2023年证券从业资格《金融市场基础知识》考前密押预测卷（二）含解析

PAGEPAGE12023年证券从业资格《金融市场基础知识》考前密押预测卷（二）含解析一、单选题1.（2018年真题）从基础工具分类角度，金融衍生工具可以分为（）。Ⅰ．信用衍生工具Ⅱ．股权类产品的衍生工具Ⅲ．货币衍生工具Ⅳ．利率衍生工具A、Ⅱ、Ⅲ、ⅣB、Ⅰ、ⅡC、Ⅰ．Ⅱ、Ⅲ、ⅣD、Ⅱ、Ⅲ答案：C解析：金融衍生工具从基础工具分类角度，可以划分为股权类产品的衍生工具、货币衍生工具、利率衍生工具、信用衍生工具以及其他衍生工具。2.不同的投资者对风险的态度各不相同，个人投资者的风险特征不包括以下（）方面。A、风险偏好B、风险收益性C、风险认知度D、实际风险承受能力答案：B解析：考查个人投资者风险特征。个人投资者的风险特征由以下三方面构成：风险偏好、风险认知度、实际风险承受能力。3.在纽约上市的外资股被称为（）。A、H股B、N股C、S股D、L股答案：B解析：在纽约上市的外资股被称为N股。4.商业银行次级定期债务的目标债权人为（）。A、政策性银行B、企业法人C、其他金融机构D、其他商业银行答案：B解析：商业银行次级债务。次级定期债务的募集方式为商业银行向目标债权人定向募集，目标债权人为企业法人。5.对基本面数据的真实、完整性具有较强依赖，对短期价格走势的预测能力较弱的股票投资分析方法是（）。A、基本分析法B、技术分析法C、量化分析法D、定性分析法答案：A解析：考查基本分析法的缺点。6.下列不属于创业板市场功能的是（）.A、承担风险资本的退出窗口作用B、促进产业升级C、优化资源配置D、有“宏观经济晴雨表”之称答案：D解析：创业板市场的功能主要表现在两个方面：一是在风险投资机制中的作用，即承担风险资本的退出窗口作用；二是作为资本市场所固有的功能，包括优化资源配置、促进产业升级等作用。7.企业年金基金按照规定不得直接投资于（）。A、国债B、权证C、金融债D、股票基金答案：B解析：考查企业年金。企业年金基金按照规定不得直接投资于权证，但因投资股票、分离交易可转换债等投资品种而衍生获得的权证，应当在权证上市交易之日起10个交易日内卖出。8.武士债券的面值为（）。A、美元B、日元C、港元D、欧元答案：B解析：在日本发行的外国债券被称为“武士债券”，它是由非日本发行人在日本债券市场发行的以日元为面值的债券。9.（）是证券市场监管部门的主要手段，具有较强的威慑力和约束力。A、行政手段B、政府手段C、经济手段D、法律手段答案：D解析：法律手段是证券市场监管部门的主要手段，具有较强的威慑力和约束力。10.多数情况下，（）并不进行实物交收，而是在合约到期前进行反向交易平仓了结，而且，交易双方并不知道也不需要知道交易对手的情况。A、现货合约B、远期合约C、金融远期合约D、期货合约答案：D解析：考查期货交易与现货交易、远期交易的区别。多数情况下，期货合约并不进行实物交收，而是在合约到期前进行反向交易、平仓了结。11.下列属于用于转移或防范信用风险的金融衍生工具的有（）。Ⅰ．利率互换Ⅱ．信用联结票据Ⅲ．信用互换Ⅳ．保证金互换A、Ⅰ、ⅣB、Ⅱ、ⅢC、Ⅰ、ⅢD、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ答案：B解析：信用衍生工具的核心是转移或防范信用风险，主要包括信用互换、信用联结票据以及信用风险缓释合约、信用风险缓释凭证等信用风险缓释工具。12.金融衍生工具可以按照（）分为独立衍生工具和嵌入式衍生工具。A、基础工具种类B、自身交易方式C、产品形态D、交易场所答案：C解析：考查金融衍生工具的分类。金融衍生工具按照产品形态分为独立衍生工具和嵌入式衍生工具；按照自身交易的方法和特点可以分为金融远期合约、金融期货、金融期权、金融互换和结构化金融衍生工具；按照基础工具种类，可以分为股权类产品的衍生工具、货币衍生工具、利率衍生工具、信用衍生工具以及其他衍生工具；按照交易场所可分为交易所交易的衍生工具和场外交易市场交易的衍生工具。13.对于公司治理情况的分析主要包括（）。①董事会的构成及运作②监事会构成及运作③公司财务状况④公司股东、管理层、员工及其他外部利益相关者之间的关系及其制衡状况A、①②③B、②③④C、①②④D、①③④答案：C解析：对于公司治理情况的分析主要包括公司股东、管理层、员工及其他外部利益相关者之间的关系及其制衡状况，公司董事会、监事会构成及运作等因素。14.外汇市场发展与汇率市场化改革、资本开放进程、人民币国际化齐头并进，相辅相成，以下关于外汇市场表述正确的是（）。①人民币外汇市场包括在岸市场和离岸市场②银行间外汇市场交易方式分为竞价和询价两种，其中竞价交易占主导地位③我国银行间外汇市场完整形成了具备价格发现、风险管理和配置资源功能的场所④我国的外汇市场交易工具包括即期、远期和掉期等类型A、①②B、②③C、①④D、③④答案：C解析：银行间外汇市场交易方式分为竞价和询价两种，其中询价交易占主导地位，②的说法有问题；我国银行间外汇市场初步形成了具备价格发现、风险管理和配置资源功能的场所，③表述不正确。