银行督导部门岗位职责（共8篇）

1、银行督导部门岗位职责（共8篇） 第1篇：银行信贷部门岗位职责银行信贷部门岗位职责授 信 管 理 部 门 主 管其主要职责：（ 1） 组 织 实 施 国 家 和 总 分 行 各 项 信 贷 政 策、制度；（ 2） 制 定 并 组 织 落 实 本 行 有 关 授 信 风 险 审 查 规章制度；（ 3） 组 织 授 信 管 理 部 门 人 员 完 成 正 常 类 授 信 业务 的 尽 职 审 查 。对 授 信 分 析 报 告 的 质 量 情 况、授信 经 营 部 门 的 授 信 结 论、审 查 员 的 审 查 意 见 进 行审查，提出明确的审查意见及建议；（ 4） 制 定、修 改 授 信 额 度 使

2、 用 的 管 理 规 定 和 实施办法；2.1.2 授信审查岗对授信经营部门上报的正常类授信客户的授信申请进行尽职审查并提出明确的独立审查意见向 上 报 批 ，全 面 揭 示 所 审 查 授 信 业 务 的 风 险 ， 对出具的审查意见负责。其主要职责为：（ 1） 可行性审查。依据本手册相关规定，审 查 授 信 业 务 主 要 风 险 点 及 风 险 防 范 措 施、偿 债能 力、授 信 安 排、授 信 价 格、授 信 期 限、担 保 能力等；（ 2） 合 规 性 审 查 。审 查 授 信 业 务 是 否 符 合国 家 和 本 行 信 贷 政 策 投 向 规 定、授 信 客 户 经 营 范围是

3、否符合授信要求；（ 3） 完 整 性 审 查 。审 查 授 信 资 料 是 否 完 整有 效 ，包 括 授 信 客 户 贷 款 卡 等 信 息 资 料 复 查、项目批准文件以及需要提供的其他证明资料等；（ 4） 审查授信客户和授信业务风险等级；（ 5） 授信业务经有权审批人审批同意后，通知授信经营部门和放款中心，并将授信额度、风 险 等 级 等 相 关 信 息 输 入 cmis 系 统 ；授 信 业 务被否决的，通知授信经营部门；（ 6） 审 查 正 常 类 授 信 客 户 的 “定 期 监 控 报告 ”、“信 贷 备 忘 录 ”及 风 险 评 级 ， 根 据 客 户 风 险变 化 情 况 ，

4、提 出 明 确 的 审 查 意 见 ，上 报 审 批 。如须 变 更、冻 结 授 信 额 度 ， 报 高 级 信 贷 执 行 官 /信贷执行官批准后书面通知授信经营部门和放款中心；（ 7） 主 动 关 注 当 地 经 济、行 业 发 展 趋 势 和所 审 查 客 户 的 风 险 状 况 变 化 ，及 时 向 部 门 负 责 人沟通、汇报。2.1.3 授信管理岗其主要职责：（ 1） 贯 彻 执 行 国 家 和 本 行 信 贷 政 策、制 度以 本 手 册 以 及 本 行 现 行 与 本 手 册 无 冲 突 的 制度、规 定 为 准 工 作 ；（ 2） 研 究 拟 定 授 信 工 作 规 划 ，研

5、 究 分 析 当地 经 济 形 势 和 行 业 发 展 趋 势 ，调 查 分 析 授 信 业 务投向；（ 3） 拟定并组织实施有关授信管理实施细则；（ 4） 检查和督导本行正常类授信客户定期和不定期监控工作； （ 5） 具体实施对本行授信人员的业务培训和考核； （ 6） 检查和考核授信经营部门执行授信规章制度的情况，提出相应的管理建议及整改要求；（ 7） 协助授信经营部门发现或识别授信客户的特殊预警信号并提出预警措施建议；（ 8） 收 集 整 理 和 上 报 在 授 信 审 查、检 查 过程中或通过其他途径采集的风险信息。2.1.4 综合岗其主要职责：（ 1） 对辖内公司授信客户和业务情况进行

6、统 计 分 析 ，负 责 上 报 上 级 行、人 行 和 监 管 部 门 要求 的 有 关 授 信 分 析 报 告、授 信 业 务 调 查 报 告、各类统计报表等资料；（ 2） 完善和维护信息系统的运行及其他综合 管 理 工 作 。负 责 授 信 业 务 数 据 统 计 资 料 积 累 和本部门文件保管；（ 3） 负 责 cmis 系 统 管 理、维 护 及 授 信 审批结论录入的复核工作。2.2 授信经营部门2.2.1 授信经营部门主管其主要职责：（ 1） 负 责 组 织 客 户 经 理 开 展 市 场 调 查 ，维护客 户 关 系 ，推 进 市 场 拓 展 ；选 择 优 质 客 户 ，确定

7、明确的营销目标；（ 2） 组织实施本行信贷风险预警和主动退出机制； （ 3） 组织实施本行授信客户结构调整计划；（ 4） 组织实施客户集团关联关系的调查及集团客户的客户信息、业务信息的收集、整理、建立和客户信息系统的维护工作；（ 5） 指 导、监 督 客 户 经 理 贯 彻 执 行 授 信 管理相关制度和授信工作人员授信尽职要求；（ 6） 根 据 客 户 经 理 提 出 的 意 见 ，决 定 是 否受 理 客 户 授 信 申 请 及 组 织 授 信 调 查 。审 核 授 信 分析报告，对客户经理授信业务真实性进行核实，并提出审核意见；（ 7） 组 织、指 导 客 户 经 理 按 要 求 进 行

