机构投资者与金融机构-正式版

1、目录 一、机构投资者概述。机构投资者概述。 二、金融机构概述。金融机构概述。 三、机构投资者与金融机构的区别机构投资者与金融机构的区别。 四、兰州市金融机构概述兰州市金融机构概述。一、机构投资者概述。 1、机构投资者定义： 机构投资者主要是指一些政府机构、金融机构、企业和事业法人及各类基金等组织。 -中国证券协会 机构投资者就是许多西方国家管理长期储蓄的专业化的金融机构。这些机构管理着养老基金、人寿保险基金和投资基金或单位信托基金，其资金的管理和运用都由专业化人员完成。 -新帕尔格雷夫货币与金融词典 机构投资者机构投资者是指符合法律法规规定可以投资证券投资基金的注册登记或经政府有关部门批准设立

2、的机构。机构投资者广义上是指用自有资金或者从分散的公众手中筹集的资金专门进行有价证券投资活动的法人机构。 -国内主流定义2、机构投资者的特点 投资管理专业化投资管理专业化 投资结构组合化投资结构组合化 投资行为规范化投资行为规范化 3、机构投资者的本质及基本属性。 本质：本质：是以获得证券投资收益为主要经营目的的专业团体机构或企业。 基本属性：基本属性：(1)集合投资的规模性。机构投资者是通过筹集资金进行金融投资。(2)代客理财的中介性。机构投资者作为一种集合投资方式，从法律上说是一种契约关系，并存在着两级委托关系。(3)投资运作的专业性。(4)股权投资的收益性。机构投资者作为投资代理中介，需

3、要定期将投资收益分配给委托人。 4、机构投资者在中国发展的三个关键机构投资者在中国发展的三个关键 第一阶段，1990年-1997年，机构投资者处于萌芽状态。这个时期的机构投资者以证券公司为主，虽然市场上也有一些基金，但并不是真正意义上的证券投资基金，其规模较小，投资偏于保守，很多是以实业投资为主，证券投资部分比例较小。这些“老基金在1996年后逐渐处于边缘地带。 第二阶段，1998年一2005年，市场调整和机构更替阶段。1998年3月23日第一批证券投资基金启动，基金金泰和基金开元分别在上交所和深交所上网发行。4月7日基金金泰和基金开元分别在上交所和深交所上市，成为首批上市的证券投资基金。一些

4、不规范的证 券公司、信托公司被市场淘汰，主管部门出台了一系列鼓励机构投资者发展的政策和措施，2002年12月，合格境外机构投资者制度(Qualified Foreign Institutional Investors，简称QFII)引入中国资本市场，2004年年初，国务院发布了关于推进资本市场改革开放和稳定发展的若干意见，明确要求大力发展机构投资者；2004年10月，经国务院批准，中国保险监督管理委员会、中国证券监督管理委员会联合发布并实施保险机构投资者股票投资管理暂行办法。这标志着我国保险资金首次获准直接投资股票市场。 第三阶段，2006年至今，机构投资者进入快速发展时期，初步形成了以证券投

5、资基金为主，证券公司、信托公司信托公司、保险公司、合格境外机构投资者、社保基金、企业年金等其他机构投资者相结合的多元化格局。随着我国机构投资者数量的不断扩大、投资规模的增加以及整体质量的提高，证券市场投资主体的机构化日益明显。5、国内的机构投资者 1证券公司 2社保基金社保基金 33投资基金投资基金 4保险基金保险基金 5三类企业资金三类企业资金 6私募基金 7 财务公司 8商业银行等接受存款的金融机构。 9 合格的境内机构投资者合格的境内机构投资者二、金融机构概述1、定义 金融机构是指从事金融服务业有关的金融中介机构，为金融体系的一部分，金融服务业包括银行、证券、保险、信托、基金等行业，与此

6、相应，金融中介机构也包括银行、证券公司、保险公司、信托投资公司和基金管理公司等。2、基本类型 A 、按地位和功能分为四大类： 第一类，中央银行，即中国人民银行。 第二类，银行。包括政策性银行、商业银行、村镇银行。第三类，非银行金融机构。主要包括国有及股份制的保险公司、城市信用合作社、证券公司(投资银行)、财务公司、第三方理财公司第三方理财公司等。第四类，在中国境内开办的外资、侨资、中外合资金融机构。 B、按照金融机构的管理地位，可划分为金融监管机构与接受监管的金融企业。如中国人民银行、银行业监督管理委员会、中国保险监督管理委员会、证券监督管理委员会等是代表国家行使金融监管权力的机构，其他的所有

7、银行、证券公司和保险公司等金融企业都必须接受其监督和管理。 C、按照是否能够接受公众存款，可划分为存款性金融机构与非存款性金融机构。前者如如商业银行、储蓄贷款协会、合作储蓄银行和信用合作社等。后者如保险公司、信托金融机构、政策性银行以及各类证券公司、财务公司等。D、按照是否担负国家政策性融资任务，可划分为政策性金融机构和非政策性金融机构。E、按照是否属于银行系统，可划分为银行金融机和非银行金融机构；按照出资的国别属性，又可划分为内资金融机构、外资金融机构和合资金融机构；按照所属的国家，还可划分为本国金融机构、外国金融机构和国际金融机构。3、国内官方分类： 一、货币当局：1、中国人民银行；2、国

8、家外汇管理局。 二、监管当局：1、中国银行业监督管理委员会；2、中国证券监督管理委员会；3、中国保险监督管理委员会。 三、银行业存款类金融机构：1、银行；2、城市信用合作社（含联社）；3、农村信用合作社（含联社）；4、农村资金互助社农村资金互助社；5、财务公司。 四、银行业非存款类金融机构：1、信托公司；2、金融资产管理公司；3、金融租赁公司金融租赁公司；4、汽车汽车金融公司金融公司；5、贷款公司；6、货币经纪公司货币经纪公司。 五、证券业金融机构：1、证券公司；2、证券投资基金管理公司；3、期货公司；4、投资咨询公投资咨询公司司。 六、保险业金融机构：1、财产保险公司；2、人身保险公司；3、

