银行机构业务工作总结

银行机构业务工作总结篇一：银行业务部门工作总结某某年个人业务工作总结 我行个人业务工作在支行党委的领导下，紧紧围绕上级行营销工作会议精神，加快实施 “伴你成长”品牌战略,采取有效措施促进负债业务的总量扩张；重树观念,加大对基金、网 上银行业务的营销；以个人优质服务为中心，有效提高 xx 行综合营销能力和优质服务水平； 加强对个人业务知识的培训；强化个人贷款管理；加大个人业务自律监管力度；促进了个人 业务健康有序发展。 截止 xx 月 xx 日，各项存款余额 xxxxx 万元，比年初净增 xxxxx 万元，其中：储蓄存款 xxxxx 万元，比年初净增 xxxx 万元，完成上级行任务的 xx%；对公存款 xxxxx 万元，比年初 净增 xxxx 万元，完成任务的 xxx%。累计发行银行卡xxxxx 张，比年初增加 xxxxx，其中：借 记卡 xxxxx 张，比年初增加 xxxxx 张，完成上级行任务的 xxx%；信用卡 xxxx 张，比年初增 加 xxxx 张，完成上级行任务的 xxx%，卡存量和增量位居 xx 行第一。借记卡存款余额 xxxxx 万元，比年初增加 xxxx 万元，卡均余额 xxxx 元，位居 xx 行第一。外币存款净增 xxx 万元， 完成任务的 xx%。新增电子银行注册户数 xxx 户，完成任务的 xxx%。实现中间业务收入 xxxx 万元，完成任务的 xxx%。现将某某年我行个人业务工作实效、存在的问题总结于后： 一、工作实效 1、抢先抓早，目标落实。为保证个人业务综合营销活动顺利开展，个人业务部以 xxx 发（某某）2 号文向各机构发出了关于开展伴你成长、金钥匙春天行动个人业务综合营销 活动的通知 ，及早将目标任务下达各营业机构、机关部室，使之抓早抓主动，抢占了业务发 展先机，由于支行组织领导落实，任务目标具体，新年伊始全行个人业务综合营销活动呈现 出一派争先创优、你追我赶的劳动竞赛景象。不负众望，一季度我行储蓄存款增长位居全市 第一，个人业务综合营销活动受到了省分行的表彰和xx 万元的现金奖励。 2、更新营销观念，加大个人金融新产品的营销力度。一是将电子银行作为我行稳定客户 的重要手段，一改过去只重数量、只重发行任务，不管质量、不管客户是否接受、是否会使 用，尤其是网上银行现已逐渐被客户所接受和使用，从而稳定了客户和缓解了营业柜台压力； 二是从根本上解决员工对基金营销的认识，把他们从为完成任务而完成任务的苦恼中解脱出 来，把困扰我行多年的问题得以解决，基金销售逐步形成职工带头买、员工上门主动营销的 格局。三是以贷记卡和准贷记卡作为卡业务的效益主体积极发展个人消费信贷业务，发挥准 贷记卡的使用功能和载体作用，弥补了我行小额信贷难收难管的缺陷。 3、开展形式多样的宣传活动。某某年重点加强了“伴你成长” 、 “金钥匙行动”品牌宣传。 一是广告宣传；二是公共宣传；三是坚持常年搭设业务咨询台，实行客户经理负责制， 4、狠抓文明优质服务。一是抓好规范化服务，根据省分行优质客户管理系统要求，我行 率先制定了xxxx 银行 xxx 支行人个人客户差异化服务管理办法 ，从重视客户的感觉价值 出发，在着装、仪容仪表、营业时间、标牌标识、文明用语、网点装修、对外宣传、操作规 程、柜台及桌面摆设等方面做到完全统一。二是细分客户群体，为客户提供超值的、个性化、 差异化服务。三是督促员工加强新业务、新产品学习，使客户知道如何应用 xx 行新型零售终 端，并自觉接纳它。四是全行开展“明星柜员”的服务活动（按季评比） ，通过“以优促劣、 以点带面”促全行服务上档次、上台阶。