2021年江西分公司洗钱风险管理系统操作培训测试试题

1、2021年江西分公司洗钱风险管理系统操作培训测试本次测试分为A、B两卷，测试题不尽相同。请主动就坐于摄像头前，并自觉遵守考试纪律。姓名： 填空题 *_部门/机构： 填空题 *_工号： 填空题 *_1. 直接或者间接拥有超过 公司股权或者表决权的自然人是判定公司受益所有人的基本方法。 单选题 *25% 【正确答案】30%35%51%2. 下列哪项不符合社会公共福利性事业单位性质？ 单选题 *医院学校图书馆招待所 【正确答案】3. 下列哪个选项属于义务机构可以不识别非自然人客户的受益所有人？ 单选题 *各级党的机关国家权力机关参照公务员法管理的事业单位社会团体及群众团体 【正确答案】4. 义务机构

2、不要求登记“控股股东或者实际控制人”的不包括 ？ 单选题 *政府机关事业单位社会团体及群众团体 【正确答案】5. 对自然人客户开展身份识别时，下列哪项职业类别不可选？ 单选题 *失业、无业、离退休不便分类的其他从业人员 【正确答案】自由职业其他办事人员和有关人员6. 车险、非车险、意外险、健康险每个被保险人的保费金额不超过人民币 万元（不含本数）或者不超过外币等值 美元（不含本数）的各险种客户，可直接定性评级为低风险等级。 单选题 *1、1000 【正确答案】5、10001、50005、50007. 自然人客户保单累计保费超过 万元人民币，非自然人客户保单累计保费超过 万元人民币，可直接定性为

3、中风险等级。 单选题 *20、50 【正确答案】20、6010、5010、608. 依法登记的其他组织是指：合法成立、有一定的组织机构和财产，但又不具备法人资格的组织。因此，下列哪项不符合该描述： 单选题 *依法登记领取营业执照的私营独资企业、合伙组织。经民政部门核准登记领取社会团体登记证，且备法人资格的社会团体 【正确答案】中国人民银行各专业银行设在各地的分支机构。经核准登记领取营业执照的乡镇、街道、村办企业。9. 以南昌市政府为例，对其开展客户身份识别时，下列哪项信息属于必填项？ 单选题 *客户的名称、住所、经营范围、组织机构代码 【正确答案】客户的名称、住所、经营范围、组织机构代码、控股

4、股东或者实际控制人客户的名称、住所、经营范围、组织机构代码、受益所有人客户的名称、住所、经营范围、组织机构代码、控股股东或者实际控制人、受益所有人10. 下列表述不符合危险风险等级评定标准的是？ 单选题 *客户被列入我国发布或承认的应实施反洗钱监控措施的名单客户为外国政要或其亲属、关系密切人客户拒绝配合公司依法开展的客户尽职调查工作客户为非居民，或者使用了境外发放的身份证件或身份证明文件 【正确答案】11. 自然人客户的“身份基本信息”包括：客户的姓名、性别、国籍、职业、住所地或者工作单位地址、联系方式，身份证件或者身份证明文件的种类、号码和有效期限。客户的住所地与经常居住地不一致的，登记客户

5、的经常居住地。判断题 *对 【正确答案】错12. 非自然人单位性质按其政治属性可分为：党政机关、社会团体、军队（武警）、使（领）馆、社会团体及群众团体。 判断题 *对错 【正确答案】13. 第三方支付保费或者退保、理赔给第三方触发可疑交易。分析该类可疑交易时需要写明第三方支付保费或退保、理赔给第三方的原因，是否有合理的解释。判断题 *对 【正确答案】错14. 机构复核员审核操作员可疑交易分析并排除可疑时，须全面审核操作员排查过程，排除理由描述是否与可疑交易特征相符。 判断题 *对 【正确答案】错15. 代办人指代理办理承保、理赔业务的人员，主要包括个人代理人、机构代理人、亲属、朋友等，也可以是客户本人； 判断题 *对 【正确答案】错16. 当客户为非自然人时需收集授权经办人信息时，主要是指收集本机构负责为其办理承保理赔业务的人员信息。 判断题 *对错 【正确答案】17. 无法判定合伙企业受益所有人的，应当将合伙企业的普通合伙人或者合伙事务执行人判定为受益所有人。 判断题 *对 【正确答案】错18. 非自然人单位性质分类中，法人依法设立并领取营业执照的分支机构应该选择“依法登记的其他组织”。 判断题 *对 【正确答案】错19. 未识别出直接或者间接拥有超过 25%公司股权或者表决权的自然人，或者对满足前述标准的自然人是否为受