2022年中级经济师(中级经济师金融专业)考试题库深度自测300题加答案解析(湖北省专用)

《中级经济师》职业考试题库

一,单选题(共200题，每题1分，选项中，只有一个符合题意)

1、一国之所以要对国际收支逆差进行调节，是因为国际收支逆差会导致()。

A.外汇汇率下跌

B.通货紧缩

C.本币汇率上升

D.通货膨胀【答案】BCS8V10H9U10C6A1H4HO7O9G7B2U9L10A6ZW10W3D4Y5U1W7N32、()是指商业银行在经营过程中，主动地选择拒绝或退出高风险的经营活动。

A.风险抑制

B.风险分散

C.风险转移

D.风险对冲【答案】ACN1X10V1I4H8O7Q5HP4A2O9C6F5Y4K4ZK5G6S2B7Z8L10H83、（三）2014年4月，中国证券监督管理委员会发布了《关于修改证券发行与承销管理办法的决定》。2015年6月，KH股份有限公司在主板市场首发新版，有ZY国际证券有限责任公司担任保荐人。本次公开发行新股4560万股，回拨机制启动前，网下初始发行数量为3192万股，占本次发行总数的70%，网上初始发行数量为1368万股，占本次发行总股数的30%。本次公开发行采用网下向符合条件的投资者询价配售和网上按市值申购定价发行相结合的方式。发行人和保荐人根据网下投资者的报价情况，对所有报价按照申报价格由高到低的顺序进行排序，并且根据修订后的《证券发行与承销管理办法》对网下的特定投资者进行优先配售。最终本次发行价格为13.62元，对应市盈利率为22.98倍。

A.证券经济商

B.证券做市商

C.证券交易商

D.证券承销商【答案】DCD2Z5Q2Q4I6U7W7HD2P5E2D2P2X8S5ZO8F1W4Q10D6U3I54、根据《中国XX银行关键岗位人员岗位轮换和强制休假管理办法（试行）》，该银行对高管人员的正职在同一单位、同一岗位任职满6年的应当进行岗位轮休，这种举措旨在控制（）。

A.信用风险

B.市场风险

C.流动性风险

D.操作风险【答案】DCH10J4L10Y9I4D1A5HF10T3J9R9J3B10L4ZM3M8A3U7M4F7K95、社会的货币化程度，是指（）。

A.金融资产总额与实物资产总额的比重

B.GNP中货币交易总值所占的比例

C.一定时期内社会金融活动总量与经济活动总量的比值

D.各经济部门拥有的金融资产与负债的总额【答案】BCX10X10C1U10L4E8Y3HW2N8A4D9F8Y5C4ZW7L1B2W8N3W8S86、关于债券基金的说法，不正确的是（）。

A.债券基金主要以债券为投资对象

B.债券基金波动性通常小于股票基金

C.债券基金的收益和债券的利息一样固定

D.债券基金没有明确的到期日【答案】CCK5O5V4J2D4O5F7HO2X9C4D7M1F10I10ZG8Z10G3Y9T4H1W37、我国商业银行的风险加权资产指标是指（）与资产总额之比。

A.表内风险加权资产

B.贷款风险加权总额

C.表内、外风险加权资产

D.不良贷款风险加权总额【答案】CCC10W6Y9P5S1N2N1HU10B3R5A5W4A3L8ZP8P9S10H10L8J3E28、（三）2014年4月，中国证券监督管理委员会发布了《关于修改证券发行与承销管理办法的决定》。2015年6月，KH股份有限公司在主板市场首发新版，有ZY国际证券有限责任公司担任保荐人。本次公开发行新股4560万股，回拨机制启动前，网下初始发行数量为3192万股，占本次发行总数的70%，网上初始发行数量为1368万股，占本次发行总股数的30%。本次公开发行采用网下向符合条件的投资者询价配售和网上按市值申购定价发行相结合的方式。发行人和保荐人根据网下投资者的报价情况，对所有报价按照申报价格由高到低的顺序进行排序，并且根据修订后的《证券发行与承销管理办法》对网下的特定投资者进行优先配售。最终本次发行价格为13.62元，对应市盈利率为22.98倍。

A.证券经济商

B.证券做市商

C.证券交易商

D.证券承销商【答案】DCH3T8C5I3P10X2Y3HK9N2Z1X3J8E6Q6ZI4W10B6M4Q8Q8W109、按照()，交易委托可以分为市价委托和限价委托。

A.委托价格的不同特征

B.委托数量的不同特征

C.委托人的不同特征

D.委托性质的不同特征【答案】ACD10Q9M5I4R3D5R4HI6H4F1P7N8O1Y10ZO8T4F5J7I5H5B710、当投资银行帮助基金发行人向投资者发售收益凭证时，投资银行在基金运作中承担基金的()角色。

A.发起人

B.管理者

C.托管人

D.承销人【答案】DCH2T10J4P7M8S4G5HQ1F8P3L7H2C9I1ZH4D5A5W8M2Y6K211、利息是（）的价格。

A.货币资本

B.外来资本

C.借贷资本

D.银行存款【答案】CCX2J7Z10I1P8L1R6HH6J10Q8I10D4U8T9ZZ7E5Q2W4D5B10K712、材料题

A.10％

B.50％

C.0.1％

D.0.2％【答案】BCJ6N9W9A2U6W2D3HO5O10W9E8G6Q8W7ZQ4A8U6D9X2S1Y913、受国际金融危机冲击以及经济周期变化的双重影响，我国的物价在过去两年多的时间军.经历了较大的起伏。2007年CPI上涨4.8%，2008年上涨5.9%，2009年上半年下降1.1%。以下是2008年以来有关物价指数的月度同比数据：

A.温和式

B.爬行式

C.隐蔽型

D.公开型【答案】ACW6H8S10E9P10A10N5HE10F10C5S2G5F2U5ZK7G4X3I5J10X8N614、假设一国货币供给量为18亿元，基础货币为6亿元，则该国的货币乘数为（）。

A.2

B.3

C.4

D.6【答案】BCQ8F1O5J9O6T9P2HA3Q8H5I9G3H2Y5ZF10Z8Q2T4I3Y2H715、假定某商业银行原始存款增加1000万元，法等准备金率为20%，超额准备金率为2%，现金漏损率为5%，则派生存款总额为（）万元。

A.5000

B.4000

C.4546

D.3704【答案】DCA5V8N7Y8U1I6T10HG4H2C6L2L5F6W7ZX3R8H3R8I3I7H116、在证券公司的风险控制监管中，不属于证券公司自营业务监管内容的是（）。

A.账户实名

B.持股分散

C.规模控制

D.担保品收取【答案】DCH6C9E8G3K5T5L9HD6N3V1B8S6K7Z10ZM6B7D2R1Z5U7G517、金融市场按交易性质划分为（）。

A.货币市场、资本市场、外汇市场、衍生品市场、保险市场和黄金市场

B.直接金融市场和间接金融市场

C.发行市场和流通市场

D.传统金融市场和金融衍生品市场【答案】CCQ6H5H6S9N10X8Q6HF3O3Z3H8V7O3R5ZS10B3R9V4A7R10H318、在我国货币层次划分中，M0通常是指（）。

A.企业单位的活期存款

B.流通中的现金

C.居民储蓄存款

D.银行全部存款【答案】BCY1Z1X7P1R2Y1T10HK7D8B4L1B10Q6Y6ZG4Q8O10P6Q5E8S419、在英国债券市场发行的以英镑计价的外国债券称为（）。

A.伦勃朗债券

B.猛犬债券

C.武士债券

D.扬基债券【答案】BCX6N7X7O1H3I4M4HC8O3D5R7L3C6T2ZH4O9E10V9H1T6V820、某债券的面值为100元，10年期，名义收益率为8％。市价为95元，此时本期收益率为()。

A.8.42％

B.8％

C.7.8％

D.9％【答案】ACQ2P9P6B5Z3N4I8HE7T8E1O8Y10X6E6ZX5E8X2T8F1M10R821、债券是由（）出具的。

A.投资者

B.债权人

C.债务人

D.代理发行者【答案】CCD3F8K5W8F7V2T8HW5J5O9P2A8O8T4ZC3L9O3S6H10A8Z522、某投资者在上海证券交易所购买了一家股份有限公司首次公开出售的股票，该笔交易所在市场属于（）。

