证券从业之金融市场基础知识题库综合模考A卷带答案

证券从业之金融市场基础知识题库综合模考A卷带答案

单选题（共100题）1、货币期权合约主要以（）等为基础资产。A.①③B.①②③C.①②④D.①②③④【答案】D2、主要负责对美国国民银行发放执照并进行监管的机构是（）。A.联邦金融机构检查委员会B.各州政府C.储蓄机构监管署D.货币监理署【答案】D3、表示合约标的证券价格波动率变化对期权价值的影响程度的金融期权的风险指标是（）。A.Vega值B.Gamma值C.Rho值D.Theta值【答案】A4、1979年3月，()作为国家指定的外汇专业银行，统一经营和集中管理全国的外汇业务。A.工商银行B.中国银行C.农业银行D.建设银行【答案】B5、我国金融行业的监管机构主要有（）。A.Ⅱ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、Ⅱ、ⅢC.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ【答案】A6、我国于2010年8月31日起实施的《保险资金运用管理暂行办法》规定，保险公司从事保险资金运用应当符合一定的比例要求，下列关于该比例要求的说法中，正确的是（）。A.投资于股票和股票型基金的账面余额，合计不高于本公司上季末总资产的20％B.投资于未上市企业股权的账面余额，不高于本公司上季末总资产的10％C.投资于不动产的账面余额，不高于本公司上年度末总资产的10％D.保险公司对其他企业实现控股的股权投资，累计投资成本可以超过其净资产【答案】A7、股票账面价值不等于股票市场价格的原因有（）。A.①②B.②③C.①②③D.①②④【答案】C8、关于地方政府债券，下列论述正确的是（）。A.地方政府债券通常可以分为一般债券和普通债券B.收益债券是指地方政府为缓解资金紧张或解决临时经费不足而发行的债券C.普通债券是指为筹集资金建设某项具体工程而发行的债券D.地方政府债券简称“地方债券”，也可以称为“地方公债”或“地方债”【答案】D9、下列关于凭证式国债的说法中错误的是（）。A.凭证式国债是一种不可上市流通的储蓄型债券B.具备凭证式国债承销团资格的机构承销C.各类商业银行没有资格申请加入凭证式国债承销团D.财政部一般委托中国人民银行分配承销数额【答案】C10、中小企业板块的设计要点有()。A.Ⅰ.Ⅲ.ⅣB.Ⅰ.ⅡC.Ⅱ.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】D11、下列套期保值的基本做法中，错误的是（）。A.若未来现货价格果真上涨，则持有期货头寸所获得的盈利正好可以弥补现货头寸的损失B.空头套期保值，是指持有现货多头的交易者担心未来现货价格下跌，在期货市场卖出期货合约，当现货价格下跌时以期货市场的盈利来弥补现货市场的损失C.套期保值的基本类型有两种、、一是多头套期保值，二是空头套期保值。D.以上说法都不正确【答案】D12、企业集团财务公司发行金融债券前一年，注册资本金不低于（）。A.1亿元B.2亿元C.3亿元D.5亿元【答案】C13、关于申请证券、期货投资咨询从业资格的机构，应当具备的条件，说法正确的是()。A.Ⅰ、Ⅱ、ⅣB.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、ⅢD.Ⅲ、Ⅳ【答案】A14、下列关于中国证券监督管理委员会的职责说法正确的是（）。A.①②③B.①②④C.②③④D.①③④【答案】A15、下列关于金融互换交易说法正确的是（）。A.①②③④B.①②③C.①③④D.②③④【答案】A16、投资者利用国际市场上金融资产或商品价格的波动，进行高拋低吸而形成的资金流动是（）。A.贸易资金的流动B.套利性资金的流动C.保值性资金的流动D.投机性资金的流动【答案】D17、()是指债券持有人具有按约定条件将债券与债券发行公司以外的其他公司的普通股票交换的选择权。A.附有出售选择权条款的债券B.附有赎回选择权条款的债券C.附有可转换条款的债券D.附有交换条款的债券【答案】D18、证券投资基金所应支付的费用包括（）。A.Ⅰ、ⅡB.Ⅲ、ⅣC.Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】D19、我国创业板在深圳证券交易所开市的时间为（）年10月。A.2009B.2011C.2012D.2010【答案】A20、开放式基金与封闭式基金的区别表现在（）。A.Ⅱ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ【答案】B21、（），中国证监会发布《上市公司股东发行可交换公司债券试行规定》，符合条件的上市公司股东可以用无限售条件的股票质押发行债券进行融资。A.2006年10月17日B.2008年10月17日C.2010年10月17日D.2012年10月17日【答案】B22、基金经营活动中因买卖股票、债券、资产支持证券、基金等实现的差价收益属于（）。