证券投资基金代销业务操作流程

华西证券有限责任公司华西证券有限责任公司 证券投资基金代销业务操作流程证券投资基金代销业务操作流程 第一章 总 则2 第二章 基金代销业务概况 2 第三章 资金账户 4 第四章 基金账户类业务流程.4 第一节 基金账户的开立 .4 第二节 基金账户的登记 .8 第三节 基金账户的取消登记.9 第四节 基金账户的注销.11 第五节 基金账户的资料变更.12 第六节 基金账户的查询.15 第七节 基金账户的挂失（解挂）补办16 第八节 基金账户和基金份额的冻结、解冻18 第五章 基金交易类业务流程 18 第一节 基金认购、申购业务.18 第二节 基金赎回业务.23 第三节 基金分红26 第四节 基金转托管业务.28 第五节 基金非交易过户业务.30 第六节 基金转换业务.33 第七节 基金定期定额申购业务.34 第六章 业务复核和差错处理 36 第七章 附则.37 附件38 证券投资基金投资人权益须知.38 开放式基金账户注册登记申请表 42 开放式基金账户注销取消登记申请表43 开放式基金账户资料变更申请表.44 开放式基金账户查询申请表.45 开放式基金账户挂失（解挂）补办申请表46 开放式基金认购/申购申请表.47 开放式基金委托撤单申请表.48 开放式基金赎回申请表.49 开放式基金转托管申请表.50 开放式基金非交易过户申请表.51 开放式基金转换申请表.53 开放式基金定期定额申购申请/变更表54 第一章第一章 总总 则则 第一条为了规范华西证券有限责任公司（以下简称“本公司” ） 证券投资基金代销业务的运作和销售人员的行为，确保本公司证券 投资基金代销业务合规、顺利地开展，根据证券法 、 证券投资 基金法 、 证券投资基金销售管理办法 、 证券投资基金销售机构 内部控制指导意见和国家其他相关法律、法规的规定，结合本公 司业务的实际情况以及各基金管理公司“开放式基金业务规则” ，特 制订本操作流程（以下简称本流程） 。 第二条开放式基金注册登记机构(以下简称:TA)一般由基金管 理公司担任，或者由基金管理公司委托中国证券登记结算有限责任 公司（以下简称：中登公司）担任。 第三条本公司各代销网点设开放式基金业务柜台，受理开放 式基金代销业务，在柜台相关业务操作中，经办人员必须严格审核 客户提供的证件的合法性、真实性和有效性。 第四条本流程适用于本公司所代销的开放式基金。在基金账 户、资金账户等业务操作中，对本流程未明确的，按照公司现行代 理开户业务规程、证券代理买卖业务规程、权限管理办法等有关规 定办理。 第五条各营业部在开展业务时，应认真学习并严格遵守证 券法 、 证券投资基金法 、 证券投资基金销售管理办法 、 证券 投资基金销售机构内部控制指导意见等法律法规的相关规定。 第二章第二章 基金代销业务概述基金代销业务概述 第六条基金代销业务主要分为账户类业务和交易类业务： (一) 账户类业务，包括开放式基金账户的开立/登记、基金账户 的取消登记/注销、基金账户的资料变更、基金账户的查询、基金账 户的挂失（解挂）补办、基金账户的冻结/解冻（部分业务由营业部 工作人员配合投资者向基金公司提出申请）等业务； (二) 交易类业务，指可以直接导致客户可用的基金份额权益发 生变动的业务，包括：基金认购、申购、赎回、分红、转托管、非 交易过户、转换、定期定额申购（部分业务由营业部工作人员配合 投资者向基金公司提出申请）等业务。 第七条基金的认购、申购、赎回等一般交易类业务可以通过 网上交易、电话委托等多种委托方式实现，其余交易类业务和账户 类业务需客户到营业部柜台办理。 第八条认购、申购、赎回证券投资基金的客户必须在公司所 属营业部开立证券交易结算账户（其号码即客户代码） ，并拥有相应 基金管理公司的基金账户。认购、申购基金前必须通过银证转账的 方式将足额资金划入与该证券交易账户对应的客户交易结算资金账 户。 第九条各项业务的受理时间为交易所正常开市时间，即开市 交易日的 9：30-15：00 之间投资者递交业务申请，柜员予以办理。 15：00 后的交易类申请则自动顺延至下一交易日。 第十条不同的基金管理公司有不同的业务规则，因此代理业 务也不相同，营业部柜员在办理基金业务时必须详细阅读相应基金 管理人的“开放式基金业务规则” 。 第十一条关于授权委托的说明 个人客户有关基金的各项操作，须由本人临柜办理。若有特殊 情况需指定授权代理人的，须办理授权委托手续，但基金账户的开 立/登记与取消登记/注销必须由本人亲自办理。 授权委托的程序：个人客户如需指定授权代理人，则双方须同 时去代销网点办理授权委托手续，填写“授权委托书” ，提供双方的 身份证原件；或提供经公证机关依法公证的授权委托书和授权 代理人身份证原件。以后授权代理人可根据授权委托的内容，代理 进行基金的有关操作。 机构客户办理授权委托手续，须提供工商行政管理机关颁发的 有效法人营业执照(副本)或民政部门和其他主管部门颁发的注册登记 书（以下统称营业执照或注册登记书） ，复印件需加盖机构公章；含 相关内容的“授权委托书” ，加盖机构公章和法人代表签章；加盖公 章的授权人（法定代表人）身份证复印件、法定代表人身份证明书 和授权代理人的身份证原件。 