《适当性制度要求》PPT参考课件

1、1,成都倍特期货股指期货投资者适当性制度培训,2,总体要求,公司应严格落实股指期货适当性制度，深化客户服务，向投资者充分揭示股指期货风险，全面客观介绍股指期货法律法规、业务规则和产品特征，测试投资者的股指期货基础知识，认真审核投资者开户申请材料，严格验证投资者资金、股指期货仿真交易经历和商品期货交易经历，审慎评估投资者诚信状况和风险承受能力，不得为不符合适当性标准的投资者申请开立股指期货交易编码,3,开发与培训,市场开发人员必须根据适当性制度要求，坚持审慎原则选择投资者，做好投资者的股指期货风险揭示、股指期货法律法规、业务规则和产品特征,4,客户开发责任人员职责,1、向投资者充分揭示股指期货风

2、险，全面客观介绍股指期货法律法规、业务规则和产品特征； 2、根据对投资者的经济实力、股指期货产品认知能力、投资经历等情况进行了解，对投资者是否适合参与股指期货交易进行初步的判断评估,5,开户培训,客户开户时，需对其进行股指期货培训，包括但不限于以下内容： 股指期货基础知识和产品特征； 股指期货相关法律法规； 股指期货业务规则； 股指期货投资者适当性制度的相关规定； 其他相关内容,6,开户测试,一）开户测试人员由期货公司客服中心、营业部和证券公司开户经办人担任，客户开发人员不得兼任开户知识测试人员。 （二）客户开户时，期货公司开户经办人员应严格按照交易所规定的要求和期货公司股指期货适当性具体指标

3、操作标准对其股指期货基础知识进行测试。 （三）开户经办人的测试职责： 1、应遵守“公平、严格、认真”原则，按规定时间对投资者测试，做好收卷、阅卷评分工作； 2、提醒投资者必须签名，开户经办人员评分后也应签名； 3、负责将阅后试卷交复核人员复核，并作好归档移交； （四）组织测试的工作流程： 培训测试阅卷双方签字存档测试不合格可重新培训,7,开户,开户环节严格做好股指期货开户资格的认定工作，具体按照期货公司股指期货适当性制度具体指标操作标准、股指期货投资者适当性综合评估实施办法 必须公司场所当面开户 开发人员不得兼任股指期货开户知识测试人员,8,自然人投资者,1）申请开户时保证金账户可用资金余额不

4、低于人民币50万元； （2）具备股指期货基础知识，并通过相关测试； （3）具有累计10个交易日、20笔以上的股指期货仿真交易成交记录，或者最近三年内具有10笔以上的商品期货交易成交记录； （4）不存在严重不良诚信记录；不存在法律、行政法规、规章和交易所业务规则禁止或者限制从事股指期货交易的情形,9,填写评估表,除按上述标准对投资者进行审核外，还应按照股指期货投资者适当性综合评估实施办法，对投资者的基本情况、相关投资经历、财务状况和诚信状况等进行综合评估，不得为综合评估得分低于70分的投资者申请开立股指期货交易编码,10,一）可用资金要求,公司结算部负责开户的专职人员在向交易所申请开立股指期货交

5、易编码前应当确认该投资者前一交易日日终保证金账户可用资金余额不低于人民币50万元；以打印当日结算单为依据，开户人员将结算单与适当性资料一起保存，结算部负责开户的专职人员予以复核。 、投资者保证金账户可用资金余额以公司收取的保证金标准作为计算依据,11,二）知识测试要求,客服中心专职开户人员及各营业部专职开户人员应加强对投资者的培训和指导，在开户前对投资者进行股指期货基础知识测试： （1）自然人投资者参加测试，不得由他人替代 （2）使用中金所统一编制的试卷对投资者进行测试，并使用交易所及时更新的试卷 （3）公司市场开发人员不得兼任开户知识测试人，测试完成后，开户知识测试人员对试卷进行评分，负责测

6、试的开户人员和投资者应当在测试试卷上签字，开户人员需核实试卷上投资者的签名与期货经纪合同上的预留签名是否一致 （4）不得为基础知识测试评分低于80分的投资者开设股指期货交易编码，未通过测试的可以继续培训再组织参加测试 （5）向交易所申请开立编码的时间距投资者通过知识测试的时间不得超过二个月,12,三）、交易经历要求,开户人员确认投资者交易经历，要求投资者提供如下证明材料： （1）结算部专职人员从交易所查询投资者仿真交易数据，确认以投资者身份参与股指期货仿真交易至前一交易日日终具有累计10个交易日、20笔以上的股指仿真交易成交记录。一笔委托分次成交的视为一笔成交记录。结算部人员将仿真交易数据打印

7、签字后交开户人员留存。 （2）加盖相关期货公司结算专用章的最近三年内商品期货交易结算单，且具有至少10笔以上的成交记录,13,四）、综合评估操作要求,1）用于基本情况评估的有效身份证原件、学历学位证明原件及复印件； （2）用于投资经历评估的加盖相关期货公司结算专用章的最近三年内的商品期货交易结算单、加盖证券营业部专用章的最近三年内的股票对账单； （3）用于财务状况评估的投资者年收入证明文件或者近一个月内的金融类资产证明文件,14,A、加盖中国境内银行业务章的本外币定、活期存折、存单等证明文件； B、加盖证券营业部专用章的股票对账单、加盖基金公司专用章的基金份额证明、加盖期货公司结算专用章的期货

