2023年基金从业资格《基金法律法规、职业道德与业务规范》考前模考试卷（五）

PAGEPAGE12023年基金从业资格《基金法律法规、职业道德与业务规范》考前模考试卷（五）一、单选题1.（）原则要求公司的董事会、管理层和各个部门应当明确各自在风险管理体系中享有的职权及承担的责任，做到权责分明、权责对等。A、权责匹配B、独立性C、适时性D、最高性答案：A解析：权责匹配原则。公司的董事会、管理层和各个部门应当明确各自在风险管理体系中享有的职权及承担的责任，做到权责分明、权责对等。2.(2016年)在（）策略方面，基金销售机构常采取多种费率结构相结合的方式，根据申购资金量不同、持有期限不同、基金投资品种和期限的不同设定不同的费率结构。A、产品B、促销C、渠道D、价格答案：D解析：D[解析]在价格策略方面，基金销售机构常采取多种费率结构相结合的方式，根据申购资金量不同、持有期限不同、基金投资品种和期限的不同设定不同的费率结构。3.关于股票基金，下列说法不正确的有（）。A、股票基金是各国广泛采用的基金类型B、根据中国证监会的基金分类标准，50%以上的基金资产投资于股票的为股票基金C、根据中国证监会的基金分类标准，80%以上的基金资产投资于股票的为股票基金D、主要投资于股票答案：B解析：股票基金是指以股票为主要投资对象的基金。股票基金在各类基金中历史最为悠久，也是各国（地区）广泛采用的一种基金类型。根据中国证监会对基金类别的分类标准，基金资产80%以上投资于股票的为股票基金。本题考察证券投资基金的分类标准及介绍4.关于基金职业道德规范中诚实守信的基本要求，以下做法正确的是（）。A、不正当竞争B、内幕交易和操纵市场C、欺诈客户D、公平合法有序竞争答案：D解析：诚实守信要求基金从业人员不得欺诈客户，在证券投资活动中不得有内幕交易和操纵市场行为，对于同行不得进行不正当竞争。公平竞争是正当竞争的前提，合法竞争是正当竞争的基础，有序竞争是正当竞争的表现，正当竞争是在公平、合法的基础上，依据市场经济基本规则进行的有秩序的竞争。5.(2016年)关于公募证券投资基金的表述，不正确的是（）。A、需要公开披露招募信息B、面向社会公开发行C、发行对象为不特定投资人D、发行对象为特定投资人答案：D解析：公募基金主要具有如下特征：①可以面向社会公众公开发售基金份额和宣传推广，基金募集对象不固定；②投资金额要求低，适宜中小投资者参与；③必须遵守基金法律和法规的约束，并接受监管部门的严格监管。6.以下哪项文件没有对公募基金管理人的法定职责进行具体规定？（）A、《证券投资基金销售管理办法》B、《证券投资基金信息披露管理办法》C、《公开募集证券投资基金运作管理办法》D、《基金管理公司投资管理人员管理指导意见》答案：D解析：中国证监会发布的《证券投资基金销售管理办法》《公开募集证券投资基金运作管理办法》《证券投资基金信息披露管理办法》等规章，对于上述法定职责规定了具体的要求，公开募集基金的基金管理人履行职责应当遵守这些规定。7.基金交易确认的机构是（）。A、基金销售机构B、基金销售支付机构C、基金份额登记机构D、基金评价机构答案：C解析：基金份额登记机构的主要职责包括：①建立并管理投资人的基金账户；②负责基金份额的登记；③基金交易确认；④代理发放红利；⑤建立并保管基金份额持有人名册；⑥法律法规或份额登记服务协议规定的其他职责。8.（），深圳市率先公布了《深圳市投资信托基金管理暂行规定》?A、1992年6月B、1992年7月C、1992年8月D、1992年9月答案：A解析：1992年6月，深圳市率先公布了《深圳市投资信托基金管理暂行规定》，同年11月经深圳市人民银行批准成立了深圳市投资基金管理公司。9.关于基金客户服务的意义说法错误的是（）A、为解决客户有关问题而提供的系列活动B、树立良好的品牌形象C、能给企业带来巨大的经济效益但不能有效防止客户流失D、提升销售机构的市场竞争力答案：C解析：基金客户服务是指基金销售机构或人员为解决客户有关问题而提供的系列活动。随着基金销售市场竞争力日趋加剧，客户服务工作受到销售机构的普遍重视。销售机构为客户提供优质、满意的客户服务，可以树立起良好的品牌形象，提升销售机构的市场竞争力，使销售机构拥有一批稳定、忠诚、具有高附加值的客户，不仅能为企业带来巨大的经济效益，而且可以有效防止客户流失。本题考察基金客户服务的意义10.基金监管职责分工的总体要求不包括（）。A、职责清晰B、分工明确C、适时适度D、反应快速答案：C解析：基金监管职责分工的总体要求是职责清晰、分工明确、反应快速、协调有序。11.监事会每年至少召开一次会议，监事会决议至少须经（）投票通过。A、全体监事B、半数以上监事C、全体股东D、半数以上股东答案：B解析：监事会每年至少召开一次会议，监事会会议应当由全体监事出席时方可举行，每名监事有一票表决权。监事会决议至少须经半数以上监事投票通过。12.(2016年)ETF二级市场交易价格与（）总是比较接近。A、基金份额净值B、基金份额总值C、市场价格D、交易价格答案：A解析：ETF二级市场交易价格与基金份额净值总是比较接近。13.(2016年)基金从业人员在向客户推荐或销售基金时，应当了解并考虑的客户信息不包括（）。A、流动性要求B、投资经验C、保证收益率D、风险承受能力答案：C解析：基金从业人员在向客户推荐或者销售基金时，应充分了解客户的投资需求和投资目标以及客户的财务状况、投资经验、流动性要求和风险承受能力等信息，坚持销售适用性原则，向客户推荐或者销售合适的基金。14.(2017年)ETF与LOF在申购、赎回机制上存在区别，主要表现在（）。Ⅰ．投资人用于申购赎回的标的不同Ⅱ．投资人办理申购赎回的场所不同Ⅲ．对投资人申购、赎回的规模限制不同Ⅳ．投资人适用的费率不同A、Ⅰ、ⅡB、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣC、ⅠD、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ答案：D解析：LOF与ETF都具备开放式基金可以申购、赎回和场内交易的特点，但两者存在本质区别，主要表现在：（1）申购、赎回的标的不同。