2022年风险控制部部长年度工作总结

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2022年风险控制部部长年度工作总结

____年，在公司各位领导及同仁的支持配合下，本人____部门积极开展风险控制工作，认真履行了风险控制部部长的职责，在公司项目投资、已投项目管理等重点风险控制方面取得了一定的成效，为公司的投资业务提供了决策依据。本人____年主要工作内容如下：

一、完善风控流程，加强风控制度建设

风险控制部成立于____年末，由于成立的时间较短，风控工作一直处于不断探索与改进的过程中，直至目前已经形成较为完整的流程。

经多次沟通，并征求投资部各位同仁的意见，结合风控工作实际，进一步修订了《风险控制制度》，完善了流程中的格式文本，如《风险评估意见》、《风险评估报告》、《投资部项目质量分析自评表》等。并在《风险控制制度》的基础上，将风控工作流程融入投资管理制度，使风控工作变得日常化与具体化，进一步规范公司项目投资工作的同时，也完善了公司的风险控制体系。

二、加强投资风险监督，揭示拟投资项目风险

1、____部门员工及时收集投资各部的项目立项资料，并进行初步风险分析，并与投资部门交流意见以便投资部更好地筛选项目。

2、____、督导部门员工在获得项目具体资料后做进一步的风险分析，并向公司内审会出具拟投资项目的风险评估意见，为内审会提供决策依据。

3、____拟投资项目的现场风控调查，并与投资部多次沟通，落实项目可能存在的风险点，在此基础上撰写项目风险评估报告提交至投资决策委员会与风险控制委员会，作为项目判断依据。

4、____风险控制委员会的会务工作，汇总风险控制委员会的评审意见，并按月向风险控制委员会报送工作简报，以便委员及时了解公司投资情况。

5、督导风险控制制度的具体实施，并监督项目投资严格按照业务流程规范操作。

三、汇总已投项目情况，加强已投项目管理

1、____年已投资项目的资料收集与汇总，对每一家企业____年的经营情况都进行了具体的分析，并撰写《已投项目____年经营情况报告》，以便管理层更好地了解已投项目的进展。

2、实时____已投资项目风险点，多次与项目负责人、企业方沟通情况，并提出相应的建议，必要时与律师商议解决措施。____撰写相关的专项情况报告。如……

四、加强法务事项管理，控制法务风险

1、多次与法律顾问沟通协调，督促其及时为我公司处理法务事项，包括合同的审核与出具法律意见、项目投资的法律风险咨询等。

2、建议聘请了法律服务机构指派律师在公司坐班，有效提高公司法务事项的处理效率。

五、加强与中介机构的联系，协助其他部门的工作

1、根据项目调查的需要，为投资部门在投资过程中涉及的财务、税务问题提供咨询，并联系中介机构进行法务与财务尽职调查。

2、为公司基金募资事宜提供财务、税务相关协助工作，并督促法律顾问提供法务支持。

3、就公司资产评估、审计、验资等事宜联系事务所并就相关问题进行沟通协调。

六、提高个人素质，加强团队建设

1、顺利引入两名专业人才，并定期进行培训，传授相关业务知识，以提高部门人员的业务水平，为建设高效的风控团队、提高风控工作质量奠定基础。

2、不断加强自我建设，注意学习投资行业相关制度，参加相关培训以实时掌握新知识。

3、定期____部门内部讨论会议，对投资项目、已投项目、风控工作方式等内容进行交流，既有利于提高部门人员业务水平，也有利于提高风控工作的效率、完善投资与风控的流程。

七、____年的工作计划与努力的方向

____年，本人在领导和同仁的支持下，保证了风险控制工作的顺利开展，但是由于种种原因的存在，风险控制工作也存在一些不足之处：而一年来公司投资业务蓬勃发展，由于风控部人手有限、精力有限，难免存在一些疏漏；风控工作与投资工作如何衔接也是难点之一。

总结过去，展望未来，本人将努力改正不足之处，从以____面进一步加强风险控制工作：

1、严格按照相关制度开展风险控制工作，进一步规范风险控制流程，完善公司风险控制体系。

2、引进专业人才，壮大风控工作团队，提高风控工作效率。

3、进一步加强已投资项目的管理，对已投资项目进行全面的梳理，加强项目的深度分析，为管理层提供决策依据。

风险控制部

风险控制部工作职责

一、认真贯彻执行国家金融方针、政策及法律法规和社里各项风险控制制度。

二、建立风险防范与预警体系，有效预防和控制我社经营与业务风险，对全社信贷业务存在的问题及时进行风险提示；

三、负责对全社信贷业务的相关政策及监管意见的传达，接受和配合相关部门对信贷业务的检查；

四、负责对公司金融部、个人金融部、票据贴现中心的信贷业务及业务执行情况进行检查，必要时需要对上报贷款____委员会的贷款进行尽职调查，预防和控制操作风险；

五、负责对公司金融部、个人金融部授权范围外的贷款资料和调查情况进行贷前调查、贷中____、贷后抽查；负责对授权范围内贷款的贷后抽查工作；

六、负责定期____、召开审贷会议，做好会议记录，及时根据会议精神出具____并交付相应部门办理；

七、负责对全社已起诉的不良贷款进行清收、化解工作；

八、负责对收取的抵债资产妥善保管，确保抵债资产安全，尽快实现抵债资产向货币资产的有效转化；

九、负责及时向总经理汇报我社重大信贷决策并揭示信贷风险隐患；

十、配合董事会风险控制与关联交易委员会做好信贷风险预警与调整工作；

十一、负责完成领导交办的其他工作。

风险控制部部门职责

一、进销存经营业务监控

1.进货监控

2.销售监控

3.价格监控

4.乾坤计算机业务系统监控及操作

二、项目立项(详见经营业务项目立项流程)

