2021年金融场基础知识单选题与答案解析39

1、2021年金融市场基础知识单选题与答案解析39一、单选题（共60题）.证券经纪商接受客户委托进行申报竞价的原则是（）。A:时间优先，价格优先B:时间优先，客户优先C:时间优先，机构优先D:价格优先，客户优先【答案】：B【解析】：证券经纪商接受客户委托进行申报竞价的原则是“时间优 先，客户优先”。.在维护普通投资者利益方面，证券期货投资者适当性管理办法 作出了（）要求。要求经营机构必须对普通投资者进行分类管理， 并按照普通投资者的分类与产品、服务的风险等级进行匹配在销售 和服务过程中，对普通消费者实行有别于专业投资者的告知和风险警 示对普通投资者与经营机构发生纠纷时， 举证责任的划分，也实行 了

2、举证责任倒置对于是否落实投资者适当性工作，有经营机构进行 举证A: B:C:D:【解析】：考查证券期货投资者适当性管理办法的相关内容。.金融债券发行后，信用评级机构应每（）对该金融债券进行跟踪信 用评级。A:季度B:半年C:年D:月【答案】：C【解析】：金融债券发行的信用评级。金融债券发行后，信用评级机 构应每年对该金融债券进行跟踪信用评级，并向投资者公布。.在调查操纵证券市场、内幕交易等重大证券违法行为时，经批准可 以限制被调查的当事人的证券买卖，案情复杂的，在法定的限制期限 外，可以延长（）个月。1345【答案】：B【解析】：注意：本题内容为最新修订证券法内容，与当前官方 教材有出入，以最

3、新法规为准。在调查操纵证券市场、内幕交易等重大证券违法行为时，经国务院证券监督管理机构主要负责人或者其 授权的其他负责人批准，可以限制被调查的当事人的证券买卖， 但限 制的期限不得超过三个月；案情复杂的，可以延长三个月。.()指上市公司的股东依法发行、在一定期限内依据约定的条件可以交换成该股东持有的上市公司股份的公司债券。A:可交易债券B:可分离债券C:可转换债券D:可交换债券【答案】：D【解析】：考查可交换债券概念。.以下对实体经济与金融之间的相互关系的表述中， 不完全合理的是 ()。A:实体经济发展水平和质量从根本上决定着金融发展水平和质量， 实体经济发展不好，风险最后会集中反映在金融体系

4、中B:金融的健康发展可以促进经济增长C:金融产品的创新和复杂化，使得实体经济和金融的界限日益分明D:金融监管可以避免金融与实体经济发展的过分脱节【答案】：C【解析】：实体经济和金融之间相辅相成、相互渗透，实体经济是根， 金融是滋养实体经济的水分。实体经济发展水平和质量从根本上决定 着金融发展水平和质量，实体经济发展不好，风险最后会集中反映在 金融体系中，金融的健康发展可以促进经济增长， 反之则不利于经济 增长。金融产品的创新和复杂化，使得实体经济和金融的界限日益模 糊，所以A、B正确，C不正确，为保证经济的平稳运行和可持续发 展，需要处理好金融发展和金融监管的关系， 金融监管可以避免金融 与实

5、体经济发展的过分脱节。.金融期货交易制度中的逐日盯市制度又被称为（）。A:每日价格波动限制及断路器规则B:保证金制度C:结算所和无负债结算制度D:集中交易制度【答案】：C【解析】：考查金融期货的主要交易制度。结算所实行无负债的每日 结算制度，又被称为“逐日盯市制度”，就是以每种期货合约在交易 日收盘前规定时间内的平均成交价作为当日结算价， 与每笔交易成交 时的价格作对照，计算每个结算所会员账户的浮动盈亏， 进行随市清 算。.证券公司向证券金融公司交存保证金，采取设立（）的方式。A:保管？B:基金？C:资产管理?D:信托？【答案】：D【解析】：证券公司向证券金融公司交存保证金，采取设立信托的方

