银行财务月度工作总结

银行财务月度工作总结篇一：月工作总结财务财务会计月度工作总结及计划每月的月初末是每个会计最忙的时候，每月的工作结果都要在这几天归集，编制报表， 进行纳税申报。每天都在和时间赛跑。充实着自己的工作生活。我喜欢的一句话：服务就是 服务于公司、服务于员工、服务于客户以促进公司开拓市场、增收节支，从而谋取利润最大 化，所以这也是盛华热力有限公司所以员工共同的目标。在我们各部门积极配合下我们有序 地完成了供暖期最后的一个月，为了使财务工作进一步的提高，为了把供暖工作做的更好， 月工作做如下简要回顾和总结。 一、会计基础工作 (1)做好基础工作，根据本月发生的业务归集编制记账凭证、编制报表、并且申报纳税。 (2)采暖期临近结束，核对账目是必做的一项工作，从中找出漏记、多记的 错误，更好的把账目核对清楚。 (3)通过给我们提供热源的河北盛华化工有限公司核对账目，我们即时的核对出多记的水 费，并开具出热费专用发票，合理的计入成本。 (4)处理财务有关往来问题，并严格对审批单进行复核把关，对不合理的发票即时提出。 二、加强工作水平 (1)认真执行会计法 ，进一步加强对自己财务基础工作的水平，规范记账凭证的编制， 严格对原始凭证的合理性进行审核，强化会计档案的管理。 (2)要正确合理的避税，及时发现违背税务法规的问题并予以改正，保持与税务部门的沟 通与联系，取得他们的支持与指导。 (3)勤于学习，不断提高自己的职业素养与技能，积极响应两会的指导路线，并且学习领 会两会给我们企业带来的好政策，领悟两会的精髓，学习营业税实行的有关政策，认真学习 财经方面的各项规定，自觉按照国家的财经政策和程序办事。 (4)通过报纸杂志、电脑网络和电视新闻等媒体，加强政治思想和品德修养。 (5)不断学习、改变自己、更新知识、转变观念、完善自我，跟上时代发展的步伐。 三、下月计划 (1)编制报送 XX 年度报表，发现问题，解决问题，总结经验。 (2)整理 XXXX 年凭证并装订存档。 (3)采暖期结束归集整理采暖费记账收据联并装订。 (4) 积极配合各部门工作，提前做好供热工程的准备工作。 (5) 合理的调配和运用资金，使得财务状况有条(转 载 于 : 小 龙文 档 网:银行财务月度工作总结)不紊的进行。篇二：财务会计月度工作 总结怎么写 财务会计月度工作总结怎么写 xx 月来，自觉服从组织和领导的安排，努力做好各项工作，较好地完成了各项工作任务。 由于财会工作繁事、杂事多，其工作都具有事务性和突发性的特点，因此结合具体情况，月 的财务会计个人工作总结如下：xx 月顺利完成的工作：1、以认真的态度积极参加西安市财政局集中所得税培训，做好财务软件记账及系统的维 护。 2、及时准确的完成各月记账、结账和账务处理工作，及时准确地填报市各类月度、季度、 年终统计报表，按时向各部门报送。完成了税务申报与缴纳，以及往来银行间的业务和各种 日常费用的缴纳。 3、对各类财务会计档案，进行了分类、装订、归档。xx 年学习方面和个人修养和综合素质的提升： 1、认真学习财经方面的各项规定，自觉按照国家的财经政策和程序办事。 2、通过报纸杂志、电脑网络和电视新闻等媒体，加强政治思想和品德修养。3、不断改进学习方法，讲求学习效果， “在工作中学习，在学习中工作” ，坚持学以致用， 注重融会贯通，理论联系实际，用新的知识、新的思维和新的启示，巩固和丰富综合知识， 使自身综合能力不断得到提高。 4、努力钻研业务知识，积极参加相关部门组织的各种业务技能的培训，始终把增强服务 意识作为一切工作的基础;始终把工作放在严谨、细致、扎实、求实上，脚踏实地工作。xx 月中仍然存在的不足： 尽管我们圆满完成了今年的各项工作任务，但必须看到工作存在的不足： 1、只干工作，不善于总结，所以有些工作费力气大，但与收效不成比例，事倍功半的现 象时有发生，今后要逐步学习用科学的方法，善总结、勤思考，逐步达到事半功倍的的效果。 