《商业银行综合柜台业务》教学大纲

《商业银行综合柜台业务》教学大纲前言课程性质商业银行综合柜台业务是高等职业院校金融治理与实务专业的专业核心课外汇业务、个人代理业务以及柜面突发大事应急处理的力气。该课程要以“现代金融概论”、“银行会计实务”、“中文输入”、“电脑传票”、“点钞技术”、“反假货币技术”、“商业银行授信业务”“银行产品”、“金融法规与案例”等课程的学习“商业银行风险治理”“网络金融”等课程的根底。课程设计思路构建相关理论学问，并进展职业力气。本课程包括商业银行柜员根本职业素养训练、个人存款业务处理、个人贷款“五基要求”为线索来设计。课程内容突出资格证书对学问、技能和态度的要求。课程每个工作工程的学习与实训都按以标准业务操作流程为载体设计的活教学过程中所涉及的每一工作任务模块都应以相关的银行业务制度法规为基准，设备、仿真业务凭证、业务印章、业务操作程序，通过设计情景模拟、角色互换等实训练习，结合真实案例分析，培育学生胜任银行综合柜员岗位的职业力气。生的职业力气。72学时。课程目标律法规、具有良好人际沟通力气和职业道德的品德，为上岗就业做好预备。课程内容和要求序序号工作任务教学内容教学要求参考学时2活动设计银行柜员基本职业能力1训练学问目标：了解金融专业人才培育目标定位；了解课程教学的目标定位；了解课程的教学内容；力气目标：性；能依据课程教学规划设计与要求认真做好学习预备。1-1. 银学习11-2. 银学习学问目标：原则与规定；力气目标：能在实践中标准遵守柜员治理制度规定；学问目标：规定与相关要求；力气目标：1.能在银行柜面效劳过程中标准运用站姿、坐姿、走姿和蹲姿等礼仪标准；11．图片资料观摩：让学生通过观看图片资课程教学的目标定位与教学内容。2．实物呈现：通过课要求学生能依据课程教学规划设计与要求认真做好学习预备。1．视频、动画资料观解商业银行柜台岗位设置和银行柜员治理制度标准。2．情景模拟：由学生或教师扮演客户办理行标准化效劳的要求接待客户和用客户服务技巧解决客户提出各种问题的力气。序 工作号 任务

教学教学要求内容户有效沟通。

参考活动设计学时情景模拟：模拟多2 个人存款业务处理

1-3. 银 学问目标：行柜员 1.娴熟把握银行业务中的金额数字大小写与票书写规据日期书写的具体规定与标准标准。 2范练习 力气目标：写金额数字，并具备审核审查力气；出票日期，并具备审核审查力气。1-4. 重 学问目标：要单证、 1.了解重要单证、印章及重要机具的一般学问；印章管 2.把握重要单证领用、出售、使用、作废、上缴理规范的业务处理规定； 4练习 3.把握重要印章、重要机具的领用、启用与保管业务规定；4.把握柜员交接业务治理规定。力气目标：上缴的业务操作处理；会标准进展重要印章的领用、保管与使用；会标准办理柜员交接业务处理。1-5. 柜 学问目标：面日初 1.生疏银行柜面日初工作内容与相关处理标准；与日终 2.生疏银行柜面日终工作内容与相关处理标准。操作处 力气目标： 2理 1.能按营业前安全检查环境及设备检查等工作流程进展营业前工作预备；现金、重要空白凭证出库手续等；日终平账；终签退与钱箱交接。小计 122-1. 活 学问目标： 4期储蓄1.了解储蓄概念、储蓄种类；存款业2.生疏储蓄政策与储蓄原则；务操作3.把握银行办理储蓄业务的根本规定；处理 4.把握利息计算的根本规定；了解利息所得税的相关规定；力气目标：开户、支取、续存和销户等业务操作；会正确计算活期储蓄存款利息。2-2．定 学问目标： 4期储蓄1.生疏定期存款概念、种类；存款业2.生疏整存整取定期储蓄存款业务相关规定与操务操作作标准；处理 3.生疏零存整取定期储蓄存款业务相关规定与操作标准；了解存本取息定期储蓄存款业务相关规定；力气目标：