6、式。.托管人在复核、审查基金资产净值、基金份额申购和赎回价格之前,应认真审阅基金管理公司采用的估值原则和程序，当对估值原则或程序有异议时，托管人有义务要求（）作出合理解释，通过积极商讨达成一致意见。A:基金持有人B:基金管理公司C:基金监管人D:基金投资者【答案】：B【解析】：基金管理公司应根据法规履行与基金估值相关的披露义务。托管人在复核、审查基金资产净值、基金份额申购和赎回价格之前，应认真审阅基金管理公司采用的估值原则和程序。当对估值原则或程序有异议时，托管人有义务要求基金管理公司作出合理解释， 通过积极商讨达成一致意见。.通常情况下，股票价格的变动和经济景气循环的关系是（）。A:股票价格

7、的变动先于经济景气循环B:股票价格的变动与经济景气循环同时进行C:股票价格的变动晚于经济景气循环D:股票价格的变动与经济景气循环无关【答案】：A【解析】：考查股票价格的变动和经济景气循环的关系，即在经济高 涨后期，股价已率先下跌，.在经济尚未全面复苏之际，股价已先行上涨.单个投资组合的企业年金基金财产，投资于一家企业所发行的股 票或单只证券投资基金，分别不得超过该企业证券发行量、该基金份 额或者该保险产品资产管理规模的（）。5%10%15%20%【答案】：A【解析】：单个投资组合的企业年金基金财产，投资于一家企业发行 的股票，单期发行的同一品种短期融资券、中期票据、金融债、企业（公司）债、可转

8、换债（含分离交易可转换债），单只证券投资基金， 单个万能保险产品或者投资连结保险产品，分别不得超过该企业上述 证券发行量、该基金份额或者该保险产品资产管理规模的5%;按照公允价值计算，也不得超过该投资组合企业年金基金财产净值的 10% 12. （2021年真题）根据证券化的基础资产不同，不能作为证券化基 础资产的是（）A:不动产证券化B:应收账款证券化C:信贷资产证券化D: P2 P资产证券化【答案】：D-6 -【解析】：根据基础资产分类。根据证券化的基础资产不同，可以将 资产证券化划分为不动产证券化、应收账款证券化、信贷资产证券化、 未来收益证券化（如高速公路收费）、债券组合证券化等类别。.

9、基金运作费是指为保证基金正常运作而发生的可以由基金承担的 费用，我国的基金运作费用主要包括（）。审计费信息披露费 开户费过户费A:B:C:D:【答案】：A【解析】：基金运作费是指为保证基金正常运作而发生的可以由基金 承担的费用，包括审计费、律师费、上市年费、信息披露费、分红手 续费、持有人大会费、开户费、银行汇划手续费等。.关于证券公司中间介绍业务的说法错误的是（）。A:根据我国现行相关制度的规定，证券公司可以直接代理客户进行 期货买卖，从事期货交易的中间介绍业务B:证券公司申请 旧业务资格的，申请日前6个月各项风险控制指标 应符合规定标准C:证券公司申请旧业务资格的，需配备必要的业务人员，公

10、司总部 至少有5名具有期货从业人员资格的业务人员D:证券公司申请 旧业务，应当向中网证监会提交介绍业务资格申请书等规定的申请材料【答案】：A【解析】：根据我国现行相关制度的规定，证券公司不能点接代理客户进行期货买卖，从事期货交易的中间介绍业务：.下列属于交易所市场的有()。拆借市场期货交易所外汇市场证券交易所A:B:C:D:【答案】：B【解析】：本题主要考查交易所市场的范围。.(),是指向客户出借资金供其买入证券或者出借证券供其卖出，并收取担保物的经营活动。A:融资融券业务B:股票质押业务C:债券业务D:非标准化债权投资业务【答案】：A【解析】：融资融券业务是指向客户出借资金供其买入证券或者出

