银行从业资格考试《个人理财》（初级）真题二

银行从业资格考试《个人理财》（初级）真题二，个人理财（初

级），银行从业资格.

第1题（单项选择题）（每题0.50分）题目分类：未按章节分类的

试题（如真题模拟预测题）》单项选择题》下列选项中，不属于金

融衍生品市场的是（）o

{A}.期货市场

{B}.基金市场

{C}.互换市场

{D}.远期协议市场

正确答案：B,

第2题（单项选择题）（每题0.50分）题目分类：未按章节分类的

试题（如真题模拟预测题）>单项选择题>证券交易遵循的原则是

（）。

{A}.时间优先和价格优先的原则

{B}.时间优先和风险最低的原则

{C}.收益最高和价格优先的原则

{D}.收益最高和风险最低的原则

正确答案：A,

第3题（单项选择题）（每题0.50分）题目分类：未按章节分类的

试题（如真题模拟预测题）>单项选择题>下列不属于我国主要的

股票价格指数的是（）。

{A}.沪深300指数

{B}.恒生股票价格指数

{C}.深证成分股指数

{D}.上证综合指数

正确答案：B,

第4题（单项选择题）（每题0.50分）题目分类：未按章节分类的

试题（如真题模拟预测题）》单项选择题>下列不属于金融衍生品

按照交易方式划分的是（）o

{A}.远期

{B}.汇兑

{C}.期货

{D}.互换

正确答案:B,

第5题（单项选择题）（每题0.50分）题目分类：未按章节分类的

试题（如真题模拟预测题）>单项选择题>金融期权按行权日期不

同可分为（）o

{A}.看涨期权和看跌斯权

{B}.欧式期权和美式期权

{C}.现货期权和期货期权

{D}.一般期权和特殊期权

正确答案：B,

第6题（单项选择题）（每题0.50分）题目分类：未按章节分类的

试题（如真题模拟预测题）>单项选择题>理财顾问服务要求从业

人员具有扎实的金融知识，对金融市场及其交易机制有清晰的认识,

这体现了理财顾问服务的（）o

{A}.顾问性

{B}.专业性

{C}.综合性

{D}.制度性

正确答案：B,

第7题（单项选择题）（每题0.50分）题目分类：未按章节分类的

试题（如真题模拟预测题）>单项选择题>下列选项中，不属于个

人理财人员提供的专业化服务的是（）。

{A}.财务分析与规划

{B}.个人投资产品推介

{C}.投资顾问咨询

{D}.信贷产品销售介绍

正确答案：D,

第8题（单项选择题）（每题0.50分）题目分类：未按章节分类的

试题（如真题模拟预测题）>单项选择题>商业银行使用保证收益

理财计划附加条件所产生的投资风险应由（）承担。

{A}.商业银行

{B}.客户

{C}.银行和客户双方

{D}.银行和客户协商

正确答案：B,

第9题（单项选择题）（每题0.50分）题目分类：未按章节分类的

试题（如真题模拟预测题）》单项选择题》下列不属于国内银行个

人理财业务发展阶段的是（）。

{A}.萌芽阶段

{B}.形成与发展阶段

{C}.成熟阶段

{D}.稳定发展阶段

正确答案：D,

第10题（单项选择题）（每题0.50分）题目分类:未按章节分类的

试题（如真题模拟预测题）>单项选择题>下列哪一项不属于国内

个人理财业务迅速发展的原因？（）

{A}.居民财富积累

{B}.居民理财需求上升

{C}.投资理财工具日趋丰富

{D}.金融机构的发展壮大

正确答案：D,

第11题（单项选择题）（每题0.50分）题目分类:未按章节分类的

试题（如真题模拟预测题）＞单项选择题》下列哪一项不属于理财

师的职业特征？（）

{A}.顾问性

{B}.专业性

{C}.短期性

{D}.规范性

正确答案：C,

第12题（单项选择题）（每题0.50分）题目分类:未按章节分类的

试题（如真题模拟预测题）＞单项选择题》按照4E标准，（）是理

财师资格认证的首要环节。

{A}.教育（Education）

{B}.职业道德（Ethics）