8、 贷 后监 控 ， 审 核 定 期 监 控 报 告、信 贷 备 忘 录 和 客 户 查访报告，提出审核意见并及时发现客户风险；（ 8） 组 织、指 导 客 户 经 理 与 保 全 部 门 共 同对 问 题 类 授 信 客 户 开 展 调 查 ，制 定 行 动 计 划、行动计划更改书；（ 9） 负责本部门未移交不良资产清收和日常管理； （ 10） 组 织、指 导 客 户 经 理 及 时 完 成 授 信 业 务风险等级评定等工作；（ 11 ） 组织本部门客户经理做好移交类问题类授 信 客 户 向 保 全 部 门 的 移 交 工 作 ；会 同 风 险 监 控部督促和指导对正常类授信客户的授信后监控工

9、 作 ，对 授 信 客 户 违 约 或 其 他 不 利 事 项 等 重 大 事件，采取控制风险等补救措施。2.2.2 客户经理其主要职责：（ 1） 受 理 客 户 提 出 的 授 信 业 务 申 请 ，收 集有 关 授 信 信 息 资 料 ，对 申 请 人 申 请 授 信 业 务 的 合法 性、合 规 性、安 全 性 和 盈 利 性 进 行 调 查 ，并 对调查资料的真实性负责。调查主要内容有：l 调 查 和 验 证 客 户 提 供 的 身 份 证 明、授 信 主体 资 格 等 基 本 情 况、产 品 市 场、财 务 状 况 以 及 产供 销 库 存 等 情 况 ，掌 握 授 信 业 务 的

10、真 实 用 途 ，调查验证经营状况和偿债能力等；l 调 查 核 实 抵 押 物、质 物 的 权 属、价 值 及 实现抵押权、质权的可行性、合法性等；l 调 查 核 实 保 证 人 的 担 保 资 格、代 偿 能 力 和资信情况；l 需要调查的其他资料。（ 2） 对客户和授信业务进行风险评级和分类 ， 撰 写 “授 信 分 析 报 告 ”， 对 授 信 额 度、期 限、利 率 费 率 和 使 用 方 式 ， 以 及 担 保 情 况 等 提 出 明确意见，经部门主管同意后报授信管理部门审查；（ 3） 办 理 核 保、抵 质 押 登 记 及 其 他 发 放贷款的具体手续；（ 4） 按贷后监控政策要求

11、对授信客户进行定期和不定期监控； （ 5） 对 符 合 “问 题 类 授 信 客 户 ”条 件 的 客户 ， 制 订 “行 动 计 划 ”， 并 根 据 批 准 意 见 实 施 ；（ 6） 对 符 合 移 交 条 件 的 问 题 类 客 户 ，负 责与资产保全部门办理移交手续；（ 7） 负责未移交问题类授信客户的清收和管理工作； （ 8） 对未移交问题类授信客户与保全部门保全岗共同实施定期和不定期监控；（ 9） 办理未移交问题类授信客户的问题贷款的重组手续； （ 10） 负 责 在 c m i s 系 统 中 录 入 客 户 信 息、财务 数 据、风 险 评 级 等 。做 好 客 户 集 团

12、关 联 关 系 的调查及集团客户的客户信息、业务信息的收集、整理、建立和客户信息系统的维护工作；（ 11 ） 对存在潜在风险的客户实施监察名单管理 ， 提 出 申 报 /退 出 监 察 名 单 的 理 由 ， 负 责 制 定行动计划，并组织、监督实施。（ 12） 在已实施定期和不定期监控的基础上，协 助 并 配 合 风 险 经 理 对 “正 常 类 客 户 ”进 行 风 险评估和风险检查。2.2.3 综合岗其主要职责：（ 1） 负责除移交资产保全部门外的授信客户信贷副本档案管理，确保完整齐全、有效；（ 2） 负 责 集 中 管 理 对 授 信 客 户 的 “定 期 监控 报 告 ”、“信 贷

13、备 忘 录 ”和 “查 访 报 告 ”复 印 件 ；（ 3） 负责集中管理问题类授信客户的相关资 料 包 括 监 控 报 告、风 险 评 级 表、行 动 计 划 书等 复 印 件 ， 并 将资 产 保 全 部 门 的 审 批 结 论 通 知客户经理；（ 4） 抵 质 押 品 权 利 凭 证 保 管 登 记 ； （ 5） 负责制作上报上级行要求的各类统计报表等资料； （ 6） 负责授信业务数据统计资料积累和本部门文件保管。 2.3 风险监控部门2.3.1 风险监控部门主管其主要职责：（ 1） 组织实施总行风险监控的各项管理制度和本行相关规章制度，制定风险监控实施细则；（ 2） 组 织 监 控 本

14、 行 信 贷 资 产 风 险 变 化 ，收集、整理、分析、提示和上报风险信息；（ 3） 组 织 对 本 行 风 险 资 产 含 信 贷 和 非 信贷 资 产 的 风 险 分 类 ， 监 控、识 别 和 全 程 跟 踪 资产风险及变化；（ 4） 在前台经营部门实施定期和不定期监控 的 基 础 上 ，协 助 客 户 经 理 对 列 入 风 险 监 察 名 单的 授 信 客 户 制 定 减 持 退 出 计 划 ，并 进 行 持 续 跟 踪管理；（ 5） 负责评估和分析本行资产质量和风险管理状况； （ 6） 组织实施对本行风险经理的日常管理、培训和考核； （ 7） 负 责 审 核 对 风 险 监 察

