农村信用社反洗钱业务监测管理办法模版

1、xx农村信用社(农商银行)反洗钱业务监视管理方法(征求意见的稿件)第一章总则第一条为规范xx农村信用社反洗钱监测管理，保障反洗钱监测分析系统的效率、安全、稳定运行，依据中华人民共和国反洗钱法、金融机构反洗钱规定、金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法、金融机构报告涉嫌恐怖融资的可疑交易管理办法、金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法等有关制度制定本办法。第二条本办法是xx农村信用社根据中国人民银行大宗可疑交易报告的综合试验工作和法规要求建立的，xx农村信用社联合社作为反洗钱数据报告主体向中国反洗钱监测分析中心提供大宗可疑交易数据和客户风险分类管理、反洗钱和反恐融资第三条本规定

2、适用于xx农村信用社联合社(以下简称省联合社)及管辖范围内的各成员行社。第二章组织与分工第四条本法设立省联社、成员行社、网站的订正三级反洗钱数据报告单位。 “反洗钱数据报告单位”是指依照国家相关法律法规和我省农村信用社反洗钱业务规章制度，在规定时限内负责主管单位履行大宗可疑交易数据报告职责的单位。第五条各级反洗钱数据报告单位的主要工作任务：(一)省联社级数据报告单位：1、负责全省农村信用社每日大额和可疑交易数据监测和管理的报告工作2、对各级机关完成的大宗和可疑交易报告进行校验和包装后，统一向中国反洗钱监测分析中心报告3 .负责接收中国反洗钱监测分析中心的收据并完成分析4、定期通过系统报告中国反

3、洗钱监测分析中心入库成功的可疑案例审查情况，如发现不符合要求的，向成员行社发出可疑纠错信息通知纠正处理5 .对向负责大口误纠正、删除报告和可疑纠错报告审查的中国反洗钱监测分析中心提交的60天以上的信息进行纠错或删除操作时，向中国反洗钱监测分析中心提交申请，经批准后完成报告6 .负责系统优化程序在线数据提交质量的检验和检验7 .处理成员行公司反馈解决有关系统功能优化和完善等问题，对成员行公司反映的业务系统存在问题的解决进度情况进行定期反馈，对成员行公司提出的未解决问题进行持续跟进，直至问题最终解决8 .负责反洗钱申请数据的统一修订，根据统一修订情况评价各成员公司反洗钱申请数据的工作10 .负责洗

4、钱监测分析系统各残奥仪表的设置和权限管理；11、监督管辖机构完成客户洗钱风险分类的确认和审查，负责高等级和高等级客户风险等级的高度降低批准12 .负责反洗钱业务“黑名单”和“白名单”等信息的维护十三、其他有关工作任务。(2)成员行公司级数据报告单位：1 .每天其管辖范围内的数据报告机构按时监督各数据的输入、检讨、案例合作处理、案例合作检讨、风险事件输入、风险事件检讨等各项工作2、负责可疑案例分析、确认和报告工作，确保可疑案例报告的完整性、准确性、及时性和合规性，对被确认不可疑的交易小组进行排除认定和排除审查工作3、负责审查、总结，向省联社反洗钱指导小组(风险监测中心)报告管辖内机构反映的系统存

5、在的问题和应完善的功能等问题4 .负责审查管辖范围内数据报告机构提交的手动可疑交易案例的真实性、完整性、即时性和准确性5 .负责审查管辖内报告机构提交的昂贵纠错、删除信息的有效性和正确性确保可疑纠错信息的有效性和正确性对中国反洗钱监测分析中心提交的60天以上信息进行纠错或删除操作的，有责任向省联合公司提交申请7 .本成员统一管理公司案例研究信息的回复8 .负责管理管辖内场地风险事件的输入、讨论9、与省联合公司合作对系统新上线程序的数据提交质量进行检验和检验10 .负责管辖内网站洗钱业务数据提交情况的评估；11 .负责客户风险水平高、高认定，负责低水平高、低审查(其中高指高和高、低指中风险(包括

6、)以下)十二、其他有关工作任务。(三)网站级数据报告单位：1 .负责交易、顾客信息数据的追记2、负责可疑案例分析、确认和报告工作，确保可疑案例报告的完整性、准确性、及时性和合规性，对被确认不可疑的交易小组进行排除认定和排除审查工作3 .负责输入中国反洗钱监测分析中心返回的错误收据交易、客户、账户信息4 .确保大口错误纠正、删除、可疑错误纠正信息的有效性和正确性对向中国反洗钱监测分析中心提交的60天以上的信息进行纠错或删除操作时，有责任向成员行公司提交申请5 .负责对数据提交机构发送的个案研究申请的回答和确认6 .负责确认的风险事件的维护的操作7 .负责常用交易对象信息的维护8 .负责向省联合公

