营业网点一日流程

1、网点营业业前流程程规范1.1营营业前步步骤一、双人人同时进进入营业业场所，检查营营业机构构安全情情况,撤撤除自动动报警装装置，安安全员开开启监控控录像。二、按网网点转型型要求进进行晨会会、按规规定执行行机构日日启、机机构签到到、尾箱箱交接、自助设设备巡查查等。三、登记记安全日日志等相相关登记记簿。四、柜员员营业准准备。1.2主主要内容容1.2.1、机机构日启启和签到到基本规定定1、营业业机构如如无特殊殊情况应应按规定定的营业业时间执执行机构构日启，进行机机构签到到。机构构日启、签到成成功后，各柜员员方可进进行“柜员签签到”。2、机构构日启、签到必必须坚持持双人经经办，由由两名柜柜员同时时开启，

2、其中必必须有一一名B级级（含）以上主主管柜员员授权。整个日日启必须须全程在在开启监监控录像像的有效效范围内内进行操操作。3、营业业机构原原则上每每日只能能进行一一次机构构签到，对于因因特殊原原因确需需在机构构日结后后进行二二次重开开的机构构，必须须严格履履行二次次重开的的审批手手续。操作流程程一、机构构日启1、柜员员在looginn状态下下以“da+66位机构构号”用户注注册、到输入DDA密码码，系统统进入“DCCC网点日日常维护护管理器器”选择“2-网网点日启启”，选择择“是（YY）”确认成成功。2、“机机构日启启”若2次次（含）以上操操作，会会造成端端末、主主机流水水号重复复，如遇遇特殊情

3、情况，机机构需多多次执行行日启，柜员必必须启动动“99778重置置端末序序号”交易，将序号号、套号号、批号号设置为为足够大大，确保保没有重重复。二、机构构签到1、DCCC系统统机构日日启成功功后，柜柜员在llogiin状态态下以使使用duu用户指指纹登录录“du+6位位机构号号”，在虚虚拟终端端号处输输入机构构号+AA+011+终端端号用户户注册，选择“2-网网点签到到”，系统统联动“00001营业业单位开开机作业业签到”交易，功能选选择“1新新开”，录入入营业日日期，由由B级（含）以以上柜员员授权后后完成机机构签到到。2、如机机构已做做完日结结但当天天仍需再再次签到到时，会会计主管管必须填填

4、报营营业机构构重开审审批单，写清清机构重重开理由由，经二二级分行行营运部部上传省省行营运运管理部部审批后后进行重重开，省省行审批批同意后后，柜员员在looginn状态下下以“du+6位位机构号号”用户注注册，选选择“2-网网点签到到”，系统统联动“00001营业业单位开开机作业业签到”交易，功能选选择“2重开”,由机机构B级级（含）以上柜柜员授权权后完成成机构再再次签到到。1.2.2、尾尾箱交接接基本规定定1、尾箱箱交接时时必须先先验证运运钞车牌牌号、押押运人员员身份。2、营业业网点在在办理尾尾箱交接接时，必必须双人人在有效效监控下下全程办办理。3、交接接时应检检查尾箱箱是否完完好，如如完好，

5、与保安安公司押押运人员员办理交交接手续续；如有有异常或或单锁、漏铅封封的，均均应拒收收，并及及时上报报相关部部门。4、尾箱箱交接必必须通过过出纳综综合管理理系统完完成。操作流程程1、解款款员到达达网点后后，网点点柜员验验证解款款员身份份，由解解款员在在系统中中输入密密码，在在监控下下接收。2、解款款员身份份验证无无误，网网点柜员员通过“00227款箱箱调运控控管” 交易易中的“3网点点/金库库款箱接接收处理理”功能，输入解解款人员员身份证证号码，根据显显示的人人员姓名名、车辆编编号、款款箱号码码等信息息进行核核对、清清点，无无误后确确认，解解款人员员输入密密码进行行交接确确认，办办理封箱箱（包

6、）的交接接登记。1.2.3、自自助设备备巡查基本规定定1、网点点人员每每日营业业前和营营业终了了必须对对自助设备备进行业业务操作作，检查查设备运运转是否否正常、有无非非法张贴贴物。2、网点点大堂经经理在营营业时间间应及时时查看自自助设备备的运行行情况，如出现现缺纸、缺钞、吞卡或或故障情情况，应应及时通通知网点点自助设设备管理理人员。各分行行监控人人员通过过监控系系统发现现缺纸、缺钞、吞卡或或故障情情况，也也应及时时通知网网点自助助设备管管理人员员进行处处理。3、自助助设备外外部严禁禁张贴纸纸质公告告，银行行信息须须在自助助设备屏屏幕内提提示，同同时告知知客户所所有张贴贴的纸质质告示均均非银行行

7、行为。4、网点点必须在在自助设设备工作作日志上上对设备备日常维维护、巡巡查情况况进行登登记。1.2.4、柜柜员营业业准备基本规定定1、现金金准备营业前，柜员先先检查自自己的尾尾箱库存存现金，保证账账实核对对无误。如需要要增减库库存可根根据实际际库存情情况向现现金管理理柜员申申请调拨拨现金。2、凭证证准备营业前，柜员检检查重要要空白凭凭证及常用的的非重空空单证是是否齐全全、充足足，预先先准备好好，不足足的应向向重要单单证管理理柜员申申请调拨拨。3、印章章准备营业前，柜员检检查自己己专匣保保管的印印章（如如办讫章章、业务务用公章章、柜员员名章等等）是否否齐全，并将日日期调整整为当天天营业日期期，调

8、整整完毕后后将所有有印章放放置在监监控录像像有效监监测范围围内。4、其他他准备 营业用用机具检检查、操操作设备备检查、营销资资料准备备等。第二章 网网点营业业流程规规范2.1日日常操作作要点一、柜员员签到二、批报报表接收收打印三、现金金管理四、重要要物品管管理五、柜员员交接六、内部部凭证填填制七、错帐帐冲正八、业务务授权2.2主主要内容容2.2.1、柜员签签到基本规定定1、机构构签到成成功后，柜员在在loggin状状态下以以“du+6位位机构号号”用户注注册，选选择“1-柜柜员签到到”， 柜员员首次签签到时系系统提示示“是否应应急签到到”,该柜柜员如为为特殊人人群，则则选择“是”，需输输入柜员

