银行IT蓝图系统导航(学员版).pptx

系统导航,2,培训纲目,一、核心银行系统概述,二、公共机制与功能,三、核心银行系统前端介绍,四、客户信息管理,3,概述,it蓝图建设总体架构,4,概述,it蓝图培训模块分类,5,概述,it蓝图建设背景,6,概述,it蓝图目标应用架构,7,概述,it蓝图目标应用架构,8,概述,国内行上线情况,9,培训纲目,一、核心银行系统概述,二、公共机制与功能,三、核心银行系统前端介绍,四、客户信息管理,10,公共机制与功能,包括范围,11,公共机制与功能,模块内容,12,实现各类编号的全行唯一 尽量减少编号中包含的具体含义，以保证稳定性 尽量实现新旧数据的顺利转换,公共机制与功能,编码管理,总体原则,13,客户号-10位 采用无固定含义的编号方式 ，客户号的长度为最长10位数字（可容纳99亿客户），具有唯一性。 客户账号-12至17位 采用无固定含义的编号方式 ，客户账号最长为17数字，最短为12位数字，最后1位为校验位。 机构号-5位 由5位无意义的数字组成 。,公共机制与功能,编码管理,主要编码,14,用户号-7位（柜员号） 由7位数字组成，与用户的员工号一致。 分省前缀码-2位 由2位数字组成 交易流水号-9位 最长为9位数字的流水号,公共机制与功能,编码管理,主要编码,15,外围系统交易码 以bancs link为前端的外围系统交易码（不包括返回交易）由1位英文字母和数字组成，无其它特别编制规则。例如：e02020（对私债券系统-国债对私开户交易） 核心银行系统交易码-6位 核心银行系统交易码由6位数字组成，目前最长有效位数为5位，部分交易码的后5位数字有编制规则。,公共机制与功能,编码管理,主要编码,16,公共机制与功能,编码管理,交易码规则（后5位）-举例,17,公共机制与功能,编码管理,交易码规则一览表,18,+100 冲正交易 +1000 无折交易 +5000 倒推日交易,公共机制与功能,编码管理,交易码的修正码,19,公共机制与功能,编码管理,修正码应用举例,20,公共机制与功能,模块内容,21,网点业务处理流程 日始-操作说明 日终-操作说明,公共机制与功能,网点流程,22,公共机制与功能,网点流程,业务处理流程,23,公共机制与功能,网点流程,日始流程图,24,柜员签到 按机构限定柜员允许签到的终端范围 系统默认采用指纹身份验证方式 特殊情况下可回退至密码身份验证方式 机构签到（9198） 双人操作（其中一人为主管） 操作柜员及主管须已登录系统,公共机制与功能,网点流程,日始操作说明,25,公共机制与功能,网点流程,日终流程图,26,柜员轧账（29192） 成功后，系统将柜员现金轧账状态置为“已轧账” 未轧账柜员查询（9780） 如果需轧账的用户全部轧账，进行“轧库确认”，系统自动将该机构对应的轧账确认标识设置为“已确认” 机构签退（9199） 双人操作（其中一人为主管） 操作柜员及主管须已登录系统 机构状态变为“0：脱机” 柜员签退,公共机制与功能,网点流程,日终操作说明,27,公共机制与功能,模块内容,28,用户查询交易 用户强制签退交易 用户密码修改交易 用户密码重置交易,公共机制与功能,柜员管理,29,用户查询交易（9600） 查询本终端登录用户 按用户号查询 按终端号查询 按机构查询,公共机制与功能,柜员管理,主要交易,30,用户强制签退交易（9755） 将登录状态用户从系统强制签退 被强制签退用户在重新登录前不能操作任何交易 可用9600交易查询被强制签退用户使用的终端号,公共机制与功能,柜员管理,主要交易,31,用户密码变更交易（9750） 修改用户本人的密码。密码不得与最近三次使用过的旧密码一致，不能是全部字符相同的字符串，也不能是连续字符组成的字符串。 