人行反洗钱测试试习题库

PAGE42序号 题目 答案 题型1 银行从管理层到一般员工都应对反洗钱内部控制负有责任。 √ 判断题2 反洗钱是一项需要自上而下推动开展才能确保实效的合规工作，高管人员给予反洗钱工作的支持和指导是营造良好内部控制环境的关键因素之一。 √ 判断题3 反洗钱内部控制可脱离银行的基本框架单独发挥作用。 × 判断题4 反洗钱内部控制的信息与交流包括获取充足的信息、有效的管理和交流以及开辟畅通的信息反馈和报告渠道，保证发现的问题能够及时、完整地为最高层掌握。 √ 判断题5 反洗钱内部控制制度应当具有权威性，任何人不得拥有不受内部控制约束的权利。 √ 判断题6 反洗钱内部控制的检查、评价部门不应当独立于内部控制制度的制定和执行部门。 × 判断题7 反洗钱内部控制制度与金融机构的经营规模、业务范围和风险特点无关。 × 判断题8 在对客户身份进行识别时应在名单库中进行筛查，以及时发现客户是否被列入制裁名单或“外国政要”名单。 √ 判断题9 有效的反洗钱内部控制是金融机构从制定、实施到管理、监督的一个完整机制。 √ 判断题10 客户风险分类不是客户身份识别中的内容，银行可根据自身情况决定是否开展此项工作。 × 判断题11 客户身份识别和可疑交易分析是两个不同的工作，互相独立而不联系，在对可疑交易分析时可以不参考客户身份识别所获得的信息。 × 判断题12 只要系统中抓取出可疑交易就应上报中国人民银行，而无须进行人工分析以筛选过滤掉实质不可疑的交易。 × 判断题13 反洗钱内部审计是银行及时发现和纠正反洗钱工作存在问题，防范合规风险的有效手段和保障措施。 √ 判断题14 对配合中国人民银行进行行政调查的客户身份资料、交易记录等均应保密。 √ 判断题15 银行反洗钱合规管理部门可以承担内部审计监督的职责。 × 判断题16 银行未按规定建立反洗钱内部控制制度且情节严重的，其直接责任人只需改正，不必受到法律处分。 √ 判断题17 客户身份识别也称“了解你的客户”。 √ 判断题18 自然人客户的住所地与经常居住地不一致的，银行应将客户的住所地作为客户身份基本信息进行登记。 × 判断题19 法人、其他组织和个体工商户的组织机构代码、税务登记证号码属于其身份基本信息。 √ 判断题20 在与客户的业务关系存续期间，银行应当采取持续的客户身份识别措施。当对客户及其交易的风险认知程度发生变化时，银行应重新识别客户身份，及时调整其风险等级分类，以确认其身份和有关交易是否可疑。 √ 判断题21 客户先前提交身份证明文件已过有效期，客户没有在合理期限内更新且没有提出合理理由的，金融机构不可以中止为客户办理业务。 × 判断题22 《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》规定，金融机构在与客户的业务存续期间，应当采取持续的客户身份识别措施。 √ 判断题23 银行委托其他银行或银行以外的第三方识别客户身份的，应由受托方承担未履行客户身份识别义务的责任。 × 判断题24 在与客户建立金融业务关系，或者为客户提供规定金额以上的一次性金融服务时，金融机构应当进行客户身份识别。 √ 判断题25 单位客户的票据背书、资金去向、资金规模与单位的经营范围、背景、规模的关系是否匹配是判断客户身份是否异常的一个重要关注点。 √ 判断题26 银行在办理委托收款时应关注收款人的经营范围、经营规模、业务特点等身份与所收款项的来源、金额相符。 √ 判断题27 银行提供保管箱业务时，仅需了解保管箱名义使用人的身份即可。 × 判断题28 对公人民币存款类业务的识别工作主体只包括银行营业网点经办人员和经营部门负责人。 × 判断题29 大额提现业务中识别客户的重点之一是一次性提取大额现金的客户身份。 √ 判断题30 对公人民币存款类业务的识别工作主体包括银行营业网点经办人员、经营部门负责人、其他相关业务人员。 × 判断题31 为对私客户办理一次性金融业务和以开立账户等方式建立业务关系需登记的客户身份基本信息，若客户的住所地与经常居住地不一致的，登记客户的住所地。 × 判断题32 为客户开立对公外汇账户，金融机构应通过外汇账户信息交互平台查询客户是否已在开户地外汇管理局进行了基本信息登记，若未登记或登记的信息与实际情况不一致的，不得为客户开立账户。 √ 判断题33 银行为个人开户时，应通过身份证联网核查系统查询其身份证信息，如果客户姓名.证件号码.照片或有效期不一致的，应考虑拒绝为该客户办理业务。 √ 判断题34 如果客户为外国政要，金融机构为其开立账户应当经高级管理层批准。 √ 判断题35 开立定期存款账户单位未在经办银行开立过活期结算账户或临时存款账户的，银行营业网点经办人员应比照客户首次开立人民币账户的方式审核客户身份资料。 √ 判断题36 客户身份识别中的禁止性要求是指。银行不得为身份不明的客户提供服务或与其进行交易，不得为客户开立匿名账户或者假名账户。 √ 判断题37 有针对性地开始贷前调查，应了解客户的真实交易目的和性质。 √ 判断题38 人民币贷款业务的客户身份持续识别工作环节包括了贷前调查、贷后定期识别及贷后检查等。 √ 判断题39 贷后定期识别可通过人民银行征信系统查询借款人（贷款企业）的信用记录、贷款年检记录等措施进行。 × 判断题40 贷后应关注客户融资后资金流量和业务状况，避免客户利用融资资金从事高风险业务而给银行业务带来的风险；但发现客户有可疑行为的，只需进行关注，不必填报可疑交易报告。 × 判断题41 与开立账户识别客户身份流程中规定的“核对”一样，银行在与客户办理信贷业务时，采取审核相关证明文件和资料、到相关部门查询客户身份信息和资料、实地查看等多种形式进行审核。 × 判断题42 发放外汇贷款后，银行没有必要关注客户融资后资金流量和业务状况。 × 判断题43 个人人民币存款账户业务关系终止时客户身份识别主体包括客户、代理人。 × 判断题44 外汇贷款的贷前调查审核的识别要点是真实贸易背景。 √ 判断题45 个人客户在办理销户手续时没有必要提交销户申请书。 × 判断题46 对公外汇存款账户销户前，若该账户为反洗钱合规部门一直关注的账户，则网点应在完成销户的同时，向反洗钱合规部门上报该客户的销户情况，以履行可疑交易持续监控职责。 √ 判断题47 对外汇贷款真实贸易背景的审查中，银行要对贸易买卖双方的资信情况，生产、经销该产品的能力进行分析。 √ 判断题48 对公外汇存款账户销户前，开户银行对先前获得的客户身份资料或者其他身份证明文件已过有效期的，应要求客户重新提供有效的身份证件或者其他身份证明文件。 √ 判断题49 客户身份识别中的保密性要求是指，金融机构应保护商业秘密和个人隐私、妥善保存客户身份识别过程中获取的客户身份信息和交易信息。 √ 判断题50 客户身份识别中的非面对面识别要求是指，金融机构利用电话、网络、自动银行营业网点经办人员机以及其他方式为客户提供非柜台方式的服务时，应实行严格的身份认证措施，采取相应的技术保障手段，强化内部管理程序，识别客户身份。 √ 判断题51 实际控制客户的自然人和交易的实际受益人，包括(但不限于)以下两类人员：一是公司实际控制人；二是未被客户披露，但实际控制着金融交易过程或最终享有相关经济利益的人员(被代理人除外)。 √ 判断题52 违反客户身份识别有关规定致使洗钱后果发生的。银行可被处以50万元以上500万元以下的罚款，直接责任人员可最高被处罚50万元。 √ 判断题53 客户先前提交的身份证明文件已过有效期，客户没有在合理期限内更新且没有提出合理理由的，银行无权中止为客户办理业务。 × 判断题54 金融机构客户洗钱风险分类的指标目前还没有统一的标准。 √ 判断题55 银行客户洗钱风险分类的指标中的行业因素包括贵金属.