____项目意向分析

____项目内容

____项目客户分析

____项目审批表

5.按项目立项流程送交管委会审批

____项目立项或复议退回

____项目跟踪

____项目小结及分析

三、合同监控(详见合同审批流程)

1.合同意向

2.合同草鉴

3.合同审批

4.合同签订

5.合同执行

6.合同台帐：

①未执行②已执行未定③执行完毕但欠款④全完毕

四、货款管理

1.除现款现货以外货款的管理

2.执行合同回款的管理

3.进货管理：执行进货合同，采购款审批

①预付、订货

②执行付款

③货到完全，完毕

4.销售管理

①执行合同发货完毕

②销售款回笼及进度

③款到齐完毕

5.数量及质量异议

①异议立项

②跟踪处理

③处理结果是(1)已解决无损失；

(2)已解决有损失；

(3)未解决

④总结经验教训，制定防范措施

五、物流管理

1.运费

2.其他费用

六、垫资管理

1.对合同中约定垫资的管理

2.对合同中未约定垫资的管理

七、客户管理

1.按资金客户分类：

①特约信用客户，按时预付货款的客户

②一般信用客户：

aaa级：按合同规定按时付款

aa级。虽未按合同规定按时付款，但付款时间仅延迟七天即付。

a级。虽未按合同规定按时付款，但付款时间仅延迟半月即付。

b级。虽未按合同规定付款，但有偿付能力。

c级。虽未按合同规定付款，但有偿付能力较差。

d级。长期拖欠。

2.按利润分类：

甲级。

2022年风险控制部部长年度工作总结（二）

排查案件风险

一、成立了领导排查案件风险领导机构

联社接到省联社汉中办事处____通知后，于____月____日中午成立了排查案件领导小组：组长：____副组长：____、____、____、____。成员：____、____、____、____、____、____、____、____、____、____、____、____，领导小组下设办公室，办公室设在稽核审计部，公布了联系人和____。

二、开展排查案件风险的具体方法和措施

联社接到通知后，首先以____信联社发[____]____文件成立了排查案件领导小组，其次是立即下发了通知，要求各信用社(营业部)从____月____日中午开始对本辖内案件风险认真开展自查。并将通知精神于当天晚上迅速传达到各分社，自查期间，如有重大涉案嫌疑的，要一日一报，于每日12中午时前报闻社稽核审计部。自查的重要主要内容把大额存款的进出情况及税、汇票业务要作为重点进行检查，其次是结合本次联社部门中层领导、信用社主任、____个网点重要岗位人员轮换为契机，联社并派出____名稽核人员28深入个网点进行离任审计，并进行尝试排查，要求各机构在集中自查结束后，仍要长期加强对案件风险的排查，若有重大涉案嫌疑要第一时间上报联社稽核审计部，并将自查报于____月____日上报稽核审计部。

三、本次检查，各信用社、分社要加强舆论控制，不得对媒体露信息。

通过以上方法自查，____联社辖内未发现案件风险，但我们在今后的工作中认真开展此项工作，确保实现零案件的目标。

案件风险排查

一、____领导

为切实做好案件防控工作，____农商银行成立了案件防控治理工作领导小组，由董事长任组长，其他班子成员任副组长，成员由总行各部门经理及支行行长组成，监事长具体分管此项工作。

二、案件防控工作目标

1、确保不发生金融经济类案件，不发生黄、赌、毒、黑等涉及治安及刑事类案件，不发生盗、抢、火、交及人员伤亡等责任事故，不发生有重____影响的维稳事件，不发生违规参加民间借贷融资、经商办企业等九种人事件，不发生违背中央八项规定、六项禁令及四风建设事件。

2、抓好员工职业道德建设。____开展对员工的职业道德教育，在农商行系统内营造良好的学法、懂法、守法、依法合规经营的良好氛围。

3、加强制度执行力建设。继续突出抓好四项制度的落实到位，继续抓好案防制度执行力突查工作。

三、案件排查工作规划

在年初，各业务部门、稽核监察部门就按照业务条线、岗位职责制定了各自的案件风险排查项目，明确案防工作计划，并且根据监管部门、省联社的工作部署，积极开展案件风险排查工作。具体已立项项目如下：

(一)信贷类业务

1、对三个办法、一个指引的贷款新规落实情况专项检查;

2、____万元以上(含)大额贷款专项检查;

3、到期贷款收回率专项检查;

4、不良贷款问责追责专项检查;

5、对核销(置换)贷款专项检查;

6、福祥便民卡业务检查;

7、跨区域贷款情况风险排查;

8、整治信贷领域不正之风专项排查。

(二)票据类业务

开展支票业务检查，重点检查受理的支票印鉴与预留印鉴是否相符;存款人领购支票是否按规定收回剩余的空白支票并剪角作废等。

(三)跨业合作类业务

开展保险代理业务专项检查，重点检查柜台保险代理人员的代理资格;办理代理保险业务是否存在合规等。

案件防控、风险排查工作

计财部主要以下面几点进行排查：

一、财务资金安全方面

1、库存现金。定时与不定时核对盘点库存现金。建立清晰的出纳账，做到账实账账相符。

2、各类银行账户资金。随时核对我行各类账户资金总额，做好资金的管理，避免流动性资金的过多闲置和不足。

3、大额款项。对大额现金收支，银行大额转账严格执行相关规定，审核授权通过。大额备用金提取需两人同行。避免案件发生。

4、账务处理方面。各账务处理要