五是逗硬检查，不留情面,对不按要求服务的坚决处 罚,上半年共发出规范化服务检查通报 x 期,共处罚单位 x 个,处罚人员 xx 人,共收罚款 xxx 元。 5、依托市场资源、科技网络，狠抓银行卡业务。一是继续把银行卡作为我行新的效益增 长点，主动出击、大力营销，抢占市场先机，牢固树立金穗卡的品牌形象。二是以金穗借记 卡作为我行发展个人业务的主导产品，继续以“发展金穗借记卡，促储蓄业务增长”为工作 重点，以柜台发卡与全员营销相结合，全力以赴推进借记卡营销再上新台阶。三是加强 atm 机的安全运行与管理，实现 24 小时不间断服务， 让“金穗卡更好用” ，从而推进卡业务健康发展。6、认真做好网上银行、基金销售的培训工作，在网上银行、基金销售工作中我们一是积 极主动培训人员，上半年我们组织有机构的主任和客户经理参加的培训三期;二是明确每只基 金代理业务操作流程，基金的特点、优点等,三是落实责任，明确目标任务；四是制定奖励措 施，限期完成；五是领导示范带营销，促进基金代理工作的发展；六是严格考核绩效挂钩。 7、完善激励措施，促各项存款健康发展。一是储蓄、对公存款超额完成部分按 20%进行 加分。二是储蓄、对公存款（不含派生存款）分别按旬均增量的万分之 x、万分之 x 奖励拓 展费用，实行按季预分，全年拉通算账。三是实行专项奖励（不含同业存款） ，对年底达到亿 元的分理处奖励 x 万元，xxf 二级支行各项存款比年初净增 xxxx 万元，支行 xx 部各项存款 比年初净增 xxxx 万元，xx 分理处各项存款比年初净增 xxxx 万元，奖励 x 万元。四是针对 x 月初各机构存款大幅下降的严峻局面，及时拟写了关于遏制储蓄存款下降的紧急通知 ，通 知强调对 x 月末仍未遏制住储蓄存款下滑的机构，支行将予以戒勉约见。通过全行员工的艰 苦努力，xx、xx 两个分理处完成了上级行亿元工程计划，xx 分理处各项存款突破亿元大关达 到 xxxxx 万元，受到了上级行通报表彰。 8、加大个人贷款营销力度。某某年我行紧紧抓住城市改造 的机会，努力营销个人住房贷款，按揭贷款，主动与开发商联系，在提高服务的基础上 重点在时间上提速，简化手续上为办理按揭贷款的客户开通绿色通道，某某年我行已与 xx 个开发商签定了约 xxxx 万元的按揭贷款意向书，营销个人住房贷款 xxx 万元。 9、个人业务自律监管工作井然有序。按照总行个人业务部门自律监管实施细则的要求， 对各机构储蓄存款、个人贷款、基金、国债和电子银行进行严格的自律监管，发现问题及时 处理，限期整改，保证我行个人业务健康发展。 二、存在的问题 1、各项存款任务完成较差。上半年各项存款均未完成上级行目标任务，储蓄存款仅完成 任务的 xx%，比去年同期少增 xxx 万元；对公存款完成任务的 xx%，比去年少增 xxxxx 万元。 2、优质服务做得不深不透，个人业务部在管理过程中存在情面观，大胆管理不够，导致 机构优质服务时好时坏。 3、个人业务品牌营销中，个人业务部教的多，灌输知识的多，督促检查的少，形成新的 金融品牌不能有效发挥作用、给 xx 行增效。 三、存在问题的原因 1、服务质量差。一是柜员上班时精神面貌不佳，临战状态差，没有饱满的精神状态；二 是遇客户咨询如临大敌，或是不理会或是简单应付，客户很是不满意；三是灵活性差，柜员 在办理业务时不分外紧内松，不管外面有多少客户等候，他都要把自篇二：银行工作总结范 文三篇 银行工作总结范文三篇 银行工作总结范文三篇 忙碌的 XX 年走向了尾声，我们的银行工作也要进行年度总结了，一年来的工作有过烦 恼有过喜悦，而这一切都将是我们宝贵的经验财富。 