15、名 单 列 入 /退 出 的申报以及月度监控情况；（ 8） 负责不良资产的责任认定工作； （ 9） 负责放款中心的管理；（ 10） 定期组织减值贷款逐笔拨备工作。2.3.2 风险监控岗负 责 监 控 本 行 信 贷 资 产 风 险 变 化 ，并 提 出 相 应 处理意见，主要职责是：（ 1） 根据采集的风险信息或排查的特殊预警信号，进行风险分类；（ 2） 对列入风险监察名单的授信客户风险状况和减持退出计划的落实情况进行持续监控、检查和汇总分析；（ 3） 收集整理和上报在授信风险监控过程中或通过其他途径采集的风险信息；（ 4） 向授信经营部门提示客户所处行业和市 场 变 化、法 律 法 规 变

16、化、国 家 政 策 调 整 和 客 户经营管理等变化形成的风险信息；（ 5） 负责审核本行授信业务五级分类准确性，监控授信客户情况变化和五级分类迁徙变化。2.3.3 风险经理负责对进驻的授信经营部门正常类授信客户和列 入 监 察 名 单 的 客 户 的 信 用 风 险 进 行 识 别、监 测和报告。主要职责是：（ 1） 在前台授信经营部门对授信客户定期和 不 定 期 监 控 的 基 础 上 ，通 过 风 险 过 滤 模 式 ， 对“正 常 类 客 户 ”进 行 风 险 评 估 和 风 险 检 查 ；（ 2） 通过风险经理的专业和独立的判断，强化识别潜在风险； （ 3） 对存在风险预警信号的客户

17、向相关部门 进 行 风 险 提示 ，根 据 客 户 的 风 险 情 况 提 出 风 险评级调整的建议；（ 4） 审 核 需 列 入 /退 出 本 行 风 险 监 察 名 单 的客户以及监察名单的月度监控情况；（ 5） 与相关部门或人员配合制定有效的风险防范或减持退出行动计划；（ 6） 对列入风险监察名单客户行动计划的实施进程和落实情况进行跟踪、检查和分析；（ 7） 采 用 矩 阵 双 线 汇 报 模 式 ，实 时 和 定 期向风险监控部门报告资产质量的风险监控情况；（ 8） 负责牵头对客户经理的贷后监控情况进行再检查和风险评估。2.3.4 综合岗负 责 本 部 门 各 项 业 务 数 据 积

18、累、统 计、信 息 系 统等管理。主要职责是：（ 1） 负 责 cmis、ramis风 险 资 产 管 理 信息 系 统 信 息 的 输 入 和 日 常 维 护 工 作 ；（ 2） 负 责 上 级 行、人 行 和 监 管 部 门 要 求 的各种分析报告、统计资料的上报工作；（ 3） 负责本部门文档的管理工作； （ 4） 其他工作。 2.4 资产保全部门2.4.1 资产保全部门主管其主要职责：（ 1） 负责制定资产保全工作规章制度实施细 则 ，指 导、检 查、评 估 各 项 政 策 制 度 的 执 行 情况；（ 2） 负责对已移交至本部门的不良资产清收 和 管 理 ，组 织、指 导、审 查 全

19、行 运 用 清 收、诉讼、抵 债、出 售、核 销 等 保 全 和 处 置 方 式 化 解 和挽救资产风险的工作；（ 3） 负责制定和组织实施本行问题类贷款处置行动计划，防止不良资产继续恶化；（ 4） 负责组织本部门对须提交风审会审议的资产保全和处置业务审查工作；（ 5） 审核问题类贷款处置方案和问题类授信客户定期监控报告，提出审核意见；（ 6） 组织实施对本行资产保全人员业务技能的培训和考核；（ 7） 负责审核风险监察名单中归为风险较大 的 授 信 客 户 的 行 动 方 案 ，并 实 施 问 题 类 贷 款 管理流程。2.4.2 资产保全岗其主要职责：（ 1） 负 责 授 信 经 营 部 门

20、 已 移 交 的 8-10 级问题贷款的清收和管理工作；（ 2） 会同授信经营部门共同开展对未移交问题类授信客户的清收和管理工作；（ 3） 办理本部门管理的不良贷款重组手续；（ 4） 制 定 已 接 收 的 问 题 类 授 信 客 户 “问 题贷 款 行 动 计 划 书 ”及 “行 动 计 划 更 改 书 ”， 并 实 施跟踪；（ 5） 负 责 本 部 门 管 理 的 “问 题 类 授 信 客 户 ”定期和不定期监控；（ 6） 负 责 以 物 抵 债、核 销 后 呆 帐 贷 款 的 管理、处置和追偿工作；（ 7） 负责对问题类客户的法律诉讼；（ 8） 负责已进入法院强制执行程序的不良资产的清收

21、工作；（ 9） 当 客 户 发 生 突 发 事 件 时 ，如 有 必 要 则应 会 同 授 信 经 营 部 门 进 行 实 地 调 查 ，并 及 时 提 出预警措施及是否更改原授信方案或行动计划等意见；（ 10） 提前介入列入风险监察名单的风险严重的授信业务，主动配合授信经营部门从速处置；（ 11 ） 负责已移交至资产保全部门的客户授信副本档案的管理工作。2.4.3 资产保全审查岗其主要职责：（ 1） 对须报送风审会审议的材料进行初审 ， 提 出 明 确 的 初 审 意 见 ，并 经 部 门 负 责 人 同 意后 报 风 审 会 审 议 或 有 权 审 批 人 审 批 。审 查 的 主 要第2

22、篇：银行信贷部门岗位职责银行信贷部门岗位职责授 信 管 理 部 门 主 管其主要职责：（ 1） 组 织 实 施 国 家 和 总 分 行 各 项 信 贷 政 策、制度；（ 2） 制 定 并 组 织 落 实 本 行 有 关 授 信 风 险 审 查 规章制度；（ 3） 组 织 授 信 管 理 部 门 人 员 完 成 正 常 类 授 信 业务 的 尽 职 审 查 。对 授 信 分 析 报 告 的 质 量 情 况、授信 经 营 部 门 的 授 信 结 论、审 查 员 的 审 查 意 见 进 行审查，提出明确的审查意见及建议；（ 4） 制 定、修 改 授 信 额 度 使 用 的 管 理 规 定 和 实施办