ETF与投资者交换的是基金份额与一篮子股票，LOF的申购、赎回是基金份额与现金的对价。（2）申购、赎回的场所不同。ETF的申购、赎回通过交易所进行；LOF的申购、赎回既可以在代销网点进行，也可以在交易所进行。（3）对申购、赎回限制不同。只有资金在一定规模以上的投资者（基金份额通常要求在50万份以上）才能参与ETF的申购、赎回交易，LOF在申购、赎回上没有特别要求。（4）基金投资策略不同。（5）在二级市场的净值报价上，ETF每15秒提供一个基金参考净值（IOPV）报价：LOF的净值报价频率要比ETF低，通常1天只提供1次或几次基金净值报价。15.(2016年)下列哪一项不属于基金销售机构的准入条件（）A、具有完善的投资收益的计算方法B、财务状况良好。运作规范稳定C、完善的业务流程、销售人员执业操守、应急处理措施等D、健全的治理结构、完善的内部控制和风险管理制度答案：A解析：基金销售机构的准入条件：（1）具有健全的治理结构、完善的内部控制和风险管理制度，并得到有效执行。（2）财务状况良好，运作规范稳定。（3）有与基金销售业务相适应的营业场所、安全防范设施和其他设施。（4）有安全、高效的办理基金发售、申购和赎回等业务的技术设施，且符合中国证监会对基金销售业务信息管理平台的有关要求，基金销售业务的技术系统已与基金管理人、中国证券登记结算公司相应的技术系统进行了联网测试，测试结果符合国家规定的标准。（5）制定了完善的资金清算流程，资金管理符合中国证监会对基金销售结算资金管理的有关要求。（6）有评价基金投资人风险承受能力和基金产品风险等级的方法体系。（7）制定了完善的业务流程、销售人员执业操守、应急处理措施等基金销售业务管理制度，符合中国证监会对基金销售机构内部控制的有关要求。（8）有符合法律法规要求的反洗钱内部控制制度。（9）中国证监会规定的其他条件。16.以下关于ETF实行一级市场与二级市场并存的交易制度的描述，错误的是（）。A、中小投资者被排斥在一级市场之外B、二级市场上，ETF与普通股票一样在市场挂牌交易C、无论是资金在一定规模以上的投资者还是中小投资者，均可按市场价格进行ETF份额的交易D、二级市场交易价格可能很大程度地偏离基金份额净值答案：D解析：一级市场的存在使二级市场交易价格不可能偏离基金份额净值很多，否则两个市场的差价会引发套利交易。套利交易会使套利机会最终消失，使二级市场价格恢复到基金份额净值附近。因此，正常情况下，ETF二级市场交易价格与基金份额净值总是比较接近。17.事先确定发行总额和存续期限，在存续期内基金单位总数不变，基金上市后投资者可以通过证券市场买卖的一种基金类型是（）。A、开放式基金B、封闭式基金C、公司型基金D、契约型基金答案：B解析：封闭式基金是指基金份额在基金合同期限内固定不变，基金份额可以在依法设立的证券交易所交易，但基金份额持有人不得申请赎回的一种基金运作方式。封闭式基金份额固定，在完成募集后，基金份额在证券交易所上市交易。本题考察开放式基金与封闭式基金18.(2016年)公开募集基金合同的内容包括（）。Ⅰ．基金的运作方式Ⅱ．基金份额赎回程序Ⅲ．开放式基金的基金份额总额Ⅳ．争议解决方式A、Ⅰ、Ⅱ、ⅢB、Ⅱ、Ⅲ、ⅣC、Ⅰ、Ⅲ、ⅣD、Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ答案：D解析：D[解析]第Ⅲ项的正确描述为：“封闭式基金的基金份额总额和基金合同期限，或者开放式基金的最低募集份额总额”。19.下列关于开放式基金申购和赎回的场所及时间，说法正确的是（）。A、投资者只可以通过基金管理人进行申购和赎回B、投资人只可以通过基金销售代理人以电话、传真或互联网等形式进行申购和赎回C、开放式基金的申购和赎回与认购渠道一样，可以通过基金管理人的直销中心与基金销售代理网点进行D、开放式基金申购和赎回的工作日以证券交易所登记结算日为准答案：C解析：A、B项说法错误：开放式基金的申购和赎回与认购渠道一样，可以通过基金管理人的直销中心与基金销售代理网点进行。投资者可以通过基金管理人或其指定的基金销售代理人以电话、传真或互联网等形式进行申购和赎回。D项说法错误：开放式基金申购和赎回的工作日为证券交易所交易日。20.我国基金信息披露的规范性文件中不包括（）。A、《证券投资基金信息披露内容和格式准则》B、《证券投资基金信息披露编报规则》C、《证券投资基金信息披露XBRL模板》D、《证券投资基金法》答案：D解析：我国基金信息披露的规范性文件包括：《证券投资基金信息披露内容和格式准则》《证券投资基金信息披露编报规则》《证券投资基金信息披露XBRL模板》。D属于国家法律。21.下列属于公司型基金与契约型基金的区别是（）。A、是否上市B、规模大小C、法律主体资格D、资金是否公募答案：C解析：契约型基金与公司型基金的区别包括：①法律主体资格不同；②投资者的地位不同；③基金组织方式和营运依据不同。22.对基金管理公司使用基金宣传推介材料违规情形的行政监管处罚措施不包括（）。A、罚款B、提示改正C、出具监管警示函D、暂停办理相关业务答案：A解析：对于基金管理公司或基金代销机构使用基金宣传推介材料违规情形可采取的行政监管处罚措施有：（1）提示基金管理公司或基金代销机构进行改正。（2）对基金管理公司或基金代销机构出具监管警示函。（3）对在6个月内连续两次被出具监管警示函仍未改正的基金管理公司或基金代销机构，该公司或机构在分发或公布基金宣传推介材料前，应当事先将材料报送中国证监会。基金宣传推介材料自报送中国证监会之日起10日后，方可使用；在上述期限内，中国证监会发现基金宣传推介材料不符合有关规定的，可及时告知该公司或机构进行修改，材料未经修改的，该公司或机构不得使用。