2024年资格考试-债券托管结算业务资格笔试参考题库含答案

“人人文库”水印下载源文件后可一键去除，请放心下载！（图片大小可任意调节）2024年资格考试-债券托管结算业务资格笔试参考题库含答案“人人文库”水印下载源文件后可一键去除，请放心下载！第1卷一.参考题库(共75题)1.以下描述正确的是（）。A、客户端升级可以从中国债券信息网下载全量版本进行安装B、客户端升级可以选择在线升级方式C、拨号用户最好选用全量版本的安装方式D、以上都可以2.新一代客户系统由直联客户端、桌面客户端、网上客户端三个子系统组成。3.债券A的计息年度天数和闰年计息天数均为365天，2月29日计息，则以下说法中正确的有（）。A、非闰年按照365天计算每天利息B、闰年按照365天计算每天利息C、遇到闰年时，每天利息乘365天为全年应付利息D、遇到闰年时，每天利息乘366天为全年应付利息金额4.买断式回购首期结算失败，首期结算合同为失败，该笔买断式回购到期结算合同的状态是（）。A、失败B、待生效C、待履行D、作废5.证书环节显示“证书验签错误（9991）”报错，是（）原因导致。A、证书过期B、网络处于外网状态C、证书信息中含有中文，需要操作系统字符集支持D、证书处于测试状态6.如果起息日31日，则兑付日可能为（）日。A、28B、29C、30D、317.结算成员应通过（）下载最新版本的中债综合业务平台安装程序。A、中国债券信息网B、中国货币信息网C、中债综合业务平台D、中央债券综合业务系统8.企业发行短期融资券应遵守国家相关法律法规，短期融资券待偿还余额不得超过企业净资产的40%。9.只要经过授权，一名用户既可以办理自营业务，又可以办理代理业务。10.大额自动质押融资业务的参与成员应是（）。A、支付系统直接参与者B、支付系统间接参与者C、非支付系统用户11.客户端操作员由（）建立。A、中国人民银行B、中央结算公司C、客户端管理员D、客户端操作员12.合同生成时，债券状态和资金状态初态均为（）。A、待履行B、应履行C、未检查D、已检查13.储蓄国债（电子式）在进行初始额度分配时，会分成两部分，分别是（）。A、基本代销额度B、机动代销额度C、基础代销额度D、灵活分配额度14.发行人申请其发行的债券交易流通，单个投资人持有量不能超过该期债券发行量的（）。A、30%B、40%C、33%D、50%15.“中债培训”里主要发布的内容有（）。A、培训通知、报道事宜B、培训计划、成绩查询C、培训交流D、图书资料推荐16.托管结算机构的目标是（）。A、安全B、高效C、盈利D、低成本17.登录环节如果报错无法连接服务器，是（）原因导致。A、网络设置问题B、电话线设置问题C、证书状态异常D、机器不兼容18.目前在支付系统的资金清算开户行的类别有（）。A、支付系统直接参与者B、支付系统间接参与者C、非支付系统用户D、电子联行用户19.统计数据中，按照数据的时效性，可以将结算行情分为（）。A、实时行情和历史行情B、现券C、质押式回购、买断式回购D、债券借贷、远期交易20.远期交易从成交日至结算日的期限（含成交日不含结算日）由交易双方确定，但最长不得超过（）天。A、90B、91C、360D、365E、72021.那一项是银行间二级市场债券交易DVP结算业务（）。A、现券买卖B、同业拆借C、票据贴现D、债券承销22.利率上限是发行人规定债券债券执行利率的最高点，是对发行人的一种保护机制。23.按照人民银行的规定，任何一家市场参与者在进行买断式回购交易时单只券种的待返售债券余额应小于该只债券流通量的（），任何一家市场参与者待返售债券总余额应小于其在中央结算公司托管的自营债券总量的（）。A、200％；20％B、20％；20％C、20％；200％D、100％；10％24.