11、借证券供其卖出，并收取担保物的经营活动。.地方政府一般债券中，单一期限债券的发行规模不得超过一般债券当年发行规模的()50%40%30%20%【答案】：C【解析】：地方政府一般债券规模的限制要求。一般债券期限为1年、 3年、5年、7年和10年，由各地根据资金需求和债券市场状况等因 素合理确定，但单一期限债券的发行规模不得超过一般债券当年发行 规模的30%。.下面关于机构投资者描述错误的是()。A:在成熟资本市场，机构投资者往往在证券市场中居于主导地位， 他们在证券市场上的交易活动往往对整体市场的运行态势产生影响 B:一般来说，机构投资者的投资行为相对理性化，投资成功率及收 益水平通常高于个人投

12、资者C:机构投资者由于不具有独立的法律地位，必须建立严格的法律法规对其进行约束D:机构投资者可以通过合理有效的投资组合分散投资风险【答案】：C【解析】：考查机构投资者的特点。机构投资者是具有独立法人地位 的经济实体。一方面他们要受到一系列法律法规的约束和政府监管部 门、行业自律组织的监督；另一方面，其内部通常设有董事会、监事会等组织形式，进行相应的管理和风险控制。.企业与企业之间相互提供的，和商品交易直接相联系的资金融通形式是（）A:股票市场融资B:债券市场融资C:风险投资融资D:商业信用融资【答案】：D【解析】：本题主要考查商业信用融资的概念。商业信用融资是企业与企业之间相互提供的，和商品交

13、易直接相联系的资金融通形式。.传统信用风险转移的方法主要有（）。信用保险辛迪加贷款贷款出售资产互换A:B:C:D:【答案】：D【解析】：传统信用风险转移的方法主要有信用保险、辛迪加贷款、贷款出售和资产互换等形式。.有资格申请加入我国凭证式国债承销团资格的是（）。A:仅商业银行B:商业银行、邮政储蓄银行-10 -C:商业银行、邮政储蓄银行和信托机构D:仅信托机构【答案】：B【解析】：商业银行、邮政储蓄银行均有资格申请加入凭证式国债承 销团。.国务院对基本养老保险基金的投资运行作出了明确规定，养老基 金的投资范围不包括（）。A:银行存款B:外国政府债券C:国债D:企业（公司）债【答案】：B【解析】

14、：考查基本养老保险基金。按照基本养老保险基金投资管 理办法规定，养老基金投资限于境内投资。.将金融市场划分为证券市场和非证券金融市场的标准是（）。A:交易工具B:发行流通性质C:交割方式D:金融资产的种类【答案】：D【解析】：本题主要考查金融市场的分类，不同的划分标准，划分结 果不同。-11 -.常用的市场风险限额包括（）。交易限额风险限额止损限额 敏感度限额A:B:C:D:【答案】：D【解析】：考查对市场风险限额的理解。常用的市场风险限额包括交易限额、风险限额、止损限额与敏感度限额。.（）也称债券的即期交易，是指证券买卖双方在成交后就办理交 收手续，买入者付出资金并得到证券，卖出者交付证券并

15、得到资金， 也就是所谓二级市场的债券交易。A:远期交易B:现券交易C:回购交易D:期货交易【答案】：B【解析】：现券交易，也称债券的即期交易，是指证券买卖双方在成 交后就办理交收手续，买入者付出资金并得到证券，卖出者交付证券 并得到资金，也就是所谓二级市场的债券交易。.证券市场参与者进行发行和交易决策的重要依据是（）。A:完善的证券市场体系-12 -B:证券市场良好的秩序C:准确和全面的信息D:证券市场监管机构的合理监管【答案】：C【解析】：准确和全面的信息是证券市场参与者进行发行和交易决策 的重要依据。.资本外逃可能在（）情况下发生。政治形势动荡经济形势恶化国际收支平衡实施外汇管制A:B:C