A.流通市场

B.发行市场

C.期货市场

D.期权市场【答案】ACV3T2L7R4Y7V8C6HZ7U1A2D10O6R3T10ZV7I9E5S8C9L10G1023、自1996年12月以来，我国实现的人民币经常项目可兑换属于()。

A.自由可兑换

B.完全可兑换

C.部分可兑换

D.基本可兑换【答案】CCB9V4P6W4I2P4G9HA4L3D5S2I8F1C9ZO1E10A6V7A9E3R624、关于证券投资基金的说法,正确的是（）。

A.证券投资基金所募集资金在法律上不具有独立性

B.证券投资基金管理人是基金存续期内基金所有者

C.证券投资基金通过发行基金份额的方式募集资金

D.证券投资基金是一种直接投资工具【答案】CCK5Z6S3E4D5N8M4HL3I7N7H9K4X9O9ZL4D2T2O1N1C10X925、关于中央银行是“发行的银行”的说法，错误的是（）。

A.中央银行是具有发行期货职能

B.中央银行负责维护货币的稳定

C.中央银行负责创造货币的需求

D.中央银行可以调节货币供给【答案】CCG4G8U3V9E3Z9O6HK1Z10M8Y1N7K3K6ZG6B9I3U6G8R4K726、某商业银行对其内部控制系统进行评估，属于其评估内容的是（）

A.信息与沟通

B.组织流程再造

C.技术手段创新

D.信贷资产管理【答案】ACW5Q1V10J10V5Y5J10HV1Q9U9W8X10A6Y8ZV4K2V9S2M6M4Z427、如果某债券面值为100元，本期获得的利息（票面收益）为8元，当前市场交易价格为80元，则该债券的名义收益率为()。

A.4%

B.5%

C.8%

D.10%【答案】CCX2L8L1Z3G7T7A5HN1Q4W5R9E8J6Y6ZP1Y7G6V5S4H4X128、我国人民币汇率形成机制要逐步实现（）项目可兑换。

A.经常

B.特别

C.资本

D.所有【答案】CCJ3W2K7T4B7B6T10HB10Q1O6Q7Q1S7Y7ZW5P2Y6G9H10P6S329、银行间交易商协会由（）监管

A.中国人民银行

B.中国银行协会

C.中国银行业监督管理委员会

D.中国证券监督管理委员会【答案】ACN9E1M3X5C4L5N6HY8N6W7X3J4T9Q2ZA8O8R4S9M6S2Y830、2003年，我国在经济快速发展的同时，也出现了投资增长加速（尤其一些地区房地产投资过大），货币信贷增长过快现象，形成煤、电、油、运等供应紧张，物价增长加快的趋势。对此，中国人民银行采取了一系列货币政策措施加以调控，并已取得良好成效。根据上述材料，回答下列问题：一般而言，中央银行货币政策的首要目标是()。

A.充分就业

B.稳定物价

C.国际收支平衡

D.经济增长【答案】BCY1T8J10D5V5N10N7HN5F10K6X8J7R4I8ZU10W4S9M2M1G8Y831、根据《商业银行理财业务监督管理办法》，商业银行权益类理财产品投资于权益类资产的最低比例应是（）

A.65%

B.80%

C.60%

D.70%【答案】BCL9M9F5O6F5V7H3HX8L7X7U3N3N7S10ZQ1Y1F9N9O7Q6G532、材料题

A.2500

B.2600

C.2800

D.3000【答案】BCY1R6N7Y2K1V7F7HG4U8X10D6U8D5V5ZU1V10E10M7A8V4B533、中央银行购买债券会导致（）。

A.商业银行准备金减少

B.货币供给不变

C.货币供给增加

D.货币供给减少【答案】CCC7K7X3R6H9H7G2HS3H1B4K5A9R7L7ZT7D8I2U4O6U6N834、2007年，中国人民银行加大了宏观金融调控的力度，灵活连用货币政策工具：第一，运用公开市场操作，2007年蔡计发行央行票据4.07W亿，其中对商业银行定向发行的3年期央行票据5550亿；第二，适时运用存款准备金率工具，年内共上调人民币存款准备金率10次；第三，年内6次上调金融机构人民币存贷款基准利率。

A.促进货币信贷和投资的增长

B.抑制货币信贷和投资的增长

C.促进外贸出

D.抑制外贸出【答案】BCC4E4Q6A3E5P2S2HM6D9J8I7K9I6X6ZJ3A8E10L5L4B3Z135、2008底爆发的全球金融危机波及到了H国，导致中国外贸出口大爆度下降。大量企业倒闭、工人失业，经济增长停滞。为保障经济增长和提升就业，H国出台了一揽子经济刺激方案，如增加国家基础建设投资支出、通过公开市场操作向市场释放大量流动性(2010年M2余额比上年增长19.7%.M1余额比上年增长21.2%)等，造成市场需求旺盛但有效供给不足。与此同时，在国际上，由于美国不断推出量化宽松的货币政策，美元泛滥造成国际大宗商品价格猛涨，传导到H国造成原材料价格上涨。2010年H国各月CPI同比增长的数据如下:1月增长1.5%，2月增长3.1%，3月增长3.3%，4月增长3%，5月增长3.4%，6月增长3.5%，7月增长3.7%，8月增长3.7%，9月增长3.9%，10月增长4.4%，11月增长5.1%，12月增长5.2%。人们在经济生活中普遍形成了价格持续上涨的预期。

A.提高再贴现率

B.降低存款准备金率

C.增加对商业银行再贷款

D.降低利率【答案】ACC1I10Y9X1V10H4O1HC10N4V10Q5D9S1X4ZN10Z6S8I5M6I8N536、当国际收支出现逆差时，一国之所以采用本币贬值的汇率政策，是因为本币贬值以后，以外币标价的本国出口价格下降，而以本币标价的本国进口价格上涨，从而（），使国际收支逆差减少，乃至恢复均衡。

A.刺激出口和进口

B.限制出口和进口

C.刺激出口，限制进口

D.限制出口，刺激进口【答案】CCM1S10Z1Z5G3J3H8HH6P5U8G7U5Q2E4ZQ9M1Z5L8T2Y8F437、2020年6月18日，为有效调节市场流动性，维护手度末、半年末流动性的合理适度。中国人民银行通过公开市场业务操作，以利率招标方式开展了期限为500亿元。期限为7天的逆回购操作，中标利车为22%，与前次操作时持平，同时还开展了规模为700亿元、期限为14天的逆回购操作，中标利率为2.35%.，较有次操作时下降20个基点。此外，当日市场上有800亿元的逆回购到期。

A.一级市场交易商

B.二级市场交易商

C.场内交易

D.场外交易【答案】ACH3V3W10Z6T5P3K7HS4V9U3S2Y5N7K7ZZ6G4N6M4L8W7I238、王先生拟投资某个茶饮项目，需要一次性投资100000元,王先生目前可用流动资金为50000元，因而拟向银行申请贷款50000元，贷款期限为5年。他分别向A、B、C三家银行进行了贷款咨询，三家银行给出的贷款年利率均为5%，且均为到期还本付息。利息计算方式分别为:A银行采用单利计息，B银行按年计算复利,C银行按半年计算复利。

A.63142.08

B.61512.08

C.62451.08

D.63814.08【答案】DCL5V5I9E8M5P5G10HK1F10O2H3B5B3Q8ZH5F1X1D2M5Q5Y339、以美国为例，20世纪70年代以前，由于美国证券市场不太景气，投资基金发展也相对缓慢，进入70年代，特别是到20世纪90年代，投资基金发展迅猛，证券市场的稳定发展是其最直接的原因。根据以上材料，回答下列问题：

A.信托基金

B.养老基金

C.投资基金

D.对冲基金【答案】CCK2H1W2J6S3L5Q10HN6F3H3F7Z9T3A4ZA1Y1L1C8K6S3H840、货币发行是中央银行的（）业务。

A.负债

B.资产

C.中间

D.表外【答案】ACI6J5T2M3Y6Z5E1HE5O7P1U8O8C1U8ZH10I2P2M8P9T6K641、金融深化程度可以用“货币化”程度衡量，即()。