债券账户内无债券托管，且无未到期的回购等未了结的债权债务，可向中央结算公司申请注销其账户并及时缴清服务费用。25.直参DVP有（）特点。A、资金充裕，出款操作简单B、出现排队情况，后续业务不能及时清算C、专款专用，可随时调度资金进出D、清算账户有空头风险26.目前债券发行后，需要中国人民银行进行交易流通审批才能正式在银行间债券市场上市交易流通。27.根据中国人民银行公告（2005）第15号，下列关于资产支持证券在银行间债券市场的登记、托管、交易和结算等有关事项的规定正确的有（）。A、每期资产支持证券的实际发行额应不少于人民币5亿元B、同期各档次资产支持证券的实际发行额应不少于人民币2亿元C、资产支持证券应以非交易过户的方式在银行间债券市场交易流通D、资产支持证券的发起机构和受托机构不得认购、买卖其发起或发行的资产支持证券，但受托机构依据有关规定（或合同）进行提前赎回的除外资产支持证券应以现券买卖的方式在银行间债券市场交易流通28.收款确认指令不需要对手方确认。29.债券发行人办理债券登记时应向中央结算公司提交（）。A、债券注册要素表B、债券承销额度分配表C、国际证券识别码系统基础数据资料表D、发行账户开户一览表30.接入中央债券综合业务系统的网络途径有（）。A、私有网络B、个人网络C、公共网络D、公开网络31.您在开立债券账户的时候，电子密押器必须要具备资金业务的权限，否则会被系统拒绝。32.收款确认指令不需要复核。33.下列债券品种属于金融债券的是（）。A、企业财务公司债B、商业银行次级债C、中期票据D、国际开发机构人民币债34.质押式回购业务中，下列（）属于违约事项。A、首次交割日，正回购方没有足额债券用于回购质押登记B、首次交割日，在办理债券质押登记后，逆回购方未按合同约定将资金划至正回购方指定账户C、到期交割日，正回购方没有足额资金用于清算D、到期交割日，正回购方未按合同约定将资金划至逆回购方指定账户E、到期交割日，逆回购方收到款后未按合同约定发送收款确认指令35.拨号方式支持普通电话拨号线路（PSTN）拨号或ISDN 2B+D拨号。36.在2010年国际金融组织对我国进行金融稳定性评估时，把（）机构列入“系统重要性机构”的名单中。A、外汇交易中心B、中央结算公司C、上海清算所D、交易商协会37.使用见券付款结算方式时，应由（）发送（）指令。A、付款方；收款确认B、收款方；付款确认C、收款方；收款确认D、付款方；付款确认38.在哪个系统上进行中债信息产品的授权操作（）。A、网上客户端B、桌面客户端C、直联客户端D、中央结算公司信息网39.以下属于提前还本类债券的特点有（）。A、按一定比例在末几年还本B、还本时按固定比例或金额C、债券本金在存续期内提前偿还D、到期一次性还本付息40.在债券存续期内，投资人有权选择将持有债券在规定日期按规定价格转让给担保机构、再担保机构或主承销商等第三方机构的权利是（）。A、投资人回售选择权B、投资人调换选择权C、投资人回售加发行人强制赎回权D、投资人定向转让选择权41.中央质押类业务质押券的增补或减少可以通过置换指令来实现。42.为防止由于专线故障对业务造成影响，以专线连接的结算成员应当配置拨号连接方式做为备份。43.中债金联系统的优势是（）。A、前沿专业B、资源雄厚C、持续优化D、客户至上44.结算指令处于“待复核”、“待确认”、“非法”状态可修改。45.固定敞口指质押券覆盖的标的金额在质押期间内固定不变的风险敞口。46.按债券期限划分，债券有（）。A、超短期债B、短期债C、中期债D、长期债47.客户端发送的处于“待复核”状态的指令允许被撤销。48.根据2004年2月15日中国人民银行发布的《全国银行间债券市场债券交易流通审核规则》，经批准交易流通的债券自到期日前的第（）个工作日起终止交易流通。A、一B、二C、三D、四49.