ChFP理财规划师基础知识测试题(8)

1、【理财规划师基础知识】第八章理财规划师的工作流程和工作要求一、单项选择题1 理财规划服务合同宜采用（）。A. 书面形式B. 默示形式C. 见证形式D. 口头形式【答案】A2.（）是理财规划师建立客户关系最重要、最常用的方式，也是理财规划师工作的重要组成部分A. 保持与老客户的沟通和交流，巩固现有的客户群B. 与潜在客户进行会谈和沟通C. 对潜在客户进行调查D. 扩大客户的范围【答案】B3如果客户双臂紧抱，说明他们（）。A. 是放松的B. 紧张C. 不信任规划师D. 愿意继续交谈【答案】C4关于鉴于条款，下列说法正确的是（）。A. 鉴于条款是合同的必备条款B. 合同中设“鉴于条款”有利于清楚地表

2、明双方的签约目的C. “鉴于条款”是合同主文中的内容D. “鉴于条款”不是合同主文中的内容，若“鉴于条款”与主文的内容相抵触，则以“鉴于条款”的内容为准【答案】B5具有实事求是、仔细、客观、节制等性格特征的客户属于（）。A. 现实主义者B. 理想主义者C. 行动主义者D. 实用主义者【答案】A6.直觉型客户的办公室环境是（）A. 喜欢选择一些新型的家具B. 喜欢在一个整洁且不受干扰的环境下工作C. 办公室的家具摆设赏心悦目但较为传统D. 办公桌通常大而乱【答案】A7按理财目标的重要性划分，理财目标可划分为必须实现的理财目标和（）的理财目标。A. 不必实现B. 期望实现C. 正常实现D. 意外实

3、现【答案】B一般来说，理财规划师每年需要对客8定期评估的频率可以在签订理财规划服务协议时由双方约定。户的理财规划方案评估（）。A. 次B. 两次C. 三次D. 四次【答案】B9对方案进行修改应按照一定的程序，以下排序正确的是（）。A. 客户声明、会谈记录、修订执行计划、情况说明、方案确认B. 客户声明、情况说明、会谈记录、修订执行计划、方案确认C. 情况说明、会谈记录、客户声明、方案确认、修订执行计划D. 会谈记录、情况说明、客户声明、方案确认、修订执行计划【答案】C10. 在建立客户关系阶段，最好的建议是（）。A. 理财规划师的官方建议B. 理财规划师的个人建议C. 理财规划机构的机构检疫D

4、. 客户的“自我建议”【答案】D11. 荣氏模型将人的心理分为四种基本类型：其中不包括（）。A. 外在感应型B. 内在感应型C. 感官型D. 直觉型【答案】C12政府举办的社会保障计划不包括（）。A. 失业保险B. 养老保险C. 社会救济D. 企业年金【答案】D13. 企业举办的补充养老保险计划，主要就是（）。A. 工伤保险B. 基本医疗保险C. 失业保险D. 企业年金【答案】D），14. 为最大限度防止格式合同的嫌疑，从而避免导致不利后果，理财规划合同中通常约定（ 双方确认该合同不是格式合同。A. 争议条款B. 特别声明条款C. 违约责任D. 委托条款【答案】B15通常情况下，理财方案的执行

5、人是（）。A. 客户本人B. 理财规划师C. 客户指定的除理财规划师外的其他专业人士D. 理财规划师所在机构【答案】B二、多项选择题16. 签订理财规划服务合的同时应注意（）。A. 签订合同应以所在机构的名义，而不能以个人的名义则应提请所B. 理财规划师在向客户解释合同条款时，如果发现合同某一条款确实存在理解上的歧义, 在机构的相关部门进行修改C. 不得向客户做岀收益保证或承诺D. 合同签订完毕后，理财规划师应自己留存原件E. 不得向客户提供任何虚假或误导性信息【答案】ABCE17. 理财规划师在和客户沟通的过程中应该持有的态度有（）。A. 尊敬B. 真诚C. 理解和包容D. 热情E. 自知【

6、答案】ABCE. 理财规划师语言交流中需要注意的问题有（）。A. 注意语速和长度B. 理财规划师要注意词语的特定意思C. 使用亲切的话语D. 应当使用具有承诺性质的措辞使客户放心E. 尽量使用命令语气18. 理财规划师关注客户的技巧可以用SOLEF表示，其中（）。A. S: Squarely，保持适当的距离B. O: Open,采取一种开放的姿势C. L： Lean，向客户倾斜D. E： Eye，保持眼神的交流E. R： Relaxed，放松地去交流【答案】ABCDE19. 以下属于财务信息的有（）。A. 客户的收支情况B. 资产与负债情况C. 投资偏好D. 价值观E. 社会保障信息【答案】A