7、司反馈系统功能及数据质量等方面存在的问题9 .负责客户风险等级低于中风险(包括)的评估，包括中、低、低认证、中、低、低之间的相互协调十、其他有关工作任务。第六条信息科学技术部的工作职责1、根据反洗钱业务数据的提交监督管理要求和数据筛选规则，开发、优化反洗钱监控分析系统，提取、校正符合各相关系统提交要求的客户、账户、交易信息，确认客户、交易信息2、回答业务系统各级部门操作用户提出的洗钱监测分析系统存在问题，负责最终落实解决3、根据反洗钱业务部门提出的数据维护要求，制定数据维护方案，进行数据维护处理，处理完毕后，将维护结果通知反洗钱指导小组(风险监测中心)进行检查确认4 .审批和反洗钱业务的系统优

8、化需求5、对提交反洗钱数据的新业务、新产品或业务流程变更的新需求，向反洗钱领导小组提出审查意见，进行相应体系的优化和改造工作。 在反洗钱监测分析系统实施应用变更前，通知省联合公司反洗钱业务部门变更的具体内容、变更时间等工作安排6 .完成业务系统程序优化的功能测试，使测试能够涵盖应用程序更改的影响。7 .定期或不定期进行系统性能测试、接口测试、投产在线测试和安全测试8 .监测日常系统运行情况，针对批处理中断等异常情况，立即发送故障处理进展和处理结果，采取应急措施保障系统正常运行。9 .负责每月定期检查洗钱监测分析系统的数据、日志备份磁带盒读取操作的有效性10 .其他与洗钱监测分析系统的需求、开发

9、、完善、测试、运行、维护等相关的工作。第三章岗位和权限管理第七条各级岗位设置内容省联社级机构岗位：反洗钱监定岗、审查岗、审查岗、内部协助岗、系统管理岗等几个岗位。成员行社级机构岗位：反洗钱审查岗、审查岗、瓢别岗等几个岗位。网站级机构工作场所：洗钱网站的筛选、审查网站。第八条岗位设置要求省联社、成员行社应合理安排洗钱业务的操作人员，原则上，各单位的操作人员应实施a/b操作人员管理。各级用户必须严格按照自己的岗位权限操作，严禁兼岗、混岗现象。反洗钱监测分析系统的残奥仪表管理岗、残奥仪表管理研讨岗不能与反洗钱监测分析系统操作岗位启航。第九条岗位具体工作权限和职责：各级岗位有权修改密码，查看系统公告。

10、 各级的操作用户具有本级的子权限内的查询功能。一、省联社反洗钱岗位人员的职责省联社系统管理岗：应全省农村信用社机构和负责权限设定的监督机构政策变化的要求，设置系统残奥仪表在中国反洗钱监测分析中心银行业的大宗交易和可疑交易数据接收平台上及时下载在线机构残奥仪表， 维护成员行公司系统管理的办公人员和省联社操作用户设定的工作负责向信息技术部提交系统的优化和改造的业务需求等工作负责横断面和其他监督机构请求合作的可疑客户名单，根据客户黑名单表、客户白名单表、省联社产别岗：主要下载中国反洗钱监测分析中心反馈报告数据收据， 我负责引进反洗钱监测分析系统生成大规模和可疑交易格式报告向中国反洗钱监测分析中心报告

11、大宗和可疑交易数据中国反洗钱监测分析中心接收银行业大宗和可疑交易数据平台负责及时下载和处理已发出通知的“中国反洗钱监测分析中心银行业大宗交易和可疑交易数据接收平台”维护相关机构信息，我在反洗钱监测分析系统报告的数据包和中国反洗钱省联社审查岗：监测成员行公司提出的大额纠错案例、大额删除案例、可疑纠错案例每天监测成员行公司分析、确认可疑案例及时准确完成的成员行公司岗位设置的合规情况，监测是否存在兼岗、混岗现象省联社审批冈：主要审查逾期纠错删除案例的申请，以省联社的名义审查向中国反洗钱监视分析中心提出申请的再审网站提出的大口纠错案例、大口删除案例以及分行提出的可疑纠错案例申请向负责信息技术部提出的系

