太平洋保险公司北京分公司绩效考核系统v1.0

太平洋保险公司北京分公司绩效考核系统V10太平洋保险公司北京分公司绩效考核系统V10吉贝克信息技术（北京）有限公司2011年11月目录31系统需求311考核对象312考核指标613记分方法614考核等级及评定标准82系统设计821系统整体架构922系统运行流程1023系统支撑平台113系统功能1131考核办法制定1232考核数据管理1333系统运行管理144数据模型1441数据处理流程1442数据模型系统需求为建立有效传导公司核心价值观的业绩考核体系，推动实现以客户需求为导向的战略转型，科学考核分支机构，切实提升践行可持续价值增长理念的综合能力，提出绩效考核的管理思想，并构建软件管理系统支持绩效考核制度的执行。考核对象根据工作性质的不同可将考核对象分成以下四类经营管理部门和（准）事业部。经营管理部门指对全司专业条线指标负责的职能管理部门，包括车险部、车险理赔部、车险核损部、非车险部、重大客户部、非车险理赔部。（准）事业部指对全司专业条线指标负责，集管理和销售于一体的专业团队，包括车商渠道部、电话保险事业部、航运险事业部等。综合经营体负责全险种销售工作，对综合指标负责，包括8家支公司和综合业务一部、综合业务二部。专业销售团队侧重某一类险种销售或领域，仅对局部指标负责的销售团队，包括航空航天业务部、能源电力业务部、外资经纪业务部、银行保险业务部、车险业务拓展1部、车险业务拓展2部、车险业务拓展3部。综合管理部门承担综合管理职能的部门，包括市场部、办公室、人力资源部、财务部、法律合规部、信息技术部、客户服务部等。考核指标（一）指标分类考核指标分5类，共25个，根据部门定位进行差异性选择发展指标。考察被考核对象的市场拓展能力，包括市场份额同比变动，保费预算达成率，保费增速市场同比变动等。效益指标。考察被考核对象的成本管控能力和盈利能力，包括综合成本率、综合赔付率、滚动满期赔付率等。管理指标。考察被考核对象管理职能发挥的优劣。客户指标。考察针对客户的服务能力。风险指标考察被考核对象的风险管控能力。（二）指标体系针对不同类型的考核对象适用不同的指标体系。经营管理部门和（准）事业部部门指标分类指标全司车险不含车商和电销的车险权重车险部发展指标市场份额同比变动2070车险保费预算达成率1010车险保费增速市场同比变动20车险续保率10效益指标车险综合成本率2030车险滚动满期赔付率10部门指标分类指标权重车商渠道部发展指标车险保费增速市场同比变动4070车商渠道保费预算达成率20车商渠道续保率10效益指标车商渠道综合成本率2030车商渠道滚动满期赔付率10部门指标分类指标权重电话保险事业部发展指标电销保费占私家车比例4080电销保费预算达成率30电销续保率10效益指标电销综合成本率2020部门指标分类指标权重车险理赔部发展指标车险市场份额同比变动1010效益指标车险综合赔付率3050车险滚动满期赔付率20管理指标非人伤结案周期1040已决人伤案件有效跟踪率10车险结案率10车险估损准确率5万元以上案件回勘率5部门指标分类指标权重车险核损部发展指标车险市场份额同比变动1010效益指标车险综合赔付率3050车险滚动满期赔付率20管理指标核损时效投诉率部门指标分类指标权重非车险部（不含航运险）发展指标非水险市场份额同比变动5070非水险保费预算达成率20效益指标非水险综合成本率2020风险指标应收保费率1010部门指标分类指标权重重大客户部发展指标重大客户保费增长率4590管理指标重大客户覆盖率（重大客户拓展与维护）45风险指标应收保费率1010部门指标分类指标权重航运保险事业部发展指标航运险市场份额同比变动5070航运险保费预算达成率20效益指标航运险综合成本率2020风险指标应收保费率1010部门指标分类指标权重非车险理赔部发展指标非车险市场份额同比变动1010效益指标非车险综合赔付率5050管理指标非车险结案率2040非车险结案周期20综合经营体用于考察被考核对象在一个时间段内的总体经营情况。指标分类指标车险非车险权重发展指标保费增速市场同比变动152070保费预算达成率1010重大客户保费增长率5银保渠道保费预算达成率5车险续保率50效益指标综合成本率151025风险指标应收保费率055合计4555100专业销售团队车险团队指标分类指标车险权重发展指标车险保费增速市场同比变动4080车险保费预算达成率30车险续保率10效益指标车险综合成本率1020车险滚动满期赔付率10（非车险团队）指标分类指标专业险种/领域其他非车险种权重发展指标非车险保费增速市场同比变动4070非车险保费预算达成率155重大客户保费增长率10效益指标非车险综合成本率2020风险指标应收保费率1010综合管理部室略记分方法各项指标设目标值、挑战值，结合北京分公司实际，分别相应下达各项指标的目标值、挑战值。根据指标完成情况，予以评价分数。其中（1）达到目标值的，得该项指标分值的100分数；（2）达到或超过挑战值的，得该项指标分值的130分数；（3）未达到目标值的，根据未达到比例扣分，保底分数为该项指标分值的30分数；（4）若指标完成情况介于两个标杆值之间的，应按线性比例计分。调整事项。（1）非车险效益类指标的考核，考虑大灾大案因素，报经营绩效考核委员会审批后可以做出调整。（2）对于分公司当年经营中的突出事迹、或严重违纪违规事件（包括投诉情况和合规管理），总公司经营委员会根据实际情况实施绩效加减分，加减分不超过10分。3对于在经营管理中为公司做出重大贡献、或发生重大问题的分公司，可直接确定得分。最终得分的计算。最终得分指标得分调整事项变动得分。