稀有矿石或珠宝行业；与武器有关的行业；房地产行业；现金业务等。 × 判断题56 客户洗钱风险分类管理是指银行按照客户涉嫌洗钱风险因素或涉嫌恐怖融资活动特征，通过识别、分析、判断等方法，将客户划分为不同风险等级，并针对不同风险等级制定和采取不同措施的过程。 √ 判断题57 要求开立匿名账户不属于银行客户洗钱风险分类的参考指标。 × 判断题58 银行对确认为禁止类的客户，原则上应拒绝建立业务关系.对于已有客户被确认为禁止类客户的。应立印全面停办业务井按规定进行报告。 √ 判断题59 客户身份资料自业务关系结束当年或一次性交易记账当年计起至少保存3年。 × 判断题60 按照《中华人民共和国反洗钱法》第三十二条的规定，金融机构未按照规定保存客户身份资料和交易记录的，由国务院反洗钱行政主管部门或者其授权的设区的市一级以上派出机构责令限期改正。 √ 判断题61 客户身份资料和交易记录涉及正在被反洗钱调查的可疑交易活动，且反洗钱调查工作在最低保存期届满时仍未结束的，银行应将其保存至反洗钱调查工作结束。 √ 判断题62 银行破产或者解散时，可将客户身份资料和交易记录自行处置。 × 判断题63 金融机构应当建立健全客户身份资料与交易记录保存制度，妥善保管客户身份资料、交易记录等文件资料和数据，便于反洗钱调查、侦查和监督管理，杜绝非法修改客户资料。 √ 判断题64 金融机构应当建立数据信息安全备份制度，采取多介质备份与异地备份相结合的数据备份方式，确保交易数据的安全、准确、完整。 √ 判断题65 从本机构业务系统中抽取出的对于可疑交易报告，应直接上报，不需进行人工复核。 × 判断题66 如果全部报文都收到了正确回执，则本次报送成功结束；如果存在错误回执或补正回执，则应根据回执提示更正错误，再使用指定的报文进行处理。 √ 判断题67 大额交易报告报文按照使用的业务场景分为6个子类.比可疑交易报告报文多1个大额删除报文。 √ 判断题68 对于大额交易报告.大额正常报文应打包为大额特殊包，其他五类大额报文应打包为大额正常包。 × 判断题69 数据特殊包内必须打包同一类型的报文，大额补报报文和大额纠错报文不能打包到同一个大额特殊包内。 √ 判断题70 大额包内不能打可疑报文，可疑包也不能打大额报文。 √ 判断题71 涉恐黑名单的处理包括四个步骤：第一。将涉恐黑名单嵌入业务系统；第二，办理业务时匹配比对名单；第三，及时报告涉恐可疑交易；第四，采取适当的后续处理措施。 √ 判断题72 联合国安理会1267委员会是负责制裁“基地”组织和塔利班的专门委员会。 √ 判断题73 金融机构应就涉恐黑名单管理制订明确的内部控制管理制度。 √ 判断题74 将新建业务和业务办理过程中筛查出的涉恐人员纳入反洗钱业务系统的监控名单，不必上报可疑交易。 × 判断题75 银行在监测涉恐资金时应高度关注慈善机构及非营利性组织。 √ 判断题76 银行有合理理由怀疑客户属于联合国安理会第1267号决议.第1333号决议或第1373号决议名单，但不能确认的，应当立即采取交易限制措施，并于当日向中国人民银行总行申请核实确认。 √ 判断题77 在证据可能灭失或以后难以取得的情况下，经检查组组长批准，检查组可以对被查机构有关证据材料予以先行登记保存。 × 判断题78 反洗钱检查现场作业结束时，检查组应退还全部借阅材料。并与被查单位举行离场会谈。 √ 判断题79 金融机构违反保密规定将反洗钱检查信息泄露给无关人员.情节严重的处十万元以上二十万元以下罚款，井对直接负责的董事、高级管理人员和其他责任人员。处一万元以上五万元以下的罚款。 × 判断题80 金融机构在配合反洗钱现场检查过程中故意提供虚假材料。情节严重的由中国人民银行处以二十万元以上五十万元以下罚款。 √ 判断题81 反洗钱调查，是指中国人民银行各级分支机构针对可疑交易活动，依法向有关金融机构进行核实和查证的行政行为。 × 判断题82 《中华人民共和国反洗钱法》中专门规定了“反洗钱调查”一章，明确了中国人民银行总行或者其省一级分支机构有权向金融机构调查核实可疑交易活动，从而使中国人民银行的反洗钱调查权有了明确的法律依据。 √ 判断题83 反洗钱调查的客体是可疑交易活动，不包括群众举报。 × 判断题84 根据《中华人民共和国反洗钱法》的规定，金融机构应当配合反洗钱调查，如实提供有关文件和资料。 √ 判断题85 反洗钱调查只能采取现场调查。 × 判断题86 反洗钱询问笔录应当交被询问人核对.并在询问笔录上逐页签名或者盖章。 √ 判断题87 反洗钱调查中的封存。是指中国人民银行总行或者其省一级分支机构在调查可疑交易活动中.对可能被转移、隐藏、篡改或者毁损的文件、资料采取的登记保存措施。 √ 判断题88 反洗钱调查中的临时冻结，是指在调查可疑交易活动过程中。当客户要求将调查所涉及的账户资金转往境外时，中国人民银行依法暂时禁止客户提取和转移该账户资金的强制措施。 √ 判断题89 金融机构和从事汇兑业务的机构为客户向境外汇出资金时，境外收款人住所不明确的，金融机构可登记汇出款的机构所在地名称。 × 判断题90 对既属于大额交易又属于可疑交易的交易，金融机构可以只提交大额交易报告或可疑交易报告。 × 判断题91 金融机构破产和解散时，应当将客户身份资料和客户交易信息移交国务院有关部门指定的机构。 √ 判断题92 金融机构反洗钱合规管理部门可以承担内部审计监督的职责。 × 判断题93 同一介质上存有不同保存期限客户身份资料或者交易记录的，应当按最短期限保存。 × 判断题94 多个境内居民接受一个离岸账户汇款，其资金划转和结汇均由一个人或少数人操作，属于可疑交易。 √ 判断题95 外商投资企业以外币现金方式进行投资或者在收到投资款后，在短期内将资金迅速转到境外，与其生产经营支付需求不符，属于可疑交易。 √ 判断题96 "控制环境是反洗钱内部控制框架中不可缺少的要素之一，具体来讲主要包括哪些(）A.员工的专业能力B.员工的职业操守C.员工的诚信程度D.领导层对内部控制重要性的认识和态度E.领导层对管理内部控制制度采取的措施" ABCDE 不定项选择题97 "银行建立配合反洗钱调查制度应当明确()A.组织管流程B.账户监控措施C.保密规定D.资料保存" ABCD 不定项选择题98 "加强反洗钱内部控制的意义是（）A.外部监管的要求B.金融机构依法经营的内在需要C.保障金融业案例的基础D.金融机构参与国际竞争的前提条件" ABCD 不定项选择题99 "金融机构及其工作人员履行客户身份识别义务的主要法律依据（）A.《中华人民共和国反洗钱法》B.《金融机构反洗钱规定》C.《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》D.《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》" ABD 不定项选择题100 "反洗钱内部审计包括哪些环节()A.检查发现问题B.通报问题C.跟踪整改D.责任认定" ABCD 不定项选择题101 "关于银行反洗钱培训对象的说法以下正确的是()A.培训对象应包括高级管理层B.只有反洗钱岗位的人员才需要培训C.反洗钱操作人员才应接受培训，高级管理层不接触具体业务不需要培训D.反洗钱培训应针对不同对象提供分层次的培训E.培训的对象是银行的全体人员" ADE 不定项选择题102 "以下说法正确的是()A.银行应将反洗钱工作纳入本单位的业绩考核范围B.银行可考虑对反洗钱工作定期进行评估C.银行反洗钱牵头部门应承担对反洗钱内部控制的健全性.合理性.有效性实施独立评估的职责D.反洗钱保密制度应当明确保密工作的组织管理.文件和资料的保管.