8、权益交易结算单； C、加盖银行或者证券公司专用章的国债、企业债、公司债、可转债证明文件；加盖银行业务章的纸黄金证明文件；与商业银行、证券公司、信托公司等机构签署的理财产品资产证明文件； D、税务登记部门出具的最近年度个人所得税税单证明、银行出具的最近连续三个月以上的代发工资银行卡入账单、代发工资活期存折流水单、就职单位人事部门或者劳资部门出具的加盖公章的收入证明文件,15,4）用于诚信状况评估的中国期货业协会投资者信用风险信息数据库的诚信记录情况、用于诚信状况评估的近两个月内的中国人民银行个人信用报告或者其他信用证明文件,16,综合评估满分100分，其中基本情况、相关投资经历、财务状况、诚信状

9、况的分值上限分别是15分、20分、50分、15分，公司对以上提供材料进行相应评分，并填写股指期货自然人投资者适当性综合评估表，综合评分在70分以下的不得申请开立股指期货交易编码，未能提供证明材料的项目评分为0分，对于存在不良诚信记录的投资者，根据情况在投资者综合评估总分中扣减相应分数，扣减分数不设上限。具体评分标准见附件,17,提示投资者阅读股指期货自然人投资者适当性综合评估表后的投资者承诺提示条款，同意后予以签字，公司客户开发责任人（公司正式员工）、开户经办人、营业部负责人、公司业务部门负责人、公司高级管理人员或授权人分别在综合评估表上签字并盖章,18,一般法人投资者,1、净资产应当不低于人

10、民币100万元，并提供加盖公章的上一年度资产负债表或者距申请开户日期不超过三个月的月度资产负债表作为净资产证明； 2、申请开户时保证金账户可用资金余额不低于人民币50万元； 3、提供加盖公章的具备符合企业实际的参与股指期货相关的决策机制和操作流程的证明文件，决策机制应当包括决策的主体与决策程序，操作流程应当明确业务环节、岗位职责以及相应的制衡机制； 4、指定下单人、结算账单签收人、资金调拨人参加股指期货基础知识测试并通过测试，不得由他人替代； 5、具有累计10个交易日、20笔以上的股指期货仿真交易成交记录或者最近三年内具有至少10笔以上的商品期货交易成交记录,19,开户经办人员职责,1、向投资

11、者在开户时充分揭示股指期货风险，全面客观介绍股指期货法律法规、业务规则和产品特征； 2、组织对投资者的培训。 3、严格做好股指期货投资者的开户身份的验证； 4、负责对股指期货投资者进行股指期货知识测试； 5、负责对股指期货投资者提供的证明材料的审核； 6、负责股指期货投资者的适当性进行综合初评； 7、负责核实开户之前的保证金账户内可用资金余额是否不少于50万，是否具备到中金所申请交易编码的条件，不得为不符合适当性标准的投资者申请开立股指期货交易编码,20,开户经办人员认真检查投资者综合评估表得分分数是否不低于70分；核实综合评估表上的投资者的签名与期货经纪合同上的预留签名是否一致；核实综合评估

12、表上所需的各相关人员签字或者盖章是否齐全；各项评估内容的证明材料是否齐全；投资者提供的证明材料的证明期限是否符合要求,21,办理客户开户的经办人员应当在签订期货经纪合同之前，必须就客户的资格条件、资金来源及其他与资信有关的情况提出询问或者要求提供必要证明，并对证明材料进行审核： 1、登录中国期货业协会网站（/）查询客户是否是从业人员；查询期货投资者信用风险信息并打印与期货开户合同一并存档； 2、登录中国人民银行反洗钱栏目下风险提示与金融制裁栏目查询高风险客户（http:/,22,签署合同,股指期货交易特别风险揭示书 股指期货自然人投资者适当性综合评估

13、表,23,开户管理及流程,开户人员在与客户签订合同文件时，应仔细检查合同填写的内容是否齐全、正确。开发责任人、开户经办人签字后交营业部负责人审核签字,24,将期货经纪合同里授权书、风险说明书、股指期货基础知识测试试卷签名页、投资者适当性综合评估表、适当性制度学历证明文件、投资经历证明文件、金融类资产证明文件、个人诚信记录证明文件（若有）、影像资料、客户开户信息汇总表等扫描件按客户账号压缩打包传至负责开户职能部门的复核人员，复核人员对合同完整性、规范性、签名一致性、资料齐备性、打分标准合理性进行复核，复核后将用于统一开户的相关资料送达至公司结算部负责开户的专职人员,25,每月将合同邮寄回公司，公

14、司负责开户职能部门的复核人员应对营业部合同进行再次书面复核，并签字送交总经办存档。 股指存档资料：可用资金结算单证明、投资者的测试试卷、仿真交易数据查询证明、商品期货交易结算单证明、综合评估表原件以及涉及内容的证明材料的原件和复印件、一般法人的净资产证明、决策机制和操作流程证明材文件、开户合同,26,开发责任追究,营销开发人员应正确筛选识别、审慎选择合格投资者； 开户环节严格执行投资者适当性制度规则和要求，客服人员认真做好客户股指期货基础知识和产品特征、股指期货属地法律法规和业务规则、投资者适当性制度等培训；客服开户人员做好测试、评估、实名开户等工作； 营业部负责人对开发责任人、开户经办人员负监督管理、人员职业道德负连带责任； 公司业务部门负责人对营业部开户资料的完整性、规范性、资料齐备性、签名一致性与打分标准合理性进行复核； 结算部专职人员负责严格审核和验证可用资金是否