力气。4．角色互换：由学生生乙领用重要单证并演练对上述重要单证要单证领用和保管程序及规定的力气。5．角色互换：由学生乙向学生甲询问有关力气。6．视频、动画资料观解商业银行柜面日初与日终操作处理的过程与治理标准。1．情景模拟：由学生或教师以银行客户的身份询问学生接待储户解答储蓄业务问题的力气。由学生或教师扮币储蓄利息和利息税算各种储蓄存款利息和利息税的力气。2．角色互换：〔活期、序 工作 教学

教学要求

参考号 任务 内容学时号 任务 内容学时1.能按具体业务操作流程标准办理整存整取定期的操储蓄存款开户、部提和销户等业务操作；2.会正确计算整存整取定期储蓄存款利息；种储蓄业务柜面操作3.能按具体业务操作流程标准办理零存整取定期的力气。储蓄存款开户、续存和销户等业务操作；3．案例分析：4.会正确计算零存整取定期储蓄存款利息。收集整理各种银行真2-3．定学问目标：1.生疏定活两便储蓄存款业务相关规定与操作2实发生的储蓄业务案〔标准；领等，让学生进展讨2.了解定活两便储蓄存款利息计算的相关规定。力气目标：处理1.能按具体业务操作流程标准办理定活两便储化业务制度的标准执蓄存款开户和销户等业务操作；行。2.会正确计算定活两便储蓄存款利息。2-4．个学问目标：21.生疏个人通知储蓄存款业务相关规定与操作规范；务处理2.了解个人通知储蓄存款业务利息计算的相关规定。力气目标：存款开户、支取和销户等业务操作；2-52-5学问目标：41.生疏银行储蓄存款挂失与解挂业务相关规定与作处理处理标准；2.生疏银行帮助有权机关办理个人存款查询、冻结、扣划业务相关规定与处理标准；3.生疏银行假币收缴业务相关规定与处理标准；4.生疏银行票币兑换业务相关规定与处理标准。力气目标：1.能按具体业务操作流程标准办理银行储蓄存款挂失与解挂等业务操作；2.能按相关规定帮助有权机关办理查询、冻结、扣划等业务操作；3.能按具体业务操作流程标准办理假币收缴业务操作；4.能按具体业务操作流程标准办理票币兑换业务操作。小计16个人3-1.个人学问目标：51贷款1.了解个人贷款业务的含义、种类、业务特色等业务根本学问；行询问个人贷款业务处理操作处2.了解个人质押贷款的含义和业务根本规定；理3.了解个人质押贷款的贷款利息计算方法。力气目标：1.能按具体业务操作流程标准办理个人质押贷款贷款业务学问的了解。的发放和收回等业务操作；22.会依据不同的还贷期限计算个人质押贷款的利息。33-2.其他学问目标： 1个人贷1.了解个人住房贷款根本规定、放贷与收贷的基操作处法；理2.了解个人汽车消费贷款、国家助学贷款、个人综合消费贷款等其他个人贷款的有关规定。

由学生乙充任柜员接序 工作号 任务

力气目标：

教学要求

参考活动设计学时上述业务的力气。的放贷与分期收贷等业务操作；息；人综合消费贷款等其他个人贷款的有关询问。小计 6

3由学生乙充任柜员接上述业务的力气。4 个人结算业务

4-1.汇兑作处理

学问目标： 1了解支付结算业务相关内容与根本规定；生疏汇兑业务根本规定与个人汇兑业务处理规

各种结算方式的凭证处理范。处理范。力气目标：章、凭证整理等操作，1.能按具体业务操作流程标准办理个人汇兑汇培育他们的实际业务出、汇入等业务操作；处理力气2.能解答客户关于个人汇兑业务相关询问。24-2.银行学问目标：21.生疏银行汇票业务根本规定与个人银行汇票业银行柜台办理结算业务处理标准。处理力气目标：员询问，柜员应细致、1.能按具体业务操作流程标准办理个人银行汇票急躁地答复客户问题。签发、兑付与结清等业务操作；熬炼学生的接待与表4-3.银行2.能解答客户关于个人银行汇票业务相关询问。学问目标：2达力气。31.生疏银行本票业务根本规定与个人银行本票业生经过涂改或要素填务处理标准。处理力气目标：1.能按具体业务操作流程标准办理个人银行本票签发、兑付与结清等业务操作；风险的力气和意识。2.能解答客户关于个人银行本票业务相关询问。4-4.支票学问目标：0.51.生疏支票业务根本规定与个人支票业务处理规作处理范。力气目标：1.能按具体业务操作流程标准办理个人现金支票取款业务操作；2.能按具体业务操作流程标准办理个人转账支票付款与收款业务操作；3.能解答客户关于个人支票业务相关询问。4-5.银行学问目标：0.51.生疏银行卡业务根本规定与根本业务处理规范。理力气目标：1.能按具体业务操作流程标准办理银行卡业务的开卡、存款、取款、挂失、销卡等业务操作；2.能解答客户关于银行卡业务相关询问。小计6个人5-1.代理学问目标：21代理1.了解银行代理业务种类；生到银行进展市场调业务2.了解凭证式国债、储蓄式国债根本业务规定；处理处理3.生疏凭证式国债买入与卖出的根本规定。的代收代付业务种类、力气目标：主要代理的基金品种，1.能按具体业务操作流程标准办理凭证式国债买并在课堂上介绍各种序 工作号 任务