【一】 我支行认真贯彻 xxxx 支行*年工作会议精神，牢固树立科学发展观，进一步深化改革， 加强员工队伍建设，强化内控和风险管理，齐心协力抓好工作落实，确保了我支行*年各项 指标的稳健运行，为完成年度目标任务奠定了坚实的基础。 一、各项指标完成情况 1、存款业务指标增势明显。8 月末，各项人民币存款余额为*万元，较年初新增*万元， 完成 xxxx 支行人民币存款计划的*。 2、信贷业务总量上升，不良贷款比重大幅下降。8 月26 日，人民币贷款余额为*万元，较年初增加*万元。完成 xxxx 支行人民币存款计划的*。 二、主要工作回顾 （一）坚持以人为本，狠抓员工队伍建设，充分调动员工工作积极性，增强员工组织归 属感，努力打造团结、和谐、高效的战斗集体。 1、按 xxxx 支行要求改革工资分配办法，调整月度绩效工资和年度绩效工资的分配权重， 有效地鼓舞了士气，带动了人气，促进了业务的指标的攀升。 2、因人因地制宜，把合适的人安排在合适的岗位，用人所长，使每位员工都在一个和谐 的氛围中充分地发挥各自的作用，是支行今年工作的一个着力点。 （二）坚持以市场为导向，以产品营销和个性化服务为手段，进一步扩大客户群体，确 保支行各项业务的快速发展。 1、加强业务发展科和营销模式，加大了对大客户和对网点员工服务管理的工作力度。 2、改革营销模式，变一线网点人员单打独斗、散兵游勇式的营销为全员整体联动、铺天 盖地、轰炸式的全员营销。 3、抓客户群体的建设，通过各种途径，巩固老客户，争揽新客户，侵吞、蚕食他行重 点客户，我们的客户群体正在逐步扩大。 4、加大信贷业务的营销力度，广辟信贷渠道，初步形成了一定规模的客户群，信贷业务 步入了良性发展的轨道。 （三）坚持合规经营，进一步强化内部管理，确保安全无事故。 始终不渝地坚持从严治行，不断强化内部管理，加大对风险点的检查督导，确保了各项 业务的健康平稳发展。 三、今后的工作意见 今后，我行各项业务工作都取得了较快的发展，经营效益也得到了大幅提高，的确令人 欣喜，但我们在享受胜利的喜悦的同时也必须清醒地认识到我们下半年面临的巨大的困难和 挑战：今年下半年，我们要消化代发后客户大量取现带来的存款流失，要妥善处理好贷款的 逾期问题，工作的难度非常大，任务非常艰巨，稍有懈怠，上半年取得的成绩就会化为乌有。 下半年我们的工作重点： 1、抓好队伍建设，进一步增强全体员工的组织归属感和职业使命感。 2、新网点搬迁后，硬件设施完备，要求员工提高服务质量，进一步加大营销客户、服务 客户的工作力度，进一步巩固和发展已经取得的成果，尽最大努力全面完成全年的目标任务。 3、积极主动地解决好费用资源和费用需求之间的突出矛盾，在业务和效益发展的同时， 实现员工收入的同步稳定增长。 4、进一步强化内部管理，落实安全制度，抓好安全工作，保障各项工作的健康运行。 【二】 二一五年，在管理行、支行各位领导的关心和培养下，同事的支持和帮助下。我在思 想和工作方法上都有了很大的进步，对待和处理问题也逐步趋向全面化。回首一年的工作， 有艰辛，更有收获，有工作经验的锤炼，更有意志品格的磨砺。如果要用一句话来概括的话， 那就是：累并快乐着，苦并收获着。现将我本年度的思想、工作总结如下： 一、xxxx3 年工作情况 (一)脚踏实地，努力工作。一是积极配合办公室主任逐步完善办公室各项管理制度，规 范了工作程序;二是认真做好行内文案工作和会议组织工作，确保管理行、支行决策的贯彻落 实，协调管理行及支行各部门工作，加强信息反馈;三是做好督促落实、支行人事档案管理、 用印管理、对外联络和接待，文明创建资料的收集、整理和归档工作;四是注意形象，无论是 接个电话还是迎来送往，我时刻注意自己的言谈举止，不因为自己的过失而影响到整个机关 的形象。