债券结算资金专户应当按债券托管账户分户设置，一户（）账，仅用于办理债券交易券款对付的资金结算。A、一B、两C、三D、四50.如果在信息网上忘记了用户名或密码，可以通过（）找回。A、输入绑定的手机号B、输入登记时的邮箱地址C、输入注册时的用户名D、无法找回51.质押式回购到期，该笔债券的账务处理是（）。A、逆回购方“待购回”科目到正回购方“可用”科目B、正回购方“待购回”科目到正回购方“可用”科目C、逆回购方“待购回”科目到逆回购方“可用”科目D、正回购方“待购回”科目到逆回购方“可用”科目52.使用DVP专户进行结算有哪些前提条件（）。A、结算双方债券托管账户状态正常B、结算双方取得DVP结算资格C、结算双方指定了DVP结算资金汇路D、结算双方均选择DVP结算方式53.可以加入银行间债券市场的境外机构类别包括（）。A、境外央行B、港澳人民币清算行C、境外参加银行D、证券投资基金54.“统一用户管理系统（UAP）”中，用户的操作需要经历（）三个步骤。A、创建用户B、注册用户C、用户授权D、用户与账户关联55.在银监会建议的三种VaR的计算方法中，中央结算公司采用的是（）。A、历史模拟法B、方差-协方差法C、蒙特卡罗模拟法56.交易系统传输生成的结算指令，需要（）在第三方指令列表中进行确认。A、付券方（正回购方）B、收券方（逆回购方）C、结算双方单人确认D、结算双方双人确认57.发放证书下载凭证之后（）天之内下载证书。A、14B、15C、16D、2058.债券发行机构在开立发行账户时应提交的开户材料有开户申请书、营业执照复印件、组织机构代码证复印件、债券发行与兑付业务印鉴卡等四类文件。59.外部系统接口生成的指令不允许撤销。60.中央结算公司办理应急结算业务的受理时间是（）。A、8：30—17：00B、8：30—16：30C、9：00—17：00D、9：00—16：3061.中央结算公司集中保管保证金和保证券遵循的主要原则是安全、高效、规范。62.重置密码后，密码为（）。A、111111B、888888C、666666D、00000063.在哪个栏目下可较准确的查询发行相关文件（）。A、站内搜索B、服务支持C、中债数据D、发行与付息兑付64.国际结算标准推荐的结算方式是（）。A、纯券过户B、见券付款C、见款付券D、券款对付65.以下哪些内容在首页可直接找到（）。A、统计数据B、微信平台C、常用业务表格D、中债价格指标66.发行人选择权债券是指（）有权利而非义务，在债券到期日之前以约定的价格、约定的时间赎回债券。A、发行人B、投资人67.如合同状态为“等款”，表示处于（）阶段。A、提示付券方补足债券B、根据结算方式进行相关操作C、收券方发“付款确认”D、本次结算完成68.目前银行间债券市场采用的债券结算方式包括券款对付和纯券过户两种。69.结算失败是指（）。A、日终时因结算指令未确认导致作废B、日终时因券不足或款不足导致结算合同失败70.中央质押类业务指质权方和潜在出质方一对一协商确定的质押业务。71.中央结算公司将结算成员分为甲、乙、丙三类。其中，证券投资基金属于（）。A、甲B、乙C、丙D、都不是72.三种客户端中，直联客户端的功能最全面。73.债券发行账户开户材料中包含（）文件。A、印鉴卡B、债券发行、登记及代理兑付服务协议C、开户申请书D、组织机构代码证E、经办人身份证复印件74.质押式回购业务回购期限最长为（）天。 A、30B、90C、180D、365E、可以展期75.下列哪项不是自动退回对结算成员的影响（）。A、成员多次汇划资金，增加结算环节B、自动退回的待结算资金未及时划回专户，导致结算失败C、成员在商业银行资金账户的收益较高D、成员在自动退回后再次汇入待结算资金，结算完成后可能来不及汇出导致资金滞留第2卷一.参考题库(共75题)1.中央债券综合业务系统的结算指令来源包括（）。