考核等级及评定标准共分为五个等级，即A级，B级，C级，D级，E级。考核结果评定标准根据考核总分情况参照下列标准，评定考核定级考核等级A级B级C级D级E级参照分数90分以上8090分（含）7080分（含）6070分（含）60分以下注综合经营体可以将车险、非车险按百分制计分后评定分管领导等级。系统设计系统整体架构本方案从技术架构上可划分为三个层面数据采集层、数据存储层、应用展现层。数据采集层绩效考核的原始数据来自数据采集层，根据采集数据内容的不同又分为几种情况。第一，考核计划、考核指标、指标权重及目标值等基础数据通过EXCEL表格导入来采集；第二，部分考核结果数据从IDS数据库计算而来，采用ORACLE存储过程来直接抽取实现；第三，部分考核结果需要人工打分，通过EXCEL表格导入来采集。第四，针对某些重大事件，确实需要人工调整，重新绘制EXCEL表格来采集数据。数据存储层绩效考核系统采用ORACLE关系数据库作为数据存储平台。数据模型的设计参见第四章。应用展现层绩效考核系统的应用有两个主要场景，第一，考核过程中的参与人需要对系统自动计算的考核指标进行核查，并确认指标的最终结果；第二，被考核人，可以通过考核月报查看自己的考核结果。本层通过COGNOS报表工具来实现。统一登录门户，要与太保现有的PORTAL系统相集成。系统运行流程绩效考核系统工作流程第一步，制定考核计划与任务。第二步，定义各个业务条线上各项业务的指标和权重。第三步，按照定义好的指标与权重计算出各项考核得分。第四步，考核结果应用。产出相应的月度、季度报表。系统支撑平台绩效考核系统目前开始筹建，处于起步阶段，考虑到最大限度利用现有软硬件资源，结合实际数据量、系统复杂度等情况，给出软硬件配置需求，如下表序号产品名称厂商配置描述是否采购数量一、软件部分1数据库引擎及其管理软件ORACLEORACLEDATABASEENTERPRISEEDITION10G已有2报表工具IBMCOGNOS83已有二、硬件部分1数据库服务器PC服务器LINUX服务器与WINDOWS服务器均可，不少于4个CPU，8G内存12WEB应用服务器BI/OLAP服务器PC服务器WINDOWS服务器不少于4个CPU，8G内存,预留500GB存储空间1系统功能系统从功能上可划分为三个子系统，考核办法制定子系统，考核数据管理（数据生成和运用）子系统，系统运行管理子系统。如下图所示考核办法制定针对考核对象，设计考核指标，分配指标权重，最终通过EXCEL格式文件导入到绩效考核数据平台中。用户可以通过前台页面，查看考核计划。下图为吉贝克在某银行绩效考核系统的考核计划页面，仅供参考。定义各个业务部门、各指标的系数与权重。参加下图考核数据管理根据定义好的指标和权重，计算出相应的指标值并产出计算结果。参见下图根据计算出的指标值，产出相应月度、季度的考核报表。系统运行管理系统运行管理包括用户管理、权限管理、日志管理和元数据管理四个部分。以功能权限为例，某用户可以在系统中使用哪些功能，通过系统配置实现，参加下图数据模型数据处理流程数据模型考核对象表用途说明用于配置参与考核的对象序号数据类型字段名称约束关系1VARCHAR32考核对象IDPRIMARYKEY2VARCHAR50考核对象名称3DATE有效起始时间PRIMARYKEY4DATE有效结束时间PRIMARYKEY5VARCHAR1启用标志PRIMARYKEY6DATE创建时间7VARCHAR20创建人考核指标表用途说明用于定义考核指标的内容和有效时间序号数据类型字段名称约束关系1VARCHAR32指标IDPRIMARYKEY2VARCHAR50指标名称3DATE有效起始时间PRIMARYKEY4DATE有效结束时间PRIMARYKEY5VARCHAR1指标分类IDPRIMARYKEY6VARCHAR1计算指标代码PRIMARYKEY7VARCHAR1指标计算方式NOTNULL8DATE创建时间9VARCHAR20创建人指标分类表用途说明用于定义考核指标的类别序号数据类型字段名称约束关系1VARCHAR32指标类别IDPRIMARYKEY2VARCHAR50指标类别名称3DATE有效起始时间PRIMARYKEY4DATE有效结束时间PRIMARYKEY5DATE创建时间6VARCHAR20创建人考核指标系数表用途说明用于定义考核指标的系数序号数据类型字段名称约束关系1VARCHAR32指标IDPRIMARYKEY2VARCHAR50指标类别IDPRIMARYKEY3VARCHAR32考核对象IDPRIMARYKEY4DATE有效起始时间PRIMARYKEY5DATE有效结束时间PRIMARYKEY6NUMBER12,6考核指标权重7NUMBER12,6考核指标预计值8VARCHAR1指标计算标志9DATE创建时间10VARCHAR20创建人考核得分定义表用途说明用于定义考核指标得分范围序号数据类型字段名称约束关系1VARCHAR32考核得分定义IDPRIMARYKEY2VARCHAR50考核得分定义名称3DATE有效起始时间PRIMARYKEY4DATE有效结束时间PRIMARYKEY5NUMBER12,6考核得分范围上限6NUMBER12,6考核得分范围下限7DATE创建时间8VARCHAR20创建人考核指标变动得分表用途说明用于记录考核指标变动得分序号数据类型字段名称约束关系1VARCHAR32考核对象IDPRIMARYKEY2NUMBER12,6考核指标变动得分3DATE有效起始时间PRIMARYKEY4DATE有效结束时间PRIMARYKEY5DATE创建时间6VARCHAR20创建人7VARCHAR200考核指标变动说明考核得分表