(二)积极主动，撰写材料。完成了全年工作计划、各种请示、报告、通知等文件材 料的起草工作;配合管理行办公室领导完成“中国银行业文明规范服务千佳示范单位” 、 “市级 巾帼文明岗” 、 “四星级标准化支行”的创建工作。 (三)认真学习，努力提高。时代在不断发展变化，我们所做的工作也随时代的变化而变 化，要适应工作需要，唯一的方式就是加强学习。在xxxx2 年董事长倡导地“四个一”读书 活动基础上，努力学习与工作相关的各种知识，使自己在工作中不掉队、不落伍，能够更好 地胜任本职工作。特别是通过学习做最好的银行职员一书，自己的思想素质、道德品质 和工作能力都得到了一定的提高。 二、自身存在的不足之处 1、对学习的重要性和紧迫性认识不够，对金融知识、社科知识缺乏系统的学习，钻研不 够，学习形式化。 2、工作中不够大胆，创新意识不强。总是在不断学习的过程中改变工作方法，而不能在 创新中去实践，去推广。 3、经验不足，处理问题表面化，对一些关系全局的工作理解不透，有时会犯想当然的错 误，在工作压力大时也会有急躁情绪。 三、改进措施及 XX 年工作计划 1、加强对金融业务知识、经济知识及我行各级领导推荐书目的学习，积极主动学习结算 及信贷等各类业务知识，并进行实际操作。不断提高学习的主动性，不断提升个人思想内涵 及修养，力争 xxxx6 年通过剩余两门从业资格考试，并在职称和银行相关专业认证考试上取 得成绩。 2、提高创新能力，加强主观能动性。时刻锻炼自己的听知能力。在日常工作、会议、领 导讲话等场合，做到注意集中、反应灵敏、理解深刻、记忆牢固。善于表达自己的智慧和意 见，不断地在工作中发现问题、研究问题、解决问题，在心理素质、思维方法和组织协调能 力各个方面提高自己。 3、积极主动，当好“五员” 。一是努力当好一名通信员。较好地完成上传下达工作，确 保各项决策得以贯彻落实，在第一时间把领导的精神和要求传达到部室;二是努力当好一名办 事员。主动工作，克服办公室人员较少的困难，较好地完成了领导交办的各项工作;三是努力 当好一名信息员。积极了解、掌握各方面动态、信息，加强信息工作;四是努力当好一名协调 员。为各科室服务，尽力有效协调各部门及科室工作，使各项工作达到整体推进的目的;五是 努力当好一名勤务员。无论左右科室，全力协助，热心服务，按时、按质、按量完成领导各 项工作。二一五年对于我来说是意义非凡的一年，这一年，我拥有了自己的小家，既然已经成 家就应当立业，新的一年，我会更加成熟，更加努力，迎接一切新的挑战。 【三】 时光荏苒，一年的时间转瞬即逝。回顾即将过去的，我在邮政储蓄银行领导的关心和同 事的帮助下，经过自己不断努力，迎难而上，较好地完成了各项工作任务。现将我一年来的 工作情况及下步打算汇报如下： 一、工作总结一年来，我始终坚持“工作第一”的原则，认真执行所里的各项规章制度，工作上 兢兢业业、任劳任怨，以用户满意为宗旨，想客户之所想，急客户之所急，努力为储户提供 规范化和优质的服务，取得好的成绩。 （一）我在不耻下问中收获了成长。我作为邮政储蓄银行刚入道的新兵，有着初生牛犊 不畏虎的精神，和对未来职业的茫然与憧憬。为尽快适应新的工作环境，胜任本职工作，我 不耻下问，不断向单位同事虚心请教学习，努力让自己迅速融入角色，尽早成为二桥邮政储蓄银行的称职员工。