（劳动经济学专业论文）我国家庭高等教育投资影响因素研究.pdf

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础上提出解决我国家庭高等教育投资存在问题的建议。 通过对家庭高等教育投资的调查问卷分析和统计分析，本文发现，家庭收入 水平在一定程度上制约着家庭高等教育投资类别的选择；传统观念对家庭高等教 育投资选择具有一定的影响；家庭对子女进行高等教育投资选择时对子女的兴趣 爱好关注度不够；对高等教育投资预期收益回报估计过高；忽略专业分类的等级 及社会对人才的需求情况；“热门专业”和“冷门专业”的变换造成家庭高等教 育投资的选择性失误。 关键词：投资；家庭高等教育投资；影响因素 a b s t r a c t a l o n gw i t h c h i n a 。sh i g h e re d u c a t i o nf r o m e l i t ee d u c a t i o n ”t ot h ep o p u l a r t r a n s f o r m a t i o no fe d u c a t i o n ，c o m b i n e dw i t hy e a r so fu n i v e r s i t ys t u d e n te n r o l l m e n t ， m a k e so u rc o u n t r yt h en u m b e ro fc o l l e g eg r a d u a t e si n c r e a s e se v e r yy e a r , i nc h i n a s e c o n o m i cd e v e l o p m e n th a sn o ty e tr e a c h e dt h es c a l eo ft r a i n i n ga n dm i c r ot oa c h i e v e c o o r d i n a t i o n ，s y n c h r o n i z a t i o n ，u n d e rt h ep r e m i s e ，w i l li n e v i t a b l yc a u s es o m e s t u d e n t s c a nn o tb ee m p l o y e d ，h i g h e re d u c a t i o nn ol o n g e rm e a n st h et r a d i t i o n a l ”f i s hi n t ot h e d r a g o n sw o r l d ，! a st h em a i nb o d yo f t h ef a m i l yi n v e s t m e n ti nh i g h e re d u c a t i o nf a c e d w i t ht h ec h o i c eo fi n v e s t m e n ti nh i g h e re d u c a t i o nh o w t om a k ear a t i o n a lc h o i c e ? w h a tf a c t o r sa f f e c tt h ef a m i l yi n v e s t m e n ti nh i g h e re d u c a t i o n ? f a m i l yi n v e s t m e n ti n h i g h e re d u c a t i o nw h a ta r et h ed r a w b a c k s ? h o w t os o l v et h e s ep r o b l e m s ? b a s eo nt h ee x i s t i n gl i t e r a t u r et os o r to u t ，s u m m a r i z et h ei n f l u e n c ef a c t o r so f f a m i l yi n v e s t m e n ti nh i g h e re d u c a t i o n ：t h e r ea r ee c o n o m i cf a c t o r s ，f a m i l yf a c t o r s ， s o c i a lf a c t o r s i n s t i t u t i o n a lf a c t o r s ，s c h o o lf a c t o r s ，c h i l d r e n sp e r s o n a l f a c t o r s ， i n f o n ：i l a