办理授权委托业务，对个人客户留存授权委托书原件一份、 授权人和授权代理人身份证复印件；对机构客户，留存营业执照或 注册登记书复印件（加盖公章） 、机构授权委托书原件一份、授权人 和授权代理人身份证复印件。 本流程中有关授权委托事项根据本条说明办理，如无特殊说明， 本流程中所述业务视为客户本人亲自申请办理，或在充分授权下申 请办理。 第三章第三章 资金账户资金账户 第十二条客户购买开放式基金需在公司代销网点开立资金账 户，客户所有开放式基金业务发生的资金往来均与其资金账户相关。 第十三条资金账户的开立及各类控制业务仍按公司证券代理 买卖业务规程中有关资金账户的规定办理。 第十四条客户认购、申购开放式基金的同时，委托款即时从 客户的资金账户中冻结。客户赎回款、红利款均在规定的日期划入 客户资金账户。 第四章第四章 基金账户类业务流程基金账户类业务流程 第一节基金账户的开立 第十五条基金账户是基金管理公司为基金投资者开立的账户， 用以记录基金投资者持有的由该基金管理公司办理注册登记的基金 的单位余额及其变动情况。投资者投资证券投资基金时，必须首先 申请开立相应的基金管理公司的基金账户。 第十六条柜台业务流程 (一) 个人客户 个人客户指年满 16 周岁的合法持有现时有效的中华人民共和国 居民身份证的中国居民，法律、法规及其他有关规定禁止购买开放 式基金者除外。 个人客户开户时应提供： 1、本人有效身份证明文件（包括：中华人民共和国居民身份 证、军人证、武警证、士兵证、护照等，以下简称“本人有效身份 证件” ）及复印件； 2、已开立资金账户的应提供相关资金账户卡； 3、投资者已开立基金公司基金账户的，应提供基金公司基金 账户卡， （如无法提供基金账户卡的，应告知准确的基金账号） ； 4、填写 “华西证券有限责任公司开放式基金账户开户申请 表”(以下简称“开户申请表”)（附件二） ； 5、若客户未签署过华西证券基金投资人权益须知 （以下 简称“投资人权益须知” ） （附件一） ，则还需签署投资人权益须知 ； 6、若客户未进行过风险承受能力测评，则还需填写华西证 券客户风险评估问卷 （以下简称“评估问卷”)。 (二)机构客户 机构客户指在中国境内合法注册登记或经有权政府部门批准设 立的企业法人、事业法人、社会团体或其他组织，法律、法规及其 他有关规定禁止购买开放式基金者除外。 机构客户开户时应提供： 1、营业执照（副本）或注册登记书原件，复印件需加盖机构 公章； 2、有效组织机构代码证原件，复印件需加盖机构公章； 3、有效机构税务登记证原件，复印件需加盖机构公章； 4、法人资格证明原件，复印件需加盖机构公章； 5、含相关内容的加盖机构公章和法定代表签章的“授权委托 书”原件； 6、加盖公章的授权人（法定代表人）身份证复印件； 7、授权代理人的身份证原件； 8、已开立资金账户的应提供相关资金账户卡； 9、投资者已开立基金公司基金账户的，应提供基金公司基金 账户卡， （如无法提供基金账户卡的，应告知准确的基金 账号） ； 10、 填写“开户申请表” ，加盖机构公章和法定代表人签章； 11、 若未签署过投资人权益须知 ，则还需签署投资人权 益须知 。 (三)柜台经办人员审核客户证件是否合规、齐全， “开户申请表” 是否填写正确、完整，查询资金账户是否已正确开立，根据开放式 基金相关法律法规对客户的资格进行审核，对于审核不合格的客户 的开户申请予以拒绝。 (四)经办人员、复核人员审核盖章后，经办人员将客户资料录 入系统，进入相应的系统界面“开放式基金-帐户-基金帐号开户， 录入相关信息，打印“开户/登记凭证”后交客户核验并签字确认。 (五)若客户进行了风险承受能力调查，则将评估问卷得出 的客户风险承受力类型在“总部-基金参数设置-客户风险承受能力 调查”中录入，打印后交客户核验并签字确认。 (六)经办人员在“开户/登记凭证”和“客户风险评估问卷”上 盖章并交复核人员复核盖章后，对个人客户，留存身份证复印件、 “开户申请表”及“投资人权益须知” 、 “开户/登记凭证”各一联， 将剩余证件、凭证交还客户；对机构客户，留存营业执照或注册登 记书复印件（加盖公章） 、机构授权委托书原件、授权人和授权代理 人身份证复印件、 “开户申请表”及“投资人权益须知” 、 “开户凭证” 各一联，将剩余证件/凭证交还客户。 (七)TA 为中登公司时，机构或个人客户开户时除提供第（一） （二）款中提及的相应材料外，还需提供基础证券账户卡（上海证 券账户卡、深圳证券账户卡、上海证券投资基金账户卡、深圳证券 投资基金账户卡之一，下同）原件（如有） ，并按上述流程办理。 第十七条注意事项 (一)个人客户开立基金账户需本人亲自前来办理；未成年人， 应当由其监护人代办； (二)若客户为新开资金户，经办人员则按照本公司资金账户开 户流程先行开立资金账户，建立三方存管关系； (三)联系方式、联系地址等属于重要信息为必填项，需让客户 如实填写； (四)申请开立基金账户的客户必须满足该基金管理公司对投资 者身份的要求。具体要求参照各基金的“招募说明书”或“发售公 告”的要求执行； (五)除法律、法规和规章另有规定外，每个客户在每个基金注 册登记机构只能申请开立一个基金账户，基金账户实行实名制。客 户如果需要投资不同注册登记机构的开放式基金则需要开立不同的 基金账户。客户可以用一个资金账户开立多个基金账户，但针对某 一个基金注册登记机构只能开立一个基金账户。