A.其他收入B.利息收入C.投资收益D.公允价值变动损益【答案】C23、下列关于银行间债券与交易所债券市场，说法正确的是()。A.Ⅰ、ⅢB.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、ⅢD.Ⅱ、Ⅳ【答案】B24、下面关于凭证式国债的有关说法正确的是（）。A.①④B.①③C.②③D.①③④【答案】D25、个人投资者是证券市场最广泛的投资主体，以下不属于个人投资者的特点是（）。A.投资决策和实施的时滞较长B.资金规模有限C.专业知识相对匮乏D.投资行为具有随意性、分散性和短期性【答案】A26、根据《全国社会保险基金投资管理暂行办法》规定，申请办理社保基金投资管理业务应具有（）年以上的在中国境内从事证券投资管理业务的经验，且管理审慎、信誉较高。A.6B.4C.2D.1【答案】C27、政府债券的特征包括（）。A.①②③④B.①②③C.①②④D.②③④【答案】A28、（2020年真题）下列关于地方政府债券的说法，错误的有（）A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、Ⅲ、ⅣC.Ⅱ、ⅣD.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】D29、下列关于远期交易和期货交易的区别，说法错误的是（）。A.期货合约在交易所内交易，具有公开性B.远期合约的所有事项都要由交易双方协商确定C.远期合约无价格风险D.期货合约存在信用风险【答案】D30、（）需要金融中介参与，资金需求者和资金初始供应者并不发生直接借贷关系。A.信贷融资B.直接融资C.间接融资D.境外融资【答案】C31、为具有高成长性的中小企业和高科技企业提供融资服务，又称二板市场的是(??)。A.交易所市场B.银行间市场C.创业板市场D.中小企业板市场【答案】C32、股票账面价值不等于股票市场价格的原因有（）。A.①②B.②③C.①②③D.①②④【答案】C33、下列关于派发股利的说法。正确的有（）。A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、ⅡC.Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ【答案】D34、1979年3月，()作为国家指定的外汇专业银行，统一经营和集中管理全国的外汇业务。A.工商银行B.中国银行C.农业银行D.建设银行【答案】B35、私募基金运行期间，信息披露义务人应当在每年结束之日起（）个月以内向投资者披露基金净值、财务情况以及投资运作情况等信息。A.1B.2C.3D.4【答案】D36、证券市场以证券发行与交易的方式实现了（）的对接，有效地解决了资本的供求矛盾和资本结构调整的难题。A.筹资与投资B.一级市场与二级市场C.发行与回购D.投资与并购【答案】A37、（2018年真题）下列选项中，属于奇异型期权的是（）。A.Ⅰ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、ⅢD.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】A38、ADR是（）的简称。A.全球存托凭证B.国际存托凭证C.美国存托凭证D.中国存托凭证【答案】C39、如果金融债券上附有多期息票，发行人定期支付利息，则被称为（）。A.贴现债券B.附息金融债券C.政策性金融债券D.信用债券【答案】B40、下列属于信用风险构成要素的是（）。A.①②③B.①③④C.②③④D.①②③④【答案】D41、基金起源于()。A.英国B.日本C.德国D.美国【答案】A42、按政策标准，机构投资者可以分为（）。A.①②B.②④C.①④D.①③【答案】D43、企业集团财务公司发行金融债券应具备的条件有（）。A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、Ⅱ、ⅣC.Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】D44、政治因素对股票价格的影响很大，往往很难预料，主要有（）。A.①②③B.②③④C.①③④D.①②④【答案】D45、基金性质的机构投资者不包括()。A.企业年金B.证券投资基金C.证券公司D.社会公益基金【答案】C46、2018年3月6日，某年息5%、面值100元、每半年付息1次的1年期债券，上次付息为2017年12月31日。若按ACT/180计算，累计利息为（）元。A.0.51B.0.89C.0.91D.1.05【答案】B47、可转换公司债券应在到期后（）个工作日内偿还未转股债券的本金及最后1期利息。A.4B.5C.6D.7【答案】B48、股票、债券等属于（）。A.商品证券B.货币证券C.资本证券D.商业证券【答案】C49、QDII制度在中国证券市场上的主要特点不包括（）。A.出入境资金自由B.