（4）责令基金管理公司或基金代销机构进行整改，暂停办理相关业务，并对其立案调查。（5）对直接负责的基金管理公司或基金代销机构高级管理人员和其他直接责任人员，采取监管谈话、出具警示函、记入诚信档案、暂停履行职务、认定为不适宜担任相关职务者等行政监管措施，或建议公司或机构免除有关高管人员的职务。23.基金销售人员应当具备从事基金销售活动所必需的（）。A、法律法规知识B、专业知识C、专业技能D、以上都是答案：D解析：基金销售机构人员应当自觉遵守法律法规和所在机构的业务制度，忠于职守，规范服务，自觉维护所在行业及机构的声誉，保护投资者的合法利益，并具备从事基金销售活动所必需的法律法规、金融、财务等专业知识和技能，根据有关规定取得中国证券投资基金业协会认可的基金从业人员资格。24.基金信息披露的禁止行为包括（）。Ⅰ、虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏Ⅱ、对证券投资业绩进行预测Ⅲ、承诺收益或者承担损失Ⅳ、诋毁其他基金管理人、基金托管人或者基金销售机构A、Ⅰ、Ⅱ、ⅢB、Ⅱ、Ⅲ、ⅣC、Ⅰ、ⅣD、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ答案：D解析：基金信息披露的禁止行为包括：（1）虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏。（2）对证券投资业绩进行预测。（3）违规承诺收益或者承担损失。（4）诋毁其他基金管理人、基金托管人或者基金销售机构。（5）登载任何自然人、法人或者其他组织的祝贺性、恭维性或推荐性的文字。（6）中国证监会禁止的其他行为。25.基金管理人内部控制的基本要素不包括（）。A、控制环境B、风险评估C、控制活动D、控制结果答案：D解析：基金管理人内部控制的基本要素包括控制环境、风险评估、控制活动、信息沟通和内部监控。26.以下不属于基金销售机构对专业投资者进行细化分类可以根据的专业投资者的因素的是（）。A、业务资格B、诚信状况C、投资实力D、投资经历答案：B解析：基金销售机构可以根据专业投资者的业务资格、投资实力、投资经历等因素，对专业投资者进行细化分类和管理。27.暂停申购和赎回ETF份额的情形不包括（）。A、不可抗力导致基金无法接受申购和赎回B、证券交易所决定临时停市，导致基金管理人无法计算当日基金资产净值C、登记结算机构因异常情况无法办理申购和赎回D、法律法规规定或中国银保监会批准的其他情形答案：D解析：D项的正确表述为：“法律法规规定或经中国证监会批准的其他情形。”出现如下情况，基金管理人可以暂停接受投资者的申购和赎回申请：（1）不可抗力导致基金无法接受申购和赎回；（2）证券交易所决定临时停市，导致基金管理人无法计算当日基金资产净值；（3）证券交易所、申购和赎回参与券商、登记结算机构因异常情况无法办理申购和赎回；（4）法律法规规定或经中国证监会批准的其他情形。28.淄博基金募集规模为（）亿元。A、1B、5C、10D、20答案：A解析：淄博基金为公司型封闭式基金，募集规模1亿元人民币，60%投向淄博乡镇企业，40%投向上市公司。29.下列不属于欺诈行为的是（）。A、虚假陈述B、隐瞒真相C、舞弊行为D、不承诺收益答案：D解析：所谓欺诈，是指利用虚构事实或者隐瞒真相的方式欺骗客户，使客户产生错误的认识，最终做出错误的判断。欺诈的方式主要有两种，一是虚假陈述，二是舞弊行为。这两种欺诈方式主要发生在宣传销售基金产品和信息披露领域。30.2004年6月1日（）正式实施，标志着我国基金业的发展进入了一个新的发展阶段。A、《中华人民共和国证券法》B、《开放式证券投资基金试点办法》C、《证券投资基金法》D、《证券投资基金管理暂行办法》答案：C解析：行业快速发展阶段（2003--2007年）2003年10月28日，十届全国人大常委会第五次会议审议通过《证券投资基金法》并于2004年6月1日施行，基金业的法律规范得到重大完善。31.根据《证券投资基金信息披露管理办法》，需要出具审计报告的是（）。A、季度报告B、月度报告C、年度报告D、半年报告答案：C解析：会计师事务所需要对基金年度报告中的财务报告、基金清算报告等进行审计，律师事务所需要对基金招募说明书、基金清算报告等文件出具法律意见书。32.在SEC注册的投资公司不包括（）A、共同基金B、交易型开放式指数基金（ETC、保险D、单位投资信托答案：C解析：在SEC注册的投资公司主要包括共同基金、交易型开放式指数基金（ETF）、封闭式基金和单位投资信托。33.封闭式基金的交易遵从“价格优先、时间优先”的原则。其中，价格优先是指较高价格（）申报优先于较低价格买进申报，较低价格（）申报优先于较高价格卖出申报。A、买进；买进B、卖出；卖出C、买进；卖出D、卖出；买进答案：C解析：封闭式基金的交易遵从“价格优先、时间优先”的原则。价格优先是指较高价格买进申报优先于较低价格买进申报，较低价格卖出申报优先于较高价格卖出申报。34.(2016年)下列属于基金巨额赎回的是（）。A、单个开放日基金净赎回申请为基金总份额的10%B、单个开放日基金净申购申请为基金总份额的6%C、单个开放日基金净赎回申请为基金总份额的3%D、单个开放日基金净申购申请为基金总份额的2%答案：A解析：开放式基金巨额赎回的认定及处理单当中，单个开放日基金净赎回申请超过基金总份额的10%时，为巨额赎回。35.封闭式基金的网上发售是指通过与（）的交易系统联网的全国各地的证券营业部，向公众发售基金份额的发行方式。A、证券公司B、证券交易所C、基金管理人D、商业银行答案：B解析：封闭式基金的网上发售是指通过与证券交易所的交易系统联网的全国各地的证券营业部，向公众发售基金份额的发行方式。36.(2017年)下列关于担任基金托管人的条件的说法中，正确的是（）。