{C}.工作经验（Experience）

{D}.精力旺盛的（Energetic）

正确答案：A,

第13题（单项选择题）（每题0.50分）题目分类:未按章节分类的

试题（如真题模拟预测题）》单项选择题》离婚时，原为夫妻共同

生活所负的债务,应以共同财产偿还，如果该项财产不足清偿时，（）。

{A}.由双方协议清偿

{B}.由男女各清偿一半

{C}.由经济条件好的一方清偿

{D}.双方不再负清偿责任

正确答案：A,

第14题（单项选择题）（每题0.50分）题目分类:未按章节分类的

试题（如真题模拟预测题）>单项选择题>私募股权投资基金的设

立使用（）法。

{A}.独资企业

{B}.合伙企业

{C}.有限责任

{D}.无限责任

正确答案：B,

第15题（单项选择题）（每题0.50分）题目分类:未按章节分类的

试题（如真题模拟预测题）>单项选择题>（）是民事活动中最核

心、最基本的原则。

{A}.自愿

{B}.公平

{C}.等价有偿

{D}.诚实信用

正确答案：D,

第16题（单项选择题）（每题0.50分）题目分类:未按章节分类的

试题（如真题模拟预测题）>单项选择题>下列哪一项不属于自然

人民事行为能力的分类？（）

{A}.完全民事行为能力人

{B}.相对民事行为能力人

{C}.限制民事行为能力人

{D}.无民事行为能力人

正确答案：B,

第17题（单项选择题）（每题0.50分）题目分类:未按章节分类的

试题（如真题模拟预测题）>单项选择题>外汇市场中，（）之间

的外汇交易市场决定了外汇汇率的高低。

{A}.银行与银行

{B}.银行与中央银行

{C}.中央银行与客户

{D}.顾客与银行

正确答案：A,

第18题（单项选择题）（每题0.50分）题目分类:未按章节分类的

试题（如真题模拟预测题）>单项选择题>下列哪一项属于合同中

的无效的免责条款？（）

{A}.产生歧义的条款

{B}.损害社会公共利益的

{C}.显示公平的条款

{D}.造成对方人身伤害的条款

正确答案：D,

第19题（单项选择题）（每题0.50分）题目分类:未按章节分类的

试题（如真题模拟预测题）>单项选择题>下列（）不属于可以中

止行使不安抗辩权的情形？

{A}.经营状况恶化

{B}.转移财产、抽逃资金，以逃避债务

{C}.丧失商业信誉

{D}.丧失偿债能力

正确答案：D,

第20题（单项选择题）（每题0.50分）题目分类:未按章节分类的

试题（如真题模拟预测题）》单项选择题>下列哪一项财产不可以

抵押？（）

{A}.建筑物及其他土地附着物

{B}.土地所有权

{C}.生产设备、原材料、半成品、产品

{D}.交通运输工具

正确答案：B,

第21题（单项选择题）（每题0.50分）题目分类:未按章节分类的

试题（如真题模拟预测题）》单项选择题>夫妻在婚姻关系存续期

间所得的财产，下列归夫妻一方所有的是（）。

{A}.工资、奖金

{B}.生产、经营的收益

{C}.一方婚前财产

{D}.知识产权的收益

正确答案：C,

第22题（单项选择题）（每题0.50分）题目分类:未按章节分类的

试题（如真题模拟预测题）>单项选择题>下列哪一项不属于设立

合伙企业的条件？（）

{A}.合伙人是自然人的，应当具有完全民事行为能力

{B}.有书面合伙协议

{C}.有合伙人认缴或者实际缴付的出资

{D}.合伙企业的营业时间

正确答案：D,

第23题（单项选择题）（每题0.50分）题目分类:未按章节分类的

试题（如真题模拟预测题）＞单项选择题＞有限合伙企业可以按照

合伙协议的约定向合伙人以外的人转让其在有限合伙企业中的财产

份额，但应当提前（）日通知其他合伙人。

{A}.30

{B}.15

{C}.10

{D}.5

正确答案：A,

第24题（单项选择题）（每题0.50分）题目分类:未按章节分类的

试题（如真题模拟预测题）＞单项选择题》一般来说，面对通货膨