15.中小企业板块的总体设计原则可以概括为“两个不变”和“四个独立”，其中“两个不变”指（）。①中小企业板块运行所遵循的法律、法规和部门规章与主板相同②中小企业板块必须符合创业板市场发行上市条件③中小企业板块必须符合主板发行上市条件和信息披露要求④中小企业板块上市的企业必须是成熟企业A、①②③B、②④③C、③④D、①③答案：D解析：中小企业板块的总体设计原则可以概括为“两个不变”和“四个独立”，其中“两个不变”指中小企业板块运行所遵循的法律、法规和部门规章与主板相同；中小企业板块必须符合主板市场发行上市条件和信息披露要求。16.金融市场的首要功能是（）。A、价格发现B、风险管理C、资金融通D、提供流动性答案：C解析：本题主要考查金融市场的功能。金融市场的首要功能是资金融通。17.下面关于地方政府债券的发行与承销，说法正确的是（）。A、地方政府债券只能由财政部代理发行B、地方政府债券只能自行发行C、地方政府债券只能由中国人民银行代理发行D、地方政府债券有财政部代理发行和自行发行两种方式答案：D解析：地方政府债券的发行方式。18.（）制度是指有资格的证券公司推荐符合条件的公司公开发行股票和上市，并对所有推荐的发行人的申请文件和信息披露资料进行审慎核查、督导发行人规范运作的制度。A、保荐制度B、发审委制度C、保代制度D、推荐制度答案：A解析：保荐制度，指有资格的保荐人推荐符合条件的公司公开发行股票和上市，并对所推荐的发行人的申请文件和信息披露资料进行审慎核查、督导发行人规范运作的制度。19.2016年3月5日，某年息8%,每年付息1次，面值为100元的国债，上次付息日为2015年12月31日。则按实际天数计算的累计利息为（）元。A、1.05B、1.38C、1.51D、2.00答案：B解析：考查债券利息的计算。累计天数（算头不算尾）=31天（1月）+28天（2月）+4天（3月）=63天。累计利息=100×8%+2×63/365≈l.38（元）。20.（2019年真题）按基础工具划分，金融期货主要有（）。Ⅰ、资产类期货；Ⅱ、外汇期货；Ⅲ、利率期货；Ⅳ、股权类期货。A、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣB、Ⅰ、Ⅲ、ⅣC、Ⅱ、Ⅲ、ⅣD、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ答案：C解析：按基础工具划分，金融期货主要有三种类型：外汇期货、利率期货、股权类期货。21.（）时间段为上海证券交易所科创板开盘集合竞价阶段。A、9：15～9：25B、9：20～9：35C、9：20～9：30D、9：15～9：30答案：A解析：9：15～9：25是上海证券交易所科创板开盘集合竞价阶段。22.市场流动性（），冲击成本（）。A、越高；越高B、越高；越低C、越低；越低D、变高；不变答案：B解析：市场流动性越高，冲击成本越低；反之，流动性越低，冲击成本越大。23.证券交易机制的主要目标包括（）。①流动性②稳定性③有效性④效益性A、①②③B、①②④C、②③④D、①③④答案：A解析：证券交易机制的主要目标。24.不记名股票发行时一般留有存根联，它在形式上分为两部分：一部分是股票的主体，记载了有关公司的事项，如（）等；另一部分是股息票，用于进行（）。Ⅰ．公司名称Ⅱ．股票所代表的股数Ⅲ．股息结算Ⅳ．行使增资权利A、Ⅰ；Ⅱ、ⅢB、Ⅱ、Ⅲ；ⅣC、Ⅰ；Ⅱ、ⅣD、Ⅰ、Ⅱ；Ⅲ、Ⅳ答案：D解析：不记名股票发行时一般留有存根联，它在形式上分为两部分：一部分是股票的主体，记载了有关公司的事项，如公司名称、股票所代表的股数等；另一部分是股息票，用于进行股息结算和行使增资权利。25.证券投资基金是通过公开发售（）募集资金。A、公司股票B、基金份额C、企业债券D、理财产品答案：B解析：证券投资基金是指通过发售基金份额，将众多投资者的资金集中起来，形成独立财产，由基金托管人托管、基金管理人管理，以投资组合的方式进行证券投资的一种利益共享、风险共担的集合投资方式。26.2016年12月12日，（）发布《证券期货投资者适当性管理办法》，这是中国资本市场首部专门规范适当性管理的行政规章，是投资者保护领域的基础性制度，其核心理念就是“将适当的产品销售给适当的投资者”。A、中国证监会B、国务院C、中国证券业协会D、原中国银监会答案：A解析：考查我国投资者适当性管理的相关制度。2016年12月12日，中国证监会发布《证券期货投资者适当性管理办法》，这是中国资本市场首部专门规范适当性管理的行政规章，是投资者保护领域的基础性制度，其核心理念就是“将适当的产品销售给适当的投资者”。