A、注册资本不低于1亿人民币，且必须为实缴货币资本B、主要股东应当具有经营金融业务或者管理金融机构的良好业绩、良好的财务状况和社会信誉，资产规模达到国务院规定的标准，最近3年没有违法记录C、净资产和风险控制指标符合有关规定D、有符合《中华人民共和国证券投资基金法》和《中华人民共和国公司法》规定的章程答案：C解析：担任基金托管人，应当具备下列条件：（1）净资产和风险控制指标符合有关规定。（2）设有专门的基金托管部门。（3）取得基金从业资格的专职人员达到法定人数。（4）有安全保管基金财产的条件。（5）有安全高效的清算、交割系统。（6）有符合要求的营业场所、安全防范设施和与基金托管业务有关的其他设施。（7）有完善的内部稽核监控制度和风险控制制度。（8）法律、行政法规规定的和经国务院批准的中国证监会、中国银监会规定的其他条件。37.不属于基金客户服务提供的方式为（）A、电话服务中心B、邮寄服务C、互联网的应用D、一对多服务答案：D解析：D错误，正确的是“一对一”专人服务38.下列说法正确的是（）。Ⅰ．股票基金比较适合长期投资Ⅱ．股票基金可供投资者用来满足教育支出、退休支出等远期支出的需要Ⅲ．对股票基金份额净值高低进行合理与否的判断没有意义Ⅳ．股票基金投资风格始终如一A、ⅠB、Ⅰ、ⅡC、Ⅰ、Ⅱ、ⅢD、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ答案：C解析：股票基金以追求长期的资本增值为目标，比较适合长期投资。股票基金提供了一种长期的投资增值性，可供投资者用来满足教育支出、退休支出等远期支出的需要。人们在投资股票时，一般会根据上市公司的基本面，如财务状况、市场竞争力、盈利预期等方面的信息对股票价格高低的合理性做出判断，但却不能对股票基金份额净值进行合理与否的评判。换而言之，对基金份额净值高低进行合理与否的判断是没有意义的，因为基金份额净值是由其持有的证券价格复合而成的。一只小盘股既可能是一只价值型股票，也可能是一只成长型股票；而一只较大规模的大盘股同样既可能是价值型股票，也可能是成长型股票。为有效分析股票基金的特性，人们常常会根据基金所持有的全部股票市值的平均规模与性质的不同而将股票基金分为不同投资风格的基金，如大盘价值型基金、大盘平衡型基金、大盘成长型基金、小盘价值型基金、小盘平衡型基金、小盘成长型基金等。39.基金管理人应当在每个季度结束之日起（）内，编制完成基金季度报告，并将季度报告登载在指定报刊和网站上。A、15个工作日B、15个自然日C、30个工作日D、30个自然日答案：A解析：基金管理人应当在每个季度结束之日起15个工作日内，编制完成基金季度报告，并将季度报告登载在指定报刊和网站上。40.发起式基金是指基金管理人在募集基金时，使用（）资金认购基金的金额不少于1000万元人民币，且持有期限不少于3年。Ⅰ．公司股东资金Ⅱ．公司固有资金Ⅲ．公司高级管理人员Ⅳ．基金经理A、ⅠB、Ⅰ、ⅡC、Ⅰ、Ⅱ、ⅢD、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ答案：D解析：发起式基金是指基金管理人在募集基金时，使用公司股东资金、公司固有资金、公司高级管理人员或者基金经理等人员资金认购基金的金额不少于1000万元人民币，且持有期限不少于3年。41.基金管理人需至少（）公告1次封闭式基金的资产净值和份额净值。A、每周B、每日C、每月D、每年答案：A解析：基金管理人需至少每周公告1次封闭式基金的资产净值和份额净值。42.对于基金管理人来说，主要负责办理与基金财产管理业务活动有关的信息披露事项，下列说法正确的是（）。Ⅰ．在基金合同生效的次日，在指定报刊和管理人网站上登载基金合同生效公告Ⅱ．在基金份额发售的3日前，将招募说明书、基金合同摘要登载在指定报刊和管理人网站上Ⅲ．开放式基金合同生效后每6个月结束之日起60日内，将更新的招募说明书登载在指定报刊上Ⅳ．基金获准上市的，应在上市日前5个工作日，将基金份额上市交易公告书登载在指定报刊上A、Ⅰ、ⅡB、Ⅰ、ⅣC、Ⅰ、Ⅲ、ⅣD、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ答案：A解析：对于基金管理人来说，主要负责办理与基金财产管理业务活动有关的信息披露事项，具体涉及基金募集、上市交易、投资运作、净值披露等各环节。（1）向中国证监会提交基金合同草案、托管协议草案、招募说明书草案等募集申请材料。在基金份额发售的3日前，将招募说明书、基金合同摘要登载在指定报刊和管理人网站上；同时，将基金合同、托管协议登载在管理人网站上，将基金份额发售公告登载在指定报刊和管理人网站上。（2）在基金合同生效的次日，在指定报刊和管理人网站上登载基金合同生效公告。（3）开放式基金合同生效后每6个月结束之日起45日内，将更新的招募说明书登载在管理人网站上，更新的招募说明书摘要登载在指定报刊上；在公告的15日前，应向中国证监会报送更新的招募说明书，并就更新内容提供书面说明。Ⅲ错误（4）基金拟在证券交易所上市的，应向交易所提交上市交易公告书等上市申请材料。基金获准上市的，应在上市日前3个工作日，将基金份额上市交易公告书登载在指定报刊和管理人网站上。Ⅳ错误43.独立的风险业绩评估小组对基金管理中的风险指标提供的评估报告期限不包括（）。A、每日B、每周C、月度D、季度答案：D解析：独立的风险业绩评估小组对基金管理中的风险指标提供每日、每周及月度评估报告，作为决策参考依据。44.当基金发生重大事件可能对投资者决策产生重大影响时，基金管理人应在重大事件发生之日起2日内披露临时报告，体现了基金信息披露的（）。A、真实性原则B、准确性原则C、完整性原则D、及时性原则答案：D解析：及时性原则要求以最快的速度公开信息，体现在基金管理人应在法定期限内披露基金招募说明书、定期报告等文件，在重大事件发生之日起2日内披露临时报告。45.私募基金管理人委托基金销售机构募集私募基金的，应当以书面形式签订（），并将协议中关于私募基金管理人与基金销售机构权利义务划分以及其他涉及投资者利益的部分作为（）。