一年来，在单位领导的关怀指导和单位同事的关心帮助下，经过自己的 不懈努力学习和刻苦钻研，已经熟练撑握了各项业务技能、办理程序。功夫不负有心人，通 过自己不断向书本学习、向实践学习、向同事学习，使我终于从一名新入行的新手正式成长 为一名轻车熟路、应对自如的熟手，真正成长为一名能胜任本职工作的邮政储蓄银行新职员。 （二）我在辛劳付出中得到了回报。尽管我是刚进入二桥邮政储蓄银行的新职员，但在 短时间内却获得了领导、同事们的认可和信任，这是我莫大的荣誉。我常常以此为动力，不 断鞭策自己。要在工作中肯于吃苦，甘当老黄牛，我是这样想的，也是这样做的。当前，面 对银行市场竞争日趋激烈的新形势，如何在激烈的市场竞争中赢得一席之地，是摆在我们银 行业面前一道难题，尤其邮政储蓄银行与其它银行相比没有太大优势的前提下，更是困难重 重。为完成工作目标任务，我毅然弃“小”家而顾“大”家，将小孩交由自己父母带养，全 身投入到工作当中，利用自己是本地人的人际社会优势，牺牲个人休息时间，夜间深入拆迁 对象家中，主动向客户营销我行产品，耐心解释分析邮政储蓄银行为他们服务中带来的利弊 以及他们所关心的利益问题，赢得了拆迁对象的理解与支持，圆满完成了在拆迁对象中接纳 储蓄 3000 万的工作任务。虽然无暇顾家，也搭进了休息时间，但通过自己的艰辛付出却得到 了回报。 （三）我在竭诚服务中赢得了笑容。优质的银行源于优质的服务。文明规范服务是社会 发展对服务行业提出的要求，也是邮政储蓄银行自身生存和发展的需要。我心中始终奉行“心 想客户，心系客户，想客户所想”的服务理念，认真遵守员工行为守则 ，做到行为规范、 语言规范、操作规范，努力为客户提供实实在在的方便。服务无止境，只有不断超越自己、 挑战自己才能给客户提供更加满意的服务。通过自己的努力，不断提升服务水平，促进了业 务发展。我始终把邮储银行当成自己的家，把客户当成自己亲人，凭着自己满腔的工作热情 和脚踏实地的工作作风，把一颗真诚的心传递给客户，赢得客户的信赖与笑容。在我看来， 客户满意就是我最大的幸福和快乐。 （四）我从敬业守道中感受了快乐。我坚信只有与自己的职业紧密结合，立足本职，脚踏实地，才能实现自己的人生价值与目标。我坚持从自身做起，从点滴做起，从本职工 作做起，就像雷锋同志说的那样“做一颗永不生锈的镙丝钉，拧在那里就在那里发光” 。我热 爱这份工作，总是以务实求真、一丝不苟的态度处理每一笔业务；总是以自然豁达、亲切真 诚的心境接待每一位客户；总是以全身投入，尽心而为的工作作风完成交办的每一项任务。 在工作中，我常常不断提醒自己要善待别人，在遇到不讲理的客户时，总是试着去包容和理 解他人，在得到客户的理解和尊重时，我总是满脸的幸福和快乐。虽说银行柜员的工作是一 份枯燥无味的反复工作，但在这简单的反复中却能收获到工作的快乐。 二、工作计划在即将到来的一年里，我将坚持不懈，努力做得更好。紧紧围绕“以客户为中心、以账 户为基础，抓大不放小”的目标，采取“确保稳住大客户，努力争取小客户，积极拓展新客 户”策略，为邮政储蓄银行做出新的贡献，我着力做好以下“四个服务” 。 （一）做好诚信服务吸引客户。在激烈市场竞争中，树立邮政储蓄银行诚信品牌形象。 首先，从我做起，做到诚信服务，诚信待客，诚信纳储。通过诚信服务来提高我行的信誉和 声誉，以吸纳更多的储蓄户，尤其要争取个体经营户、机关事业单位成为我行的重要客户。 （二）做好精细服务留住客户。用心服务，客户至上，注重细节，追求完美，一直是我 追求的目标。我要通过细致化、个性化、专业化服务，帮助储户理财，想储户所想，急储户 所急，让储户真正感受到我们服务的无微不至，让客户自觉留在我行，并且争取新的储户转 入我行。 （三）做好真诚服务打动客户。我要紧紧抓住贵阳市大开发、大发展的历史机遇和我行 篇二：银行公司业务部 XX 年上半年工作总结银行公司业务部 XX 年上半年工作总结 XX 年上半年，在行领导的正确领导下，我部认真贯彻落实省行、总行下达的各项方针政策，努力践行省行全年工作会议精神和各项工作部署，紧紧围绕三年再造一个XX 支行的发展战略，抢抓 XX 建设上升为国家战略的重大历史机遇，并取得了一定的成效，现将上半年工作总结如下：一、主要业务指标完成情况 （一）存款业务 截至 XX 年 6 月 30 日，我行企业存款余额为 X 万元，较去年新增 X 万元，完成年计划任务的 X%；外币企业存款余额 X 万元 ，超额完成全年计划。 （二）贷款业务 截至 6 月 30 日，我部累计贷款投放 X 笔，合计金额X 亿元，分别为：XX 实业亿元，XX 置业 1 亿元，XX 控股和XX 水产均为 50 万元，比上年新增 X 万元，完成下达任务指标的 X%。 （三）票据贴现业务 截至 X 月 X 日，我部票据贴现余额为 X 万元。 (四)国际结算业务 截止至 XX 年 6 月 30 日，X 支行全辖国际结算量合计X 万美元。 （五）企业年金业务 成功营销 X 有限公司员工薪酬福利计划，参保户数为X 户，提前 完成全年任务指标。二、主要工作举措及亮点 （一）岗位职责分工明确，业务发展队伍适时调整 今年年初，公司部注重岗位职责落实，把工作任务分解到每个岗位，建立相应的任务方案，将工作任务落实到位，确保了部门各项任务的顺利开展，为今年工作任务的顺利完成打下了坚实基础。同时，公司部部对人员进行了合理的调整，一方面，增加两名新员工，为我部输入新鲜血液；另一方面，注重培养高素质、复合型人才，上半年，我部分别向省行风险管理条线和公司业务条线输送人才各一名。体现了我行对对公授信业务及人才培养的充分重视。（二）业务发展迅速，对公业务取得较好成绩 随着我部队伍建设的不断完善、工作任务的逐项落实，今年以来我部承兑汇票、票据贴现、公司贷款、企业网银、对公理财等各项对公授信业务取得长足进展。截至 X 月 X日底，贷款新增 X 万元，银行承兑汇票新增 X 万元，取得了良好的成绩。 同时，我行还进一步夯实客户基础，对公业务储备稳步提高。在行领导的支持下，公司部全体员工锐意进取，对公业务的市场开拓取得明显成效，客户结构进一步优化，不但使原有客户的忠诚度不断提高，还从农行、深发行等竞争对手手中抢占到了不少客户资源和业务机会。截止到X 月，以 X 股份有限公司、Y 设备有限公司、Z 房地产开发有限公司等为代表的对公授信业务客户有所增加，中型客户占 比不断提升，是对公业务储备实力大幅提高。四、存在的问题 （一）存款结构需进一步调整 虽经前期努力，一些富有实力的公司落户我行，但部分存款未落到实处，客户基础工作需进一步加强。 （二）队伍建设需要进一步加强 目前我部员工的思想认识力、学习创新力、战略思维力、执行力和综合力等能力素质离总行、省行和我行的战略发展目标还有差距，队伍的整体综合能力特别是市场能力和技术能力及业务经验在将来的发展和竞争中存在明显不足。专业队伍建设需进一步加强，岗位设置、职责细化仍需进一步完善，员工的销售也还需进一步提升。 五、下阶段工作安排 （一）认真贯彻 X 支行“三年发展规划”目标及要求，引导部门员工认清市场竞争形势，正视发展中暴露的问题，积极抢夺市场、抢抓机遇，继续加大力度抓开源、抓基础、抓营销、抓服务、抓绩效，大力推进经营发展实现新飞跃。进一步扩大业务规模，多开辟资金来源渠道，推动核心存款增长。