23、法；2.1.2 授信审查岗对授信经营部门上报的正常类授信客户的授信申请进行尽职审查并提出明确的独立审查意见向 上 报 批 ，全 面 揭 示 所 审 查 授 信 业 务 的 风 险 ， 对出具的审查意见负责。其主要职责为：（ 1） 可行性审查。依据本手册相关规定，审 查 授 信 业 务 主 要 风 险 点 及 风 险 防 范 措 施、偿 债能 力、授 信 安 排、授 信 价 格、授 信 期 限、担 保 能力等；（ 2） 合 规 性 审 查 。审 查 授 信 业 务 是 否 符 合国 家 和 本 行 信 贷 政 策 投 向 规 定、授 信 客 户 经 营 范围是否符合授信要求；（ 3） 完 整 性

24、 审 查 。审 查 授 信 资 料 是 否 完 整有 效 ，包 括 授 信 客 户 贷 款 卡 等 信 息 资 料 复 查、项目批准文件以及需要提供的其他证明资料等；（ 4） 审查授信客户和授信业务风险等级；（ 5） 授信业务经有权审批人审批同意后，通知授信经营部门和放款中心，并将授信额度、风 险 等 级 等 相 关 信 息 输 入 cmis 系 统 ；授 信 业 务被否决的，通知授信经营部门；（ 6） 审 查 正 常 类 授 信 客 户 的 “定 期 监 控 报告 ”、“信 贷 备 忘 录 ”及 风 险 评 级 ， 根 据 客 户 风 险变 化 情 况 ，提 出 明 确 的 审 查 意 见

25、，上 报 审 批 。如须 变 更、冻 结 授 信 额 度 ， 报 高 级 信 贷 执 行 官 /信贷执行官批准后书面通知授信经营部门和放款中心；（ 7） 主 动 关 注 当 地 经 济、行 业 发 展 趋 势 和所 审 查 客 户 的 风 险 状 况 变 化 ，及 时 向 部 门 负 责 人沟通、汇报。2.1.3 授信管理岗其主要职责：（ 1） 贯 彻 执 行 国 家 和 本 行 信 贷 政 策、制 度以 本 手 册 以 及 本 行 现 行 与 本 手 册 无 冲 突 的 制度、规 定 为 准 工 作 ；（ 2） 研 究 拟 定 授 信 工 作 规 划 ，研 究 分 析 当地 经 济 形 势

26、和 行 业 发 展 趋 势 ，调 查 分 析 授 信 业 务投向；（ 3） 拟定并组织实施有关授信管理实施细则；（ 4） 检查和督导本行正常类授信客户定期和不定期监控工作； （ 5） 具体实施对本行授信人员的业务培训和考核； （ 6） 检查和考核授信经营部门执行授信规章制度的情况，提出相应的管理建议及整改要求；（ 7） 协助授信经营部门发现或识别授信客户的特殊预警信号并提出预警措施建议；（ 8） 收 集 整 理 和 上 报 在 授 信 审 查、检 查 过程中或通过其他途径采集的风险信息。2.1.4 综合岗其主要职责：（ 1） 对辖内公司授信客户和业务情况进行统 计 分 析 ，负 责 上 报 上

27、 级 行、人 行 和 监 管 部 门 要求 的 有 关 授 信 分 析 报 告、授 信 业 务 调 查 报 告、各类统计报表等资料；（ 2） 完善和维护信息系统的运行及其他综合 管 理 工 作 。负 责 授 信 业 务 数 据 统 计 资 料 积 累 和本部门文件保管；（ 3） 负 责 cmis 系 统 管 理、维 护 及 授 信 审批结论录入的复核工作。2.2 授信经营部门2.2.1 授信经营部门主管其主要职责：（ 1） 负 责 组 织 客 户 经 理 开 展 市 场 调 查 ，维护 客 户 关 系 ，推 进 市 场 拓 展 ；选 择 优 质 客 户 ，确定明确的营销目标；（ 2） 组织实施

28、本行信贷风险预警和主动退出机制； （ 3） 组织实施本行授信客户结构调整计划；（ 4） 组织实施客户集团关联关系的调查及集团客户的客户信息、业务信息的收集、整理、建立和客户信息系统的维护工作；（ 5） 指 导、监 督 客 户 经 理 贯 彻 执 行 授 信 管理相关制度和授信工作人员授信尽职要求；（ 6） 根 据 客 户 经 理 提 出 的 意 见 ，决 定 是 否受 理 客 户 授 信 申 请 及 组 织 授 信 调 查 。审 核 授 信 分析报告，对客户经理授信业务真实性进行核实，并提出审核意见；（ 7） 组 织、指 导 客 户 经 理 按 要 求 进 行 贷 后监 控 ， 审 核 定 期

29、 监 控 报 告、信 贷 备 忘 录 和 客 户 查访报告，提出审核意见并及时发现客户风险；（ 8） 组 织、指 导 客 户 经 理 与 保 全 部 门 共 同对 问 题 类 授 信 客 户 开 展 调 查 ，制 定 行 动 计 划、行动计划更改书；（ 9） 负责本部门未移交不良资产清收和日常管理； （ 10） 组 织、指 导 客 户 经 理 及 时 完 成 授 信 业 务风险等级评定等工作；（ 11 ） 组织本部门客户经理做好移交类问题类授 信 客 户 向 保 全 部 门 的 移 交 工 作 ；会 同 风 险 监 控部督促和指导对正常类授信客户的授信后监控工 作 ，对 授 信 客 户 违 约

