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法制文件部分一、填空题1. （ ） ，是坚持和发展中国特色社会主义的本质要求和重要保障，是实现国家治理体系和治理能力现代化的必然要求，事关我们党执政兴国，事关人民幸福安康，事关党和国家长治久安。 依法治国2. 明确立法权力边界，从体制机制和工作程序上有效防止部门利益和地方保护主义法律化。对部门间争议较大的重要立法事项，由决策机关引入（ ） ，充分听取各方意见，协调决定，不能久拖不决。 第三方评估2、单选题1. 积极推行政府法律顾问制度，建立（ ）为主体、吸收专家和律师参加的法律顾问队伍，保证法律顾问在制定重大行政决策、推进依法行政中发挥积极作用。CA. 大学教授B. 民众C. 政府法制机构人员D. 领导2. 社会主义法治的本质要求是（ ） 。BA.依法治国 B.执法为民 C.公平正义 D.党的领导3. 社会主义法治的根本保证是（ ） 。DA.依法治国 B.执法为民 C.服务大局 D.党的领导三、多选题1. 社会主义市场经济本质上是法治经济。使市场在资源配置中起决定性作用和更好发挥政府作用，必须以（ ）为基本导向，完善社会主义市场经济法律制度。ABCDA.保护产权、维护契约B.统一市场、平等交换C.公平竞争D.有效监管2. （ ）是社会主义民主政治的根本保障。以保障人民当家作主为核心，坚持和完善人民代表大会制度，坚持和完善中国共产党领导的多党合作和政治协商制度、民族区域自治制度以及基层群众自治制度，推进社会主义民主政治法治化。ABCA.制度化 B.规范化 C.程序化 D.公开化3. 强化对行政权力的制约和监督。加强（ ）制度建设，努力形成科学有效的权力运行制约和监督体系，增强监督合力和实效。ABCDA. 党内监督、人大监督B. 民主监督、行政监督C. 司法监督、审计监督D. 社会监督、舆论监督四、判断题1. 将每年十二月五日定为国家宪法日。在全社会普遍开展宪法教育，弘扬宪法精神。 （ ）错2. 行政机关可以在适当情况下法外设定权力，以解决临时性问题。 （ ）错法律部分1、 填空题1. 中国人民银行应当向（ ）提出有关货币政策情况和金融业运行情况的工作报告。 全国人民代表大会常务委员2. （ ）负责对全国银行业金融机构及其业务活动实施监督管理工作。 国务院银行业监督管理机构3. 国务院银行业监督管理机构及其派出机构对商业银行实施现场检查时，检查人员不得少于（ ）人。 两4. 商业银行以其（ ）财产独立承担民事责任。 全部法人5. 未经国务院银行业监督管理机构批准，任何单位和个人不得从事吸收公众存款等商业银行业务，任何单位不得在名称中使用“（ ） ”字样。 银行6. 商业银行办理个人储蓄存款业务，应当遵循存款自愿、取款自由、 （ ） 、为存款人保密的原则。 存款有息7. 商业银行应当建立、健全本行对存款、贷款、结算、呆账等各项情况的（ ） 、检查制度。稽核8. 见票后定期付款的汇票，持票人应当自出票日起（ ）内向付款人提示承兑。 一个月9. （ ）是出票人签发的，委托办理该存款业务的银行或者其他金融机构在见票时无条件支付确定的金额给收款人或者持票人的票据。 支票10. 非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序且数额巨大或者有其他严重情节的，处（ ）年以上（ ）年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。.三 十2、单选题1. 下列关于我国货币政策的目标，说法最为准确的一项是：（ ）AA. 保持货币币值的稳定，并以此促进经济增长。 B. 保持货币币值的稳定，并以此促进金融业的发展C. 通过实施有效的货币政策，促进和实现金融业的稳定D.