t i o nf a c t o r s ，at o t a lo fs e v e nf a c t o r sa n du s et h es a m p l es u r v e yd a t ac o l l e c t e d t od oe m p i r i c a la n a l y s i s ，c o m et oo u rf a m i l yi n v e s t m e n ti nh i g h e re d u c a t i o n ，a f f e c t i n g f a c t o r sw h a ta r e a u t h o rp u tf o r w a r dt h ev i e w so ft h ec o r r e s p o n d i n gs o l m i o n t h i s p a p e rc o n s i s t so ff i v ep a r t s ，t h ec o n t e x ti sa sf o l l o w s ： 1 p a r ti n t r o d u c t i o n , i n t r o d u c e s t h er e s e a r c h b a c k g r o u n da n d t h er e s e a r c h s i g n i f i c a n c eo ft h i sp a p e r ；d e f i n et h ef a m i l yo fh i g h e re d u c a t i o ni n v e s t m e n t r e l a t e d c o n c e p t ，r e v i e wt h el i t e r a t u r eo ff a m i l yi n v e s t m e n ti nh i g h e re d u c a t i o n ，t h el i t e r a t u r e r e v i e w , m a i n l yt a l k i n ga b o u tt h eo r i g i no fo u rf a m i l yi n v e s t m e n ti nh i g h e re d u c a t i o n a n dt h ei m p a c to fo u rf a m i l yi n v e s t m e n ti nh i g h e re d u c a t i o nr e s e a r c hf a c t o r s ，t o s u m m a r i z et h e m p o i n t e do u tt h a tt h ei n n o v a t i o no ft h i sp a p e r ；p o i n to u tt h em e t h o d a n dr e s e a r c hc o n t e n ta n df r a m e w o r ko ft h ep a p e r p a r t2i n t r o d u c e so u rf a m i l yi n v e s t m e n ti nh i g h e re d u c a t i o ns t a t u sa n dt r e n d s ， a n a l y z e si t sr e a s o n s f o rt h a ts i t u a t i o n p a r t3a r et h et h e o r e t i c a la n a l y s i so fo u rf a m i l yi n v e s t m e n ti nh i g h e re d u c a t i o n ： t h e r ea r eh u m a nc a p i t a lt h e o r ya n dt h ec o s t - b e n e f i tt h e o r y p a r t4i st h eq u e s t i o n n a i r e b a s e de m p i r i c a la n a l y s i ss e c t i o n ，c o l l e c tt h es a m p l e d a t a ，u s i n gs t a t i s t i c a la n a l y s i sa n dc o m p a r a t i v ea n a l y s i s ，a n a l y s i so ft h ei m p a c t f a c t o r so fh i g hf a m i l yi n