城步2012年06月份财务分析

12012年5月财务经营分析-财务会计部2012 年 5 月份，我行认真贯彻上级工作精神，积极落实 “快 ”、“实”、 “好” 工作方针，但收效不是很明显，离二季度“时间过半、任务过半”工作仍有 较大差距，营业 收入仍欠产较多，公司存款来源单一，对财政类资金依赖严重，存款余额本月出现下滑；储蓄存款先抑后扬，在月末才实现扭负为正， ；小企业贷款发展缓慢，收入较上月减少 6.56 万元；“保 卫信贷成果专项活动”收效不明显。因此下阶段各项工作必须紧抓不懈。现将 2012年 5 月经营财务情况通报如下。、 经营情况分析：1、 收入占比情况：截至5月31日，本月完成收入96.58万元,累计实现收入485.42万元，与去年同期278.89万元相比，增长206.53万元，增幅达74.05%；超过全市平均水平，欠市定进度13.06个百分点,欠产72.91万元。本月实现利润45.62万元，同比减少12.43万元，本年累计实现利润244.28万元。2012 年 5 月主要财务指标情况表单位：万元，%2从上表可以看出，5 月份储蓄利差收入占 33.95%，比 2011 年增加 7.47 万元，增幅达 29.55%；信贷业务收入占 46.86%,比 2012年上升 16.05 万元，同比增幅为 55.08%；公司业务收入占 12.21% ,比 2011 年下降 0.90 万元,同比增幅为-7.09% ；结算类业务收入占3.05%,比 2011 年增加 0.07 万元，中间业务收入占 3.9%,比 2011 年增加 0.26 万元；从各项收入占比来看说明我行运营模式的转型成效继续显现，收入结构有所改善，信贷业务收入和对公业务收入占比为 64.28%，超过一半以上,同时收入利润率和人均创利持续呈现提高态势，体现我行发展战略正确，盈利能力和运营效率都持续得到增强。2、二级支行全年预算完成情况本月中心路完成收入58.85万元，累计完成收入298.87万元，完成进度89.21% ；西岩支行本月完成收入15.41万元，累计完成收入77.87万元，完成进度86.52%；县支行营业部本月内完成收入22.15万经营项目2012 年 5 月 收入占比 2011 年 5 月 同比增加 增幅 %营业净收入 964,431.37 100% 474,523.35 489,908.02 103.24%（1）储蓄利差收入 327,420.68 33.95% 252,739.71 74,680.97 29.55%（2）信贷业务收入 451,952.56 46.86% 291,432.24 160,520.32 55.08%（3）结算类业务 29,405.07 3.05% 28,737.23 667.84 2.32%（4）对公业务收入 117,737.83 12.21% 126,727.42 -8,989.59 -7.09%（5）中间业务收入 37,587.54 3.90% 35,013.11 2,574.43 7.35%（6）其他业务收入 327.69 0.03% -260,126.36 260,454.05 /3元，累计完成收入113.21万元，完成进度84.91%,. 3、利润完成情况：本月共实现利润45.62万元，截止5月末,全行累计完成利润244.28万元，只完成全年计划利润的41.40%。其中5月营业收入为157.67万元，包括利息净收入153.45万元，手续费及佣金收入4.22万元；营业支出为112.05万元。、 成本费用支出情况1、总体情况本月成本费用总支出为112.05元,其中营业税金及附加2.74万元；业务及管理费106.30万元，资产减值损失3.01万元。2、业务及管理费情况：全月发生业务及管理费106.30万元,其中工资及工资性费用列支12.35万元,劳务性支出12.49万元；广告费1.35万元；业务宣传费2.61万元，业务招待费0.11万元；租赁费1.66万元；电子设备运转费2.64万元；超币运送费1.64万元；安全防卫费0.78万元；业务材料费2.68万元；车辆使用费1.89万元，水电取暖费0.52万元；邮电费0.37万元；差旅费2.53万元，公杂费0.18万元；书报资料费0.11万元；劳动保护费0.32万元；固定资产折旧费0.86万元；长期待摊费用1.26万元；其他管理费61.10万元。、 工作展望1. 进一步落实全市邮政储蓄银行工作会议精神，推进“科学发展、强行富民”战略工程，坚定信心，切实转变业务发展方式，深入挖掘存量市场潜力，积极拓展新的业务增长点，进一步提高产品创新能力。42. 树立以效益为中