教学教学要求内容入与卖出等业务操作；

参考活动设计学时5-2.代理学问目标： 1生疏基金业务根本规定；基金业2.了解封闭式基金与开放式基金的异同点；务操作3.生疏基金开户、认购/申购、赎回等业务根本业处理 务标准。力气目标：立、基金认购、基金赎回等业务操作；能解答客户关于银行办理基金业务相关询问。

让学生在角色的扮演中去体会指导客户进培育学生的沟能能力。拟银行中代理发行凭证5-3.5-3.代理学问目标：1式国债业务，进展记业1.了解银行代理缴费的业务种类与根本规定；账、凭证填写或打印、作2.把握银行代理缴费申请与续交费业务根本规审核、盖章等业务操处理范。力气目标：力。1.能按具体业务操作流程标准办理银行代理缴费申请与续交费等业务操作；2.能解答客户关于银行代理缴费业务相关询问。小计4个人6-1.外币学问目标：21外汇存1.了解外汇的涵义及其组成内容；或教师充当银行客户，业务务2.了解外汇存款业务种类及其根本规定；询问有关外币储蓄存处理处理3.生疏个人外币存款业务的根本处理标准。力气目标：照外币储蓄存款业务1.能按具体业务操作流程标准办理外币活期存款的相关规定进展解答，业务开户、续存、支取、销户等业务操作；熬炼学生接待客户的2.会正确计算外币活期存款利息；3.能按具体业务操作流程标准办理外币整存整取的娴熟程度。定期储蓄存款开户、销户等业务操作；24.会正确计算外币整存整取定期储蓄存款利息；5.能解答客户关于外币存款业务相关询问。6-2.购学问目标：4汇、结汇1.了解结售汇的涵义；业务处2.生疏外汇汇率的两种表示方法；理 3.生疏外币兑换的根本规定及根本业务标准。力气目标：会进展不同币种之间的汇率换算；业务操作；能解答客户关于外币兑换业务相关询问。小计 6

活期储蓄存款业务的币储蓄存款业务的处理力气。理，然后进展角色互换业务的处理力气。7电银业子行务7-1.自助学问目标：生疏电子银行业务分类；生疏自助银行业务种类；2处理处理3.生疏自助银行账户查询、转账、现金存取、自助设备吞卡处理等金融效劳的业务内容与效劳规范。力气目标：1.对电子银行业务的熟现金存取等业务操作；2.能按具体业务操作流程标准办理自主设备吞卡悉程度。序 工作 教学号 任务 内容