A、支付系统B、本币交易系统C、中债综合业务平台D、央行公开市场系统E、柜台中心处理系统2.贴现式债券就是零息式债券。3.结算成员客户及用户基础信息在“统一用户管理系统（UAP）”中集中管理。主要包括（）。A、客户B、账户C、用户D、银行4.申请办理买断式回购合同提前终止时，如选择现金了结且未选择付款方的，系统默认为由逆回购方支付对价。5.发行人应按《发行协议》约定，不迟于付息/兑付日上午（）点，将应付资金足额划至中央结算公司指定账户。A、9B、10C、11D、126.回售指令有（）状态。A、合法B、成功C、撤销D、叠加7.客户端操作员可为其他操作员更改业务权限。8.对于附息式浮动利率债券，可供选择的基准利率生效方式有（）。A、当期生效B、付息后生效C、年度生效D、指定条件生效9.以下属于投资人回售指令的有（）。A、合法B、撤销C、成功D、待确认10.目前银行间债券试产的所有债券，其到期日前的十个工作日为债权登记日。11.目前国债跨市场转托管的办理时间至少需要（）天。A、一B、二C、三D、六12.债券柜台业务的运作需要得到哪些部门的支持（）。A、柜台市场部B、发行部C、托管部D、资金部E、信息部F、软件部、系统部13.中债估值现包括（但不限于）以下哪几种债券类别（）。A、PPNB、ABNC、ABSD、中小企业私募债14.结算成员授权管理人员至少两名担任，对经办人员进行业务权限授权。15.质押式回购业务回购期限最长为（）天。A、30B、90C、180D、365E、可以展期16.目前可在中央结算公司办理的结算业务包括（）。A、分销业务B、现券业务C、质押式回购D、买断式回购E、远期交易F、债券借贷17.中债VAR产品提供（）置信水平参数。A、90%B、95%C、98%D、99%18.下面关于丙类成员管理的各种描述正确的是（）。A、甲类客户下具有结算代理操作资格的客户端操作员在客户端可以修改其丙类成员的客户资料B、甲类客户下具有结算代理操作资格的客户端操作员在客户端只能查询其丙类成员的客户资料C、甲类客户下具有结算代理操作资格的客户端操作员不可以在客户端进行结算代理人变更操作D、甲类客户下具有结算代理操作资格的客户端操作员可以在客户端进行结算代理人变更操作19.双边质押类业务是指业务标的和质押券的面额要求、条件都由质押双方一对一协商确定的质押业务。20.每个月定期发布的统计月报，包括（）。A、一级市场的发行B、二级市场的交易结算量C、交易结算量的排名D、承销量的排名21.投标人应在（）发送《应急投标书》。A、投标截止时点后B、投标截止时点前22.中期票据属于（）。A、金融债B、资产支持证券C、非金融企业债务融资工具D、企业债23.可以办理非交易过户的，有（）情形。A、司法扣划B、赠与C、抵债D、机构合并拆分E、破产清偿24.超过（）月未交服务费要暂停账户。A、一个B、两个C、三个25.收款确认和付款确认需要复核。26.企业债券的发行由（）负责审批。A、发改委B、交易商协会C、人民银行D、证监会27.基准利率一旦变动，本计息期执行利率即随之变动。这种方式属于哪种基准利率生效方式（）。A、年度生效B、当期生效C、计息期生效D、基准利率变动后固定时间生效28.以下哪个中债价格产品平台无法查询到中债收益率明细数据（）。A、深证通B、新一代客户端C、中国债券信息网D、数据信息商29.债券柜台系统处理逻辑以柜台中心系统为核心。这个系统设计有个特点，它是一个 （）的系统。A、实时B、在线C、离线30.计息年度天数是指从1月1日至12月31日一年的计息天数基数，一只债券可以选择365天/年和360天/年两个标准。31.结算合同失败后，系统对待付科目中的相应债券进行如下处理（）。A、自动转回可用科目，第二天可用于其它交易B、继续冻结，并根据交易双方的协商或司法判决进行违约处理32.