A、基金销售协议；基金销售协议的附件B、基金销售协议；基金合同的附件C、基金合同；基金合同的附件D、基金合同附件；基金销售协议答案：B解析：私募基金管理人委托基金销售机构募集私募基金的，应当以书面形式签订基金销售协议，并将协议中关于私募基金管理人与基金销售机构权利义务划分以及其他涉及投资者利益的部分作为基金合同的附件。46.以下不属于中国证监会对基金募集申请材料的齐备性审查的是（）。A、基金合同草案B、招募说明书草案C、上市公告书D、申请报告答案：C解析：中国证监会对基金募集申请材料进行齐备性审查，即对报送的申请报告、基金合同草案、托管协议草案和招募说明书草案等必要文件是否齐备进行审查。47.(2016年)基金募集申请的工作内容中提交的相关文件不包括（）。A、申请报告B、基金合同草案C、基金托管协议D、招募说明书草案答案：C解析：C[解析]基金募集申请的工作内容中提交的相关文件包括：申请报告、基金合同草案、基金托管协议草案、招募说明书草案、律师事务所出具的法律意见书、中国证监会规定提交的其他文件。48.除ETF联接基金外，同一管理人管理的全部FOF持有单只基金不得超过被投资基金净资产的（）。A、20％B、40％C、50％D、60％答案：A解析：市场上各类特殊类别基金的特点；除ETF联接基金外，同一管理人管理的全部FOF持有单只基金不得超过被投资基金净资产的20％，被投资基金净资产规模以最近定期报告披露的规模为准。49.合规管理中，基金管理人应当遵守的相关规则不包括（）。A、立法机关和证监会发布的基本法律规则B、公司章程所制定的各种法规C、公司章程以及企业的各种内部规章制度以及应当遵守的诚实、守信的职业道德D、基金业协会和证券业协会等自律性组织制定的适用于全行业的规范、标准、惯例答案：B解析：合规管理中，基金管理人应当遵守的相关规则包括：①立法机关和证监会发布的基本法律规则；②基金业协会和证券业协会等自律性组织制定的适用于全行业的规范、标准、惯例等；③公司章程以及企业的各种内部规章制度（故B项不正确）以及应当遵守的诚实、守信的职业道德。50.下列关于基金销售适用性的表述，不正确的是（）。A、应当遵循投资人利益优先、全面性、客观性、及时性原则B、对基金产品的风险评价，必须由基金销售机构的特定部门完成C、禁止基金销售机构违背基金投资人意愿向基金投资人销售与基金投资人风险承受能力不匹配的产品D、基金投资人的风险承受能力应当至少包括保守型、稳健型、积极型三个类型答案：B解析：B项，对基金产品的风险评价，可以由基金销售机构的特定部门完成，也可以由第三方的基金评级与评价机构提供。由基金评级与评价机构提供基金产品风险评价服务的，基金销售机构应当要求服务方提供基金产品风险评价方法及其说明。51.商业银行为私人银行客户和高资产净值客户提供理财产品销售服务应当进行客户（）评估。A、风险承受能力B、资金收入能力C、期望收益D、投资偏好答案：A解析：商业银行为私人银行客户和高资产净值客户提供理财产品销售服务应当进行客户风险承受能力评估。52.基金管理人应当按照（）的约定，向投资人收取销售费用。A、基金销售协议B、理财服务协议C、基金合同D、基金资产托管协议答案：C解析：基金销售机构应当按照基金合同和招募说明书的约定向投资人收取销售费用。未经招募说明书载明并公告，不得对不同投资人适用不同费率。53.在我国，可以开展资产管理业务的机构不包括（）。A、商业银行B、证券公司C、保险公司D、小额贷款公司答案：D解析：在我国，传统的资产管理行业主要是基金管理公司和信托公司。它们作为资产管理机构提供各类公募基金、私募基金、信托计划等资产管理产品。近年来，随着我国居民个人财富的不断积累，金融监管机构对资产管理的金融管制逐渐放松，投资者对理财的需求不断上升，银行、证券、保险等各类金融机构纷纷开展资产管理业务，除公募基金、私募基金、信托计划外，还提供券商资管、保险资管、期货资管、银行理财等各种资产管理产品。54.下列关于基金管理人的信息披露义务所涉及的时间，说法正确的是（）。Ⅰ．当发生对基金份额持有人权益或者基金价格产生重大影响的事件时，应在2日内编制并披露临时报告书，并分别报中国证监会及地方证监局备案Ⅱ．管理人召集基金份额持有人大会的，应至少提前30日公告大会的召开时间等事项Ⅲ．ETF上市交易后，其管理人应在每日开市前向证券交易所和证券登记结算公司提供申购、赎回清单Ⅳ．在每季结束后20个工作日内，在指定报刊和管理人网站上披露基金季度报告A、ⅠB、Ⅰ、ⅡC、Ⅰ、Ⅱ、ⅢD、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ答案：C解析：基金管理人信息披露的主要内容；对于基金管理人来说，主要负责办理与基金财产管理业务活动有关的信息披露事项，具体涉及基金募集、上市交易、投资运作、净值披露等各环节。Ⅰ正确：管理人召集基金份额持有人大会的，应至少提前30日公告大会的召开时间、会议形式、审议事项、议事程序和表决方式等事项。会议召开后，应将持有人大会决定的事项报中国证监会核准或备案，并予公告。Ⅱ正确：当发生对基金份额持有人权益或者基金价格产生重大影响的事件时，应在2日内编制并披露临时报告书，并分别报中国证监会及地方证监局备案。封闭式基金还应在披露临时报告前，送基金上市的证券交易所审核。Ⅲ正确：基金拟在证券交易所上市的，应向交易所提交上市交易公告书等上市申请材料。基金获准上市的，应在上市日前3个工作日，将基金份额上市交易公告书登载在指定报刊和管理人网站上。ETF上市交易后，其管理人应在每日开市前向证券交易所和证券登记结算公司提供申购、赎回清单，并在指定的信息发布渠道上公告。Ⅳ错误：在每年结束后90日内，在指定报刊上披露年度报告摘要，在管理人网站上披露年度报告全文。在上半年结束后60日内，在指定报刊上披露半年度报告摘要，在管理人网站上披露半年度报告全文。在每季结束后15个工作日内，在指定报刊和管理人网站上披露基金季度报告。