华为中行供应链融资研讨会解读

1、 华为华为中行供应链融资研讨会中行供应链融资研讨会 BOC and Huawei Confidential 2018/11/12 华为华为中行供应链融资研讨会中行供应链融资研讨会 BOC and Huawei Confidential 目录目录 供应商面临的主要问题 华为中行供应链融资方案 供应链融资案例分享 BOC and Huawei Confidential Image Info www.wizdata.co.kr - Note to customers : This image has been licensed to be used within this PowerPoint te

2、mplate only. You may not extract the image for any 资金链紧张 融资难度大 资金紧缺已成为影响供应商 发展的最大瓶颈！ 融资成本高 案例分享 面临问题 融资方案 BOC and Huawei Confidential 通胀压力较大，企业成本上升 Page 4 面临问题 融资方案 案例分享 2011年一季度 GDP增速（9.7%）较 2010年有所回落，我国经济将由政策 刺激下的较快增长转为结构调整中的 稳定增长阶段。 2011年3月份CPI同比涨幅5.38，同比 增长创32个月以来新高，通货膨胀形势 严峻。 BOC and Huawei Con

3、fidential Page 5 信贷政策紧缩，企业融资困难 案例分享 面临问题 融资方案 BOC and Huawei Confidential 目录目录 供应商面临的主要问题 华为中行供应链融资方案 华为中行供应链融资案例分享 BOC and Huawei Confidential 供应商融资方案概览 Page 7 ?供应商凭发票或华为订单即可轻松获得中国银行融资 ?参照华为信用，给予供应商低于市场水平的利率 ?华为延长融资部分账期45天 方案简介 供应商 案例分享 融资方案 面临问题 BOC and Huawei Confidential 对华为的好处 1、保证供应链的稳定 2、延长账期

4、，缓解 资金压力 供应链融资方案能实现三方共赢 1、解决企业扩张中的资金问题 2、深化与华为的合作关系 3、与中国银行建立授信往来， 为未来银企进一步合作打下基础 对华为供应商的好处 培育一批优质客户，扩大客户 基础。 对中国银行的好处 Page 8 案例分享 融资方案 面临问题 BOC and Huawei Confidential 2010。2 2010.11 2011.5 中国银行选择华为作为供应链金融 合作试点企业 已为5家供应商提供10亿元以 上融资！ 华为中行供应链融资发展历程 2008.3 中国银行与华为开始探索“1+N” 供应链融资模式 Page 9 “华为中行供应链融资方 案

5、”正式启动 案例分享 融资方案 面临问题 BOC and Huawei Confidential 华为中行供应链融资方案优势 融资时点更灵活 Page 10 可在获得华为订单后就融资，也可在获得华为订单后就融资，也 可在应收账款成立后再融资，融资比可在应收账款成立后再融资，融资比 例、融资条件略有不同！例、融资条件略有不同！ 案例分享 融资方案 面临问题 BOC and Huawei Confidential 订单类融资与应收账款类融资的区别 Page 11 订单类融资 应收账款类融资 融资时点 华为下达订单即可融资 开出发票后方可融资 适用群体 生产周期较长 生产周期相对较短 融资比例 最高

6、可达订单金额90% 最高可达发票金额的100% 准入门槛 相对较高 相对较低 融资模式 不可办理无追索权融资 在应收账款无争议的前提下可办理 无追索权融资 案例分享 融资方案 面临问题 BOC and Huawei Confidential 华为中行供应链融资方案优势 Page 12 产品组合更丰富 凭华为订单或发票可获得在中行 授信额度，额度项下可进行现金融资、 开立银行承兑汇票、开立国内信用证等。 不仅可以解决自己的融资问题， 也可协助解决上游客户的融资难题。 融资时点更灵活 案例分享 融资方案 面临问题 BOC and Huawei Confidential 供应链融资产品组合 Page

7、 13 华为向供应商华为向供应商 下订单 供应商备货、 生产、发货 华为验货 通知开发票 华为到期 付款付款 订单类融资 1、订单融资 2、订单+开银行承兑汇票 3、订单+开国内信用证 4、订单+代理融易达 应收账款类融资 1、应收账款融资（保理） 2、应收账款+开银行承兑汇票 3、应收账款+开国内信用证 4、应收账款+代理融易达 案例分享 融资方案 面临问题 BOC and Huawei Confidential Page 14 订单/应收账款+开立银行承兑汇票 产品组合简介 适用群体 1、上游接受银票结算 2、如上游仅接受现金结算，华为供应 商也可通过“开票+代理贴现”进行融 资，贴现利率

8、较低时可节约融资成本 1、银票的流通性强 2、可节约融资成本 3、不可提前或延后还款 产品组合特点 凭华为订单或应收账款 即 可减免保证金开票。 开票金额 订单类：最高可达订单金额 的90% 应收账款类：最高可达发票 金额的100% 案例分享 融资方案 面临问题 BOC and Huawei Confidential Page 15 订单/应收账款+开立国内信用证 产品组合简介 适用群体 1、上游接受国内信用证结算 2、如上游仅接受现金结算，华为供应 商也可通过“开证+代理议付”进行融 资，议付利率较低时可节约融资成本 1、可提前或延后还款 2、国内证不可转让， 流通性不强 产品组合特点 凭华