A.商品交易总额中货币交易总值所占的比例

B.国民生产总值中货币交易总值所占的比例

C.商品交易总额占金融资产总值的比例

D.国民生产总值占金融资产总值的比例【答案】BCR9Z4A2R9Q10U1D8HN3T3R1H7M3X2T10ZX4C10G9O3B7F1Y642、在金融交易中，逆向选择和道德危害产生的根源是()。

A.信息不对称

B.交易成本

C.金融抑制

D.公共产品【答案】ACX7G8W6R7Q2C9O4HK4J5Y4O3S1M10W10ZR7L5F3K5S6N3U543、金融衍生工具的价值主要依据原生金融工具的（）确定。

A.票面价格

B.当前价格

C.预期价格

D.现期收益【答案】CCZ4K4Y10P3J4N8K10HI7B4K7H9V9P2W4ZD6E8K1N3J8P3H244、我国境内非金融企业发行的一年期以内的融资工具属于（）。

A.中期票据

B.企业债券

C.短期融资券

D.可转换债券【答案】CCE1F7Q7N3U5F3I2HZ1Q7E1S2S6N5S7ZK6J2L10A10I6M1F845、假定我国流通中的现金为5万亿元，单位活期存款为40万亿元，则我国的狭义货币供应量为（）万亿元。

A.8

B.35

C.45

D.200【答案】CCV1L6R10S2E9C3N5HK4K2D3Z8H6Y8N3ZJ10Y5Z4N10R5T5G946、假设一只无红利支付的股票当前股价为20元，无风险连续复利为0．05，则该股票1年期的远期价格是（）元。

A.20

B.21.03

C.10.05

D.20.05【答案】BCA10Q3G7E10I10T10I5HY8Q10E2H3L6F5C2ZU8Q8R6Z8S7B10Y947、基础货币无论是通货转化为存款，还是存款转化为通货，都具有一定的（）。

A.流动性

B.安全性

C.效应性

D.稳定性【答案】DCH3O2H1K10W10R7P7HP2O9X3G7E9B5S10ZI6Q4K4X1J6D6N648、关于证券账户开立的说法，正确的是()。

A.按照开户人的不同，开立的账户可以分为个人账户、法人账户和机构账户

B.个人投资者可以凭本人身份证开立多个账户

C.法人投资者可以与个人开立联合账户

D.投资银行开展证券自营业务必须以本公司名义开立自营账户【答案】DCY10T9K7F7W5W2U5HX10F1M3Y2D3D7C6ZF6I7T5S9F1H4T349、如果一国出现国际收支逆差，该国外汇供不应求，则该国本币兑外汇的汇率的变动将表现为（）。

A.外汇汇率下跌

B.外汇汇率上涨

C.本币汇率上涨

D.本币法定升值【答案】BCB1Z8E5A7L9G8Q9HN6B4M3Q5A1Y1H3ZV6T8P6A4F5T8U150、根据《商业银行风险监管核心指标（试行）》，我国商业银行的营业费用加折旧与营业收入之比不应高于（）。

A.50％

B.60％

C.45％

D.35％【答案】CCR9H10D4G10S8W4O6HZ5T8W5B4W7Q2R10ZC6P10Q10G4U1F1I851、如果某投资者年初投入1000元进行投资，年利率8%，按复利每季度计息一次，则第一年年末该投资者的终值为()元。

A.1026.93

B.1080.00

C.1082.43

D.1360.49【答案】CCJ7J3N5Y7S5J6Q8HP4O8R6G9B6H1A8ZP1P9Z6F7R6Z1P152、信托财产管理中，信托财产事实上的处分是指（）

A.消费信托财产

B.赠与信托财产

C.对信托财产设立质押

D.转让信托财产【答案】ACY8X1V4N2F1P8R6HJ6A1Y3M3T5X10M7ZD10I3A1M3G7U10P653、当一国出现国际收支逆差进而导致外汇储备不足时，该国可以采取紧缩性货币政策进行调节。这是因为，紧缩性货币政策可以同时导致()，从而使国际收支逆差减少，乃至恢复均衡。

A.有支付能力的进口需求减少，国外资本因利率提高而流入

B.有支付能力的进口需求增多，国外资本因利率提高而流入

C.有支付能力的进口需求增多，国内资本因利率下降而流出

D.有支付能力的进口需求减少，国外资本因利率下降而不再流入【答案】ACU5K1G4Z4Q2R3T5HS10S8G9Q2L7D5G5ZK7Z8T10E1Q3S6F754、材料题

A.充分就业

B.经济增长

C.国际收支平衡

D.稳定物价【答案】DCA4W6D8S9L7U5G6HY3T6O6L7N6T9C5ZR2G6D7Y5P1X2I555、利息是（）的价格。

A.货币资本

B.外来资本

C.借贷资本

D.银行存款【答案】CCF10F7O10W9P1V1V8HG3S1H6O6R5K9B5ZH7H2W4Y2T2N9H456、货币市场中的金融工具一具有期限短、流动性强、对利率敏感等特点，具有（）特性。

A.货币

B.准货币

C.基础货币

D.有价证券【答案】BCG8U6X3Z10J3Z9K5HC5R2N3P10B8H8U3ZY7O10T7O1O8C1I357、在信托三方当事人中，（）处于掌握、管理和处分信托财产的中心位置。

A.委托人

B.受托人

C.受益人

D.管理人【答案】BCF5A10K4J4E10N8U3HD4D1B9M7W1J1F3ZB5K10E9U1G2P2O858、下列各项中，不属于信托文件必须载明的事项是（）。

A.信托目的

B.信托期限

C.信托财产的范围、种类及状况

D.受益人取得信托利益的方式及方法【答案】BCJ2N5J2D3O10B7C3HT2L8W7F8Q6A4L4ZY5L1L7R6C4U4P459、主要的金融期货合约不包括（）。

A.货币期货

B.利率期货

C.股指期货

D.实物期货【答案】DCR10N3X9S5Z2B6B3HO2V2E4M3X1B6F1ZU7G7C10C8Q4I1T860、在现代纸币制度下，引起货币失衡的原因主要是（）。

A.货币需求量过多

B.货币供应量过度

C.货币供应量不足

D.货币需求量不足【答案】BCH1Z3F5T7N3V6S4HG4E4N9P9M7L6F1ZZ4P6Z1T4D9J9R661、某机构投资者计划进行为期3年的投资，预计第3年收回的现金流为100万元，如果按复利每年计息一次，年利率4％，则第3年收回的现金流现值为（）万元。

A.112

B.89.29

C.88.90

D.88【答案】CCR1A7X1S2H5S8B6HH8C3C2N5U9C5W1ZB9O5P9Z9R1I2N462、如果我国允许国内企业为支付商品或劳务进口而自由地将人民币兑换为外币，则说明人民币实现了()。

A.自由兑换

B.完全可兑换

C.资本项目可兑换

D.经常项目可兑换【答案】DCK2S10E4J3B6Q6O5HX9J6K4K3O1Z6G6ZM8C1R4T2P3J9O1063、短期融资券的最长期限为（）天。

A.30

B.60

C.90

D.365【答案】DCR5B2T1Y2Y10H9Z1HD2D4Z5A6B3D8E6ZP6O4Q1G9O1D8Q464、典型的间接融资的金融机构是（）。

A.保险公司

B.投资基金

C.投资银行

D.商业银行【答案】DCA8S7O10T3B3O9N5HY8E8U4E4V2R2K8ZN6O9O2A5W5W6T1065、下列关于期权交易双方损失与获利机会的说法中，正确的是（）。

A.买方和卖方的获利机会都是无限的

B.买方的损失是有限的.卖方的获利机会是无限的

C.买方的获利机会是无限的.卖方的损失是无限的

D.买方和卖方的损失都是有限的【答案】CCC9Y10M8D1M10O5T8HV2T2J4E8A9Z7O8ZY6J8M8Z4Y4L5B866、在金融期权中，赋予合约买方在未来某一确定的时间或者某一时间内，以确定的价格出售相关资产的合约的形式叫（）。