9、员密码和和B级（含）以以上柜员员授权。如非特特殊人群群选择“否”，需要要进行指指纹认证证通过后后进入操操作界面面。2柜员（特殊人人群）必必须300天内变变更一次次以上密密码，密密码过期期或签到到时密码码三次输输入错误误，系统统自动锁锁定此操操作柜员员号。必必须由AA级主管管对柜员员密码进进行维护护，并由由B级柜柜员授权权进行密密码重置置。3、柜员员进入系系统后，即可按按照权限限办理各各种业务务，柜员员因故需需暂时离离开，必必须退出出操作界界面，并并将现金金、重要要空白凭凭证、印印章及重重要物品品等放入入尾箱上上锁后才才能离开开，尾箱箱钥匙要要妥善保保管。2.2.2、批报表表接收打打印基本规定定

10、DCC系系统报表表打印通通过“8方式批批报表打打印”（以下下简称88方式）、“9方式式批报表表打印”（以下下简称99方式）、“8、99方式批批报表补补打”（以下下简称88+9方方式）等等功能实实现。1、8方方式批报报表指直直接从主主机下载载的批报报表，99方式批批报表指指通过文文件服务务器下传传的报表表。2、批报报表存储储方式分分为电子子形式留留存和打打印纸式式存储两两种。DDCC系系统批报报表按使使用级别别、报表表打印时时间、是是否打印印、保留留形式、打印方方式和保保管期限限进行了了明确的的规定。3、纸式式形式存存储的报报表各行行必须打打印，其其中：批批处理入入帐凭证证随前日日凭证统统一整理

11、理后提交交稽核中中心进行行稽核，其他报报表按日日整理定定期装订订保管：（1）装装订时要要平铺整整齐，打打印号码码，加上上报表封封面，在在左边直直线装订订，并在在装订线线上封签签，由装装订人员员在封签签处加盖盖个人名名章。（2）装装订成册册的批处处理报表表，应按按年度编编列顺序序编号，还应在在封面上上注明顺顺序编号号，并及及时登记记中国国建设银银行记账账凭证、账簿、报表保保管登记记簿妥妥善保管管。4、电子子形式存存储的报报表由总总行统一一在会计计档案和和稽核系系统中存存储。操作流程程1、8方方式批报报表打印印机构日启启签到后后由指定定柜员负责责报表的的接收和和打印。（1）机机制格式式报表接接收和

12、打打印。柜柜员在“公用”菜单中中选择“8批报报表管理理”中的“2 批批报表自自动下载载”进行下下载。对对已下载载的批报报表，在在“公用”菜单中中选择“8批报报表管理理”中的“1 批批报表打打印” 进行行“1 批批量打印印”或“4 查查询报表表”（单张张打印）。（2）套套打凭证证接收和和打印。柜员在“公用”菜单中中选择“8批报报表管理理”中的“4套打打批报表表下载” 进行行下载。对已下下载的批批报表，在“公用”菜单中中选择“8批报报表管理理”中的“1 批批报表打打印” 进行行“1 批批量打印印”或“4 查查询报表表”（单张张打印）。2、9方方式批报报表打印印柜员在“公用”菜单中中选择“9授权权

13、其它它”中的“4 批批报表打打印”，按功功能键“ CTTRL-A 全全部打印印 ”或“CTRRL-ZZ 打印印当前报报表”进行打打印。3、88、9方方式批报报表补打打系统对已已下载且且存放在在本地的的8、99方式批批报表提提供补打打功能，通过“公用”菜单选选择“A 批批报表补补打”，具体体功能如如下：查找（CCTRLL-A）：根据据输入的的查询要要素定位位所需找找寻内容容的页次次并显示示页次。查看（CCTRLL-W）：显示示选定页页码的报报表内容容。打印（CCTRLL-Z）：根据据输入的的起止页页码打印印报表。2.2.3、现金管管理一、现金金收款基基本规定定1、收入入现金，必须先先收款后后记账

14、。2、清点点现金，应按“三先三三后”程序操操作，即即先点大大数、后后点细数数，先点点主币、后点辅辅币，先先点大额额票币、后点小小额票币币。3、清点点票币时时要看清清票面，注意鉴鉴别真伪伪。收入入本、外外币现钞钞时，还还应注意意鉴别是是否为现现行流通通的货币币，若非非现行流流通的货货币，应应根据当当地人民民银行相相关规定定处理。4、柜员员在办理理现金收收款业务务时，应应将打印印完成的的有关凭凭证交予予客户签签字确认认，无误误后才将将现金放放入尾箱箱保管。5、柜员员在办理理现金收收款业务务时要按按照正确确券别配配款。6、现金金通存业业务，应应按收费费标准收收取手续续费。7、柜面面个人办办理5万万元

15、（含含）以上上的大额额存取现现交易需需按照客客户身份份识别相相关规定定核对客客户身份份证或者者其他身身份证明明文件原原件，并并摘录客客户身份份信息。8、借记记卡存取取款、转转账业务务代办金金额在人人民币55万元以以上（含含）或者者外币等等值1万万美元以以上（含含）的，原则上上应同时时核查代代理人和和账户户户主的有有效身份份证件，留存身身份证复复印件。二、现金金付款基基本规定定1、网点点应建立立大额现现金异常常情况报报告与反反馈制度度。对客客户提现现金额较较大、较较频繁，且套现现意图明明显的，应及时时呈报。2、付出出现金，必须先先记账后后付款。3、付出出的现金金，票面面要达到到人民银银行规定定的

