个人账户及基础结算业务反洗钱、柜面业务知识培训答题

个人账户及基础结算业务反洗钱、柜面业务知识培训答题（98分）1、您所在的县支行或县分公司名称：【填空题】________________________2、您所在的部门或网点名称：【填空题】________________________3、您的姓名：【填空题】________________________4、年满16周岁至25周岁公民申领居民身份证有效期为（）年？（单选题）【单选题】（2分）A.5年B.10年C.20年D.长期正确答案:B5、客户先前提交的身份证件或者身份证明文件已过有效期的，应及时提示客户更新身份证件或者身份证明文件，如果客户未在合理期限内更新且没有提出合理理由的，应（）为客户办理业务。（单选题）【单选题】（2分）A.暂停非柜面B.停用C.止付D.中止正确答案:D6、客户可以申请将其名下非本人意愿开户的账户进行销户，销户后的账户资金（）并按监管部门要求做后续处理。（单选题）【单选题】（2分）A.转入客户未销户的本行账户中B.以现金的方式给客户C.转入久悬未决专户D.转入客户未销户的他行账户中正确答案:C7、入账汇款按照汇入方账户类型分类分为向单位账户汇款和向（）汇款.（单选题）【单选题】（2分）A.个人账户汇款B.实时汇款C.普通汇款D.次日汇款正确答案:A8、下面对异地客户开户业务，表述正确的是（）（单选题）【单选题】（2分）A.我行对职业特征为农民工的客户，可以不询问开户用途B.我行对于异地客户开户需要相应的辅助证件，否则不予开户C.我行对异地客户开户不可无条件开通电子银行最高限额D.我行对手机号码入网时长要求超6个月正确答案:C9、加强账户实名制管理，建立合法开立和使用（）。在开户申请书、服务协议或开户申请信息填写界面醒目告知客户出租、出借、出售、购买账户的相关法律责任和惩戒措施（单选题）【单选题】（2分）A.账户保障机制B.账户承诺机制C.账户保证机制D.账户提醒机制正确答案:B10、符合低风险特征中职业类型为大学生、务工人员、务农人员，且要求开通大额非柜面支付渠道支付限额的客户（）（单选题）【单选题】（2分）A.可直接开立I类户B.需强化客户身份识别C.应拒绝开户D.可直接按客户需求开立账户和电子银行渠道正确答案:B11、强化客户身份识别的方式，不包括（）（单选题）【单选题】（2分）A.有选择地采取人员问询B.公用事业账单验证C.网络信息查验D.向客户的朋友打听正确答案:D12、账户余额为（）的，正式挂失为大额挂失。（单选题）【单选题】（2分）A.5万元以上（含5万元）B.10万元以上（含10万元）C.15万元以上（含15万元）D.20万元以上（含20万元）正确答案:D13、被列入惩戒客户名单的，（），并不得为其新开立账户。惩戒期满后，受惩戒的单位和个人办理新开立账户业务的，应加大审核力度.（单选题）【单选题】（2分）A.6年内暂停其账户非柜面业务B.3年内暂停其账户非柜面业务C.4年内暂停其账户非柜面业务D.5年内暂停其账户非柜面业务正确答案:D14、目前账户止付的适用情形为（多选题）【多选题】（4分）A.行内业务管理B.司法查控系统C.客户信息未核实D.公安涉诈模型排查正确答案:ABD15、客户身份识别包括（）？（多选题）【多选题】（4分）A.了解你的客户B.核对身份文件C.登记身份信息D.留存身份信息正确答案:ABCD16、以下哪种情形，网点有权拒绝开立个人账户（）（多选题）【多选题】（4分）A.不配合客户身份识别B.有组织的同时或分批开户C.开户理由不合理D.开立业务与客户身份不相符E.有明显的理由怀疑客户开立账户存在开卡倒卖或从事违法犯罪活动正确答案:ABCDE17、登记的客户九项十一种信息包括（）？（多选题）【多选题】（4分）A.姓名B.性别C.国籍（地区）D.职业E.联系电话F.民族G.工作单位名称正确答案:ABCDE18、辅助身份证明材料包括（）？（多选题）【多选题】（4分）A.户口簿B.机动车驾驶证C.社会保障卡D.完税证明E.水电煤缴费单F.香港、澳门特别行政区居民身份证G.军人和武装警察身份证件正确答案:ABCDEFG19、以下哪种情形，原则上应提供个人账户开立服务（）（多选题）【多选题】（4分）A.客户有真实开户意愿B.提供基本信息的客户C.其身份核验真实有效D.不存在有权拒绝开户的情形正确答案:ABCD20、下列属于不能办理存款证明的情形的是（多选题）【多选题】（4分）A.被冻结的部分B.账户止付或限额止付的限额部分C.账户已用于质押D.账户处于挂失、销户、停用、未激活、长期不动户状态E.账户密码被锁定状态F.