金融理财简介：CFP－金融理财师的黄金标准.ppt

cfp金融理财师的黄金标准,国际金融理财师（）,什么是cfp,certified financial planner 国际金融理财师 cfp是由各国金融理财标准委员会向那些经过规定的培训，通过了严格的专业考试，具有所要求的金融理财工作经验，并自愿遵守高标准的道德准则的专业人员发放的水平认证证书。,金融理财发展的历史背景,19291933年股灾使人们丧失了对金融机构的信心 大危机后保险营销人员开始提供金融理财服务 70年代后，超前消费观念的出现、社会保障和公共福利政策的改变、收入的增加、税收制度和投资决策的复杂性增强,金融理财师（cfp）的历史沿革,1970年，国际金融理财协会（iafp）成立 1973年，cfp协会（icfp）成立并开始使用cfp标志 1985年，国际cfp标准与实践委员会（ibcfp）成立 1990年，澳大利亚建立了cfp认证制度，cfp开始国际化 1994年，ibcfp更名为金融理财标准委员会(cfp board) 2004年国际金融理财标准委员会（fpsb）成立，负责美国以外地区cfp商标的授权使用和管理,金融理财在中国的发展,金融理财的现实意义 市场对金融理财师的需求首先来自国民财富的增长，有资料显示，中国正在成为亚洲地区仅次于日本的第二大百万 富翁聚集地。国民财富的快速增长，迫切需要妥善管理财富的专业机构和专业人员； 国民的理财意识逐渐提高， 国民财富的形式越来越多样化，从单纯的银行存款演变为包括存款、保险、债券、股票等金融资产和房产、汽车、各种古玩字画等实物资产。如何合理有效的配置资产成为摆在国民面前的难题； 金融理财渐渐成为商业银行竞争的手段,金融理财的发展,2000 人总行牵头,刘鸿儒教授负责筹备 2003 蔡重直博士代表中国参加fpsb年会 2004.9 金融理财标准委员会成立 2004.11 出版国内第一套cfp教材 首批人员培训 2005.2 第二批人员培训(建行、光大、浦发) 2005.4 南非年会批准中国入会 2005.5 首届afp考试 535人.通过380人 2005.7 国际组织正式批准中国加入 2005.8 正式宣布加入国际组织,金融理财师的认证体系,4e认证的内容 education：教育 知识全面 善于沟通 注重信誉 examination：考试 每年两次:6月、11月最后一个周末 experience：工作经验 afp:研究生1年，本科2年，大专3年 ethics ：职业道德 七项基本原则 4e认证的制度安排 金融理财师资格认证办法 金融理财师继续教育管理办法 金融理财师纪律处分办法 金融理财师职业道德准则 金融理财师执业操作准则,中国的两级认证制度,国际的经验,中国的实践,一级认证制度:美国/加拿大/台湾 两级认证制度:日本韩国,市场需求 afp/cfp人才层次 持证人水平差异 本土化原则,两级认证制度的内容,afp培训 108课时 综合理财原理(42课时) 投资规划(24课时) 保险规划(12课时) 员工福利和退休规划(6课时) 个人税务和遗产筹划(6课时) 综合案例(18课时),cfp培训 132课时 高级投资规划 （30课时） 高级风险管理与保险规划 （24课时） 高级税务与遗产筹划 （18课时） 高级员工福利与退休规划 （18课时） 综合理财规划案例示范与讨论 （42课时）,afp课程综述（五大模块）,基础模块 理论知识（金融专业知识及法律知识）+财务计算器的运用 风险管理模块 教育规划、住房规划、家庭财务报表的编制及风险管理 投资模块 风险和收益的关系（标准差和期望收益率）、金融产品介绍 税务与遗产规划模块 个人所得税的计算、遗产的概念和管理 综合案例模块 毕业设计（分组讨论，ppt制作、成果发表）,afp学习汇报,关于学习 家有万贯不如一技在身 关于考试 在4