27.（2019年真题）根据资产证券化的地域划分，可以分为（）。Ⅰ．离岸资产证券化Ⅱ．境内资产证券化Ⅲ．国内资产证券化Ⅳ．外国资产证券化A、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣB、Ⅰ、Ⅲ、ⅣC、Ⅱ、Ⅲ、ⅣD、Ⅰ、Ⅱ答案：D解析：根据资产证券化发起人、发行人和投资者所属地域不同，可把资产证券化分为境内资产证券化和离岸资产证券化。28.国家股从资金来源上主要有（）。①财政部门的预算拨款补助②现有国企改组股份公司时所拥有的净资产③代表国家投资的政府部门进行的投资④代表国家投资的投资公司进行的投资A、①②③B、①③④C、②③④D、①②④答案：C解析：国家股的资金来源。29.买方在交付了期权费后，即取得在合约规定的到期日或到期日以前按协定价格买入或卖出一定数量相关股票的权利，称为（）。A、货币期权B、互换期权C、利率期权D、股票期权答案：D解析：按照金融期权基础资产性质的不同，金融期权可以分为股权类期权、利率期权、货币期权、金融期货合约期权、互换期权等。单只股票期权（简称股票期权）指买方在交付了期权费后，即取得在合约规定的到期日或到期日以前按协定价格买入或卖出一定数量相关股票的权利。30.证券交易所的特征不包括（）。A、有固定的交易场所和交易时间B、—般投资者可以在证券交易所直接进行交易C、实行“公开、公平、公正”原则，并对证券交易进行严格管理D、通过公平竞价的方式决定交易价格答案：B解析：考查证券交易所的特征。参加交易者为具备会员资格的证券经营机构，交易采取经纪制度，即一般投资者不能直接进入交易所买卖证券，只能委托会员作为经纪人间接进行交易。31.股票按面值发行，被称为（）。A、溢价发行B、折价发行C、平价发行D、配额发行答案：C解析：考查股票发行价格与面值的关系。发行价格等于面值时，为平价发行。32.全国社保基金境外投资限于下列投资（）。①银行存款②外国政府债券③基金④股票⑤银行票据A、①②B、①②⑤C、①②③④D、①②③④⑤答案：D解析：考查全国社保基金境外投资。33.国际债券的特征有（）。①资金来源广、发行规模大②存在汇率风险③有国家主权保障④以自由兑换货币作为计量货币A、①③④B、①②④C、①②③D、①②③④答案：D解析：国际债券有资金来源广、发行规模大，存在汇率风险，有国家主权保障和以自由兑换货币作为计量货币等特征。34.下列属于直接融资方式的是（）。A、抵押贷款B、发行债券C、银团贷款D、银行贷款答案：B解析：公司直接融资活动主要由股票融资和债券融资两种方式。35.距离中央银行的货币工具最近，是中央银行货币政策工具的直接调节对象，可控性极强的货币政策目标是（）。A、最终目标B、中介目标C、操作目标D、货币供应量答案：C解析：本题属于基本理解记忆类。36.下列关于证券金融公司保证金的说法正确的是（）。①证券金融公司开展转融通业务，应当向证券公司收取一定比例的保证金，确定并公布可充抵保证金证券的种类和折算率。保证金可以充抵证券，但货币资金占应收取保证金的比例不得低于15%②证券公司向证券金融公司交存保证金，采取设立信托的方式③对因证券金融公司有偿使用证券公司交存的保证金导致的差额，证券公司应当补交④证券金融公司应当逐日计算证券公司交存的保证金价值与其所欠债务的比例A、①②③B、①②④C、②③④D、①②③④答案：B解析：对因证券金融公司有偿使用证券公司交存的保证金导致的差额，证券公司无须补交。37.美国国债是由（）发行的债券。A、美国联邦政府B、政府支持企业C、州及州所属地方政府D、美国公司答案：A解析：本题主要考查美国国债发行方的内容。美国联邦政府发行的债券被统称为美国国债。38.按照《律师事务所从事证券法律业务管理办法》规定，从事证券法律业务的律师需要具备（）条件之一，并且最近2年未因违法执业行为受到行政处罚的律师从事证券法律业务①有在证券公司工作的经历②最近三年从事过证券法律业务③最近三年连续执业，且拟与其共同承办业务的律师最近三年从事过证券法律业务④最近三年连续从事证券法律领域的教学、研究工作，或者接受过证券法律业务的行业培训A、①②③B、①②④C、①③④D、②③④答案：D解析：按照《律师事务所从事证券法律业务管理办法》规定，鼓励具备下列条件之一，并且最近2年未因违法执业行为受到行政处罚的律师从事证券法律业务：（一）最近3年从事过证券法律业务；（二）最近3年连续执业，且拟与其共同承办业务的律师最近3年从事过证券法律业务；（三）最近3年连续从事证券法律领域的教学、研究工作，或者接受过证券法律业务的行业培训。律师被吊销执业证书的，不得再从事证券法律业务。律师被中国证监会采取证券市场禁入措施或者被司法行政机关给予停止执业处罚的，在规定禁入或者停止执业的期间不得从事证券法律业务。