资格认定较为严格C.许可投资的证券品种存在一定限制D.QDII基金的境外投资需要遵循一定的投资比例限制【答案】A50、（2020年真题）下列现代风险观下关于波动性的说法，正确的有（）A.Ⅰ、ⅡB.Ⅱ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、ⅢD.Ⅱ、Ⅲ【答案】D51、关于存款准备金与货币乘数，下列说法错误的是（）。A.准备金的比率越高，银行的存款派生能力越强B.货币乘数是基础货币和货币供给之间的倍数关系C.货币乘数大小决定了货币供给扩张能力大小D.法定存款准备金率是商业银行缴存中央银行的存款占其吸收存款的比率【答案】A52、证券公司内部评级管理的基本要求有（）。A.①②③④B.②③④⑤C.①②④⑤D.①②③④⑤【答案】D53、金融衍生工具从其自身交易的方法和特点分类，包括()。Ⅰ．金融远期合约Ⅱ．金融期货Ⅲ．金融互换Ⅳ．金融期权A.Ⅰ.ⅣB.Ⅰ.Ⅱ.ⅢC.Ⅱ.Ⅲ.Ⅰ.VD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】D54、下列关于证券登记结算公司的说法，正确的有（）A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、ⅡC.Ⅰ、ⅣD.Ⅱ、Ⅲ【答案】A55、（）负责ADR的注册和过户，安排ADR在存券信托公司的保管和清算。A.存券银行B.存券公司C.托管公司D.中央存托公司【答案】A56、全国性商业银行发行长期次级债务额度不得超过核心资本的()A.25%B.20%C.30%D.35%【答案】A57、影响财政政策作用发挥的因素不包括（）。A.税收政策B.信贷政策机制C.公共支出政策D.国债发行【答案】B58、关于国际开发机构人民币债券的发行与承销，下列说法正确的有()A.Ⅰ、ⅣB.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅱ、ⅢD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ【答案】D59、（2019年真题）有甲、乙、丙、丁四个投资者，均申报买进X股票，申报价格和申报时间分别为：甲的买进价为10.75，时间为13:55；乙的买进价为10.40元，时间是13:55；丙的买进价为10.80元，时间是13:58；丁的买进价为10.40元，时间是13:58，则四位投资者的撮合成交顺序为（）A.丙、甲、乙、丁B.丁、乙、甲、丙C.丙、甲、丁、乙D.丁、乙、丙、甲【答案】A60、理事会理事长可以进行（）行为。A.①②③B.①③④C.②③④D.①②④【答案】A61、关于公司债券募集资金投向错误的是（）。A.《证券法》规定公开发行公司债券筹集的资金，必须按照公司债券募集办法所列资金用途使用B.改变资金用途，必须经债券持有人会议作出决议C.公开发行公司债券筹集的资金，不得用于弥补亏损和非生产性支出D.公开发行公司债券筹集的资金，可以用于弥补亏损和非生产性支出【答案】D62、货币政策的目标包括（）。A.Ⅱ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、ⅡC.Ⅰ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ【答案】D63、以下属于风险管理策略的是（）。A.①②③B.①②④C.②③④D.①②③④【答案】D64、记账式债券发行和交易的特点是发行效率高、成本低且（）。A.交易手续复杂B.交易安全C.灵活性高D.收益性高【答案】B65、证券投资基金作为一种金融产品，与股票相比较，不同点主要表现为（）。A.①②④B.②④C.①③D.①②③【答案】C66、关于沪股通的说法中，有误的是（）。A.沪股通，是指投资者委托香港联合交易所参与者，经由香港联合交易所在上海设立的证券交易服务公司，向上海证券交易所进行申报，买卖沪港通规定范围内的上海证券交易所上市的股票B.沪股通股票范围包括上证180指数成分股和A+H股上市公司的上交所上市A股，不包括上证380指数成分股C.上交所上市公司股票为风险警示股票、退市整理股票、暂停上市股票、以外币报价交易的股票和具有上交所认定的其他特殊情形的股票，不纳入沪股通股票。D.通过沪股通参与上交所科创板股票交易的，仅限机构专业投资者，机构专业投资者的范围按照香港相关规则规定执行。【答案】B67、在证券公司住所地申请设立证券营业部的，应符合的条件有（）。A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、ⅢC.Ⅰ、Ⅱ、ⅢD.Ⅰ、Ⅱ【答案】D68、可交换公司债券的担保物是预备用于交换的股票及其孳息，其中孳息包括（）。A.Ⅰ.Ⅱ.ⅢB.Ⅰ.Ⅱ.ⅣC.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣD.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】C69、资信评级机构申请证券评级业务，其具有3年以上资信评级业务经验的评级从业人员应当不少于（）人。A.5B.10C.20D.30【答案】B70、下面对证券交易的描述正确的是（）。A.①②③B.①②④C.②③④D.①②③④【答案】B71、下列股份变动中，一般情况下，有可能导致股价下降的是（）。A.②③④B.①②③C.①③④D.①②④【答案】B72、商业银行次级定期债务的募集方式为（）。A.公开募集B.定向募集C.公开募集或定向募集D.专门募集【答案】B73、下列关于新中国成立以来金融市场发展中一些事件的表述中，错误的有()。A.Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、ⅣC.Ⅰ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅲ【答案】C74、下列不属于基础货币的是（）。A.库存现金B.准备存款C.借款D.社会公众持有的现金【答案】C75、下列关于股票的说法中，正确的有（）。A.Ⅰ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、ⅡC.Ⅰ、Ⅱ、ⅢD.Ⅱ、Ⅲ【答案】C76、（2019年真题）登记在中国证券登记结算有限责任公司开立的证券账户中的A股股票（不含非流通股），债券，基金，权证等证券因发生（）等情形之一涉及证券持有人变更的，作为过出方和过人方可以申请办理非交易过户登记。A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、Ⅱ、ⅣC.Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】D77、企业集团财务公司发行金融债券应具备的条件有（）。A.Ⅱ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、Ⅱ、ⅣC.Ⅰ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ【答案】D78、下列关于信用衍生工具的说法中，正确的有（）。A.Ⅱ、ⅣB.Ⅰ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】A79、只有当清算时公司资产实际出售价款与财务报表上的账面价值一致时，每一股份的清算价值才与（）一致。但在公司清算时，其资产往往只能折价出售，再加上必要但数目颇高的清算费用，绝大多数公司的实际清算价值是低于其（）的。A.实际价值；账面价值B.实际价值；内在价值C.账面价值；账面价值D.账面价值；内在价值【答案】C80、以下（）不属于风险管理的具体表现。A.金融机构要主动有意识地承担风险B.金融机构要被动无意识地承担风险C.金融机构要对风险采取系统和科学的管理措施D.金融机构要认真分析和衡量风险【答案】B81、下面关于证券投资者保护基金的使用，表述正确的是（）。A.①②③B.①③④C.②③④D.①②④【答案】A82、下列关于国债招标方式发行中对于承销团成员承销额的限定，说法正确的是（）。A.①③B.②③C.①④D.②④【答案】A83、根据《证券法》第十七条规定，不得公开发行公司债券的情形有（）。A.①②B.①③C.②③D.①②③【答案】A84、金融机构对风险的承担受限制于（）。A.①②③B.①②④C.②③④D.①③④【答案】A85、契约型基金的当事人包括（）。A.Ⅱ、ⅣB.Ⅰ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、ⅢD.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】B86、债贷组合是按照（）模式，由银行为企业制定系统性融资规划，根据项目建设融资需求，将企业债券和贷款统一纳入银行综合授信管理体系，对企业债务融资实施全程管理。A.①②③B.①②③④C.①③④D.②③④【答案】B87、证券交易所的主要职能包括()。A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、Ⅲ、ⅣC.Ⅱ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ【答案】A88、《证券投资基金法》规定，基金资产必须由独立于基金管理人的基金托管人保管，从而使得基金托管人成为基金的当事人之一。基金托管人的职责主要体现在（）等方面。A.①②③B.①③④C.①②④D.②③④【答案】B89、（2018年真题）根据资产证券化发起人、发行人和投资者所属地域不同，资产证券化可分为（）。A.未来收益证券化和信贷资产证券化B.境内资产证券化和境外资产证券化C.境内资产证券化和离岸资产证券化D.股权型证券化和债权型证券化【答案】C90、下列关于地方政府债券的发行与承销说法