《保险学》(第3版)教学大纲(含课程思政设计)

〔3版〕配套教学资料1020页《保险学》教学大纲课程编号7学时：68学分：4一、课程简介保险学是金融学领域格外重要的一门分支学科，作为保险实践的理论概括和总结，保险学有其自身的理论根底，是一门独立存在的学科。课程从风险人手引出保险，从保险的概括性介绍开头层层开放，具体介绍了包括商业保险、社会及政策保险在内的各种保险，并对保险经营及保险市场与监管进展了阐述，力图使学生全面、系统地了解保险学的内容和体系。二、课程的类别、作用和目标课程类别：保险学专业的核心技术专业课。：通过本门课程的学习，使学生把握①说明：本教学大纲仅供用书教师参考使用，其中标红局部可依据自己的需要进展适当调整。保险学的根本原理，保险的构成要素，保险合同的主要内容、保险合同的根本原则，娴熟把握财产保险、责任保险、信用保证保险，人身保险等主干业务，把握其中保险合同条款的讲解，生疏其他的保险业务，了解再保险、保险投资等保险公司经营的根本原理。课程目标：学问目标：娴熟把握风险与保险的根本概念和理论，保险合同的含义和根本原则，把握财产保险与人身保险的条款，生疏保险公司业务经营的根本内容。力量目标：本门课程重点在于开阔学生的视野，因此在讲授过程中不行拘泥于教材，应时时补充最的学问，从而使学生对保险学的相关学问有深入的了解。德育目标：逐步提高学生的道德修养，形成社会主义和共产主义道德观，树立社会主义核心价值观。培育学生正确的政治方向，形成科学的世界观。培育学生的道德评价和自我教育的力量，养成学生良好的道德行为习惯。培育学生的民族精神，形成正确的抱负和信念，〔道路自信、理论自信、制度自信、文化自信。考核方式30%70%。三、本课程与其他课程的关系《保险学》课程内容涉及较广，在开课之前学生应先学习宏观经济学、微观经济学、货币银行学、经济法等根底理论课程为前提，是学生了解和把握经济学根本原理，金融学根本原理，合同法和保险法的根本法律规定，为保险学的学习奠定根底。同时《保险学》为保险精算、财产保险、人寿保险、海上保险、再保险、保险企业经营治理、保险营销、公司金融等后续课程的学习供给了坚实的理论根底，有利于学生运用根本的保险学原理解决保险实务相关问题和案例分析。四、课程内容〔一〕理论教学内容第一章 风险与风险治理主要内容风险概述把握风险的概念、特点，理解风险的构成要素，了解风险的分类。爱国主义案例：1912上的六位中国幸存者的勇敢事迹。风险治理了解风险治理的进展历史。课程思政：中国风险治理思想的起源与进展。思政案例：钱三强夫人何泽慧的案例、汶川地震保险业赔偿。教学目的及要求通过本章学习，是学生了解风险在日常生活中的状态，理解风险损失的危害，把握风险的涵义、构成要素、特征及种类，把握风险治理的涵义、程序与方法。为进一步学习保险学问奠定根底。课程导论和概述中融入爱国主义教育和富强、民主、文明、和谐的社会主义核心价值观。教学重点风险的含义、风险的构成要素，风险的特征，可保风险的含义、保险的根本职能和派生原则。教学难点风险的种类，风险治理的方法、风险治理的流程。其次章 保险的理论根底主要内容保险的要素和特征把握保险的概念、特点，理解保险的构成要素和特征，了解保险与相像制度的比较。课程思政：通过对保险产生与进展的介绍，强化爱国主义教育，鼓励学生努力学习，为国家现代化尽心尽力。保险的职能与作用把握保险的职能，理解保险的根本功能，了解保险的宏观与微观作用。2023——2023年政府工作报告中提到的保险，了解保险在效劳国家经济，为经济进展保驾护航中的重要作用。保险的种类把握保险的根本分类，理解保险的相关概念，了解保险分类的意义。课程思政：2023教学目的及要求通过本章学习，使学生了解保险在社会生活中的作用，把握保险的概念、构成要素和保险的特征，理解保险的种类，把握保险的职能和作用，进一步明确保险的内在涵义。在表达中，强化爱国主义教育，鼓励学生努力学习，为国家现代化尽心尽力。教学重点保险的含义，保险的特征，保险职能。教学难点保险的含义，保险的特征，保险职能。第三章 保险合同主要内容保险合同概述把握保险合同的概念、特点，理解保险合同的种类，了解保险合同的形式。课程思政：在法律面前人人公平，结合我国法治建设的成就，从司法公正到为人做事，引导学生树立正确的三观。保险企业的社会责任，降低道德风险。保险合同的要素把握保险合同主体，理解保险合同的客体，了解保险合同的内容。保险合同的订立、生效与履行把握保险合同的订立、生效与履行，理解保险合同的成立，了解保险合同的有效和无效。课程思政：由热点闻杀妻骗保案件引入，再讲解保险合同根本元素。保险合同的变更、解除、中止和终止把握保险合同的变更，理解保险合同的解除和终止，了解保险合同中止的条件及处理保险合同的解释与争议处理了解保险合同争议的产生缘由及处理。