2023年证券从业资格《金融市场基础知识》考前模考试卷（七）附详解

PAGEPAGE12023年证券从业资格《金融市场基础知识》考前模考试卷（七）附详解一、单选题1.全国社会保障基金理事会投资运行全国社会保障基金，应当坚持的原则不包括（）。A、谨慎性B、安全性C、收益性D、长期性答案：A解析：考查社保基金投资运行的原则。按照《全国社会保障基金条例》规定，全国社会保障基金理事会投资运行全国社会保障基金，应当坚持安全性、收益性和长期性原则。2.以股票、债券、证券投资基金等有价证券为对象的发行和交易关系的总和是（）。A、国际金融市场B、国内金融市场C、证券市场D、非证券金融市场答案：C解析：本题主要考查证券市场的概念。证券市场是指以股票、债券、证券投资基金等有价证券为对象的发行和交易关系的总和，主要包括股票市场、债券市场、证券投资基金市场、证券衍生品市场等。3.有价证券有广义和狭义两种概念。狭义的有价证券是指（）。A、商品证券B、货币证券C、资本证券D、商业证券答案：C解析：有价证券有广义与狭义两种。狭义的有价证券指资本证券,广义的有价证券包括商品证券、货币证券和资本证券。4.基金发生重大事件，有关信息披露义务人应当在两日内编制临时报告书，并登载在指定报刊和指定网站上。所称的重大事件，可能包括以下（）项。①基金份额持有人大会的召开及决定的事项②基金终止上市交易、基金合同终止、基金清算③基金扩募、延长基金合同期限④转换基金运作方式、基金合并A、①②③B、①③④C、①②④D、①②③④答案：D解析：考查对基金重大事件的理解。5.关于国家股，下列说法错误的是（）。A、国家股不能转让B、是国有股权的组成部分C、国有股股利收人纳人国有资产经营预算D、国有资产折价入股需按规定进行评估确认答案：A解析：国家股可以转让，但是需要按照国家的有关规定。6.（）时间段为上海证券交易所开盘竞价阶段。A、9：15—9：20B、9：15—9：25C、9：20—9：30D、9：15—9：30答案：B解析：每个交易日9:15—9:25是上海证券交易所开盘竞价阶段。7.债券按发行主体分类，可以分为（）。A、政府债券、金融债券和公司债券B、零息债券、附息债券和息票累积债券C、实物债券、凭证式债券和记账式债券D、短期债券、中期债券和长期债券答案：A解析：考查债券的分类。债券种类很多，依据不同的标准有不同分类。按发行主体，债券可以分为政府债券、金融债券和公司债券；按付息方式，债券可以分为零息债券、附息债券和息票累积债券；按债券形态，债券可以分为实物债券、凭证式债券和记账式债券；按期限长短，债券可以分为短期债券、中期债券和长期债券。8.操作风险损失数据收集主要基于（）等几个方面。①内部损失数据②外部损失数据。③情景分析④业务环境和内部控制因素A、①②③B、①②④C、②③④D、①②③④答案：D解析：考查对操作风险损失数据收集的认识。操作风险损失数据收集主要基于以下四个方面：（1）内部损失数据；（2）外部损失数据；（3）情景分析；（4）业务环境和内部控制因素。9.以下关于契约型基金与公司型基金区别，说法正确的是（）。①契约型基金的资金是通过发行基金份额筹集起来的信托财产②公司型基金的投资者购买基金公司的股票后成为该公司的股东③契约型基金依据投资公司章程营运基金④目前我国的基金全部都是契约型基金A、①②③B、②③④C、①②④D、①③④答案：C解析：辨析契约型基金与公司型基金的区别。10.我国《证券法》规定，证券投资咨询机构及其从业人员从事证券服务业务不得有下列（）行为。①代理委托人从事证券投资②与委托人约定分享证券投资收益或者分担证券投资损失③买卖本证券投资咨询机构提供服务的证券④法律、行政法规禁止的其他行为A、①②③B、①②④C、②③④D、①②③④答案：D解析：注意：本题内容为最新修订《证券法》内容，与当前官方教材有出入，以最新法规为准。《证券法》第一百六十一条证券投资咨询机构及其从业人员从事证券服务业务不得有下列行为：（一）代理委托人从事证券投资；（二）与委托人约定分享证券投资收益或者分担证券投资损失；（三）买卖本证券投资咨询机构提供服务的证券；（四）法律、行政法规禁止的其他行为。有前款所列行为之一，给投资者造成损失的，应当依法承担赔偿责任。11.证券经纪商要根据证券交易所的交易规则，对客户证件和委托单的（）进行审查。这些审查是为了维护交易的合法性，提高成交的准确率，避免造成不必要的纠纷。Ⅰ．合法性Ⅱ．有效性Ⅲ．同一性Ⅳ．准确性A、Ⅱ、ⅢB、Ⅰ、ⅢC、Ⅰ、ⅡD、Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ答案：B解析：证券经纪商要根据证券交易所的交易规则，对客户的证件和委托单在合法性和同一性方面进行审查。这些审查是为了维护交易的合法性，提高成交的准确率，避免造成不必要的纠纷。12.商业银行次级定期债务的募集方式为（）。A、公开募集B、定向募集C、公开募集或定向募集D、专门募集答案：B解析：商业银行次级债务。商业银行次级定期债务的募集方式为定向募集，其目标债权人为企业法人。13.