公司反洗钱内部控制制度

浙商基金治理反洗钱内部掌握制度浙商基金治理反洗钱内部掌握制度浙商基金治理反洗钱内部掌握制度第一章总则第一条为了做好反洗钱工作，预防和打击通过基金业务进展的洗钱和其特制定本制度。其次条本制度所称反洗钱，是指为了预防通过各种方式掩饰、隐瞒毒品活动，依据相关法律法规及本制度的规定实行相关措施的行为。其次章反洗钱部门及人员第三条监察稽核部、运营保障部负责公司的反洗钱工作，运营保障部为公司的基金注册登记部门。第四条运营保障部负责制定我公司开放式基金业务规章中涉及反洗钱工管、就大额交易和可疑交易向监察稽核部报告等工作。第五条策略进展部在研发创型金融产品时，须会同监察稽核部进展洗钱风险评估。第六条监察稽核部负责制定反洗钱工作制度，负责对公司反洗钱工作的监视检查、资料和信息的保存以及培训工作。第七条监察稽核部审查反洗钱业务规章，核实运营保障部报告的大额交治理机构核实客户的有关身份信息，并负责反洗钱宣传工作。第八条运营保障部和监察稽核部指定特地人员负责反洗钱工作中的记录和报告工作。第三章反洗钱工作流程第九条运营保障部注册登记中心依据各基金的招募说明书和开放式基金易申请予以承受。第十条运营保障部觉察客户身份可疑、可疑交易事项时，在承受客户业务申请之前，应当向监察稽核部报告。第十一条监察稽核部须准时处理运营保障部提交的客户身份可疑、可疑交易的报告，并和运营保障部协商确定处理措施。第十二条经监察稽核部审查，认为交易构成洗钱嫌疑的，应准时报告公部门举报，必要时向当地公安机关做出书面报告。第十三条对于大额交易，运营保障部每日日终后向监察稽核部报告，监察稽核部准时向反洗钱主管部门报告。第四章客户身份的识别内容和程序第十四条运营保障部注册登记中心负责识别客户身份，对客户办理包括但不限于以下业务时应当提交的文件进展审查：(一)资金账户开户、挂失、销户、变更及资金存取。(二)基金账户的开户、销户和变更。(三)转托管、指定交易或撤销指定交易。(四)为客户办理代理授权或者取消代理授权。(五)客户交易结算资金第三方存管签约、变更存管银行、修改银行账户资料。(六)交易密码、资金密码的挂失及重置。(七)修改客户身份的根本信息。(八)开通网上交易、交易等非柜面交易方式。(九)监管部门核准的其他业务。第十五条客户从事基金开户及交易业务时，依据每只基金的出售公告的规定提交相关文件。运营保障部对客户提交的文件进展形式审查。第十六条运营保障部办理客户的相关业务时，必需遵守客户的基金账户其他名称的银行账户上。第十七条个人投资者开立基金账户和交易账户时，应当填写《开放式基对客户资料进展审查：有效身份证件〔包括居民身份证、军官证、士兵证、警官证等〕原件及复印件；〔二〕如有代理人，则：1、供给代理人身份证件原件及复印件；权托付书”，办理代理手续；或要求代理人出示经公证的被代理人的授权托付书、被代理人和代理人的有效身份证件，核对无误后，登记被代理人和代理人身份证件上的姓名、证件名称和号码、以及其他信息，并保存被代理人和代理人的托付代理文件及身份证件复印件。第十八条机构客户开立基金账户和交易账户时，应当填写《开放式基金以下材料，运营保障部注册登记中心负责对客户资料进展审查：〔一〕工商行政治理机关颁发的法人营业执照副本原件及复印件〔加盖单〔加盖单位公章〕；〔二〕法人授权托付书原件并预留印鉴；〔三〕法定代表人身份证件原件及复印件；〔四〕经办人的身份证件原件及复印件。第十九条客户申请变更客户资料中的名称、银行账户等重要资料时，需安机关出具的证明文件。机构变更名称时，需要提交主管机关的批准文件。其次十条运营保障部注册登记中心在办理业务中觉察特别迹象或者对从前户身份。其次十一条经审查核对无误后，运营保障部注册登记中心承受客户的申明的客户的业务申请，不得为客户开立匿名账户或者假名账户。其次十二条公司保存客户资料及交易记录十五年以上。其次十三条公司破产和解散时，假设没有的基金治理人接替的，公司应当将客户身份资料和客户交易信息移交中国证监会指定的机构。第五章大额交易和可疑交易的报告其次十四条运营保障部注册登记中心觉察客户申请的单笔交易或者在规核部报告。其次十五条监察稽核部应当依据中国人民银行的相关规定，向中国反洗钱监测分析中心报告人民币的大额交易和可疑交易。5反洗钱监测分析中心报告。(二)对可疑交易，应在其发生后10个工作日内，向中国反洗钱监测分析中心报告。第六章反洗钱资料和信息的保存其次十六条监察稽核部负责反洗钱资料和信息的保存工作。其次十七条运营保障部向监察稽核部提交的客户身份可疑报告、大额交限至少十五年以上。其次十八条监察稽核部负责保存反洗钱主管机关的各种规定、工作指引和公司的相关业务规章。第七章对反洗钱工作的监视检查其次十九条监察稽核部作为公司的内部审计部门，负责公司反洗钱工作的监视检查。第三十条监察稽核部将不定期对公司相关部门的反洗钱政策遵守和内掌握核季度报告中予以表达。第三十一条监察稽核部将依据有关法律法规定期对公司反洗钱程序的有效性进展检查，并准时予以改进。第八章反洗钱工作和资料的保密第三十二条公司任何员工及部门觉察洗钱活动嫌疑的，均有义务向监察稽核部报告。第三十三条公司相关部门开展反洗钱工作时，对反洗钱工作和资料负有密；非依法律规定，不得向任何单位和个人供给。第九章反洗钱的培训工作第三十四条综合治理部负责反洗钱的培训工作，培训内容由监察稽核部关学问的介绍等。第三十五条运营保障部、市场部、监察稽核部等相关涉及部门、员工必需学问。第三十六条监察稽核部应准时向公司公布反洗钱的最法律规定，并准时完成相关培训和反洗钱内掌握度的修订工作。第十章反洗钱的帮助工作第三十七条公司任何员工及部门均有对反洗钱工作的帮助义务。第三十八条反洗钱行政主管部门或者其省一级派出机构觉察可疑交易活查人员少于二人或者未出示合法证件和调查通知书的，公司有权拒绝调查。第三十九条调查人员查阅、复制被调查客户的账户信息、交易记录和其员签名或者盖章，留存公司一份。第四十条反洗钱行政主管部门认为需要冻结、解冻客户账户的，公司应当予以帮助。第四十一条临时冻结不得超过四十八小时，公司在依据反洗钱行政主管