泄密事件的处理以及保密责任制等相关要求。" ABD 不定项选择题103 "法人、其他组织和个体工商户的身份基本信息包括()A.客户的名称、住所、经营范围、组织机构代码、税务登记证号码B.可证明该客户依法设立或者可依法开展经营.社会活动的执照.证件或者文件的名称、号码和有效期限C.控股股东或者实际控制人的姓名、身份证件或者身份证明文件的种类、号码、有效期限D.法定代表人、负责人的姓名、身份证件或者身份证明文件的种类、号码、有效期限" ABCD 不定项选择题104 "为对公客户办理一次性金融业务和以开立账户等方式建立业务关系需登记的客户身份基本信息包括哪些（）A、客户的名称B、客户的住所C、客户的经营范围D、客户的组织机构代码" ABCD 不定项选择题105 "客户身份识别的含义包括()A.了解客户本人的真实身份B.了解客户的交易目的和交易性质C.了解客户的资金来源和用途D.了解实际控制客户的自然人和交易的实际受益人" ABCD 不定项选择题106 "客户身份识别的基本原则有()A.真实性B.有效性C.完整性D.持续性" ABCD 不定项选择题107 "银行与境外机构建立代理行或者类似业务关系时，应当采取的客户身份识别措施包括：()A.充分收集有关境外金融机构的信息B.评估境外金融机构接受反洗钱监管的情况C.评估境外金融机构反洗钱.反恐怖融资措施的健全性和有效性D.以书面方武明确本银行与境外金融机构在客户身份识别方面的职责" ABCD 不定项选择题108 "银行与境外机构建立代理行或者类似业务关系时，以书面方式明确本银行与境外金融机构以下哪些方面的职责（）A.客户身份识别B.客户身份资料C.可疑交易报告D.交易记录保存" ABD 不定项选择题109 "核对客户的有效身份证件或者其他身份证明文件，对于高风险客户、高风险账户持有人，应了解()等信息。A.实际控制客户的自然人和交易的实际受益人B.资金来源C.资金用途D.经济状况或者经营状况" ABCD 不定项选择题110 "客户身份识别中的禁止性要求是指。银行不得为身份不明的客户()A.提供服务B.与其进行交易C.开立匿名账户D.开立假名账户" ABCD 不定项选择题111 "客户身份识别中的非面对面识别要求是指，银行利用电话.网络、ATM等自助机具以及其他方式为客户提供非柜台方式的服务时，应采用如下哪些手段识别客户身份()A.实行严格的身份认证措施B.采取相应的技术保障手段C.强化内部管理程序D.弱化内部管理程序" ABC 不定项选择题112 "客户身份识别中的保密性要求是指，银行应（)A.保护商业秘密B.保护个人隐私C.妥善保存客户身份识别过程中获取的客户身份信息D.妥善保存客户身份识过程中获取的交易信息" ABCD 不定项选择题113 "银行应采取合理方式确认代理关系的存在，在按照有关要求对被代理人采取客户身份识别措施时，应当对代理人采取哪些措施进行识别（)A.核对代理人的有效身份证件或者身份证明文件B.要求代理人出具经公证的委托代理书C.登记代理人的姓名或者名称、联系方式、身份证件或者身份证明文件的种类、号码D.登记代理人所在工作单位和地址" AC 不定项选择题114 "为对私客户办理一次性金融业务和以开立账户等方式建立业务需登记的客户身份基本信息包括哪些（）A、客户的住所地或者工作单位地址B、客户的联系方式C、客户的身份证件或者身份证明文件的种类D、客户的身份证件或者身份证明文件号码和有效期限" ABCD 不定项选择题115 "为对私客户办理一次性金融业务和以开立账户等方式建立业务关系时，应查看以下客户的哪些身份证明文件（）A、军人出具军官证B、武警出具武警警官证C、16岁以下公民应由监护人代理开户，出具代理人身份证及使用人户口簿D、中国公民16岁以上出示身份证或临时身份证" ABCD 不定项选择题116 "为对私客户办理一次性金融业务和以开立账户等方式建立业务关系时，应查看以下客户的哪些身份证明文件（）A、华侨出具中国护照B、香港、澳门人出具港澳居民往来内地通行证C、台湾居民出具台湾居民往来大陆通行证或者其他有效旅行证件D、外国公民出具护照或外国人永久居留证，或者国家法律、法规及有关文件规定的其他有效证件" ABCD 不定项选择题117 "为境内对公客户办理一次性金融业务和以开立账户等式或建立业务关系的时，应查看客户哪些身份证明文件（)A.工商营业执照副本原件以及加盖公章的复印件B.组织机构代码证原件及其加盖公章的复印件C.税务登记证及加盖公章的复印件D.加盖公章的法定代表人证明书E、法定代表人的有效身份证件复印件" ABCDE 不定项选择题118 "为对公客户办理一次性金融业务和以开立账户等方式建立业务关系需登记的客户身份基本信息有哪些（）A、客户的税务登记证号码B、可证明该客户依法设立或者可依法开展经营、社会活动的执照、证件或者文件名称、号码和有效期限C、控股股东或者实际控制人、法定代表人、负责人和授权办理业务人员的姓名、身份证件或者身份证明文件的种类D、控股股东或者实际控制人、法定代表人、负责人和授权办理业务人员的姓名、身份证件或者身份证明文件的号码、有效期限" ABCD 不定项选择题119 "为境外对公客户办理一次性金融业务或以开立账户等方式建立业务关系时，应查看客户哪些身份证明文件（）A、经过公证的境外有效商业注册登记证明文件B、其他与商业注册登记证明文件具有同等法律效力的可证明其机构开立的文件C、董事会或董事、主要股东及有权人士的授权委托书D、能够证明授权人有权授权的文件" ABCD 不定项选择题120 "为对私客户办理一次性金融业务和以开立账户等方式建立业务关系需登记的客户身份基本信息包括哪些（）A、客户的姓名B、客户的性别C、客户的国籍D、客户的职业" ABCD 不定项选择题121 "查验个人客户的身份证是否真实，可通过哪些途径进行核查（）A.互联网B.银行“黑名单”系统C.公民身份联网核查系统D.公证机关" ABC 不定项选择题122 "在业务存续期间，对个人客户身份了解，还可要求客户提供以下哪些资料，进一步识别客户身份（）A.结婚证B.完税证明C.单位出具的收入证明D.驾驶证" BCD 不定项选择题123 "对个人客户异常情况进行身份识别时，可采取哪些措施（）A.实地查访B.要求客户补充身份资料C.回访客户D.向公安机关核查" ABCD 不定项选择题124 "对私客户开立账户，银行应核对的客户身份证明文件包括()。A.中国公民16岁以上出示身份证和临时身份证B.16岁以下公民应有监护人代理开户，出具代理人身份证及使用人户口簿C.中国公民16岁以上出示户口簿D.16岁以下公民出示临时身份证" AB 不定项选择题125 "境外对私客户开立账户时，银行应核对的身份证明文件包括()A.华侨出具中国护照B.香港、澳门人出具港澳居民往来内地通行证C.台湾居民出具台湾居民往来大陆通行证或其他有效旅行证件D.外国公民出具护照或外国人永久居留证，或者国家法律.法规及有关文件规定的其他有效证件" ABCD 不定项选择题126 "为境内对公客户办理一次性金融业务和以开立账户等式或建立业务关系的。若有代理人，需要提供的客户身份证明文件包括（)A.合法有效的授权委托书B.代理人的有效身份证件C.合法有效的合同书D.代理人的资质证明" AB 不定项选择题127 "某国总统要求在某银行开立外币账户时，金融机构应采取哪些客户身份识别措施（)A应当经高级管理层的批准B.应当报告中国人民银行C.核对客户的有效身份证件或者其他身份证明文件D.登记客户身份基本信息E.留存有效身份证件或者其他身份证明文件的复印件或影印件" ACDE 不定项选择题128 "一次性金融服务是指，为不在本银行机构开立账户的客户提供()一次性金融服务。A.现金汇款B.现金存款C.现钞兑换D.