财务公司-金融考试题库-多选题.xls

序号 题库类型题型题面内容 1财务公司 多选 题 中华人民共和国公司法规定，出现下列哪些情 形时，公司可以收购本公司股份（ ）： 2财务公司 多选 题 根据商业银行内部审计指引， 内部审计部门有 权检查各类经营机构的各项业务和管理活动，及时 、全面获取经营管理相关信息，并就有关问题向审 计对象和行内相关人员进行（ ）。 3财务公司 多选 题 根据商业银行公司治理指引，商业银行良好公 司治理应当包括但不限于以下内容（ ） 4财务公司 多选 题 根据商业银行公司治理指引，以下哪些内容是 董事会应重点关注的（ ） 5财务公司 多选 题 根据商业银行公司治理指引，商业银行章程应 当规定，以下哪些重大事项不得采取通讯表决方 式，应当由董事会三分之二以上董事通过方可有效 。（ ） 6财务公司 多选 题 根据商业银行公司治理指引，以下哪些内容是 监事会应重点关注的（ ） 7财务公司 多选 题 根据商业银行公司治理指引，监事会可根据情 况设立（ ）。 8财务公司 多选 题 根据商业银行公司治理指引，商业银行出现以 下情形之一的，应当严格限定高级管理人员绩效考 核结果及其薪酬： 9财务公司 多选 题 根据商业银行内部控制指引，内部控制是商业 银行（ ）参与的，通过制定和实施系统化的制度 、流程和方法，实现控制目标的动态过程和机制。 10财务公司 多选 题 根据商业银行内部控制指引，商业银行内部控 制应当遵循以下哪些基本原则。（ ） 11财务公司 多选 题 根据商业银行内部控制指引，涉及以下哪些职 能不得外包。（ ） 12财务公司 多选 题 根据商业银行内部控制指引，（ ）应当对 内部控制的有效性分级负责，并对内部控制失效造 成的重大损失承担管理责任。 13财务公司 多选 题 根据贷款风险分类指引,商业银行对贷款进行分 类，应主要考虑以下因素（ ） 14财务公司 多选 题 根据商业银行信息科技风险管理指引，信息科 技风险，是指信息科技在商业银行运用过程中，由 于（ ）产生的操作、法律和声誉等风险。 15财务公司 多选 题 根据商业银行金融创新指引，商业银行开展金 融创新活动，应坚持（ ）的原则。 16财务公司 多选 题 根据商业银行操作风险管理指引，以下哪些关 键风险指标可用于监测可能造成损失事件的各项风 险及控制措施，并作为反映风险变化情况的早期预 警指标。（ ） 17财务公司 多选 题 根据商业银行金融创新指引，中国银行业监督 管理委员会以促进金融稳定和发展金融创新作为良 好监管的重要标准，坚持（ ）的监管原则。 18财务公司 多选 题 根据商业银行金融创新指引，商业银行开展金 融创新活动，应坚持（ ）的原则。 19财务公司 多选 题 根据商业银行金融创新指引，商业银行开展金 融创新活动，应明确目标客户群，充分了解客户的 （ ）。 20财务公司 多选 题 根据商业银行金融创新指引，商业银行在开展 涉及投资和交易业务时，应认真分析和研究交易对 手的（ ）。 21财务公司 多选 题 根据商业银行金融创新指引，商业银行开展金 融创新活动，应遵守职业道德标准和专业操守，完 整履行尽职义务，充分维护（ ）利益。 22财务公司 多选 题 根据商业银行金融创新指引， 高级管理层要建 立能够有效管理创新活动的（ ）。 23财务公司 多选 题 根据商业银行金融创新指引，商业银行应优化 内部组织结构和业务流程，形成（ ）的业务运行架 构。 24财务公司 多选 题 根据商业银行金融创新指引， 商业银行开展金 融创新活动，应遵守行业行为准则和银行员工操守 守则，向客户准确、公平、没有误导地进行信息披 露，充分揭示与创新产品和服务有关的（ ）。 25财务公司 多选 题 根据商业银行金融创新指引， 商业银行应制定 完善的（ ），确保各类金融创新活动能与本行的管 理能力和专业水平相适应。 26财务公司 多选 题 根据商业银行金融创新指引， 商业银行开展金 融创新活动，应为客户提供（ ）的意见，要按 相应法律要求，特别重视并忠实履行对客户的义务 和责任。 27财务公司 多选 题 根据商业银行金融创新指引， 商业银行应结合 政策调整和市场环境变化，针对金融创新活动的特 点，定期对关键模型、假设条件和模型参数进行验 证和修正，制定（ ）预案。 