9、为订单或应收账款 即 可减免保证金开立国内信 用证。用证。 开证金额 订单类：最高可达订单金额 的90% 应收账款类：最高可达发票 金额的100% 案例分享 融资方案 面临问题 BOC and Huawei Confidential Page 16 订单/应收账款+代理融易达 产品组合简介产品组合简介 “融易达”实际上为中 国银行占用买方授信额度 为卖方提供无追索权应收 账款融资。 “代理融易达”由卖方 委托买方申请无追索权应 收账款融资（占用买方授 信额度）。 凭华为订单或发票可申 请“代理融易达” 可协助供应商上游解决 融资难题 华为下订单 A公司（华为供应商）向 B公司 采购 B公司发货

10、、开发票 A公司生产、发货 华为验收，通知 A公司开发票 华为付款 华为订单+代理融易达 华为应收账款+代理融易达 案例分享 融资方案 面临问题 BOC and Huawei Confidential Page 17 产品组合简介 适用群体 上游供应商资金紧张且融资比较困难， 希望维持上游供应的稳定 1、可以为上游供应商 提供融资 2、可办理无追索权应 收账款融资 产品组合特点 融资金额 订单类：最高可达华为订单 金额的90% 应收账款类：最高可达华为应收账款类：最高可达华为 发票金额的100% 订单/应收账款+代理融易达 案例分享 融资方案 面临问题 BOC and Huawei Confi

11、dential 供应链融资产品组合小结 Page 18 融资需求 推荐产品组合 希望降低融资成本 1、订单/应收账款+开立银行承兑汇票（+代理贴现） 2、办理应收账款融资（保理） 希望融资期限较长 （生产周期较长） 订单类融资 希望提高融资金额 应收账款类融资 希望优化财务报表 应收账款融资（保理） 希望维持上游供应稳定 订单/应收账款+代理融易达 案例分享 融资方案 面临问题 BOC and Huawei Confidential 华为中行供应链融资方案优势 Page 19 融资时点更灵活 融资成本更低 产品组合更丰富 与深圳银行同业相比，融资利率 低于市场平均水平。 案例分享 融资方案 面

12、临问题 BOC and Huawei Confidential 华为中行供应链融资方案优势 融资时点更灵活 融资成本更低 融资比例更高 产品组合更丰富 订单类融资最高放款金额可达订 单金额的90%。 应收账款类融资最高放款金额可 达发票金额的100%。 Page 20 案例分享 融资方案 面临问题 BOC and Huawei Confidential 华为中行供应链融资方案优势 Page 21 融资时点更灵活 融资成本更低 融资门槛更低 融资比例更高 产品组合更丰富 只要为华为优质供应商， 即可利用华为供应商专属供应链融 资产品轻松融资! 案例分享 融资方案 面临问题 BOC and Hua

13、wei Confidential 华为中行供应链融资方案优势 融资时点更灵活 融资成本更低 融资门槛更低 融资比例更高 融资更有保证 产品组合更丰富 即使在信贷规模紧张 的环境下，我行也将优先 满足华为供应商融资需求！ Page 22 案例分享 融资方案 面临问题 BOC and Huawei Confidential 华为中行供应链融资方案优势 融资时点更灵活 融资成本更低 融资门槛更低 融资比例更高 融资更有保证 产品组合更丰富 Page 23 案例分享 融资方案 面临问题 BOC and Huawei Confidential 目录目录 供应商面临的主要问题 华为中行供应链融资方案 华为

14、中行供应链融资案例分享 BOC and Huawei Confidential 华为中行供应链融资案例分享 Page 25 案例1： A公司从事光通信产品的生产，生产周期为3个月，与其主要上游客户账期为2个月。A 公司平均每月给华为供货4000万元，与华为的结算方式为发货后3个月现金付款。由于应收 账款余额较高，公司资金周转非常紧张。 华为供应商 A公司 生产周期：1个月 B公司 （A公司的供应商） 面临问题： 上下游账期不匹配，资金压力较大； 应收账款余额较高，财务报表有待优化。 面临问题 案例分享 融资方案 BOC and Huawei Confidential 华为中行供应链融资案例分享

15、 Page 26 中行融资方案中行融资方案 2010年11月，中国银行为A公司核定2亿元无追索权应收账款 融资额度，根据企业提供的发票金额的90的予以融资，融资利率 为基准利率。 1、2010年11月-2011年5月，A公 司在中行累计融资金额1.88亿元. 2、应收账款总量大幅减少，财务报 表获得优化。 3、借助应收账款融资扩大生产规模， 2011年第一季度销售收入和净利润 较去年同期增长近40%。 A公司获得了什么？公司获得了什么？ 201003201003 201103201103 增长率 应收账款 13259 9397 -29.13% 营业收入 16200 22500 38.89% 净

16、利润 891 1215 36.36% 单位：万元单位：万元 面临问题 案例分享 融资方案 BOC and Huawei Confidential 华为中行供应链融资案例分享 Page 27 案例2： C公司从事l滤波器生产，生产周期为3个月，与主要上游客户D公司结算方式为发货后1 个月银行承兑汇票结算。C公司平均每月向华为供货1500万，与华为的结算方式为发货后3个 月现金付款。由于生产周期较长，销售回款较慢，公司资金周转非常紧张。 华为供应商华为供应商 CC公司公司 生产周期：3个月 D D公司公司 （C公司的供应商） 面临问题： 生产周期较长，生产周期较长， 资金压力较大资金压力较大 面临问题 案例分享 融资方案 BOC and Huawei Confidential 华为中行供应链融资案例分享 Page 28 2010年11月，中国银行为C公司核定8000万元订单融资+开票 额度，根据企业提供的订单金额的80的予以