16、:D:【答案】：C【解析】：本题主要考查资本外逃可能发生的情形。.根据导致市场风险因素的不同，市场风险一般划分为（）。利率 风险外汇风险股票价格风险商品风险A:B:C:D:【答案】：D【解析】：考查对市场风险分类的理解。根据导致市场风险因素的不-13 - 同，市场风险一般划分为利率风险、外汇风险、股票价格风险与商品风险。.下列关于可赎回债券的约定赎回价格的说法中有误的是（）。A:约定赎回价格可以是发行价格B:约定赎回价格不能是债券面值C:约定赎回价格可以是某一指定价格D:约定赎回价格可以是与不同赎回时间对应的一组赎回价格【答案】：B【解析】：考查赎回收益率中的赎回价格。约定赎回价格可以是债券面

17、值。.股票拆细或合并后，股价会以（）比例向下或向上调整，所以股 东所持股票的市值（）。A:相同的，不发生变化B:相同的，发生变化C:不相同的，不发生变化D:不相同的，发生变化【答案】：A【解析】：股票拆细或合并后，股价会以相同的比例向下或向上调整， 所以股东所持股票的市值不发生变化。.下列关于风险限额的认识，正确的是（）。限额管理体现了风险 管理是一种积极的事前管理限额管理是一种对风险的实时动态管理限额管理体现了任何金融产品是风险和收益的组合，投资是以风-14 - 险换收益限额管理体现了现代风险管理是一种全面的风险管理A:B:C:D:【答案】：D【解析】：考查对风险限额的认识。.()是地方政府

18、根据本地区经济发展和资金需求状况，以承担还 本付息责任为前提，向社会筹集资金的债务凭证。A:中央政府债券B:地方政府债券C:普通债券D:可转换债券【答案】：B【解析】：考查地方政府债券的概念。.满足下列()条件，即可判定该股票是红筹股。I .在境外注册H.在中国香港上市田.公司的主要业务在中国内地或大部分股东权 益来自中国内地公司IV .公司的主要业务在中国境外或大部分股东权 益来自中国内地公司A： I 、 n 、田b： n、m、ivC： I、n、iv-15 -d：i、n、m、iv【答案】：A【解析】：红筹股是指在中国境外注册、在香港上市，但主要业务在 中国内地或大部分股东权益来自中国内地公司

19、的股票。.多层次资本市场的意义包括（）。有利于调动民间资本的积极性， 转储蓄为投资有利于创新宏观调控机制， 提高间接融资比重，防范 和化解经济风险有利于促进科技创新，促进新兴产业发展和经济转 型有利于促进产业整合，缓解产能过剩A:B:C:D:【答案】：D【解析】：多层次资本市场的意义包括：有利于调动民间资本的积极 性，转储蓄为投资，提升服务实体经济的能力；有利于创新宏观调控 机制，提高直接融资比重，防范和化解经济风险；有利于促进科技创 新，促进新兴产业发展和经济转型；有利于促进产业整合，缓解产能 过剩；有利于满足日益增长的社会财富管理需求，改善民生，促进社 会和谐；有利于提高我国经济金融的国际

20、竞争力。提高间接融资比重表述不正确。.在资本充足方面，常用的风险控制指标包括（）。风险覆盖率 资本杠杆率压力测试资本充足率-16 -A:B:C:D:【答案】：C【解析】：考查对风险控制指标的掌握。在资本充足方面，常用的风险控制指标包括风险覆盖率与资本杠杆率。.地方政府债券的托管（）。A:只在国家规定的证券登记结算机构办理登记托管B:只在中央国债登记结算有限责任公司办理登记托管C:在国家规定的证券登记结算机构办理总登记托管，在中央国债登记结算有限责任公司办理分登记托管D:在中央国债登记结算有限责任公司办理总登记托管，在国家规定的证券登记结算机构办理分登记托管【答案】：D【解析】：地方政府债券托管