促进和维护国际收支平衡，以此促进对外贸易的发展2. 残缺、污损的人民币，应由（ ）负责收回销毁。AA. 应由中国人民银行负责收回、销毁。B. 应由银行业金融机构负责收回、销毁C. 由持有人自行销毁D. 由银监会负责收回、销毁3. 未经（ ）批准，任何单位或者个人不得设立银行业金融机构或者从事银行业金融机构的业务活动。DA.国务院 B.中国人民银行C.财政部 D.国务院银行业监督管理机构4. 银行业金融机构不按规定提供报表、报告等文件资料的，由银行业监督管理机构责令改正，逾期不改正的，处（ ）罚款。CA.五万元以上二十万元以下 B.五万元以上三十万元以下C.十万元以上三十万元以下 D.十万元以上五十万元以下5. 银行业监督管理机构应当对银行业金融机构的（ ）进行非现场监管和现场检查。BA.业务活动 B.业务活动及其风险状况C.财务活动 D.财务活动及其风险状况6. 设立农村商业银行的注册资本最低限额为（ ）AA.五千万元人民币 B.一亿元人民币C.五亿元人民币 D.十亿元人民币7. 商业银行办理业务，提供服务，按照规定收取手续费。收费项目和标准由哪些部门制定？（ ）DA. 国务院银行业监督管理机构制定B. 中国人民银行制定C. 国务院银行业监督管理机构会同国务院价格主管部门制定D. 国务院银行业监督管理机构、中国人民银行根据职责分工，分别会同国务院价格主管部门制定8. 中华人民共和国反洗钱法自（ ）起施行。DA.2006 年 10 月 31 日 B.2006 年 11 月 14 日C.2003 年 1 月 3 日 D.2007 年 1 月 1 日9. 金融机构应当按照规定建立客户身份资料和交易记录保存制度。客户身份资料在业务关系结束后、客户交易信息在交易结束后，应当至少保存（ ） 。CA.一年 B.两年 C.五年 D.十年10. 某银行业机构对属地银监分局行政处罚不服，提出行政复议。银监局经审理，认为事实清楚、证据确凿，但处罚偏重，改变了原处罚数额。但该机构仍不服，应以（ ）作为被告提起行政诉讼。BA.属地银监分局 B.银监局 C.属地银监分局和银监局为共同被告D.复议结果有利于该机构，其不应再提起行政诉讼11. 甲、乙两公司通过虚构的买卖合同向银行申请银行承兑汇票，银行在承兑汇票上签章承兑。乙将汇票背书转让给丙，获取货物一批。甲、乙的负责人将货物抛售后携款潜逃。丙向银行提示付款时（ ）DA. 银行应当拒付，因为甲乙无真实贸易背景，银行受到欺诈，汇票无效 B. 银行应当拒付，因为甲乙恶意串通损害第三人利益，汇票无效C. 银行应当拒付，因为本案涉嫌诈骗，应先处理刑事部分 D. 银行不能对丙拒付，因为丙是善意持票人12. 张某按某银行支行的业务印章自己制作了一个业务印章，并印制了空白存单，然后制作了一张 20 万元的银行存单，并以此从另一家银行获得抵押贷款 20 万元。根据刑法的有关规定，关于张某的行为，说法正确的是（ ） 。AA. 这是伪造金融票证的行为B. 这是合法的，因为张某自己在银行有抵押C. 这是不合法的，但不构成犯罪D. 若能偿还贷款就不违法，否则违法13. 某银行会计先后多次从无锡等地购回假人民币 25 万余元，并将其换取真币牟利，他的行为（ ） 。AA. 以金融机构工作人员购买假币、以假币换取货币罪一罪处罚B. 以金融机构工作人员购买假币罪和金融机构工作人员以假币换取货币罪两罪并罚C. 以金融机构工作人员购买假币罪从重处罚D. 以金融机构工作人员以假币换取货币罪从重处罚14. 信用卡诈骗罪与票据诈骗罪相比，最重要的区别在于主体（ ） 。DA. 是否涉及众多被害人B. 是否涉及巨额资金C. 犯罪对象是否是金融机构D. 是否只能由个人实施3、多选题1. 下列关于人民币管理的说法正确的是：（ ） 。ABCFA. 禁止伪造、变造人民币B. 禁止出售、购买伪造、变造的人民币C. 禁止运输、持有、使用伪造、变造的人民币D. 