能够满足中国合格境外投资者（QFII）资格审查的，一般而言都是经营时间较长、运作规范、管理资产经验丰富的境外机构，其目的是（）。A、吸引境外机构进行中长期投资，维护市场中长期稳定的导向B、引人更多的境外机构，达到市场迅速扩大目的C、支持境内机构走出去，保证国内外同步经营D、限制境外投资者进入我国市场答案：A解析：能够满足中国合格境外投资者（QFII）资格审查的，一般而言都是经营时间较长、运作规范、管理资产经验丰富的境外机构，其目的是吸引境外机构进行中长期投资，维护市场中长期稳定的导向。14.关于证券自营业务，以下说法正确的有（）。Ⅰ．取得证券监管部门的业务许可Ⅱ．证券公司不得为从事自营业务的子公司提供融资或者担保Ⅲ．在自营活动中要防范操纵市场和内幕交易等不正当行为Ⅳ．许多国家都对证券的自营业务制定了法律法规，进行严格管理A、Ⅱ、Ⅲ、ⅣB、Ⅰ、Ⅱ、ⅢC、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣD、Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ答案：C解析：证券公司开展自营业务，或者设立子公司开展自营业务，都需要取得证券监管部门的业务许可，证券公司不得为从事自营业务的子公司提供融资或者担保。证券自营活动有利于活跃证券市场，维护交易的连续性。但是，由于证券公司在交易成本、资金实力、获取信息以及交易的便利条件等方面都比投资大众占有优势，在自营活动中要防范操纵市场和内幕交易等不正当行为；加之证券市场的高收益性和高风险性特征，许多国家都对证券的自营业务制定了法律法规，进行严格管理。15.（2019年真题）关于股东的表决权，说法正确的是（）。Ⅰ、股东会议由股东按照出资比例行使表决权Ⅱ、股东的表决权不能授权其他股东行使Ⅲ、股东委托的代理人出席股东大会会议，应当向公司提交股东授权委托书Ⅳ、普通股票股东行使表决权是通过股东大会A、Ⅰ、ⅡB、Ⅱ、Ⅲ、ⅣC、Ⅲ、ⅣD、Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ答案：D解析：Ⅱ项说法错误，股东可以委托代理人出席股东大会会议，代理人应当向公司提交股东授权委托书，并在授权范围内行使表决权。16.资产证券化自20世纪70年代在美国问世以后，短短三十余年的时间里，获得了迅速发展，根本原因在于资产证券化能够为参与各方带来好处。从投资者的角度而言，资产证券化的好处不包括（）。A、增加收入来源B、提供多样化的投资品种C、提供更多的合规投资D、降低资本要求，扩大投资规模答案：A解析：考查资产证券化兴起的经济动因。从投资者的角度而言，资产证券化的好处包括：提供多样化的投资品种；提供更多的合规投资；降低资本要求，扩大投资规模。17.证券公司借入或发行次级债应符合的条件不包括（）。A、借入或募集资金有合理用途B、次级债应以现金或中国证监会认可的其他形式借入或融入C、净资本与负债的比例、净资产与负债的比例等各项风险控制指标触及预警标准D、募集说明书内容或次级债务合同条款符合证券公司监管规定答案：C解析：证券公司借入或发行次级债应符合以下条件：一是借入或募集资金有合理用途。二是次级债应以现金或中国证监会认可的其他形式借入或融入。三是借入或发行次级债数额应符合相关规定：长期次级债计入净资本的数额不得超过净资本（不含长期次级债累计计入净资本的数额）的50%；净资本与负债的比例、净资产与负债的比例等各项风险控制指标不触及预警标准。四是募集说明书内容或次级债务合同条款符合证券公司监管规定。18.证券、期货投资咨询机构及其投资咨询人员的行为规范，正确的有（）。Ⅰ．证券、期货投资咨询机构及其投资咨询人员，应当以行业公认的谨慎、诚实和勤勉尽责的态度Ⅱ．为投资人或者客户提供证券、期货投资咨询服务Ⅲ．证券、期货投资咨询机构及其投资咨询人员，应当完整、客观、准确地运用有关信息、资料向投资人或者客户提供投资分析、预测和建议，不得断章取义地引用或者篡改有关信息、资料Ⅳ．证券、期货投资咨询机构及其投资咨询人员，不得以虚假信息、市场传言或者内幕消息为依据向投资人或者客户提供投资分析、预测或建议A、Ⅱ、Ⅲ、ⅣB、Ⅰ、Ⅱ、ⅢC、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣD、Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ答案：C解析：证券、期货投资咨询机构及其投资咨询人员，应当以行业公认的谨慎、诚实和勤勉尽责的态度，为投资人或者客户提供证券、期货投资咨询服务。证券、期货投资咨询机构及其投资咨询人员，应当完整、客观、准确地运用有关信息、资料向投资人或者客户提供投资分析、预测和建议，不得断章取义地引用或者篡改有关信息、资料；引用有关信息、资料时应当注明出处和著作权人。证券、期货投资咨询机构及其投资咨询人员，不得以虚假信息、市场传言或者内幕消息为依据向投资人或者客户提供投资分析、预测或建议。19.2011年10月20日财政部批准了（）开展了地方政府自行发债试点。Ⅰ．上海市Ⅱ．浙江省Ⅲ．广东省Ⅳ．