特别需要注意的是， 相同基金公司旗下的不同基金可能选取不同的注册登记机构； (六)T 日办理的基金账户，当日即可使用，客户开户时可以同 时提交认购或申购基金的申请。TA 于 T+1 日予以确认并配号，客 户在 T+2 日可到代销网点查询确认。如开户失败，此前的认购或申 购视为无效申请，认购或申购资金退回投资者账户。 (七)打印基金账户卡。基金公司对基金账户卡的处理通常采用 四种方式：大部分基金公司直接向客户寄送账户卡或开户确认单； 部分基金公司不需要基金账户卡；部分基金公司要求在客户申请时 由代销机构打印账户卡；部分基金公司要求在业务确认时打印基金 账户卡。 (八)对于在申请时打印基金账户卡的基金公司，柜台人员在开 户后打印账户卡给客户。对于在确认时打印基金账户卡的基金公司， 柜台人员在 T+2 日 9：30 前将 T 日申请、及由基金公司 T+1 日确 认成功的基金账户的账户卡集中打印并放于柜台，客户凭身份证件 领取，柜台人员进行登记。 (九)开立 TA 为中登公司的基金账户时（如融通基金） ，系统会 自动读取客户资金账户中的上海、深圳股东卡号，登记公司会判断 基金账户开户申请中的客户资料和股东卡的客户资料是否相符，如 果不符，则开户失败。若客户无相关股东账户卡，则需按照普通股 东账户或基金账户流程开立股东账户或基金账户，然后按照以上流 程开立（登记）基金账户。 (十)如果客户已在其他开放式基金销售机构开立了该注册登记 机构的基金账户，客户在本公司代销网点只需办理“基金账户登记” 业务（即基金交易账户开户） 。否则多数基金公司将会确认为重复开 户，从而造成开户失败。 第二节基金账户的登记 第十八条凡是在基金直销机构或其他代理机构已开立某基金 账户的客户，在我司申请办理该基金业务时，需办理该基金账户的 登记手续，无需重新开户。 第十九条柜台流程： (一)客户需提供相关证件、证明和材料 个人客户和机构客户办理基金账户登记业务时，除须提供第一 节开户时所提供证件材料外，还需提供基金账户卡或开户确认书或 其他开放式基金销售机构出具的标有该客户基金账号的凭证（以下 统称：基金账户卡） 。 (二)业务流程 基金账户的登记业务进入系统界面开放式基金-帐号-基金交 易帐号开户中办理。 流程与第一节基金账户开立流程一致。 第二十条注意事项 (一)个人客户办理基金账户登记需本人亲自前来办理。 (二)在录入资料时，必须录入客户基金账号。客户如未开设基 金账户，其基金账户登记的申请将被拒绝。 (三)客户 T 日办理的基金账户登记业务，当日即可使用，TA 于 T+1 日予以确认，T+2 日起客户可以至代销网点办理查询。 (四)在我公司代销网点开立的基金账户，不能在我公司另一代 销网点办理基金账户登记。如客户需要在我公司另一代销网点办理 份额转移，则需要办理“内部转托管”业务。 第三节基金交易帐号的销户 第二十一条 柜台流程 (一)个人客户应提供的有效证件： 1、本人有效身份证件； 2、资金账户卡； 3、基金账户卡； 4、填妥的“华西证券有限责任公司开放式基金账户销户申请 表” （以下简称“开放式基金销户申请表” ） （附件三） 。 (二)机构客户应提供的有效证件： 1、营业执照（副本）或注册登记书原件，复印件需加盖机构 公章； 2、含相关内容的加盖机构公章和法定代表签章的“授权委托 书”原件； 3、加盖公章的授权人（法定代表人）身份证复印件； 4、法人资格证明原件，复印件需加盖机构公章； 5、授权代理人的身份证原件； 6、资金账户卡； 7、基金账户卡； 8、填妥的“开放式基金销户申请表” 。 (三)经办人员、复核人员审核盖章后，经办人员为客户办理基 金账户取消登记业务，进入相应的系统界面“开放式基金-帐号- 基金交易帐号销户” ，打印“交易帐号销户凭证” ，交客户核验并签 字确认。 (四)经办人员在“交易帐号销户凭证”上盖章并交复核人员复 核盖章后，留存基金账户卡复印件、身份证复印件、代理人身份证 复印件、 “开放式基金销户申请表”及一联“交易帐号销户凭证” ， 将剩余证件/凭证交还客户，并告知客户 T 日办理的基金账户销户业 务，TA 于 T+1 日予以确认。 第二十二条 注意事项 (一)个人客户必须由本人亲自办理基金账户取消登记业务。 (二)发生下列情况的，客户当日不能办理基金账户取消登记业 务： 1、有基金单位余额或基金权益； 2、当日有开户申请或交易申请； 3、基金账户状态不正常； 4、当天已申请变更证件号码、证件类型等资料的。 第四节基金账户的注销 第二十三条 柜台流程 (一)个人客户应提供的有效证件： 1、本人有效身份证件； 2、资金账户卡； 3、基金账户卡； 4、填妥的“华西证券有限责任公司开放式基金账户注销申请 表” （以下简称“开放式基金注销申请表” ） 。 (二)机构客户应提供的有效证件： 1、营业执照（副本）或注册登记书原件，复印件需加盖机构 公章； 2、含相关内容的加盖机构公章和法定代表签章的“授权委托 书” ； 3、加盖公章的授权人（法定代表人）身份证复印件； 4、法人资格证明原件，复印件需加盖机构公章； 5、授权代理人的身份证原件； 6、资金账户卡； 7、基金账户卡； 8、填妥的“华西证券有限责任公司开放式基金账户注销申请 表” （以下简称“开放式基金注销申请表” ） 。 (三)经办人员、复核人员审核盖章后，经办人员为客户办理基 金账户注销业务，进入相应的系统界面“开放式基金-帐号-基金 帐号销户” ，打印“注销凭证” ，交客户核验并签字确认。 (四)经办人员在“注销凭证”上盖章并交复核人员复核盖章， 留存基金账户卡复印件、身份证复印件、 “注销申请表”及一联“注 销凭证” ，将剩余证件/凭证交还客户。 (五)归档留存“注销申请表” 、 “注销凭证” 、身份证件复印 件等资料。 第二十四条 注意事项 (一)个人客户必须由本人亲自办理基金账户销户业务。 (二)TA 为中登公司的，客户必须在原开立基金账户机构处办 理基金账户注销业务。 (三)客户在办理基金账户销户时必须满足此基金账户状态正常、 无未达权益、无未完成交易、无基金份额等基金契约规定的条件。 (四)基金公司在 T+1 日对销户进行确认，如不能确认，代销 网点应当向客户说明原因。 第五节基金账户的资料变更 第二十五条 营业部可以受理客户提出的基金账户资料变更的申 请。但是，若基金账户状态是“基金账户冻结” ，则不允许办理基金 账户资料变更业务。 第二十六条 客户可在营业部办理以下内容的基金账户资料变更 手续： 1、一般资料包括：通讯地址、邮政编码、联系电话、传真号码、 电子邮件、委托方式、基金分红方式等等； 2、重要资料：指个人客户更换受托代理人，法人机构更换法定 代表人和受托代理人，个人客户姓名（名称） ，个人客户有效身份证 件及机构客户有效身份证明文件类型、号码等。 第二十七条 营业部可受理一般账户资料的修改，客户重要资料 修改须上报总部经纪业务部进行操作，具体流程参见特殊业务管 理办法 。 第二十八条 一般资料修改的柜台流程 (一)个人客户应提供的有效证件： 1、本人有效身份证件； 2、资金账户卡； 3、股东账户卡、基金账户卡； 4、委托他人代办的，还需提供经公证的授权委托书、代理人 的有效身份证； 5、填妥的“华西证券有限责任公司开放式基金账户资料变更 申请表”(简称“资料变更申请表”)（附件四） ； 6、如需要变更身份证姓名、号码，还需要提供变更后的证件 原件、复印件，同时出具公安机关的变更证明； 7、先变更资金账户资料，成功后变更相关股东账户、基金账 户资料。 (二)机构客户应提供的有效证件： 1、含相关内容的加盖机构公章和法定代表签章的“授权委托 书” ； 2、加盖公章的授权人（法定代表人）身份证复印件； 3、法人资格证明原件，复印件需加盖机构公章； 4、授权代理人的身份证原件； 5、资金账户卡； 6、股东账户卡、基金账户卡； 7、填妥的“资料变更申请表” ； 8、如需要变更机构证件名称、号码，还需要提供变更后的机 构证件原件、加盖公章的复印件、同时出具工商行政管理机关或其 他主管机关签发的变更证明。 9、先变更资金账户资料，成功后变更相关股东账户、基金账 户资料。 (三)经办人员、复核人员审核盖章后，经办人员将更改后的账 户资料录入系统，进入相应的系统界面“开放式基金-帐号-基金 帐号资料修改” ，打印“资料变更凭证” ，交客户核验并签字确认。 (四)经办人员在“资料变更凭证”上盖章并交复核人员复核盖 章后，留存基金账户卡复印件、身份证复印件、 “资料变更申请表” 及一联“资料变更凭证”后，将剩余证件/凭证交还客户。 (五)归档留存客户的“资料变更申请表” 、 “资料变更凭证”及 相关材料（其中个人客户身份证件变更的需留存变更后的复印件； 机构名称或机构证件号码变更的需留存加盖公章的机构证件复印件） 。 第二十九条 注意事项 (一)TA 为基金管理公司的，客户在代销网点登记基金账户（非 开立） ，其姓名（名称） 、证件类型或号码的变更只能到原基金账户 开立机构申请办理；TA 为中登公司的，客户的姓名（名称） 、证件 类型或号码的变更，代销网点应严格按规定为其办理基金账户对应 的基础证券账户注册资料的变更手续。 (二)机构客户若变更单位名称或法定代表人，还需出具变更证 明文件；变更指定授权代理人还需提供新的授权委托书。 (三)账户重要资料变更时必须保证资金账户、证券账户、三方 存管与基金账户资料的一致性 ，否则按不合格账户处理。 (四)T 日的账户资料变更资料，TA 于 T+1 日予以确认，T+2 日起，客户可到代销网点办理查询。 (五)客户进行客户资料重要资料的变更，在变更当天至变更业 务确认（T+2）前，部分基金管理公司将不受理客户的交易申请。 (六)客户办理申购、赎回等交易类业务后，部分基金管理公司 将不受理客户当日提出的对客户资料重要内容进行变更的申请。 (七)重要资料修改如发生 TA 确认失败的情况，作为业务异常 情况处理，应与 TA 构核对，查找失败原因。 (八)重要资料信息变更（指姓名、身份证件号码）等必须经 “业务复核岗”后台复核确认后方能生效。 (九)应提醒客户，TA 只按照基金账号保存一份最新的某一基金 销售机构处的客户资料，并对基金账户资料变更确认不做多个交易 账号或多个基金销售机构的数据同步处理。客户须按上述程序，分 别提交变更申请，才能全部完成与多个交易账号或多个基金销售机 构对应的基金账户资料变更。 第六节基金账户的查询 第三十条查询范围： (一)TA 为基金管理公司的，代销网点可为客户办理基金账户注 册资料查询、基金交易记录查询、基金份额余额查询业务。 (二)TA 为中登公司的，代销网点可为客户办理基金账户注册资 料查询业务，即客户姓名（名称） 、有效身份证件类型、号码、通讯 地址、邮政编码等资料的查询。 第三十一条 柜台流程： (一)客户应提供的有效证件： 1、一般查询： （1）个人客户： 本人有效身份证件； 资金账户卡； 基金账户卡； 委托他人代办的，还需提供经公证的授权委托书、代理人的 有效身份证； 填妥的“华西证券有限责任公司开放式基金账户查询申请表” （简称“查询申请表” ）(附件五)。 （2）机构客户： 授权代理人的有效身份证； 资金账户卡； 基金账户卡； 填妥的“查询申请表” 。 2、司法查询： 司法机关或其它有权机关要求办理客户基金账户司法查询业务 必须提供的有效证件： （1）司法机关或其他有权机关介绍信原件； （2）查询人员执行公务证或身份证原件； （3）填妥的“查询申请表” 。 (二)经办人员、复核人员审核盖章后，经办人员为申请人办理 基金账户查询业务。 (三)经办人员留存“查询申请表” ；如司法查询的，还需留存司 法机关或其他有权机关介绍信原件、经办人员执行公务证或身份证 复印件。 第七节基金账户的挂失（解挂）补办 第三十二条 该业务为代销网点协助基金管理公司办理。本公司 柜台业务系统不提供相关业务支持，但代销网点应受理客户基金账 户凭证的补办业务。 (一)客户应提供的有效证件： 1、个人客户： （1）本人有效身份证件； （2）资金账户卡； （3）委托他人代办的，还需提供经公证的授权委托书、代理 人的有效身份证； （4）填妥的“华西证券有限责任公司开放式基金账户挂失、 解挂、补办、更换申请表” （简称“挂失/解挂 申请表” ） （附件六） （5）其他基金管理公司办理所需资料及申请。 2、机构客户： （1） 授权代理人的有效身份证； （2） 资金账户卡； （3） 填妥的“挂失/解挂 申请表” （4） 其他基金管理公司办理所需资料及申请。 (二)办理手续： 投资者发现基金账户卡丢失的，要尽快去代销 机构办理挂失手续；在挂失期间，确认基金账户卡丢失的，可以申 请办理解挂手续，并同时补办基金账户卡。投资者应出示基金账户 卡、身份证件、资金账户卡、填写“基金账户卡挂失、解挂、补办、 更换申请表” 。投资者在递交基金账户卡挂失申请后，该账户下的所 有交易申请将被拒绝（分红除外） ；只有当投资者提出解挂申请，恢 复该账户的交易功能后，才能进行交易。 (三)营业部指定的专人应将以上材料寄送基金公司的材料，在 寄送之前，均应留存复印件。 (四)补办后的基金账户凭证一般由基金管理公司负责打印并邮 寄给客户。 第三十三条 TA 为中登公司的，基金账户的挂失补办，即为已 注册基金账户的基础证券账户卡的挂失补办，代销网点应严格按照 证券账户代理开户业务操作规程的有关规定为客户办理证券账 户挂失补办业务。 (一)客户挂失补办原证券账号的，以该证券账户注册的基金账 户仍可以继续使用。 (二)客户挂失补办新证券账号的，需将以原证券账户对应的基 金账户注销后，方可重新申请注册新的基金账户。 第八节基金账户和基金份额的冻结、解冻 第三十四条 该业务为代销网点协助基金管理公司办理。本公司 柜台业务系统不提供相关业务支持，但代销网点应以各基金公司的 实际规定为准，受理客户基金账户、份额的冻结、解冻业务进行办 理。 办理手续： 1、人民法院、人民检察院、中国证监会及其他国家机关依照法 律、法规的规定和程序要求冻结或解冻基金持有人的基金账户 时，应向代销网点出示执行公务证、介绍信、生效法律文书、 协助执行通知书等文件。 2、对上述所冻结基金账户实施解冻，应由原要求冻结的机关向 代销网点出示执行公务证、介绍信、生效法律文书、基金账户 解冻通知书等文件。 3、柜台主管接受司法机构对投资者基金账户的冻结/解冻申请， 检查司法机构有关法律文件的完备性；由司法机构经办人员填 写提交“开放式基金代销业务基金账户冻结/解冻申请表” （简 称“基金账户及基金份额冻结/解冻申请表” ） （附件七） ； 营业部指定的专人应将以上材料寄送基金公司的材料，在寄 送之前，均应留存复印件。 第五章第五章 基金交易类业务流程基金交易类业务流程 第一节基金认购、申购业务 第三十五条 业务说明 (一)概念： 基金认购：基金在首次发行募集期内申请购买基金的行为。 基金申购：基金首次发行完成之后，客户日常申请购买基金的 行为。 (二)收费方式及份额计算： 1、前端收费：是指客户在购买基金的同时需要缴纳相应的认 购费或申购费。 2、后端收费：是指客户在申请购买时不需要支付相应的费用， 而在赎回时由注册登记机构依据客户持有的期限收取相应的认购或 申购费。 3、前端收费模式下的基金份额的计算： （1） 认购份额的计算 认购手续费 = 认购金额 1-1/(1+认购费率) 认购期利息结转 = 认购金额 同业存款利率 ( 天数/365 ) 认购份额 = ( 认购金额-认购手续费+认购期利息结转 ) / 基金净值 （2） 申购份额的计算 申购费申购金额申购费率（1申购费率） 客户所得份额（申购金额申购费）当日基金单位资产净 值 4、后端收费模式下基金份额的计算： （1） 认购份额的计算 认购份额(认购金额认购期利息)/基金份额面值 （2） 申购份额的计算 客户所得份额申购金额基金面值 后端申购费申购金额后端申购费率 客户赎回后所得款项赎回份额当日基金单位资产净值后 端申购费赎回费 第三十六条 柜台流程： (一)客户应提供的有效证件： 1、个人客户： （1） 本人有效身份证件； （2） 资金账户卡； （3） 委托他人代办的，须提交授权委托书原件和代理人的有效 身份证； （4） 填妥的“华西证券有限责任公司开放式基金认购/申购申 请表”(以下简称“认购/申购申请表”)（附件八） 。 