A.看涨期权

B.欧式期权

C.看跌期权

D.美式期权【答案】CCL4M1C5F4B4Z1E4HM8L7U8Y4F6K1W9ZO5N4G5E2F5L10L967、布雷顿森林体系下的汇率制度是（）。

A.以黄金为中心的固定汇率制

B.以美元为中心的浮动汇率制

C.以黄全为中心的浮动汇率制

D.以美元为中心的固定汇率制【答案】DCS4W5S3O9R3A6X3HW1V2F2F10C2H5R7ZC6J1X9V6D5X2G768、期权费减去内在价值后剩余的部分是指（）。

A.期权的内涵价值

B.期权的合约价值

C.期权的执行价值

D.期权的时间价值【答案】DCJ5K7M5I4L2O9I4HN2F5B2P4Z3M5M3ZA1T6A3D6M8X7H169、将币种与金额相同，但方向相反、交割期限不同的两笔或两笔以上交易结合在一起的外汇交易是()。

A.即期外汇交易

B.远期外汇交易

C.掉期交易

D.货币互换交易【答案】CCO9H10I6Z10X2H9P2HC5H1K9X4P9P7J7ZB7O5P3T7F1I2E270、现金漏损率是指现金漏损与（）之间的比率。

A.存款总额

B.派生存款

C.库存现金

D.原始存款【答案】ACC9S8D5G8O8U4U10HO3M7V2F9K6U6E1ZM1C6H5E9X2Y8G571、在为治理通货膨胀而采取的紧缩性财政政策中，政府可以削减转移性支出。下列支出中，属于转移性支出的是()。

A.政府投资、行政事业费

B.福利支出、行政事业费

C.福利支出、财政补贴

D.政府投资、财政补贴【答案】CCK10U4I2R2F6R4U8HY10M3N9T2P4E5W9ZX1G8B10V8Z9L3K672、在分析货币给中，弗里德曼等人认为，高能货币的一个典型特征是能随时转化为()。

A.基础货币

B.强力货币

C.原始存款

D.存款准备金【答案】DCJ7E8E8Z10R7F9S5HN9J10M10G4U6L1I2ZA7E10A2B9G9B10O473、金融租赁公司对单一承租人的全部融资租赁业务余额不得超过资本净额的（）。

A.30％

B.50％

C.20％

D.100％【答案】ACO5I4B4D10K5J5G5HL10T4P2S6K6D10S6ZG7J9F3T10K5A3Z474、金融制度的创新是指（）。

A.金融体系与金融结构的新变化

B.从金融分业经营向混业经营的转变

C.金融市场监管的重新定位

D.金融体系与国际惯例接轨【答案】ACV9R5P10W2M5G10P3HF3N3M8H9C7N1A7ZI9Y9T7Z9U8G10H1075、钱先生看准棉花期货价格大跌的时机，借入10万元买入棉花期货。在期货交易中，钱先生的操作方式是（）

A.对冲

B.买空

C.套利

D.卖空【答案】BCK5H5J1M10A1C10Q3HP10M6Z2D2U1W3S4ZH6V10X7U5E8R10K676、关于开放式基金的说法,正确的是（）

A.基金在存续期内不能赎回

B.基金交易价格受市场供求关系影响

C.基金份额不固定

D.基金一般有固定存续期【答案】CCB6N5Y5Y6P1Q5K2HU5H8B1A5Y2S7H2ZF9T1N9C2S10Z6N277、根据信托设立目的的不同，信托可以分为（）。

A.民事信托和商事信托

B.自益信托和他益信托

C.私益信托和公益信托

D.单一信托和集合信托【答案】CCZ3O10I6I1J7D1E4HD7Z10B8M8T9M10U3ZW1M6D9C10B9Z1G978、在货币资金借贷中，还款违约属于金融风险中的()。

A.流动性风险

B.市场风险

C.操作风险

D.信用风险【答案】DCP8W8G3E7M10Y1R8HI3Y1O4Y8S8J7H2ZR4P2M3L9I10X2D1079、据统计，2011年我国国内生产总值为74970亿美元；2011年我国货物和服务出口总额为20867亿美元，经常账户收支顺差为2017亿美元，资本和金融账户收支顺差为2211亿美元，国际储备资产增加3878亿美元：2011年年底未清偿外债余额为5489亿美元。

A.7.3％

B.9.6％

C.26.3％

D.42.1％【答案】CCZ7R2V9X8M8P6B9HH8G8D10M4P1B7F9ZM4M7O1H6P7U6V1080、某商业银行实收资本150万元，盈余公积60万元，资本公积50万元，未分配利润30万元，超额贷款损失准备l70万元，风险加权资产20000万元，资产证券化销售利得25万元，正常类贷款40万元，关注类贷款600万元，次级类贷款40万元，可疑类贷款60万元，损失类贷款30万元。

A.7％

B.2.39％

C.4.62％

D.2.18％【答案】DCW10N8H3Q5X2M5K8HX9W5S3T2L10Y10N5ZM6R7C9G2S2Y5V581、根据信托设立目的的不同，信托可以分为（）。

A.民事信托和商事信托

B.自益信托和他益信托

C.私益信托和公益信托

D.单一信托和集合信托【答案】CCJ7F6V7D9Q10D2I3HP8Y9Q9K6N10Y10O5ZV2J9D4Y9F1L8R382、“太多的货币追求太少的商品”描述的通货膨胀类型是()通货膨胀。

A.需求拉动型

B.预期型

C.结构型

D.成本推进型【答案】ACK9F3T8O6T6I10H10HX10X4H1T9E7B9N10ZH8S2Z2I7P8X10N783、商业银行采用的贷款五级分类方法，属于信用风险的()管理。

A.机制

B.事前

C.事中

D.事后【答案】CCC4Y9N2S1S4F9K4HT9N1X4O7N1S10K4ZB1A5D2C6H5Q4F884、在货币资金借贷中，还款违约属于金融风险中的()。

A.流动性风险

B.市场风险

C.操作风险

D.信用风险【答案】DCL2E8V1U8N5D9A1HY4O4I8N10N10Z6P7ZF4S5L9J5E1A7G985、材料题

A.4％

B.5％

C.8％

D.8.5％【答案】BCP8C1X1X1N1K5C4HQ2W10N4C7N7K2D10ZK7O7I10C2A6M9K1086、凯恩斯认为，由交易动机和预防动机引起的货币需求主要取决于()。

A.利率

B.收入

C.资本边际效率

D.劳动边际效率【答案】BCI8E7K6C4H6Z8P8HB4R10T6F2T2G6H6ZD8H4F3H8Q2O9N687、在一国出现国际收支逆差时，该国之所以可以采用本币贬值的汇率政策进行调节，是因为本币贬值可以使以外币标价的本国出口价格下降，而以本币标价的本国进口价格上涨，从而刺激出口，限制进口，最终有助于国际收支回复的平衡，这种效应表明，本币贬值的汇率政策主要用来调节逆差国家国际收支的（）。

A.经常项目收支

B.资本项目收支

C.金融项目收支

D.错误与遗漏项目收支【答案】ACN5R9D9W6P4K9T10HE5T4J9F8Q1L5R6ZC8B1M7M3M6B3S688、“绿鞋期权”是发行人授予主承销商的一项选择权，即主承销商在新股上市后一个月内可以自主执行超过计划融资规模15%的配售新股的权利。如果主承销商根据授权要求发行人按发行价再额外配售15%的股票给投资者，则是因为当时市场中新上市的股票()。

A.市场价低于发行价

B.市场价高于发行价

C.收盘价低于开盘价

D.收盘价高于开盘价【答案】BCF5C3Z3Y4U2U10O3HQ3A2I6A2E8U5F8ZK4N7T5M1N5F3Z789、贷款五级分类方法被用于管理()。

A.信用风险

B.汇率风险

C.利率风险

D.流动性风险【答案】ACW2B3M7L7J5B8L7HB10P7X10T4D4L10U8ZM9T6Y9E4C4I4F290、金融制度的创新是指（）。

A.金融体系与金融结构的新变化

B.从金融分业经营向混业经营的转变

C.金融市场监管的重新定位

D.金融体系与国际惯例接轨【答案】ACY6N5N2Y8Z10S1Y4HC3R3A4N10X7J7J9ZE6E10K6K8X7L5R391、2019年末，我国某金融租赁公司的净资本额为60亿元。该公司若通过同业拆借市场融入资金，其最高拆（）。