胀压力的情况下，（）具有保值增值的作用。

{A}.黄金

{B}.现金

{C}.固定收益债券

{D}.储蓄

正确答案：A,

第25题（单项选择题）（每题0.50分）题目分类:未按章节分类的

试题（如真题模拟预测题）>单项选择题>风脸评级为五级的理财

产品，单一客户销售起点金额不得低于（）万元人民币。

{A}.5

{B}.10

{C}.15

{D}.20

正确答案：D,

第26题（单项选择题）（每题0.50分）题目分类:未按章节分类的

试题（如真题模拟预测题）》单项选择题>商业银行从事理财产品

销售活动，下列哪一种情形可以进行？（）

{A}.将理财产品与其他产品进行分开销售

{B}.通过理财产品进行利益输送

{C}.挪用客户认购、申购、赎回资金

{D}.销售人员代替客户签署文件

正确答案：A,

第27题（单项选择题）（每题0.50分）题目分类:未按章节分类的

试题（如真题模拟预测题）>单项选择题>商业银行开展理财产品

销售业务的违法行为根据法规采取相关的监管措施，处以二十万元以

上五十万元以下罚款，下列哪一项不属于此列？（）

{A}.违规开展理财产品销售造成客户或银行重大经济损失的

{B}.通过理财产品进行利益输送

{C}.泄露或不当使用客户个人资料和交易记录造成严重后果的

{D}.挪用客户资产的

正确答案：B,

第28题（单项选择题）（每题0.50分）题目分类:未按章节分类的

试题（如真题模拟预测题）>单项选择题>商业银行、证券公司、

期货公司、保险公司、证券投资咨询机构负责基金销售业务的部门取

得基金从业资格的人员不低于该部门员工人数的（）o

{A}.1/3

{B}.1/2

{C}.2/3

{D}.1/4

正确答案:B,

第29题（单项选择题）（每题0.50分）题目分类:未按章节分类的

试题（如真题模拟预测题）>单项选择题>基金宣传推介材料必须

真实、准确，与基金合同、基金招募说明书相符，可以的情形是（）。

{A}.虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏

{B}.预测基金的证券投资风险

{C}.违规承诺收益或者承担损失

{D}.诋毁其他基金管理人、基金托管人或者基金销售机构，或者其

他基金管理人募集或者管理的基金

正确答案：B,

第30题（单项选择题）（每题0.50分）题目分类:未按章节分类的

试题（如真题模拟预测题）>单项选择题》电视、电影、互联网资

料、公共网站链接形式的宣传推介材料应当包括为时至少（）秒钟

的影响显示。

{A}.3

{B}.5

{C}.10

{D}.15

正确答案：B,

第31题（单项选择题）（每题0.50分）题目分类:未按章节分类的

试题（如真题模拟预测题）》单项选择题>商业银行的每个网点在

同一会计年度内不得与超过（）家保险公司开展保险业务合作。

{A}.2

⑻.3

{C}.5

{D}.7

正确答案：B,

第32题（单项选择题）（每题0.50分）题目分类:未按章节分类的

试题（如真题模拟预测题）》单项选择题》对于年龄超过（）周岁

的投保人，投保人向其销售的保险产品原则上应为保单利益确定的产

品O

{A}.45

{B}.50

{C}.55

{D}.65

正确答案：D,

第33题（单项选择题）（每题0.50分）题目分类:未按章节分类的

试题（如真题模拟预测题）>单项选择题>销售保单利益不确定的

保险产品，保费额度大于或等于投保人保费预算的（）的，应在取

得投保入签名确认的投保声明后方可承保。

{A}.80%

{B}.100%

{C}.120%

{D}.150%

正确答案：D,

第34题（单项选择题）（每题0.50分）题目分类:未按章节分类的

试题（如真题模拟预测题）》单项选择题>商业银行应向投保人提

供完整的合同材料，不包括（）。

{A}.投保提示书

{B}.财产清单