以拓展新增客户为导向，挖潜存量客户为基础，结合部门实际情况，制定下半年工作的实施方案。精心组织客户调研，根据行业性质、客户特点和金融服务需求对存量客户及目标客户进行分类维护和营销，深入分析客户结构，实施差别营销、服务和管理，建立完 整的客户营销服务体系。做好组织、管理，合理配置资源，以重点客户为首要营销目标，加大产品组合交叉营销的力度，有效拓展优质客户资源，提升我部整体客户质量，按质按量完成支行下达的各项任务指标。（二）为加快实施专业队伍建设，进一步优化岗位配置和人员结构，明确专业化队伍工作职责，完善绩效管理体系和激励约束机制，主要做到以下几点：一是要培养年轻员工的重任，引导年轻员工做好职业生涯规划，学会激发年轻人的工作热情，发挥他们的主动性、积极性、创造性，要严格要求，引导他们把自我价值和全行战略目标结合起来，放手锻炼，主动培养；二是要进一步加强部门团队合作意识，形成你追我赶、互相帮助、互相合作的部门氛围；三是要从严管理、从严要求，无论是从思想上、责任意识、能力上还是工作上都要“压担子” ，促进全面、快速成长。五是要强化队伍的培训力度，有针对性的组织员工进行各项业务和营销技巧等培训；派员工到省行相关部门学习交流，将先进、高效工作经验引入我部并加以改善运用。 （三）针对目前正在叙做或上报的贷款项目，加快材料收集进度，尽快确定授信方案，撰写贷前调查报告，跟踪报批进度，力争早投放、早收益。 （四）充分发挥条线管理职能，对各网点做好业务发展辅导工作，持续提升条线管理的效能。 公司业务部 XX 年 7 月 2 日 篇三：银行个金业务年度工作总结银行个人金融业务工作总结今年以来，全行个人金融业务认真贯彻落实省、市行工作要求，注重储蓄业务的基础地 位，积极拓展理财业务市场，不断创新销售方式，加快推进营销渠道和队伍建设，个人金融 业务呈现了良好的发展势头。 一、20年个金工作成绩显著。 回顾 20年，在外部经营形势复杂多变的情况下，全行上下坚定信心，扎实工作，全 行各项业务经营保持快速健康发展，特别个人金融业务为全行的业务发展作出了较大的贡献， 个人金融业务各项指标呈现快速发展态势。一是个人金融资产增势迅猛。今年以来，全行始终将储蓄存款作为重中之重工作来抓， 把存款增量同业争先进位作为考核存款工作成效的基本标准，在全行扎实开展旺季储蓄存款 竞赛、批量营销竞赛、代发工资专项竞赛等系列营销活动，加强个金与公司部门的捆绑营销， 抓住市场信息，制定项目攻关计划，实现批量业务拓展日常化。同时，深化储蓄存款和理财 业务的互动发展，大力营销灵通快线、第三方存管、存贷通等优势产品，实现客户资金在我 行的封闭运作。全年，销售全口径个人金融资产额44935 万元,同比增加 20482 万元，同比增 幅为%。其中：储蓄存款增加 17380 万元，在 08 年较快发展基础上保持一定幅度增长， 同比多增 964 万元；销售基金 14079 万元，同比增幅为 289%；销售人民币理财产品 10355 万 元，同比增幅为 588%；销售保险 3121 万元，同比增幅为%。二是个人信贷业务跨越发展。坚持抓住住房开发贷款龙头，关注 全县土地拍卖信息，加强与国土、规划、建设等部门联系，在对全县 20 多个项目筛选基 础上，重点营销、项目，通过省行审批额度亿元，开发贷款较年初净增 13900 万元。在个人贷款的发展上，始终坚持以客户为中心，以市场为导向的经营宗旨，调整充实 营销力量，优化劳动组合，提高工作效率，实施限时服务。对重点房地产开发项目和重点市 场，行领导带队营销，实现营销储备一批、评估报批一批、发放见效一批的梯次发展。