风险评估的管理规定

1、风险评估管理办法随着我国改革开放的不断深化和市场经济体制的逐步建立，项目风险日益增多。由于铁路工程建设项目建设周期长，且易受不可抗拒因素(洪水、台风、地震等)和意外事故(火灾、爆炸等)的影响， 因此，铁路建设项目具有风险性大，风险不确定等特点。随着建设项目法人负责制的推广深入和与国际惯例接轨，项目招投标制、项目业主责任制和风险投资机制的逐步推行，以及国际保险市场的局限性和我国保险市场发展的相对滞后，都要求我国各经济单位加强自身的项目风险管理。因此，铁路建设项目风险管理的研究和推广对促进我国铁路经济稳定、持续、快速的发展具有重大的现实意义。铁路工程项目风险管理贯穿于一个铁路工程项目从拟订规划、确

2、定项目规模、工程设计、工程施工、直至建成投产的全部过程，根据本项目部的施工特点，特编制本办法。一项目风险评估的特点铁路工程建设项目规模宏大、投资巨大、影响深远，所面临的风险种类繁多，各种风险之间的相互关系错综复杂。项目从立项到完成后运行的整个生命周期中，都必须重视风险管理。铁路建设项目风险具有如下特点。(1)风险存在的客观性和普通性。作为损失发生的不确定性，风险是超越人们上观意识的客观存在，而在项目的全寿命周期内，风险是无处不在，无时不有的。(2)某一具体风险发生的偶然性和大量风险发生的必然性。任何具体风险的发生都是诸多风险因素和其他因素共同作用的结果，是一种随机现象，个别风险事故的发生是偶然

3、的，杂乱无章的。但对大量风险事故资料的观察和统计分析，发现其呈现出明显的运动规律，这就使人们有可能用概率统计方法及其他现代风险分析方法去计算风险发生的概率和损失程度，同时也导致风险管理的迅速发展。(3)风险的可变性。在项目的整个过程中，各种风险在质和量上的变化，随着项目的进行，有些风险会得到控制，有些风险会发生并得到处理，同时在项目的每一阶段都可能产生新的风险。(4)风险的多样性和多层次性。铁路工程建设项目周期长，规模大，涉及范围广,风险因素数量多且种类繁杂，致使其在全寿命周期内面临的风险多种多样，而且大量风险因素之间的内在关系错综复杂、各风险因素之间及与外界交叉影响又使风险显示出多层次性，这

4、是重大工程项目风险的主要特征之一。由于铁路工程项目中的风险具有如前所述的特点，尤其是具有种类的多样性和多层次性，这就决定了应该采用从定性到定量的综合集成方法对工程项目进行风险管理才能处理好各类风险，从而使损失减小到最低程度，达到预期的目标。对工程项目进行风险管理就是设法降低风险发生的可能性，并减少风险对项目产生的不良影响，它可以分为 5 步：(1)识别项目中潜在的风险源。(2)分析各风险对项目的影响，并选出对项目有重大影响的那些风险以便进一步分析。(3)综合评价这些重大风险对项目的总体影响。(4)制定并实施控制风险的计划。(5)确定降低风险发生的可能性，并减少其不良影响的方法。通过对工程建设项

5、目风险的预测和识别，全面了解和认识铁路工程建设项目的风险因素、风险环境以及风险的特点和类别，在此基础上就可以对铁路项目风险发生的概率和损失幅度进行综合分析和评估，并确定出项目的主要风险和主要风险因素。针对工程建设项目风险的特点，使用 2 种分析和评估工程项目风险的方法：动态层次分析法(DAHP 法)和模糊分析法(FA 法)。 DAIIP 法利用层次分析法原理，将时间作为项目风险的影响因素之一，对工程项目的风险进行动态分析和评估。该法便于项目风险管理人员及时调整风险处置计划，为项目的顺利完成提供保障。FA 法利用模糊集理论，将专家对风险管理人员提咨询问题的模糊回答定量化，从而合理而准确地评估工程

6、项目风险。二目标管理方法是风险评估管理的基本方法风险管理目标必须与企业的总目标一致，必须与企业的环境和企业的特有属性相一致。企业的总目标包括企业利润、企业的生存和发展、企业的社会义务和权利。风险管理目标可综合概括如下：维持生存，安定局面；降低成本，提高利润；避免经营中断，不断发展壮大，树立信誉，扩大影响；应付特殊变故。要实现风险管理目标，必须确立具体的指导原则，明确企业内部规定的风险管理，职能的分目标和总目标，规定风险管理部门的任务、权利和责任，协调组织内各部门之间的风险处理，建立和改进信息渠道和管理信息系统。目标管理方法应用于施工项目管理需经过以下几个阶段。(1)要确定项目组织内各层次、各部