16、流通通标准。4、付出出现金配配款时，需要拆拆捆付整整把的，应先卡卡把后拆拆捆，拆拆捆后应应先全部部清点无无误后方方可对外外支付。5、柜员员在办理理现金付付款业务务时要按按照正确确券别配配款。6、现金金通兑业业务，应应按收费费标准收收取手续续费。7、柜面面个人办办理5万万元（含含）以上上的大额额存取现现交易需需按照客客户身份份识别相相关规定定核对客客户身份份证或者者其他身身份证明明文件原原件，并并摘录客客户身份份信息。8、借记记卡存取取款、转转账业务务代办金金额在人人民币55万元以以上（含含）或者者外币等等值1万万美元以以上（含含）的，原则上上应同时时核查代代理人和和账户户户主的有有效身份份证件

17、，留存身身份证复复印件。三、现金金调拨 基本规规定1、营业业机构现现金调拨拨范围：机构向向金库现现金调拨拨、机构构内部柜柜员之间间发生的的现金调调拨业务务。2、机构构向金库库调拨由由网点现现金管理理员经授授权后统统一办理理。3、柜员员间调拨拨必须由由现金柜柜员发起起，普通通柜员之之间不能能调拨现现金。（一）现现金调款款操作流程程1、网点点预约/删除（1）网网点的现现金管理理员根据据现金库库存量和和预测的的现金收收付量，在系统统中通过过“00226实物物调拨”交易中中的“1系统统内现金金调拨申申请”功能向向金库发发起调拨拨申请，选择交交易中“2调入入”类型，输入受受理机构构号、申申请配送送日期、

18、币种、券面、数量等等要素, 经AA级主管管授权后后提交提提取现金金的申请请。（2）大大额提现现由管辖辖行设置置限额进进行控制制，预约约申请单单笔金额额或当日日累计金金额如超超过限额额，预约约申请将将无法发发送，需需联系管管辖行修修改限额额。（3）在在金库作作出审批批前，经经A级主主管授权权，网点点申请发发起人可可以对该该笔预约约申请进进行删除除。(4)预预约申请请发出后后，网点点现金管管理员应应及时查查看审批批情况。2、网点点接收款款箱(1)解解款员到到达网点点后，在在监控下下接收，网点柜柜员验证证解款员员身份，由解款款员在系系统中输输入密码码。(2)解解款员身身份验证证无误，网点柜柜员通过过

19、“00227款箱箱调运控控管” 交易易中的“3网点点/金库库款箱接接收处理理”功能，输入解解款人员员身份证证号码，根据显显示的人人员姓名名、车辆辆编号、款箱号号码、封封箱号码码等信息息进行核核对、清清点，无无误后确确认，解解款人员员输入密密码进行行交接确确认，办办理封箱箱（包）的交接接登记。3、网点点入库处处理网点现金金管理员员会同指指定专人人在监控控下清点点封箱（包）内内现金无无误后，通过“00226实物物调拨”交易中中的“4系统统内调拨拨查询/处理”功能进进行网点点入库处处理，首首先功能能选择“5单笔笔打单” 交易易打印“本外币币现金调调拨清单单”， 核核对数量量等信息息后，再再做功能能选

20、择“7入库库/退回”处理，系统联联动完成成入库账账务处理理。清单单加盖办办讫章作作为记帐帐依据，并由记记帐人员员加盖名名章、授授权人签签字后随随当日传传票传递递至稽核核。4、差错错处理网点柜员员清点金金库配送送现金封封包，发发现配送送的款项项与调拨拨单金额额不符（长款或或短款），经网网点负责责人确认认后，立立即报告告相关部部门处理理。(二)现现金缴款款操作流程程1、网点点预约/删除（1）网网点指定定的现金金管理员员根据当当日本外外币现金金库存量量和预测测的现金金收付量量，通过过“00226实物物调拨”交易中中的“1-系系统内现现金调拨拨申请”功能向向金库作作调拨申申请预约约，选择择调拨类类型-

21、11调出，输入受受理机构构号，申申请配送送日期、币种、券面、金额等等要素, 经AA级主管管授权后后提交。 （2）申申请信息息中必须须包括币币别、券券别、数数量、金金额、调调运时间间等要素素。（3）在在金库作作出审批批前，经经A级主主管授权权，网点点可以对对该笔预预约申请请进行删删除。（4）预预约申请请发出后后，网点点现金管管理员应应及时查查看审批批情况。2、网点点出库记记账（1）经经过金库库审批处处理后，网点现现金管理理员打印印批准后后的实物物调拨单单，并按按调拨单单的配款款时间、数量等等要求，在规定定时间内内完成配配钞、装装箱，设设定封箱箱号码。（2）网网点现金金管理员员通过“00226实物

22、物调拨”交易中中的“4-系系统内调调拨查询询/处理理”功能，“预约记记录状态态”选“2批准准”，首先选择择功能“5单笔笔打单”打印“本外币币现金调调拨清单单”然后选选择功能能“6-出库处处理”，输入入款箱编编号、封封箱号码码，经BB级以上上柜员授权权后提交交，系统统联动完完成出库库记账处处理。打印的“本外币币现金调调拨清单单”加盖“办讫章章”作为记记帐依据据，并由由现金柜柜员加盖盖名章、授权人人签字后后随当日日传票传传递至稽稽核中心心。3、网点点与解款款员办理理款箱交交接。处处理比照照调款款款箱交接接手续。4、差错错处理。处理比比照调款款差错处处理。（三）柜柜员间调调拨业务务操作流程程1、实体

23、体柜员向向现金柜柜员缴款款（1）现现金柜员员收到其其他柜员员交来的的现金，清点无无误后，由现金金柜员启启动“000200-1柜柜员现金金调拨”，选择择功能“ 1-录入”，操作作类型“普通柜柜员调拨拨”，调拨拨类型选选择“调入”，调拨拨柜员栏输入现现金柜员员12位操操作员号号，调拨拨方柜员员栏输入对对方柜员员号。（2）现现金柜员员录入完完毕后，柜员启启动“000200柜员间间现金调调拨”交易，选择“3-确确认”录入相相关要素素。（3）交交易成功功后按系系统提示示交款柜柜员打印印“柜员间间现金调调拨单”一式两两联，现现金柜员员、交款款柜员、负责人人（或主主管）分分别签字字确认。“柜员间间现金调调拨

