境内外账户管理规定模版（三篇）

第页共页境内外账户管理规定模版第一章总则第一条为了规范公司的境内外账户管理，提高资金使用效率，加强风险管理，根据公司实际情况，制定本规定。第二条适用范围本规定适用于公司境内外账户的开立、使用和管理。第三条定义境内账户：指公司在境内金融机构开立的人民币账户和外币账户。境外账户：指公司在境外金融机构开立的外币账户。第二章境内账户管理第四条开立境内账户1.公司在境内开立境内账户，需按照相关法律法规要求提供相关材料，并经过财务部门审核同意。2.开户行必须是合法合规的金融机构。第五条使用境内账户1.全部公司收入必须通过境内账户收入，包括销售收入、投资收益等。2.公司支出必须通过境内账户支付，包括采购付款、工资福利等。3.未经公司财务部门同意，不得将境内账户的资金转移至境外账户。第六条境内账户管理1.公司财务部门负责境内账户的日常管理和监督，包括资金操作、账户余额的监控等。2.公司财务部门需对境内账户进行定期核对和对账，确保账户安全和流水准确。第三章境外账户管理第七条开立境外账户1.公司在境外开立境外账户，需经公司高层审批，并且按照相关法律法规要求提供相关材料。2.为了规避风险，公司应尽量选择稳定可靠的境外金融机构开立境外账户。第八条使用境外账户1.公司境外账户的使用必须符合公司业务发展需要，需经过公司高层审批。2.公司境外账户的资金划拨和使用需按照相关法律法规要求进行，必须符合公司规定的用途。第九条境外账户管理1.公司财务部门负责境外账户的日常管理和监督，包括资金操作、账户余额的监控等。2.公司财务部门需对境外账户的资金流水进行定期核对和对账，确保账户安全和流水准确。3.公司境外账户的开户行必须提供定期或不定期的账户交易明细供公司财务部门核对。第四章惩罚措施第十条违规处理对于违反本规定的行为，将按公司相关制度进行处理，并可能承担相应的法律责任。第十一条追究责任对于未能履行境内外账户管理职责的负责人员，将追究相应的责任，包括经济处罚和行政处分等。第五章附则第十二条其他事项本规定未涉及的事项，将由公司财务部门根据实际情况另行制定补充规定。第十三条附加说明为了更好地贯彻执行本规定，公司财务部门将组织培训和宣传工作，确保各部门和员工全面了解并遵守本规定。第十四条生效时间本规定自公布之日起生效，并于公司内部进行宣传和推广。境内外账户管理规定模版（二）第一章总则第一条为了加强和规范境内外账户的管理，维护我国金融秩序和国家安全，促进经济发展，根据《中华人民共和国外汇管理条例》等相关法律法规，制定本规定。第二条本规定适用于在境内开立和使用境外账户的个人、单位及其分支机构。第三条境内外账户是指在境外开立并使用的用于结算、支付、存款、投资等的账户。第二章开立和使用境内外账户的基本规定第四条开立境外账户应符合以下条件：（一）开立单位须为具有法人资格的企业、事业单位、社会团体、基金会或非法人组织等；（二）开立个人账户须为年满18周岁的中国公民。第五条开立境外账户申请需填写《境外账户开户申请表》并提供相关材料，经相关金融机构审核、核准后方可开立。第六条境外账户的用途包括但不限于以下情况：（一）结算进出口货款；（二）居民个人因非居民个人关系进行的境外投资、购汇等；（三）单位因与境外机构、个人的经济活动产生的境外往来结算；（四）非居民个人因与境内机构、个人的经济活动产生的境内往来结算。第七条境外账户可以是多币种账户，但必须在申请开户时确定账户币种。第三章境内外账户的管理措施第八条境内外账户持有人须按照所国际结算标准设定的资产负债表要求进行信息申报，向所在地国家主管部门报送定期和不定期的相关报表。第九条境内外账户持有人应按照国家相关规定，及时报送外汇统计数据，包括但不限于资本项目、经常项目等。第十条境内外账户持有人应遵守境内外汇管理法规，禁止非法外流资金、逃避监管，不得使用外汇资金从事非法活动。第十一条境内外账户持有人应按照相关规定，及时支付外汇服务费用。第十二条境内外账户持有人应保管好相关账户的开户许可证、账户检验证书等重要文件，严禁私自更改账户信息。第十三条境内外账户持有人应定期对账户进行核对，并及时报告账户异常情况。第十四条境内外账户持有人应按照银行卡管理规定，妥善保管境外账户的存折、卡片和密码，不得将其借给他人或透露给他人。第四章监管措施第十五条国家外汇管理部门及其派出机构有权随时对境内外账户进行检查和核实，境内外账户持有人有义务配合提供相关账户变动、资金往来等信息。第十六条国家外汇管理部门可以根据需要，对境内外账户持有人进行调查问询，要求提供相关材料和报表。第十七条国家外汇管理部门发现境内外账户存在违法违规行为的，有权采取以下监管措施：（一）警告；（二）责令改正，并限期整改；（三）收回账户开户许可证，暂停或撤销账户。第十八条境内外账户持有人应按照国家外汇管理部门的要求，配合完成对账户的改正、整改等工作。第十九条境内外账户持有人应当按照国家有关法律法规的要求保存相关的账户、资金往来等记录，以备查验。第五章法律责任第二十条境内外账户持有人违反本规定的，将依法承担相应的法律责任。第二十一条境内外账户持有人有下列行为之一的，将被视为违法行为，并处以罚款、行政处罚或刑事责任等法律责任：（一）使用境外账户进行大额资金转移；（二）使用境外账户进行洗钱、走私等违法活动；（三）伪造、变造、篡改境内外账户文件和记录等；（四）违规使用外汇资金或向境外非法提供外汇资金。第二十二条对于故意违反本规定的境内外账户持有人，国家有权依法采取查封、冻结、扣押等手段保护国家安全和金融秩序。第六章附则第二十三条本规定自发布之日起施行。第二十四条对于在本规定施行前开立的境内外账户，应及时进行核对和整改，确保符合本规定的要求。第二十五条对于本规定未尽事宜，可参照国家有关法律法规进行处理。附件：境外账户开户申请表姓名/单位名称：证件类型：证件号码：性别/单位类别：常住地/营业地址：联系电话：开户银行：账户币种：账户用途：本人/单位承诺遵守国家外汇管理法规，并对申请材料的真实性负责。申请人签字：日期：境内外账户管理规定模版（三）是指针对境内和境外个人或企业在跨境资金流动和外汇交易方面的管理规定。境内账户管理规定：1.外汇管理：境内居民在境内办理外汇业务需要遵守外汇管理法规，包括个人外汇购汇额度、企业外汇购汇审批等。2.银行账户管理：境内居民和企业在境内开设和使用银行账户需要遵守相关的银行法规，包括开户流程、账户管理费用等。3.资金流动监管：对境内账户的资金流动进行监管，包括资金进出境的审批和报告义务等。境外账户管理规定：1.外汇监管：境内企业和个人在境外开设和使用外汇账户需要遵守相关的外汇管理法规，包括外汇转账限额、外汇收支报告等。2.资金流动监管：对