票据兑付" ACD 不定项选择题129 "应履行客户身份识别义务的一次性金融服务是指为不在本机构开立账户的客户提供以下哪些条件的现金汇款、现钞兑换、票据兑付等一次性金融服务()A.单笔人民币1万元以上B.单笔人民币10万元以上C.单笔外汇等值1000美元以上D.单笔外汇等值lO000美元以上" AC 不定项选择题130 "一次性金融服务识别对象有哪些（）A、客户B、代理人C、客户经理D、银行营业网点经办人员" AB 不定项选择题131 "一次性金融服务识别要点包括哪些()A.了解实际控制客户的自然人和交易的实际受益人B.核对客户的有效身份证件或者其他身份证明文件C.登记客户身份基本信息D.留存有效身份证件或其他身份证明文件的复印件或影印件" ABCD 不定项选择题132 "商业银行为客户将5000美元现钞兑换成英镑时，应当识别客户身份，并采取以下哪些措施()A.核对客户的有效身份证件或者其他身份证明文件B.登记客户身份基本信息C.留存有效身份证件或者其他身份证明文件的复印件或影印件D.如果客户为外国敢要，应当经高级管理层的批准E.了解实际控制客户的自然人和交易的实际受益入" ABCE 不定项选择题133 "商业银行为客户提供哪种服务时，应当识别客户身份，并核对客户的有效身份证件或者其他身份证明文件，登记客户身份基本信息，留存有效身份证件或者其他身份证明文件的复印件或影印件()A.将3000美元现钞结汇入客户的人民币账户B.将1000美元现钞结汇C.张三转账18万元到李四账户D.提取现金6万元" B 不定项选择题134 "开立对公人民币活期存款账户及定期存款账户的识别对象有哪些()A.拟开立账户的对公客户B.法定代表人C.开户经办人D.经营部门负责人" ABC 不定项选择题135 "开立对公人民币活期存款账户及定期存款账户的识别主体为()A银行营业网点经办人员B.客户经理C.经营部门负责人D.其他相关业务人员" ABCD 不定项选择题136 "申请开立基本存款账户的，银行应按照客户性质和类型，要求客户出具以下哪些证明文件()A.企业法人，应出具企业法人营业执照、企业组织机构代码证正本或复印件B.非法人企业，应出具企业法人营业执照、企业组织机构代码证正本C.机关和实行预算管理的事业单位，应出具政府人事部门或编制委员会的批文或事业单位法人证书和财政部门同意其开户的证明D.非预算管理的事业单位，应出具政府人事部门或编制委员会的批文或登记证书" BCD 不定项选择题137 "申请开立基本存款账户的，银行应按照客户性质和类型，要求客户出具以下哪些证明文件()A.外国驻华机构，应出具国家有关主管部门的批文或证明B.外资企业驻华代表处、办事处应出具国家登记机关颁发的登记证C.个体工商户，应出具个体工商户营业执照正本D.居民委员会、村民委员会、社区委员会，应出具其主管部门的批文或证明" ABCD 不定项选择题138 "重新识别客户身份后，对于客户洗钱风险等级.金融机构应()。A.不必调整客户洗钱风险等级B.定期调整客户洗钱风险等级C.及时调整客户洗钱风险等级D.下一次办理业务时调整客户洗钱风险等级" C 不定项选择题139 "对资本项目外汇账户使用的合规性方面，银行应审查()A外汇资本金账户的资金贷方发生额是否超过规定的最高限额B.资产存量变现外汇账户的收入是否为对公客户转让现有赉产收入的外汇C.资产存量变现外汇账户的支出是否为经批准的用途D.B股专户收入为境外法人或自然人买卖股票收入的外汇和境外汇入或携入的外汇，支出为用于买卖股票" ABCD 不定项选择题140 "对于国际结算业务.银行应()A受理并审核客户提交的书面委托和相关文件B.不审查业务的贸易背景.客户及其交易对手情况C.审查业务的贸易背景情况D.审核客户及其交易对手" ACD 不定项选择题141 "申请开立基本存款账户的，银行应按照客户性质和类型，要求客户出具以下哪些证明文件（）A.独立核算的附属机构，只出具其主管部门的基本存款账户开户登记证B.独立核算的附属机构，应出具其主管部门的基本存款账户开户登记证和批文C.存款人为从事生产、经营活动纳税人的，还应出具税务部门颁发的税务登记证D.存款人因向银行借款需要，应出具借款合同" BC 不定项选择题142 "申请开立一般存款账户。银行应按照客户性质和类型，要求客户出具以下证明文件()A.开立基本存款账户规定的证明文件B.基本存款账户开户许可证C.存款人因向银行借款需要，应出具借款合同D存款人因其他结算需要，应出具有关证明" ABCD 不定项选择题143 "申请开立专用存款账户，银行应按照客户性质和类型，要求客户出具以下哪些证明文件()A.向银行出具其开立基本存款账户规定的证明文件B.基本存款账户开户许可证C.基本建设资金、更新改造资金、政策性房地产开发资金、住房基金、社会保障基金。应出具主管部门批文D.财政预算外资金，应出具财政部门的证明。" ABCD 不定项选择题144 "开立外汇经常项目账户时应注意()A.留存客户或其代理人的有效身份证件.其他身份证明文件的复印件或影印件B.了解其关联企业、控股股东或者实际控制人C.了解客户业务、主要交易对手及所在国风险D.通过外汇账户信息交互平台查询客户是否巳在开户地外汇管理局进行基本信息登记E.登记的信息与实际情况不一致的。不得为其办理开户手续.同时通知客户到开户地外汇管理局办理基本信息登记或变更手续" ABCDE 不定项选择题145 "开立外商直接投资资本金账户，要求银行审核以下哪些项目（）A.开户所在地外汇管理局核发的“国家外汇管理局资本项目外汇业务核准件”的要项是否为“账户开立”B.外商投资企业外汇登记证在有效期内并通过年检C.境外法人当地商业登记证明或境外自然人身份证明是否真实、有效D.商务部门对外资非法人项目的批复件" AB 不定项选择题146 "开立外国投资者账户，银行应审查以下哪些项目（）A.投资项目所在地外汇管理局核发的“国家外汇管理局资本项目外汇业务核准件”的要项是否为“账户开立”B.境外法人当地商业登记证明或境外自然人身份证明是否真实、有效C.工商部门出具的公司名称预先核准通知书的投资人、投资额、投资比例与外汇管理局和相关部门的文件是否相符D.商务部门对外资非法人项目的批复文件E.外国投资者委托境内自然人或法人申请开户的，其依法办理涉外公证的授权委托书是否有效" ABCDE 不定项选择题147 "开立外债专用账户，银行应审核以下哪些项目（）A.外汇管理局核发的“国家外汇管理局资本项目外汇业务核准件”的要项是否为“账户开立”B.外汇管理局核发的《外债登记证》是否有效C.外债借款合同上的要素与《外债登记证》是否相符D.国家外汇管理局核准发放的《国家外汇管理局开立外汇账户批准书》" ABC 不定项选择题148 "境内机构（外商投资企业除外）开立经常项目下外汇账户，银行应审核以下哪些证明文件（）A．登录外汇账户管理信息系统中查询企业基本信息登记情况B．工商行政管理部门颁发的营业执照或者民政部门颁发的社团登记证C．组织机构代码证和税务登记证D．国家授权机关批准成立的有效批件" ABCD 不定项选择题149 "开立外汇对公存款账户的识别对象有哪些（）A.经营部门负责人B.拟开立账户的对公客户C.法定代表人D．开户经办人" BCD 不定项选择题150 "资本项目主要包括什么（）A.资本转移B.直接投资C.证券投资D.衍生产品及贷款" ABCD 不定项选择题151 "经常项目主要包括什么（）A.货物B.服务C.收益D.经常转移" ABCD 不定项选择题152 "开立对公外汇存款账户的识别主体为以下哪些人员（）A.银行营业网点经办人员B.经营部门负责人C.国际业务结算人员D.客户经理E.其他相关业务人员" ABCDE 不定项选择题153 "开立外汇经常项目账户时应注意以下哪些方面()A.