24、单”分别放放置在现现金柜员员和交款款柜员的的相应流流水中。2、实体体柜员向向现金柜柜员调款款。业务务处理比比照缴款款处理。（1）现现金柜员员启动“00220-11柜员现现金调拨拨”，选择择功能“ 1-录入”，操作作类型“普通柜柜员调拨拨”，调拨拨类型选选择“调出”，调拨拨柜员栏栏输入现现金柜员员12位操操作员号号，调拨拨方柜员员栏输入入对方柜柜员号。（2）现现金柜员员录入完完毕，柜柜员清点点现金无无误后，启动“00220柜员员间现金金调拨”交易，选择“3-确确认”录入相相关要素素。（3）交交易成功功后按系系统提示示交款柜柜员打印印“柜员间间现金调调拨单”一式两两联，现现金柜员员、交款款柜员、负

25、责人人（或主主管）分分别签字字确认。“柜员间间现金调调拨单”分别放放置在现现金柜员员和交款款柜员的的相应流流水中。3、虚拟拟柜员向向现金柜柜员调款款（1）现现金柜员员收到自自助设备备管理员员调款请请求，由由现金柜柜员启动动“00020-2自助助设备现现金调拨拨”，选择择功能“ 1-录入”，操作作类型“自助设设备现金金调拨”，调拨拨类型选选择“调出”，调拨拨柜员栏栏反显现现金柜员员12位操操作员号号，自助助设备柜柜员号栏栏输入自自助设备备虚拟柜柜员号。（2）现现金柜员员录入完完毕后，清点现现金无误误后，其其他柜员员启动“00220-22自助设设备现金金调拨”交易，选择“3-确确认”录入相相关要素

26、素。（3）交交易成功功后按系系统提示示打印“中国建建设银行行自助设设备现金金调拨单单”一式两两联，现现金柜员员、自助助设备管管理员、负责人人（或主主管）分分别签字字确认。“中国建建设银行行自助设设备现金金调拨单单”一联放放置在现现金柜员员的相应应流水中中。4、虚拟拟柜员向向现金柜柜员缴款款。业务务处理比比照调款款处理。（1）现现金柜员员收到自自助设备备管理员员缴款请请求，清清点现金金无误后后，由现现金柜员员启动“00220-22自助设设备现金金调拨”，选择择功能“ 1-录入”，操作作类型“自助设设备现金金调拨”，调拨拨类型选选择“调入”，调拨拨柜员栏栏反显现现金柜员员12位操操作员号号，自助助

27、设备柜柜员号栏栏输入自自助设备备虚拟柜柜员号。（2）现现金柜员员录入完完毕后，其他柜柜员启动动“00020-2自助助设备现现金调拨拨”交易，选择“3-确确认”录入相相关要素素。（3）交交易成功功后按系系统提示示打印“中国建建设银行行自助设设备现金金调拨单单”一式两两联，现现金柜员员、自助助设备管管理员、负责人人（或主主管）分分别签字字确认。“中国建建设银行行自助设设备现金金调拨单单”一联放放置在现现金柜员员的相应应流水中中。四、现金金兑换基本规定定1、票币币兑换业业务包括括残损人人民币兑兑换、人人民币主主辅币兑兑换。2、坚持持“先兑入入、后兑兑出”的原则则。3、兑入入现金，在兑换换人离柜柜前，

28、不不得与其其它款项项混淆。4、收回回损伤币币不得流流通使用用，应及及时整点点入库。5、兑换换残币应应严格按按照人民民银行残缺人人民币兑兑换办法法的规规定进行行办理，残损人人民币兑兑换时，应当面面在残损损币上加加盖“全额”或“半额”戳记。6、残损损外币不不予兑换换，可为为客户办办理托收收。操作流程程1、柜员员将客户户现金一一次收下下。损伤伤币兑换换时，根根据损伤伤币兑换换标准确确定应兑兑金额，清点无无误，并并当着兑兑换人的的面，在在损伤币币上加盖盖“全额”或“半额”戳记。2、柜员员启动“99884残破破币兑换换”交易，按照可可兑换残残损人民民币的总总金额，根据系系统提示示输入币币别、币币值（残残

29、破币面面值）、券面张张数、兑兑换比率率等相关关要素，确认无无误后提提交主机机。3、将兑兑换的现现金清点点无误后后交客户户。五、假币币收缴基本规定定1、柜员员在清点点现金时时应注意意鉴别真真伪，发发现假币币按规定定程序予予以收缴缴。2、假币币收缴必必须双人人审核，当面没没收。柜柜员不得得以判定定不准为为由将假假币退还还持有人人，不得得将盖章章假币退退还持有有人。整整个操作作过程应应在监控控下进行行，且不不得离开开持有人人视线。3、在收收缴假币币过程中中，有下下列情形形之一的的，应立立即报告告当地公公安机关关，并提提供线索索：（1）对对一次性性发现假假人民币币20张张（枚）（含）以上、假外币币10

30、张张（枚）（含）以上的的；（2）属属于利用用新的造造假手段段制造假假币的；（3）有有制造或或贩卖伪伪造、变变造人民民币线索索的；（4）持持有人不不配合金金融机构构收缴行行为的。4、办理理假币收收缴业务务的柜员员，应当当取得反假货货币工作作人员资资格证书书，柜柜员调离离反假岗岗位时应应收回此此证。5、办理理现金业业务的营营业场所所应无偿偿提供鉴鉴别人民民币真伪伪的验钞钞机具。6、各网网点应配配备专职职或固定定兼职人人员负责责假币管管理。对对收缴的的假币实实物进行行单独保保管，登记中国建建设银行行假币收收缴代保保管登记记簿，保证账账实相符符，整理理后按季季上缴上上级行。7、严禁禁将收缴缴的假币币丢