21、的相关要求。.下列（）属于我国普通股股东所享有的基本权利。公司重大决策参与权公司资产收益权和剩余资产分配权知情权处置权优先认股权A:B:C:-17 -D:【答案】：A【解析】：公司重大决策参与权、公司资产收益权和剩余资产分配权 是公司法规定的普通股股东的基本权利。除了上述两种基本权利 外，普通股股东还可以享有由法律和公司章程所规定的其他权利，主要有：（1）知情权。（2）处置权。（3）优先认股权。.货币政策的“三大法宝”是（）。I .法定存款准备金政策H.再 贴现政策田.公开市场业务IV.窗口指导a： n、m、ivb： I、n、田C: I、m、IVd： I、n、iv【答案】：B【解析】：中央银行

22、经常采用的一般性货币政策工具主要有法定存款 准备金政策、再贴现政策和公开市场业务，这三大传统的政策工具有 时也被称为货币政策的“三大法宝”。. （2021年真题）下列关于直接融资的说法中，错误的有（）。I .资 金数量、期限、利率等方面较自由n .兑现能力较强加.风险较小IV.流 通性较间接融资的要弱a： I、n、ivB: I、m、IVC： I、n、田-18 -d： n、m、iv【答案】：C【解析】：直接融资双方在资金数量、期限、利率等方面受到的限制 多，故I错误；直接融资使用的金融工具的流通性较间接融资的要弱， 兑现能力较低，故II错误；直接融资的风险较大，故出错误。.下面关于凭证式国债的有

23、关说法正确的是 （）。各经办单位对在 发行期内已缴款但未售完及购买者提前兑取的凭证式国债， 仍可在原 额度内继续发售各经办单位对在发行期内已缴款但未售完及购买者提前兑取的凭证式国债，不可继续发售凭证式国债采用“随买随 卖”、利率按实际持有天数分档计付的交易方式承担凭证式国债发 行任务的各个系统一般每月要汇总本系统内的累计发行数额A: B: C: D:【答案】：D【解析】：考查凭证式国债的相关内容。各经办单位对在发行期内已 缴款但未售完及购买者提前兑取的凭证式国债，仍可在原额度内继续 发售，继续发售的凭证.式国债仍按面值售出；凭证式国债采用“随 买随卖”、利率按实际持有天数分档计付的交易方式，因

24、此，在收款 凭证中除了注明投资者身份外，还须注明购买日期、期限、发行利率 等内容；承担凭证式国债发行任务的各个系统一般每月要汇总本襄统-19 -内的累计发行数额，上报财政部及中国人民银行。.股票风险的内涵是股票投资收益的（）。A:不确定性B:确定性C:资本利得性D:利润不稳定性【答案】：A【解析】：股票风险的内涵是股票投资收益的不确定性。.资金盈余者通过存款等形式，或者购买银行、信托和保险等金融机构发行的有价证券，将其暂时闲置资金先行提供给金融机构， 再由这些金融机构以贷款、贴现或购买有价证券的方式把资金提供给短缺者，从而实现资金融通的过程，是融资方式中的（）。A:直接融资B:间接融资C:股票

25、市场融资D:债券市场融资【答案】：B【解析】：本题主要考查间接融资的概念。.与其他风险策略相比，风险控制策略最突出的特征是（）。A:通过将风险转嫁给外部来降低风险B:从外部获得补偿来降低风险C:控制措施的目的是降低风险本身-20 -D:设立非常有限的风险忍耐度【答案】：C【解析】：考查风险控制的最突出特征。.按照券面形态分类，债券不包括（）。A:金融债券B:实物债券C:凭证式债券D:记账式债券【答案】：A【解析】：债券按债券形态的分类。按照券面形态，债券可以分为实物债券、凭证式债券和记账式债券。.普通股股东行使重大决议参与权的途径是通过（）.A:参加股东大会、行使表决权B:购买优先股票C:优先