2、机构客户： （1） 含相关内容的加盖机构公章和法定代表签章的“授权委托 书”原件； （2） 授权代理人的有效身份证； （3） 资金账户卡； （4） 填妥的“认购/申购申请表” 。 (二)经办人员、复核人员审核盖章后，经办人员将认购/申购信 息录入系统（注意区分收费方式） ，进入系统界面“开放式基金-普 通交易-基金认购或基金申购” ；打印一式两联“认购/申购凭条” ， 交客户核验并签字确认。 (三)提交认购申请时先进行资金扣账，扣账失败则拒绝认购申 请的提交。 (四)若系统提示客户认购、申购的基金风险级别与其风险承受 能力不匹配，必须提示客户，经客户同意并在“认购/申购申请书” 上抄录“特别声明“后签字确认后，方可点击确认，并在随后打印 出来的交易凭单上要求客户签字确认（该凭单作为该笔异常交易的 凭证妥善保存） 。 (五)经办人员在“认购/申购凭证”上盖章并交复核人员复核盖 章后，留存机构客户的授权委托书、授权代理人有效身份证复印件、 “认购/申购申请表”及一联“认购/申购凭证” ，将剩余证件/凭证 原件交还客户。 第三十七条 申购委托撤单业务柜台流程： (一)客户应提供的有效证件： 1、个人客户： （1） 本人有效身份证件； （2） 资金账户卡； （3） 委托他人代办的，须提交代理人的有效身份证； （4） 填妥的华西证券有限责任公司开放式基金委托撤单申请表” （附件九） （简称“撤单申请表” ） 。 2、机构客户： （1） 授权代理人的有效身份证； （2） 授权委托书原件； （3） 资金账户卡； （4） 填妥的“撤单申请表” 。 (二)经办人员、复核人员审核盖章后，经办人员为客户办理申 购委托撤单业务，留存“撤单申请表” ，将剩余证件/凭证交给客户。 第三十八条 其他交易方式 客户在采用柜台交易方式的同时也可利用公司的外围交易系统 （网上交易、刷卡自助、热自助等）进行开放式基金的认购、申购 及申购撤单操作。 第三十九条 注意事项 (一)基金账户新开户当日可进行基金的认购； (二)经办人员在办理认购/申购业务前，应确认客户的资金账户 内有足够的资金； (三)认购开始前，各代销网点业务人员应根据基金的招募说明 书和发售公告中规定的认购期间和收费方式加以确认。对实行后端 收费处理方式的基金，柜台人员务必注意客户的选择； (四)客户认购的基金份额到帐日通常为 R+2 日（R 为基金宣告 成立日） ，申购的份额到帐日通常是 T+2 日（T 为申请日） ，份额 到帐日开始，客户可以到营业部柜台办理查询、交割等业务，也可 以通过公司规定的其他方式查询成交信息； (五)注意基金公司初次申购基金的数量限制条件。认购、申购 开放式基金时通常会有最低限制和步长限制，系统会对录入的数量 进行合法性检验； (六)客户在一个工作日内可以多次申购/认购。认购一经受理不 能撤单。申购在基金开放日内 15：00 未发送 前可以撤单（柜台撤 单业务的处理与申购、赎回交易相同） 。申购/认购费用按每笔分别 计算； (七)营业部受理客户的认购/申购申请，并不表示对该申请是否 成功的确认，而代表营业部确实收到了申请。申请是否有效应该以 基金注册登记机构的确认为准； (八)客户在基金合同生效后，凭有效身份证件到营业部柜台查 询最终成交确认情况和认购的份额，也可以通过电话委托等方式查 询认购相关信息； (九)关于认购期的分红方式设置，一般基金公司已做了默认处 理，认购期间不可修改。如果客户要求重新设置分红方式，则需要 账户交易员在基金上市后进行设置； (十)若客户的认购申请被确认为无效，公司结算管理部根据基 金过户登记机构指令将基金公司退回的认购资金直接下划到客户证 券交易账户对应的客户交易结算资金账户；若基金募集失败，按基 金招募说明书规定办理； (十一)营业部必须注意基金募集成功时认购成功的基金份额 到账日、认购失败的资金返还到帐日，基金募集失败时客户资金到 账日等相关事项，以便及时通知客户。 第二节基金赎回业务 第四十条业务说明： (一)概念：客户申请将基金卖回给基金管理公司的行为，即为 赎回。 (二)赎回限制：不同基金公司规定不同，通常有最低赎回份额 限制和最低剩余份额限制。对于不符合赎回限制的申请，部分基金 注册登记机构会对该类委托确认失败，部分基金注册登记机构会将 剩余份额强制赎回。强制赎回本身不是一种业务，而是由于客户某 次赎回造成某账户余额低于最低持有份额，部分基金公司会依照招 募说明书的相关规定强制赎回剩余份额。 (三)客户所得的赎回款的计算 赎回金额赎回份额当日基金单位净值（NAV） 赎回净额赎回金额赎回金额赎回费率 客户实际得到的金额赎回净额 备注：如果客户购买基金时选择后端收费模式，客户实际得到 的金额还需要减去后端认购费或后端申购费（计算方式见第三章第 一节） 。 (四)巨额赎回：本身不是一项业务，而是反映单日某基金整体 净赎回量超过前日基金总份额的 10的一种状况。 