“合规建设年”专题测试附有答案

“合规建设年”专题测试[复制]您的部门：[单选题]*○行长室○综合管理部○财务与运营管理部○合规与风险管理部○个人金融一、二、三部○公司金融一、二部○营业网点您的姓名：[填空题]*_________________________________一、单选题（每题4分，共24分）1、根据《国务院办公厅关于加强金融消费者权益保护工作的指导意见》规定，银行业金融机构应当尊重银行业消费者的

，包括公平、公正制定格式合同和协议文本，不得出现误导、默许等侵害银行业消费者合法权益的条款：[单选题]*A.知情权B.安全权C.公平交易权(正确答案)2、根据《中国共产党纪律处分条例》，党员受到开除党籍处分，

年内不得重新入党，也不得推荐担任与其原任职务相当或者高于其原任职务的党外职务。另有规定不准重新入党的，依照规定：[单选题]*A.一B.三C.五(正确答案)D.七3、党的二十大报告指出：坚持安全第一、预防为主，建立大安全大应急框架，完善公共安全体系，推动公共安全治理模式向

转型：[单选题]*A.事前预防(正确答案)B.积极预防C.事前监督D.积极监督4、根据我行消费投诉处理管理办法，投诉处理部门收到消费投诉后，应当自收到之日起

个工作日内办结；情况复杂的，经我行消费者投诉管理工作小组同意，可延长至

个工作日：[单选题]*A.5；10(正确答案)B.10；10C.10；15D.5；155、根据我行网络安全管理办法，网络安全事件遵循银保监会突发事件管理规范对事件进行分级。其中，由于重要信息系统服务中断或重要数据损毁、丢失、泄露，对银行或客户利益造成较大损害；或在业务服务时段导致业务无法正常开展半个小时（含）以上的突发事件属于

：[单选题]*A.特别重大突发事件（I级）B.重大突发事件（Ⅱ级）C.较大突发事件（Ⅲ级）(正确答案)D.重大突发事件（I级）6、根据我行员工八小时外行为管理规定，员工因私出国（境）原则上每年不得超过

次，合计时间不得超过

天：[单选题]*A.2；14(正确答案)B.2；15C.3；14D.3；15二、多选题（每题8分，共64分）1、鹤山珠江村镇银行2023年“合规建设年”活动的主题包括

：*A.优制度(正确答案)B.提效益C.强内控(正确答案)D.提服务(正确答案)E.倡合规(正确答案)2、金融是国家重要的核心竞争力，清廉金融包括下列

：*A.清廉从业制度；(正确答案)B.清廉从业行为；(正确答案)C.清廉金融产品；(正确答案)D.清廉从业绩效；E.清廉从业理念。(正确答案)3、根据我行客户洗钱风险评估及分类管理办法，客户洗钱风险评估指标体系由哪三个层次构成：*A.基本要素（一级指标）；(正确答案)B.风险子项（二级指标）；(正确答案)C.可疑要素（三级指标）；D.评估指标。(正确答案)4、根据我行员工八小时外行为管理规定，员工八小时以外应遵守国家法律、法规，并执行以下行为规范：*A.不参与各种形式的赌博活动、色情活动；(正确答案)B.不违反其它社会治安管理规定和社会公德；(正确答案)C.不得有损害我行形象、声誉和利益的行为；(正确答案)D.经商、办企业或在企业任职、兼职；E.不吸毒。(正确答案)5、根据廉洁从业有关制度和准则的规定，违反廉洁从业行为主要包括：*A.利用职务和工作之便谋取非法利益；(正确答案)B.利用职权谋取私利或损害本单位利益，私自从事营利性活动；(正确答案)C.利用职权和职务上的影响为亲属及身边工作人员谋取利益；(正确答案)D.讲排场、比阔气、挥霍公款、铺张浪费；(正确答案)E.违反公共财物管理和使用的规定，假公济私、化公为私(正确答案)6、根据我行“三重一大”决策制度实施办法，“三重一大”决策应坚持的原则包括：*A.依法合规；(正确答案)B.集体决策；(正确答案)C.务实高效；(正确答案)D.权责对称。(正确答案)7、根据我行客户洗钱风险评估及分类管理办法，客户洗钱风险等级与评估总分之间的映射关系正确的是：*A.低风险客户：评估得分50分以下；B.中风险客户：评估得分50分（含）至65分；C.较高风险客户：评估得分65分（含）至75分；D.高风险客户：评估得分75分（含）至95分；(正确答案)E.禁止类客户：评估得分95分（含）至100分（含）。(正确答案)8、根据我行声誉风险管理办法，各部（室）和各支行在声誉风险管理中的职责包括：*A.依法合规开展产品研发、市场推广及客户关系管理等业务经营活动，并充分考虑声誉风险因素；(正确答案)B.负责识别、排查、评估、报告和控制本单位日常经营管理中发现的声誉风险情况；(正确答案)C.贯彻落实全行声誉风险防范和声誉事件处置中与本单位有关的决策；(正确答案)D.其他声誉风险管理方面的响应、配合、执行等职责。(正确答案)三、判断题（每题2分，共12分）1、根据我行审计发现问题整改管理办法，被审计部门、支行应当在审计意见送达之日起60日内向内部审计岗报送整改方案；在审计意见送达之日起90日内完成整改，并将书面整改报告报送内部审计岗。[单选题]*A.正确B.错误(正确答案)2、我行行龄假可以用于旅游观光。[单选题]*A.正确B.错误(正确答案)3、我行问责管理办法仅适用于我行现在岗从业人员、劳务派遣制人员，对于已离岗退养人员、已退休人员、已解除劳动关系的人员在我行工作期间的违规行为不适用。[单选题]*A.正确B.错误(正确答案)4、根据我行声誉风险管理办法，“省级以上主流媒体关注或首发，或主流新闻网站首页推荐，或经主流网络媒体转载超过20次，或主要社区跟帖3页、论坛访问量1万以上，微信阅读5000次以上或微博转发500次以上的负面信息”应初步认定为Ⅱ级（重大）声誉事件。[单选题]*A.正确(正确答案)B.错误5、根据我行安全生产管理问责实施细则，开展安全生产检查监督工作中，存在“检查发现重大安全隐患，不及时上报”