同时， 抓住房地产市场回暖的机遇，组成营销小分队，深入到各地房地产开发公司、开发楼盘、专 业市场，营销开发贷款、个人住房贷款、个人消费和个人经营等贷款业务，主动出击，营销 优质客户。全行各项个人贷款比年初增加 12839 万元，比年多增 12480 万元，其中个人 住房贷款增加 12093 万元、个人消费（含经营贷款）增加 2746 万元，个人信贷业务增长额占 全行年度增量 82%，余额占比较年初上升个百分点。年度增量四行占比第二、前三季度 一直保持增量市场第一。 三是个人中间业务收入快速增长。为确保个人中间业务收入的快速提升，全行一方面继 续加大个人结算业务收入的营销，在全行开展“开卡送好礼，牛年新惊喜”牡丹卡营销活动， 并以信用卡分期付款业务带动客户持卡需求，有效激励持卡人刷卡消费，促进银行卡消费额、 发卡量双提升，全年发放牡丹灵通卡 17828 张，年费收入达到万元、个人结算业务收入 达到 370 万元,同比分别增加和 107 万元，信用卡分期付款业务在启动慢的情况下，全 年实现收入 30 万元，其中四季度实现收入 23 万元。另一方面加强对优质客户的维护，积极 运用灵通快线、货币基金、第三方存管、存贷通等优势产品 竞争和维护客户，做大客户“资金池” 。为激发网点柜员和客户经理营销保险、基金等产 品的积极性，将“直通式考核”和“销售产品兑换奖品”全部兑现到员工，激发了员工的销 售热情。全年实现个人中间业务收入 645 万元，同比净增 316 万元，特别是四季度实现收入 200 万元，为全行利润目标顺利达成贡献作出重要支撑。 四是客户维护能力明显提升。为做好优质客户维护工作，根据市分行贵宾理财中心考核 办法，落实行长、分管行长、网点主任和客户经理的日常对中高端客户的维护责任，并将中 高端客户的拓展、建档等指标纳入网点主任和客户经理积分考核。通过赠送礼品、举办理财 沙龙、健康增值服务等活动开展高端客户的维护工作。11 月末，全行个人中高端户数量达到 5191 户，比年初增加 916 户，中高端客户资产达到68625 万元，占全行资产总额的%。当年新增私人银行客户 4 户、新增存款 4506 万元。 成绩取得来之不易，存款问题也不容忽视。 1、市场竞争力不强问题依然未能得到根本改观，一是较多的指标在同业竞争中处于弱势。 二是持续发展的后劲不足，如储蓄存款在一季度排名第二的情况下，二、三季度出现下滑现 象。三是基础工作和基础性产品不够扎实，如客户维护工作不够系统和持续，维护的质量不 高；灵通卡的发卡量，我行不仅排名第四，且占比很低，也影响了其它关联业务的发展。 2、网点的功能作用发挥不理想。表现在：一是较多指标的网均数在系统内排名靠后；二 是大多数网点习惯于传统的被动营销方式，发展新业务、拓展新客户的意识和能力较弱，在 一项新产品推出时， 不少网点会出现零销售或较低的销售水平，三是产品交叉销售意识不强柜员或客户经理 在向客户营销产品时，往往是就产品卖产品，交叉营销意识不强。 3、大型商贸市场拓展不力。虽然我行对大型商贸市场的部分客户提供了部分金融服务， 但工作远远没有到位，表现在：对各类商贸缺乏针对性的产品包装和组合营销方案，对市场 的营销缺乏整体的规划和措施，同时，对个体经营者的融资需求，一直缺少对应和有效的信 贷政策支撑，因此，没有真正将我行的业务产品渗透到大市场、个体经营者之中。 4、中高端客户维护工作还不到位。少数网点对中高端客户维护工作仍然不重视，思想上 仍存在偏差，极少数网点主任对支行决策布置落实不到位，执行力有待进一步提升。二、20年旺季目标任务当季新增