v e s t m e n ti nh i g h e re d u c a t i o na n df a m i l yi n v e s t m e n ti nh i g h e r e d u c a t i o np r o b l e m s 1 1 p a r t5i st h ec o n c l u s i o na n dr e c o m m e n d a t i o n s ，i nc o n c l u s i o n , a n a l y s i so ft h e f a m i l yi n v e s t m e n ti nh i g h e re d u c a t i o n , p r o p o s es o l u t i o n st oo u rf a m i l yi n v e s t m e n t p r o b l e mi nh i g h e re d u c t i o n i n n o v a t i o no ft h i sp a p e r ：s y s t e m a t i ca n a l y s i so f 眦r so ff a m i l yi n v e s t m e n ti ne d u c a t i o n h i g h e re d u c a t i o nb yt h e o r e t i c a la n de m p i r i c a lw a ya n a l y s i sa n ds u m m a r yo ft h ef a m i l y i n v e s t m e n ti nh i g h e re d u c a t i o nd i s a d v a n t a g e sa n dm a k et h ea p p r o p r i a t es o l u t i o n s f a m i l yi n v e s t m e n ti nh i g h e re d u c a t i o nb yt h eq u e s t i o n n a i r ea n a l y s i sa n d s t a t i s t i c a la n a l y s i s ，w ef i n dt h a t ，h o u s e h o l di n c o m el e v e l st os o m ee x t e n t ，r e s t r i c t st h e c h o i c eo ft y p eo ff a m i l yi n v e s t m e n ti nh i g h e re d u c m i o n ；t h ef a m i l yt r a d i t i o no fh i g h e r e d u c m i o nh a sa ni m p a c to ni n v e s t m e n tc h o i c e s ；f a m i l yi n v e s t m e n to p t i o n sf o rt h e i r c h i l d r e nf o rh i g h e re d u c a t i o n r n l ef a m i l yp a i dl i t t l ea t t e n t i o no fi n t e r e s t sf o rt h e i r c h i l d r e nh i g h e ri n v e s t m e n tr e t u _ r ni se x p e c t e dt oo v e r e s t i m a t e ，i g n o r et h el e v e lo ft h e p r o f e s s i o n a lc a t e g o r ya n dm a r k e td e m a n df o rt a l e n t ；”t o pp r o f e s s i o n a l ”a n d ”u n p o p u l a r p r o f e s s i o n a lc h a n g em a k es e l e c t i v i t yo ft h ef a m i l yi n v e s t m e n ti nh i g h e re d u c m i o n f a i l u r e s k e yw o r d ：i n v e s t m e n t ；f a m i l yi n v e s t m e n ti nh i g h e re d u c a t i o n ；f a c t o r s i i i 中文摘要 目录 英文摘要i i e j j 季乏i v 弓i 言1 1 7i 青川川川川川川川川川m - 一、研究背景与研究意义1 二、相关概念的界定2 三、文献综述3 四、研究方法5 五、研究内容与框架5 第一章我国家庭高等教育投资的现状和变化趋势7 一、我国历年家庭高等教育投资现状7 二、我国家庭高等教育投资现状及变化趋势分析9 第二章我国家庭高等教育投资的理论分析1 2 一、人力资本理论一l2 二、成本收益法13 第三章基于问卷的家庭教育投资的影响因素分析1 6 一、调查问卷的设计与数据的获得1 6 二、背景资料的描述性统计分析一1 9 三、收入统计分析。