26、分红D:优先配股权【答案】：A【解析】：股东基于股票的持有而享有股东权，这是一种综合权利，其中首要的是可以以股东身份参与股份公司的重大事项决策。作为普通股股东，行使这一权利的途径是参加股东大会、行使表决权。.我国增强金融服务实体经济能力的障碍与挑战包括（）。未完全市场化的基准价格体系以银行业为主导的间接融资导致风险过度-21 - 集中在企业，企业融资渠道与方式相对单一资产行业存在刚性兑付 现象，预算软约束部门更易获得正规金融信贷支持， 挤出了有效率的 民营企业融资资本市场的投融资关系始终没有得到理顺A:B:C:D:【答案】：D【解析】：我国增强金融服务实体经济能力的障碍与挑战包括：中国金融体系

27、虽已初具现代格局，但是引导市场得以有效配置资源的基准 价格体系一一利率、收益率曲线和汇率等，尚未完全市场化；以银行业为主导的间接融资导致风险过度集中在银行， 企业融资渠道与方式 相对单一，表述不正确；资产行业存在刚性兑付现行，预算软约束 部门由于隐性担保人为降低了信用溢价，更易获得正规金融信贷支持, 挤出了有效率的民营企业融资；金融监管与行业发展的关系始终没有 得到理顺，监管始终倾向于本行业的发展；资本市场的投融资关系始 终没有得到理顺。. （2021年真题）通过证券交易所进行的融资属于（）。A:股权融资B:间接融资C:债券融资D:直接融资-22 -【答案】：D【解析】：直接融资是指资金盈余单

28、位通过直接与资金需求单位协议， 或在金融市场上购买资金需求单位所发行的股票、债券等有价证券， 将货币资金提供给需求单位使用。在证券交易所进行融资是属于直接 融资.下列属于我国企业债券和公司债券的区别的有 （）。发行主体不 同发行制度和监管机构不同发行期限不同募集资金用途不同发行定价方式不同担保要求不同发行市场不同A:B:C:D:【答案】：B【解析】：考查我国企业债券和公司债券的区别。我国企业债券和公司债券的区别主要有以下几个方面： 发行主体不同；发行制度和 监管机构不同；募集资金用途不同；发行期限不同；发行定价 方式不同；担保要求不同；发行市场不同。.台湾证券交易所的股指有（）。台湾50指数台

29、湾中型100指 数台湾资讯科技指数台湾发达指数台湾高股息指数A:B:C:-23 -D:【答案】：A【解析】：台湾证券交易所还与英国金融时报指数合作编制台湾指数 系列，包括台湾50指数、台湾中型100指数、台湾资讯科技指数、 台湾发达指数、台湾高股息指数等。.创业板上市公司证券发行注册管理办法（试行）明确了发行上 市审核和注册程序，规定深交所审核期限为（），中国证监会注册期 限为（）2个月，半个月2个月，15个工作日1个月，15个工作日1个月，半个月【答案】：B【解析】：本题考查了创业板上市公司证券发行注册管理办法（试 行）的相关规定。51. （2021年真题）QFII制度允许合格的境外机构投资

30、者通过严格监 管的专门账户投资当地（）。A:证券市场B:基金市场C:信托市场D:房地产市场-24 -【解析】：QFII制度要求外国投资者若要进入一国证券市场，必须符 合一定的条件，经该国有关部门的审批通过后汇入一定额度的外汇资 金，并转换为当地货币，通过严格监管的专门账户投资当地证券市场。 52.()是公司发行的由第三者作为还本付息担保人的债券，是担保 证券的一种。A:收益公司债券B:可转换公司债券C:保证公司债券D:信用公司债券【答案】：C【解析】：考查保证公司债券的定义。保证公司债券是公司发行的由 第三者作为还本付息担保人的债券，是担保证券的一种。.证券公司开展自营业务，要求()。I.治理结构健全H.内部管 理有效田.能够有效控制业务风险IV.员工超过 100人a： n、m、ivb： I、n、田C： I、n、m、ivd：