上述定期报告在披露的第2个工作日，应分别报中国证监会及地方证监局、基金上市的证券交易所备案。对于当期基金合同生效不足2个月的基金，可以不编制上述定期报告。55.刚性兑付会造成（）影响。Ⅰ．风险在金融体系累积Ⅱ．抬高了无风险收益率水平Ⅲ．扭曲了资金价格Ⅳ．影响了金融市场的资源配置效率A、Ⅰ、Ⅲ、ⅣB、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣC、Ⅰ、Ⅱ、ⅢD、Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ答案：B解析：刚性兑付不但使风险在金融体系累积，也抬高了无风险收益率水平，扭曲了资金价格，影响了金融市场的资源配置效率，加剧了道德风险。56.基金销售适用性管理制度的必要内容不包含（）。A、对基金管理人进行审慎调查的方式和方法B、对基金产品和基金投资人进行匹配的方法C、对基金销售人员进行审慎调查的方式和方法D、对基金产品进行风险评价的方式和方法答案：C解析：基金销售机构应当建立基金销售适用性管理制度．至少包括以下内容：①对基金管理人进行审慎调查的方式和方法；②对基金产品的风险等级进行设置、对基金产品进行风险评价的方式和方法；③对基金投资人风险承受能力进行调查和评价的方式和方法；④对基金产品和基金投资人进行匹配的方法。57.(2016年)关于基金管理人的内部控制活动，以下做法错误的是（）。A、不同基金的资产分别核算B、重要业务部门和岗位物理隔离C、基金会计担任公司会计D、基金资产和公司资产独立运作答案：C解析：公司应当建立完善的资产分离制度，基金资产与公司资产、不同基金的资产和其他委托资产要实行独立运作、分别核算。公司应当建立科学、严格的岗位分离制度，明确划分各岗位职责，投资和交易、交易和清算、基金会计和公司会计等重要岗位不得有人员的重叠，重要业务部门和岗位应当进行物理隔离。58.下列关于价值型股票与成长型股票的表述中，错误的是（）。A、价值型股票通常是指收益稳定、价值被低估、安全性较高的股票B、成长型股票通常是指收益增长速度快、未来发展潜力大的股票C、价值型股票的市盈率、市净率通常较高D、价值型股票的投资者比成长型股票的投资者更倾向于长期投资答案：C解析：C项说法错误：根据股票性质不同，通常将其分为价值型股票和成长型股票。价值型股票通常是指收益稳定、价值被低估、安全性较高的股票，其市盈率、市净率通常较低，成长型股票通常是指收益增长速度快、未来发展潜力大的股票，其市盈率、市净率通常较高；价值型股票的投资者比成长型股票的投资者更倾向于长期投资。59.主要负责识别、评估和监控基金管理人面临的合规风险，并向高级管理层和董事会提出合规建议和报告的是（）。A、合规与风险控制部B、督察长C、合规与风险管理委员会D、监事会答案：A解析：合规与风险控制部主要负责识别、评估和监控基金管理人面临的合规风险，并向高级管理层和董事会提出合规建议和报告。60.基金所投资的有价证券主要是在（）或银行间市场上公开交易的证券。A、中央银行B、基金管理公司C、期货交易所D、证券交易所答案：D解析：基金所投资的有价证券主要是在证券交易所或银行间市场上公开交易的证券，包括股票、债券、货币、金融衍生工具等。61.（）在一定程度上会给开放式基金的长期经营业绩带来不利影响。A、投资于流动性较高的证券B、依照投资计划投资C、依照基金合同的约定投资D、过度重视基金资产的流动性答案：D解析：由于开放式基金的份额不固定，投资操作常常会受到不可预测的资金流入、流出的影响与干扰。特别是为满足基金赎回的需要，开放式基金必须保留一定的现金资产，并高度重视基金资产的流动性，这在一定程度上会给基金的长期经营业绩带来不利影响。62.(2017年)某基金公司在其门户网站上发布新基金宣传材料，关于此新基金的宣传材料以下说法错误的是（）。A、该材料事先经督察长检查，并出具合规意见书即可，无须再向当地中国证监会派出机构备案B、该材料不得预测基金的投资收益C、该材料应当含有明确的风险提示和警示性文字D、该材料须与基金合同、基金招募说明书相符答案：A解析：基金管理人的基金宣传推介材料，应当事先经基金管理人负责基金销售业务的高级管理人员和督察长检查，出具合规意见书，并自向公众分发或者发布之日起5个工作日内报主要经营活动所在地中国证监会派出机构备案。63.分级基金预期风险收益较低的子份额称为（），预期风险收益较高的子份额称为（）。A、A类份额；B类份额B、B类份额；A类份额C、C类份额；A类份额D、D类份额；B类份额答案：A解析：分级基金的基础份额称为母基金份额，预期风险收益较低的子份额称为A类份额，预期风险收益较高的子份额称为B类份额。64.（）是指在基金从业人员就业上岗之前，对其所进行的入职必备知识和职业道德的教育。A、岗位培训B、岗位教育C、岗前教育D、后续教育答案：C解析：岗前教育，是指在基金从业人员就业上岗之前，对其所进行的入职必备知识和职业道德的教育。65.基金所投资的有价证券主要是在（）或银行间市场公开交易的证券。A、中央银行B、基金管理公司C、期货交易所D、证券交易所答案：D解析：基金所投资的有价证券主要是在证券交易所或银行间市场公开交易的证券，包括股票、债券、货币、金融衍生工具等。66.根据（）的不同，可以将基金划分为公司型基金和契约型基金。A、基金存续期B、法律形式C、基金规模D、投资理念答案：B解析：证券投资基金依据法律形式的不同，基金可分为契约型基金与公司型基金。67.我国境内投资者不包括（）。A、中国香港、澳门特别行政区和台湾地区的法人B、注册在境内的法人C、虽居住在境外但未获得境外所在国家或者地区永久居留签证的中国公民D、境内公民答案：A解析：根据《中国证券登记结算有限责任公司证券账户管理规则》的规定，境内投资者是指居住在境内或虽居住在境外但未获得境外所在国家或者地区永久居留签证的中国公民、注册在境内的法人。境外投资者是指外国的法人、自然人，以及中国香港、澳门特别行政区和台湾地区的法人、自然人。68.