2022年公司业务反洗钱和内控培训考试题

2022年公司业务反洗钱和内控培训考试题一．单选题1.下列正确的选项是（）A客户身份识别是一个持续的过程(正确答案)B客户身份识别规定只存在于反洗钱专门的法律法规中C客户身份识别主要在金融机构与客户建立业务关系有效完成D客户身份识别在与客户建立业务关系后才开始2.如果客户、客户的实际控制人、交易的实际受益人以及办理业务的对方金融机构来自于反洗钱、反恐怖融资监管薄弱国家（地区），金融机构应首先（）A采取交易限制措施B尽可能采取强化的客户尽职调查措施(正确答案)C中止为客户办理业务D提交可疑交易报告3.根据担保解释22条要求，人民法院受理债务人破产案件后，债权人请求担保人承担担保责任的，担保人主张担保债务自人民法院受理破产申请之日起（）的，人民法院对担保人的主张应予支持。A停止计息(正确答案)B停止计算本息C重新开始计息D重新开始计算本息4.中国银行业自律公约包括（）A中国银行业存款业务自律公约B中国银行业利率工作自律公约C关于降低小微企业和个体工商户支付手续费的倡议书D以上都是(正确答案)5.中国银行业自律公约是由（）出台的。A中国人民银行B银行保险监督管理委员会C中国银行业协会(正确答案)D以上均是二．多选题1.对公客户身份识别内容需要包括（）A对公客户的行业类别(正确答案)B对公客户的注册资金(正确答案)C对公客户法定代表人身份证件号码(正确答案)D对公客户身份证件类型(正确答案)2.反洗钱规章关于客户身份识别的原则性要求包括（）A了解客户本人的真实身份(正确答案)B了解客户的交易目的和交易性质(正确答案)C了解客户的资金来源和用途(正确答案)D了解实际控制客户的自然人和交易的实际受益人(正确答案)3.以下哪些企业因素属于银行客户洗钱风险分类的参考因素?（）A其经营活动或资金来源合法性受到怀疑的客户(正确答案)B长期存在大额交易的客户C与高风险国家、地区或客户有密切贸易往来的客户(正确答案)D股权结构过于复杂，使实际受益人难于辨认的客户(正确答案)4.银行应采取合理方式确认代理关系的存在，在按照有关要求对被代理人采取客户身份识别时，应当对代理人采取那些措施进行识别。（）A核对代理人的有效身份证件或身份证明文件(正确答案)B要求代理人出具经公证的委托代理书C登记代理人的姓名或者名称、联系、身份证件或者身份证件文件的种类、号码(正确答案)D登记代理人的所在地址5.客户要求变更（）信息的，应重新识别客户身份。A姓名或者名称(正确答案)B身份证件或者身份证明文件种类(正确答案)C身份证件号码(正确答案)D注册资本(正确答案)三．判断题1.金融机构应当保存的客户身份资料包括记载客户身份信息、资料以及反映金融机构开展客户身份识别工作情况的各种记录和资料。对(正确答案)错2.在客户身份信息未发生变更的情况下金融机构无需重新识别客户身份。对错(正确答案)3.受益所有人是指最拥有或控制客户的一个或者多个自然人，及/或客户所办理交易的最终受益人，包括对某一法人或法律安排最终有效控制权的自然人。对(正确答案)错4.客户身份识别也称为“了解你的客户”对(正确答案)错5.金融机构客户身份识别时应了解客户及其自身的交易目的和交易性质，无须了解实际控制客户的自然人和交易的实际受益人对错(正确答案)6.主债务合同无效，担保合同仍有效。对错(正确答案)7.上市公司对外提供担保必须经过董事会或股东大会决议，并应当及时进行信息披露和予以公告。对(正确答案)错8.《中国银行业存款自律公约》要求会员单位应严格按照有关规定开展存款业务,不得以采取存款"贴水"或变相"贴水"、高套利率档次、套用人民币同业间利率、提前支付定期存款利息、提前支取享受原利率、虚增存款计息积数、人