31、失或或再度流流入社会会。严禁禁利用工工作之便便，截留留或私自自处理没没收、鉴鉴定的假假币，严严禁以伪伪造、变变造的货货币换取取真币。8、各级级行出纳纳人员应应严守保保密制度度，对真真假币特特征，在在规定的的范围内内传授。9、柜员员收入客客户交来来的现金金，发现现伪造、变造的的假币，应经另另一柜员员当场复复核鉴定定，共同同确认无无误后，当面在在假币上上加盖有有统一编编号和“假币”字样的的戳记，予以收收缴。10、柜柜员收缴缴假外币币纸币及及各种假假硬币时时，应当当面以统统一格式式的专用用袋加封封，封口口处加盖盖“假币”字样戳戳记，并并在专用用袋上标标明币种种、券别别、面额额、张（枚）数数、冠字字号

32、码等等项，加加盖收缴缴人、复复核人名名章。操作流程程1、柜员员收入客客户交来来的现金金，发现现伪造、变造的的假币，应经另另一柜员员当场复复核鉴定定，共同同确认无无误后，当面在在假币上上加盖有有统一编编号和“假币”字样的的戳记，予以收收缴。2、柜员员收缴假假外币纸纸币及各各种假硬硬币时，应当面面以统一一格式的的专用袋袋加封，封口处处加盖“假币”字样戳戳记，并并在专用用袋上标标明币种种、券别别、面额额、张（枚）数数、冠字字号码等等项，加加盖收缴缴人、复复核人名名章。3、柜员员手工填填写假币币收缴凭凭证二联联，加盖盖柜员名名章和办办讫章，一联收收缴单位位留存联联，专夹夹保管，一联持持票人收收存，退退

33、客户。4、柜员员登记中国建建设银行行假币收收缴代保保管登记记簿。5、柜员员告知客客户如对对被收缴缴的假币币真伪有有异议，可以自自收缴之之日起33个工作作日内，持假假币收缴缴凭证直接向向人行中中心支行行或人行行授权的的当地鉴鉴定机构构提出书书面鉴定定申请。6、对盖盖有“假币”字样戳戳记的人人民币纸纸币，经经鉴定为为真币的的，由鉴鉴定单位位交收缴缴单位按按面额兑兑换完整整券，退退还持有有人，收收回持有有人的假币收收缴凭证证，盖盖有“假币”戳记的的人民币币按损伤伤券处理理。经鉴鉴定为假假币的，由鉴定定单位予予以没收收，并向向收缴单单位和持持有人开开具货货币真伪伪鉴定书书和假人民民币没收收收据。假币币

34、业务包包括：实实物移交交、假假币登记记簿和和调拨申申请三部部分。一一、实物物移交是是假币从从收缴到到逐级上上缴的交交接过程程；二、假币币登记簿簿指是是完成各各机构的的假币登登记簿余余额变化化的过程程；三、调拨申申请是包包括机构构间调拨拨的申请请、打印印调拨单单、出库库、入库库全过程程。特别注意意：由于于总行统统一开发发的“出纳综综合管理理系统”中的假币登登记簿与调拨拨申请出出库、入入库处理理没有联联动，所所以进行行“00226-44”和“00226-CC”交易操操作时，与实物物移交的的数量，应保持持三者的的数量一一致，否否则，会会出现机机构保管管的假币币数量与与假币币登记簿簿不一一致。11、假

35、币币收缴通过启动动“00226 实实物调拨拨”交易，选择“假币收收缴信息息录入和和打印”功能。通过功功能1-新增，输入持持有人、证件号号码、假假币类型型、券别别、版别别（4位位年份）、假币币张数、假币类类型冠字字号码等等必输要要素，套套打“假币收收缴凭证证”。每张假币币收缴凭凭证填写写相同版版别、相相同冠字字号码的的假币，不同冠冠字号码码的假币币需分别别录入。前六位位冠字号号码相同同的假币币可以合合并录入入一条，取前66位录入入，后44位补00。2、假币币上缴金金库第1步: 通过过“00226-11系统内内现金调调拨申请请”功能向向上级金金库发起起调拨申申请，在在 “钞币类类型”选择“6假币币

36、”。其余余的操作作与现金金调拨操操作一致致。第2步: 通过过“00226-cc 假币币查询/上缴”交易，将本机机构“假币登登记簿”中的记记录划转转到对应应机构，可通过过逐笔或或批量二二种上缴缴方式。选择1-逐笔查查询/上上缴，按按明细记记录逐条条显示，适用于于逐笔选选择是否否上缴。按条件件查询出出相应记记录，进进行个别别修改，将光标标所在记记录的“是否上上缴”选择为为“是”，按CCtrll+F键键提交，在“上缴类类型”栏位选选择“缴金库库”，填写写上缴的的机构号号，打印印上缴清清单后，确认提提交。选择2-汇总查查询/上上缴，按按假币券券面和版版别分类类显示汇汇总余额额，适用用于批量量上缴。首先

37、按按条件查查询出汇汇总金额额，确认认全部提提交查询询结果，按Cttrl+F键，在“上缴类类型”栏位填填写“缴金库库”，填写写上缴的的机构号号，打印印上缴清清单后，确认提提交。伪造币和和变造币币必须分分别打印印清单上上缴。网点机构构只允许许向对应应调拨关关系的金金库上缴缴假币，如未填填写机构构号，系系统根据据各机构构的注册册资料中中本币金金库，自自动上缴缴到上级级金库；金库可可以金库库间假币币调拨的的操作方方法相同同。3、假币币上缴人人行第1步：通过“00226-cc假币查查询/上上缴”，通过过“1-逐逐笔查询询/上缴缴”、“2-汇汇总查询询/上缴缴” 按条条件查询询出相应应记录，确认查查询结果