2 0 四、基于问卷调查的其它影响家庭高等教育投资因素统计分析2 2 五、我国家庭高等教育投资存在的问题及分析2 7 第四章结论与建议2 8 一、教育的家庭环境。2 8 二、注重能力教育2 9 三、高等学校实力：2 9 四、政府宏观调控3 0 1 4 语3 1 参考文献3 2 9 树j 录3 5 致谢3 7 已经发表的论文3 8 i v 东北师范大学硕士学位论文 一、研究背景与研究意义 引言 ( 一) 研究背景 自古以来，中国就有“万般皆下品，唯有读书高”，“学而优则仕”的说法。 人民对教育特别是高等教育给予了极大的关注，对教育充满了向往。但自从高等 教育从精英化向大众化的转变，从传统的统招统分教育就业机制到面向人才市场 就业机制的转变，接受高等教育并不意味着“鱼跃龙门 前程无忧，家庭对高等 教育投资具有一定的风险性。并伴随着高等教育“谁受益，谁负担，“多收益， 多负担”国家教育经费收费制度的转变，子女接受高等教育，家庭需要承担相 当比例的学费，要付出一定的经济代价，教育已不再只是一种消费行为，从某种 意义来讲更是一种投资行为。但由于高等教育本身的特性：高等教育投资的周期 长，投资收益因受教育者必须通过同生产和劳动过程结合起来才能获得实际的经 济价值而使高等教育投资具有间接性、同时高等教育投资具有滞后性等特性，家 庭对高等教育的投资，并不意味着一定能够实现自己经济上的以及非经济上的效 用最大化，家庭对高等教育投资所获得的收益具有很大的不确定性。据官方统计， 2 0 0 8 年全国普通高校毕业生达5 5 9 万人，比2 0 0 7 年增加6 4 万人，实际就业率 却不到7 0 ，2 0 0 9 年高校毕业生规模达6 1 1 万人，比2 0 0 8 年增加5 2 万人。再 加之历年未就业的毕业生数量，今年大学生就业形式更加严峻，而对已经就业的 部分大学生对其所从事的工作和所获得的薪金水平与自己的期望值相差甚远。 ( 二) 研究意义 家庭对高等教育是否投资理应做的是“理性”选择，但冈受传统观念以及教育选择时信 息不对称等方面因素的影响，家庭对高等教育投资存在着一定的盲从性、盲目性，其后果不 仅给家庭带来巨大的经济上的和非经济上的损失，而且给子女本人和社会带来了很大的负面 影响。因此家庭高等教育投资存在的问题不容忽视。本文试图从家庭高等教育投资的影响因 素研究出发，针对家庭高等教育投资存在的问题，提出相应的解决意见，希望为家庭高等教 育如何投好资提供切实可行的办法。 东北师范大学硕士学位论文 二、相关概念的界定 ( 一) 投资 有关投资的定义表述有很多种：如帕尔格雷夫经济辞典定义投资为：“投 资是一种资本积累，是为了取得用于生产的资源、物力而进行的购买及创造的活 动 。威廉夏普的定义投资为：“投资是为了可能不确定的将来的消费价值而牺 牲现在的一定的消费价值”。小泉明1 等定义为：“作为某一期间经济活动的结果， 新增追加资本存量中增加的部分称之为投资 。李东阳2 定义投资为：“投资是指 投资主体为获得预期收益而投入一定量的资本，并使之不断转化为资产的经济活 动”。孔淑红3 的定义是“：投资一般是指经济主体将一定的资金或资源投入某项 事业，以获得经济效益的经济活动”。侯一边4 定义投资为：“投资是货币的资本 化，即投资是由货币形成资本的过程。陈康幼5 的定义是：投资是投资主体为 了获得预期的收益，而投入资金，并将其转化为实物资产、金融资产或知识资产的 行为或过程”。张尧洪6 定义投资为“投资是一定的经济主体将现期的收入转化为 资本以获取预期的不确定的效益的活动过程。扬胜雄7 的定义是：“投资一般指 经济主体以现有经济资源的牺牲为前提，而实现拥有或者控制特定经济资源，以提 高竞争力和获取效益的经济活动 。马宁8 把投资定义为：“为了实现某个能产生 社会和经济效益的目标，而将一定的资金投入某项事业的活动”。有关投资定义 的表述还有很多，笔者认为所谓的投资是指经济主体以特定收益为目的的所有的 资本使用活动都称为投资。 ( 二) 教育投资 马书红9 把教育投资定义为：“教育投资也称教育投入、教育资源投入等，是 指一个国家和地区，为了培养不同熟练程度的后备劳动力和各种专门人才，以及 提高现有劳动力智力水平和劳动能力而投入到教育领域中的人力、物力和财力资 源，它是以货币形式表现出来的费用总和。教育投资包含着两层意思：第一，教 育投资是投入到教育这一特定领域内的人力、物力和财力的货币表现；第二，教 育投资的目的在于培养和提高人的劳动能力和智力水平。”笔者认为教育投资是 指经济主体为了获得教育的预期收益而把资金或其它资源投入到教育领域的经 1 小泉明，现代经济学辞典，日本清林书院新社，1 9 7 9 年 2 李东阳，国际投资学教程，东北财经大学出版社，1 9 9 9 年 3 孔淑红、梁明编著国际投资学外经济贸易大学出版社，2 0 0 1 年 4 侯一边对投资理论的再认识济问题探索，0 0 2 年 5 陈康幼投资经济学卜海财经大学出版社，2 0 0 3 年 6 张尧洪、何和平投资的经济学分析湖州职业技术学院学2 0 0 5 年 7 扬胜雄主编投资管理学都经济贸易人学出版社，2 0 0 6 年 8 马宁高等教育个人投资成本收益分析西安建筑科技大学2 0 0 8 年 9 马书红在中美高等教育投资来源的比较研究辽宁师范大学，2 0 0 5 年3 月 2 东北师范大学硕士学位论文 济活动。 ( 三) 高等教育投资 王翎1 0 把高等教育投资定义为：“高等教育投资我们可以理解为，为培养不同 程度具有各种技能、知识的专门人才，投入到高等教育领域中人力、物力和财力 等资源的货币表现，涵盖着两层意思：第一，教育投资是投入到高等教育这一特 定领域内的人力、物力和财力的货币表现：第二，高等教育投资的目的，在于培 养国家需要具有专门知识和技能的高级专业人才。”邱美凤1 1 把高等教育投资定义 为：“高等教育投资是指为了提高现有劳动力智力水平和劳动能力，增加知识技 术水平，实现最大预期收益，降低磨损与贬值风险而在高等教育领域中进行的物 质、资金和劳务等的投入活动。”笔者认为，高等教育投资是指经济主体为了获 得高等教育预期收益而把资金或者资源投入到高等教育的经济活动。其中高等教 育的预期收益包括受教育者因接受高等教育而获得专业知识和技能等，而获得智 力上的和非智力上的收益。 ( 四) 家庭高等教育投资 阂维方，丁小浩在教育经济学研究5 0 周年回顾指出：家庭高等教育投资是 指家庭对学校教育中的高等教育投入一定资源( 如货币成本) ，以形成家庭成员的 专业性入力资本，提高家庭人力资本存量和优化人力资本结构，以获得更多的投 资收益。家庭高等教育投资是一种较高层次的人力资本投资。笔者在本文所指的 家庭高等教育投资是指家庭因其子女读大学而对子女支付的该学习期间的全部 费用，包括学费、住宿费，交通费、生活费等。 三、文献综述 ( 一) 国外内文献综述 人力资本理论产生和形成为家庭高等教育投资奠定了理论基础，美国著名经 济学家舒尔茨第一次明确地阐述人力资本投资理论，认为人力资本主要是指凝集 在劳动者身上的知识、技能及其所表现出来的劳动能力。劳动者获得这种知识和 技能的途径主要有：学校正规教育、在职培训、医疗保健和迁移。其中，教育是 劳动者获得人力资本的最重要的途径。指出教育是一种投资行为，且是一种生产 性投资行为。1 9 9 3 年舒尔茨等人研究庭经济条件变化对子女教育的性别差异影 l o 王翎在新中国高等教育投资制度变迁分析湖南师范大学2 0 0 7 年4 月 1 1 邱美风在家庭高等教育投资与人学生就业回报问题研究武汉理t 大学2 0 0 8 年5 月 3 东北师范大学硕士学位论文 响得出的结果是：随着父母收入的增加，他们会更加平等地在儿子和女儿的教育 上分配资源，贫困家庭教育资源分配的性别不平等程度大于富裕家庭。1 9 8 1 年 贝克尔在研究子女的数量和性别对家庭教育投资行为影响时得出，孩子数量和质 量相互影响，多子女家庭在分配家庭稀缺资源时，子女之间的利益是冲突的。主 张宁可少要孩子，也要提高孩子的知识、文化素质和身体素质，增加孩子身上的 人力资本投资。1 9 9 3 年p a r i s ha n dw i l l s 在研究家庭收入对家庭教育投资影响 时得出：一旦家庭收入水平提高，儿子和女儿的教育机会将更加平等，收入水平 的提高促进了女性入学率的提高，从而减小了性别差异。m u k h o p a d h y a y ( 1 9 9 4 年) 在研究家庭结构对家庭教育投资行为影响时得出：父母的受教育程度对子 女的教育获得水平有显著的正相关性，即使在贫困和教育发展落后的地区也是如 此1 9 9 6 年l l o y da n db l a n c 在研究家庭结构时得出：在母亲决策型家庭中，母 亲通常比父亲花费更多的家庭预算在子女教育身上，而且对子女教育投资的性别 差异程度要比由父亲做主的家庭更小些，父亲决策型家庭和母亲决策型家庭，其 影响程度不同。