深圳市A、Ⅱ、Ⅲ、ⅣB、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣC、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、D、Ⅰ、Ⅲ、答案：B解析：2011年10月20日财政部批准了上海市、浙江省、广东省、深圳市四省市开展地方政府自行发债试点。20.下列属于交易所市场的有（）。①拆借市场②期货交易所③外汇市场④证券交易所A、①②B、②④C、②③D、①③答案：B解析：本题主要考查交易所市场的范围。21.目前，我国的商品期货交易所包括（）。①深圳期货交易所②上海期货交易所③大连商品交易所④郑州商品交易所A、①②③B、①②④C、②③④D、①③④答案：C解析：目前，我国成立了上海期货交易所、大连商品交易所和郑州商品交易所三大商品期货交易所。22.属于无担保证券范畴，不以公司任何资产作担保而发行的债券被称为（）。A、收益公司债券B、可转换公司债券C、不动产抵押公司债券D、信用公司债券答案：D解析：考查信用公司债券的定义。信用公司债券是一种不以公司任何资产作担保而发行的债券，属于无担保证券范畴。23.在能否参与股票交易及参与股票交易的方式上缺乏明确法律规定或权利义务不具体的法人是（）。A、证券公司B、国有企业C、“三资”企业D、国有控股公司答案：C解析：考查机构投资者的分类。24.若期货交易保证金为合约金额的5％，期货交易者可以控制20倍于所交易金额的合约资产体现了金融衍生工具的（）特征。A、跨期性B、杠杆性C、联动性D、不确定性答案：B解析：金融衍生工具交易一般只需要支付少量的保证金或权利金就可签订远期大额合约或互换不同的金融工具。例如，若期货交易保证金为合约金额的5％，则期货交易者可以控制20倍于所交易金额的合约资产，实现以小博大的效果。25.股票退市制度存在的意义包括（）。①引导理性投资②保护投资者权益③巩固上市公司地位④降低市场经营成本A、①②③B、①②④C、②③④D、①③④答案：B解析：股票退市制度的意义。股票退市制度是资本市场重要的基础性制度，有利于健全资本市场功能，降低市场经营成本，增强市场主体活力，提高市场竞争能力；有利于实现优胜劣汰，惩戒重大违法行为，引导理性投资，保护投资者特别是中小投资者合法权益。26.私募基金不能进行公开的发售和宣传推广，投资金额要求高，投资者的资格和人数常常受到严格的限制，以下关于私募基金合格投资者的说法正确的是（）。A、合格投资者需要具备相应的风险识别和风险承担能力，投资于单只私募基金的金额不能低于50万元B、净资产不低于1000万元的单位C、金融资产不低于200万元的个人D、最近2年年均收入不低于50万元的个人答案：B解析：私募基金合格投资者需要具备相应的风险识别和风险承担能力，投资于单只私募基金的金额不能低于100万元且符合下列标准的单位或个人：净资产不低于1000万元的单位；金融资产不低300万元的个人或者最近3年年均收入不低于50万元的个人。27.基金的募集一般要经过（）几个步骤。①申请②注册③发售④基金合同生效A、①②③B、①③④C、②③④D、①②③④答案：D解析：考查基金募集的步骤。基金的募集一般要经过申请、注册、发售、基金合同生效四个步骤。28.关于利率期货下列说法正确的有（）。①利率期货主要是为了规避利率风险而产生的。固定利率有价证券的价格受到现行利率和预期利率的影响，价格变化与利率变化一般呈反向关系②以国债期货为主的债券期货是各主要交易所最重要的利率期货品种③在国债期货暂停交易18年之后，中国金融期货交易所于2013年9月6日首次上市交易了5年期国债期货合约④常见的参考利率包括国债利率、伦敦银行间同业拆放利率、香港银行间同业拆放利率、联邦基金利率等A、①②③④B、①②③C、①③④D、②③④答案：A解析：按基础工具划分，金融期货主要有三种类型：外汇期货、利率期货、股权类期货。本题主要考查利率期货相关知识。29.以下关于ETF和LOF的说法错误的有（）。Ⅰ、ETF的申购和赎回均以现金进行Ⅱ、LOF必须采用指数基金模式Ⅲ、ETF只在二级市场交易Ⅳ、LOF对申购和赎回没有规模的上限A、Ⅰ、Ⅱ、ⅢB、Ⅰ、Ⅲ、ⅣC、Ⅰ、Ⅱ、ⅣD、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ答案：A解析：ETF是指数型基金，而LOF不一定采用指数型基金，也可以是主动型基金；ETF采用实物申购、赎回机制，LOF的申购和赎回均以现金进行；ETF实行一级市场和二级市场并存的交易制度。30.反映一家公司的股票价值对其净资产的倍数的指标是（）。A、市净率倍数B、市盈率倍数C、市销率倍数D、企业价值/息税前利润倍数答案：A解析：考查市净率的含义。31.我国金融行业已经具备开放的有利条件不包括（）。A、我国已经成为全球重要的银行、保险和资本市场B、我国的金融监管能力和监管水平在不断提升C、在保险业监管框架方面，“偿一代”监管制度全面实施D、采取了一系列保护投资者的举措答案：C解析：当前，我国金融行业已经具备开放的有利条件。一是我国已经成为全球重要的银行、保险和资本市场，具有较强的综合实力。