防范电信诈骗应急预案

1、防范电信诈骗应急预案篇一：防范电话短信诈骗预案凤山信用社防范电信诈骗预案为进一步做好防范电话短信诈骗客户工作，提高客户防 范风险意识，保护客户资金不受损失，根据省联社关于电 话短信诈骗受害人起诉银行事件的风险提示的有关要求， 结合我县农村信用社实际，特制定本预案。一、组织领导为切实加强防范电话短信诈骗工作，我社成立防范电话短 信诈骗管理领导小组，组长：刘颖斌副组长：张铁龙成员：杨哲 王秀娟 刘云龙 宋维军领导小组设立办公室，负责电话短信诈骗的防范和处置并 指定专人负责此项工作，加大风险提示力度，提升服务质量，有效防控电话短信诈骗风险。二、工作职责和要求对于电话短信诈骗的防范和处理，要履行下列职

2、责：（一）受理客户被电话短信诈骗的处置工作，对客户反映的各项问题应详细记录并呈报联社领导。（二）承办上级领导机关和联社领导交办的客户被电话电 信诈骗事宜。（三）负责监督辖内各营业网点临柜人员对客户在汇划款 时进行风险提示。（四）承办领导交办的其它事宜。三、主要工作措施（一）加强临柜人员和客户之间的交流。在客户办理汇款 业务时，临柜人员要咨询客户是否是按电话短信内容进行的 汇款，如果是要提示客户往电话短信内容汇款的风险，及时 有效的保护客户资金不受损失。（二）加强防范电话短信虚假信息诈骗的宣传。印制提示 客户注意防范虚假信息诈骗的宣传资料，并张贴在营业场所 明显处，提高客户防范风险的意识。四、应

3、急晌应及启动（一）如发生电话短信诈骗事件，应及时上报本单位防范电 话短信诈骗管理领导小组，同时上报联社负债业务部门，由 负债业务部根据事件性质做出快速反应，降低客户资金风险。（二）接到事件报告后，启动本单位风险防范处理机制，在第一时间内，分析、审议诈骗事件，指导各网点采取积极补救措施，如是他行账户应立即联系追索款项，如是本社 账户应立即冻结。并及时上报市联社负债业务部。预案人员分工主任：负责指挥坐班主任：负责沟通提示客户柜员：负责向客户提示风险其他职工、经警：负责稳定客户凤山信用社篇二：防范电信诈骗预案演练防范电信诈骗预案演练通过最近一些电信诈骗案例的学习，可以看出在信息化高 速发展的时代，不

4、法分子的诈骗手段也层出不穷，花样百出， 所以这也要求我们银行的一线员工时刻保持高度警惕，担负 起防范电信诈骗最后一道防线的社会责任。客户王阿姨某日来到我行办理汇款业务，经办柜员A严 格按照我行“三问两看一核对”的相关要求进行询问，经了 解，王阿姨要将名下未到期定期存款提前支取，转至工行开 户的一个公司名下，这一回答立马引起了经办柜员A的高度 警觉，叫来大堂经理执行双人询问，后经查实，王阿姨是听邻居口中听说此公司，并听说该公司承诺投资高收益，所以 王阿姨准备尝试，听此叙说，我行员工判定此为类似民间非 法融资性质的公司，便立刻向王阿姨阐明转款的危险性，告 知此类转账一旦到达对方账户便再难追回，而且

5、此类公司无 实质性保证，近期也出现许多此类公司卷款外逃的案例，经 劝说，王阿姨有些犹豫，这时大堂经理又叫来我行理财经理 向其推荐我行近期理财产品，供其参考，王阿姨表示听从建 议，不再办理此汇款业务。我行每月定期或不定期的开展防范电信诈骗案件学习活 动，让员工思想上认识上继续保持高度的警惕，杜绝电信诈 骗在我行发生，践行银行的社会责任感，保障客户的资金安 全。防范电信诈骗，我们责无旁贷。篇三：防范电信诈骗工作措施银行某支行下一步防范电信诈骗工作措施为全力配合浙江省公安厅从4月中旬开始至年底的打防 电信（网络）诈骗犯罪专项工作，我行高度重视，在全辖部 署了一系列工作措施。（一）领导重视，大力动员我

6、行充认识到诈骗违法犯罪的社会危害性和严重性。4月 全市银行业系统联席会议部署了打防专项工作会议后，我行 立即在行内进行了传达和部署，责成办公室（保卫科）和营 业部具体负责组织实施。我行结合本单位的工作实际和2013 年员工培训方案，将防范诈骗违法犯罪培训、宣传作为今年 培训的重要内容，积极动员和督促员工尤其是一线柜台员工匹1=1切实增强工作责任心和职业道德感，因地制宜，采取有效宣 传、劝止措施，密织防范诈骗安全防护网。（二）加强培训，提高防范我行各营业机构利用业务晨会、例会组织工作人员认真学 习公安机关通报的诈骗犯罪典型手段和形式，加强对银行网 点工作人员防诈骗识别、防范技巧的学习培训，形成长

7、效机 制，强化网点工作人员的防诈骗意识，切实提高银行网点工 作人员防范此类案件的敏感性和洞察力，积极配合公安机关 有效制止诈骗案件的发生。（三）加强宣传，营造攻势我行整理了部分防范电信诈骗的宣传资料。我行将利用送 金融知识下乡、进社区，金融知识万里行等系列活动，加大 对人流量大、诈骗案件易受害人群的防范诈骗宣传力度，通 过在银行营业场所采取多种防诈骗宣传方式相结合，让办理 银行业务的市民群众悉知诈骗伎俩，提高市民群众的防诈骗 意识。宣传方式：一是视频视听式。通过在银行营业场所采用液 晶显示屏幕反复滚动播放防诈骗宣传视频资料进行宣传；二 是平面文字式。制作专项宣传材料在银行营业场所明显部位 采用

8、张贴防诈骗宣传海报或单张进行宣传。三是客户办理业 务时我行员工向客户分发防诈骗宣传资料。（四）主动发现，积极劝止我行要求各营业网点工作人员，尤其是大堂经理、柜台营 业员应加大对到银行营业场所办理转账业务人员尤其是易 受骗的老年人、外来务工人员的防诈骗宣传和提醒服务力 度。同时，各银行网点应加强与辖区公安派出所沟通联系， 密切配合，发现问题及时通知辖区公安派出所或通过110台 报警，协助公安机关共同做好防诈骗劝止工作。对于受害者 转账后发现被骗报警的情况，应尽快配合公安机关冻结赃 款，及时挽回群众损失，切实减少该类诈骗案件的发生。我行实行了三步式劝止模式：一是网点工作人员主动发 现。由营业网点工作人员根据对诈骗犯罪作案手法和形式 的熟练掌握，对有异常转账行为的银行客户进行防诈骗提醒 和简单的防诈骗宣传工作，并进一步识别该银行客户是否涉 及被骗。二是网点负责人劝止。网点工作人员明确客户有可 能被骗后，应立即向网点负责人报告，由网点负责人与当事 人详细解释，并耐心进行劝止。三是公安机关民警劝止。对 于当事人不听网点负责人劝止的，可由银行营业网点通知公 安机关派民警到场，共同做好当事人的解释和宣传工作。（五）总结经验，表彰先进我行将定期