39.在基本分析法中对宏观经济的分析，主要探讨各经济指标和经济政策对股票价格的影响，这些经济指标分为（）。①先行性指标②同步性指标③滞后性指标④技术性指标A、①②③B、②③④C、①②④D、①③④答案：A解析：宏观经济分析主要探讨各经济指标和经济政策对股票价格的影响。经济指标分为三类：第一，先行性指标。这类指标可以对将来的经济状况提供预示性的信息，如利率水平、货币供给、消费者预期、主要生产资料价格、企业投资规模等。第二，同步性指标。这类指标的变化基本上与总体经济活动的转变同步，如个人收入、企业工资支出、国内生产总值、社会商品销售额等。第三，滞后性指标。这类指标的变化一般滞后于国民经济的变化，如失业率、库存量、银行未收回贷款规模等。经济政策主要包括货币政策、财政政策、信贷政策、债务政策、税收政策、利率与汇率政策、产业政策、收入分配政策等。40.下列关于场外交易市场交易的衍生工具的发展趋势，错误的是（）。A、交易量逐年增大B、仍未超过交易所市场的交易额C、市场流动性得到增强D、发展出专业化的交易商答案：B解析：考查场外交易市场交易的衍生工具的发展趋势。场外交易市场交易的衍生工具已经超过交易所市场的交易额。41.债券按利率是否固定分类，可以分为（）。A、公募债和私募债B、固定利率债券、浮动利率债券和可调利率债券C、利率债和信用债D、短期债券、中期债券和长期债券答案：B解析：考查债券的分类。债券种类很多，依据不同的标准有不同分类。按利率是否固定，债券可以分为固定利率债券、浮动利率债券和可调利率债券；按发行方式，债券可以分为公募债和私募债；按信用状况，债券可以分为利率债和信用债；按期限长短，债券可以分为短期债券、中期债券和长期债券。42.设立证券登记结算公司必须经国务院证券监督管理机构批准，证券登记结算公司的设立条件不包括（）A、自有资金不少于人民币1亿元B、具有证券登记、存管和结算服务所必需的场所和设施C、主要管理人员和从业人员必须具有证券从业资格D、国务院证券监督管理机构规定的其他条件答案：A解析：考查证券登记结算公司的设立条件。自有资金不少于人民币2亿元。43.下面关于证券市场融资活动的特点的表述中正确的是（）。①证券市场是一种间接融资②证券市场融资是一种强市场性的融资活动③证券市场融资是在由各种证券中介机构组成的证券中介服务体系的支持下完成的④证券市场融资活动的权利义务主体有资金赤字单位、资金盈余单位和证券交易机构A、①②③④B、①②③C、②③D、③④答案：C解析：证券市场融资活动的特点主要有：证券市场融资是一种直接融资，资金赤字单位和资金盈余单位直接接触，形成直接的权利和义务关系，没有另外的权利义务主体；证券市场融资是一种强市场性的融资活动；证券市场融资是在由各种证券中介机构组成的证券中介服务体系的支持下完成的。44.我国证券市场监管体系包括（）。①国务院证券监督管理机构②证券投资者保护基金③证券登记结算公司④行业协会A、①②③B、①②④C、①③④D、②③④答案：B解析：考查我国证券市场的监管体系。我国证券市场经过20多年的发展，逐步形成了以国务院证券监督管理机构、国务院证券监督管理机构的派出机构、证券交易所、行业协会和证券投资者保护基金为一体的监管体系和自律监管体系。45.投资者保护基金公司与中国证监会相互合作，一同加强对中国证券市场的监管，两者的合作包括（）。①投资者保护基金公司发现证券公司经营管理中出现可能危及投资者利益和证券市场安全的重大危险时，向中国证监会提出监管、处置建议②两者应当建立证券公司信息共享机制，中国证监会定期向保护基金公司通报关于证券公司财务、业务等经营管理信息的统计资料③证券公司被中国证监会采取行政接管、托管经营等强制性监管措施时，投资者保护基金公司按照国家有关政策规定对债权人予以偿付④中国证监会认定存在风险隐患的证券公司，应按照规定直接向保护基金公司报送财务、业务等经营管理信息和资料A、①②③B、①③④C、②③④D、①②③④答案：D解析：考查证券投资者保护基金公司的职责。参看《证券投资者保护基金管理办法》的有关规定。46.将有形资产产生的风险在资金供求双方之间重新配置，反映了金融市场的（）功能。A、资金融通B、价格发现C、风险管理D、提供流动性答案：C解析：本题主要考查金融市场的功能之一：风险管理功能。金融市场的一个重要功能就是通过保险、对冲交易等方式对实体经济或金融行为中蕴含的风险进行管理、防范和化解。同时，金融市场具有将有形资产产生的风险在资金供求双方之间重新配置的功能。47.发行人应在中国人民银行核准金融债券发行之日起（）个工作日内开始发行金融债券，并在规定期限内完成发行。A、20B、30C、60D、90答案：C解析：金融债券发行。发行人应在中国人民银行核准金融债券发行之日起60个工作日内开始发行金融债券，并在规定期限内完成发行。