禁止毁损人民币E. 可以在宣传品、出版物或者其他商品上使用人民币图样F. 任何单位和个人不得印制、发售代币票券，以代替人民币在市场上流通2. 银行业金融机构有下列哪些情形之一的，由国务院银行业监督管理机构责令改正，并处二十万元以上五十万元以下罚款；情节特别严重或者逾期不改正的，可以责令停业整顿或者吊销其经营许可证；构成犯罪的，依法追究刑事责任。 （ ）BCDA. 未经批准变更、终止的；B. 未经任职资格审查任命董事、高级管理人员的；C. 拒绝或者阻碍非现场监管或者现场检查的；D. 严重违反审慎经营规则的。3. 有下列哪些情形之一的，不得担任商业银行的董事、高级管理人员（ ）ADA. 因犯有贪污、贿赂、侵占财产、挪用财产罪或者破坏社会经济秩序罪，被判处刑罚，或者因犯罪被剥夺政治权利的；B. 担任因经营不善破产清算的公司、企业的董事或者厂长、经理的； C. 担任因违法被吊销营业执照的公司、企业的法定代表人的； D. 个人所负数额较大的债务到期未清偿的。4. 商业银行不得向关系人发放信用贷款，这里所称关系人是指：（ ） 。ABCA. 商业银行董事B. 商业银行管理人员及其所投资的公司C. 商业银行信贷业务人员及其近亲属D. 与商业银行有结算业务的客户5. 根据反洗钱法 ，金融机构应当按照规定建立客户身份资料和交易记录保存制度。具体要求包括（ ）ACA. 在业务关系存续期间，客户身份资料发生变更的，应当及时更新客户身份资料。 B. 客户身份资料在业务关系结束后、客户交易信息在交易结束后，应当至少保存三年。C. 客户身份资料在业务关系结束后、客户交易信息在交易结束后，应当至少保存五年。D. 金融机构破产和解散时，应当将客户身份资料和客户交易信息销毁，以免泄漏侵犯客户合法权益。 6. 有关汇票付款人的付款行为，下列说法中正确的是哪项？（ ）ACDA. 超过提示付款期限的，付款人可以不予付款B. 汇票金额为外币的，按照付款日的市场汇价，以人民币支付，汇票当事人不得约定以人民币以外的其他货币偿付汇票金额C. 付款人依法足额付款后，全体汇票债务人的责任解除D. 付款人及其代理人付款时，应当审查汇票背书的连续，并审查提示付款人的合法身份证明或有效证件。因恶意或重大过失付款的，应当自行承担责任7. 金融犯罪的构成包括（ ） 。ABCDA.犯罪客体 B.犯罪客观方面 C.犯罪主体 D.犯罪主观方面 E.犯罪动机8. 破坏金融管理秩序的行为包括（ ） 。ABEA. 个人以高于银行同类利率支付利息，向公众集资B. 某企业发现自己持有的汇票作废，在购买原材料的时候继续使用C. 银行工作人员利用职务上的便利，收取客户财物以帮助其优先办理业务D. 银行工作人员在不知情的情况下为毒品犯罪组织开立了资金账户E. 明知所出售的是假币仍协助运输9. 下列哪些属于犯有非法吸收公众存款罪的行为（ ） 。ABCDEA. 个人私设银行B. 企事业单位私设储蓄所C. 农村资金互助社吸收社员以外的公众存款D. 商业银行在客户存款时许诺先付利息E. 擅自提高利率吸收存款10. 关于贷款诈骗罪的客观表现说法正确的有（ ） 。ABCDEA. 编造引进资金、项目等虚假理由B. 使用虚假的经济合同C. 使用虚假的证明文件D. 使用虚假的产权证明作担保E. 超出抵押物价值重复担保11. 金融诈骗罪中具体罪名的共同特征包括（ ） 。ABCDEA. 主观上均具有非法占有目的B. 实施虚构事实、隐瞒真相等欺骗行为C. 受骗者因被骗而作出行为人期待的财产处分行为D. 受骗者或者其他人（被害人）遭受财产损失E. 使受骗者陷人或者强化认识错误4、判断题1. 中国人民银行应当于每一会计年度结束后的三个月内，编制资产负债表、损益表和相关的财务会计报表，并编制年度报告，按照国家有关规定予以公布。 （ ）对2. 