2、忙于应付事务性工作多，深入探讨、思考、认认真真的研究条件及财务管理办法、工 作制度少，工作有广度，没深度。 3、理论水平不高，当前社会财务会计知识和业务更新换代比较快，缺乏对新的业务知识 和会计法规的系统学习，导致了财务会计基础知识和财务会计基础工作缺乏，影响来工作水 平的提高。 xx 月严格履行财务会计岗位职责，扎实做好本职工作：1、善于总结，提出自己的意见和建议，为领导决策提供准确依据，不断提高单位管理水 平和经济效益。总结经验，建立健全良好的工作机制。2、不断学习、更新知识、转变观念、完善自我，跟上时代发展的步伐。篇三：财务部月 度工作总结 公司财务部月度工作总结 提供一篇月工作总结，为您提供帮助！进入八月份以来，公司财会部根据公司的工作任务要求，认真落实了各项具体工作，基 本上完成了公司领导交办的各项任务，现将八月份个人工作总结报告汇报如下： 1.关于招聘项目部及仓库会计人员，落实培训工作的情况。在公司行政领导的关心及办公室积极配合下，目前公司财会部新来了几名大专以上的会 计人员，为我公司各项目部及后勤仓库配备了有生力量，经过一段时间的会计岗位培训，这 些新来的同志基本上达到了公司成本核算工作岗位管理要求，可以分配到各项目部及仓库工 作，具体的分配请公司行政部门统一开工作岗位介绍信到各项目部和仓库报到；有关到岗人 员每月具体工作的要求有公司财会部统一布置，做到内部报表口径一致，账表清楚，分析合 理。从而来提高我公司成本核算工作的质量，充分发挥会计人员是企业经济参谋的作用，不 断完善企业内部报销制度，为企业的发展和升级打下良好的基础管理工作，提升公司会计管 理水平。 2.关于公司租赁材料核算的专题分析情况。 3.往来账款核对工作情况。 往来核对工作是我们财会部平时比较忙的事情，因目前各项目部工程进度较快，大量的 建筑材料进场，以及各类施工机械进场作业，其发生的材料和台班费签证单据都来公司审核 对账，为此我们财会部一直以公司利益为准绳，随时满足供应商的核对要求，不吊难，守信 用，认真核对每笔业务，保证了下道工作流程的顺利进行，取得了供应商的好评，树立了企 业形象。 4.现金管理方面。我公司的现金流量是比较大的，每当工程款到位后出纳工作就很忙，一天要提几次款， 为了防止差错和事故的发生，我财会部多次在会议上强调要注意安全，提高防范意识，但至 今还存在一些问题，如当天提款数额随意性较大，造成银行预约困难，不能保证提款支付， 影响工作展开。因些我们建议各部门用款前做好计划提前告诉财会部用款总额，让我们有时间向银行预约，从而来保证大家的用款，确保工程进度，使各项工作能顺利的开展。 5.目前存在问题及下阶段的工作安排。a. 目前财务部兼管的社保人事档案工作还不尽人意，资料存放随意性大，保管工作不符 合要求，随着公司人员的不断增加，资料会越来越多，因些这项工作必须加强管理，为了 确保个人社保资料不丢失，我们建议公司行政部门调拨一只有锁的柜子，做到缴纳社保费的 员工人手一只档案袋，登记好袋中个人资料和有关证件，集中存放，方便查阅，保护个人隐 私，防止无关人员随意查阅，请公司领导重视此项工作。b. 下阶段公司财务部的工作重点主要是放在会计人员到岗后，运用网络系统远程查阅的 方法来控制各项目部及仓库的成本和库存情况，具体的工作要求是： （1）当日发生的各项现金收支业务，经办人员应按公司的现金报销制度，填制有关报销 凭证，项目部及后勤部负责人签字确认，会计审核后方可登记现金日记流水账（电脑账） ，手 续不符的会计人员拒绝报销。 （2）项目部及后勤部负责人发生的用于工作上的业务招待费及支出，不管有正式发票和 无正式发票的单据，包括自制的白条单据，一律必须填制相关报销凭证，并注明经办人、事 由、金额及公司相关领导的签字认可，会计人员审核无误后，才可登记现金日记流水账同时 记入间接费用明细账上的相关子目。 （3）项目部及后勤部工作人员经领导批准向公司财会部领用的备用金，其请款单据需另 外复印一份交各自的会计入账处理，以便月终时会计人员根据各人的实报单据（有正式发票 的部份） ，列出报销金额及领款人清单，报到公司财会部审核开具收据入账，同时冲减个人备 用金借款往来账目，从而减少项目经理及后勤负责人的报销烦恼，集中精力管理好施工生产 及后勤服务工作。 （4）会计人员每天必须认真审核业务凭证，登记日记流水账（电脑账） ，正确反映费用 支付渠道，月末完整反映现金流向(包括有票和无票凭证金额)。另外月终各各项目部材料保 管员应根据当月收发料凭证，注明数量、单价、金额编制材料收支报表报各自的会计处理， 会计收到收支报表后，进行分类编制材料成本报表（网上传递） ，公司汇总编报备案。报告截 止日期定为每月五日。 （5）后勤仓库当月发生的费用性支出,由保管员月末编制收支报表交会计处理，会计收 到后编制电脑费用报表网上传到公司网站，平时会计应及时登记仓库当天发生的各类材料的 手工明细账，月末结出各类材料的收支结存明细，编制电脑版的库存明细表，用无线网络系 统上传公司网站，供内部传阅，方便大家了解公司材料信息。减少库存量，提高企业资金周 转率，取得更大的经济效益。 （6）各项目部及后勤仓库的废品处理，我们的意见是：a、有再使用价值的物资在工地 集中整理好后，办好退库手续运到后勤仓库保管；无使用价值的废旧物资经公司领导批准， 后勤部监督在工地现场直接进行出售，取得的收人必须交公司财会部入账，不得私自挪用， 如确需要使用应办理请款手续，公司领导同意签字确认后，会计才可入账处理。b、固定资产 出售必须先打报告，由公司派人现场检测确认，用统一的鉴定表格签好字，盖好公章，法人 笔字认可交公司财会部进行会计业务处理，不允许随意私自处理，这关系到企业的经济利益， 也不利于税务机构的年终审查，请各部门注意这一原则。以上各项工作我们刚开始试行，在往后的实际操作中肯定会逢到各种问题，希望大家多 提宝 财务部 XX 年 6 月工作总结及下一步工作计划 一、工作完成情况 1.做好财务基础管理，及时完成各项日常工作每日按时完成银行明细表、每日资金计划表、银行余额表、付款申请呈审单的编制及报送工作，及时完成各项原始凭证的审核、资金支付、费用报销、发票开具、记账凭证编制等 日常工作。 2.顺利完成企业各项财务报表编制及财务分析编写工作 按照集团公司管理要求，本月按期完成财厅快报、国资快报、内部交易表、合并报表说 明、各项费用统计表、月度财务情况说明、财务分析、月资金使用滚动计划表等报表及分析 的编制及上报工作； 3.阶段性完成 XX 年度各项税费的缴纳核实、纳税评估工作 在公司李总、庄总的主持下，配合税务部门完成了上年度各项税费的缴纳核实及纳税评 估工作，并对评估报告中提出的我公司少缴纳的个人所得税条款进行了一一说明，和税务部 门进行了深入沟通。为我公司税务风险的控制打下良好基础。 4. 完成部分往来账款清理工作对以前年度的往来账进行了核查，对部分超过两年无业务 往来且金额较小的往来账进行了核销，对部分往来科目进行优化，减少了双边挂账，将 时间较长的呆账、死账进行了处理。 5.进一步加强财务人员管理工作，对部分岗位及工作进行了调整优化 在综合考虑各财务人员的职业素质、工作能力等方面，对部分岗位及工作进行了调整， 以进一步加强企业财务核算水平、确保各岗位人员能人尽其用、发挥最大优势，将企业财务 管理水平进一步提升。 二、存在问题 1.