48.按照中国证监会颁布的《法人配售方式指引》规定，战略投资者的家数原则上不超过（）家，特大型公司发行时，可以适当增加战略投资者的家数。A、2B、3C、4D、5答案：A解析：考查战略机构投资者的内容，见《法人配售发行方式指引》第五条。49.在考虑影响公司股价变动的因素时，对于公司经营中的财务状况，常用来衡量其盈利性的指标有（）。①每股收益②净资产收益率③杠杆比率④流动比率A、①②B、③④C、②④D、①③答案：A解析：考查公司财务状况盈利性的衡量指标，最常用的指标是每股收益和净资产收益率。50.通过限价申报买卖科创板股票的，单笔申报数量应当不小于（）股。A、100B、200C、300D、500答案：B解析：通过限价申报买卖科创板股票的，单笔申报数量应当不小于200股，且不超过10万股；通过市价申报买卖的，单笔申报数量应当不小于200股，且不超过5万股。卖出时，余额不足200股的部分，应当一次性申报卖出。51.（2019年真题）按投资标的划分，证券投资基金可分为（）。Ⅰ、债券基金；Ⅱ、股票基金；Ⅲ、货币市场基金；Ⅳ、单位信托基金。A、Ⅰ、Ⅱ、ⅢB、Ⅰ、Ⅱ、ⅣC、Ⅰ、Ⅲ、ⅣD、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ答案：A解析：基金的投资标的划分，可分为股票基金、债券基金、混合型基金、货币市场基金等52.（2019年真题）全国中小企业股份转让系统中挂牌股票采取做市转让方式的，须有（）家以上从事做市业务的主办券商为其提供做市报价服务。A、3B、2C、1D、5答案：B解析：挂牌股票采取协议转让方式的，全国股份转让系统公司同时提供集合竞价转让安排；挂牌股票采取做市转让方式的，须有两家以上从事做市业务的主办券商为其提供做市报价服务。53.股票价格的波动是对市场供求均衡状态偏离的调整，这是股票分析方法中（）的看法。A、基本分析法B、技术分析法C、量化分析法D、定性分析法答案：B解析：考查技术分析法的内容。54.发行人首次公开发行股票应该符合的条件是（）。Ⅰ．近一年内财务亏损Ⅱ．具备健全且运行良好的组织机构Ⅲ．最近三年财务会计报告被出具无保留意见审计报告Ⅳ．具有持续经营能力A、Ⅱ、Ⅲ、ⅣB、Ⅰ、Ⅱ、ⅢC、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣD、Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ答案：A解析：注意：本题内容为最新修订《证券法》内容，与当前官方教材有出入，以最新法规为准。第十二条公司首次公开发行新股，应当符合下列条件：（一）具备健全且运行良好的组织机构；（二）具有持续经营能力；（三）最近三年财务会计报告被出具无保留意见审计报告；（四）发行人及其控股股东、实际控制人最近三年不存在贪污、贿赂、侵占财产、挪用财产或者破坏社会主义市场经济秩序的刑事犯罪；（五）经国务院批准的国务院证券监督管理机构规定的其他条件。上市公司发行新股，应当符合经国务院批准的国务院证券监督管理机构规定的条件，具体管理办法由国务院证券监督管理机构规定。55.（2020年真题）根据证券化的基础资产不同，不能作为证券化基础资产的是（）A、不动产证券化B、应收账款证券化C、信贷资产证券化D、P2P资产证券化答案：D解析：根据基础资产分类。根据证券化的基础资产不同，可以将资产证券化划分为不动产证券化、应收账款证券化、信贷资产证券化、未来收益证券化（如高速公路收费）、债券组合证券化等类别。56.A两年前向B借过一笔款，今年才向B归还，共112．36元，市场利率为6％，两年前A向B借了（）元。A、90B、100C、110D、112．36答案：B解析：考查复利条件下现值的计算。已知终值为112．36元，期数为2，每期利率为6％，求现值为112．36÷（1+6％）^2=100元。57.传统的证券发行是以（）为基础，而资产证券化是以（）为基础发行证券。A、企业；特定的资产池B、特定的资产池；企业C、个人；特定的资产池D、特定的资产池；公司答案：A解析：考查资产证券化的定义。资产证券化是以特定资产组合或特定现金流为支持，发行可交易证券的一种融资形式。传统的证券发行是以企业为基础，而资产证券化是以特定的资产池为基础发行证券。58.下列关于股票的特征说法正确的是（）。A、股票具有收益性，其收益来源包括股份公司和股票流通B、股票具有风险性，体现在股票在市场的可转让性C、股票具有流动性，所有股票都具有相同的流动性D、股票持有人有权参与公司的经营权和决策权答案：A解析：考查股票特征。股票具有收益性，其收益来源包括股份公司和股票流通。股票具有风险性，体现在股票投资收益的不确定性。股票具有流动性，但并非所有股票都具有相同的流动性。