g a l o r 和z e i r a ( 1 9 9 3 年) ，g a l o r 和t s i d d o n ( 1 9 9 7 年) 以及 b i r c h e n a l l ( 2 0 0 1 年) 在研究人力资本代际分配中得出：决定家庭教育资源分配 的两个因素：一是收到的遗产，二是接受教育的所得。有较多遗产和较多财富的 家庭和个人，他们的子孙均能投资于教育，从而获得较高的收入；而贫困家庭和 个人则无力投资于教育，从而收入更低，陷入贫穷陷阱，导致收入分配的两极分 化。2 0 0 0 年s a w a d a 等人在研究子女自身学习状况对家庭教育投资行为影响时得 出：在较高的教育阶段，男孩和女孩的升学率变得具有可比性，父母在子女教育 问题上会把更多的资源分配给“优胜者”，而不是考虑他们的性别。2 0 0 1 年p h i l i p h b r o w n ，a l b e r tp a r k 在研究家庭收入对家庭教育投资影响时得出：贫穷是影 响教育投资及子女学习成绩的重要因素，在借贷约束限制下，生活在贫困家庭的 子女其辍学率要高出三倍。2 0 0 1 年以后的文献，涉及家庭高等教育投资影响因 素研究内容较少，大部分研究内容主要涉及高等教育对经济增长的促进作用，及 高等教育投资风险收益等类似方面的问题。 我国对相关的家庭高等教育投资影响因素研究起步的比较晚，搜索到的相关 文献较少，这可能是因为我国在相当长的一段时间罩，高等教育实行统招统分的 国家计划培养机制，家庭不需承担高等教育费用。王志远( 2 0 0 5 年) 通过对有 关统计数据分析后发现，把影响个人高等教育选择的主要因素归结为学校因素、 经济因素、社会因素、制度因素、信息因素、个体因素六个因素，并对各影响因 素重要性进行排序，分别是：1 、学校因素，2 、经济因素，3 、社会因素，4 、制 度因素，5 、信息因素，6 、个体因素。在各种影响因素中，大学本身的状况为关 注焦点，这些关注更集中在大学教育质量和教师的教学水平、教学设施状况，以 及由教育水平和质量为主因引发的今后就业和继续升学问题。李曼等人( 2 0 0 6 4 东北师范大学硕士学位论文 年) 认为，子女自身学习情况是决定父母对子女教育投资的最重要因素。甘吉世 ( 2 0 0 8 年) 认为影响我国家庭高等教育投资决策的，除经济条件外，还有家庭 的自尊心或虚荣心的满足、自我价值的实现、身份地位的改变、就业的竞争优势 等方面的动因。 ( 二) 文献总结及本文创新之处 从以上文献综述中可以看出，我国家庭高等教育投资影响因素的研究还处在 起步阶段，对家庭高等教育投资研究还很表面化，没有从理论和实证方面进行系 统分析，因此本文试图解决这一问题。 四、研究方法 本文所使用的研究方法主要包括文献评述方法、定性分析和判断、问卷调查 和问卷设计、实证分析和利用统计软件进行统计分析和比较分析研究等手段，通 过这些方法首先对研究内容进行具体的界定，进一步利用问卷调查和统计方法给 出具体问题的现状和未来发展所需要的政策建议，利用统计软件进行统计分析和 比较分析研究内在关联。 文献评述：本文首先回顾家庭高等教育投资领域的相关文献，并进行总结和 分析，由此得出本文的研究思路和研究具体框架。 理论模型：通过对文献的分析和评述，建立家庭高等教育投资影响因素相关 理论模型，并进行动态优化，从而得出理论结论。 实证分析：主要采用问卷调查法，通过问卷调卷调查系统统计影响家庭高等 教育投资的因素，再利用相关的软件进行统计分析和比较分析，并得出实证结论。 五、研究内容与框架 通过对我国家庭高等教育投资的影响因素研究，发掘并总结我国家庭高等教 育投资目前存的问题，针对家庭高等教育投资中存在的问题，提出相应的解决问 题的建议。基于此思路本文的研究内容共分为5 大部分框架：第1 章是引言部分， 提出本论文的研究背景与研究意义；界定家庭高等教育投资的相关概念；评述有 关家庭高等教育投资影响因素的国外、国内文献，指出相关研究的不足之处，提 出本论文所要研究及所要解决的问题，本论文的创新之处及本论使用的分析方 法。第2 章针对我国家庭高等教育投资的现状和变化趋势进行分析：通过研究我 国高等教育投资现状及变化趋势，总结出我国家庭高等教育目前存在那些问题并 东北师范大学硕士学位论文 加以分析。第3 章从理论上分析家庭高等教育投资决策，主要从两个方面阐述： 一方面应用家庭高等教育投资决策的人力资本理论，另一方面应用我国家庭高等 教育投资决策的成本收益理论。第4 章是实证部分，为基于调查问卷的实证分析 部分，对所采集得到的样本数据进行整理，使用统计分析方法和比较分析的方法 分析我国高家庭高等教育投资的影响因素，及家庭高等教育投资存在的问题。