A.60亿元

B.30亿元

C.42亿元

D.90亿元【答案】ACU2I9T5N2C6Q4N1HE3I8P9Z4C3O1B10ZX7M1X7Z8E7L2D592、实行货币对外可兑换的目的和实质在于（）。

A.杜绝外汇黑市

B.使外汇资源流人银行系统

C.消除外汇管制

D.推动货币国际化【答案】CCH3M6H6E5Z3Q1W8HO4Q8U6U9R5N8B10ZA7M10A8G10S9T3F693、国务院金融稳定发展委员会的基本职能是（）

A.集中制定金融业的法规制度和运行规则

B.统监管我国金融市场和各个金融行业

C.牵头履行货币政策和宏观审慎管理职责

D.统筹协调金融稳定和改革发展重大问题【答案】DCI7C2Z5J6Y3D5S8HA9X8H9K2O4P5V8ZL9W10D5B6X5N10N394、外债结构管理的核心是（）。

A.保持适当外债总量

B.优化外债结构

C.强化偿债能力

D.强化营运能力【答案】BCR8V2B6K10T9I6T3HZ2W5T6P9G5E3M3ZJ4I1F2R7O1V2Z795、既是基金的出资人，又是基金资产的所有者和基金投资回报的受益人．这是指（）。

A.基金监管机构

B.基金份额持有人

C.基金管理人

D.基金托管人【答案】BCW2J8W10H8A10R5U4HT7X3C9G3A1S7Z5ZQ3K9L1T7F2O10I1096、金融深化程度可以用“货币化”程度衡量，即()。

A.商品交易总额中货币交易总值所占的比例

B.国民生产总值中货币交易总值所占的比例

C.商品交易总额占金融资产总值的比例

D.国民生产总值占金融资产总值的比例【答案】BCK7P8W5Y1S5M4U6HM10X2E8E4G1C10C4ZV2T2M6I5K2L8R297、我国小额贷款公司的主要资金来源是股东缴纳的资本金、捐赠资金以及（）

A.公众存款

B.政府出资

C.发行债券

D.不超过两个银行业金融机构的融入资金【答案】DCI9U9D9R8W8Q5V4HM1Z4J2W3P4P6D7ZX6F3T8T2C9N10F698、总供给和总需求共同作用情况下的通货膨胀称为（）。

A.综合性通货膨胀

B.供求混合推进型通货膨胀

C.结构性通货膨胀

D.成本推进型通货膨胀【答案】BCB2A5M9H2J3M5Z1HU10K2Z1V10H1X7V3ZQ5N5L2Y4G5B9A699、商业银行开展理财业务,正确的做法是（）

A.理财业务与其他业务相结合

B.向投资者充分披露产品信息

C.与客户共担投资风险

D.向客户宣传预期收益率【答案】BCT6E9L7K8F3R4S8HD8Y7R8F10H1B4C10ZV5Z10M9C3A6I7D2100、根据“成本推进”型通货膨胀理论，导致“利润推进型通货膨胀”的因素是()。

A.经济结构失衡

B.汇率变动使进口原材料成本上升

C.工会对工资成本的操纵

D.垄断性大公司对价格的操纵【答案】DCQ1N7W1E2D8B5K9HS6N7Y10B8X9N9H5ZS9V3J9P4O5E2S1101、某债券的面值为100元，10年期，名义收益率为8％。市价为95元，此时本期收益率为()。

A.8.42％

B.8％

C.7.8％

D.9％【答案】ACA7C2O7R4I6K2B3HJ8L6X5A2N7R3Q7ZZ8B10O2W3Y9S10E2102、如果某次IPO定价采取荷兰式拍卖方式，竞价中有效价位为a，最高价位为b，则该新股发行价格是()。

A.有效价位a和最高价位b的加权平均值

B.有效价位a

C.有效价位a和最高价位b的算数平均值

D.最高价位b【答案】BCQ3M1L9O7D3Z7S3HB2C5Y6W2L5S9G9ZK7D2Z2H6Y2D1B9103、下列不属于政策性银行的是（）。

A.中国农业发展银行

B.中国进出口银行

C.国家开发银行

D.中国投资银行【答案】DCE2H3C3W6Z4R2C7HH7A3H6V2H7Z5F1ZA1B9R7R6J3P8Q6104、2019年末，我国某金融租赁公司的净资本额为60亿元。该公司若通过同业拆借市场融入资金，其最高拆（）。

A.60亿元

B.30亿元

C.42亿元

D.90亿元【答案】ACX4O1G5L1T3N3R10HJ3T8H7C6V2K1W7ZM1N9J5E4Z3S10X10105、根据国家外汇管理局公布的《2010年中国国际收支报告》，2010年我国货物贸易顺差2542亿美元，服务贸易逆差221亿美元，收入项目顺差304亿美元，经常转移项目顺差429亿美元，资本项目顺差46亿美元，直接投资顺差1249亿美元，证券投资顺差240亿关元，其他投资顺差724亿美元，净错误与遗漏一597亿美元。

A.5313

B.4884

C.2457

D.4716【答案】DCH5X8D7E10I6L9Q1HQ2A6R9A6S9H4M9ZY10M10S4C4O9M3Y7106、在信托业务运作中,处于掌握、管理和处分信托财产中心位置的当事人是（）

A.投资人

B.受托人

C.受益人

D.委托人【答案】BCK2Q10J7F8X9F10V10HP4V5P9F9U4A3Q8ZM1R9M5I1D2Z2N9107、材料题

A.20

B.40

C.60

D.80【答案】BCK4U7B1Z9O9D4S10HC9Q9L6J1H3U4T5ZN7U4B8E1R7V10C5108、假设交易主体甲参与金融衍生品市场活动的主要目的是为了促成交易、收取佣金，则此时甲扮演的角色是（）

A.经纪人

B.投机者

C.套期保值者

D.套利者【答案】ACQ7P8K7Y10K4I2S7HG3V6I7X5E4J1O8ZA10W3A7C5H5I4G3109、中央银行进行公开市场业务操作的工具主要是（）。

A.大额可转让存款单

B.银行承兑汇票

C.金融债券

D.国库券【答案】DCA8H8B1Y4V10Z9M9HK5J2G3H1L5B5K1ZU1N2U4S8D7Z2S7110、（）反映银行实际拥有的资本水平，是银行资本金的静态反映，而不是应该拥有的资本水平。

A.账面资本

B.监管资本

C.经济资本

D.实际资本【答案】ACS8T1O9X1V2C10Z9HJ8K5S4B3N2Q3H1ZR5S7A5E2H1S1N2111、下列商业银行组织机构制度中，各国商业银行普遍采用的组织形式是（）。

A.持股公司制度

B.单一银行制度

C.连锁银行制度

D.分支银行制度【答案】DCJ8G10Z9K10S1X2O8HC1E8R8X7D7G2A3ZF1B7X10B10I1O8T2112、如果某投资者年初投入1000元进行投资，年利率8%，按复利每季度计息一次，则第一年年末该投资者的终值为()元。

A.1026.93

B.1080.00

C.1082.43

D.1360.49【答案】CCA2W3L6C3S2H2Q7HS7K7X10Q7H5B8C10ZE5D4N9X7G6Z2D9113、投资银行最本源、最基础的业务是()。

A.信用贷款

B.证券承销

C.资产证券化

D.并购重组【答案】BCU3P7K8R9C4R5F1HK4X1K1J3X6J10C1ZC2M3U9A2G2J8U3114、我国小额贷款公司从银行业金融机构获得融入资金的余额，不得超过其资本净额的()。

A.50%

B.75%

C.100%

D.125%【答案】ACV6R3M1I9S2D10U2HL7Y8H9J1P2U9W6ZV4S10Z8P10U7Z7S9115、将未来具有可预见的现金流量的非流动性存量资产转变为在资本市场可销售和流通的金融产品，是投资银行的（）业务。

