建设工程监理概论第2版 王军 韩秀彬 主编 第七章 建设工程风险管理新

第七章建设工程风险管理学习目标了解建设工程风险管理的概念；熟悉风险的类别、风险的管理内容、风险识别的过程；掌握风险的评价方法和采用的相应对策。2018/1/111第一节概述一、风险的定义二、风险的相关概念1风险因素1自然风险因素它是指能直接导致某种风险的事物。2道德风险因素它是指与人的品德修养有关的，能导致某种风险的因素。3心理风险因素它也是指与人的心理状态有关的，能导致某种风险的因素。2风险事件3损失2018/1/112第一节概述4损失机会图71风险因素、风险事件、损失与风险四者之间的关系三、风险的分类1按风险的后果分类1纯风险是指只会造成损失而不会带来收益的风险。2投机风险是指既可能造成损失也可能创造额外收益的风险。2018/1/113第一节概述2按风险产生的原因分类1政治风险是指工程项目所在地的政治背景及其变化可能带来的风险，不稳定的政治环境可能给各市场主体带来风险。2经济风险是指国家或社会一些大的经济因素的变化带来的风险，如通货膨胀导致材料价格上涨、汇率变化带来的损失等。3自然风险是指自然因素带来的风险，如工程实施过程中遇到地震、洪水等自然灾害造成的损失。2018/1/114第一节概述4技术风险是指一些技术的不确定性可能带来的风险，如设计文件的失误、采用新技术的失误等。5商务风险是指合同条款中有关经济方面的条款和规定可能带来的风险，如风险分配、支付等方面的条款明示或隐含的风险。6信用风险是指合同一方的业务能力、管理能力、财务能力等有缺陷或者没有圆满履行合同而给合同另一方带来的风险。7其他风险。3按风险的影响范围分类2018/1/115第一节概述1基本风险是指作用于整个经济或大多数人群的风险。2特殊风险是指仅作用于某一个特定单体如个人或企业的风险。四、建设工程风险管理1建设工程风险管理的概念2建设工程风险管理过程1风险识别风险识别是风险管理中的首要步骤，是指通过一定的方式，系统而全面地识别出影响建设工程目标实现的风险事件并加以适当归类的过程，必要时，还需对风险事件的后果作出定性的估计。2018/1/116第一节概述2风险评价风险评价是将建设工程风险事件的发生可能性和损失后果进行量化的过程。3风险对策决策风险对策决策是确定建设工程风险事件最佳对策组合的过程。4实施决策对风险对策所作出的决策还需要进一步落实到具体的计划和措施，例如，制订预防计划、灾难计划、应急计划等；又如，在决定购买工程保险时，要选择保险公司，确定恰当的保险范围、免赔额、保险费等。2018/1/117第一节概述5检查在建设工程实施过程中，要对各项风险对策的执行情况不断地进行检查，并评价各项风险对策的执行效果；在工程实施条件发生变化时，要确定是否需要提出不同的风险处理方案。3建设工程风险管理的目标1实际投资不超过计划投资。2实际工期不超过计划工期。3实际质量满足预期的质量要求。4建设过程安全。2018/1/118第二节建设工程风险识别一、风险识别的过程1建设工程风险分解1目标维它是指按照所确定的建设工程目标进行分解，即考虑影响建设工程投资、进度、质量和安全目标实现的各种风险。2时间维它是指按照基本建设程序的各个阶段进行分解，也就是分别考虑决策阶段、设计阶段、招标阶段、施工阶段、竣工验收阶段等各个阶段的风险。3结构维它是指按建设工程组成内容进行分解，如按照不同的单项工程、单位工程分别进行风险识别。2018/1/119第二节建设工程风险识别4因素维它是指按照建设工程风险因素的分类进行分解，如政治、社会、经济、自然、技术和信用等方面的风险。2建设工程风险识别过程图72建设工程风险识别过程2018/1/1110第二节建设工程风险识别二、风险识别的方法1专家调查法2财务报表法3流程图法4初始风险清单法2018/1/1111第二节建设工程风险识别表71建设工程初始风险清单2018/1/1112第二节建设工程风险识别5经验数据法6风险调查法2018/1/1113第三节建设工程风险评价一、风险衡量二、风险量函数图73等风险量曲线2018/1/1114第三节建设工程风险评价三、风险损失的衡量1投资风险损失2进度风险损失1货币的时间价值。2为赶上计划进度所需的额外费用。3延期投入使用的收入损失。3质量风险损失1建筑物、构筑物或其他结构倒塌所造成的直接经济损失。2复位纠偏、加固补强等补救措施和返工的费用。2018/1/1115第三节建设工程风险评价3造成的工期延误的损失。4永久性缺陷对于建设工程使用造成的损失。5第三者责任的损失。4安全风险损失1受伤人员的医疗费用和补偿费用。2财产损失，包括材料、设备等财产的自然损失或被盗损失。