12、统优化改造的需要二、成员负责公司反洗钱岗位人员的职责成员行公司产别岗：主要负责初级金融交易数据、客户信息、交易信息、错误收据交易、客户、账户信息追记的可疑案例初审分析，手动开始追加可疑案例的操作， 回答来自各分行的案例赞助在被认定为可以排除的可疑案例中填写排除的依据向省联合公司报告大口纠错、删除、负责开始可疑纠错案例的客户风险分类结果的初审的不同风险级别的客户重新认识，及时得到货架的人等相关人员的协助成员行社审查岗：重审主要负责审查本机构不同岗位输入的初级金融交易数据的真实性、完整性和准确性的机构超期纠错删除案例的修改申请的站点软件报告的可疑案例，审查本机构软件确认的可排除案例， 其排除依据是

13、否合理、合规，审查由本机构的软件包回答网站发送的案例研究，向省联合公司报告大口错误纠正、删除案例、可疑错误纠正案例，审查、管理与客户风险分类相关的工作，确保客户的风险成员行公司审查职位：主要由管辖内机构监督客户、交易信息、错误的收据交易、客户、账户信息的追记、案例咨询回复、风险事件的维护、一次金融交易的完成情况等工作的管辖内网站提出的超过60天的大口误纠正， 负责受理删除案例修改申请的大规模纠错和确认删除案例的可疑纠错案例以及向省联社提出超过60天的可疑纠错案例修改申请，每天完成筛选出的认定可疑案例的初审分析。三、网站反洗钱岗位人员职责网站简介别冈：定期显示信息公告栏，回复从负责一次金融交易数

14、据输入的客户、交易信息、错误的收据交易、客户、账户信息的追述交易对方信息以及对方金融机构信息的维护网站发送的案例研究信息，包括内部规章、外部规章、 不定期显示审计发现栏，及时回答各单位发出的合作请求，手动添加可疑案例，重新认识初审客户风险分类结果的不同风险级别的客户，在业务人员的合作下，及时调整客户风险级别，初评一次性柜台交易的客户风险级别站点审查冈：由站点输入冈发起的大规模纠错，负责探讨输入到站点输入岗的初级金融交易数据的真实性、即时性、完整性和准确性。 负责删除案例审查的审查基地按案例分类登记的案例分析回答负责审查网站按案例分类登记的风险事件重新认识负责客户风险分类结果审查的不同风险级别的

15、客户，及时协助业务人员，调整客户风险级别，确保一次性柜台交易的第四章系统维护第十条机构的追加、变更、删除成员行公司在机构发生追加、变更和删除的情况下，在上述变更发生的3个营业日前，本机构的反洗钱部门报告xx农村信用社机构信息变更申请表 (附件1 )，明确追加、变更、删除机构的申请事项，明确变更机构的变更日期、变更类型等信息，将机构行的名称、 提交oa系统或原件报省联合公司风险监测中心，省联合公司通过“机构同步管理”功能进行同步和调整等维护。 同时在“中国反洗钱监测分析中心银行业大宗交易和可疑交易数据接收平台”保持相关机构信息。第11条添加、更改、删除、重设用户密码省联社、成员行社及辖内网站反洗

16、钱监测分析系统用户密码的追加、变更、删除及重设，本机构反洗钱部门报告xx农村信用社用户信息变更申请表 (附件二)，具体批准程序如下网站级用户：网站提交申请成员行公司反洗钱系统主管部门批准成员行公司审查岗维护。成员行社级用户：成员行社提交申请省联社反洗钱系统部门批准省联社系统管理冈维护。省联社级用户：由省联社反洗钱部门岗位人员提出申请由省联社反洗钱部门分批指导批准由省联社系统管理。第12条残奥仪表管理反洗钱监视分析系统的残奥仪表管理包括：规则残奥仪表、汇率换算表、敏感地区控制表、顾客黑名单、注目统计表、行政区域代码表的设定。 其中敏感地区控制表、货币信息表、行政地区代码表由省联合社根据中国反洗钱

17、监测分析中心变动通知的要求变更第五章系统安全管理和信息隐私第13条用户安全管理(1)洗钱监测分析系统用户编号由网站编号和2位序列号组成，用户编号共7位数字表示，用户编号在全省范围内是唯一的。 用户必须由工程师使用，禁止两个以上人员共享一个用户，禁止同一人员掌握和使用不兼容的工作场所的用户。用户密码必须设定为8-10位的大写字母和数字的组合。(3)为了确保系统信息的安全，系统设定登录密码，如果用户登录时密码输入错误超过5次，该用户将被自动锁定，将激活或密码复位到出生年月日、姓名中用户密码的有效期为30天，用户在密码的有效期内至少更改一次密码。 不变更的话，密码到期之后就无法登录。(4)各用户必须妥善保管自己的用户名和密码，不得借给他