{C}.保险单

{D}.产品说明书

正确答案:B,

第35题（单项选择题）（每题0.50分）题目分类:未按章节分类的

试题（如真题模拟预测题）>单项选择题>商业银行从事境内黄金

期货交易业务，通过我国期货行业认可的从业资格合格人员不少于4

人，其中风险管理人员至少（）人。

{A}.1

⑻.2

{C}.3

{D}.4

正确答案：B,

第36题（单项选择题）（每题0.50分）题目分类:未按章节分类的

试题（如真题模拟预测题）>单项选择题>银行应通过外汇局指定

的管理信息系统办理个人购汇和结汇业务，真实、准确录入相关信息,

并将办理个人业务的相关材料至少保存（）年备查。

{A}.2

{B}.3

{C}.5

{D}.10

正确答案：C,

第37题（单项选择题）（每题0.50分）题目分类:未按章节分类的

试题（如真题模拟预测题）》单项选择题>原兑换未用完的人民币

兑回外汇，凭本人有效身份证件和原兑换水单办理，原兑换水单的兑

回有效期为自兑回日期（）个月。

{A}.6

{B}.12

{C}.18

{D}.24

正确答案:D,

第38题（单项选择题）（每题0.50分）题目分类:未按章节分类的

试题（如真题模拟预测题）>单项选择题>对于境内个人外汇汇出

境外用于经常性项目支出，外汇储蓄账户内外汇汇出境外当日累计等

值（）美元以下的，凭本人有效身份证件在银行办理；超过上述金

额的，凭经常项目项下有交易额的真实凭证办理。

{A}.5

{B}.10

{C}.15

{D}.20

正确答案：A,

第39题（单项选择题）（每题0.50分）题目分类:未按章节分类的

试题（如真题模拟预测题）>单项选择题>下列关于证券投资基金

的说法，正确的是（）。

{A}.投资基金按投资目标不同分为开放式基金和封闭式基金

{B}.证券投资基金可以通过有效的资产组合最大限度地降低系统风

险

{C}.证券投资基金的特点包括专业管理、分散化投资、规模经营等

{D}.基金托管人负责管理和运用基金资产

正确答案：C,

第40题（单项选择题）（每题0.50分）题目分类:未按章节分类的

试题（如真题模拟预测题）》单项选择题>下列有关债券市场的功

能中，不正确的是（）o

{A}.债券市场是债券流通和变现的场所

{B}.债券市场是聚集资金的重要场所

{C}.债券市场难以反映企业经营实力和财务状况

{D}.债券市场是中央银行对金融进行宏观调控的重要场所

正确答案：C,

第41题（单项选择题）（每题0.50分）题目分类:未按章节分类的

试题（如真题模拟预测题）＞单项选择题＞房地产投资者以所购买

的房地产为抵押，借入相当于其购买成本的绝大部分款项。这被称为

房地产投资的（）效应。

{A}.价值升值

{B}.财务杠杆

{C}.现金流和税收

{D}.风险

正确答案：B,

第42题（单项选择题）（每题0.50分）题目分类:未按章节分类的

试题（如真题模拟预测题）＞单项选择题》下列哪一项不属于金融

市场的构成要素？（）

{A}.主体

{B}.客体

{C}.中介

{D}.检查机关

正确答案：D,

第43题（单项选择题）（每题0.50分）题目分类:未按章节分类的

试题（如真题模拟预测题）》单项选择题>目前我国金融市场为分

业监管，采用“一行三会”模式对不同领域分工监管，其中“一行”

是指（）。

{A}.中国银行

{B}.中国人民银行

{C}.中国建设银行

{D}.中国工商银行

正确答案：B,

第44题（单项选择题）（每题0.50分）题目分类:未按章节分类的

试题（如真题模拟预测题）》单项选择题》与有形市场相比，下列

哪一项不属于无形市场的特征？（）

{A}.交易场所不固定、分散交易

{B}.交易范围比较广

{C}.交易时间较短，是集中、固定的

{D}.交易的种类多

正确答案：C,

第45题（单项选择题）（每题0.50分）题目分类:未按章节分类的

试题（如真