SAP系统信贷管理及清帐

1、SAP“信贷”管理及清帐,提 纲,2,信控名词,信贷控制范围 信贷帐户号 信贷限额 信贷风险总额 支付条件（公司/销售） 收付基准日 净收付到期日 风险类型,3,提 纲,4,信控参数,支付条件及参数截图,5,信控参数,风险类型： 静态：使用额度进行信贷控制，额度计算是否包含未清订单和未清交货，超过额度后进行控制 未清项目：在最近的【未清项目天数】天数内的未清项金额，超过总未清金额的百分比后进行控制 最早的未清项目：未清项目中，针对最早的未清项所允许的超账期天数 相应状态：A-警告 B-错误 C-A类型+超出数值 D-B类型+超出数值 冻结：超过信贷控制后，单据是否冻结,6,100 高风险类型,

2、信控参数,7,200 低风险客户,信控参数,8,300 抽单结算客户,信控参数,9,400 现金客户,信控参数,10,800 关联方客户,信控参数,11,900 商超过渡客户,信控参数,12,提 纲,13,信控原理,14,未清订单,未清交货,发出商品,确认应收,净收付到期日,客户回款,收付基准日,账期：支付条件,超账期,未清项,应收总额,特别往来债务,账期控制,信贷风险总额,额度控制,风险类型,账期计算： 以发票记账日期为基准日期开始计算； 以付款方客户主数据上的支付条件为账期，计算出该笔业务的净到期日； 支付条件只用来计算出账期（净到期日），而不进行控制； 账期计算针对客户发票而进行计算；

3、账期控制： 针对付款方客户对应的信贷帐户号定义相应的【风险类型】； 当账期计算出来的净到期日达到风险类型里的设置参数后，在维护此付款方新的销售订单时，系统则根据设置进行相应的警告或冻结； 账期控制根据【风险类型】来进行实施；,信控原理,15,账期计算控制逻辑： 记账日期：指发票生成的会计凭证记账日期；如记账日期为2008.09.05 基准日期：=记账日期；则基准日期为2008.09.05 净价到期日：=下个月第五天；则净价到期日为2008.10.05 拖欠天数：=当前服务器日期-净价到期日；如当前服务器天数为2008.09.17，则拖欠天数=2008.09.17-2008.10.05= -18

4、天,信控原理,16,账期计算控制逻辑： 目前此客户的未清行项目如下图：,可见，此客户最早的一笔未清项发生在2008.02.25，已拖欠205天。对客户做一笔订单，保存时，系统提示：,信控原理,17,额度计算： 从销售订单保存后开始，单据金额即统计入客户的额度控制范围 未清订单、未清交货、未清发票合计算作【销售值】 应收总额 + 特别往来债务 + 销售值 = 信贷风险总额 额度控制： 针对付款方客户对应的信贷帐户号定义相应的【风险类型】 当客户的【信贷风险总额】达到或超过客户的【信贷限额】后，在维护此付款方新的销售订单时，系统则根据【风险类型】参数设置进行相应的警告或冻结 额度控制根据【风险类型

5、】来进行实施,信控原理,18,应收总额：未清的应收账款。 特别往来债务：目前对客户特别总账A和G实行信贷控制。 销售值：未清订单+未清交货单+未清发票 未清订单：建立了销售订单，但尚未交付的价值 未清交货单：建立了交付单，但尚未出具发票的价值。 未清发票：出具了发票，没有生成会计凭证。 信贷风险总额=应收总额+特别往来债务(一般是负数)+销售值 已使用的信贷限额=信贷风险总额/信贷限额,应收总额+特别往来债务（客户回款）+销售值信贷风险总额 = 信贷限额,额度计算控制逻辑：,信控原理,19,此时客户已使用信贷为99.25% 如果做一笔销售订单，销售一件水饺，订单含税金额为98*1=98，占用信

6、贷98元，未超过信贷限额，订单可以正常保存，做后续发货；,额度计算控制逻辑：,信控原理,20,额度计算控制逻辑： 如果再做一笔销售订单，销售两件水饺，订单含税金额为98*2=196，预计占用信贷196元，超过信贷限额89.24元，保存时系统提示：,信控原理,21,额度计算控制逻辑： 点“继续”按钮，系统提示，此时订单已被冻结，如果用VL01N做交货，系统则提示：,信控原理,22,提 纲,23,ZSDQ07 客户信用额度清单查询 根据客户编号、信贷账户号过滤客户的信贷清单情况 显示客户风险类型、信贷状况、最早未清凭证、净到期日、拖欠天数,查询清账,24,FBL5N客户客户行项目显示 根据未清项目

7、查询，类型为普通项目和特别总账项目时，能查询出所涉及到的未清记录信息 退货及回款不受信贷控制，其他未清项根据支付条件（销售视图/发出商品支付条件、公司视图/正式发票支付条件）来进行净到期日的计算，超过净到期日的则为超期记录,查询清账,25,信贷受限后的业务处理 信用额度超限：减少订单需求、申请解冻订单、申请增加额度、催促客户回款并清帐 超账期-正式发票：催促客户回款并清帐 超账期-发出商品：取消发出商品，出具客户正式发票（与客户对账期限超期） 超账期-应收AB类型凭证：对于此类凭证形成的未清项，及时清帐,查询清账,26,清帐方式 标准清帐：金额相等预收、应收未清项对清，清帐后形成AB类型凭证 部分清帐：应收大于预收时，此方法清帐后账期以应收账期继续有效（推荐）；而应收小于预收时，清帐后账期以预收凭证记账日期为新的净收付到期日，影响客户后续发货（不推荐） 剩余清帐：应收大于预收时，此方法清帐后账期重新与清帐日开始重新计算，不符