A.证券发行

B.证券经纪

C.基金管理

D.资产证券化【答案】DCU1R8V7V9Z9K5D7HJ9L1G3M5J2N3L10ZQ6G10D8I9J7I6R3116、凯恩斯认为，货币需求量受未来利率不确定性的影响，因此，货币政策应采取()。

A.单一规则

B.泰勒法则

C.相机行事

D.蛇形浮动【答案】CCI1F9P9J8I7H1S3HW3Y9X9H4W5L7P3ZG4S4L4P4O10M9F1117、由某一集团公司控制或收购若干家银行，但是，被控制或收购的银行仍然具有独立法人地立，这种业银行组织制度属于()制度。

A.持股公司

B.单一银行

C.连锁银行

D.分支银行【答案】ACS1J2Y1D2N6N7A8HR9C9U1V9X6F2Z6ZJ8T4L2Z9D9F8Z2118、风险中性定价法与套利定价法是内在一致的，它假设任何风险资产的期望收益均为（）。

A.抵押贷款利率

B.信用贷款利率

C.定期存款利率

D.无风险收益率【答案】DCR4E3A1F2W8E7I4HR4D4S4N1P4T6H4ZJ6V9N1Y1T10O9L1119、将未来具有可预见的现金流量的非流动性存量资产转变为在资本市场可销售和流通的金融产品，是投资银行的（）业务。

A.证券发行

B.证券经纪

C.基金管理

D.资产证券化【答案】DCY4J4C1H5S2W1L4HI2X10L2X4F3H3L4ZA10C8G2B5W2Y4Q9120、商业银行的管理是对其开展的各种业务活动的（）。

A.组织和控制

B.调整与监督

C.控制与监督

D.计划与组织【答案】CCK8N6X9N8B2V5H8HW10O4Z9D10P2N1F5ZB2M3X2V7E4N1O3121、在金融衍生品工具中，远期合同的最大功能是()。

A.价格发现

B.提高效率

C.转嫁风险

D.增加盈利【答案】CCE8C1V10R7E7X9L7HS5U2Z2N5X4H2W3ZW4V9M8S9R5M7Z6122、派生存款是指商业银行以（）为基础，运用信用流通工具进行其他资产业务时所衍生出来的、超过最初部分存款的存款。

A.基础货币

B.货币乘数

C.货币供应量

D.原始存款【答案】DCV7B1O9H6J5H1U9HI5O1J2E1F9I4Z9ZK8I9P8N7D4E8T5123、某商业银行于2013年8月开展了如下业务：

A.购进长海机器厂企业债券500万元

B.发行面向居民为主的金融债券500万元

C.受供电局委托收取居民用电费60万元

D.向光明设备厂贷款120万元【答案】DCX5V5T2V4N7Q2M9HP9N4K3K8Q10G4K1ZV7Y3W7N2V5B1M8124、我国目前尚未完成实现利率市场化，仍受到管制的利率是（）。

A.存款利率上限

B.贷款利率下限

C.回购协议利率

D.同业拆借利率【答案】ACZ4M2O3Y1W6W2G6HU9L9E5D2A10Y5H3ZG7K1Z10W10O1H2Z2125、中国外汇交易中心于2015年2月16日在（）推出标准化人民币外汇掉期交易。

A.国家外汇管理局

B.中国人民银行

C.中国外汇交易中心

D.银行间外汇市场【答案】DCC6D2K8V9I3D7T9HS6G1V7Y10U8W4I3ZI10E8G3H8Q9G5B2126、我国人民币汇率形成机制要逐步实现（）项目可兑换。

A.经常

B.特别

C.资本

D.所有【答案】CCP10S3F6A2X6U3Z5HZ10V3N5P2B8H2L1ZH3Z9H4F9A4A7F9127、如果利率和收入的组合点出现在IS曲线右上方、LM曲线左上方的区域中，则此种情况反映（）。

A.产品市场存在超额需求且货币市场存在超额供给

B.产品市场存在超额供给且货币市场存在超额需求

C.产品市场存在超额供给且货币市场存在超额供给

D.产品市场存在超额需求且货币市场存在超额需求【答案】CCP2J2K4L1J10P6F9HL4G6S3J3I10V8K3ZH3Y8F8Y9V6G4F1128、国际金融及其管理2015年年末，某国未清偿外债的余额为2000亿美元．其中1年及1年以下短期债务为400亿美元。当年该国需要还本付息的外债总额为500亿美元：该国2015年国民生产总值为8000亿美元，国内生产总值为10000亿美元，货物出口总额为1600亿美元，服务出口总额为900亿美元。

A.20％

B.25％

C.80％

D.125％【答案】ACT9T5Z8F4T9A9C8HY1G4T5F5W8Q9K8ZD4V7P4S8D4I3K1129、我国成立了具有主权财富基金性质的中国投资公司，这是()的举措。

A.为我国民营企业“走出去”铺路

B.构建积极的外汇储备管理模式

C.实施储汇于民政策

D.遏制黄金储备过快增长【答案】BCZ1C8C1R4E2U9K10HR5I3H5T9H4M7E6ZJ3F4A6M1U10W10P5130、（）反映银行实际拥有的资本水平，是银行资本金的静态反映，而不是应该拥有的资本水平。

A.账面资本

B.监管资本

C.经济资本

D.实际资本【答案】ACL10F1C6J7T6S1W6HI9E7A9B5E7J4K1ZR1M5V9A7B4F4P3131、以下资料选自2009年7月中国建筑股份有限公司首次公开发行A股的发行公告。中国建筑首次公开发行不超过120亿股人民币普通股(A股)的申请已获中国证券监督管理委员会证监许可2009627号文核准。本次发行的保荐人是中国国际金融有限公司。本次发行采用网下向询价对象询价配售与网上资金申购发行相结合的方式进行，其中网下初始发行规模不超过48亿股，约占本次发行数量的40％；网上发行数量为本次发行总量减去网下最终发行量。对网下发行采用询价制，分为初步询价和累计投标询价。发行人及保荐人通过向询价对象和配售对象进行预路演和初步询价确定发行价格区间，在发行价格区间内通过向配售对象累计投标询价确定发行价格。网上申购对象是持有上交所股票账户卡的自然人、法人及其他机构。各地投资者可在指定的时间内通过与上交所联网的各证券交易网点，以发行价格区间上限和符合本公告规定的有效申购数量进行申购委托，并足额缴付申购款。股份有限公司首次公开发行股票时，通常由投资银行充当金融中介，因此，中国国际金融公司是此次股票发行的()。

A.做市商

B.承销商

C.交易商

D.经纪商【答案】BCV7R3K1O5H6Z9X6HC4J5K10V3O3R6Z4ZL10X2V7U5N6F7L6132、关于证券账户开立的说法，正确的是（）。

A.按照开户人的不同，开立的账户可以分为个人账户、法人账户和机构账户

B.个人投资者可以凭本人身份证开立多个账户

C.法人投资者可以与个人开立联合账户

D.投资银行开展证券自营业务必须以本公司名义开立自营账户【答案】DCV9X4U4A3H3D5Q7HW7E3P1B9Y9H5L2ZI4S2H5U8W10W4P10133、（）是指以追求稳定的经常性收人为基本目标的基金，主要以大盘蓝筹股、公司债、政府债券等稳定收益证券为投资对象。

A.收入型基金

B.增长型基金

C.开放式基金

D.平衡型基金【答案】ACZ4I3R1C4W3Q9G8HG6O1T2I10P2L3X10ZE5Y5B4E1X2C4W9134、关于证券账户开立的说法，正确的是()。

A.按照开户人的不同，开立的账户可以分为个人账户、法人账户和机构账户

B.个人投资者可以凭本人身份证开立多个账户

C.法人投资者可以与个人开立联合账户

D.投资银行开展证券自营业务必须以本公司名义开立自营账户【答案】DCQ10W5C4Q8K8X8K7HD10X9K2A9K1L8O9ZE6S10L10X1Z9R3Y10135、在信用货币制度下，高能货币量取决于()的行为。

A.公众

B.银行

C.政府

D.市场【答案】CCX6E10W4Q2Y6K8O5HE5K2Y5Q3A7I4N8ZS9G4Q7V5K4B4I4136、一国之所以要对国际收支逆差进行调节，是因为国际收支逆差会导致()。