第 5 章为结论与建议部分，在总结分析我国家庭高等教育投资存在问题的 基础上提出解决我国家庭高等教育投资存在问题的建议。 本论文的大致研究框架如下： 东北9 币范大学硕士学位论文 第一章我国家庭高等教育投资的现状和变化趋势 一、我国历年家庭高等教育投资现状 随着我国高等教育的不断发展，我国高等教育先后经历了，免费高等教育、 双轨制高等教育个人全面分担高等教育阶段，个人分担高等教育成本从逐步升高 到趋于稳定。 在1 9 4 9 - - - 1 9 8 2 年，我国高等教育实行“统招、统分、免费入学、毕业分配 的招生培养制度。就读的学生不需要交纳学杂费，经济困难的学生还可以申请助 学金，随着我国经济水平的不断发展，社会对人才的需求不断的增加，高等教育 规模相应的不断扩大。由于高校教育经费主要依赖于国家财政投入，庞大的经济 开支，使国家承担巨大财政压力，高等教育收费机制改革势在必行，按照“谁受 益，谁承担 的原则，将国家财政与受教育者联系起来，以共同承担的方式弥补 国家教育经费的不足的困境。并其随着经济的发展，人民生活水平的提高，家庭 承担部分高等教育经费已经提供了潜在可能性。在1 9 7 8 - - 1 9 8 9 年中，高等教育 收费实行了双轨制，即收费与自费并行。1 9 8 9 年，原国家教委、计委、财政部 联合发出关于普通高等学校收取学杂费和住宿费的规定，开始了由国家与个 人分担高等教育成本新体制的改革过程；1 9 9 2 年，原国家教委颁布了关于加 快改革和积极发展普通高等教育的意见，指出要改革原有由国家包办高等教育 的单一体制和模式；1 9 9 3 年，中国教育改革和发展纲要提出了教育经费筹措 的基本框架，开始以政府拨款为主、多渠道筹资为辅的高教财政新体制，部分高 校开始进行招生并轨和学生缴费上学改革试点；1 9 9 7 年全国所有高校基本完成 了招生并轨和学生缴费上学的改革，个人分担部分高等教育成本制度在全国普通 高校中全面推行。1 2 全面推行个人分担部分高等教育成本制度，意味着家庭对高等教育的需求必 须支付一定比例的高等教育费用。虽然建国以来，我国政府对对高等教育财政性 投入在逐年增加，从1 9 9 6 年的2 6 2 5 4 5 4 万元增加到2 0 0 5 年的1 1 2 8 5 2 8 1 万元， 但个人承担高等教育的学杂费的比例在逐年增加，从1 9 9 6 的1 3 6 6 增加到2 0 0 5 年的3 1 5 2 ，增长了将近三倍。 1 2 林莉：个人分担高等教育成本问题研究，中国地质大学出版社，2 0 0 9 年 7 东北师范大学硕士学位论文 图2 - 1 为我国家庭承担高等教育经费情况 数据来源：李伟我国高等教育经费来源多元化研究河北师范大学出版社2 0 0 9 年6 月 图2 - 2 城乡居民人均可支配年收入情况 数据来源：中国统计年鉴，相关各期 图2 - 3 城乡居民家庭恩格尔系数 数据来源：中国统计年鉴，相关各期 如图2 1 所示，目前我国高等教育学费为50 0 0 元左右，据中国统计年鉴、 8 东北师范大学硕士学位论文 中国教育经费统计年鉴、中国教育事业统计年鉴我国2 0 0 5 年城镇居民人 均可支配收入为1 0 4 9 3 元，学费占城镇居民可支配收入的比例为5 0 8 ；农村居 民人均年纯收5 0 8 ；农村居民人均年纯收入为3 2 5 4 元，学费占农村居民人均年 纯收入的比例1 6 3 9 ，同时城镇及农村的恩格尔系数分别为3 6 7 、4 5 5 ，可 见基本生活费占据居民收入的大部分，如上图2 2 、2 3 所示，居民实际支付能 力并不高，承担高等教育学费具有一定的经济压力。相对城市居民而言，农村支 付高等教育费用能力较低。但据相关资料统计每年因家庭庭贫困而未能入学的农 村大学生所占的比例相当小，家庭对高等教育投资的热情并没有因此而减小，对 于中等和高收入家庭而言更是如此。 二、我国家庭高等教育投资现状及变化趋势分析 自从我高等教育从精英化向大众化教育转变以来，我高校毕业生数量在逐年 增加，就业压力逐年增大，特别在国际金融危机背景下，我国高校毕业生就业情 况更加更加严峻，根据相关的统计资料显示：2 0 0 6 年的高校毕业生人数为4 1 3 万，就业率为7 0 ；2 0 0 7 年高校毕业生为4 9 5 万，就业率为7 1 ；2 0 0 8 年，高校毕业 生达5 5 9 人，就业率低于7 0 ，2 0 0 9 年高校毕业生需要就业人数超过7 0 0 万。面 对“供过于求”的大学生就业市场背景下，用人单位在不增加雇佣成本前提下， 更倾向于聘用学历文凭较高的劳动者，形成了“博硕多多益善，本科等等再看，大 专看都不看，中专靠边站”畸形招聘理念。从图2 4 ，2 5 中我们可以看出最近几 年我高校毕业生初次就业率呈下降趋势。 