会计核算基础数据准确性有待提高 会计核算要求及时、统一、准确，以能反映企业的真实运营情况，由于各财务人员并不 直接参与到企业的采购、生产、销售中去，造成与各部门的衔接不到位，信息反馈不及时， 会计核算基础数据准确性不高。 2.财务管理制度不健全，缺乏相应的财务工作指导流程 由于财务管理统一由大银海管控，造成本企业对自身的财务管理制度、流程的建立、执 行等积极性不高，各项财务管理活动基本沿用集团的财务管理制度，未对部分管理制度结合 本企业实际情况进行优化，缺少相应的制度执行流程，对企业及部门的工作指导不到位。 3.财务人员专业素质有待进一步提高，对企业的生产工艺 流程了解不够 各财务人员基本具备会计工作技能，但缺少进一步深入发现问题、分析问题、解决问题 的工作主动性及能力，大部分财务人员对财务管理的理解还停留在基本的账务处理、报表填 报等层面上。因部分财务人员无生产型企业的工作经验，对企业的生产工艺流程了解不够。 4.财务分析不到位 大部分财务分析都只对财务报表进行流水式的说明，未对存在的相关问题进行深入的分 析，缺乏对企业的经营管理实质性的帮助。 5. 对于闲置资产、报废资产的管理与处置工作不到位 未设置专门的台账对企业的闲置资产进行管理，对闲置资产对企业的利润影响分析不到 位，造成企业的相关分析数据失真。 三、下一步工作计划 1.加强会计基础工作 及时与各业务部门沟通，加强对各项基础数据的审核工作，确保收集数据的准确性，及 时对相关业务进行账务处理，做到账实相符。 2.完善财务管理制度，优化各项财务工作流程结合企业实际情况，对集团的相关财务管理制度进行完善，优化各项财务工作流程，出具相应的工作流程图，以更好的服务于企业。3.加强对财务人员的培训及考核工作 组织财务人员到生产车间进行学习交流，进一步了解企业的生产工艺流程，委派部分财 务人员参加集团公司举办的会计培训班及沟通交流会，加强与集团公司的沟通交流，提升自 身的财务专业水平。 4.加强财务分析工作 提高财务分析水平，使得财务分析更加实用，注重结合企业生产经营本质性来进行分析， 重点关注企业管理层对财务分析数据的要求，力求财务分析全面深入，能为管理层提供高质 量的决策依据。 5.加强对闲置资产、报废资产的管理处置 设置专门的台账对企业闲置资产进行管理，做好闲置资产对企业利润影响的分析。篇五： 财务月工作总结范文 两篇 财务月工作总结范文 两篇第一篇：财务月工作总结范文 20xx 年 x 月份的工作即将告一段落，可能是这个月的天数比别的月都少的原因吧，觉得 一眨眼这个月就过去了，回顾一下这个月来的工作，主要是日常工作及 20xx 年度的年报工作。首先说一下日常工作： 1. 审核和调整了以前完成的账目，及时改正一些账务上的错误 2. 配合销售部门做好销售结算开票，督促销售货款及时回笼，合理使用资金 3.根据会计制度与准则结合实际情况，进行业务核算，及时进行记账、登帐、编制各种 会计财务报表;做好财务最基本工作，所有账实相符，支出考虑合理性，做到出有凭，入有据; 在做好本职工作的同时，处理好同其他部门的协调关系。这个月最最重要的工作就是 20xx 年度帐的审计工作和统计年报工作。对于我来说，这项工作给我的压力很大，这个审计过程的顺利与否，直接证明了这一年 来我们在财务工作上的成绩，值得欣慰的是，没有什么大问题，只有一些数据需要核实证明 一下就可以了，连给我们做审计的注册会计师也夸我们今年的帐比去年的做的清楚多了，基 本上没有什么问题了。这对于我们来说就是最大的鼓舞和信心。再有就是统计局的年报工作，以前的统计申报工作是会计公司负责上报的，我们自己没 有接触过这种报表，所以今年的统计年报对于我们来说也是一个挑战，每一个数字都要查几 遍，算几遍，不会的，不懂得也及时向统计局商调队的老师请教，在我们的共同努力下终于 全部审核通过。 