留存客户或其代理人的有效身份证件.其他身份证明文件的复印件或影印件B.了解其关联企业.控股股东或者实际控制人C.通过外汇账户信息交互平台查询客户是否巳在开户地外汇管理局进行基本信息登记D.登记的信忠与实际情况不一致的。不得为其办理开户手续.同时通知客户到开户地外汇管理局办理基本信息登记或变更手续" ABCD 不定项选择题154 "开立外汇资本项目账户时应注意以下哪些方面()A.要求客户提供企业法定代表人(或单位负责人)有效客户身份证件或者其他身份证明文件，如企业法定代表人(或单位负责人)为中国公民。须联网核查其身份证。B.授权他人办理的。还应要求出具合法有效的授权书及代理人身份证件。并通过联网核查代理人身份证件C.了解其关联企业.控股股东或者实际控制人.了解其境外投资款项的资金来源及资金投入的真正目的D.银行应将客户提供的外汇管理局开户核准件与外汇账户信息交互平台中所登记的信息进行核对，二者相一致的，可为其开立资本项目外汇账户" ABCD 不定项选择题155 "外商投资企业开立经常项目下外汇账户，需要出示的证明文件包括哪些（）A.国家外汇管理局核发的“开户通知书”和《外商投资企业外汇登记证》B.中华人民共和国外商投资企业批准证书和外经委批文C.公司章程、验资证明、股权证明等D.工商行政管理部门颁发的营业执照或者民政部门颁发的社团登记证，国家授权机关批准成立的有效批件，组织机构代码证和税务登记证等" ABCD 不定项选择题156 "申请开立临时存款账户的，银行应要求客户出具以下哪些证明文件（）A.临时机构，应出具其驻在地主管部门同意设立临时机构的批文B.异地建筑施工及安装单位，应出具其营业执照正本或其隶属单位的营业执照正本，以及施工及安装地建设主管部门核发的许可证或建筑施工及安装合同C.异地从事临时经营活动的单位，应出具其营业执照正本以及临时经营地工商行政管理部门的批文D.注册验资资金，应出具工商行政管理部门核发的企业名称预先核准通知书或有关部门的批文" ABCD 不定项选择题157 "申请开立专用存款账户，银行应按照客户性质和类型，要求客户出具以下哪些证明文件()A.金融机构存放同业资金，应出具其证明B.收入汇缴资金和业务支出资金，应出具基本存款账户存款人有关证明C.党、团、工会设在单位的组织机构经费，应出具该单位或有关部门的批文或证明D.合格境外机构投资者在境内从事证券投资开立的人民币特殊账户和人民币结算资金账户不纳入专用存款账户管理，其开立人民币特殊账户时应出具国家外汇管理部门的批复文件，开立人民币结算资金账户时应出具证券管理部门的证券投资业务许可证" ABC 不定项选择题158 "异地开立单位银行结算账户的，银行除根据不同账户类型核对规定资料外，还包括哪些方面的核查（）A.开立基本存款账户的，须在中国人民银行账户管理系统核查开立基本存款账户情况B.开立一般存款账户的，须在中国人民银行账户管理系统核查开立基本存款账户情况，以及隶属单位的证明C.开立专用存款账户的，须在中国人民银行账户管理系统核查开立基本存款账户情况，以及隶属单位的证明D.因经营需要在异地办理收入汇缴和业务支出的存款人，须在中国人民银行账户管理系统核查开立基本账户情况，以及隶属单位证明" ACD 不定项选择题159 "开立个人人民币储蓄账户或结算账户时，银行应该注意以下哪几点()A.要求出示真实有效的客户身份证件或者其他身份证明文件。通过身份证联网信息核查系统进行核对并登记其身份基本信息B.授权他人办理的，应采取合理方武确认代理关系的存在C.核对代理人的有效身份证件或者身份证明文件D.登记代理人的姓名或者名称、联系方式、身份证件或者身份证明文件的种类、号码" ABCD 不定项选择题160 "开立个人人民币储蓄账户或结算账户时，银行应重点关注哪些方面()A.大额现金开户B.异常开户C.存款的资金来源.金额与存款人身份背景.职业背景.收入情况是否相符D.一般存款账户" ABC 不定项选择题161 "开立个人人民币储蓄账户或结算账户时的识别主体为以下哪些人员（）A.银行营业网点经办人员B.客户经理C.经营部门负责人D.其他业务相关人员" ABCD 不定项选择题162 "开立个人人民币储蓄账户或结算账户的识别对象有哪些（）A.银行营业网点经办人员B.拟开立账户的自然人C.客户经理D.代理人" BD 不定项选择题163 "外汇储蓄账户的收支范围包括以下哪些（）A.非经营性外汇收付B.本人或与其直系亲属之间同一主体类别的外汇储蓄账户间的资金划转C.经常项目项下经营性外汇收支D.投资并购专用账户内资金的境内划转" AB 不定项选择题164 "营业机构在审核个人身份证件后，拒绝为该客户办理相关业务包括哪些情形（)A.无法判断身份证件真实性B.联网核查身份证时，客户的姓名、公民身份证号码、照片有效期等和签发机关中一项或多项核对不一致C.能确切判断客户出示的居民身份证为虚假证件D.客户提供了真实有效的身份证件" ABC 不定项选择题165 "银行在开立个人外汇储蓄账户时应注意审核哪些要素（)A.外汇管理局核发的“国家外汇管理局资本项目外汇核准件”的要项是否为“账户开立”B.境内个人对外直接投资是否符合有关规定并办理境外投资外汇登记C.境内个人对外捐赠和财产转移需购付汇的，是否符合有关规定并经外汇管理局核准D.境外个人购买境内商品房，是否符合自用原则" ABCD 不定项选择题166 "个人外汇账户按账户性质区分为哪些账户（）A.外汇结算账户B.经常项目账户C.资本项目账户D.外汇储蓄账户" ACD 不定项选择题167 "开立个人外汇账户的识别主体有哪些人员()A.银行营业网点经办人员B.客户经理C.经营部门负责人D.国际业务结算人员" ABCD 不定项选择题168 "银行为自然人办理境外汇入款业务，单笔或累计等值2000美元以上的汇入款，应审查哪个表单？A.《外汇申报单》B.《提取外币现钞备案表》C.《外汇业务审批表》D.《涉外收入申报单（对私）》" D 不定项选择题169 "银行在开立资本项目账户时应注意审核()A.外汇管理局核发的“国家外汇管理局资本项目外汇业务核准件”的要项是否为“账户开立”B.境内个人对外直接投资是否符合有关规定并办理境外投资外汇登记C.境内个人对外捐赠和财产转移需购付汇的，是否符合有关规定并经外汇管理局核准。D.境外个人购买境内商品房，是否符合自用原则" ABCD 不定项选择题170 "审核对公贷款客户真实身份的方式有()。A.审核营业执照.国地税登记证等证明文件和资料B.到工商管理部门.税务部门等相关部门查询客户身份信息和资料C.登门拜访客户.实地查看D.电话核实" ABC 不定项选择题171 "银行在外汇贷款业务关系存续期间应重点开展以下哪些工作()A.核实贷款客户真实身份B.贷前调查C.贷后关注D.发现并报告客户可疑交易" ABCD 不定项选择题172 "银行在为客户办理信贷业务时，应核实客户的真实身份.应采取哪些措施()A.审核相关证明文件和资料B.到相关部门查询客户身份信息和资料C.实地查看D.了解客户是否存在违反外汇管理政策、逃套汇走私等行为" ABCD 不定项选择题173 "银行对贷款个人客户的身份识别中，要通过了解()审核个人客户的贷款目的和性质。A.借款人信用状况B.借敷人有无重大不良信用记录C.抵押物与贷款个人的真实权属关系D.客户还款资金来源.还款方式以及还款能力" ABCD 不定项选择题174 "网上银行客户受理行负责审查客户的注册资格及提供资料（)。A.简洁性B.真实性C.完整性D.必要性" BC 不定项选择题175 "个人客户办理网上银行时，金融机构营业网点经办人员应()A.审核个人客户有效身份证件和客户提交的电子银行申请B.检测注册账户凭证原件(银行卡或存折等)的真实性C.