如果在行权日，发行人选择讲债券全部赎回，以下哪些会发生变化（）。A、截止过户日B、债券债务登记日C、公告日D、到期兑付日33.提前还本债券的本金偿还方法目前有两种做法（）。A、调整托管量、不减少本金值B、调整托管量、减少本金值C、减少本金值、托管量不变D、不减本金值、托管量不变34.债券A为浮动利率债券，基准利率生效方式为付息后生效，生效时期为计息期有效，则以下正确的有（）。A、基准利率发生变化时，本计息期执行利率不变B、基准利率发生变化时，执行利率从付息后的下一个计息期变化更C、每次付息后的下一计息期按该计息期起息日当日或起息日前某一天的最新基准利率执行D、一个计息期内可能有分段计息利率35.如果客户端的TrustStore失效，是（）原因导致。A、证书已被注销B、客户端PC机时间不在证书的有效日期内C、电话线故障D、网络故障36.下列描述正确的是（）。A、用户密码重置可以由客户端操作员操作B、用户密码重置不需要双人复核C、用户密码重置后，密码为888888D、以上描述均不正确37.支付系统直接参与者开通DVP业务时需提交的资料包括（）。A、签字盖章的《券款对付结算协议》B、签字盖章的《券款对付结算三方协议》C、《DVP结算资金清算资料印鉴卡》D、《债券结算资金专户开户资料印鉴卡》38.您可以通过以下哪些方式咨询托管结算业务问题（）。A、客服热线：010-********B、客服邮箱：service@C、中债通-中债业务咨询群D、在线咨询39.某附息债券，5年期，半年付息一次，起息日为2007年4月7日，则该债券共（）个计息期。A、1B、5C、10D、840.结算指令是结算成员要求中央结算公司办理债权结算业务及相关业务而向簿记系统发出的正式委托。41.关于结算成员对DVP结算资金的调拨业务，以下说法正确的是（）。A、结算成员办理资金汇入时只能通过固定的银行办理B、结算成员汇出资金时可以自由选择接收银行C、结算成员调拨资金时可以享受一定的透支额度D、结算成员需预先指定汇出资金的接收银行，方可办理资金汇出业务42.电子密押是成员电子签名的一种形式，相当于机构公章，具有法律效力。43.电子密押系统有（）特点。A、真实性B、完整性C、防篡改性D、不可抵赖性44.计息年度天数是指一年的计息天数基数，分（）。A、365天/年B、366天/年C、360天/年D、270天/年45.质押券价值计算基础值有（）。A、面额B、发行价格C、估值D、本金值46.结算成员需撤销结算合同时，应由（）发送撤销合同的指令。A、收券方B、付券方C、双方D、任意一方47.在DVP结算方式下，远期交易合同成功结算后，保证金的解冻时间是（）。A、立即解冻B、结算日（T日）日终解冻C、T+1日初解冻D、T+2日日初解冻48.对于质押式回购而言，当正回购方可用科目债券余额足够，且逆回购方DVP账户资金余额足够，回购首期的账务处理流程为（）。A、正回购方可用----正回购方待付----逆回购方可用B、正回购方承分销额度----正回购方承分销额度待付----逆回购方承分销额度C、正回购方可用----正回购方待付----逆回购方质押式回购待购回D、正回购方可用----正回购方待付----正回购方质押式回购待购回49.当到期兑付日或付息日遇到法定节假日，则资金支付日相应顺延下一个工作日，但结息日并不变化，且顺延期间没有利息。50.以下关于截止过户日说法正确的有（）。A、也称交易流通终止日B、质押到期日、回购到期日等不得超过截止过户日C、经批准交易流通的债券自到期日前的第三个工作日起终止交易流通D、截止过户日后只能进行债券远期交易51.质押式回购到期结算失败，由正回购方在客户端发“质押式回购逾期返售”指令，逆回购方确认，即可将质押券解押。52.债券柜台系统当前有哪些种业务类型（）。