银行业金融机构的审慎经营规则，由法律、行政法规规定，国务院银行业监督管理机构无权制定。 （ ）错3. 银行业监督管理机构应当自收到申请文件之日起三十个工作日内，对银行业金融机构董事和高级管理人员的任职资格审查事项作出批准或者不批准的书面决定。 （ ）错4. 对个人储蓄存款，商业银行有权拒绝任何单位或者个人查询、冻结、扣划，但法律、行政法规另有规定的除外。 （ ）错5. 经商业银行审查、评估，确认借款人资信良好，确能偿还贷款的，可以不提供担保。 （ ）对6. 金融机构进行客户身份识别，认为必要时，可以向公安、工商行政管理等部门核实客户的有关身份信息。 （ ）对7. 票据的签发、取得和转让，应当遵循诚实信用的原则，具有真实的交易关系和债权债务关系。 （ ）对8. 票据上有伪造、变造的签章的，不影响票据上其他真实签章的效力。 （ ）对9. 行为人购买假币后又使用的，以购买、使用假币罪数罪并罚。 （ ）错10. 某企业发现其所在地区公众有大量闲钱，因此自行开设了一个民间钱庄，吸收公众的存款并付给一定利息，这是违法行为。 （ ）对5、简答题1. 根据中人民银行法的规定，中国人民银行为执行货币政策，可以运用哪些货币政策工具？答：根据中国人民银行法第二十三条之规定，中国人民银行可以运用以下几种货币政策工具：（1）要求银行业金融机构按照规定的比例交存存款准备金；（2）确定中央银行基准利率；（3）为在中国人民银行开立账户的银行业金融机构办理再贴现；（4）向商业银行提供贷款；（5）在公开市场上买卖国债、其他政府债券和金融债券及外汇；（6）国务院确定的其他货币政策工具。2. 商业银行审慎经营规则主要包括哪些内容？答：商业银行的审慎经营规则包括风险管理、内部控制、资本充足率、资产质量、损失准备金、风险集中、关联交易、资产流动性等内容。3. 汇票未记载相关事项的，会导致汇票无效，请简述汇票必须记载的事项。答：（1）表明“汇票” 的字样；（2）无条件支付的委托；（3）确定的金额；（4）付款人名称；（5）收款人名称；（6）出票日期；（7）出票人签章。4. 请列举信用卡诈骗罪的主要情形。答：信用卡诈骗行为的表现方式有以下四种：（1）使用伪造的信用卡。 （2）使用作废的信用卡。 （3）冒用他人信用卡。 （4）恶意透支。行政法规部分1、填空题1. 除按现金管理暂行条例规定的范围可以使用现金外，开户单位之间的经济往来，应当通过开户银行进行（ ） 。 转账结算2. 现金管理暂行条例规定由（ ）负责对开户银行的现金管理进行监督和稽核。 人民银行3. 任何单位和个人不得将（ ）以个人名义转为储蓄存款 公款4. 国务院外汇管理部门依法持有、管理、经营国家外汇储备，遵循（ ） 、 （ ） 、 （ ）的原则。 安全、流动、增值5. 金融机构不得违反国家规定从事证券、期货或者其他衍生金融工具交易，不得为其提供信贷资金或者（ ） 。担保6. 办理人民币存取款业务的金融机构应当在营业场所（ ）鉴别人民币真伪的服务。无偿提供7. 纪念币是具有特定主题的限量发行的人民币，包括普通纪念币和（ ） 。贵金属纪念币8. （）是国家管理人民币的主管机关。中国人民银行9. 监事会与国有金融机构是（ ）的关系，不参与、不干预国有金融机构的经营决策和经营管理活动。监督与被监督10. 国有金融机构应当定期、如实向监事会报送财务报告、资金营运报告，并及时报告重大业务经营活动情况，不得拒绝、隐匿、( )。伪报2、单选题1. 现金管理暂行条例中结算起点定为（ ）元。BA 500 元 B 1000 元 C 2000 元 D 5000 元2. 定期储蓄存款在存期内遇有利率调整的，应如何确定其存款利率（ ）AA. 按存单开户日挂牌公告的相应的定期储蓄存款利率计付利息。B. 按存款期内利率最高值计算整个存期利率计付利息。 C. 按调整后利率分段计付利息 D. 按存单到期日挂牌公告的相应的定期储蓄存款利率计付利息。