30、 或 其 他 不 利 事 项 等 重 大 事件，采取控制风险等补救措施。2.2.2 客户经理其主要职责：（ 1） 受 理 客 户 提 出 的 授 信 业 务 申 请 ，收 集有 关 授 信 信 息 资 料 ，对 申 请 人 申 请 授 信 业 务 的 合法 性、合 规 性、安 全 性 和 盈 利 性 进 行 调 查 ，并 对调查资料的真实性负责。调查主要内容有：l 调 查 和 验 证 客 户 提 供 的 身 份 证 明、授 信 主体 资 格 等 基 本 情 况、产 品 市 场、财 务 状 况 以 及 产供 销 库 存 等 情 况 ，掌 握 授 信 业 务 的 真 实 用 途 ，调查验证经营状况

31、和偿债能力等；l 调 查 核 实 抵 押 物、质 物 的 权 属、价 值 及 实现抵押权、质权的可行性、合法性等；l 调 查 核 实 保 证 人 的 担 保 资 格、代 偿 能 力 和资信情况；l 需要调查的其他资料。（ 2） 对客户和授信业务进行风险评级和分类 ， 撰 写 “授 信 分 析 报 告 ”， 对 授 信 额 度、期 限、利 率 费 率 和 使 用 方 式 ， 以 及 担 保 情 况 等 提 出 明确意见，经部门主管同意后报授信管理部门审查；（ 3） 办 理 核 保、抵 质 押 登 记 及 其 他 发 放贷款的具体手续；（ 4） 按贷后监控政策要求对授信客户进行定期和不定期监控；

32、（ 5） 对 符 合 “问 题 类 授 信 客 户 ”条 件 的 客户 ， 制 订 “行 动 计 划 ”， 并 根 据 批 准 意 见 实 施 ； （ 6） 对 符 合 移 交 条 件 的 问 题 类 客 户 ，负 责与资产保全部门办理移交手续；（ 7） 负责未移交问题类授信客户的清收和管理工作； （ 8） 对未移交问题类授信客户与保全部门保全岗共同实施定期和不定期监控；（ 9） 办理未移交问题类授信客户的问题贷款的重组手续； （ 10） 负 责 在 c m i s 系 统 中 录 入 客 户 信 息、财务 数 据、风 险 评 级 等 。做 好 客 户 集 团 关 联 关 系 的调查及集团客户

33、的客户信息、业务信息的收集、整理、建立和客户信息系统的维护工作；（ 11 ） 对存在潜在风险的客户实施监察名单管理 ， 提 出 申 报 /退 出 监 察 名 单 的 理 由 ， 负 责 制 定行动计划，并组织、监督实施。（ 12） 在已实施定期和不定期监控的基础上，协 助 并 配 合 风 险 经 理 对 “正 常 类 客 户 ”进 行 风 险评估和风险检查。2.2.3 综合岗其主要职责：（ 1） 负责除移交资产保全部门外的授信客户信贷副本档案管理，确保完整齐全、有效；（ 2） 负 责 集 中 管 理 对 授 信 客 户 的 “定 期 监控 报 告 ”、“信 贷 备 忘 录 ”和 “查 访 报

34、告 ”复 印 件 ；（ 3） 负责集中管理问题类授信客户的相关资 料 包 括 监 控 报 告、风 险 评 级 表、行 动 计 划 书等 复 印 件 ， 并 将 资 产 保 全 部 门 的 审 批 结 论 通 知客户经理；（ 4） 抵 质 押 品 权 利 凭 证 保 管 登 记 ； （ 5） 负责制作上报上级行要求的各类统计报表等资料； （ 6） 负责授信业务数据统计资料积累和本部门文件保管。 2.3 风险监控部门2.3.1 风险监控部门主管其主要职责：（ 1） 组织实施总行风险监控的各项管理制度和本行相关规章制度，制定风险监控实施细则；（ 2） 组 织 监 控 本 行 信 贷 资 产 风 险

35、变 化 ，收集、整理、分析、提示和上报风险信息；（ 3） 组 织 对 本 行 风 险 资 产 含 信 贷 和 非 信贷 资 产 的 风 险 分 类 ， 监 控、识 别 和 全 程 跟 踪 资产风险及变化；（ 4） 在前台经营部门实施定期和不定期监控 的 基 础 上 ，协 助 客 户 经 理 对 列 入 风 险 监 察 名 单的 授 信 客 户 制 定 减 持 退 出 计 划 ，并 进 行 持 续 跟 踪管理；（ 5） 负责评估和分析本行资产质量和风险管理状况； （ 6） 组织实施对本行风险经理的日常管理、培训和考核； （ 7） 负 责 审 核 对 风 险 监 察 名 单 列 入 /退 出 的申

36、报以及月度监控情况；（ 8） 负责不良资产的责任认定工作； （ 9） 负责放款中心的管理； （ 10） 定期组织减值贷款逐笔拨备工作。2.3.2 风险监控岗负 责 监 控 本 行 信 贷 资 产 风 险 变 化 ，并 提 出 相 应 处理意见，主要职责是：（ 1） 根据采集的风险信息或排查的特殊预警信号，进行风险分类；（ 2） 对列入风险监察名单的授信客户风险状况和减持退出计划的落实情况进行持续监控、检查和汇总分析；（ 3） 收集整理和上报在授信风险监控过程中或通过其他途径采集的风险信息；（ 4） 向授信经营部门提示客户所处行业和市 场 变 化、法 律 法 规 变 化、国 家 政 策 调 整