二是我国的金融监管能力和监管水平在不断提升。2017年设立金融稳定发展委员会；在银行业监管方面，对接国际监管标准，我国银行业在全球率先实施《巴塞尔协议Ⅲ》监管框架；在保险业监管框架方面，“偿二代”监管制度全面实施。三是我国采取了一系列保护投资者的举措，包括中国证监会强化对中介机构的适当性要求、加强投资者教育等。32.在QDII制度中，单只基金、集合计划持有同一家银行的存款不得超过基金、集合计划净值的（），在基金、集合计划托管账户的存款可以不受上述限制。A、10％B、15％C、20％D、25％答案：C解析：在QDII制度中，单只基金、集合计划持有同一家银行的存款不得超过基金、集合计划净值的20％。33.（2018年真题）下列选项中，属于证券服务机构的有（）。Ⅰ．资信评级机构Ⅱ．财务顾问机构Ⅲ．会计师事务所Ⅳ．投资咨询机构A、Ⅰ、ⅣB、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣC、Ⅰ、Ⅱ、D、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ答案：B解析：证券服务机构，是指依法设立的从事证券服务业务的法人机构，主要包括证券投资咨询机构、财务顾问机构、资信评级机构、资产评估机构、会计师事务所、律师事务所、信息技术系统服务机构等。34.通常期限在1年以下（含1年）的国债为（）。A、附息式国债B、贴现式国债C、流通国债D、记账式国债答案：B解析：考查国债按付息方式分类。按付息方式，国债可分为贴现国债和附息国债。通常期限在1年以下（含1年）的国债为贴现国债，期限在1年以上的国债为附息国债。35.在间接融资方式下，融资的主动权主要掌握在（）手中。A、资金需求者B、资金供应者C、金融中介机构D、政府答案：C解析：本题主要考查间接融资的特点。间接融资的特点包括资金获得的间接性、融资的相对集中性、融资信誉的差异性相对较小、全部具有可逆性（即可返还性）、融资的主动权主要掌握在金融机构手中。36.下列做法中，不符合相关规定的是（）。A、赵某是政府部门工作人员，申请开设了个人证券账户B、张某在开设证券账户时，采用的是其身份证上的姓名C、王某使用其妻子的名义开设了证券账户D、中国证券登记结算有限责任公司为李某开立一码通账户和相应子账户答案：C解析：投资者应当以本人的名义开设证券账户，不得冒用他人名义。37.以下（）方式是指承销商代发行人发售股票，在承销期结束时，将未出售的股票全部退还给发行人的承销方式。A、自销B、全额包销C、余额包销D、代销答案：D解析：代销的定义，指承销商代发行人发售股票，在承销期结束时，将未出售的股票全部退还给发行人的承销方式。38.（）年8月，中国证券业协会成立。A、1990B、1991C、1992D、1993答案：B解析：考查我国证券公司的发展历程。1991年8月，中国证券业协会成立。39.证券公司以自己的名义，以自有资金或者依法筹集的资金，为本公司买卖在境内证券交易所上市交易的证券属于证券公司的（）。A、资产管理业务B、证券自营业务C、财务顾问业务D、证券代理业务答案：B解析：证券公司以自己的名义，以自有资金或者依法筹集的资金，为本公司买卖在境内证券交易所上市交易的证券属于证券公司的证券自营业务。40.在考虑影响公司股价变动的因素时，对于公司经营中的财务状况，常用来衡量其盈利性的指标有（）。①每股收益②净资产收益率③杠杆比率④流动比率A、①②B、③④C、②④D、①③答案：A解析：考查公司财务状况盈利性的衡量指标，最常用的指标是每股收益和净资产收益率。41.下列关于净稳定资金率计算方法正确的是（）。A、净稳定资金率=可用资金/所需的稳定资金x100%B、净稳定资金率=可用稳定资金/所需的资金x100%C、净稳定资金率=总体稳定资金/所需的稳定资金x100%D、净稳定资金率=可用稳定资金/所需的稳定资金x100%答案：D解析：考查净稳定资金率计算。42.证券公司设立私募基金子公司与设立另类子公司均要求（）。①具备中国证监会核准的证券自营业务资格②最近六个月各项风险控制指标符合中国证监会及中国证券业协会的相关要求，且设立子公司后，各项风险控制指标仍持续符合规定③最近一年未因重大违法违规行为受到刑事或行政处罚，且不存在因涉嫌重大违法违规正受到监管部门和有关机关调查的情形④公司章程有关条款中明确规定公司可以设立子公司，并经注册地中国证监会派出机构审批A、①②③B、①②④C、②③④D、①②③④答案：C解析：本题考查证券公司设立私募基金子公司与设立另类子公司要求的区另，①具备中国证监会核准的证券自营业务资格仅是证券公司设立另类子公司的要求。43.以下（）利率工具可作为利率期权的基础资产。①政府短期债券②政府长期债券③欧洲美元债券④大面额可转让存单A、①②③B、①②C、③④D、①②③④答案：D解析：考查了利率期权相关内容。利率期权合约通常以政府短期、中期、长期债券，欧洲美元债券，大面额可转让存单等利率工具为基础资产。44.（）—般多在证券市场发展初期，法制尚不健全、市场机制尚未理顺或与突发性事件时使用。