下面是总结的一些关于财务上面的问题： 由于新来的实习生是在年底进入我们公司的，临近年关，所以没有把工作具体的分工到 个人，这也就造成了有些事，做完之后没有人整理、记录，甚至出现问题没有人承担责任的 现象。所以，在这个月，我们重新分配了一下工作，定人定岗，每个人每天必须上交详细的 工作记录，避免此现象的再次产生。还有就是做事情粗心，财务工作最重要的就是要有细心，其次是用心，再者就是耐心， 如果是因为自己不细心的结果而感到委屈的话，大可不必，只要做到以后耐心的用心仔细对 待每一件工作就好了。在这里也对给大家带来麻烦的同事说声抱歉，人总是会犯一些错误， 希望大家再给一次机会，让我们慢慢成长起来。 下月公司财务部的重点工作主要是加强对新员工的学习培训，以及完善本部门组织机能， 细化各员工工作职责，各项工作内容具体落实到人，定时定量完成，提高部门工作质量要求， 篇二：银行第三季度工作总结银行第三季度工作总结 年初以来，我行坚持以业务经营为中心，以支持农民和农村中小企业发展为主要对象，不断完善各项规章制度，强化内部经营管理，狠抓规章制度的贯彻落实，努力从源头上防范和化解金融风险，确保各项业务活动的健康、稳健、安全运行，取得了显著的内部效益和社会效益，为把庄河建成北黄海地区现代化生态型中心城市做出了积极的贡献。 一、基本情况 （一）贷款情况 截至今年九月末，我行各项贷款余额为 55,369 万元，比年初增加 36,129 万元，增加%。其中：农户贷款 30,572万元,占%。农村工商业短期保证贷款 14,689 万元，占%。农村工商业短期抵押质押贷款 8,058 万元，占%。农村中长期保证贷款 500 万元，占%。农村中长期抵押贷款 1,550 万元，占%。 1 至 9 月累计发放贷款 63,573 万元，累收回贷款27,444 万元。到期贷款回收率 100%。收回贷款利息收入2,887 万元，贷款收息率 100%。 （二）存款情况 九月末，各项存款余额 50,923 万元，比年初增加24,604 万元,增加%。其中,储蓄存款余额 23,476 万元，比年初增加 11,098 万元,增加%。对公存款余额为 26,130 万元，比年初增加 12,189 万元,增加%。通知存款 1,317 万元，比年初增加 100%。 （三）财务情况 九月末,我行实现各项业务收入为 2,981 万元，其中：贷款利息收入 2,887 万元，金融机构往来利息收入 94 万元。各项业务支出 2,169 万元，税前利润总额 1,083 万元，税后净利润 812 万元。 （四）监管指标情况 第一、资产负债状况。一是资产总额为 69,974 万元，其中：流动资产 62,342 万元（现金及银行存款 554 万元，存放中央银行款项 6,735 万元、存放同业款项 2,340 万元、短期贷款 52,703 万元、其他应收款 12 万元） ；长期资产 7,508 万元（其中：中长期贷款 2,663 万元、长期投资3,000 万元、在建工程 2,217 万元、固定资产净值 179 万元、贷款呆账准备 554 万元减项 ） ；递延资产 124 万元。二是负债及所有者权益总额为 69,974 万元，其中：流动负债57,万元（短期对公存款 26,131 万元，短期储蓄存款24,557 万元，同业存放款项 6,000 万元、应解汇款 2 万元、应付账款 165 万元、其他应付款 754 万元、应缴税金 170万元） ；长期负债 236 万元（主要是定期三年以上的储蓄存款 236 万元） 。三是所有者权益总额为 11,961 万元，其中:股本金 11,000 万元；盈余公积 82 万元、一般准备 60 万元、未分配利润 819 万元；本年税前利润 1,083 万元。 第二、资本构成情况。