凭证为吞没、作废、注销、可疑状态正确答案:ABCDEF21、中高风险特征客户开户，经强化客户身份识别仍存疑的，应（）（多选题）【多选题】（4分）A.优先依次引导客户开立II、III类户B.暂不开通非柜面渠道，或降低I类户非柜面限额C.客户不采纳引导建议，且不符合拒绝开户情形的，各邮银营业机构应先行提供账户开立服务D.开户后，按要求对客户进行回访及持续识别，可以不登记《个人结算账户风险等级管理台账》E.持续识别过程中发现异常的，及时采取相应管控措施，后续按要求补充辅助证明材料的，可恢复账户部分限制功能正确答案:ABCE22、以下哪些情形，需要按新开户和分类分级要求对客户进行识别（多选题）【多选题】（4分）A.新开个人账户、开通电子银行渠道，个人账户升级B.电子银行认证方式调整、调整电子银行交易限额C.挂失补发新卡、长期不动户复用D.账户激活、虚拟账户加办实体卡等交易正确答案:ABCD23、银行应建立责任追究机制，建立责任追究机制，明确提出对银行未有效履职，情节严重的可采取（）和（）的监管措施（多选题）【多选题】（4分）A.暂停1至6个月新开立账户B.办理支付业务C.暂停6个月-1年新开立账户D.办理结算业务正确答案:AB24、下列哪些情况，可以开立个人银行账户？（多选题）【多选题】（4分）A.中国居民，提供居民身份证或临时身份证B.香港、澳门居民，提供港澳居民往来内地通行证C.台湾居民，提供台湾居民来往大陆通行证D.香港、澳门、台湾居民，提供港澳台居民居住证E.外国公民，提供护照正确答案:ABCDE25、银行应落实责任追究机制，建立通报约谈机制。对于被公安机关通报配合打击治理电信网络新型违法犯罪工作不力的银行和支付机构，人民银行及其分支机构将会同公安机关（），根据公安机关移送线索倒查责任落实情况，（）（多选题）【多选题】（4分）A.约谈相关负责人B.约谈相关单位C.列为执法检查随机抽查的重点检查对象D.列为重点检查对象正确答案:AC26、以下关于长期不动户的确定正确的有（）（多选题）【多选题】（4分）A.个人活期存款账户（含个人结算活期存款账户及个人储蓄活期存款账户，下同）最后一笔账务类交易满3年，符合长期不动户筛选条件。活期存款账户以下交易不属于账务类交易：司法扣划、中间业务平台扣划、（外币）扣划、结息、扣收小额账户管理费、年费。B.账户状态非正常时（包括止付、冻结、挂失等）不设为长期不动户C.社会保障卡、军人保障卡等暂不设为长期不动户D.定活两便账户自起息日起满3年未发生业务的正确答案:ABCD27、有关法律、行政法规有处罚规定的，依照其规定给予处罚；有关法律、行政法规未作处罚规定的，由中国人民银行区别不同情形给予警告，没收违法所得，()；()；()；()。（多选题）【多选题】（4分）A.违法所得五十万元以上的，并处违法所得一倍以上五倍以下罚款B.没有违法所得或者违法所得不足五十万元的，处五十万元以上二百万元以下罚款C.对负有直接责任的董事、高级管理人员和其他直接责任人员给予警告，处五万元以上五十万元以下罚款D.构成犯罪的，依法追究刑事责任正确答案:ABCD28、《国务院办公厅关于加强金融消费者权益保护工作的指导意见》（国办发[2015]81号）中规定的消费者的八项基本权益包括（多选题）【多选题】（4分）A.财产安全权B.知情权C.自主选择权D.公平交易权E.依法求偿权F.受教育权G.信息安全权正确答案:ABCDEFG29、对市级及以上公安机关认定的出租、出借、出售、购买银行账户的单位和个人及相关组织者，假冒他人身份或者虚构代理关系开立银行账户的单位和个人，3年内暂停其银行账户非柜面业务，并不得为其新开立账户。（判断题）【单选题】（2分）A.正确B.错误正确答案:B30、“III类账户双边收付累计5万元且7天内未核实”目前的限制状态为账户停用（判断题）【单选题】A.正确B.错误正确答案:B31、客户持二类户到网点升级一类户，无需重新识别客户，做分类分级管理（判断题）【单选题】（2分）A.正确B.错误正确答案:B32、客户中文姓名使用的汉字在系统字库中不存在的，可输入该汉字的汉语拼音（小写）代替。（判断题）【单选题】（2分）A.正确B.错误正确答案:B33、原则上，个人代理办理绿卡不得超过4张。（判断题）【单选题】（2分）A.正确B.错误正确答案:B34、按要求组织开展“涉案账户”倒查。按照“谁开账户谁负责”原则，通过多种方式核实涉案账户开户机构开立账户环节合规情况，查摆问题，切实压降涉案账户开户量。（判断题）【单选题】（2分）A.正确B.错误正确答案:A35、长期不动户状态下需先解除不动户状态，才能操作解除非柜面。（判断题）【单选题】（2分）A.正确B.错误正确答案:A36、我行“反洗钱账户停用”的限制状态暂不支持解除。