A、行政手段B、经济手段C、市场手段D、法律手段答案：A解析：行政手段是通过制订计划、政策等对证券市场进行行政性的干预。这种手段比较直接，但运用不当可能违背市场规律，无法发挥作用甚至遭到惩罚。一般多在证券市场发展初期，法制尚不健全、市场机制尚未理顺或遇突发性事件时使用。45.（2018年真题）金融衍生工具从其自身交易的方法和特点可以分为（）。Ⅰ．金融期权Ⅱ．结构化金融衍生工具Ⅲ．金融期货Ⅳ．金融远期合约A、Ⅱ、ⅣB、Ⅰ．Ⅱ、C、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣD、Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ答案：C解析：金融衍生工具从其自身交易的方法和特点可以分为金融远期合约、金融期货、金融期权、金融互换和结构化金融衍生工具。46.下列（）财产可以作为股东出资的资产。①人民币②美元③土地使用权④暂未能合理估价的古董字画⑤一栋商用大楼A、①③④⑤B、①②④⑤C、①②③⑤D、①②③④答案：C解析：股东出资义务股东可以用货币出资，也可以用实物、知识产权、土地使用权等可以用货币估价并可以依法转让的非货币财产作价出资；但是，法律、行政法规规定不得作为出资的财产除外。对作为出资的非货币财产应当评估作价，核实财产，不得高估或者低估作价。法律、行政法规对评估作价有规定的，从其规定。47.以下关于主板市场的说法中正确的是（）。①主板市场是独立于中小板市场之外的市场②主板市场对发行人具有高标准要求③主板市场是主要的场外市场④在主板市场上市的企业多为成熟企业A、①②B、②④C、③④D、①③答案：B解析：主板市场是一个国家或地区证券发行、上市及交易的主要场所，一般而言，各国主要的证券交易所代表着国内主板市场。主板市场对发行人的营业期限、股本大小、盈利水平、最低市值等方面的要求标准较高，上市企业多为大型成熟企业，具有较大的资本规模以及稳定的盈利能力。主板市场属于场内市场，它包括中小板市场，因此①③不正确。48.金融衍生工具交易一般只需要支付少量的保证金或权利金就可签订远期大额合约或互换不同的金融工具。这体现了金融衍生工具基本特征中的（）。A、跨期性B、杠杆性C、联动性D、不确定性或高风险性答案：B解析：考查金融衍生工具的基本特征。注意不同特性的概念区分。49.截至2017年末，仅次于中国香港的人民币离岸交易中心是（）。A、纽约外汇市场B、东京外汇市场C、伦敦外汇市场D、上海外汇市场答案：C解析：本题主要考查伦敦外汇市场的特点。截至2017年末，人民币已经成为伦敦外汇市场第八大交易货币，伦敦也成为仅次于中国香港的人民币离岸交易中心。50.境外上市外资股包括（）。①C股②N股③H股④S股⑤B股⑥L股A、②③④⑥B、①②③⑥C、②④⑤⑥D、②③⑤⑥答案：A解析：境外上市外资股主要由H股、N股、L股、S股等构成。51.（2020年真题）下列关于企业信用分析的5Cs系统的说法，正确的有（）Ⅰ企业财务杠杆高就意味着资本金较少，债务负担和违约概率较大Ⅱ金融机构对抵押品的要求权的级别越高，贷款的风险越高Ⅲ利率水平是影响金融机构承担信用风险的重要环境因素Ⅳ履行合约条款的历史纪录对借款人品德的判断有重要意义A、Ⅰ、ⅡB、Ⅰ、Ⅲ、ⅣC、Ⅱ、ⅢD、Ⅰ、Ⅳ答案：B解析：在诸多专家分析系统中，对企业信用分析的5Cs系统使用得最为广泛。5Cs系统是指品德（Character）、资本（Capital）、还款能力（Capacity）、抵押（Collateral）、经营环境（Condition）。财务杠杆高就意味着资本金较少，债务负担和违约概率较大。金融机构对抵押品的要求权的级别越高，抵押品的市场价值越大，变现能力越强，则贷款的风险越低。利率水平也是影响金融机构承担信用风险的重要环境因素。不论借款人是个人还是企业，履行合约条款的历史纪录对其品德的判断都有重要意义。52.投资者证券账户信息包括（）。①投资者姓名或名称②投资者有效身份证明文件及号码③出生日期④机构类别⑤联系电话A、①②③④⑤B、①②C、①②⑤D、①②③⑤答案：A解析：投资者证券账户信息包括的内容。53.国际直接投资主要进行的形式有（）。①采取独资企业、合资企业和合作企业等方式在国外建立一个新企业②收购国外企业的股权达到拥有实际控制权的比例③利润再投资④利用国际上金融资产的价格波动高拋低吸A、①②③B、①②④C、①②③④D、①③④答案：A解析：本题主要考查国际直接投资的形式。54.（2020年真题）基金资产总值可表示为基金资产净值加上（）后的价值。A、各类证券的价值B、基金应收的申购基金款C、基金负债D、证券基金的费用答案：C解析：基金资产总值是指基金全部资产的价值总和，从基金资产总值中扣除所有负债即是基金资产净值。基金资产净值除以基金当前的总份额，就是基金的份额净值。用公式表示为：基金资产净值=基金资产总值-基金负债55.沪深300指数（）调整一次。A、1周B、1个月C、6个月D、12个月答案：C解析：沪深300每半年调整一次。56.（2018年真题）资金盈余单位和赤字单位之间以有价证券为媒介实现资金融通的金融活动被称为（）。