课程思政：保险合同是保险权利义务关系的载体，保险合同的订立、履行、变更和解除都必需遵循《中华人民共和国保险法》和相关法律法规。在法律面前人人公平，结合我国法治建设的成就，从司法公正到为人做事，引导学生树立正确的三观。教学目的及要求保险合同的订立、生效与履行，保险合同的变更与终止，保险合同的解释原则和争议处理方式。课程讲授中融入公平、公正、法制、诚信的社会主义核心价值观。教学重点保险合同的概念、特征、种类，保险合同的成立与生效，保险合同的主体、客体，保险合同的内容和根本条款，保险合同的形式保险合同义务，保险合同争议处理方式。教学难点保险合同的成立与生效、有效与无效，保险合同的终止与中止，保险合同的解释原则。第四章 保险的根本原则主要内容保险利益原则把握保险利益的含义及特点，保险利益原则确实定及保险利益的种类，理解保险利益原则的应用，了解保险利益原则的意义。最大诚信原则把握最大诚信原则的含义及内容，理解最大诚信原则的法课程思政：诚信是社会主义核心价值观的重要内容，诚信建设是国家治理体系和现代化建设的重要根基。在课程讲解过程中使用案例教学法，通过对于经典案例的讲解，与学生沟通诚信在保险行为中的重要意义，进一步引导学生在日常行为和生活中加强对于诚信的生疏和履行。思政案例：龚先生胃癌未告知案例，运用辩论的方式将诚信教育融入其中等。近因原则把握近因的含义及推断方法，理解近因原则的应用，了解近因原则在实践中的作用及使用方式。损失补偿原则把握损失补偿原则的含义、适用范围、根本内容、代位原则的根本条件和分摊原则的几种方式，理解损失补偿原则的应用方式，了解损失补偿原则在实际应用中的程序。教学目的及要求通过本章的学习，把握保险利益原则、最大诚信原则、近因原则、损失补偿原则及其派生原则的含义与根本内容，理解保险根本原则的作用与意义，娴熟运用保险的根本原则进展相关案例和保险活动实际问题的分析。课程讲授中融入公平、公正、法制、诚信的社会主义核心价值观。教学重点保险利益原则的含义、保险利益的构成要件、保险利益原则的表现，最大诚信原则含义、意义、最大诚信原则的内容、近因原则的含义、近因的含义，近因的判定、损失补偿原则的含义、限制条件、损失补偿的计算，代位原则的含义和内容，重复保险分摊的方法。教学难点损失补偿的计算，损失补偿原则的例外，重复保险的推断，重复保险分摊的方法。第五章 财产保险主要内容财产保险概述把握财产保险的含义及特点，种类及相关保险责任，理解财产损失保险相关险种的适用对象及相关规章。课程思政：四个自信，港珠澳大桥主体工程工程可以看到的是，粤港澳大桥的正式开通，在政治、文化、经济三个层面都对当今中国有着极为深刻的影响。企业财产保险把握企业财产保险的保险标的、保险责任与除外责任、保险金额与保险价值、保险费率、保险期限及赔偿处理方法。家庭财产保险机动车辆保险把握机动车辆保险的种类、综合商业车险业务、附加险业务和交通事故责任强制保险业务。货物运输保险把握海洋货物运输保险和国内货物运输保险的根本业务。工程保险把握建筑工程保险与安装工程保险的根本业务。教学目的及要求理解财产保险产品的种类，理解保险产品的内容，把握财产保险每个险种的保险责任、除外责任、保险金额及赔偿计算。〔理论自信、制度自信、文化自信〕教育的内容。教学重点财产保险的概念、特征、种类，保险标的、险种及保险责任和责任免除。教学难点机动车辆保险中车损险、第三者责任险、交强险的保险责任、除外责任、赔偿限额及赔款计算。第六章 险、信用保险和保证保险主要内容责任保险把握责任保险含义、特点及内容，理解责任保险的承保方式和承保根底，了解责任保险的主要险种及条款。信用保险和保证保险把握信用保证保险含义、特点及内容，理解信用保证保险的区分，了解信用保证保险主要险种及条款。教学目的及要求把握责任保险含义、特点及内容，理解责任保险的承保方式和承保根底，了解责任保险的主要险种及条款。把握信用保证保险含义、特点及内容，理解信用保证保险的区分，了解信用保证保险主要险种及条款。教学重点责任保险和信用、保证保险的概念、特征、种类，保险标的、险种及保险责任和责任免除。教学难点责任保险的特点，责任保险的承保根底，信用和保证保险的种类。第七章 人身保险主要内容人身保险概述把握人身保险的含义及特点，种类，理解人身保险的适用对象、保险条款及相关规章，了解人身保险的相关条款内容。课程思政：保险条款中的人文法治精神、从业人员的道德标准、尊老爱幼的中华传统美德、保险营销过程中的爱心效劳等社会主义核心价值观融入课堂教学过程中。人寿保险把握人寿保险含义、特点及内容，理解人寿保险的特有条款，了解人寿保险的主要险种及条款。