用户密码有效期为30天，到期强制修改密码 用户密码重置交易（9760） 重置其他用户密码 需要核准,公共机制与功能,柜员管理,主要交易,32,公共机制与功能,模块内容,33,“bgl账户” （branch general ledger），是指bancs中除存款账户、贷款账户、或有资产/负债账户之外，在bgl模块中用于记录我行金库现金、存放央行及同业、应收应付款项等资金的账户。,公共机制与功能,bgl账户概念,34,采取有意义的编码方式，长度为16位数字，无校验位： “9”+ 机构号（5位）+ 货币代码（3位）+ 业务类别（4位）+ 顺序号（3位） 举例： 9 16369 001 9991 001（999过度账） 9 16369 001 8421 001（现金差错-长款） 9 16369 001 8421 002（票据交换待清算差额）,公共机制与功能,bgl账户管理,35,销账方式 对于bancs设置了销账码的bgl账户，借方交易产生销账码则贷方交易必须匹配销账码，贷方交易产生销账码则借方交易必须匹配销账码。 销账交易允许“多笔销一笔”，不允许“一笔销多笔”。,公共机制与功能,bgl账户管理,bgl账户的销账管理,36,公共机制与功能,模块内容,37,公共机制与功能,收费管理,收费方式,38,为了满足特殊缴费需求（如客户的现金缴费业务和特殊汇款业务等），在无原交易触发的前提下，用户需要按照相关规定及收费标准由人工计算得出费用金额，并通过专用的收费交易以现金收取、或从客户账户、或从bgl账户中扣划相关费用的一种收费方式。 无折前端收费（1074） 有折前端收费（74） bgl前端收费（20078） 现金前端收费（21035）,公共机制与功能,收费管理,前端收费,39,培训纲目,一、核心银行系统概述,二、公共机制与功能,三、核心银行系统前端介绍,四、客户信息管理,40,1、系统登录与签退 2、前端界面组成 3、界面栏位录入规则 4、工具栏应用 5、队列的操作 6、常用及其它按钮,核心银行系统前端介绍,主要内容,41,用户身份验证方式 登录操作方法 签退操作方法 超时锁屏,核心银行系统前端介绍,系统登录与签退,42,登录操作方法 用户与终端绑定 用户须在指定范围的终端上进行登录操作 用户与终端可以是多对多的对应关系 同一时间同一终端只能有一个用户登录,核心银行系统前端介绍,系统登录与签退,43,指纹身份验证提示画面,密码身份验证提示画面,在指定指纹仪上刷取指纹,密码重试次数不得超过三次 密码区分字母大小写,核心银行系统前端介绍,系统登录与签退,登录操作,44,核心银行系统前端介绍,系统登录与签退,登录回显界面,45,签退操作方法,点击签退图标签退 必须在签到状态下进行 签退无次数限制,核心银行系统前端介绍,系统登录与签退,46,自动锁屏 使用指纹或密码解锁 系统自动提示当前有效的身份验证方式,超时锁屏,核心银行系统前端介绍,系统登录与签退,47,1 主画面窗口 2 工具栏 3 交易代码及名称 4 交易码输入窗口 5 窗口控制按钮 6 菜单折叠按钮 7 队列窗口 8 信息提示栏 9 系统状态 10 用户号 11 机构号 12 系统日期,12,8,7,6,5,3,4,2,1,11,10,9,核心银行系统前端介绍,前端界面组成,48,栏位种类 必输项（蓝色） 选输项（无色） 回显项（灰色） 栏位切换 enter键 tab键 鼠标 下拉菜单 输入代码 鼠标,核心银行系统前端介绍,界面栏位本录入规则,49,签退图标：点击签退,核心银行系统前端介绍,工具栏应用,签退,50,支持按多种条件进行前端日志查询 提供多个功能按钮 查看错误按钮 日志项按钮 状态修正按钮,核心银行系统前端介绍,工具栏应用,日志查询,51,前端只保留一段时间内特定交易的日志 支持按多种查询条件 只能查询本机构用户交易日志 可按终端号查询 可按用户号查询,核心银行系统前端介绍,工具栏应用,日志查询,52,可以查询交易的全部日志记录 返回画面提供了“查看/重印”按钮（待实现） 查看原交易信息 查看主机返回信息 重新打印凭证（未实现）,核心银行系统前端介绍,工具栏应用,日志查询,53,弹出多标签查询画面 客户名称 证件号 客户号/账号 卡号,核心银行系统前端介绍,工具栏应用,通用查询,54,对应“账户查询”交易（交易码：60450） 通过客户号或账号查询客户信息及其关联的账户明细。