38、果后，将将“上缴类类型”修改为为“缴人行行”，打印印上缴清清单，确确认提交交。第2步: 金库库管理员员通过出出纳综合合管理系系统（wweb平平台）中中“假币业业务”-“人行比比对文件件处理”，进行行数据查查询、生生成比对对文件以以及有关关报送信信息的维维护。每个比对对文件明明细记录录最高条条数为110000条，超超过10000条条记录分分次生成成比对文文件。第3步: 通过过00226-cc或weeb平台台分类打打印本次次缴人行行假币的的明细或或汇总表表。第4步：通过“00226-55系统外外现金调调拨申请请”功能向向人行发发起调拨拨申请，在 “钞币类类型”选择“6假币币”。其余余的操作作与现金

39、金调拨操操作相似似。比对文件件包含的的假币类类型列表表假币类型型版别/套套数面额券别名称称（人行行）券别代码码人行备注生成比对对文件范范围人民币/伪造币币/纸币币20055100、50、20、10、5纸币（55套）1015501-1011505519999100、50、20、10、5、11纸币（55套）1015501-10115066199661纸币（44套）101440619900100、50、2、11纸币（44套）1014401、2、55、619800100、50、10、5、22、1纸币（44套）1014401-10114066198000.5、0.22、0.1纸币（44套）1024401

40、-10224033其他假币币人民币/伪造币币/硬币币、残破破假币人民币/变造币币外币/伪伪造币、变造币币4、假币币登记簿簿通过“000266-c 假币查查询/上上缴”交易可可查询本本机构或或其他机机构的“假币登登记簿”。网点机构构的柜员员通过“1-逐逐笔查询询/上缴缴”，可查查询本机机构或对对应金库库机构的的假币登登记簿。在“保管机机构”录入本本网点机机构号，可分别别查询到到本机构构假币登登记簿的的全部记记录，包包括 “在网点点”和“在金库库”二种状状态；在在“保管机机构”录入对对应的金金库机构构号，可可查询到到金库的的假币登登记簿中中本机构构上缴的的记录，即本网网点收缴缴，已上上缴到对对应金

41、库库，状态态为“在金库库”的记录录。 网网点柜员员通过“2-汇汇总上缴缴”，查询中本机机构“假币登登记簿”中按假假币类型型、券别别、版别别等条件件汇总的的数据。金库机构构的柜员员通过“1-逐逐笔查询询/上缴缴”，可查查询本机机构或其其他机构构的假币币登记簿簿。“2-汇汇总查询询/上缴缴”，查询中本机机构“假币登登记簿”中按假假币类型型、券别别、版别别等条件件汇总的的数据。六、出纳纳错款基本规定定1、出纳纳错款是是指办理理现金的的收付、兑换、整点、调拨、保管等等业务过过程中发发生的长长、短款款。2、柜员员收付现现金发现现长、短短款，应应立即向向现金业务务主管报报告；发发生一万万（含）元以上上长短

42、款款，现金金业务主主管要立立即向上上级管理理部门报报告。营营业终了了，查无无结果按按规定挂挂账。确确认为出出纳错款款的，按按管理权权限申报报处理。3、银行行自助设设备清机机中发现现长、短短款，应应立即向向机构负负责人报报告，并于当当日按二二级行授授权权限限审批挂账账，及时时查明原原因，按按相关规规定处理理。4、出纳纳错款挂挂账通过过“163301000000000001出出纳短款款户”或“163301110000000001自自助设备备短款户户”和“273301000000000001 出纳长长款户”或“273301110000000001自自助设备备长款户户”核算。5、各营营业机构构应及时时

43、清理暂暂挂账户户资金，年末出出纳长短短款户余余额原则则上清为为零。 2.2.4重要要物品管管理一、重要要单证管管理基本规定定1、总行行定义的的重要单单证由总总行统一一定义并并在系统统中进行行维护，其入库库、调拨拨、使用用、作废废、销毁毁等由系系统进行行全过程程控制，并以柜柜员为主主体分别别记载，柜员只只能使用用自己名名下的重重要单证证。省行行定义的的重要单单证采取取手工加加机控的的控制方方式。2、营业业机构的的重要单单证由现现金柜员员统一领领入、保保管、上上缴，各各柜员使使用重要要单证由由柜员向向现金柜柜员领取取，柜员员之间不不得自行行调剂。3、重要要单证一一律纳入入表外科科目核算算，下设设“

44、在库户户”、“在用户户”、“待销毁毁户”，非金金库机构构不得有有“在库户户”，使用重重控时必必须按顺顺序使用用，不得得跳号。4、重要要空白凭凭证应根根据实际际需要适适量领用用。5、重要要空白凭凭证的查查库、调调拨、领领用和运运送均比比照现金金查库、出入库库、运送送的办法法办理。6、所有有重要空空白凭证证均以每每份1元元假定价价格记账账。办理理外汇业业务使用用的重要要空白凭凭证仍以以人民币币为记账账币种，以每份份1元的的假定价价格记账账。7、属于于银行签签发的重重要空白白凭证，严禁由由客户签签发，不不得预先先盖好印印章备用用。8、营业业机构使使用计算算机签发发重要空空白凭证证时，只只能采用用套打

45、方方式，不不得手工工填制。9、柜员员一律不不得代保保管客户户的重要要空白凭凭证。10、每每开启一一箱（包包）重要要空白凭凭证时，必须逐逐捆（本本）清点点；每开开启一捆捆（本）重要空空白凭证证时，必必须逐本本（份）进行清清点，不不能只点点大数，确保印印刷号码码无误、实物数数量与账账务数量量相符。如拆封封核对过过程中发发现印刷刷号码或或实物数数量有误误，应立立即向分分管行长长汇报，营业机机构应及及时向上上级行作作出书面面报告、不得拖拖延或隐隐瞒不报报，凡属属印刷差差错应整整捆（本本）退回回上级行行，同时时应保留留原封包包签。11、重重要空白白凭证必必须日结结日清，当日支支用的要要当日销销账。每每日