安康保险把握安康保险含义、特点及内容，理解安康保险在具体工作中的特别性，了解安康保险主要险种及条款。课程思政：山东银保监局出台银行保险业履行社会责任助力打赢冠病毒肺炎疫情防控阻击战十五条举措。意外损害保险把握意外损害保险含义、特点及内容，理解意外损害保险具体条款和相关种类，了解意外损害保险主要险种及条款。教学目的及要求理解人身保险产品的种类，理解人身保险产品的内容，把握人身保险的特征、特有条款、保险责任、除外责任、保险金额及赔偿计算。〔理论自信、制度自信、文化自信〕教育的内容。教学重点人身保险种类，人寿保险、安康保险、意外损害保险含义、保险标的、险种及保险责任和责任免除。教学难点人寿保险打算的设计。第八章 营治理〔一〕主要内容保险公司经营治理概述把握保险公司经营治理的特征，理解保险公司经营治理原则。课程思政：通过效劳这个载体，将保险保障的大爱以及为社会建设保驾护航、效劳人民的奇特愿望传递出去。保险产品开发与保险费率了解保险产品开发的原理、保险费与保险费率的内涵及保险费率计算的根本原则。保险销售把握保险销售的主要环节，了解保险销售的渠道。保险核保与承保把握保险核保的流程，了解保险承保的流程。防灾防损了解保险防灾防损的方法和内容。保险理赔把握保险理赔的原则，了解保险理赔的内容。课程思政：留意职业素养重要性的培育和职业道德教育。教学目的及要求承保业务的流程、核保与承保责任掌握,保险公司的理赔程序、理赔原则与赔偿金额确实定在讲授中融入职业道德教育、提倡专业理论与社会实践活动相结合，融入中国优秀传统文化教育教学重点原则与赔偿金额确实定教学难点核保与承保责任掌握,赔偿金额确实定第九章保险公司经营治理〔二〕主要内容客户效劳把握保险客户效劳的意义，保险客户效劳的主要内容。保险投资把握保险投资的资金来源、投资的原则和投资的方式。再保险把握再保险与原保险的关系、再保险的业务种类与安排方式。教学目的及要求把握保险客户效劳的意义，保险客户效劳的主要内容。把握保险投资的资金来源、投资的原则和投资的方式。把握再保险与原保险的关系、再保险的业务种类与安排方式。教学重点保险公司投资的原则，保险投资的方式，再保险的业务种类，再保险的安排方式。教学难点保险公司投资的原则，保险投资的方式，再保险的业务种类，再保险的安排方式。第十章 保险市场主要内容保险市场概述把握保险市场的特征、分类，理解保险市场的模式和功能。课程思政：需要将守信作为至诚之道，与党的十八大报告提出的爱国、敬业、诚信、友善的社会主义核心价值观相适应。保险公司的设立与组织形式把握保险公司设立的相关法律要求和条件，理解保险公司的典型组织形式。保险市场的要素把握保险市场供给、需求和价格构成，理解保险市场要素的根本构成和条件，了解保险市场中介的组织形式和作用。教学目的及要求通过本章的学习，是学生把握保险市场的含义与特征、保险市场的种类与模式，理解保险市场的功能，保险市场的要素、保险公司的设立程序与组织形式等学问在讲授中融入职业道德教育、提倡专业理论与社会实践活动相结合，融入中国优秀传统文化教育教学重点保险市场的含义、特征，保险市场要素，保险市场进展程度的衡量指标，保险市场的组织形式。教学难点保险市场要素，保险市场进展程度的衡量指标，保险市场的组织形式。第十一章 保险监管主要内容保险监管概述把握保险监管的意义，保险监管的目标，保险监管的方式，保险监管的根本原则和保险市场的监管机构保险监管的内容把握偿付力量监管、市场行为监管、治理构造监管的内涵。保险监管的方法把握现场检查和非现场检查的内容。教学目的及要求通过本章学习，使学生把握保险监管的含义、目标、保险监管体系的构成以及保险监管方式；并着重了解保险监管的主要内容，特别是偿付力量监管的相关内容，具体了解我国保险监管机构的变迁。教学重点保险监管的方式，保险监管的根本原则，偿付力量监管、市场行为监管、治理构造监管教学难点保险监管的方式，偿付力量监管、市场行为监管第十二章 保险规划主要内容保险规划的功能及影响因素把握保险在家庭理财规划中的功能和影响人们保险需求的因素保险规划的原则、步骤及应用把握保险规划的根本原则，了解保险规划的根本步骤，理解保险规划的根本应用教学目的及要求通过本章学习，使学生把握保险在家庭理财规划中的功能和影响人们保险需求的因素，把握保险规划的根本原则、步骤，会学会如何制定保险规划。教学重点保险规划的根本原则、步骤教学难点保险在家庭理财规划中的功能，保险规划的根本原则、步骤〔二〕实践教学内容试验工程与内容试验一保险合同的案例演示试验内容及目的：通过保险合同变更的案例和受益人的案例来娴熟把握这方面内容。通过本试验，使学生能够对案例中表达的保险合同的变更、受益人等做到娴熟把握，娴熟把握受益人的运用，把握保险合同变更的意义。试验