,核心银行系统前端介绍,工具栏应用,cif客户查询,55,支持汇率查询 现汇 现钞,核心银行系统前端介绍,工具栏应用,查看汇率,56,账号栏位为存款账号时查询结果与存款短查询交易（交易码：400）一致,账号栏位为贷款账号时查询结果与贷款款短查询交易（交易码：10400）一致,核心银行系统前端介绍,工具栏应用,账号快捷查询,57,随时调用 可以保留计算过程 支持键盘和鼠标操作,核心银行系统前端介绍,工具栏应用,计算器,58,队列队列种类,用户队列,核心银行系统前端介绍,队列的操作,59,附着在账号、客户号之后，与“通用查询”图标功能一致 附着在“产品子类”下拉菜单之后联动“31379产品类型的弹出多笔查询”窗口,核心银行系统前端介绍,常用功能按钮,搜索按钮,60,作为日期输入的辅助方式，附着在某些交易界面的日期栏位后 该窗口内的日期标注了星期，方便用户使用,核心银行系统前端介绍,常用功能按钮,日期按钮,61,显示汇率、结售汇统计分析码等结售汇相关栏位 涉及兑换时结售汇统计分析码为必输项，系统自动判断结售汇统计分析码的有效性,使用“兑换”按钮前的画面,使用“兑换”按钮后的画面,核心银行系统前端介绍,常用功能按钮,兑换按钮,62,新旧账号查询（60446） 支持两种查询方式：以旧查新、以新查旧 新账号对应两个以上旧账号，可以全部显示 校验位查询交易（9022） 查询一组数字作为核心银行系统账号使用时，所对应的校验位 核准 同终端核准、异终端核准,核心银行系统前端介绍,其他,63,请登录培训环境系统 报错：“柜员已经开始工作” 解决方法：9755强制签退 报错：“密码无效”或者 “密码输入错误超过次数” 解决方法：9760重置密码,上机练习,64,培训纲目,一、核心银行系统概述,二、公共机制与功能,三、核心银行系统前端介绍,四、客户信息管理,65,客户信息（customer information file）业务。 简称cif。 主要内容： 客户信息概述 客户信息创建 客户信息维护 客户信息查询,客户信息管理,66,核心银行系统客户信息的重要变革： 1、客户信息高度集中、客户号全辖唯一； 2、初步建立了客户统一视图、客户信息全国共享； 3、以“客户为中心”的功能体现。 “以帐户为中心” “以客户为中心”,客户信息管理,67,客户类型 客户信息的唯一性 客户信息分类 客户关系管理 客户信息安全 丰富的活动数据,客户信息管理,主要内容,68,个人客户 对身份证号有效性进行初步验证 企业客户 校验组织机构代码证号码真伪 需要进行激活操作,金融机构客户 由fimis系统创建 bancs保留创建及相关维护交易 客户群客户（虚拟客户） 集团客户 个人客户群 公司客户群（暂无运用） 其他（暂无运用）,客户信息管理,客户类型,69,“证件类型+证件号码+姓名/名称”作为判断标准 三项完全一致时不允许重复创建 证件类型+证件号码相同时需要核准 不与停用状态的客户信息进行比对,客户信息管理,客户信息唯一性,70,客户信息管理,客户信息构成,71,基本信息 证件信息 地址信息,财务信息 附加信息 市场信息 杂项信息,客户信息管理,72,客户信息管理,客户关系管理,73,客户数据安全设置 指定权限（安全级别） 指定分行（允许访问机构） 指定用户（允许访问用户） 