一是所有者权益为 11,961 万元。其中：实收资本 11,000 万元，盈余公积 82 万元，一般准备 60 万元，未分配利润 819 万元。二是表内加权风险资产 57,814 万元。三是资本充足率为8%行业监管标准。四是核心资本充足率为% 4%行业监管标准。 第三、信用风险情况一是不良贷款率、不良资产比率均为零。二是 9 月末贷款呆账准备 554 万元。贷款损失准备充足率、资产损失准备充足率、拨备覆盖率均100%，控制在行业监管规定的标准范围之内。 第四、流动性风险情况。一是流动性比率% （流动资产/流动负债） 。二是存放中央银行款项 6,735 万元,其中:存款准备金 (执行%的存款准备金率)5,856 万元，存款备付金 879 万元，存款拨备率%。三是贷存款比率（不含资本金）%，含资本金贷存比率为%。第五、盈利性情况。一是资产利润率 % %行业监管标准。二是资本利润率 %，行业标准不低于 11% ，由于我行成立时间短，贷款规模小，贷款利息收入少，所以资本利润率低于同行业水平。三是利润成本率%45%行业监管标准 二、主要工作措施 (一）积极发放贷款，全力支持“三农”经济发展。 我行坚持以服务“三农”为己任，坚持服务三农、服务中小企业、服务百姓创业的经营方向，以高效、快捷、便利的服务方式，为农业、农民和农村经济组织的发展注入了 5 个多亿的信贷资金，为促进地区经济发展做出了积极的贡献。 第一、坚持以效益为中心，以服务三农为导向，全力做好贷款发放工作。年初以来，我行在确立经营目标和经营方针的基础上，组织信贷部门认真做好贷款的营销工作，确保信贷经营指标的完成。主要做法：一是充分发挥我行贷款审批时间短、贷款方式灵活、办事便捷的办事方式，不断扩大我行在社会上的影响力，营造良好的环境。二是在业务发展上注重自身的优势，以重点盈利业务为中心，重点发放企业贷款和个体经营贷款；以安全、稳定业务为基础，发放房地产抵押贷款；以服务三农为方向，积极探索农业生产项目的贷款；开辟信贷业务新领域，发放汽车消费贷款。三是加强同担保公司积极合作，扩大业务经营领域。我行成立时间短，缺乏客户的积累和客户对我行的认知度，通过担保公司的媒介作用，促进了我行信贷业务的发展。1 至 9 月累计发放贷款 63,573 万元，累收回贷款27,444 万元。到期贷款回收率 100%。收回贷款利息收入2,887 万元，贷款收息率 100%,超额完成计划指标。 第二、努力防范和化解信贷风险，确保信贷资产安全。快速推动信贷业务的发展是我们的重要工作，确保信贷资产安全运行是前提，是我行赖以生存的基石。为此，我们从贷款受理开始到贷款发放，严格按照信贷管理规定执行，按信贷业务操作规程发放贷款。对信贷业务进行实地调查，坚持双人调查，超百万的贷款项目，行主要领导亲临一线，搞好贷款选项，搞好资产评估。对担保公司提供担保的贷款，如果在生产经营上存在不安全因素，我行也不予受理，有效地保证了信贷资产质量，实现了到期贷款回收率和收息率均达到 100%。 第三、坚持我行市场定位和经营方向，积极支持三农经济的发展。我行 1 至 9 月共发放贷款 63,573 万元，全部用于支持地方经济发展的需要，为企业经营和农民融资起到了较好的作用。涉农贷款快速向农村各乡镇推进，在机构网点少，信贷人员不足的情况下，克服各种困难，业务发展到我市 20 多个乡镇街道，覆盖乡镇面达 77%。业务范围涉及农业种养业、林业、设施农业、旅游观光农业、水产业、制造业、商业服务业等领域。不断创新服务方式，不断完善抵押担保方式，采取最高额抵押循环贷款、担保公司担保、企业联保、机械设备抵押、权利抵押等方式，使不同产业都能得到信贷支持。以灵活、便捷的小额贷款扶持农户发展，积极扶持农业产业化龙头企业做强做大，实现银企双赢。 （二）调动一切因素，大力组织存款。 