37、和 客 户经营管理等变化形成的风险信息；（ 5） 负责审核本行授信业务五级分类准确性，监控授信客户情况变化和五级分类迁徙变化。2.3.3 风险经理负责对进驻的授信经营部门正常类授信客户和列 入 监 察 名 单 的 客 户 的 信 用 风 险 进 行 识 别、监 测和报告。主要职责是：（ 1） 在前台授信经营部门对授信客户定期和 不 定 期 监 控 的 基 础 上 ，通 过 风 险 过 滤 模 式 ， 对“正 常 类 客 户 ”进 行 风 险 评 估 和 风 险 检 查 ；（ 2） 通过风险经理的专业和独立的判断，强化识别潜在风险； （ 3） 对存在风险预警信号的客户向相关部门 进 行 风 险

38、提 示 ，根 据 客 户 的 风 险 情 况 提 出 风 险评级调整的建议；（ 4） 审 核 需 列 入 /退 出 本 行 风 险 监 察 名 单 的客户以及监察名单的月度监控情况；（ 5） 与相关部门或人员配合制定有效的风险防范或减持退出行动计划；（ 6） 对列入风险监察名单客户行动计划的实施进程和落实情况进行跟踪、检查和分析；（ 7） 采 用 矩 阵 双 线 汇 报 模 式 ，实 时 和 定 期向风险监控部门报告资产质量的风险监控情况；（ 8） 负责牵头对客户经理的贷后监控情况进行再检查和风险评估。2.3.4 综合岗负 责 本 部 门 各 项 业 务 数 据 积 累、统 计、信 息 系 统

39、等管理。主要职责是：（ 1） 负 责 cmis、ramis风 险 资 产 管 理 信息 系 统 信 息 的 输 入 和 日 常 维 护 工 作 ；（ 2） 负 责 上 级 行、人 行 和 监 管 部 门 要 求 的各种分析报告、统计资料的上报工作；（ 3） 负责本部门文档的管理工作； （ 4） 其他工作。 2.4 资产保全部门2.4.1 资产保全部门主管其主要职责：（ 1） 负责制定资产保全工作规章制度实施细 则 ，指 导、检 查、评 估 各 项 政 策 制 度 的 执 行 情况；（ 2） 负责对已移交至本部门的不良资产清收 和 管 理 ，组 织、指 导、审 查 全 行 运 用 清 收、诉讼、

40、抵 债、出 售、核 销 等 保 全 和 处 置 方 式 化 解 和挽救资产风险的工作；（ 3） 负责制定和组织实施本行问题类贷款处置行动计划，防止不良资产继续恶化；（ 4） 负责组织本部门对须提交风审会审议的资产保全和处置业务审查工作；（ 5） 审核问题类贷款处置方案和问题类授信客户定期监控报告，提出审核意见；（ 6） 组织实施对本行资产保全人员业务技能的培训和考核；（ 7） 负责审核风险监察名单中归为风险较大 的 授 信 客 户 的 行 动 方 案 ，并 实 施 问 题 类 贷 款 管理流程。2.4.2 资产保全岗其主要职责：（ 1） 负 责 授 信 经 营 部 门 已 移 交 的 8-10

41、 级问题贷款的清收和管理工作；（ 2） 会同授信经营部门共同开展对未移交问题类授信客户的清收和管理工作；（ 3） 办理本部门管理的不良贷款重组手续；（ 4） 制 定 已 接 收 的 问 题 类 授 信 客 户 “问 题贷 款 行 动 计 划 书 ”及 “行 动 计 划 更 改 书 ”， 并 实 施跟踪； （ 5） 负 责 本 部 门 管 理 的 “问 题 类 授 信 客 户 ”定期和不定期监控；（ 6） 负 责 以 物 抵 债、核 销 后 呆 帐 贷 款 的 管理、处置和追偿工作；（ 7） 负责对问题类客户的法律诉讼；（ 8） 负责已进入法院强制执行程序的不良资产的清收工作；（ 9） 当 客

42、户 发 生 突 发 事 件 时 ，如 有 必 要 则应 会 同 授 信 经 营 部 门 进 行 实 地 调 查 ，并 及 时 提 出预警措施及是否更改原授信方案或行动计划等意见；（ 10） 提前介入列入风险监察名单的风险严重的授信业务，主动配合授信经营部门从速处置；（ 11 ） 负责已移交至资产保全部门的客户授信副本档案的管理工作。2.4.3 资产保全审查岗其主要职责：第3篇：银行部门和业务岗位职责部门和业务岗位职责办公室部门职责 (一)组织起草全行工作计划、总结报告和规章制度及市分行下达的其它文字材料和报告，并按时上报。组织安排好各种会议，起草会议材料，检查会议决议贯彻执行情况。 (二)负责

43、管理好收发、打印、复印、印鉴、档案等项文书工作，负责公文制度的执行。(三)负责对上级行及支行各部室在业务工作活动中形成的各种文件材料的收集、整理、立卷和归档工作，积极主动地开展档案利用工作，提高档案服务质量。(四)按照支行制定的学_、培训计划，负责学_培训组织工作。(五)负责检查监督全行职工劳动纪律执行情况及行内卫生。(六)本着厉行节约的原则，合理安排和掌握好各项费用开支，关心职工生活，配合支行搞好全行职工福利。(七)加强对车辆的管理，搞好后勤服务和接待工作。 (八)负责全行安全保卫工作，监督检查安全保卫规章制度的落实及安全保卫工作的开展情况，做到防患未然。(九)做好行领导交办的其他工作。 (