46、营业业终了，保管人人员必须须进行盘盘点，并并与登记记簿及系系统中重重要空白白凭证存存量核对对一致，做到表表外账、登记簿簿、实物物三相符符。12、严严禁将重重要单证证在柜台台上随意意放置，营业终终了，重重要单证证必须随随同现金金装箱入入库保管管。柜员员长期离离岗必须须办理全全部重要要单证的的交接手手续，将将保管的的重要单单证全部部交清。13、省省行定义义的重要要单证，在相应应系统核核算的同同时必须须建立手手工重要要空白凭凭证登记记簿辅助助核算。（一）机机构重要要单证的的调拨操作流程程1、总行行定义的的重要空空白凭证证领取（一）网网点预约约/删除除1、现金金管理员员根据重重要空白白凭证存存量和预预

47、测的使使用量，通过“00226实物物调拨”交易中中的 “3系统统内重要要空白凭凭证调拨拨申请”功能向向金库发发起调拨拨申请，选择交交易中“2调入入”类型，输入受受理机构构号、申申请配送送日期、凭证种种类、数数量，经经A级主主管授权权后向所所属金库库发出领领取重要要空白凭凭证的预预约申请请。2、网点点申请实实物调拨拨后无需需打印“调拨清清单”。3、在金金库作出出审批前前，经AA级主管管授权，现金管管理员可可以对该该笔预约约申请进进行删除除。4、预约约申请发发出后，现金管管理员应应及时查查看审批批情况。（二）、网点接接收款箱箱1、解款款员到达达网点后后，网点点柜员验验证解款款员身份份，由解解款员在

48、在系统中中输入密密码，在在监控下下接收。2、解款款员身份份验证无无误，网网点柜员员通过“00227款箱箱调运控控管” 交易易中的“3网点点/金库库款箱接接收处理理”功能，输入解解款人员员身份证证号码，根据显显示的人人员姓名名、车辆辆编号、款箱号号码、封封箱号码码等信息息进行核核对、清清点，无无误后确确认，解解款人员员输入密密码进行行交接确确认，办办理封箱箱（包）的交接接登记。（三）、网点入入库处理理1、网点点现金管管理员会会同指定定专人在在监控下下清点封封箱（包包）内重重要空白白凭证无无误后，通过“00226实物物调拨”交易中中的“4系统统内调拨拨查询/处理”功能进进行网点点入库处处理，首首先

49、功能能选择“5单笔笔打单” 交易易打印“重要空空白凭证证调拨清清单”， 核核对数量量等信息息后，再再做功能能选择“7入库库/退回”处理，系统联联动完成成入库账账务处理理。清单单加盖办办讫章作作为记帐帐依据，并由记记帐人员员加盖名名章、业业务主管管签字后后随当日日传票传传递至稽稽核。2、省分分行定义义的重要要空白凭凭证领取取（一）调调入方1、调入入方柜员员应手工工填制“单证领领购单”一式四四联，填填写的内内容应包包括凭证证名称、调拨数数量，并并加盖预预留印鉴鉴，由会会计主管管签字。 2、营业业机构应应由两人人持“单证领领购单”到调出出方领取取重要空空白凭证证。3、重要要空白凭凭证（不不含保单单）

50、领回回后交柜柜员记账账，柜员员启动“70002传票票录入”、复核核员启动动“70003传票票复核”，记表表外收入入账，将将“单证领领购单”第三联联做表外外收入凭凭证附件件。柜员员登记中国建建设银行行重要空空白凭证证登记簿簿，由由复核员员在登记记簿复核核栏处加加盖名章。（二）调调出方管库员根根据“单证领领购单”填列的的凭证名名称、和和调拨数数量，填填写起止止号码。一联交交柜员启启动“70002传票票录入”、复核核员启动动“70003传票票复核”交易，销记表表外账，做表外外付出凭凭证附件件，同时时登记中国建建设银行行重要空空白凭证证登记簿簿。（加上缴缴内容）（二）柜柜员间重重要单证证的调拨拨操作流

51、程程1、柜员员需要领领用或退退回重要要空白凭凭证时，现金柜柜员启动动“00332重要要单证调调拨”交易，功能选选择“1录录入”，调拨拨类型“1-调调出”或者“0-调调入”，拨入入方柜员员栏输入对方方柜员号号，录入入凭证种种类、单单据起始始号、调调拨数量量。2、对方方柜员启启动“00332重要要单证调调拨”交易，功能选选择“3确确认”，根据据系统提提示录入入相关要要素进行行确认。3、交易易成功后后，系统统自动变变更现金金柜员、柜员所所保管单单证的存存量。打打印调拨拨单一式式二份，双方签签章确认认，柜员员主管审审核签章章。“柜员间间重要单单证调拨拨单”分别放放置在两两个柜员员的相应应流水中中。4、

52、系统统未控制制现金柜柜员重要要单证的的跳号使使用，现现金柜员员应严格格按照制制度规定定，同一一号段内内连续使使用，不不允许跳跳号。5、柜员员间重要要空白凭凭证的调调拨，调调拨的数数量必须须大于拨拨入方该该重要空空白凭证证的库存存数量。即第一一次调入入的重要要单证未未使用完完，再次次调入该该种凭证证的数量量必须大大于该柜柜员名下下该单证证的库存存数。6、除现现金柜员员外的其其他柜员员，名下下的相同同种类重重要单证证最多只只能有两两个号段段的号码码。（三）重重要空白白凭证使使用操作流程程1、总行行定义的的重空，启动相相应交易易时系统统自动联动动进行销销号登记记“重要空空白凭证证登记簿簿”，销记记表

53、外账账。2、省行行定义的的重要空空白凭证证，系统统不进行行自动控控制，柜柜员应启启动“70002传票票录入”、“70003传票票复核”交易，手工销销记表外外账并登登记重重要空白白凭证登登记簿，做到到账、簿簿、实三三相符。3、内部部使用重重要空白白凭证时时，柜员员只能使使用自己己名下的的单证，不能使使用他人人名下的的单证。4、重要要空白凭凭证使用用必须按按其名下下的重要要空白凭凭证先后后顺序进进行使用用，不能能跳号使使用。（四）重重要空白白凭证的的查询操作流程程 1、柜员查查询重要要单证存存量时，启动“00335柜员员重要单单证存量量查询”交易，再启动动“00551”交易打打印重要要空白凭凭证登