股票持有人有权参与公司的经营决策。59.挂牌股票采取做市转让方式的，须有（）家以上从事做市业务的主板券商为其提供做市服务。A、1B、2C、3D、5答案：B解析：挂牌股票采取做市转让方式的，须有2家以上从事做市业务的主板券商为其提供做市服务。60.ETF最大的特点是实物申购、赎回机制，还有“最小申购、赎回份额”的规定，通常最小申购、赎回单位在（）万份、（）万份或（）万份。①10②30③50④100A、①②③B、①③④C、①②④D、②③④答案：D解析：考查ETF的最小申购、赎回份额的界定。ETF有“最小申购、赎回份额”的规定，通常最小申购、赎回单位在30万份、50万份或100万份，申购、赎回必须以最小申购、赎回单位的整数倍进行，一般只有机构投资者才有实力参与一级市场的实物申购与赎回交易。61.（2019年真题）公募债券的特点有（）。Ⅰ、发行量大Ⅱ、持有人数较多Ⅲ、对象一般限定为合格者Ⅳ、流动性好A、Ⅰ、Ⅱ、ⅣB、Ⅰ、ⅢC、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣD、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ答案：A解析：公募债券是指发行人向不特定的社会公众投资者公开发行的债券。公募债券的发行量大，持有人数众多，可以在公开的证券市场上市交易，流动性好62.（2018年真题）影响国债销售价格的因素有（）。Ⅰ．市场利率Ⅱ．承销商承销国债的中标成本Ⅲ．流通市场中可比国债的收益率水平Ⅳ．国债承销的手续费收入A、Ⅰ、Ⅱ、B、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、C、Ⅰ、Ⅱ、ⅣD、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ答案：D解析：影响国债销售价格的因素有：（1）市场利率。（2）承销商承销国债的中标成本。（3）流通市场中可比国债的收益率水平。（4）国债承销的手续费收入。（5）承销商所期望的资金回收速度。（6）其他国债分销过程中的成本。63.公司的股利政策直接影响股票投资价值。一般来说，公司盈利增加，股利（），股票价格（）。A、—定增加较高B、可能增加较高C、一定减少较低D、可能增加较低答案：B解析：考查公司盈利水平、股利政策与股票投资价值的关系。64.基金管理人应当在基金份额发售的（）日前公布招募说明书、基金合同及其他有关文件。A、2B、3C、5D、10答案：B解析：考查招募说明书等文件的公布时间。基金管理人应当在基金份额发售的3日前公布招募说明书、基金合同及其他有关文件。在基金募集期间募集的资金应当存入专门账户，在基金募集行为结束前，任何人不得动用。投资人缴纳认购的基金份额的款项时，基金合同成立。65.按照《财政部关于印发的通知》下面关于2018年至2020年储蓄国债发行额度分配方式正确的是（）。①储蓄国债（电子式）发行额度按照代销额度比例分配方式分配给承销团成员②储蓄国债（凭证式）发行额度按照代销额度比例分配方式分配给承销团成员③储蓄国债（电子式）发行额度分为基本代销额度和机动代销额度，分别按照基本代销额度比例分配和机动代销额度竞争性抓取的方式分配给承销团成员④储蓄国债（凭证式）发行额度分为基本代销额度和机动代销额度，分别按照基本代销额度比例分配和机动代销额度竞争性抓取的方式分配给承销团成员A、①B、②③C、②D、①④答案：B解析：考查储蓄国债发行额度的分配方式。参照《财政部关于印发<2018—2020年储蓄国债发行额度管理办法>的通知》，储蓄国债（电子式）发行额度分为基本代销额度和机动代销额度，分别按照基本代销额度比例分配和机动代销额度竞争性抓取的方式分配给承销团成员；储蓄国债（凭证式）发行额度按照代销额度比例分配方式分配给承销团成员。66.根据《管理办法》第十七条规定，存在下列（）情形之一的，不得公开发行公司债券。Ⅰ．最近36个月内公司财务会计文件存在虚假记载Ⅱ．本次发行申请文件存在虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏Ⅲ．对已发行的公司债券或者其他债务有违约或者延迟支付本息的事实，仍处于继续状态Ⅳ．严重损害投资者合法权益和社会公共利益的其他情形A、Ⅰ、Ⅱ、ⅢB、Ⅰ、Ⅱ、ⅣC、Ⅱ、Ⅲ、ⅣD、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ答案：D解析：根据《管理办法》第十七条规定，存在下列情形之一的，不得公开发行公司债券：①最近36个月内公司财务会计文件存在虚假记载，或公司存在其他重大违法行为；②本次发行申请文件存在虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏；③对已发行的公司债券或者其他债务有违约或者延迟支付本息的事实，仍处于继续状态；④严重损害投资者合法权益和社会公共利益的其他情形。