教学要求

参考活动设计学时业务处理；业务处理；3.能解答客户关于自助业务相关询问。7-2.网上学问目标：11.生疏网上银行业务种类；务操作2.生疏电子银行客户分类与客户证书的根本内供银行的有关业容；3.生疏网上银行账户注册、查询、转账、挂失等力气目标：银行业务的操作力气。1.转账、挂失等业务操作；2.能按具体业务操作流程标准办理网上银行业务证书申请、证书挂失等业务操作；行业务的生疏程度。3.能解答客户关于网上银行业务相关询问。7-3.学问目标：11.生疏银行业务种类；务操作2.生疏银行账户注册、注册密码修改、转账流水查询打印等金融效劳的业务内容与效劳规范。力气目标：1.会标准引导客户进展银行账户注册、注册密码修改、转账流水查询打印等业务操作；2.能按具体业务操作流程标准办理银行业务申请注册操作；3.能解答客户关于银行业务相关询问。小计4商业8-1.学问目标：11银行1.了解突发大事的特征和分类；通过观看相关的视频柜面急处理2.了解金融突发大事的分类；突发3.生疏营业期间安全和防卫武器使用治理制度内发大事处理的技巧和事件容；方法。处理4.了解金融案的特点与根本处理原则。2力气目标：1.能依据具体状况进展银行大事的根本应急处理；强学生的防范意识与2.能准时提示客户防范大事发生。突发大事应对力气。8-2.诈骗学问目标：131.了解金融诈骗案的类型特征与根本处理原则；急处理2.了解根本的文检学问，把握根本的鉴别方法。拟临柜客户纠纷大事，力气目标：由学生进展临柜突发1.能依据具体状况进展银行诈骗大事的根本应急处理；实战力气。2.能准时预警和确定程度阻挡金融诈骗案件发生。8-3.火灾学问目标：11.了解根本的消防常识；急处理2.了解火灾的分类及常见扑救方法；3.了解灭火的根本原理和灭火器的使用方法力气目标：1.能依据消防常识进展火灾大事的根本应急处理；2.会使用灭火器。8-4.其他学问目标：11.了解客户效劳原则，把握根本客户沟通技巧；2.把握典型柜面效劳突发大事处理根本要领。处理力气目标：1.能有效化解客户冲突；序 工作号 任务

教学教学要求内容2.能妥当处理柜面客户冲突大事。小计

参考活动设计学时49 金融综合技能训练

9-1.活期学问目标： 2/定期储1.生疏电脑传票的操作技巧、五笔字型汉字输入蓄存款法的操作要领；开户操2.生疏活期/定期储蓄存款开户业务的处理规程；作技能3.把握金融综合技能操作练习与考核系统子模块练习的操作方法与根本要领。力气目标：1.能娴熟使用综合技能业务训练考核操作系统子模块；2.能正确识别活期/定期储蓄存款开户凭条业务凭9-2.银行证，准确录入相关文字与数据内容。学问目标：21.生疏银行卡开卡业务的操作规程；2.把握金融综合技能操作练习与考核系统子模块操作方法与根本要领。练习力气目标：1.能娴熟使用综合技能业务训练考核操作系统子模块；2.能正确识别银行卡开卡申请书业务凭证，准确录入相关文字与数据内容。9-3.银行学问目标：2汇票出1.生疏银行汇票出票业务的操作规程；票业务2.把握金融综合技能操作练习与考核系统子模块操作技操作方法与根本要领。能练习 力气目标：模块；入相关文字与数据内容。9-4.联行学问目标： 2电子报1.生疏汇兑、银行汇票、托收等业务操作规程；单信息2.生疏联行往来业务处理规程；录入操3.把握金融综合技能操作练习与考核系统子模块作技能操作方法与根本要领。练习 力气目标：模块；准确录入相关文字与数据内容。9-5.银行学问目标： 2会计业1.生疏现金缴款、支票转账、汇兑、托收、汇票、务凭证贷款、还款、贴现等业务操作规程；批量录2.把握金融综合技能操作练习与考核系统子模块入操作操作方法与根本要领。技能练力气目标：习 1.能娴熟使用综合技能业务训练考核操作系统子模块；2.能正确识别现金缴款、支票转账、汇兑、托收、准确录入相关账务内容。

/定期储蓄存款开户凭间内进展多笔活期/定期储蓄存款开户业务对活期/定期储蓄存款开户业务计算机信息速度与准确率。客户填写好的银行卡在规定时间内进展多笔银行卡开卡业务的银行卡开卡业务计算机信息录入的处理能力，兼顾速度与准确率。客户填写好的银行在规定时间内进展多笔银行汇票出票业务对银行汇票出票业务计算机信息录入的处率。多笔联行电子报单练习学生对联行电子报单业务的计算机信顾速度与准确率。内进展会计凭证批量练习学生对银行各项序序号工作任务教学内容教学要求参考学时活动设计合实训学问目标：规程；力气目标：理业务操作模块；支取、换折以及代理国债业务操作，步骤标准，数据录入准确。2业务记账时计算机信顾速度与准确率。1．情景模拟：由学生子化系统操作处理流生对储蓄业务代理业务的生疏程度以及系统操作的娴熟程度。期末考核 2小计 14总课时 72实施建议教材选用与编写建议课程的教材以及相应的教辅资料