在电子银行系统对客户的账户资料与身份证件进行一致性验证D.通过刷卡(或存折)验证磁道信息和密码" ABCD 不定项选择题176 "银行在办理汇入汇款业务时，如发现汇款人姓名或者名称.汇款人账号和()三项信息中任何一项缺失的，应要求境外机构补充。A.汇款人工作单位B.汇款人住所C.汇款行地址D.汇款人身份证明文件" B 不定项选择题177 "在办理汇入汇款业务时.银行发现汇款人姓名或者名称.汇款人账号和汇款人住所三项信息中的任何一项缺失，若境外机构属于加.FATF’的国家(地区)，或虽未加入但承诺严格执行FATF有关反洗钱及反恐怖融资标准的国家(地区),银行()。A.可不必要求其补充缺失信息，而直接登记替代性信息B.应要求境外机构补充汇款人姓名或者名称C.应要求境外机构补充汇款人账号D.应要求境外机构补充汇款人住所" A 不定项选择题178 "汇出汇款业务环节，银行应登记哪些信息（)A.汇款人的姓名或者名称B.汇款人账号、住所C.收款人的姓名、住所D.汇款银行的地址" ABC 不定项选择题179 "长期闲置账户的客户来办理人民币业务的，银行应()A.及时提示客户出示有效身份证件B.对客户的有效身份证件进行联网核查C.作实名登记后再办理业务D.关注其重新办理业务的频率和金额等是否符合其身份背景" ABCD 不定项选择题180 "对个人存款账户单笔金额超过5万元(含)的现金存取，银行应()A.核对客户的有效身份证件或其他身份证明文件B.若是身份证，则通过联网核查无误后方可支付C.如为代办，可只审核代理人身份，不必审核被代理人身份D.如为代办，应同时审核代理人和被代理人身份" ABD 不定项选择题181 "对当日累计提取现钞等值1万美元以上的，银行凭客户本人有效身份证件和经外汇管理局签章()的为个人办理提取外币现钞手续并留存复印件。A.《外汇业务审批表》B.《提取外币现钞备案表》C.《外汇申报单》D.《涉外收入申报单(对私)》" B 不定项选择题182 "银行办理自然人境外汇入汇款业务，应在汇兑凭证或者相关信息系统中登记哪些信息（）A.收款人的姓名、账号、住所B.汇款人的姓名、住所C.汇款银行的名称和地址D.汇款人职业、工作单位" AB 不定项选择题183 "利用电话.网络.ATM等自助机具以及其他方武为客户提供非面对面的服务时。银行应实行严格的()措施，采取相应的技术保障手段，识别客户身份。A.客户回访B.资料保存C.实地调查D.身份认证" D 不定项选择题184 "在非面对面业务中发现某账户资金往来存在可疑的。银行应及时调整其客户风险等级分类并()。A.加强身份识别措施强度B.终止交易C.报告客户可疑交易行为D.拒绝交易" C 不定项选择题185 "对公人民币存款账户业务关系终止，销户前客户身份识别要点有()A.开户银行须与客户核对账户余额，收回各种重要空白票据及结算凭证和开户登记证B.若该账户为一直关注的账户。银行营业网点应在完成销户的同时，向反洗钱合规部门上报该客户的铺户情况，以履行可疑交易持续监控职责C.一年未发生收付活动且未欠开户银行债务的银行结算睡眠账户，开户银行应通知单位自发出通知之日起30日内办理销户手续。逾期视同自愿销户D.对先前获得的客户身份资料不完整的，要求客户朴充完整；对先前获得的客户身份证件或者其他身份证明文件已过有效期的，要求客户重新提供有效的身份证件或其他身份证明文件" ABCD 不定项选择题186 "对公外汇存款账户业务关系终止时客户身份识别主体有哪些人员（）A.银行营业网点经办人员B.国际业务结算人员C.客户经理D.经营部门负责人" ABCD 不定项选择题187 "对公人民币存款账户业务关系终止的原因有哪些（）A.单位因撤并、解散需终止的B.单位因宣告破产或关闭原因终止的C.注销、被吊销营业执照的D.因迁址等需要变更开户银行的" ABCD 不定项选择题188 "对公人民币存款账户业务关系终止时客户身份识别对象有哪些（）A.银行营业网点经办人员B.银行客户经理C.客户D.代理人" CD 不定项选择题189 "个人人民币存款账户业务关系终止时客户身份识别主体包括哪些人员（）A.银行营业网点经办人员B.客户经理C.经营部门负责人D.其他相关业务人员" ABCD 不定项选择题190 "《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》规定，银行在与客户的业务存续期间，应当采取()客户身份识别措施。A.一次性的B.间隔的C.持续的D.定期的" C 不定项选择题191 "客户先前提交身份证明文件已过有效期，客户没有在合理期限内更新且没有提出合理理由的，银行有权()。A.继续为客户办理业务B.中止为客户办理业务C.有权更新资料D.有权上报交易" B 不定项选择题192 "下列哪种情况出现时，应重新识别客户（)A.客户行为异常B.客户有冼钱嫌疑C.客户提出销户D.先前获得的客户身份资料存在疑点" ABD 不定项选择题193 "金融机构在采取持续的客户身份识别措施时，应关注哪些情况()A.客户及其日常经营活动B.客户办理结算情况C.客户买卖外汇情况D.客户开销户情况" ABCD 不定项选择题194 "客户要求变更有关信息的，应重新识别客户身份，有关信息包括()A.姓名或者名称B.身份证件或者身份证明文件种类C.身份证件号码D.注册资本E法定代表人" ABCDE 不定项选择题195 "银行对先前获得的客户身份资料的()存在疑点的。应重新识别客户身份。A.真实性B.统一性C.有效性D.完整性" ACD 不定项选择题196 "可疑交易报告的内容包括（）A.可疑交易主体的身份信息B.可疑交易的明细信息C.可疑交易特征描述D.以上均不正确" ABC 不定项选择题197 "反洗钱内部控制制度的特点包括（）A.内容的广泛性B.对象的特定性C.形式的完整性D.执行的强制性" ABCD 不定项选择题198 "金融机构对于选项中哪些情况需要提交可疑交易报告（）A.3个工作日内资金分散转入、集中转出，与客户身份明显不符B.5个工作日内资金集中转入、分散团队，与客户经营业务明显不符C.10个工作日内相同收付款人之间频繁发生资金收付，且交易金额接近大额交易标准D.10个工作日内相同收付款人之间频繁发生资金收付" ABC 不定项选择题199 "银行在为个人客户办理销户手续时应注意哪些要点()A.对大额取现销户的，须在可疑交易报告中注明取现销户B.对大额转账销户的，在可疑交易报告中不必填写交易对手信息C.对由代理人办理销户的，应核对代理人的有效身份证件。有效身份证件如为身份证，应通过联网核查公民身份信息系统进行核查D.销户后，银行应按规定将客户销户资料归档保存" ACD 不定项选择题200 "人民币贷款类业务终止环节，客户身份识别要点有()A.销户时，对单位非经营所得或非正常渠道收入用于偿还贷款或提前还款的。银行应调查其还款资金来源，是否存在可疑情况B.销户时，对客户来说明偿还贷款来源或与借款人资产状况不符的。银行应调查还贷赉金来源与借款人的权属关系C.销户时，由其他单位或他人代办分期还款的，应注意调查贷款是否被挪用D.销户后，银行可将客户销户资料一并销毁" ABC 不定项选择题201 "外汇贷款类业务终止环节，客户身份识别要点()。A.销户时，对单位非经营所得或非正常渠道收入用于偿还贷款或提前还敖的.银行应调查其还款资金来源，是否存在可疑情况。对客户未说明偿还贷款来源的，与借款人资产状况不符的。银行应深入调查B.销户时.无论是由法人代表直接办理还是由授权代理人代为办理的.都只审核法人代表身份证明文件的真实性C.销户时，其相应的外汇贷款业务是否结清D.销户后。银行应按规定将客户销户资料归档保存" ACD 不定项选择题202 "若代理人代对公客户办理终止外汇贷款类业务，银行应审核（）A.