为更好支持地区经济发展，不断壮大我行经营势力，全面实现三年经营目标，我们始终坚持“存款立行、贷款兴行”的经营理念，使存款业务不断增加。 开展存款竞赛活动。新年伊始，我行制定了庄河汇通村镇银行 XX 年度存款考核办法和储蓄存款小段竞二一年七月九日赛活动。通过竞赛活动掀起组织存款工作的新高潮，形成千斤重担人人挑，人人肩上有指标的新局面，并取得了显著的效果。六月末，各项存款余额为50,923 万元，比年初增加 24,604 万元，比年初增加%。 2、提高优质服务水平，加大攻关力度。一是通过各种方式教育职工通过专业服务质量去吸引客户。二是主要领导和专业部门率先垂范，走出庄河引进外地低成本资金累计金额近 1 亿多元。公存款的增加，不仅降低营业资金成本，而且壮大了我行的信贷资金力量。 3、开办通知存款业务，中间业务实现零的突破。一是在存款工作中，我行在搞好传统业务的同时，以市场需求为导向，以开拓资源为目标，认真研究并制定了庄河汇通村镇银行人民币通知存款管理办法 ，并于 5 月20 日，开办了七天通知存款业务，到 9 月 30 日，通知存款余额已达 1,317 万元。二是我们积极推进以代收代付为主要内容的中间业务，与庄河自来水公司建立了良好的合作关系，并于 4 月份开始办理了代收水费业务。 通过增加业务品种，创新服务功能，不仅有效地拓展了我行业务的辐射触角，开掘了新的存款资源，带来了新的效益增长点，而且产生了良好的社会效应，深受社会各界的好评。 （三）加强会计基础工作，提高会计核算质量 一是认真测算财务收支状况，编制 XX 年财务收支等方面的财务计划。二是加强会计辅导工作，提高会计核算水平。在会计辅导工作上，根据辅导人员不足的实际，采取集中辅导、现场辅导、个别沟通的方式进行辅导。通过会计辅导工作，督促并规范了会计财务结算操作规程，防范了操作风险，对保障会计核算的正常运行起到了积极的作用。三是对全行固定资产和低值易耗品进行了核查登记，健全了固定资产和低值易耗品台账。四是改进核心系统的操作，使之适合我行业务特点。为了使现在应用的核心系统逐步适应我行业务发展的需要，1 至 9 月我行多次与大连银行科技部沟通，提出了 10 余项特殊业务改进意见，得到了大连银行科技部的大力支持，已经逐项得到落实。五是开通大小额支付系统，解决结算不畅通的问题。从 XX 年 6月份起，我行为了解决结算不畅通的问题，把大小额支付系统上线做为一项重要工作去抓。经过艰苦的努力，人民银行总行批准我行以间接方式加入支付系统。今年 5 月 26日与兴业银行的专线连通。经我行与兴业银行大连分行进行系统技术测试，于 6 月 10 日正式开通大小额支付系统。大小额支付系统的顺利开通，不仅解决了我行建行以来全国联行结算不畅的问题，而且提升了我行在金融系统和社会各界的知名度，同时对于加速资金周转起到十分重要的作用。 （四）抓好规章制度的贯彻落实，促进各项工作走上规范化 在继续不断完善规章制度的同时，我行注重狠抓规章制度的落实，抓好规范化管理，使各项工作都有规可循，有章可依，逐步实现规范化。在原有的 84 条规章制度的基础之上，我行根据上级部门要求和本行的实际情况增加了相关规章制度，主要有：一是按照银监局的要求,根据贷款新规的规定全面修改了贷款管理办法。8 月 13 日出台了庄河汇通村镇银行个人信贷业务操作基本流程（试行） 、庄河汇通村镇银行法人客户信贷业务操作基本流程（试行） 、 庄河汇通村镇银行固定资产贷款管理实施细则（试行） 、 庄河汇通村镇银行项目融资业务管理实施细则（试行） 、 庄河汇通村镇银行个人贷款管理实施细则（试行） 5 个信贷管理办法。二是为规范我行从业人员职业操守，提高从业人员职业道德和业务素质，维护银行业信誉，我们制定了庄河汇通村镇银行从业人员职业操守规范 ，具体规定了一般从业人员应当遵守的职业操守 9 条和董（理）事、监事和高级管理人员还应当遵守的职业操守 5 条。