67.以下关于主板市场的说法中正确的是（）。①主板市场是独立于中小板市场之外的市场②主板市场对发行人具有高标准要求③主板市场是主要的场外市场④在主板市场上市的企业多为成熟企业A、①②B、②④C、③④D、①③答案：B解析：主板市场是一个国家或地区证券发行、上市及交易的主要场所，一般而言，各国主要的证券交易所代表着国内主板市场。主板市场对发行人的营业期限、股本大小、盈利水平、最低市值等方面的要求标准较高，上市企业多为大型成熟企业，具有较大的资本规模以及稳定的盈利能力。主板市场属于场内市场，它包括中小板市场，因此①③不正确。68.下列关于金融期货与金融期权的区别说法正确的有（）。①基础资产不同②履约保证不同③现金流转不同④套期保值的作用与效果不同A、①②③④B、①②③C、①③④D、②③④答案：A解析：考查金融期货与金融期权的区别。除上述选项外还包括交易者权利与义务的对称性不同、盈亏特点不同。69.相对于普通股，优先股具有下列（）特点。①决策管理权受限②买卖价差获利的空间大③利润和剩余财产分配有优先权④绝对不可退股⑤收益相对固定A、①②③④⑤B、①③④⑤C、①②③⑤D、①③⑤答案：D解析：相对于普通股，优先股的二级市场股价波动相对较小，依靠买卖价差获利的空间也较小。如有约定，优先股股东可依约将股票回售给公司。70.由于影响股票价格的因素复杂多变，股票的市场价格呈现出（）的特征。A、稳定性B、波动性C、灵活性D、复杂性答案：B解析：考查股票市场价格的变化特征。由于影响股票价格的因素复杂多变，股票的市场价格呈现出高低起伏的波动性特征。71.我国证券市场监管体系包括（）。①国务院证券监督管理机构②证券投资者保护基金③证券登记结算公司④行业协会A、①②③B、①②④C、①③④D、②③④答案：B解析：考查我国证券市场的监管体系。我国证券市场经过20多年的发展，逐步形成了以国务院证券监督管理机构、国务院证券监督管理机构的派出机构、证券交易所、国务院批准的其他全国性证券交易所、行业协会和证券投资者保护基金为一体的监管体系和自律监管体系。72.我国黄金市场具有的特点是（）。①市场架构不完整②参与主体类型多样③与实体经济和黄金产业密切关联④投资与风险分散功能进一步得到发挥A、①②③B、①②C、②③④D、②③答案：C解析：我国黄金市场具有四大特点：市场架构比较完整，参与主体类型多样，与实体经济和黄金产业密切关联，投资与风险分散功能进一步得到发挥。73.下列选项属于我国证券投资基金交易费的是（）。Ⅰ．上市年费Ⅱ．印花税Ⅲ．过户费Ⅳ．证管费A、Ⅰ、ⅣB、Ⅰ、ⅡC、Ⅰ、ⅢD、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ答案：D解析：目前，我国证券投资基金的交易费用主要包括印花税、交易佣金、过户费、经手费、证管费。上市年费属于基金运作费。74.按照《证券投资顾问业务暂行规定》，证券投资顾问业务是（）的一种基本形式。A、证券承销业务B、证券保荐业务C、证券自营业务D、证券投资咨询业务答案：D解析：本题考查证券投资咨询业务相关规定。按照《证券投资顾问业务暂行规定》，证券投资顾问业务是证券投资咨询业务的一种基本形式。75.《企业债券管理条例》规定，企业发行企业债券的总面额不得大于该企业的（）。A、资产净值B、资产总值C、净利润D、净资产答案：A解析：《企业债券管理条例》规定，企业发行企业债券的总面额不得大于该企业的自有资产净值。76.按照《证券公司私募投资基金子公司管理规范》的规定，私募基金子公司甲及其下设基金管理机构乙的做法正确的是（）。A、甲将自有资金投资于本机构设立的一只私募基金，其投资金额不得超过该只基金总额的30％B、乙对其所投资企业的债务承担连带责任C、甲不得对外提供担保D、乙对外提供贷款答案：C解析：私募基金子公司及其下设基金管理机构将自有资金投资于本机构设立的私募基金的，对单只基金的投资金额不得超过该只基金总额的20％。私募基金子公司及其下设特殊目的机构不得对外提供担保和贷款，不得成为对所投资企业的债务承担连带责任的出资人。77.按照《中国金融期货交易所交易规则》及相关细则，下列关于金融期货的主要交易规则的说法错误的是（）。A、保证金分为结算准备金和交易保证金。交易保证金是指未被合约占用的保证金；结算准备金是指已被合约占用的保证金B、股指期货竞价交易采用集合竞价交易和连续竞价交易两种方式C、结算价是指某一合约当日一定时间内成交价格按照成交量的加权平均价D、对于沪深300股指期货合约，进行投机交易的客户某一合约单边持仓限额为5000手答案：A解析：考查中国金融期货交易所交易规则相关知识。保证金分为结算准备金和交易保证金。