28财务公司 多选 题 根据商业银行金融创新指引， 银监会鼓励符合 哪些条件的商业银行开展金融创新：（ ） 29财务公司 多选 题 根据企业集团财务公司管理办法的规定，申请 设立财务公司的企业集团应当具备下列哪些条件 （）。 30财务公司 多选 题 企业集团财务公司管理办法规定，财务公司有 下列哪些变更事项的，应报经中国银行业监督管理 委员会批准？（） 31财务公司 多选 题 企业集团财务公司管理办法规定，财务公司分 公司不得办理（）业务。 32财务公司 多选 题 企业集团财务公司管理办法规定，企业集团财 务公司依据（ ）等有关法律、行政法规成立。 33财务公司 多选 题 企业集团财务公司管理办法规定，财务公司申 请设立分公司，应当符合下列哪些条件：（ ）。 34财务公司 多选 题 财务公司监管评级是指监管机构参考中国财务公司 协会行业评级定量评价结果，结合（ ）掌握情况以 及其他信息，对财务公司的整体状况作出评价判断 的监管过程，是实施分类监管的基础。 35财务公司 多选 题 分类监管是指监管机构根据财务公司监管评级结 果，对不同类别的财务公司在（ ）等方面实施 区别对待的监管政策。 36财务公司 多选 题 财务公司的监管评级和分类监管应遵循（ ） 的原则。 37财务公司 多选 题 财务公司的监管评级要素中，定量评价指标由中国 财协CORE（核心）评级指标体系构成，包括( )等方面指标。 38财务公司 多选 题 财务公司的监管评级要素中，定性评价要素包括( )以及一票否决事项等方面内容 39财务公司 多选 题 财务公司监管评级结果应当作为市场准入中许可财 务公司( )等的审慎性条件。 40财务公司 多选 题 监管评级为创新类的财务公司，在发展类（B1）可 开展的业务品种基础上，还可试点开展（ ）等 业务，以及设立境外子公司。 41财务公司 多选 题 设立财务公司，应当具备下列哪些条件： 42财务公司 多选 题 财务公司根据业务需要，经中国银行业监督管理委 员会审查批准，可以在（ ）的地区设立分公 司。 43财务公司 多选 题 财务公司的代表处不得经营业务，只限于从事（ ）等相关工作。 44财务公司 多选 题 财务公司的分公司应当具备下列哪些条件：（ ） 45财务公司 多选 题 财务公司的公司( )应当符合中华人民共和 国公司法及其他有关法律、法规的规定，并应当 在公司章程中载明。 46财务公司 多选 题 财务公司可以经营下列哪些业务：（ ） 47财务公司 多选 题 根据企业集团财务公司管理办法，财务公司经 营业务，应当遵守下列哪些资产负债比例的要求： （ ） 48财务公司 多选 题 根据企业集团财务公司管理办法，财务公司应 当按规定向中国银行业监督管理委员会报送（ ）及中国银行业监督管理委员会要求报送的其他报 表，并于每一会计年度终了后的1个月内报送上一年 49财务公司 多选 题 企业集团及其成员单位发生可能影响财务公司正常 经营的（ ）等事项时，财务公司应当及时向中 国银行业监督管理委员会报告。 50财务公司 多选 题 财务公司违反审慎经营原则的，中国银行业监督管 理委员会应当依照程序责令其限期改正；逾期未改 正的，或者其行为严重危及该财务公司的稳健运行 、损害存款人和其他客户合法权益的，中国银行业 监督管理委员会可以依照有关程序，采取下列措 可选项答 A.减少公司注册资本 B.股东因对股东大会作出的公司合并、分立决议持 异议，要求公司收购其股份的 C.与持有本公司股份的其他公司合并 D.将股份奖励给本公司职工 ABC D A.调查 B.处罚 C.质询 D.取证 ACD A.健全的组织架构 B.清晰的职责边界 C.科学的发展战略、价值准则与良好的社会责任 D.有效的风险管理与内部控制 ABC D A.制定商业银行经营发展战略 B.制定资本规划 C.定期评估并完善商业银行公司治理 D.对董事、监事和高级管理人员履职情况进行综合 ABC A.利润分配方案 B.重大投资 C.聘任或解聘高级管理人员 D.资本补充方案 ABC D A.定期对董事会制定的发展战略的科学性、合理性 和有效性进行评估，形成评估报告 B.对本行经营决策、风险管理和内部控制等进行监 督检查并督促整改 C.对董事的选聘程序进行监督； D.对董事、监事和高级管理人员履职情况进行综合 ABC D A.审计委员会 B.提名委员会 C.监督委员会 D.审计委员会 BC A.未完成经营年度考核计划 B.主要监管指标没有达到监管要求的 C.