三是是为进一步提高我行内控和案防制度执行力，扎实推进案防工作有效开展，促进各项业务活动安全稳健运行，制定了庄河汇通村镇银行开展内控和案防制度执行年活动实施方案 。 （五）抓好职工培训工作，迅速提高职工素质。 为适应我行业务经营发展的需要，迅速提高员工的综合素质，更好应对市场经济的挑战，打造一支高素质、专业化的员工队伍,先后举办了 3 期新职工强化培训班。通过强化培训，使新职工基本上了解和掌握涉及金融法律法规知识、业务知识、业务技能等方面的知识。使培训真正收到实效，达到预期目的，收到了预期效果。 （六）做好案件防控工作，防范和化解金融风险。 1、开展案件风险排查，使业务经营合规合法。根据大连银监局的要求，6 月末我行组织有关人员认真开展了案件风险排查工作。在排查中，对 4 至 6 月的会计财务业务进行了检查。共 检查业务总笔数 14,356 笔，金额 40,025 万元。其中：检查票据 11,254 笔，金额 9,037 万元；大额存款 2,145 笔，金额 18,462 万元；银企对账 312 笔，金额 18,197 万元。从排查的结果看，未发现违章、违规、违纪、违法现象。通过排查案件风险工作,进一步提高了广大员工的政治、业务素质、道德素养和遵纪守法、防范案件发生的自觉性。2、进一步完善案件防控实施方案。根据大连银监局的要求，结合本行的实际，制定了庄河汇通村镇银行开展内控和案防制度执行年活动实施方案 ，明确开展活动的目的与意义、指导思想、工作目标、基本原则、时间安排及推动方式。通过开展活动，切实解决一些在案防工作中存在的政策传导不及时、理解不深不透、贯彻措施不具体、执行力逐级衰减、被动或应付式执行以及有章不循、违规操作、情面大于制度等突出问题，进一步提高内控和案防制度执行力，扎实推进银行业案防工作有效开展，促进银行业安全稳健运行。 （七）加强文秘管理，提高文秘管理水平。 根据庄河汇通村镇银行公文处理办法 、 庄河汇通村镇银行文书档案整理暂行办法等 6 个涉及文秘工作的制度，加强规范文秘工作。据统计，1 至 9 月共收文 270 件，都按规定程序进行签收、登记、催办。1 至 9 月共发文 103件，严格按照规定程序进行办理。在公文处理过程中，坚持实事求是、精简、高效的原则，做到及时、准确、规范、安全。 （八）加大宣传力度，树立社会新形象。 针对我行成立晚、规模小、辐射半径窄、社会知名度低的自身实际，从年初以来，我行持续以悬挂横幅、张贴标语、电视拜年、电台广告、出动宣传车等多种宣传形式，大力开展 “庄河汇通村镇银行是城乡百姓的银行、是中小企业的银行”的主题宣传，全面地宣传了我行的业务经营状况，使我行的知名度有了进一步的提高，得到了有关部门和社会各界的高度关注。 （九）抓好后勤服务工作，保障全行工作顺利进行。 一是强化对固定资产、低值易耗品管理。及时对固定资产的进行维护和保管，时刻保持正常运行状态。二是规范办公用品购买、保管和领用手续，保证业务经营正常运行。三是抓好职工文化业余生活。1 至 9 月多次组织员工开展业余活动：参加庄河市总工会组织的徒步大会；举行纪念五四青年节我爱汇通村镇银行演讲会 ，到步云山进行篝火晚会，到天门山秋游等活动。通过这些活动，进一步增强了员工凝聚力，陶冶了职工的情操，使员工的业余生活丰富多彩。 存在的不足： （一）存款总量平稳增长，个人增减不平衡。一是员工完成存款计划差别较大，增减不平衡。二是业务品种单一，缺乏综合性的理财产品。 （二）信贷管理不够严格,信贷结构不尽合理。一是对信贷政策的学习和掌握的不够。个别贷款突破银监局的监管要求，关联企业贷款超过上限,超比例发放抵押贷款等。二是审贷分离岗位制约机制不健全。三是贷