结算准备金是指未被合约占用的保证金；交易保证金是指已被合约占用的保证金。78.（2020年真题）关于科创板试点注册制，下列说法错误的是（）A、证券监管机构对证券的价值好坏作实质性判断B、不同于审批制、核准制C、以信息披露为中心D、证券监管机构对证券的价格高低不作实质性判断答案：A解析：注册制是一种不同于审批制、核准制的证券发行监管制度，它的基本特点是以信息披露为中心，通过要求证券发行人真实、准确、完整地披露公司信息，使投资者可以获得必要的信息对证券价值进行判断并作出是否投资的决策，证券监管机构对证券的价值好坏、价格高低不作实质性判断。79.关于债券的到期期限，下列说法错误的是（）。A、债券到期期限是指债券从发行之日起至偿清本息之日止的时间B、债券到期期限是债券发行人承诺履行合同义务的全部时间C、各种债券的偿还期限都是相同的D、习惯上有短期债券、中期债券和长期债券之分答案：C解析：考查债券的票面要素中的债券的到期期限。各种债券有不同的偿还期限，短则几个月，长则几十年，并非偿还期限都是相同的。80.（2020年真题）资产支持证券是以（）为基础发行证券。A、股票B、债券C、特定的资产池D、企业答案：C解析：在资产证券化过程中发行的以资产池为基础的证券被称为“资产支持证券”。81.世界上最早的证券交易所出现在（）.A、荷兰B、美国C、英国D、中国答案：A解析：1602年，荷兰诞生了世界上最早的一个证券交易所，即阿姆斯特丹证券交易所。82.期权交易实际上是一种权利的单方面有偿让渡，期权的买方以支付一定数量的（）为代价而拥有了这种权利。A、手续费B、佣金C、期权费D、保证金答案：C解析：期权交易实际上是一种权利的单方面有偿让渡，期权的买方以支付一定数量的期权费为代价而拥有了这种权利，但不承担必须买进或卖出的义务；期权的卖方则在收取了一定数量的期权费后，在一定期限内必须无条件服从买方的选择并履行成交时的允诺。83.按照《证券公司融资融券业务管理办法》的规定，关于证券公司申请融资融券业务资格，应当具备公司财务状况良好，最近（）年各项风险控制指标持续符合规定，注册资本和净资本符合增加融资融券业务后的规定。A、1B、2C、3D、5答案：B解析：按照《证券公司融资融券业务管理办法》的规定，关于证券公司申请融资融券业务资格，应当具备公司财务状况良好，最近两年各项风险控制指标持续符合规定，注册资本和净资本符合增加融资融券业务后的规定。84.下列关于场外市场的定义，说法正确的是（）。A、主要为一对一的交易B、以标准化的、私募类型产品为主C、不可以采取电子交易的方式D、柜台市场与场外市场是不同的市场答案：A解析：场外市场主要是一对一交易，以非标准化的、私募类型产品为主，场内市场和场外市场可以采取电子交易的方式。85.（）是因市场价格变量波动而给经济主体带来损益的风险。A、信用风险B、流动性风险C、市场风险D、操作风险答案：C解析：考查市场风险的概念。市场风险，是指因市场价格变量波动而给经济主体带来损益的风险。86.（2019年真题）投资者在开放式基金（）申请购买基金份额的行为通常被称为基金的申购。A、基金账户开立后B、资金账户开立后C、基金合同生效后D、招募说明书生效后答案：C解析：投资者在开放式基金合同生效后，申请购买基金份额的行为通常被称为基金的申购。开放式基金的赎回是指基金份额持有人要求基金管理人购回其所持有的开放式基金份额的行为。开放式基金的申购和赎回与认购一样，可以通过基金管理人的直销中心与基金销售代理人的代销网点办理。87.（）是中国证券市场中历史最悠久、数据最完整的成分股指数。A、上证综指B、沪深300指数C、深证成分指数D、行业分类指数答案：C解析：深证成分指数是中国证券市场中历史最悠久、数据最完整的成分股指数。88.中国资本市场体系的主板市场包括（）。（中国资本市场指中国内地）Ⅰ．香港联合交易所Ⅱ．深圳证券交易所Ⅲ．上海证券交易所Ⅳ．台湾证券交易所A、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣB、Ⅰ、ⅣC、Ⅱ、ⅢD、Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ答案：C解析：各国主要的证券交易所代表着国内主板市场。上海证券交易所和深圳证券交易所即为中国的主板市场。89.下列（）股票的持有人能够优先于普通股股东分配公司利润和剩余财产。A、有限制股票B、金股C、优先股D、超级表决权股票答案：C解析：优先股特点，优先股的持有人能够优先于普通股股东分配公司利润和剩余财产。90.按照《企业年金基金管理办法》规定，企业年金投资范围不包括（）。A、银行存款B、外国政府债券C、国债D、企业（公司）债答案：B解析：考查企业年金。按照《企业年金基金管理办法》规定，企业年金基金