商业秘密的特点不包括（）。A、不为公众所知悉B、能够带来经济利益C、被采取保密措施D、不具有实用性答案：D解析：商业秘密是指不为公众所知悉的、能够带来经济利益、具有实用性并被采取保密措施的技术信息和经营信息。69.在我国，管理集合资产管理计划、定向资产管理计划的机构是（）。A、基金管理公司及子公司B、私募机构C、证券公司及其资管子公司D、商业银行答案：C解析：中国证券投资基金业协会（简称基金业协会）从我国金融业实践出发，根据资金来源、投资范围、管理方式和权利义务四方面特点，将我国资产管理行业的范围进行了界定，如表1—1所示。本题考察资产管理行业概况70.(2017年)下列关于私募基金的合格投资者的说法中，正确的是（）。A、李四，配偶名下的银行存款单记载有400万元，拟投资单只私募基金150万元B、张三，A银行员工，无兼职，最近三年个人年均收入60万元，拟投资单只私募基金80万元C、甲公司，最近一期经审计的净资产为800万元，拟投资单只私募基金100万元D、王五，证券账户中有市值500万元的股票，拟投资单只私募基金100万元答案：D解析：私募基金的合格投资者是指具备相应风险识别能力和风险承担能力，投资于单只私募基金的金额不低于100万元且符合下列相关标准的单位和个人：（1）净资产不低于1000万元的单位。（2）金融资产不低于300万元或者最近3年个人年均收入不低于50万元的个人。金融资产包括银行存款、股票、债券、基金份额、资产管理计划、银行理财产品、信托计划、保险产品、期货权益等。71.QDII基金的禁止投资行为包括（）。A、购买不动产B、借入除应付赎回清算等临时用途以外的现金C、参与未持有基础资产的卖空交易D、以上都是答案：D解析：市场上各类特殊类别基金的特点；QDII基金禁止投资行为除中国证监会另有规定外，QDII基金不得有下列行为：（1）购买不动产。（2）购买房地产抵押按揭。（3）购买贵重金属或代表贵重金属的凭证。（4）购买实物商品。（5）除应付赎回、交易清算等临时用途以外，借入现金。该临时用途借入现金的比例不得超过基金、集合计划资产净值的10％。（6）利用融资购买证券，但投资金融衍生产品除外。（7）参与未持有基础资产的卖空交易。（8）从事证券承销业务。（9）中国证监会禁止的其他行为。72.下列说法正确的是（）。Ⅰ．商业银行担任基金托管人的，由中国证监会会同中国银保监会核准Ⅱ．基金托管人与基金管理人不得为同一机构Ⅲ．基金托管人与基金管理人不得相互出资或者持有股份Ⅳ．法律法规规定的公募基金管理人及其从业人员的执业禁止行为适用于基金托管人A、ⅠB、Ⅰ、ⅡC、Ⅰ、Ⅱ、ⅢD、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ答案：D解析：基金托管人由依法设立的商业银行或者其他金融机构担任。商业银行担任基金托管人的，由中国证监会会同中国银保监会核准；其他金融机构担任基金托管人的，由中国证监会核准。为保证基金托管人对基金管理人的有效监督，《证券投资基金法》规定，基金托管人与基金管理人不得为同一机构，不得相互出资或者持有股份。另外，对基金托管人的专门基金托管部门的高级管理人员和其他从业人员任职资格以及兼任和竞业禁止的要求，适用法律法规对基金管理人相关人员的规定。73.按股票市值的大小分类的股票类型不包括（）。A、大盘股B、小盘股C、中盘股D、蓝筹股答案：D解析：按股票市值的大小将股票分为小盘股票、中盘股票与大盘股票，是一种最基本的股票分析方法。74.（）是指因公司及员工违反法律法规、基金合同和公司内部规章制度等而导致公司可能遭受法律制裁、监管处罚、重大财务损失和声誉损失的风险。A、市场风险B、合规风险C、操作风险D、信用风险答案：B解析：合规风险是指因公司及员工违反法律法规、基金合同和公司内部规章制度等而导致公司可能遭受法律制裁、监管处罚、重大财务损失和声誉损失的风险。75.下列不属于审慎开展执业活动要求的是（）。A、向客户推荐合适的基金B、记载保留适当记录C、以自己的依据提供投资建议D、树立风险控制意识答案：C解析：基金从业人员在努力提高并保持自身专业水平的同时，应当本着对投资者高度负责的态度执业，在执业过程中应当审慎处理各项业务，具体而言，包括以下基本要求：（1）基金从业人员在进行投资分析、提供投资建议、采取投资行动时，应当具有合理充分的依据，有适当的研究和调查支撑，保持独立性与客观性，坚持原则，不得受各种外界因素的干扰。（2）基金从业人员在执业活动中，必须保持合理的谨慎，做出审慎的判断，应该牢固树立风险控制意识，强化投资风险管理，提高专业化风险管理水平。（3）基金从业人员应当合理分析、判断影响投资分析、建议或行动的重要因素。（4）基金从业人员应当区分投资分析和建议演示中的事实、观点和假设。（5）基金从业人员必须记载和保留适当的记录，以支持投资分析、建议、行动等相关事项。（6）基金从业人员在销售基金或者为投资者提供咨询服务时，应当向客户和潜在客户披露用于分析投资、选择证券、构建投资组合的投资过程的基本流程和一般原则。（7）基金从业人员在向客户推荐或者销售基金时，应充分了解客户的投资需求和投资目标以及客户的财务状况、投资经验、流动性要求和风险承受能力等信息，坚持销售适用性原则，向客户推荐或者销售合适的基金。76.基金合同特别约定的事项不包括（）。A、基金运作方式B、基金当事人的权利和义务C、基金持有人大会的召集、议事及表决的程序和规则D、基金合同终止的事由、程序及基金财产的清算方式答案：A解析：基金合同特别约定的事项包括：基金当事人的权利和义务，特别是基金份额持有人的权利；基金持有人大会的召集、议事及表决的程序和规则；基金合同终止的事由、程序及基金财产的清算方式。77.(2016年)ETF的特点不包括（）。A、被动操作的指数基金B、风险较小、收益稳定C、独特的实物申购、赎回机制D、实行一级市场与二级市场并存的交易制度答案：B解析：ETF的特点有：（1）被动操作的指数基金；（2）独特的实物申购、赎回机制；（3）实行一级市场与二级市场并存的交易制度。