44、十)岗位设置办公室设10个岗位,分别是行政管理岗、综合档案管理岗、后勤管理岗、安全保卫岗、综合考核岗、合规管理岗、驾驶员岗、门卫岗、保洁员岗、炊事员岗。行政管理岗位职责(一)负责办公室日常管理工作，发挥承上启下和参谋助手作用，督促、协调各部室完成好各项工作任务，及时向行领导汇报各项工作进展及完成情况。(二)起草全行工作计划、总结报告、培训计划等文件及材料，组织制定和修订各项规章制度，组织各种会议准备工作，并起草会议材料，督查催办会议决议的贯彻执行。(三)做好行长办公会议、行务会议、职工会议记录和会议纪要的起草工作。摘录拟定大事记。认真开展调查研究，做好信息和工作动态收集、整理及宣传、报道工作。

45、(四)组织开展员工素质提升工作中的学_培训及各项活动。做好本室人员的思想政治工作，组织学_政治理论及有关业务技术。(五)本着厉行节约的原则，合理安排和掌握好各项费用开支，搞好后勤服务和接待工作。在支行领导下搞好全行职工福利。与地方有关部门积极协调，处理好行外事务。(六)定期或不定期对本单位的安全生产情况进行监督检查，加强车辆管理，发现不安全隐患及时整改。监督检查全行职工劳动纪律、办公秩序、环境卫生等方面执行情况。(七)协助支部开展党风廉政建设、行业作风建设、党务工作，组织拟订、签定党风廉政、安全保卫等方面责任状，抓好监督检查。(八)负责支行行政、党务、工会印章管理，负责公文签收。(九)完成领导

46、交办的其他工作任务。综合档案岗位职责(一)负责综合档案工作，做好全行档案的收集、整理、鉴定和保管工作，确保档案的完整和安全。严格审查、清点归档档案，履行签字手续，入库保管，归档立卷。(二)做好档案室的管理工作，定期进行档案检查。防止档案的损坏，做到防火、防盗、防光、防虫、防潮、防鼠、防尘、防高温，延长档案的寿命，保证档案质量。(三)做好电子公文系统和电子档案管理系统的管理和日常维护，确保系统运行正常。及时接收、登记、传递文件。(四)严格执行档案借阅制度。借阅文件应经主管领导批准，并履行登记手续。(五)做好机要文件保密工作。严格遵守保密制度和工作纪律。加强保密管理，履行保密工作职责，做到不失密、

47、不泄密。(六)完成领导交办的其他工作任务。后勤服务岗位职责 (一)负责固定资产、低值易耗品、办公用品的保管、 领用。按计划采购办公用品和其它物品，做到勤俭节约，经济适用。(二)负责支行的财产管理，做到帐卡齐全。定期清点固定资产、低值易耗品，有变动随时登记。如有故障及损坏，及时提出修理购置意见。(三)负责食堂的管理工作，及时采购新鲜食物，保证供应。定期检查，并督促厨师保持餐厅、厨房卫生及餐具的洁净。(四)食堂招待费处理手续齐全，每月结清帐实情况，并向行领导及办公室主任汇报招待费列支情况。(五)做好报刊分发及来往信件的签收、登记、邮寄。负责缴纳支行水、电、暖、电话等各种费用。(六)协助主任搞好来人

48、接待等其它后勤工作。做好领导交办的其他工作。安全保卫岗位职责(一)做好防盗窃、防抢劫、防诈骗等金融案件的防范工作，做好防火灾、防爆炸、防交通事故等治安灾害事故的防范工作，制定防范措施、预案及各种安全制度，定期进行安全检查和预案演练。(二)负责日常值班、节假日安全值班表的排定、报送，并对值班情况进行检查。负责电视监控设备的操作。严格执行案件报告制度。(三)负责安全生产情况的监督检查。负责安全防范设施的管理，对不符合防范要求的设施应及时向行领导反映并提出合理化建议。(四)负责支行员工、各部门兼职保卫人员、驾驶员的安全管理和安全防范、培训。(五)负责对安全保卫工作档案资料的整理、收集、分类和管理。负

49、责本行安全保卫、综治工作安排、总结的起草上报及安全保卫工作的信息反馈工作。(六)做好领导交办的其他工作。综合考核岗位职责(一)定期对支行信贷、会计、办公室工作进行检查考核，定期对企业库存、帐务进行检查，做好检查记录，形成检查报告。(二)对检查发现的问题提交行务会进行研究，提出考核、处理意见。(三)完成支行临时性检查任务，做好领导交办的其他工作。合规管理岗位职责(一)推动支行合规管理工作的落实，组织相关部门和人员落实上级行合规管理要求，做好相关会议、学_记录，按时上报合规管理报告。(二)定期开展专项和常规合规检查工作，达到事前规避风险的目的；(三)参与支行重要业务活动和项目，监测、评估合规风险，

50、提供合规支持意见；(四)根据上级行监管要求及支行自身需要，制订本行的合规管理、考核制度、办法等；(五)配合上级行对支行的合规检查及重大合规案件的督办工作；(六)负责对支行人员的合规培训，在支行培育、宣传合规文化；(七)按时向上级行上报合规报表等，及时向行领导汇报已发生的或潜在的合规风险、合规事件；(八)完成其他合规管理要求的工作。会计结算部职责(一)贯彻执行国家相关财经法规和总行的财会管理制度，结合本部人员、业务状况，完善业务流程，按照内控管理要求，合理分工，将各项财会工作具体落实到岗、到人，并组织实施。(二)编制年度财务收支计划，定期收集整理经营状况、业务运作、系统运行、客户服务等方面资料，