A、股票融资B、债券融资C、证券融资D、金融机构融资答案：C解析：证券融资是资金盈余单位和赤字单位之间以有价证券为媒介实现资金融通的金融活动。57.（）的投资目标是力求避免基金份额持有人投资本金出现亏损的公开募集证券投资基金。A、分级基金B、上市开放式基金C、避险策略基金D、系列基金答案：C解析：考查特殊类型基金的不同概念。58.专项债券是指债券募集资金用于特定项目的债券。下列关于专项债券的说法中，正确的是（）。A、专项债券是一个特定的债券品种B、相比普通企业债券，专项债券在发行条件上多有放宽C、发行绿色债券的企业同样受发债指标限制D、专项债券不可以是普通企业债券答案：B解析：考查专项债券的相关知识。专项债券不是某一个债券品种，它可以是普通企业债券，也可以是创新的项目收益债券、永续债券、债贷组合债券等。发行绿色债券的企业不受发债指标限制。59.（2018年真题）基金托管费通常按（）的一定比例提取。A、基金总收益B、基金资产市值C、基金资产总值D、基金资产净值答案：D解析：我国的基金管理费、基金托管费及基金销售服务费均是按照前一日基金资产净值的一定比例逐日计提，按月支付。60.发行短期融资融券，注册会议由（）名注册委员会委员参加。A、3B、5C、7D、10答案：B解析：发行短期融资融券，注册会议原则上每周召开1次。注册会议由5名注册委员会委员参加。参会委员从注册委员会全体委员中抽取。61.截至2018年年底，（）的基金规模位居全球第一。A、美国B、德国C、日本D、卢森堡答案：A解析：考查全球证券投资基金的发展情况，美国是全球第一大基金市场。截至2018年年底，美国共同基金以17万亿美元（不含ETF）的规模位居全球第一。62.（2020年真题）下列关于股票市场价格的说法，正确的有（）Ⅰ、影响股票价格的因素复杂多变，所以股票的市场价格呈现出高低起伏的波动性特征Ⅱ、股票的市场价格一般是指股票在一级市场上交易的价格Ⅲ、供求关系是影响股票市场价格的最直接因素Ⅳ、长期来看，股票的市场价格由股票的价值决定A、Ⅰ、Ⅲ、ⅣB、Ⅰ、Ⅱ、ⅢC、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣD、Ⅱ、Ⅳ答案：A解析：股票的市场价格一般是指股票在二级市场上交易的价格。股票的市场价格由股票的价值决定，但同时受许多其他因素的影响。其中，供求关系是最直接的影响因素，其他因素都是通过作用于供求关系而影响股票价格的。因为影响股票价格的因素复杂多变，所以股票的市场价格呈现出高低起伏的波动性特征。63.从资本市场的发展历程来看，（）是证券监管机构的首要任务和宗旨。A、保护投资者利益B、证券经营机构的不断壮大C、保证证券交易价格的稳定D、保证证券发行人能够筹集到所需资金答案：A解析：从资本市场的发展历程来看，保护投资者利益，让投资者树立信心，是培育和发展市场的重要环节，是证券监督机关的首要任务和宗旨。64.下面关于全国中小企业股份转让系统说法正确的是（）。①主要为创新型、创业型、成长型中小微企业发展服务②设立伊始，分设创新层和基础层两个层次③属于场外交易市场④可以采用无纸化的公开转让形式A、①②③B、①②④C、②③④D、①③④答案：B解析：2015年7月，中国证监会发布的《场外证券业务备案管理方法》中明确指出，全国中小企业股份转让系统不属于场外交易市场。③错误。65.属于债券所规定的资金借贷双方的权责关系主要有（）。①所借贷货币资金的数额②借贷的时间③在借贷时间内的资金成本或应有的补偿（债券的利息）④债券的利率A、①②③B、①②③④C、①②④D、②③④答案：A解析：考查债券的定义。债券是一种有价证券，是社会各类经济主体为筹集资金而向债券投资者出具的、承诺按一定利率定期支付利息并到期偿还本金的债权债务凭证。债券所规定的资金借贷双方的权责关系主要有：第一，所借贷货币资金的数额；第二，借贷的时间；第三，在借贷时间内的资金成本或应有的补偿（债券的利息）。66.下列关于企业债券和公司债券的说法，有误的是（）。A、企业债券和公司债券是相同的一种债券B、企业债券涵盖公司债券C、企业债券的发行主体不包括上市公司D、我国企业债券出现的历史远远早于公司债券答案：A解析：考查企业债券和公司债券的相关知识。在我国，企业债券和公司债券是不同的两种债券。67.只能在期权到期日执行的期权是（）。A、欧式期权B、美式期权C、修正的美式期权D、认沽期权答案：A解析：欧式期权只能在期权到期日执行；美式期权则可在期权到期日或到期日之前的任何一个营业日执行；修正的美式期权也被称为百慕大期权或大西洋期权，可以在期权到期日之前的一系列规定日期执行。68.按照《上市公司证券发行管理办法》主板（中小板）上市公司的配股应当满足的条件包括（）。①控股股东应当在股东大会召开前公开承诺认配股份的数量②最近三年及一期财务报表未被注册会计师出具保留意见、否定意见或无法表示意见的审计报告③采用《证券法》规定的包销方式发行④拟配售股份数量不超过本次配售股份前股本总额的百分之三十A、①②③B、②③④C、①③④D、①②④答案：D解析：主板（中小板）上市公司的配股应当满足的条件.