理财经理销售垫板.ppt

1、Copyright 2011 WMICHINA. All Rights Reserved.,理财销售垫板,Financial Sales Plate,我们为什么要理财？ 通货膨胀就在身边,100块钱的价值是不变的吗？ Copyright 2011 WMICHINA. All Rights Reserved.,1978年的30块钱能购买 1998年的30块钱能购买 2010年的30块钱能购买 2020年的30块钱能购买,99斤大米、12斤猪肉和10斤 食用油 11斤大米、2斤猪肉和2.6斤 食用油 4斤大米、0.5斤猪肉和1斤 食用油 ？,增长22.30%,增长69%,增长15.67%,增长11

2、.97%,唯有投资追得上支出 *信息来源：上海证券交易所 Copyright 2011 WMICHINA. All Rights Reserved.,我们如何理财？ *信息来源：国家统计局,医疗费/人,￥10.90,￥85.80,￥146.00,￥0,￥160 ￥140 ￥120 ￥100 ￥80 ￥60 ￥40 ￥20,1990年,2000年,2009年,全国房产平均单价,￥500 ￥0,￥5,000 ￥4,500 ￥4,000 ￥3,500 ￥3,000 ￥2,500 ￥2,000 ￥1,500 ￥1,000,1990年,2000年,2009年,大学教育费用,￥3,595,￥7,250,￥

3、1,000 ￥0,￥8,000 ￥7,000 ￥6,000 ￥5,000 ￥4,000 ￥3,000 ￥2,000,￥198 1990年,2000年,2009年,20年养老费用,￥0,￥600,000 ￥500,000 ￥400,000 ￥300,000 ￥200,000 ￥100,000,1990年,2000年,2009年,长期投资降低投资风险 通常我们称一年以下的投资为短期投资，三到五年的为中期投资，五年到十年以上的为长期投资。 以中国A股市场上证指数收益率为例，如下图：,赚钱几率,赔钱几率 图：中国A股市场上证指数收益率（1991-2005） Copyright 2011 WMICHIN

4、A. All Rights Reserved.,投资一年，赚钱 与赔钱的几率几 乎是各一半,投资时间延长至 三年，赚钱的 几率开始增大到 62%，赔钱的几,率只有38%,投资时间延长至 六年，赚钱的几 率达到90%，赔 钱的几率只剩 10%,投资时间延长至 九年，赔钱几率 几乎就是0,基金平均表现,基金理财的收益回顾 专家理财，优势明显 2007年若干次市场大跌中基金的表现,-7 -8 -9 -10 基金公司无疑将“专家理财”的特性发挥得淋漓尽致。基金公司的专业性主要体现在基金公司的研究团队上，在市场 上涨过程中，通过积极挑选行业和股票，实现优秀的市场业绩；在市场下跌过程中，控制好仓位，做好防

5、御型投资，尽量 减少投资者的损失。 Copyright 2011 WMICHINA. All Rights Reserved.,-2 -3 -4 -5 -6,0 -1,1月31日,2月2日,2月27日,4月19日 5月30日,6月4日,沪市股票表现 沪市 深市股票表现 深市 基金平均,均成本,1.2,每月投资额 1,000元,总申购单位数 10,446,1.2,总,1.188,平最后总值,1.2,1.6,1.55,1.5,1.45,1.4,1.4,1.35,1.45,1.25 689.7,1.2,645.2,1,15,669.68,淨净收益 3,669.68,1.3,1.25,1,30.58%

6、,12,000,12,000,投资总额,净收益,0.65,投资总额,0.751250.0,1333.3,0.8,0.8,1538.5,0.8,0.8,0.95,0.95,1,數 800.0,0.751250.0,1333.3,位,月投资额 1,000元,投 1,000,單 0.8 1428.6,0.751250.0,每月投资额 1,000元,1280.0,880.0,680.0,1.25,Copyright 2011 WMICHINA. All Rights Reserved.,优势所在,基金定投,持续上涨： 买入获利,震荡反复： 摊低成本,持续下跌：,分散风险,涨跌皆获利,1000.0,80

7、0.0,666.7,1,952.4 909.1 869.6 833.3 1.15 1.1 1.05,769.2 1.3740.7 714.3,-100.0,300.0,900.0 700.0 500.0,1100.0,1,2,3,4,5,8,9,10,11,12,6 7 月份,單 位 數,0,0.4 100.0 0.2,0.6,0.8,1.8,淨 值,【市场持续上升】,投资总额 12,000,总申购单位数 平均成本 最后总值 净收益 报酬率,9590 1.275 14,864.5 2864.5 23.87%,每月投资额 1,000元,1250.0,833.3,1000.0 1,-20.0,80

8、.0,380.0 280.0 180.0,1280.0 1180.0 1080.0 980.0 880.0 780.0 680.0 580.0 480.0,1,2,3,4,5,6,7,8,9,10,11,12,月份,單 位 數,0,】,1111.1 1000.0 1 0.9,1250.0 1.25 800.0 0.8,1111.1 1.35 952.4 833.3 1.05 0.9 740.7,952.4 800.0 1.05 833.3,1.35 740.7 689.7,1.45 1.3 1.2 833.3 769.2 689.7800.0 769.2,1.5 1.25 800.0 666.

9、7,1.6 1.5 1.4 1.2 666.7 0.8 0.6,180.0 80.0 -20.0,1,2,3,4,5,8,9,10,11,0.4 12 0.2,6 7 月份,單 位,1180.0 1080.0 980.0 1.2 780.0 數 580.0 0.8 480.0 380.0 280.0,0.2 0,月,平均成本 1.188 1 最后总值 15,669.68,净 3,669.68收益,1.6 1.4 申购单位数 1.2 报酬率 0.8 值 淨 报酬率 0.6 值 0.4,【市场起落不场起落不定，最后处于较高位置,16100.6 4100.6 34.17%,2000.0,1 1000.0,-200.0,300.0,1800.0 1300.0 800.0,2300.0,1,2,3,4,5,6,7,8,9,10,11,12,月份,單 位 數,0,【市场下跌，最后处于低水 位或持平】,月投 投 额,每每月资额资1,0001,000元,2000.0,1666.7 1666.7,1 1666.7 1333.3 1000.0 0.7 0.6,0.8,1538.5 1666.7 0.65 1052.6 0.7 0.5,1428.6 1428.6 0.7 1428.6 0.7 0.5,1333.3 0.7