法人代表的授权书B.法人代表的身份证明文件C.代理人的身份证明文件D.自然人出示身份证的，只需网点经办人员核对身份证照片与来人是否相符既可" ABC 不定项选择题203 "外汇贷款类业务终止环节的客户身份识别主体包括：（）A.银行营业网点经办人员B.国际业务结算人员C.客户经理D.经营部门负责人及其他相关业务人员" ABCD 不定项选择题204 "金融机构未按规定履行客户身份识别义务的法律责任包括（)A.由中国人民银行总行或地(市)以上分支机构责令改正B.情节严重的，处l万元以上5万元以下罚款C.直接负责的董事.高级蕾理人员和其他直接责任人员。处l万元以上5万元以下罚款D.致使洗钱后果发生且情节特别严重的，中国人民银行可以建议有关金融监管机构责令停业整顿或吊销其经营许可证" ACD 不定项选择题205 "银行对先前获得的客户身份资料哪些方面存在疑点的，应重新识别客户身份。（）A.简洁性B.真实性C.完整性D.必要性" BC 不定项选择题206 "客户洗钱风险分类管理目标包括（)A.全面、真实、动态地掌控本机构客户洗钱风险程度B.对所有客户采取不变的识别程序C.提前预防和及时发现可疑线索，有效控制洗钱风险D.为本机构对洗钱风险进行全面管理提供依据" ACD 不定项选择题207 "客户洗钱风险分类管理的必要性包括()A.客户洗钱风险分类是客户身份识别的唯一做法B.客户洗钱风险分类是我国法律法规的明确要求C.客户洗钱风险分类有助于银行在成本投入不变的情况下提高风险控制效果D.客户洗钱风险分类是额外要求" BC 不定项选择题208 "银行客户洗钱风险分类管理是一项系统性的工作，必须有相应的()支持。A.管理制度和工作制度B.分类参数体系C.评估计量体系D.系统控制体系" ABCD 不定项选择题209 "客户洗钱风险等级分类的原则包括()A.全面性B.定性与定量相结合C.持续性D.保密性" ABCD 不定项选择题210 "银行客户范围和业务种类的广泛性要求银行在综合考虑和分析客户的（)等各类因素及信息的基础上对客户洗钱风险进行分类。A.地域、行业B.身份、国籍C.交易目的D.交易特征" ABCD 不定项选择题211 "为确保客户洗钱风险分类的客观性和准确性，银行应采取什么样的措施()A.对客户洗钱风险分类进行静态、不变的管理B.对客户洗钱风险分类进行动态、持续的管理C.不管影响因素如何变化也不必调整等级分类D.根据影响因素的变化随时调整等级分类" BD 不定项选择题212 "客户洗钱风险分类标准()A.属于银行内部保密信息B.直接关系到客户风险分类C.需要对客户严格保密D.避免被犯罪分子知悉后有意规避有关的风险控制措施" ABCD 不定项选择题213 "客户办理销户前，银行应确定哪些信息（）A.要求客户提交销户申请书，了解销户理由的合理性B.若为信贷客户，需确认贷款是否已偿还完毕C.若该账户为一直关注的可疑账户，应完成最后一笔该客户交易的录入，以履行可疑交易持续监控职责D.涉及可疑交易的，是否以上报" ABCD 不定项选择题214 "对公人民币存款账户业务关系终止，客户身份识别有哪些要点（）A.是大额取现销户的，银行须在可疑交易报告中注明取现销户；是大额转账销户的，可疑交易须完整填写交易对手信息，以记录销户后资金流向。B.银行还应在客户基本存款账户开户登记证上注明销户日期并签章，同时于撤销银行结算账户之日起2个工作日内，向人民银行报告。C.未获工商行政管理核准登记注册验资户。出资人以现金方式存入，需提取现金销户的，应出具缴存现金时的现金缴款单原件及其有效身份证件。如为业务代办人，需记录代办人信息；以转账存入的，资金应退还给原汇款人账户。D.销户后，银行应按规定将客户销户资料归档保存。" ABCD 不定项选择题215 "银行客户洗钱风险分类的参考指标通常包括()A.国家或地区因素B.行业因素C.业务因素D.客户因素" ABCD 不定项选择题216 "银行客户洗钱风险分类的参考指标中国家或地区因素通常包括但不限于()A.金融行动特别工作组(FATF)等国际反洗钱组织公布的反洗钱不合作国家或地区B.被联合国.美国财政部海外资产控制办公室(OFAC)等列入制裁名单的国家或地区C.毒品贩卖活动猖獗的国家或地区D.欺诈或腐败猖獗的国家或地区" ABCD 不定项选择题217 "金融机构客户洗钱风险分类的参考指标中，以下哪些说法是正确的()A.客户因素包括个人客户和企业客户B.个人客户的参考囡素是指客户职业、职位、收入、背景、地位、信誉和外界评价等C.企业客户的参考因素是指企业的组织架构、经营规模、经营范围、所处行业、信用评级以及中介机构的评价等因D.被联合国、政府部门等列入“黑名单”的客户不属于参考因素" ABC 不定项选择题218 "以下哪些个人因素属于银行客户洗钱风险分类的参考因素()A.外国政要.政党要员.国企高管.司法和军事高级官员B.被联合国.政府部门等列入“黑名单”的客户C.已经或正在接受行政或司法调查的客户D.有犯罪嫌疑或其他犯罪记录的客户" ABCD 不定项选择题219 "以下哪些企业因素属于银行客户洗钱风险分类的参考因素（)A.其经营活动或资金来源合法性受到怀疑的客户B.长期存在大额交易的客户C.与高风险国家、地区或客户有密切贸易往来的客户D.股权结构过于复杂，使实际受益人难以辨认的客户" ACD 不定项选择题220 "银行客户洗钱风险分类应参考的业务因素通常包括但不限于()A.自助业务或电子银行业务B.现金业务C.代理业务或无记名业务D.跨境汇投业务" ABCD 不定项选择题221 "对正常类客户采取标准型尽职调查措施包括()A.按照本机构客户身份识别的一般措施处理，审棱客户身份证明文件和资料等，并按照正常业务处理程序进行办理B.定期对正常类开户的身份信息以及资金交易进行审核，并根据审核结果更新客户身份信息资料，调整客户洗钱风险等级C.在业务存续期间如发现法规规定的重新识别情形，应及时作出身份资料的审校，并调整风险等级D.正常类客户及其金融交易活动如在风险等级评定周期内出现异常情况。银行应当立即采取加强型尽职调查措施，重新对客户洗钱风险进行全面评估.及时调增客户洗钱风险等级，若核查后确认为有可疑的.应报告可疑交易" ABCD 不定项选择题222 "对关注类客户，应在标准型尽职调查措施基础上视情况采取如下加强型措施()A.在关注客户的业务关系存续期间.应当了解客户的资金来源、资金用途、经济状况或者经营状况等信息，关注客户的金融交易活动B.定期对其身份信息以及资金交易状况进行审核，并根据审核结果更新客户身份信息资料，调整客户洗钱风险等级C.定期审核频率可根据各银行的实际情况进行确定，但应高于对正常类客户的审核频率D.关注类客户及其金融交易活动如在风险等级评定周期内出现异常情况，重新对客户洗钱风险进行全面评估，及时调增客户洗钱风险等级，确认为可疑的。应及时报告可疑交易" ABD 不定项选择题223 "对可疑类客户采取的风险控制措施包括()A.与可疑类客户建立业务关系时。应当采取标准型尽职调查措施识别客户身份。并按照本机构特定的业务处理程序进行办理B.在可疑类客户的业务关系存续期间。应当全面了解客户的信息。加强监控其日常各项交易情况和操作行为C.对于可疑类客户，银行应当对其身份信息以及资金交易状况进行审核。审核频率应高于关注类客户，并根据结果调整客户洗钱风险等级D.可疑类客户及其金融交易活动如在风险等级评定周期内再出现可疑交易。应持续进行报告" BCD 不定项选择题224 "对于客户洗钱风险分类标准的描述，正确的是哪些选项（）A.属于银行内部保密信息B.直接关系到客户风险分类C.需要对客户严格保密D.避免犯罪分子获悉后有意规避有关的风险控制措施" ABCD 不定项选择题225 "银行客户洗钱风险分类通常包括哪些参考指标（）A.