根据中国证监会发布的《上市公司证券发行管理办法》，主板（中小企业板）上市公司的配股【除了要满足公开发行股票的一般规定外】，还应当符合下列规定：（1）拟配售股份数量不超过本次配售股份前股本总额的百分之三十；（2）控股股东应当在股东大会召开前公开承诺认配股份的数量；（3）采用《证券法》规定的代销方式发行。注意②公开发行股票的一般规定，故此处答案要选上69.储蓄国债（电子式）与记账式国债都以电子记账方式记录债权，二者不同之处在于（）。①发行对象不同②发行利率确定机制不同③流通或变现方式不同④到期兑付方式不同A、①②③B、①②③④C、①②④D、②③④答案：A解析：储蓄国债（电子式）与记账式国债的不同之处。二者不同之处在于：发行对象不同；发行利率确定机制不同；流通或变现方式不同；记账式国债二级市场交易价格是由市场决定的，到期前市场价格（净价）有可能高于或低于发行面值，而储蓄国债（电子式）在发行时就对提前兑取条件作出规定。70.以有价证券以外的金融资产为对象的发行和交易关系的总和是（）。A、证券市场B、非证券金融市场C、国际金融市场D、国内金融市场答案：B解析：本题主要考查非证券金融市场的概念。71.关于国际开发机构人民币债券的发行与承销，下面说法正确的是（）。①财政部对人民币债券发行利率进行管理②中国人民银行对人民币债券发行利率进行管理③国家外汇管理局负责对与人民币债券发行和偿还有关的外汇专用账户及相关购汇、结汇进行管理④在中国境内申请发行人民币债券的国际开发机构需要报国务院同意A、②④B、①③④C、②③D、②③④答案：D解析：人民币债券的相关内容。在中国境内申请发行人民币债券的国际开发机构应向财政部等窗口单位递交债券发行申请，由窗口单位会同中国人民银行、国家发改委、中国证监会等部门审核后，报国务院同意。中国人民银行对人民币债券发行利率进行管理。中国人民银行负责对与人民币债券发行和偿还有关的人民币账户和人民币跨境支付进行管理。国家外汇管理局负责对与人民币债券发行和偿还有关的外汇专用账户及相关购汇、结汇进行管理。财政部及国家有关外债、外资管理部门，按照国务院分工对发债所筹资金发放的贷款和投资进行管理。72.下列关于场外市场的定义，说法正确的是（）。A、主要为一对一的交易B、以标准化的、私募类型产品为主C、不可以采取电子交易的方式D、柜台市场与场外市场是不同的市场答案：A解析：场外市场主要是一对一交易，以非标准化的、私募类型产品为主，场内市场和场外市场可以采取电子交易的方式。73.政府作为债券发行的重要主体之一，所筹集的资金可以用来（）。①协调财政资金短期周转，弥补财政赤字②兴建大型基础设施项目③实施某项特殊政策④弥补战争费用A、①③④B、①②③C、②③④D、①②③④答案：D解析：考查政府和政府机构发行债券的作用。政府发行债券所筹集的资金既可以用于协调财政资金短期周转、弥补财政赤字、兴建政府投资的大型基础性的建设项目，也可以用于实施某种特殊的政策，在战争期间还可以用于弥补战争费用的开支。74.以法律形式确定的商业银行缴存中央银行的存款占吸收存款的比例，同时是中央银行控制货币供应量的最重要手段的是（）。A、存款准备金B、法定存款准备金C、超额存款准备金D、准备金答案：B解析：法定存款准备金率是以法律形式确定的商业银行缴存中央银行的存款占吸收存款的比例，它是中央银行控制货币供应量的最重要手段。超额准备金是商业银行准备金中超过法定的部分。75.按照辐射地域，可以将金融市场划分为（）和（）。A、债权市场、权益市场B、一级市场、二级市场C、国际金融市场、国内金融市场D、证券市场、非证券金融市场答案：C解析：本题主要考查金融市场的分类，不同的划分标准，划分结果不同。按辐射地域分为国际金融市场和国内金融市场。76.下列关于证券公司开展融资融券业务的说法错误的是（）。①证券公司开展融资融券业务，必须经中国证监会批准②证券公司在向客户融资、融券前，应办理客户征信，了解客户身份、财产与收入状况、证券投资经验和风险偏好，并以书面方式予以记载、保存③证券公司向客户融资、融券，应当向客户收取一定比例的保证金，保证金不可以证券充抵④证券公司应当逐日计算客户交存的担保物价值与其所欠债务的比例A、②③B、②④C、③④D、②③④答案：A解析：证券公司开展融资融券业务。证券公司在向客户融资、融券前，应办理客户征信，了解客户身份、财产与收入状况、证券投资经验和风险偏好，并以书面和电子方式予以记载、保存，故②错误。证券公司向客户融资、融券，应当向客户收取一定比例的保证金，保证金可以证券充抵，故③错误。77.按照《中华人民共和国慈善法》规定，慈善组织为实现财产保值、增值进行投资的，应当遵循的原则不包括（）。A、合法B、安全C、谨慎D、有效答案：C解析：考查社会公益基金。按照《中华人民共和国慈善法》规定，慈善组织为实现财产保值、增值进行投资的，应当遵循合法、安全、有效的原则，投资取得的收益应当全部用于慈善目的。78.可以对将来的经济状况提供预示性信息的经济指标被称为（）。A、先行性指标B、同步性指标C、滞后性指标D、技术性指标答案：A解析：考查先行性指标的含义。