54、记记簿。2、柜员员查询重重要单证证状态时时，启动动“00336重要要单证状状态查询询”交易，输入凭凭证种类类、单据据编号“冠字符符+顺序序号”，提交交主机查查询重要要单证状状态。二、印章章的管理理基本规定定1、会计计专用印印章作为为重要物物品管理理。保管管、使用用会计专专用印章章的各级级行必须须建立“中国建建设银行行印章及及重要物物品保管管使用登登记簿”并在登登记簿上上加盖印印章印模模，凡印印章的领领取、分分发、启启用、交交接、停停用、上上缴和销销毁等都都必须在在登记簿簿上详细细、连续续记载，并由有有关人员员签章。登记簿簿由会计计负责人人（含会会计主管管）记录录和保管管。2、印章章使用和和保管

55、坚坚持“谁保管管、谁使使用、谁谁负责”的原则则，做到到“人在章章在，离离柜收起起”，分清清保管使使用责任任，不得得在空白白凭证、空白表表格、空空白公文文用纸上上加盖印印章，个个人之间间不得私私自授受受会计业业务用章章。3、每日日营业终终了，柜柜员认真真清点核核对名下下保管的的印章，然后将将印章入入箱上锁锁，入库库保管。4、印章章的保管管人员调调离岗位位时或临临时离岗岗（7个个工作日日以上，不含77日），应办理理交接手手续，并并由主管管人员监监交。交交接时，交接人人员和主主管人员员均应在在“中国建建设银行行印章及及重要物物品保管管使用登登记簿”上登记记，临时时离岗（7个工工作日以以下）应应在柜员

56、员交接登登记簿登登记。5、确因因工作需需要，同同一柜口口两名以以上柜员员共用一一套印章章（办讫讫章、业业务用公公章）的的，应在在“印章及及重要物物品保管管使用登登记簿”中同时时登记，通过会会计工作作人员交交接登记记簿明确确责任。6、印章章发生丢丢失、被被盗等事事故，应应立即逐逐级上报报、积极极查找。2.2.5柜员员交接现金柜员员与现金金柜员之之间、普普通柜员员与普通通柜员之之间进行行交接，接交柜柜员尾箱箱为空时时可采用用00440尾箱箱平移交交易，接接交柜员员尾箱不不为空或或不同级级别柜员员之间交交接时可可采用000200柜员间间现金调调拨和000322重要单单据调拨拨交易，或两者者相结合合交

57、叉调调配使用用。一、00040尾尾箱平移移基本规定定1、柜员员尾箱移移交是指指柜员交交接班时时将其尾尾箱整体体移交给给接班柜柜员的交交接方式式，实现现不同班班柜员共共用一个个尾箱的的模式。柜员日日结后（签到状状态），通过“00440柜员员尾箱移移交”交易，可将尾尾箱分别别按现金金和重要要单证整整体移交交给接班班柜员。2、每天天业务主主管应全全程跟踪踪柜员的的交接，并必须须保证交交接在监监控控制制的范围围内进行行。在交交接过程程中，由由接收柜柜员对现现金、单单证实物物进行账账实盘点点；交接接完成后后，交接接双方及及监交人人应及时时在会计计工作人人员交接接登记簿簿上签字字确认。操作流程程见面交接接

58、：1、移交交柜员应应在日结结成功且且未签退退的状态态下，启启动00040尾尾箱平移移交易，功能选选择“录录入”， 操作作类型选选择“02现现金尾箱箱移交”或“05现现金管理理员移交交”完成现现金和重重要单证证移交的的录入。复核柜柜员复核核成功后后，移交交柜员才才可办理理签退操操作。2、复核核柜员（由现金金柜员担担任）启启用“00440柜员员尾箱移移交”交交易，功功能选择择“复核核”，进进行尾箱箱移交的的复核确确认操作作，其中中录入柜柜员必须须是移出出柜员；复核柜柜员必须须是现金金柜员，并需要要B级以以上柜员员授权。3、现金金、单证证移交复复核成功功后，由由复核柜柜员打印印柜员尾尾箱移交交清单（

59、“现金清清单”、“重要单单证清单单”）；接接交人、移交人人、监交交人确认认签字。不见面交交接：日终当班班柜员（第二天天轮休）轧账日日结后，主管或或综合员员盘库核核签，登登记重要要空白凭凭证登记记簿和柜柜员交接接登记簿簿，将登登记簿放放入尾箱箱后双人人上锁封封箱，尾尾箱钥匙匙交核签签人员、第二天天当班柜柜员各保保管一把把；然后后通过“00444尾箱箱管理-尾箱卸卸载”交易，将柜员员名下的的尾箱卸卸载到机机构名下下，尾箱箱卸载须须双人进进行，并并由尾箱箱交出柜柜员和监监交人员员在尾箱箱交接登登记簿上上登记。第二天在在主管或或综合员员的监督督下，双双人开箱箱，清点点、监交交，簿实实相符后后接收柜柜员

60、在柜柜员交接接登记簿簿上签收收，然后后通过“00444尾箱箱管理-尾箱加加载”交易将将寄挂在在机构下下的尾箱箱加载至至该柜员员名下。尾箱加加载须双双人进行行，加载载后打印印“柜员尾尾箱加载载清单-现金清清单”、“柜员尾尾箱加载载清单重要单单证清单单”， 对对账簿进进行核对对，并由由尾箱接接收柜员员和监交交人员在在尾箱交交接登记记簿上登登记。尾尾箱加载载完成后后正式对对外营业业。（一）交交出尾箱箱必须双双人核签签，确保保账款、账实相相符。两两把钥匙匙由核签签人员、第二天天当班柜柜员各保保管一把把，保管管人员承承担管理理职责，确保账账实相符符以及负负责尾箱箱早晚交交接。（二）交交接登记记簿是记记载