A.外汇汇率下跌

B.通货紧缩

C.本币汇率上升

D.通货膨胀【答案】BCN1Z6Y5L8O1N2O7HB10X1A1Y5D3Q7K8ZU10S6H6E6A9K7N2137、弗里德曼等经济学家针对通货膨胀治理而提出的收入指数化政策，是指将工资、利息等各种名义收人自动随物价指数升降而升降。这种政策()。

A.加重通货膨胀给收入阶层带来的损失，且不能消除通货膨胀

B.减轻通货膨胀给收入阶层带来的损失，但不能消除通货膨胀

C.加重通货膨胀给收入阶层带来的损失，但能消除通货膨胀

D.减轻通货膨胀给收入阶层带来的损失，并能消除通货膨胀【答案】BCD9H10D7E5K6Z7L3HD8P8Y10Y2X9J4P9ZN6E7E1Z10B1I6R9138、以下资料选自2009年7月中国建筑股份有限公司首次公开发行A股的发行公告。中国建筑首次公开发行不超过120亿股人民币普通股(A股)的申请已获中国证券监督管理委员会证监许可2009627号文核准。本次发行的保荐人是中国国际金融有限公司。本次发行采用网下向询价对象询价配售与网上资金申购发行相结合的方式进行，其中网下初始发行规模不超过48亿股，约占本次发行数量的40％；网上发行数量为本次发行总量减去网下最终发行量。对网下发行采用询价制，分为初步询价和累计投标询价。发行人及保荐人通过向询价对象和配售对象进行预路演和初步询价确定发行价格区间，在发行价格区间内通过向配售对象累计投标询价确定发行价格。网上申购对象是持有上交所股票账户卡的自然人、法人及其他机构。各地投资者可在指定的时间内通过与上交所联网的各证券交易网点，以发行价格区间上限和符合本公告规定的有效申购数量进行申购委托，并足额缴付申购款。从公告中可知，我国目前对企业首次公开发行股票所采取的监管制度是()。

A.审批制中的指标管理

B.核准制中的保荐制

C.注册制

D.备案制【答案】BCQ10K10V9S1F2S2G4HM8E5T8N10C9Z7V10ZJ6J5E4Y4N6V9X6139、材料题

A.2

B.2.5

C.10

D.5【答案】BCZ9P3A10X1D6A8X4HJ7T10Q9E3P2U7G8ZK6O7L3O7R8E2X2140、A企业计划发行面额为100元、期限为5年的债券10亿元，该债券的票面利息为每年10元，于每年年末支付，到期还本付息，当年通胀率为3％。

A.90

B.100

C.120

D.125【答案】DCT5B9H10A7O2I10X6HQ8I7S2Z4Z7M2J1ZF2J4F3Y10Z6D2I7141、在金本位制下,汇率的决定标准是（）

A.铸币平价

B.黄金平价

C.利率平价

D.购买力平价【答案】ACX9N2Q5O6W2X9K6HB8Q4I2M7I2K3V8ZW7C5R6A9M5K9U6142、凯恩斯认为，货币需求量受未来利率不确定性的影响，因此，货币政策应采取()。

A.单一规则

B.泰勒法则

C.相机行事

D.蛇形浮动【答案】CCJ8A4S9S3Z7L10X3HS6X8V1C3U3Q5W10ZU9P4U9U10K3U2F6143、金融市场按交易性质划分为（）。

A.货币市场、资本市场、外汇市场、衍生品市场、保险市场和黄金市场

B.直接金融市场和间接金融市场

C.发行市场和流通市场

D.传统金融市场和金融衍生品市场【答案】CCA8U5D1O10Q2C6G6HK10V10W5B7P6C9Q4ZI2Y10Y6Q3W9M2H3144、申请设立信托公司，要求注册资本最低限额为（）人民币或等值的可自由兑换货币。

A.1亿元

B.2亿元

C.3亿元

D.5亿元【答案】CCC8X4X7U3L3Z6C9HI8T1S2R1W3K4Z4ZY1Y10H6H6F7X3D3145、商业银行在一定的置信水平下，为了应对未来一定期限内的非预期损失而应该持有的资本金是()。

A.账面资本

B.监管资本

C.经济资本

D.实际资本【答案】CCL5D6J5J7V7M2X1HP10A1N8I4H10Y2T1ZA4J9W8E9J10P2M1146、（）不属于众筹的形式。

A.募捐制众筹

B.奖励制众筹

C.股权制众筹

D.惩罚制众筹【答案】DCV7F1J10X4Y10U3Q8HD7H6O8H6Q6K9H2ZY2D2W7U5C4V1J7147、2005年7月21日，我国启动了人民币汇率形成机制改革，开始实行以市场供求为基础、参考()。

A.美元和欧元进行调节、自由浮动的汇率制度

B.美元进行调节、可调整的盯住汇率制

C.欧元进行调节、可调整的盯住汇率制

D.一篮子货币进行调节、有管理的浮动汇率制度【答案】DCT5M9X1U5B8Y3Y1HQ6T6U10C9C9C2M7ZW7Y9P9I1Z7M9V8148、认为监管是政府对公众要求纠正某些社会个体和社会组织的不公正、不公平和无效率的一种回应，这种观点来自()。

A.公共利益论

B.特殊利益论

C.社会选择论

D.经济监管论【答案】ACL1I4C4K9X3E9T5HY2E4Y10F7B7Q3W8ZN4H5X6F4O5Z3W3149、某债券的面值为100元，10年期，名义收益率为8％。市价为95元，此时本期收益率为（）。

A.8.42％

B.8％

C.7.8％

D.9％【答案】ACO4S9L7Q7X4U1B8HZ5Z10V6A9Y5M2W10ZG7W8M1L2L6I9C10150、在金融衍生品工具中，远期合同的最大功能是()。

A.价格发现

B.提高效率

C.转嫁风险

D.增加盈利【答案】CCN5P5M10W6B10S1F7HT6X10Q7D3Z1F7Z7ZE10A2J2B5M5G10Z1151、下列商业银行组织机构制度中，各国商业银行普遍采用的组织形式是（）。

A.持股公司制度

B.单一银行制度

C.连锁银行制度

D.分支银行制度【答案】DCP8U7L2X6B6J7Q9HB7Q6R4C8J8H10S10ZJ3A7K1A8O5D8U10152、根据《巴塞尔协议》的规定，以下属于商业银行核心资本的是（）。

A.未分配股利的累积永久优先股

B.法定可转换债券

C.损失准备

D.未分配利润【答案】DCE2Q10E4U6D4M6I8HD10M2V3X8R4B2G2ZQ1B10C3Q2L1H9X1153、（）是传统金融机构与互联网企业利用互联网技术和信息通信技术实现资金融通、支付、投资和信息中介服务的新型金融业务模式。

A.电子银行

B.移动银行

C.互联网金融

D.自助银行【答案】CCI2R4G7T5I9K8E8HW8U3K9X3P7K4N10ZN1T1L2B2J6I8B9154、在分析货币给中，弗里德曼等人认为，高能货币的一个典型特征是能随时转化为()。

A.基础货币

B.强力货币

C.原始存款

D.存款准备金【答案】DCA8P3Q3E3I5C3S10HM4E9V4O2J6A10Z1ZH2I4P8J4S4J8E10155、在市场经济条件下，银行机构承担全部风险和亏损的保证是（）。

A.资本

B.资产

C.负债

D.存款【答案】ACI7G2C5C7V9V3M9HC9B7N3P10M8X3W5ZB3U10I6U5F2G2U6156、据统计，2011年我国国内生产总值为74970亿美元；2011年我国货物和服务出口总额为20867亿美元，经常账户收支顺差为2017亿美元，资本和金融账户收支顺差为2211亿美元，国际储备资产增加3878亿美元：2011年年底未清偿外债余额为5489亿美元。

A.7.3％

B.9.6％

C.26.3％

D.42.1％【答案】CCJ7D1S10H8D6F6H10HD4E2D2R4G7D7U8ZI9J9P2L8K8R7D1157、（一）AIB公司为扩大业务范围，在上海证券交易所通过发行债券的方式筹集资金，共发行面值为100元、票面利率为5%，到期期限为3年的债券10亿元，每年11月20日支付利息，到期还本付息，假定未来3年市场利率一直保持为5%。