79.（2020年真题）证券公司、基金管理公司子公司通过（）开展资产证券化业务。A、购买资产证券化产品B、设立特殊目的载体（SPV）C、设立特殊资产池D、成立资产管理计划答案：B解析：证券公司、基金管理公司子公司通过设立特殊目的载体开展资产证券化业务。80.投资者利用国际市场上金融资产或商品价格的波动，进行高抛低吸而形成的资金流动是（）。A、贸易资金的流动B、套利性资金的流动C、保值性资金的流动D、投机性资金的流动答案：D解析：本题主要考查投机性资金的流动。投机性资金的流动，是指投资者利用国际市场上金融资产或商品价格的波动，进行高抛低吸而形成的资金流动。目前，国际投机资金的规模越来越大，投机性资金的流动构成了短期资本流动的主体。81.（2018年真题）股票基金的投资目标侧重于追求（）。Ⅰ．公司控股权Ⅱ．长期资本增值Ⅲ．资本利得Ⅳ．优先认股权A、Ⅰ、ⅡB、Ⅱ、ⅢC、Ⅱ、ⅣD、Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ答案：B解析：股票基金的风险较高，但预期收益也较高，其投资目标侧重于追求资本利得和长期资本增值，比较适合长期投资。82.下面属于中小非金融企业集合票据特点的是（）。①分别负债②共同负债③集合发行④发行期限灵活A、①④B、①③④C、②③D、②④答案：B解析：集合票据的特点。中小非金融企业集合票据的特点（1）分别负债、集合发行。（2）发行期限灵活。（3）引入信用增进机制。83.运用红利贴现模型进行估值，需要确定的指标有（）。①各期现金红利②各期自由现金流③股权要求收益率④持有期末卖出股权的预期价格A、①②③B、②③④C、①②④D、①③④答案：D解析：考查利用红利贴现模型对股票进行估值的计算公式。84.下列关于短期国债、中期国债和长期国债的说法不正确的是（）。A、短期国债一般是指偿还期限在1年以内的国债B、中期国债是指偿还期限在1年或1年以上、10年以下（包括10年）的国债C、长期国债是指偿还期限在10年或10年以上的国债D、短期国债、中期国债和长期国债都属于有期国债答案：C解析：考查中央政府债券按偿还期限分类。C选项错误，长期国债是指偿还期限在10年以上的国债。国债的偿还期限是国债的存续时间，以此为标准，习惯上把国债分为短期国债、中期国债和长期国债。短期国债一般是指偿还期限在1年以内的国债；中期国债是指偿还期限在1年或1年以上、10年以下（包括10年）的国债；长期国债是指偿还期限在10年以上的国债。短期国债、中期国债以及长期国债都属于有期国债。85.（2018年真题）我国证券市场监管的目标是（）。Ⅰ．运用和发挥证券市场机制的积极作用，限制其消极作用Ⅱ．保护投资者利益，保障合法的证券交易活动Ⅲ．防止人为操纵、欺诈等不法行为，维持证券市场的正常秩序Ⅳ．调控证券市场与证券交易规模，引导投资方向，使之与经济发展相适应A、Ⅱ．Ⅲ．ⅣB、Ⅰ．Ⅱ．ⅣC、Ⅰ．Ⅱ．Ⅲ．ⅣD、Ⅰ．Ⅲ答案：C解析：借鉴国际标准并根据我国的具体情况，我国证券市场的监管目标是：运用和发挥证券市场机制的积极作用，限制其消极作用；保护投资者利益，保障合法的证券交易活动，监督证券中介机构依法经营；防止人为操纵、欺诈等不法行为，维持证券市场的正常秩序；根据国家宏观经济管理的需要，运用灵活多样的方式，调控证券市场与证券交易规模，引导投资方向，使之与经济发展相适应。86.（2019年真题）债券远期交易数额最小为债券面额（）万元，交易单位为债券面额（）万元。A、10；2B、8；1C、10；1D、8；2答案：C解析：债券远期交易数额最小为债券面额10万元，交易单位为债券面额1万元。87.按照《中华人民共和国慈善法》规定，慈善组织为实现财产保值、增值进行投资的，应当遵循的原则不包括（）。A、合法B、安全C、谨慎D、有效答案：C解析：考查社会公益基金。按照《中华人民共和国慈善法》规定，慈善组织为实现财产保值、增值进行投资的，应当遵循合法、安全、有效的原则，投资取得的收益应当全部用于慈善目的。88.中证规模指数包括（）。①中证100指数②中证300指数③中证500指数④中证800指数A、①②③B、①②④C、②③④D、①③④答案：D解析：中证规模指数包括中证100指数、中证200指数、中证500指数、中证700指数、中证800指数和中证流通指数。89.期限在1年以上的资金的跨国流动是（）。A、贸易资金的流动B、套利性资金的流动C、国际长期资金流动D、保值性资金的流动答案：C解析：国际长期资金流动。国际长期资金流动，是指期限在1年以上的资金的跨国流动，包括国际直接投资、国际间接投资和国际信贷三种形式。90.证券监管机构的首要任务和宗旨是（）。A、维护证券市场良好秩序B、保护投资者利益C、保护证券市场的正当交易D、满足证券发行人筹集资金的需求答案：B解析：从资本市场的发展历程来看，保护投资者利益，让投资者树立信心，是培育和发展市场的重要环节，是证券监管机构的首要任务和宗旨。91.风险的应对主要是证券公司根据风险识别、计量、监控及预警等情况，针对不同类别、不同发生概率及不同损失程度的风险所采取的应对措施，主要包括（）等。①风险偏好管理②风