78.基金信息披露的禁止行为，不包括（）。A、对证券投资业绩进行预测B、虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏C、通过基金管理人自身开设和管理的网络披露信息D、违规承诺收益或者承担损失答案：C解析：公开披露基金信息，不得有下列行为：①虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏；②对证券投资业绩进行预测；③违规承诺收益或者承担损失；④诋毁其他基金管理人、基金托管人或者基金销售机构；⑤法律、行政法规和中国证监会规定禁止的其他行为。79.关于基金监管的基本原则，下列说法中错误的是（）。A、集中体现基金监管的本质属性和根本价值B、具有基础性的特征C、具有宏观性的特征D、基础性是指是对基金监管活动的目的和宗旨的高度抽象答案：D解析：基金监管的基本原则，是贯穿于基金监管活动始终的、起统帅和指导作用的基本准则。作为基本原则，应该集中体现基金监管的本质属性和根本价值，它具有基础性和宏观性的特征。基础性是指它是基金监管活动最为基本、最为重要的基础；宏观牲是指基本原则是对基金监管根本价值的高度概括和精炼。所以D错误。80.信托公司资产管理业务的合格投资者应是符合（）条件单位和个人。Ⅰ．投资一个信托计划的最低金额不少于100万元人民币的自然人、法人或者依法成立的其他组织Ⅱ．公司、企业等机构净资产不低于1000万元Ⅲ．个人或家庭金融资产总计在其认购时超过100万元人民币，且能提供相关财产证明的自然人Ⅳ．个人在最近3年内每年收入超过20万元人民币或者夫妻双方合计收入在最近3年内每年收入超过30万元人民币，且能提供相关收入证明的自然人A、Ⅰ、Ⅲ、ⅣB、Ⅱ、Ⅲ、ⅣC、Ⅰ、ⅡD、Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ答案：A解析：信托公司资产管理业务的合格投资者，是指符合下列条件之一，能够识别、判断和承担信托计划相应风险的人：①投资一个信托计划的最低金额不少于100万元人民币的自然人、法人或者依法成立的其他组织。②个人或家庭金融资产总计在其认购时超过100万元人民币，且能提供相关财产证明的自然人。③个人收入在最近3年内每年收入超过20万元人民币或者夫妻双方合计收入在最近3年内每年收入超过30万元人民币，且能提供相关收入证明的自然人。81.（）是指较高价格买进申报优先于较低价格买进申报，较低价格卖出申报优先于较高价格卖出申报。A、价格优先B、买进卖出C、买低高抛D、时间优先答案：A解析：价格优先是指较高价格买进申报优先于较低价格买进申报，较低价格卖出申报优先于较高价格卖出申报。82.下列关于资产管理特征的说法，错误的是（）。A、从参与方来看资产管理包括委托方和受托方B、资产管理人根据投资者授权，进行资产投资管理C、从受托资产来看，主要为固定资产等实物资产D、从管理方式来看，资产管理主要通过投资于银行存款、证券、期货、基金、保险、实体企业股权以及其他可被证券化的资产实现增值答案：C解析：C项，从受托资产来看，主要为货币等金融资产，一般不包括固定资产等实物资产。83.（）是调整基金从业人员与职业之间关系的道德规范。A、守法合规B、专业审慎C、诚实守信D、忠诚尽责答案：B解析：专业审慎是调整基金从业人员与职业之间关系的道德规范。84.(2016年)ETF的申购、赎回是通过（）进行。A、交易所B、代销网点C、场内市场D、场外市场答案：A解析：ETF的申购、赎回是通过交易所进行。85.(2017年)某投资管理有限公司经中国证券投资基金业协会备案为私募证券投资管理人，主要业务为证券类投资咨询、投资管理，管理方式包括自主发行产品以及担任其他基金管理公司发行的专户产品的投资顾问。?下列关于该投资管理有限公司担任其他基金管理公司发行的专户产品的投资顾问的说法中，错误的是（）。A、担任投资顾问需具备3年以上连续可追溯证券、期货投资管理业绩的投资管理人员不少于3人，无不良从业记录B、担任投资顾问需在中国证券投资基金业协会登记满一年，无重大违法违规记录的会员C、不得以其自有资金或募集资金投资于专户产品的劣后级份额D、投资顾问应要求管理公司不得拒绝其投资建议答案：D解析：投资顾问主要为管理公司提供证券买卖建议或投资组合管理等服务，辅助客户做出投资决策。86.（）是对基金从业人员职业道德的最为基础的要求。A、守法合规B、诚实守信C、专业审慎D、客户至上答案：A解析：守法合规是对基金从业人员职业道德的最为基础的要求，其所调整的是基金从业人员与基金行业及基金监管之间的关系。87.关于避险策略基金的描述，不正确的是（）。A、在任意时点保证投资者本金安全B、投资目标是在锁定风险的同时力争有机会获得潜在的高回报C、产品风险较低D、通常将大部分资金投资于与基金到期日一致的债券答案：A解析：A项，避险策略基金的前身是保本基金，其最大特点是其招募说明书中明确引入保本保障机制，以保证基金份额持有人在保本周期到期时，可以获得投资本金的保证。而不保证在任意时点投资者本金的安全。88.(2017年)按照交易的标的物，下列属于金融市场的是（）。Ⅰ．现货市场Ⅱ．证券市场Ⅲ．外汇市场Ⅳ．黄金市场A、Ⅱ、Ⅲ、ⅣB、Ⅰ、ⅡC、Ⅰ、Ⅱ、ⅢD、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ答案：A解析：金融市场按照不同交易标的物分为票据市场、证券市场、衍生工具市场、外汇市场、黄金市场等。89.（）,中国证监会颁布了《私募投资基金监督管理暂行办法》，对其登记备案、资金募集和投资运作进行了明确。A、2012年B、2013年C、2014年D、2015年答案：C解析：2014年,中国证监会颁布了《私募投资基金监督管理暂行办法》，对其登记备案、资金募集和投资运作进行了明确。90.下列不属于我国基金监管原则的是（）。