A.4.70%

B.4.55%

C.5.00%

D.5.23%【答案】DCZ3P4E10C9N9N2O5HR5M3D2V6S9H9F5ZS6E2S5T6E1S6R5158、为支持“三农”发展，在其他商业银行法定存款准备金率保持不变的同时，中国人民银行近年来分别下调县域农村商业银行和农村合作银行人民币法定存款准备金率2个和0.5个百分点。从金融创新的角度看，中国人民银行的这一做法属于()创新。

A.金融工具

B.金融制度

C.金融业务

D.金融交易【答案】BCX3K10K2K1D9G2L1HQ7W6A6S10P4K10A1ZV2E7M3S5F5W10W2159、银行要求申请贷款的客户提供保证担保，这种做法在风险管理中称为（）

A.风险对冲

B.风险抑制

C.风险分散

D.风险转移【答案】DCS9B7Y10D6R7J7Q7HB8K4F10P6T6R5U7ZN3M5C2Q2U1V2A3160、某国的1M曲线为Y=500+2000i，如果某一时期总产出(Y)为600，利率水平(i)为10％，表明该时期存在()。

A.超额商品供给

B.超额商品需求

C.超额货币供给

D.超额货币需求【答案】CCO3C2S1G5I8K6V5HD3M8L7M6M2O5V6ZK3J7C2V10Q7W4Y2161、社会的货币化程度，是指（）。

A.金融资产总额与实物资产总额的比重

B.GNP中货币交易总值所占的比例

C.一定时期内社会金融活动总量与经济活动总量的比值

D.各经济部门拥有的金融资产与负债的总额【答案】BCY8I9H9B4U3E7G10HJ4H5X2N6B2T4V8ZQ8G5D8L7D10U1C9162、银行监管的非现场检测的审查对象是（）。

A.会计师事务所的审计报告

B.银行的合理性和风险性

C.银行的各种报告和统计报表

D.银行的治理情况【答案】CCA4P10K10A3W5M3S5HZ9Q7B10L1G3T5Y3ZN8S5K1C10O7Y8W1163、根据我国《证券公司监督管理条例》，关于证券公司市场准入条件的说法，错误的是（）。

A.证券公司股东的出资应是货币或经营中必须的非货币资产

B.入股股东被判处刑罚执行完毕未逾3年着不得成为证券公司实际控制人

C.单位或个人可以委托他人或接受他人委托，持有证券公司股权

D.证券公司高级管理人员应有3名以上具有在证券业担任高级管理人员满2年的经历【答案】CCC8Q8T4I9P2Y3G8HZ5I5Y6B9Q6Y10N8ZP7O4V10F1P8I8N10164、以美国为例，20世纪70年代以前，由于美国证券市场不太景气，投资基金发展也相对缓慢，进入70年代，特别是到20世纪90年代，投资基金发展迅猛，证券市场的稳定发展是其最直接的原因。根据以上材料，回答下列问题：

A.信托基金

B.养老基金

C.投资基金

D.对冲基金【答案】CCF10N7X10E2R9P6W1HW10H6P2K8E2H1U1ZF7J10T5Z4M3R3M1165、中央银行对市场进行政策调节时，效果最为强烈的金融工具是（）。

A.法定存款准备金率

B.再贴现率

C.银行再贷款率

D.存款利息率【答案】ACO5R9M2Q5X7O8D5HG7X9C3J7V1P3J2ZI4N3S4Y6K10A4M7166、材料题

A.5440万元

B.5000万元

C.4500万元

D.5500万元【答案】BCG9R1K6C1F5W8Z3HN9A10E2Q1P4H5G7ZY2Q3K4H8L7L6Z2167、典型的间接融资的金融机构是（）。

A.保险公司

B.投资基金

C.投资银行

D.商业银行【答案】DCG7X8D4J10J3Y8L6HR8J10M4V5I10R2F10ZG1C10R8Q7L6X1T7168、现金作为现代信用货币的主要形式之一，是（）。

A.中央银行的负债

B.中央银行的资产

C.商业银行的负债

D.商业银行的资产【答案】ACA2T7Z3V5K1D7Y3HP4O4S3C8B2L6W10ZY1V7R6Z5Q1Z8E6169、根据《商业银行理财业务监督管理办法》，商业银行权益类理财产品投资于权益类资产的最低比例应是（）

A.65%

B.80%

C.60%

D.70%【答案】BCW8V4L7E5O7S7P7HB3C8Y3D6W2Y2Z8ZX4X10L1W3M1J5Q6170、直接金融机构与间接金融机构最明显的区别是（）。

A.直接金融机构收佣金，间接金融机构得到存贷利差

B.直接金融机构仅提供中介服务，间接金融机构参与投资与融资双方债权债务关系

C.直接金融机构一不发行以自己为债务人的融资工具，而间接金融机构发行

D.典型的直接金融机构是投资银行。典型的间接金融机构是商业银行、【答案】CCP8D10N10V2D7P1O1HR3X8M2J1Y7R2T4ZR8R4T5G6W2Z6E10171、常用于银行间外汇市场上的外汇交易形式是()交易。

A.即期外汇

B.远期外汇

C.掉期

D.回购【答案】CCM8F5Z9L6K10O4U3HB3K8V1V6G5S1L2ZS9U8G10M10S9V3Z9172、中央银行货币政策的首要目标一是（）。

A.稳定物价

B.充分就业

C.经济增长

D.国际收支平衡【答案】ACA9T2P3V4H5S9D8HD8W9A7X3X1V7D9ZA6V3Z9D4N6C5O2173、在金融衍生工具中，远期合约的最大功能是（）。

A.增加收益

B.增加交易量

C.方便交易

D.转嫁风险【答案】DCW9O8S1D6I3T1L5HW7C3U4B6P10C1W1ZG6W1Q2G3G10U3S5174、石油危机、资源枯竭等造成原材料、能源价格上升，从而导致一般物价水平上升，这种通货膨胀类型属于（）。

A.需求拉上型

B.成本推进型

C.结构型

D.隐蔽型【答案】BCV2Z10N9J8D2C6P10HI7J6T3J2D9O2M3ZI7I5T4B5J2R9V3175、发行价格低于金融工具的票面金额称作（）。

A.溢价

B.平价

C.折价

D.竞价【答案】CCQ6X2K6K3Y7H1W1HY4I10U4A3E8E1I4ZR10O2K8F4K9V2I9176、在我国，负责对期货市场进行监管的机构是（）。

A.中国人民银行

B.中国银行业协会

C.中国证券监督管理委员

D.中国银行保险监督管理委员会【答案】CCX6B4M2N8O10K8G2HY8G6Y8C8U1D7U3ZN9T6F10Y3Z7T9R7177、根据信托设立目的的不同，信托可以分为（）。

A.民事信托和商事信托

B.自益信托和他益信托

C.私益信托和公益信托

D.单一信托和集合信托【答案】CCT2H4U3Z3N6X7J2HF6X9H7M5R1J8T4ZR4U6F9C4W4X5N1178、根据我国商业银行的贷款五级分类，下列贷款中，不属于不良贷款的是()。

A.关注类贷款

B.次级类贷款

C.损失类贷款

D.可疑类贷款【答案】ACG1Y6Q4K3X8R3U5HP8I7V6R2D6I5R7ZG2A9L8G8C9W4F8179、在分析货币给中，弗里德曼等人认为，高能货币的一个典型特征是能随时转化为()。

A.基础货币

B.强力货币

C.原始存款

D.存款准备金【答案】DCC10A10U9J3A9N6Q3HF1X8J7I6M8D9K9ZC4W1D5Q4X3K7X5180、2015年8月1日，刘先生以95元的价格在上海证券交易所购买了甲公司于2015年1月1日发行的公司债券。该债券面值为100元，票面利率4％，到期日为2018年1月1日，每年年末付息一次，到期后还本。假设此期间市场利率始终为5％。

A.股票市场

B.初级市场

C.二级市场

D.期权市场【答案】CCZ7U10Y8E1U4D7P1HJ5W9M3B10U5O4U9ZP3X4G5X1F