全国普通高校毕业生年底未就业人数( 万人) 4 4 7 6 团2 0 0 2 年 2 0 0 3 年 口2 0 0 4 年 口2 0 0 5 年 2 0 0 6 年 囱2 0 0 7 年 图2 - 42 0 0 2 2 0 0 7 年全国普通高校毕业生未就业情况 数据来源：李国强：经济发展的不确定性对我国高等教育的可能影响，高等教育研究 2 0 0 9 年1 月 9 东北师范大学硕士学位论文 图2 - 52 0 0 2 2 0 0 7 年全国普通高校毕业生未就业情况 数据来源：李国强：经济发展的不确定性对我国高等教育的可能影响，高等教育研究 2 0 0 9 年1 月 就业的严峻形式一方面迫使更多的家庭对子女投资更高层次的高等教育，近 几年来考研、读博持续升温，根据相关资料显示，1 9 9 7 、2 0 0 3 、2 0 0 7 、2 0 1 0 年 我国研究生报考人数分别为2 4 2 万、7 9 7 万、1 2 8 。2 万、1 4 0 万，我国研究报名 及录取趋势如下图2 - 6 所示： 从整体上看，我国考研报名人数在不断的增加；另一方面使部分家庭对高等 教育投资产生悲观的情绪，0 9 年重庆上万名应届高中生放弃高考的重要原因之 东- i i v i l i 范大学硕士学位论文 ( 如投资主体决策水平偏低、投资一味求高、专业选择的成功率下降、投资成本 超标等问题) 。 东北师范大学硕士学位论文 第二章我国家庭高等教育投资的理论分析 一、人力资本理论 家庭高等教育投资理论源于人力资本理论。美国著名经济学家舒尔茨于 1 9 6 0 年在就任美国经济学会会长时作了题为人力资本投资的著名演说，该 演说系统阐述了人力资本理论，标识着人力资本理论诞生。人力资本理论认为所 谓的人力资本是指与物力资本相对应的概念，是指凝聚在劳动者身上的知识、技 能及所表现出来的能力，而这种能力的形成主要是通过人力投资实现的。 人力资本理论认为，人力资本的投资主要通过以下三种表现形式：第一，教 育和培训的费用。既包括正规教育，也包括职业技能培训等非正规教育。这类投 资包括两类：( 1 ) “有形投资”，包括各种用于学校建设的财力、物力和人力，集中 表现为教育经费。( 2 ) “无形投资”，是指受过中等以上教育的学生，因上学而不 能参加社会生产劳动，由此使社会未能得到的财富。第二，卫生保健的费用。包 括宏观和微观投资两大类。第三，人力资源流动的费用。分两部分：国内流动和 国际流动。其中教育投资是人力资本形成的最重要途径。 教育投资实质是把人作为巨大的资源开发利用的投资，通过教育，发展人的 智力，提高人的能力，并使人掌握了一定的知识和技能，这些知识和技能投入到 生产领域不仅能够弥补教育投资的成本，而且能够创造出比自身大得多的价值。 人力资本理论认为，高等教育作为教育体系的最高层次，所培养的专门人才将直 接进人社会各种职业领域从事专门工作，高等教育投资的数量和质量将直接影响 人力资本的高低，进而影响到经济发展和社会进步。舒尔茨曾指出人力资本投资 是经济增长的主要源泉，经济发展过程中人力资本投资收益率要高于物质资本收 益率。 人力资本是经济、社会发展的源动力，但人力资本形成需要有一个投入过程， 投入是人力资本产出先决条件。按照“利益获得”原则，这种投入理应由人力资 本的获益者负担。高等教育是形成人力资本的重要源泉，其成本应当由享受人力 资本收益的受教育分担，因教育收益具有外部性，因此分担高等教育的成本不仅 包括个人和家庭，还应包括政府、社会和企业。个人和家庭是教育主要受益者， 应承担较大的比例，这为家庭高等教育投资奠定了理论基础。 1 2 东北师范大学硕士学位论文 二、成本收益法1 成本收益法是研究家庭高等教育投资的基本方法，是家庭对高等教育投资所 能获得的预期收益与所投入成本之间进行权衡后所做的理性选择，是家庭高等教 育投资决策的主要理论依据。 本文研究成本收益法基于经济人假设为前提，即在从事经济活动或经济决策 过程中，个人的目标是为了实现效用最大化。则对于高等教育投资中的家庭来说， 指的是家庭为实现经济利益最大化而对高等教育进行的投资。 ( 一) 家庭高等教育投资的成本分析 家庭高等教育投资的直接成本：是指家庭为其子女提供高等教育而支付的 经常性的货币支出，包括学费、住宿费想、学习用品费、考试费等相关的费用。 家庭高等教育投资的机会成本：是指其子女因接受高等教育而放弃就业所能获 得的最高收入。其中还包括放弃利息收入的机会成本，风险成本。家庭高等教 育投资的资本成本：是指家庭从资本市场上筹措资金进行高等教育所要付出资金 成本的代价。综上所述，家庭高等教育投资的总成本由家庭高等教育投资的直接 成本、机会成本、资本成本三部分构成，本文假设家庭高等教育投资在4 年内完 成，用c ，表示第1 年投资的成本，则家庭投资高等教育的总成本c 为： 4 c =