7、门的任务分工，提出完成施工任务的要求和工作效率的要求；(2)要把项目组织的任务转换为具体的目标，既要明确成果性目标(如工程质量、进度等)，又要明确效率性目标 (如工程成本、劳动生产率等)；(3)落实目标：一是要落实目标的责任主体，二是要明确责任主体的责权利，三是要落实进行检查与督的责任人及手段，四是要落实目标实现的保证条件；(4)对目标的执行过程进行协调和控制，发现偏差，及时进行分析和纠正；(5)对目标的执行结果要进行评价，把目标执行结果与计划目标进行对比，以评价目标管理的好坏。施工项目有着特定的目标系统，实行目标控制就是要求项目经理部对项目总体目标进行全面控制，这是保证施工项目管理达到既定目

8、标的可靠措施，也是各项工作在动态平衡中稳步向前推进的保证。施工项目管理的目标控制是在纵向把总工期化为总目标，根据总目标科学地划分阶段目标，并通过网络计划技术分解为若干节点目标。同时在横向上分为质量控制、工期控制、成本控制、安全控制和施工现场控制的五大目标体系，然后再按组织体制把所有目标按纵向到底，横向到边的原则进行科学分解，使参与项目施工的所有部门乃至每个责任人都有自己的奋斗目标，通过小目标的实现来保证大目标的实现。在施工项目目标控制的过程中，会不断受到各种客观因素的干扰，各种风险因素可能会随时发生，故应通过组织协调和风险管理， 加强对施工项目目标的控制。三 风险的识别过程风险的识别过程是铁路

9、工程建设项目风险管理问题的第一过程，它是工程风险的分析和评价、风险响应过程的基础。其过程必须包括对各类工程风险的一切可能潜在源及其潜在影响进行调查分析。不确定性是工程风险的根源。铁路工程施工总是处于具有风险的环境之中，诸多的不确定性事件都会对工程预期目标产生影响和危害，并可能导致生命财产的损失。因而风险识别过程的首要任务是从自然条件、社会环境、经济环境、技术条件等方面入手，冷静、客观、认真地分析和探寻其各种可能存在的不确定性事件。原则上，风险识别可以从原因查结果，也可以从结果反过来找原因。从原因查结果，就是先找出本项目会有哪些事件发生，发生后会引起什么样的结果。例如，项目进行过程中，关税税率会

10、不会变化，关税税率提高和降低两种情况各会引起什么样的后果。从结果找原因，建筑材料涨价将引起项目超支，哪些因素会引起建筑材料涨价呢?项目进度拖延会造成诸多不利后果，造成进度拖延的常见因素有哪些?这些都可以进行工程项目风险识别。 包 工 协议甲方：乙方：经双方协商，甲方愿将承揽的大坝电厂保温工程清包给乙方施工，就施工内容、工程量、工程进度等达成如下协议：一、工程范围：大坝电厂二号机组检修的所有需要保温拆安的部位。二、工程量：只进行外层保温（安装铁皮或铝皮）的，内层保温（安装保温棉或其它材料）加外层保温安装的，拆安内、外层保温的，当工程量变化幅度较大时，相应的增减工资总额。三、工作时间：2011 年

11、 10 月 4 日至 2011 年 10 月 6 日共三天。四、工资总额：根据工程量和工作时间计,工资总额定为伍万柒仟元整，每延迟一天将扣除工资总额的 40%。五、其它约定事项：1、所有工作人员都有乙方雇佣、管理、监督、约束、教育。2、工人进厂后要服从电厂管理人员的安排、监护、管理。3、所有工作要按照电厂检修的规范要求进行。4、工作人员要认真执行电力安全生产规程，违规操作所造成的一切后果均由乙方负责。5、安全工作应常抓不懈，如发生任何安全事故均由乙方自行解决，与甲方无关。6、所有工作人员都必须携带二代身份证入厂工作，没有身份证明的拒绝入厂，总清包工人人数按 30 人计，每少一人，每天扣减柒佰元。7、所有工作人员必须熟悉电厂保温拆安程序，精通保温拆安技术，如电厂管理人员提出因人员素质差不能胜任本工作的，甲方将无条件让乙方撤离施工现场，所造成的损失由乙方负责。8、能胜任本工作时，乙方到厂、离厂的交通费用由甲方承担， 计壹万捌仟元整，否则乙方自理，交通工具由乙方自行