A、储蓄式国债B、记账式国债C、政策金融债D、铁路债53.见券付款结算方式PAD需要（）。A、收券方发送付款确认B、收券方发送收款确认C、付券方发送付款确认D、付券方发送收款确认54.招标发行时，通过应急方式投标的投标人，在招标结束后（）个工作日内将应急原因说明书送达中央结算公司。A、1个B、2个C、3个D、4个55.按权利赋予给谁来划分，含权类特殊债券可划分为（）。A、单权债券和多权债券B、含投资人选择权债券和含发行人选择权债券C、规则债券和不规则债券D、顺序行权债券和交叉行权债券56.超短期融资券期限（）。A、270天B、365天C、366天D、720天57.金融机构可直接进行债券交易和结算，也可委托结算代理人进行债券交易和结算。58.以下关于印鉴卡的填写方式，错误的是（）。A、 印鉴卡上面的债券账号是11位数字B、 开户行的行号是12位数字C、 债券账户的名称不一定要填写客户/产品的全称D、 开户行的行名是与行号一一对应的59.算成员在客户端发起资金汇出业务时，如其债券结算资金专户资金余额不足，资金系统的处理状态正确的是（）。 A、立即失败B、等待至16：30后失败C、等待至日终失败60.计划派购阶段，发行对象为（）。A、商业银行B、政策性银行C、中央银行D、投资银行61.下面关于中央债券簿记系统客户端中单据说法错误的有（）。A、单据在结算业务完成后逐笔生成，记录每一笔业务的基本要素B、单据分三种，即结算单据、非结算单据、清偿单据C、可以按单据类别或业务类型进行查询D、查询时可选定时间段，也可指定某一营业日E、单据不是结算成员进行账务处理的记账依据62.省级信用联社属于支付系统直接成员。63.一笔买断式回购业务的某一方能提供一支保证券，保证券记录在（）科目。A、可用B、质押C、待回购64.合同债券状态取值包括（）。A、未检查B、等券C、券足D、N/A65.DVP制度作为国际证券结算的重要惯例，主要有（）优势。A、保证了买卖双方地位的平等B、最大程度地规避了结算中的信用风险和流动性风险C、使得市场参与者的资金使用效率和劳动效率得到了大幅提高D、有利于促进市场规则的标准化，统一化以及业务的信息化和自动化66.结算债券账号中有字母，如果债券账户以A开头，则用（）替换字母A。A、6B、7C、8D、967.计息年度天数是指一年的计息天数基数，分365天／年（闰年为366天或者365天）和360天／年两种，一只债券可以选择两种计息年度天数。68.网上客户端虽然能够通过专线方式访问，但是仅具有查询功能，无法办理业务。69.通过中债综合业务平台发送的结算指令，处于（）状态可修改。A、待复核B、待确认C、非法D、成功70.结算成员需要从债券结算资金专户汇出资金时，可于营业日日间的任意时点，通过中央债券综合业务平台客户端进行操作。71.到期兑付日仍处于出押冻结状态的债券，其兑付本息的处理（）。A、按双方协商或法院裁决执行B、归出押方所有C、归冻结方所有72.银行间二级市场的交易以流动性管理为主要目的，决定了以（）结算机制为主导。A、全额结算B、净额结算73.基准利率一旦变动，本计息期执行利率即随之变动。这种方式属于（）基准利率生效方式。A、年度生效B、当期生效C、计息期有效D、准利率变动后固定时间生效74.由于债券兑付及收益款项划拨也是采用即时转账报文方式完成，因此要求收益人也应开通DVP资格。75.代理总账户是指二级托管机构以及分托管机构在中央结算公司开立的（）账户。A、自营B、一级C、二级第1卷参考答案一.参考题库1.参考答案：D2.参考答案：正确3.参考答案：A,B,D4.参考答案：D5.参考答案：C6.参考答案：A,B,C,D7.参考答案：A8.参考答案：正确9.参考答案：错误10.参考答案：A11.参考答案：C12.参考答案：C13.参考答案：A,B14.参考答案：A15.