资产质量或盈利水平明显恶化的 D.出现其他重大风险的 BCD A.董事会 B.监事会 C.高级管理层 D.全体员工 ABC D A.全覆盖原则 B.制衡性原则 C.审慎性原则 D.相匹配原则 ABC D A.系统维护 B.战略管理 C.风险管理 D.内部审计 BCD A.董事会 B.监事会 C.高级管理层 D.内部审计部门 AC A.借款人的还款能力 B.借款人的还款记录 C.借款人的还款意愿 D.贷款项目的盈利能力 ABC D A.自然因素 B.人为因素 C.技术漏洞 D.管理缺陷 ABC D A.成本可算 B.风险可控 C.收益可计 D.信息充分披露 ABD A.员工流动率 B.客户投诉次数 C.百万元以上案件发生比率 D.超过一定期限尚未确认的交易数量 ABC D A.管风险、管法人、管内控 B.鼓励和规范并重 C.培育和防险并举 D.引导和规范并行 BC A.成本可算 B.风险可控 C.收益可计 D.信息充分披露 ABD A.财务状况 B.风险偏好 C.风险认知能力 D.承受能力 BCD A.信用风险 B.市场风险 C.交易记录 D.法律风险 ABD A.金融消费者 B.股东 C.社会公众 D.投资者 AD A.风险管理和内部控制系统 B.财务报送和反馈系统 C.文件档案和审计流程管理系统 D.培训和信息反馈制度 ACD A.前台营销服务职能完善 B.中台风险控制严密 C.后台保障支持有力 D.前、中、后台一体化 ABC A.收益 B.权利 C.义务 D.风险 BCD A.风险管理政策 B.程序 C.指标 D.风险限额 ABD A.专业 B.正面 C.客观 D.公平 ACD A.风险内控管理 B.风险预警 C.风险处置 D.突发事件应急 BC A.资本充足率达标 B.公司治理结构良好 C.内控制度严密 D.近一年来没有发生重大违法违规行为 ABC A.符合国家的产业政策 B.申请前一年，母公司的注册资本金不低于8亿元人 民币 C.申请前一年，按规定并表核算的成员单位资产总 额不低于50亿元人民币，净资产率不低于20 D.母公司成立2年以上并且具有企业集团内部财务故 ABD A.变更名称 B.调整业务范围 C.变更注册资本金 D.变更股东 ABC D A.担保 B.同业拆借 C.有价证券投资 D.对金融机构的股权投资 ABC D A.中华人们共和国公司法 B.中华人民共和国中国人民银行法 C.中华人民共和国银行业监督管理法 D.中华人民共和国民法通则 AC A.财务公司成立2年以上，且注册资本金不低于3亿 元人民币，资本充足率不低于10 B.拟设立分公司所服务的成员单位不少于10家，且 上述成员单位资产合计不低于10亿元人民币，或者 成员单位不足10家，但成员单位资产合计不低于20 亿元人民币 C.确属业务发展和为成员单位提供财务管理服务需 要 ABC D A.市场准入 B.非现场监管 C.机构准入 D.现场检查 ABD A.市场准入 B.监管措施 C.监管资源配置 D.现场检查 ABC A.全面 B.客观 C.公正 D.审慎 ABC D A.资金集中管理能力 B.经营服务能力 C.风险管理能力 D.盈利能力 ABC D A.公司治理 B.内部控制 C.风险管理 D.集团支持与功能发挥 ABC D A.设立分支机构 B.扩大业务范围 C.开展新业务试点 D.申请创新业务资格 BC A.发行金融债券 B.衍生产品交易（除期货外品种的自营和代客交 易） C.资产证券化 BCD A.确属集中管理企业集团资金的需要，经合理预测 能够达到一定的业务规模 B.有符合企业集团财务公司管理办法规定的最 低限额注册资本金 C.有符合中华人民共和国公司法和企业集团 财务公司管理办法规定的章程 D.有符合要求的营业场所、安全防范措施和其他设 ABC D A.经济发达 B.金融机构较少 C.成员单位集中 D.业务量较大 CD A.业务推介 B.客户服务 C.债权催收 D.信息的收集、反馈 ABC D A.有符合中国银行业监督管理委员会规定的任职资 格的高级管理人员 B.有健全的业务操作、内部控制、风险管理及问责 制度 C.有符合要求的营业场所、安全防范措施和与业务 有关的其他设施 D.有符合企业集团财务公司管理办法规定的最 ABC A.性质 B.治理结构 C.组织形式 D.组织机构 ACD A.经批准的保险代理业务