1、这种情况下，基金公司可以进行全部份额或部分份额的赎 回（至少满足基金总份额的 10的申请前提下按一定比例赎回） 。 2、当发生巨额赎回情况且基金公司进行部分成交时，如客户 在提交申请时选择“放弃”：意味着客户放弃未成交部分的申请； 如选择“顺延”：意味着未成交部分自动于下一个工作日再次申请， 直至全部赎回。 (五)连续巨额赎回：如果某基金连续数日（3 日）出现巨额赎 回，基金公司可以拒绝继续接受新的赎回申请，并在 20 天内支付 已经接受的赎回的申请的赎回款。 第四十一条 柜台流程 (一)客户应提供的有效证件： 1、个人客户： （1） 本人有效身份证件； （2） 资金账户卡； （3） 委托他人代办的，须提交代理人的有效身份证； （4） 填妥的“华西证券有限责任公司开放式基金赎回申请表” (简称“赎回申请表”)（附件十） 。 2、机构客户： （1） 授权代理人的有效身份证； （2） 资金账户卡； （3） 填妥的“赎回申请表” 。 (二)经办人员、复核人员审核盖章后，经办人员将赎回信息录 入系统，进入系统界面“开放式基金-普通交易-基金赎回” ；打印一 式两联“赎回凭证” ，交客户核验并签字确认。 (三)经办人员在“赎回凭证”上盖章并交复核人员复核盖章后， 留存“赎回申请表”及一联“赎回凭证” ，将剩余证件/凭证原件交 还客户。 第四十二条 赎回撤单业务柜台流程 (一)客户应提供的有效证件： 1、个人客户： （1） 本人有效身份证件； （2） 资金账户卡； （3） 委托他人代办的，须提交代理人的有效身份证； （4） 填妥的“撤单申请表” （附件九） 。 2、机构客户： （1） 授权代理人的有效身份证； （2） 资金账户卡； （3） 填妥的“撤单申请表” 。 (二)经办人员、复核人员审核盖章后，经办人员为客户办理赎 回撤单业务，留存“撤单申请表” ，将剩余证件/凭证交给客户。 第四十三条 其他交易方式 客户在采用柜台交易方式的同时也可利用公司的网上交易、刷 卡自助、热自助交易系统进行开放式基金的赎回及撤单操作。 第四十四条 注意事项 (一)经办人员在办理赎回业务前，应确认客户的基金账户内有 足够的该基金份额。 (二)赎回申请可以精确到 0.01 份，但以整数份额登记的基金赎 回申请必须申报整数。 (三)赎回款到帐前，客户不能进行基金账户销户或取消登记。 (四)一天内可以多次赎回，赎回可在 15：00 未发送前撤单， 费用按照笔数分别计算。 (五)正常情况下，在 T+2 日后（包括该日）客户可以到营业部 柜台查询成交情况，也可以通过公司规定的其他方式查询成交信息。 (六)注意单笔赎回数量和基金余额不足 1000 份的业务规则。 (七)部分基金公司的后端申购费率、赎回费率按客户持有时间 不同，对于曾多笔申购基金的客户申请赎回时，如果客户不做任何 指定则按基金的默认方式处理，默认方式可能为“先进先出”或 “后进先出” （按照基金招募说明书） ；对于部分基金公司的基金， 客户可以“指定笔赎回” ，即指定赎回哪笔申购的基金份额，柜台业 务录入时，要准确录入客户申购时的申请单编号。 第三节基金分红 第四十五条 业务说明： (一)分红方式： 1、“红利转投”是指基金分红时,基金公司将红利金额自动 申购同一基金,增加客户的基金持仓。 2、“现金分红”是指基金分红时,基金公司将红利金额以现 金方式返还给客户。 (二)分红方式变更：由于各基金公司默认的分红方式不同，客 户一般在基金分红前要预先设置分红方式，如要变更分红方式，客 户需携带相关证件到代销网点办理（具体流程见第四章第五节基金 账户的资料变更） ，核对相关证件无误后进入系统界面“开放式基金 -普通交易-基金设置分红方式” 。客户也可通过网上交易系统修改所 持有的账号下的某只基金的分红方式。 如不设置，则使用默认分红方式。分红方式变更只对单个交易 账号的单只基金有效，需在权益登记日前一天提出申请，设置后的 各次分红均有效。 第四十六条 分红作业流程： (一)根据基金收益分配方案公告，在权益登记日业务受理前， 基金公司为登记在册的每一持有人计算其应得的红利金额，生成红 利权益文件。 (二)根据客户对分红方式的事先约定(即选择现金分红或红利转 投)，分别按以下程序进行处理： 1、对于现金分红，公司总部在收到基金托管人划付的现金红 利款的当日，将红利款按代销网点划到代销网点的清算账户中，代 销网点于收到红利款的第二个工作日内，划到客户的资金账户。红 利发放日一般为权益登记日后五个工作日内，如遇特殊情况，不受 五个工作日限制； 2、对于红利转投，红利发放日的第二个工作日，基金公司办 理过户登记手续，并将过户登记数据传送到公司总部。由公司总部 按规定的要求进行数据核对后，将过户登记数据根据代销网点分拆 后传送至各代销网点。 第四十七条 注意事项 (一)出现客户应得的红利金额少于一定金额时(100 元以下)， 即使客户选择现金分红，在红利发放时，基金公司可以将该客户的 应得现金红利自动转换为基金单位。 (二)“红利转投”的基金单位是根据红利发放日的基金单位净 值折算的而非权益登记日的基金净值折算的。 (三)分红前三个交易日不得做修改分红方式的更改。 (四)客户一个交易日只能设置一次分红方式； (五)T+2 日（T 为申请日）后，客户可以凭身份证件到柜台查 询申请确认信息； (六)客户 T 日申购的基金份额不享有当日基金分配权益。 