51、进行分析和预测、考核评价、为领导、上级行的经营决策提供支持。(三)负责各项资产、负债、权益、收入、成本、利润的核算；固定资产、低值易耗品、土地等资产有关台帐、登记簿记载；工会经费、经费账户、费用报销的管理及账务核算。(四)负责税务筹划、纳税申报等及相关外部关系维护，并按时足额缴纳相关税金。(五)根据综合业务系统、大小额支付系统等应用系统操作要求，规范操作，为客户办理开（销）户、现金、汇划、查询、咨询等各种柜面业务，做到热情周到、安全、便捷。(六)负责同城票据交换业务。 (七)落实各项反洗钱管理工作。(八)落实各种应急设备，定期组织应急情况演练，正确应对各种应急情况。(九)负责重要空白凭证（卡）

52、、印、压数机等重要物品的管理。(十)负责与工行合作业务的账户管理、资金汇划、宣传等工作。(十一)收集和整理会计信息，及时、准确上报内外部监管报表、相关统计表。(十二)落实财务决算工作，及时、完整编制财务会计报告并按规定报上级行或对外披露。(十三)负责会计档案资料的整理、保管、移交等工作。 (十四)落实各种会计自查工作，并维护好会计监控设备，保持设备正常使用。(十五)承办行领导交办的其他事项。(十六)岗位设置：会计结算部设4个岗位，分别是会计管理岗位、坐班主任岗、综合柜员岗、临时柜员岗。会计管理岗位职责(一)负责会计部全面工作，认真执行各项规章制度，协助主管行长做好本专业的各项工作。(二)负责制

53、定本年度工作计划和有关措施办法。负责会计业务分工和劳动组合，合理设置岗位，落实会计内控制度，规范操作行为。(三)负责建立健全岗位责任制和工作质量考核制度，并定期考核评价。(四)负责综合柜员的职责划分及权限设置、负责对综合柜员交接手续进行监交。(五)负责组织部室人员学_及开展业务培训，提高员工专业素质。(六)负责网点签到和签退，日终轧帐、网点日终数据的打印，按旬查库。(七)负责各项费用审核、报账工作。 (八)负责编制工资表，分配工资额度。 (九)负责财务情况汇报、执行工作。(十)对会计业务进行检查考核，详细记载考核结果，通过警告或经济处罚，提高核算质量。(十一)负责本行固定资产、低置易耗品管理。

54、(十二)负责本行反洗钱管理工作。(十三)组织、监督本网点会计核算工作及对需授权的业务进行授权。(十四)按制度要求使用保管本人ic卡，负责本机构重要单证及重要物品及ic卡的检查工作。(十五)负责各类报表的编制及上报工作。(十六)负责按规定解决本网点会计核算工作中的重要业务事项和疑难问题，重大事项应按照规定程序报告。(十七)负责电子邮件的收发和信息传递工作。 (_)负责开展窗口文明优质服务，提高服务质量。 (_)认真履行综合业务中的其他职责，做好领导交办的其它工作。坐班主任岗位职责(一)负责按时进行机构签到,申请打印前一工作日的工前数据及日计表、余额表、会计报表、对账单等会计资料,并监督检查综合柜

55、员的营业前准备工作。(二)营业终了，监督各综合柜员日终处理情况，负责对影响网点轧账的账务不平、存在的未办事宜或未签退综合柜员等情况进行处理，并负责在规定时间内办理机构签退。(三)负责对交易流水与原始凭证逐笔进行勾对，并对综合柜员凭证整理单、会计凭证等资料进行再监督并进行装订和保管。(四)负责各项会计核算业务差错和事故的报告、查找、整改。(五)负责系统内资金、系统外大、小额资金的汇划、查询、查复的审核及发送及大额支付系统的二次授权，开销户资料复核保管。(六)负责对存款、贷款、出纳、结算、财务管理等重要会计业务的授权。(七)负责对本网点操作员进行岗位轮换，停用、启用、临时交接的操作。(八)负责掌管

56、业务公章，汇票专用章、结算专用章、人、发行往来专用章、财务专用章、发票专用章、标识码，机构代码章。(九)负责按制度要求使用保管ic卡，认真履行查库制度，确保重要单证、重要物品账、簿、实相符。(十)负责监督检查存、贷款帐及贷款利息账及存放中央银行款项和存放同业款项余额。(十一)负责银行询证函等各种证明的确认。 (十二)负责记载会计坐班主任日志。(十三)负责按照反洗钱和大额可疑支付的规定，及时报告有关信息。(十四)负责各种登记簿的记载。 (十五)负责公告板的查看。(十六)履行系统管理操作员及安全员岗位职责 (十七)履行远程监控专管员的职责。(_)认真履行综合业务中的其他职责，做好领导交办的其它工作

57、。综合柜员岗位职责（1号）（一）复核当日需复核的业务，并保管其中一套印鉴卡。（二）保管和使用压数机。（三）负责登记1000元以上低值易耗品登记簿。（四）负责支票验印和支票影像系统的录入工作。登记和保管印鉴卡登记簿。（五）3号柜员请假，履行以下职责：1、负责临柜受理客户提交的现金业务(综合主钱箱）。2、保管使用业务处理讫(1)章、票据受理专用(1)章、ic卡。3、妥善保管重要空白凭证，及时收回企业交回作废重要空白凭证。向企业出售重要空白凭证。4、帐户管理系统操作员、公民身份核查系统操作员工作。5、进行收息业务处理复核工作。6、负责反洗钱管理系统操作员工作。7、负责支票验印和支票影像系统的复核工作。8、结算收费。9、负责受理来帐报文的接收打印以及来帐查询、查复业务处理。10、复核当日需复核的业务。11、负责综合主钱箱的签退工作。12、负责按规定打印和整理会计凭证、资料。（六）熟悉业务，耐心细致的解答客户业务咨询。（七）完成领导交办的其他临时性工作。综合柜员岗位职责（2号）（一）与综合主钱箱人员保管重要空白凭证和重要物品，并保管所用保险柜钥匙。（二）