3. 根据储蓄管理条例 ，设立储蓄机构必须具备熟悉储蓄业务的工作人员不少于（ ）人。BA.3 B.4 C.5 D.64.金融信用信息基础数据库为信息主体和取得信息主体本人（ ）同意的信息使用者提供查询服务。BA.口头 B.书面 C.录音 D.录像5.对违反外汇管理规定行为实施行政处罚的主要法律依据是（ ） 。 AA.外汇管理条例B.结汇、售汇及付汇管理规定C.境内外汇划转管理暂行规定D.个人外汇管理办法实施细则 6.金融机构擅自设立、合并撤销分支机构或者代表机构的，给予警告，并处（ ）的罚款。CA.一倍以上五倍以下 B.一倍以上三倍以下C.5 万元以上 30 万元以下 D.10 万元以上 50 万元以下7.中华人民共和国人民币管理条例自（ ）起施行。DA.1999 年 12 月 28 日 B.2000 年 2 月 3 日 C.2000 年 2 月 5 日 D.2000 年 5 月 1 日 8.发现他人持有伪造、变造的人民币的，应当立即向（ ）报告。CA.办理人民币存取款业务的金融机构 B.司法机关 C.公安机关 D.中国人民银行9.制定个人存款账户实名制度的目的是为了：（ ）AA. 保证个人存款账户的真实性，维护存款人的合法权益，制定本规定。B. 维护金融稳定，保障金融消费者的合法权益C. 保证个人存款安全D. 保障个人金融信息的安全3、多选题1. 开户单位可以在下列范围内使用现金：（ ）ABCDA 职工工资、津贴 B 个人劳务报酬C 出差人员必须随身携带的差旅费 D 结算起点以下的零星支出2. 经中国人民银行或其分支机构批准，储蓄机构可以办理下列哪些金融业务：（ ）ABCEA. 发售和兑付以居民个人为发行对象的国库券、金融债券、企业债券等有价证券；B. 个人定期储蓄存款存单小额抵押贷款业务；C. 其他金融业务。D. 买卖股票E. 储蓄机构可以办理代发工资和代收房租、水电费等服务性业务。3. 储户遗失存单、存折或者预留印鉴的印章的，下列做法正确的是：（ ）ABDA. 储户遗失存单、存折或者预留印鉴的印章的，必须立即持本人身份证明向其开户的储蓄机构书面申请挂失。B. 储户挂失应提供储户的姓名、开户时间、储蓄种类、金额、帐号及住址等有关情况C. 向银监局或人民银行等主管单位投诉D. 在特殊情况下，储户可以用口头或者函电形式申请挂失，但必须在五天内补办书面申请挂失手续。4.根据外汇管理条例，境外机构、境外个人在境内从事（ ） ，应当遵守国家关于市场准入的规定，并按照国务院外汇管理部门的规定办理登记。 ABCA.债券发行、交易 B.股票发行、交易 C.衍生产品发行、交易 D.直接投资5.外汇管理条例中，境内机构包括中华人民共和国境内的（ ） ABDA.国家机关 B.事业单位C.外国驻华外交领事机构 D.部队6.外汇管理条例中，境内个人包括（ ） ABA.中国公民 B.在中华人民共和国境内连续居住满 1 年的外国人 C.外国驻华外交人员 D.国际组织驻华代表7.根据非法金融机构和非法金融业务活动取缔办法 ，对调查认定的非法金融机构和非法金融业务活动，银行业监管机构应（ ） 。ABC A. 作出取缔决定，宣布该金融机构和金融业务活动为非法。B. 责令停止一切业务活动，并予公告。C. 初步认定后应当及时提请公安机关依法立案侦查。D. 依法采取强制措施，防止犯罪嫌疑人逃跑和转移资金、财产。8.根据金融机构撤销条例 ，清算期间，被撤销的金融机构的（ ）应当按照清算组的要求进行工作，不得擅离职守，不得自行出境。ABD A.法定代表人 B.董事会和监事会成员C.所有高级管理人员 D.财务人员及其他有关人员9.金融机构经营收入未列入会计帐册，情节严重的，金融监管部门可以采取的措施包括（ ）ABA.责令该金融机构停业整顿 B.吊销经营金融业务许可证C.撤销该金融机构 D.暂停该金融机构业务10.金融