风控合规测试附有答案

12月风控合规测试[复制]您的姓名：[填空题]*_________________________________1.收缴假币的营业机构应向持有人出具由中国人民银行统一设计的（）。并告知持有人如对被收缴的货币真伪有异议，可向中国人民银行当地分支机构或中国人民银行授权的当地鉴定机构申请鉴定。[单选题]*假币上交凭证假币收缴登记簿假币收缴凭证(正确答案)通用凭证2.金融机构在办理业务时发现假币，由该金融机构（）名以上业务人员当面予以收缴。[单选题]*A.1B.2(正确答案)C.3D.43.各级机构应根据监管机构的安排，遵循（）、导向正确、突出创新、注重实效的原则，统筹辖内反假货币宣传，促进社会增强防假反假货币意识，提高识假辨假能力。[单选题]*A.监管要求B.法律法规C.合法合规(正确答案)D.行内制度4.各二级分行对存量现金机具每半年进行一次鉴伪功能抽样检测，抽检率不得低于现金机具总量的（）。[单选题]*A.10%(正确答案)B.20%C.30%D.50%5.人民币（）元及以上面额必须全额机械清分。[单选题]*A.1B.5C.10(正确答案)D.206.现金收付人民币（）元及以上、外币等值2万美元及以上必须换人复核。[单选题]*50002000050000100000(正确答案)7.冠字号码记录文件存储保管时间至少（）个月，不得无故销毁、删除。[单选题]*A.3(正确答案)B.6C.12D.248.持有人对被收缴货币的真伪有异议，可以自收缴之日起（）个工作日内，持“假币收缴凭证”直接或通过收缴单位向有权鉴定假币的机构提出书面鉴定申请。[单选题]*3(正确答案)57109.根据冠字号码查询结果判定为非本行付出的现金或客户对首次查询结果有异议的，营业网点应告知客户，可在接到查询结果通知书后（）日内,向查询受理单位上级行或中国人民银行当地分支行机构提交《人民币冠字号码再查询申请表》，申请再查询。[单选题]*A.3(正确答案)B.5C.7D.1010.当日发生的各类长、短款，（）挂账。长款不得侵吞，短款不得自补不报，不得以长补短。[单选题]*A.当日(正确答案)B.次日C.3日内D.一周内11.变造的货币是指在真币的基础上，利用（）等多种方法制作，改变真币原形态的假币。*A.涂改(正确答案)B.重印(正确答案)C.挖补(正确答案)D.移位(正确答案)E.揭层(正确答案)12.各级机构应按监管机构的要求有计划地逐步实现对外支付人民币现金的全额清分，包括营业机构、自助设备对外付出的（）、（）全部经过清分，缴存人民银行发行库回笼款必须全部经过清分。*A.人民币纸币(正确答案)B.硬币现金(正确答案)C.纸币D.硬币13.现金机具是指能够实现货币、（）等功能的现钞处理设备，包括人民币点验钞机、外币点验钞机、外币鉴别仪、纸币清分机、硬币清分机、捆钞机、扎把机、残损币兑换仪、硬币包装机等设备。*A.鉴伪(正确答案)B.清分(正确答案)C.扎捆D.包装(正确答案)14.现金清分包括（）*A.机械清分(正确答案)B.设备清分C.手工清分D.手工清分(正确答案)15.冠字号码记录设备包括具备冠字号码识别功能的（）*A.点钞机(正确答案)B.冠字号码管理系统C.清分机(正确答案)D.存取款一体机(正确答案)16.各级机构应指定专人负责冠字号码查询工作，包括（）、（）。*A.客户查询(正确答案)B.监管查询(正确答案)C.司法查询D.内部查询17.对被收缴的货币真伪有异议，可向（）申请鉴定。*中国人民银行当地分支机构(正确答案)中国人民银行授权的当地鉴定机构(正确答案)公安部门其他银行机构18.根据冠字号码查询结果判定为本行付出现金的，如假币已被收缴或没收，受理机构应取得客户持有的（）或（）或（）后，全额赔付。*A.假币收缴凭证(正确答案)B.假币没收收据(正确答案)C.货币真伪鉴定书(正确答案)D.客户查询申请书19.现金运营案件是指因（）造成现金短款。*A.盗窃(正确答案)B.抢劫(正确答案)C.诈骗(正确答案)D.贪污(正确答案)E.挪用(正确答案)20.各级机构严禁在（）或通过（），发表与国家现行反假货币政策相悖的观点及有损货币形象的言论。*A.公开场合(正确答案)B.各种场合C.公开渠道(正确答案)D.各种渠道21.收缴假币全过程必须在监控录像下进行。[判断题]*A.正确(正确答案)B.错误22.各级机构在收缴假币过程中出现符合向当地公安机关、当地人民银行报告情形的，应按照要求及时报送，提供有关线索。[判断题]*A.正确(正确答案)B.错误23.中国人民银行《假币收缴、鉴定管理办法》所称的假币是指伪造和变造的货币。[判断题]*A.正确(正确答案)B.错误24.客户所持纸币经鉴定为假币，但仍然申请冠字号码查询的，银行业金融机构应受理客户查询申请。[判断题]*A.正确B.错误(正确答案)25.对假外币纸币及各种假硬币，应当面以统一格式的专用袋加封，封口处加盖“假币”字样戳记，并在专用袋上标明币种、券别、面额、张（枚）数、冠字号码、收缴人、复核人名章等细项。[判断题]*A.正确(正确答案)B.错误26.现金机具使用年限应综合考虑机具折旧年限、机具使用频率、机具质量等因素，并协助相关部门做好机具的报废、更换、采购等工作。[判断题]*A.正确(正确答案)B.错误27.各一级分行应根据营业机构现金收付量、柜员反假货币意识及能力等情况在一定区域范围内设立反假货币示范网点。[判断题]*A.正确B.错误(正确答案)28.客户所持纸币经鉴定为真币，但仍然申请冠字号码查询的，银行业金融机构应受理客户查询申请。[判断题]*A.正确B.错误(正确答案)29.办理外币现钞收付的营业机