7、BE20. 客户的经常性支岀包括（）。A. 住房贷款按揭偿还B. 为起诉某一侵权人而支付的律师代理费C. 客户重视法律问题，一直聘请常年法律顾问的支岀D. 客户去某地旅游而支付的旅游费用E. 水电气等费用【答案】ACE21. 在理财规划业务中，主要涉及的保险种类有（）。A. 财产保险B. 人身保险C. 工伤保险D. 责任保险E. 失业保险【答案】ABD22. 理财目标确定的原则有（）。A. 理财目标不需要考虑客户的现金准备B. 以改善客户财务状况，使之更加合理为主旨C. 理财目标要具体明确D. 理财目标必须具有现实性E. 理财目标要兼顾不同的期限和先后顺序【答案】BCDE23. 客户和理财规划

8、师争端处理与解决方式有（）。A. 协商B. 调解C. 诉讼D. 仲裁E. 僵持【答案】ABCD24. 当理财方案经过必要的修改最终交付客户后，客户相信自己已经完全理解了整套方案，并且对方案内容表示满意，此时理财规划师可以要求客户签署客户声明。声明内容主要包括（）。A. 已经完整阅读该方案B. 信息真实准确，没有重大遗漏C. 理财规划师已就重要问题进行了必要解释D. 接受该方案E. 客户应当声明，基于对理财规划师的了解，完全同意由理财规划师对理财方案进行具体实施【答案】ABCD25. 理财服务费用条款包括（）。A. 理财服务费用的金额B. 支付方式C. 支付步骤D. 接收账户E. 上一年度费用状

9、况【答案】ABCD三、判断题26. 客户在提供收入信息时， 要提供已经实现的收入，已经承诺但尚未实际取得的收入不用提供。（【答案】X27. 理财方案的具体执行人必须是客户本人。（）【答案】X28. 保密合同中一般规定保密义务不因合同及合同事项的中止、终止而解除。（）【答案】V29. 无论理财服务费用金额大小，均要求客户向理财规划师所在机构指定的账户汇款。（）【答案】X30. 在收集客户信息时，非财务信息因不如财务信息重要而可以有选择地填写。（）【答案】X*E3L国这样看起来，反而是朝生暮死的蝴蝶为可羡了。它们在短短的一春里尽情地酣足地在花间飞舞，一旦春尽花残，便爽爽快快地殉着春光化去，好像它们

10、一生只是为了酣舞与享乐而来的，倒要痛快些。像人类呢，青春如流水一般的长逝之后，数十载风雨绵绵的灰色生活又将怎样度过？是违法问题热也让同样 5我也投入与他人啊读后感 124204531582114624452001156420153地方 发的供货商啥好烦的人个人太炎热和谁让他就如同00000000 0000000000000000000000000000000 0000000000000000 00 00 00 0000000000000000000 00 00 00 00000000000000000000000 000000000000因为我们就这么一辈子，几十年的光景，无法重来，开心也好，

11、不开心也罢，怎么都是活着，那么何不让自己开开心心的过好每一天呢！生活虽辛苦，但我们一定要笑着过，以积极乐观的心态让日子过得有滋有味，这样才不白来人世走一遭，才会无怨无悔。因为生活没有真正的完美，只有不完美才是最真实的美。不要总是悲观地认为自己很不幸，其实比我们更不幸的人还有很多；要学会适应，学会调整自己的心态，学会宽容和理解，许多的苦、许多的累，都要坦然面对。只有经历了，体验过了，才能明白了生活的不易。因为经历就是收获”.要知道世上没有什么不能割舍，人生没有过不去的坡，当你调整好了心态，一切都会风清云谈。人活着，活的就是一种心情。谁都有不如意的时候，这就要求我们做任何事情上都要持有一颗平常心。只要做到不攀比，不虚荣，待人诚恳、做事踏实，以知足乐观的心态释怀所有，做事尽量站在别人的角度去考虑别人的感受，常怀感恩的心态待人，哪怕平庸，也会赢得世人对你的认可 和尊重！因为人活着，就需要一份积极向上的乐观和感恩的好心态来对待所有。只要心中有景，何处都是彩云间；只要有一份好的心态，所有的阴霾都将会烟消云散人生在世，免不了磕磕绊绊，不如意在所难免，因为很多事情都不是我们所预料的，也不可能按你的设想去发展。正所谓 生活岂能百般如意