第四节基金转托管业务 第四十八条 业务说明： 客户由一个销售机构转到另一个销售机构进行交易，需办理转 托管业务。基金转托管业务的实现方式分为单步转托管和分步转托 管，不同基金管理公司采用不同的转托管模式。单步转托管模式在 转出地进行转托管业务；分步转托管模式需要在转出销售网点进行 一次转托管的份额转出业务，之后还需在份额转入的代理销售网点 进行一次转托管转入业务。 (一)TA 支持单步转托管的： 1、客户必须确保先在转入机构办理基金账户登记手续，然后 在转出机构办理基金份额转出手续（其中 TA 为中登公司的，基金 转托管仅支持单步转托管） 。 2、转出方进行转托管业务操作时需要填写的资料：转入方代 销渠道号、代销网点号、对方交易帐号、份额。 (二)TA 支持分步转托管的: 1、客户应先至转出机构申请办理基金份额转出业务，后至转 入机构申请办理基金份额转入业务。 2、转出方进行“转托管出”业务操作时需要填写的资料：转 入方销售商名称/代码、转入销售商网点号、份额、对方交易帐号。 3、转入方进行“转托管入”业务操作时需要填写的资料：转 出方销售商名称/代码、转出销售商网点号、份额、转出方进行“转 托管出”那笔业务的申请单编号。 第四十九条 柜台流程： (一)客户须提供的有效证件： 1、个人客户： （1） 本人有效身份证件； （2） 资金账户卡； （3） 委托他人代办的，须提交代理人的有效身份证； （4） 填妥的“华西证券有限责任公司开放式基金转托管申请表” （简称“转托管申请表” ） （附件十一） 。 2、机构客户： （1） 授权代理人的有效身份证； （2） 资金账户卡； （3） 填妥的“转托管申请表” 。 (二)经办人员、复核人员审核盖章后，经办人员为客户办理基 金转托管业务，进入系统界面“开放式基金-特殊交易-基金转托管、 基金转托管入或基金转托管出” ，打印一式两联“基金转托管 转出 凭证”(简称“转出凭证”)或“基金转托管 转入凭证”(简称“转入 凭证”)。如果是单步转托管，则为“基金转托管凭证” 。以上凭证 交客户核验并签字确认。 (三)经办人员在“转出凭证”或“转入凭证”上盖章并交复核 人员复核盖章后，留存“转托管申请表”及一联“转出凭证”或 “转入凭证” ，将剩余证件/凭证还客户。 第五十条注意事项 (一)有以下情况之一者，不得申请办理基金转托管业务： 1、基金账户内有未完成的交易交收行为。 2、资金账户、基金账户、基金份额被冻结。 3、基金账户申请非交易过户期间。 4、基金账户申请变更证件类型、证件编号等重要资料。 5、转托管转入的申请编号必须与转托管转出的申请编号相一 致，否则转入交易失败。 (二)进行转托管转入的客户，可先向营业部了解我公司的机构 代理代号和本营业部的网点编号，并在我营业部完成证券交易账户 开户后，方可在转出网点办理转托管转出的手续，之后再向我营业 部提供相关的信息，并办理转托管转入手续。 (三)进行转托管转出的客户必须先在拟转入的销售网点开立基 金交易账户。对于实行一次转托管模式的基金，柜台人员需向客户 提供代销渠道号和代销网点编号等基金代理关系信息。 (四)客户申请份额必须满足基金管理人对基金账户余额的上、 下限规定。 (五)客户可以转托管部分份额，也可以转托管全部基金份额。 (六)T+2 日（T 为申请日）后，客户可以凭身份证件到柜台查 询申请确认信息。 第五节基金非交易过户业务 第五十一条 业务说明： 非交易过户是指因继承、捐赠、国有资产无偿划转、机构合并 或分立、资产售卖、机构清算、企业破产清算、司法强制执行等情 况下将基金份额从一个基金账户过户到另一个基金账户的交易。具 体规则参照基金“招募说明书”或“发售公告” 、 “基金合同”中的 有关规定。该业务为代销网点协助基金管理公司办理。本公司柜台 业务系统不提供相关业务支持，但代销网点应以各基金公司的实际 规定为准，协助客户办理。 (一)TA 为基金管理公司的，继承、捐赠情况下的非交易过户业 务由过出方代销网点受理，基金管理公司负责办理；国有资产无偿 划转、机构合并或分立、资产售卖、机构清算、企业破产清算、司 法强制执行情况下的非交易过户由基金管理公司直接办理。 (二)TA 为中登公司的，非交易过户业务由中登公司统一办理。 第五十二条 非交易过户必须到基金的转出方开户的销售网点办 理。非交易过户的过入方在办理非交易过户之前，必须先办理基金 账户开立业务。 第五十三条 业务流程 (一)客户申请基金非交易过户时，必须提供： 1、因个人客户继承行为发生的非交易过户 （1） 继承人填写的“华西证券有限责任公司开放式基金非交易 过户申请表” （简称“非交易过户申请表” ） （附件十二）加盖私章或 签字，原件寄交基金公司； （2） 继承人身份证件原件及复印件(复印件寄交基金公司)； （3） 继承公证书(原件寄交基金公司)； （4） 户口簿原件及复印件或司法机关提供的能证明被继承人原 身份证件号码的文件(户口簿复印件或司法证明原件寄交基金公司)； （5） 被继承人生前开立的资金账户卡、基金账户凭证，由各代 销网点自行审核。 2、因个人客户捐赠行为发生的非交易过户 （1） 捐赠人填写“非交易过户申请表” ，加盖私章或签字，原 件寄交基金公司； （2） 捐赠人身份