9、再保险公司；4、保险资产管理公司；5、保险经纪公司；6、保险代理公司；7、保险公估公司；8、企业年金。 七、交易及结算类金融机构：1、交易所；2、登记结算类机构。 八、金融控股公司：1、中央金融控股公司中央金融控股公司；2、其他金融控股公司。 九、新兴金融企业：1、小额贷款公司；2、第三方理财公司；3、综合理财服务公司 -中国人民银行金融机构编码规范三、机构投资者和金融机构的区别1 1金融机构是指专门从事金融机构是指专门从事货币货币信用活信用活 动的中介组动的中介组织织 ，而，而 机构投资者机构投资者 是指一些是指一些金融金融机构，包括机构，包括银银行行、保险公司、投资信托公司、保险公司、投资

10、信托公司、信用合作社信用合作社、国、国家或团体设立的退休基金等组织。家或团体设立的退休基金等组织。 2 2金融机构是投资机构者，因为他们作为投资人金融机构是投资机构者，因为他们作为投资人时不是时不是自然人自然人；但是投资机构者不一定是金融机；但是投资机构者不一定是金融机构，金融机构具有构，金融机构具有资金融通资金融通的功能，资金的集散的功能，资金的集散机构才能称为金融机构，比如银行，证券公司，机构才能称为金融机构，比如银行，证券公司，保险公司，保险公司，基金公司基金公司，信托公司信托公司等等，但是一般等等，但是一般的公司也可以作为投资机构，但他们就不是金融的公司也可以作为投资机构，但他们就不是

11、金融机构了。机构了。四、兰州的金融机构概况 截至2011年底，兰州市银行业金融机构共有15家，其中政策性银行2家（国开行、农发行），国有股份制银行5家（工、农、中、建、交），全国性股份制银行4家（招商、浦发、中信、浙商），地方性股份制银行2家（兰州银行、甘肃银行），农村信用社1家，邮政储蓄银行1家。已开业运营的小额贷款公司共25家。全市银行业金融机构网点数共计818家。同时，在兰证券公司1家，证券分公司6家，保险公司22家；期货公司5家，资产管理公司4家；信托投资公司2家；金融租赁公司1家。1、监管协会 （4家） 人行兰州中心支行 甘肃银监局 甘肃证监局 甘肃保监局2、银行 （15家） 浙商银

12、行兰州分行 甘肃银行 中国农业银行甘肃省分行 邮政储蓄银行兰州市分行 甘肃省农村信用联合社 兰州银行 中信银行兰州分行 上海浦东发展银行兰州分行 招商银行兰州分行 交通银行甘肃省分行 中国银行甘肃省分行 中国建设银行甘肃省分行 中国农业发展银行甘肃省分行 中国工商银行甘肃省分行 国家开发银行甘肃省分行3、保险机构 （22家） 生命人寿保险股份有限公司甘肃省分公司 平安养老保险股份有限公司省分公司 幸福人寿保险股份有限公司甘肃省分公司 太平人寿保险有限公司甘肃省分公司 泰康人寿保险股份有限公司甘肃省分公司 新华人寿保险股份有限公司甘肃省分公司 中国平安人寿保险股份有限公司甘肃省分公司 中国大地财

13、产保险股份有限公司兰州分公司 中国平安财产保险股份有限公司兰州分公司 阳光财产保险股份有限公司甘肃省分公司 中国太平洋人寿保险股份有限公兰州中心支公司 中国人民人寿保险股份有限公司兰州市分公司 中国人寿保险股份有限公司兰州市分公司 安邦财产保险股份有限公司甘肃省分公司 永诚财产保险股份有限公司甘肃省分公司 都邦财产保险股份有限公司甘肃省分公司 永安财产保险甘肃分公司 中国太平洋财产保险股份有限公司兰州市中心支公司 中国人民财产保险股份有限公司兰州市分公司 中国人寿财产保险股份有限公司兰州分公司 天安保险股份有限公司甘肃省分公司2011-12-29 中华联合财产保险股份有限公司兰州市分公司4、证

14、券机构 (17家） 华龙证券 西部证劵 国盛证劵 中航证劵 国泰君安证劵 海通证劵 银河证劵 广发证劵 中信证劵 英大证劵 申银万国证劵 天源证劵 招商证劵 西南证劵 华泰证劵 华安证劵 国信证劵5、期货 （5家） 万达期货有限公司 海航东银期货有限公司 海通期货有限公司 浙江南华期货经纪公司 甘肃陇达期货经纪有限公司6、资产管理公司 （4家） 中国长城资产管理公司 中国华融资产管理公司 中国信达资产管理股份有限公司 中国东方资产管理公司7、小额贷款公司 （25家） 城关区美业小额贷款有限责任公司 兰州市榆中县兴隆小额贷款股份有限公司 永登县秦川民生小额贷款股份有限公司 永登县爱农小额贷款有限责任公司 榆中县炬龙小额贷款有限责任公司 西固区康顺小额贷款有限责任公司 西固区诚信小额贷款有限责任公司 红古区农丰小额股份有限公司 红古区金辉小额贷款有限责任公司 安宁区华信小额贷款股份有限公司 安宁区金穗小额贷款有限责任公司 安宁区融通小额贷款有限责任公司 安宁区福田小额贷款有限责任公司 七里河区新汇小额贷款股份有限公司 七里河区鑫润小额贷款有限责任公司 七里河区亿佰元小额贷款有限责任公司 七里河区