通过以上条件设置，限制对客户信息的访问权限 客户经理分配 最多四个客户经理,客户信息管理,客户信息安全,74,不同客户类型,丰富活动数据,客户信息管理,丰富的活动数据,75,通过60465交易查询 是否已经开立客户号 然后调用62001个人 客户信息交易画面,进行核准,系统自动产 生10位数字 的客户号,对客户提交的 资料进行审核,提交申请 和其他资料,是否需要 核准,交易完成 打印回单,离开银行,凭证归档,是,否,客户信息管理,创建个人客户号,76,客户信息管理,客户信息查询60465,77,客户信息管理,个人客户号创建62001,地址录入规则： 由小到大,四个号码至少录入一个,78,请为个人客户a建立客户号 交易码：62001,客户信息管理,客户信息管理,个人客户号创建练习,79,任何客户信息的维护，必须从引导交易进入，引导交易均为“60465按客户号或证件查询”交易。 首先使用“60465按客户号或证件查询”交易，对客户信息进行查询。在显示列表中选中所要修改的客户号，点击“修改”按钮，联动进入“67050客户信息修改”交易，选择不同的下拉菜单选项，调出不同的客户信息维护交易对相应字段进行修改。,客户信息管理,客户信息维护60465,80,调用60465 查询交易,强制核准,点击“修改” 进入67050交易,用户对资料 进行审核,提交申请 和其他资料,交易 完成,凭证 归档,离开银行,67103个人客户市场信息维护,67001个人客户财务信息维护,67101个人客户附加信息维护,67108个人客户杂项信息维护,67000个人客户基本信息维护,67100个人客户证件信息维护,67010个人客户地址信息维护,录入维护 信息提交,录入维护 信息提交,打印回单,客户信息管理,客户信息维护60465,81,个人客户信息的所有信息的维护，均允许跨机构进行。 如为个人客户分配了客户经理（可分配为其他机构的客户经理），则客户的财务信息、附加信息、杂项信息只能由对应的客户经理进行维护。 客户的市场信息需要通过60435维护，这里是展示作用。,客户信息管理,个人客户信息维护要点,82,客户信息管理,客户信息维护60465,83,客户信息管理,客户信息维护返回67050,84,可以对客户状态进行相应的维护。如果客户存在有关联的帐户信息、关系连接信息，客户状态不允许修改为“停用”状态,客户信息管理,个人客户基本信息维护,85,客户信息管理,个人客户证件信息维护,第一条记录只能修改不能删除,86,00号和01号地址只能修改不能删除,客户信息管理,个人客户地址信息维护,87,客户信息管理,个人客户财务信息维护,88,客户信息管理,个人客户附加信息维护,89,客户信息管理,个人客户杂项信息维护,“关联客户标识”是回显项，通过“特殊客户维护60497”交易进行维护。,90,客户信息管理,个人客户市场信息维护,客户经理维护用60435，这里只是回显。,91,请为刚才建立的个人客户号进行客户信息维护 交易码：60465,客户信息管理,客户信息管理,个人客户信息维护练习,92,1、交易60465（按客户号或证件查询） 该交易是引导交易，它既提供对客户及帐户信息的查询入口，又提供对客户信息修改的入口。 2、交易60460（客户综合信息查询） 通过客户的“客户号/帐号”搜索客户/帐户，可以查询到客户的基本信息、证件信息、地址信息、财务信息、市场信息、杂项信息、附加信息、持有的帐户信息及帐户持有人信息。,客户信息管理,客户信息查询,93,3、交易60450（客户帐户信息查询提示/返回） 4、交易60480（名称查询） 在不能定位客户的情况下，可以通过“姓”“姓+名”“客户名称”“客户外文名称”“所属机构”等信息搜索客户，搜索时必须限定“所属机构”，明确“客户类型”。该功能支持模糊查询。,客