国家和地区因素B.行业因素C.业务因素D.客户因素" ABCD 不定项选择题226 "对禁止类客户以下不正确的说法有哪些（）A.原则上银行不为禁止类客户办理业务或开立账户B.银行无法判断客户是否属于禁止类的，可以与其建立业务关系或办理业务C.经进一步分析调查可排除禁止类客户嫌疑的，银行可与其建立业务关系或办理业务D.对于银行老客户，在确认为禁止类客户后，仍可在一段时间内为其办理业务" BD 不定项选择题227 "客户身份资料与交易记录保存的原则包括()A.建立相关制度原则B.完整真实原则C.安全保存原则D.从严原则" ABCD 不定项选择题228 "银行应当保存的交易记录包括关于汇款、转账、存取款、贷款、兑换、结算、挂失等每笔交易的()及有关规定要求的反映交易真实情况的合同.业务凭证.单据.业务函件和其他资料。A.数据信息B.业务凭证C.账簿D.协议" ABC 不定项选择题229 "以下说法正确的是()A.银行应当保存的客户身份资料包括记载客户身份的各类信息.资料以及反映银行开展客户身份识别工作的各种记录和资料B.同一介质上保存有不同保存期限客户身份资科或记录的，应按最短期限保存C.银行未按规定保存客户身份资料和交易记录，情节严重的，处二十万元以上五十万元以下罚款D.银行未按规定保存客户身份资料和交易记录的致使洗钱后果发生且情节特别严重的。可被责令停业整顿或吊销经营许可证。" ACD 不定项选择题230 "以下关于客户身份资料与交易记录保存的具体措施，说法错误的有()。A.银行应采取多介质备份与异地备份相结合的方式进行保存B.系统数据库中账户管理.客户信息.交易信息等内容备份到另一系统数据库中C.反洗钱档案不允许对外调阅D.应销毁处理的档案须经主管领导审批" BC 不定项选择题231 "以下说法正确的是（）A.内部监督与审计范围应当覆盖反洗钱工作的各个方面，并根据本单位的业务规模、特定产品和服务的风险暴露状况确定监督和审计的频率与级别B.内部监督与审计应当重点对客户尽职调查和可疑交易报告流程、效率和质量进行测试，定期检验上述工作的规范化和准确性C.金融机构反洗钱牵头管理部门应承担反洗钱内控的健全性、合理性、有效性实施独立评估的职责D.反洗钱保密制度应当明确保密工作的组织管理、文件和资料的保管、泄密事件的处理以及保密责任制等相关要求" ABD 不定项选择题232 "以下说法正确的是()A.按照保存介质不同，保存方武可分为纸质保存介质.电子保存介质.磁带保存介质以及不可更改的介质B.纸质档案保存环境应保持一定的温度.湿度，做到防霉.防蛀.防火C.档案销毁时，可由一人负责现场监销D.借阅档案要按规定办理登记手续" ABD 不定项选择题233 "中国人民银行设立哪一个机构，负责接收人民币.外币大额交易和可疑交易报告。（）A.反洗钱局B.中国反洗钱监测分析中心C.保卫局D.分支机构" B 不定项选择题234 "在实践中，为了及时开展反洗钱调查，金融机构有合理理由认为与洗钱.恐怖主义活动及其他违法犯罪活动有关的交易或者客户，金融机构应当同时报告()。A.公安机关B.金融机构上一级机构C.中国人民银行当地分支机构D.金融机构总部" C 不定项选择题235 "金融机构判断该线索涉嫌犯罪，为及时有效地阻止和打击犯罪。应当及时以书面形式向()报告，并同时报中国人民银行当地分支机构，以便协助公安机关开展侦查工作。A.金融机构上一级机构B.金融机构总部C.中国银行业监督管理委员会D.当地公安机关" D 不定项选择题236 "()对银行报告涉嫌恐怖融资的可疑交易的情况进行监督.检查。A.中国人民银行及其分支机构B.中国反洗钱监测分析中心.C.公安机关D.中国银行业监督管理委员会" A 不定项选择题237 "客户与证券公司进行金融交易，通过银行账户划转款项的，由()向中国反洗钱监测分析中心提交大额交易报告。A.证券公司B.证券公司和银行各自C.证券公司和客户各自D.银行" D 不定项选择题238 "客户通过在境内银行开立的账户或者银行卡发生的大顿交易，由()报告。A.收单行B.办理业务的金融机构C.付款行D开立账户的银行或者发卡行" D 不定项选择题239 "客户通过境外银行卡发生的大额交易，由()报告。A.收单行B.办理业务的金融机构C.付款行D.开立账户的银行或者发卡行" A 不定项选择题240 "客户不通过账户或者银行卡发生的大额交易，由()报告。A.收单行B.办理业务的金融机构C.付款行D.开立账户的银行或者发卡行" B 不定项选择题241 "《中华人民共和国反洗钱法》第六条规定，()依法提交大额交易和可疑交易报告，受法律保护。A.履行反洗钱义务的机构及其工作人员B.中国反洗钱监测分析中心C.客户D.第三方" A 不定项选择题242 "根据《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》，银行应当通过()向中国反洗钱监测分析中心报送大额交易和可疑交易报告。A.银行总部指定的一个机构B.银行总部或者由总部指定的一个机构C.银行各省级分支机构D.银行的任一分支机构" B 不定项选择题243 "交易报告制度是指金融机构等承担反洗钱义务的机构将其在业务经营过程中经办的()或()报告给中国人民银行的制度。A.全部金融交易信息B.超过规定金额以上金融交易信息C.规定金额以下的金融交易信息D.有洗钱嫌疑的金融交易信息" BD 不定项选择题244 "金融机构等承担反洗钱义务的机构报送的交易报告包括()和()两类。A.大额交易报告B.可疑交易报告C.现金流量报告D.资产负债报告" AB 不定项选择题245 "可疑交易特征包括()A.在交易金额、频率、流向、性质等方面存在异常B.交易与客户身份不符C.交易与经营性质不符D.交易超过规定金额" ABC 不定项选择题246 "《金融机构涉嫌恐怖融资的可疑交易管理办法》第八条规定了（）种涉嫌恐怖融资的可疑交易报告类型。A.3B.7C.8D.13" B 不定项选择题247 "我国关于大额交易和可疑交易报告制度的规定，主要体现在以下哪些法律规章中()A.《中华人民共和国反洗钱法》B.《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》C.《金融机构报告涉嫌恐怖融资的可疑交易管理办法》D.《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》" ABCD 不定项选择题248 "根据我国《中华人民共和国反洗钱法》及反洗钱规章规定，承担大额交易和可疑交易报告义务的主体是金融机构，其中银行业金融机构包括()A.商业银行B.城市信用合作社及农村信用合作社C.邮政储汇机构D.政策性银行" ABCD 不定项选择题249 "《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》规定，单笔或者当日累计人民币交易()元以上或者外币交易等值()美元以上的现金缴存、现金支取、现金结售汇、现钞兑换、现金汇款、现金票据解付及其他形式的现金收支，银行应当向中国反洗钱监测分析中心报告。A.5万，5000B.10万，1万C.20万，1万D.50万，5万" C 不定项选择题250 "法人、其他组织和个体工商户银行账户之间单笔或者当日累计人民币()元以上或者外币等值()美元以上的款项划转，银行应当向中国反洗钱监测分析中心报告。A.20万，2万B.50万，5万C.100万，10万D.200万，20万" D 不定项选择题251 "自然人银行账户之间，以及自然人与法人.其他组织和个体工商户银行账户之间单笔或者当日累计人民币()元以上或者外币等值()美