3因工期延误而带来的损失。4为恢复建设工程的正常实施所发生的费用。5第三者责任损失。2018/1/1116第三节建设工程风险评价四、风险概率的衡量1相对比较法1“几乎为0”这种风险事件可认为不会发生。2“很小的”这种风险事件虽然有可能发生，但现在没有发生，并且将来发生的可能性也不大。3“中等的”这种风险事件偶尔会发生，并且能预期将来有时会发生。4“一定的”这种风险事件一直有规律地发生，并且能够预期未来也是有规律地发生。2概率分布法2018/1/1117第三节建设工程风险评价五、风险评价1风险分析与评价的主要内容1风险存在和发生的时间分析。2风险的影响和损失分析。3风险发生的可能性分析。4风险级别分析。5风险起因和可控性分析。2风险分析与评价的主要方法2018/1/1118第三节建设工程风险评价1专家打分法专家打分法是向专家发放风险调查表，由专家根据经验对风险因素的重要性进行评价，并对每个风险因素的等级值进行打分，最终确定风险因素总分的方法。1识别出某一特定建设工程项目可能会遇到的所有风险，列出风险调查表。2选择专家，利用专家经验，对可能的风险因素的重要性进行评价，确定每个风险因素的权重W，以表征其对项目风险的影响程度。2018/1/1119第三节建设工程风险评价3确定每个风险因素发生可能性C的等级值，即可能性很大、比较大、中等、不大、较小五个等级对应的分数为10、08、06、04、02。4将每项风险因素的权重与等级值相乘，求出该项风险因素的得分，即风险度WC。2蒙特卡罗模拟技术蒙特卡罗模拟技术又称为随机抽样技术或统计试验方法。2018/1/1120第三节建设工程风险评价表72风险调查表1通过结构化方式把已识别出来的影响建设工程项目目标的重要风险因素构成一份标准化的风险清单。2018/1/1121第三节建设工程风险评价2采用专家调查法确定风险的影响程序和发生概率，编制出风险评价表。3采用模拟技术，确定风险组合，即对上一步专家的评价结果加以定量化。4通过模拟技术得到项目总风险的概率分布曲线。3风险量函数根据风险量函数，可以在坐标图上画出许多等风险量曲线，如图73所示离坐标原点位置越近，则风险量越小。图74风险等级图2018/1/1122第三节建设工程风险评价1VL很小发生概率和潜在损失均为小LL。2L小发生概率为中，但潜在损失为小ML；或发生概率为小，但潜在损失为中LM。3M中等发生概率和潜在损失为中MM；或发生概率为大，但潜在损失为小HL；或发生概率为小，但潜在损失为大LH。4H大发生概率为中，但潜在损失为大MH；或发生概率为大，但潜在损失为中HM。5VH很大发生概率和潜在损失均为大HH。2018/1/1123第四节建设工程风险对策一、风险回避二、风险损失控制1风险损失控制的概念2制订损失控制措施的依据和代价3损失控制计划系统1预防计划预防计划是指为预防风险损失的发生而有针对性地制订的各种措施。2灾难计划灾难计划是指预先制定的一组应对各种严重的、恶性的紧急事件发生时，现场人员应当采取的工作程序和具体措施。2018/1/1124第四节建设工程风险对策1安全撤离现场人员方案。2援救及处理伤亡人员。3控制事故的进一步发展，最大限度地减少资产和环境损害。4保证受影响区域的安全，尽快恢复正常。3应急计划应急计划是在风险损失基本确定后的处理计划。1调整整个建设工程的进度计划，并要求各承包商相应调整各自的进度计划。图75损失控制计划之间的关系2018/1/1125第四节建设工程风险对策2调整材料、设备的采购计划，并及时与供应商联系，必要时签订补充协议。3准备保险索赔依据，确定保险索赔额，起草保险索赔报告。4全面审查可使用资金的情况，必要时需调整筹资计划等。三、风险自留1风险自留的概念2风险自留的种类2018/1/1126第四节建设工程风险对策1非计划性风险自留由于风险管理人员没有意识到建设工程某些风险的存在，或者不曾有意识地采取有效措施，以致风险发生后只好自己承担。2计划性风险自留计划性风险自留是主动的、有意识的、有计划的选择，是风险管理人员在经过正确的风险识别和风险评价后作出的风险对策决策，是整个建设工程风险对策计划的一个组成部分。1自留风险损失费用低于保险公司所收取的保险费用。2企业的期望损失低于保险人的估计。3企业的最大潜在或期望损失较小。2018/1/1127第四节建设工程风险对策4短期内企业有承受最大潜在或期望损失的经济能力。5投资机会很好。6内部服务或非保险人服务优良。7损失可以准确地预测。3损失支付方式1设立风险准备金。2建立非基金储备。3从现金净收入中支出。四、风险转移1保险转移2018/1/1128第四节建设工程风险对策2非保险转移1在承发包合同中将合同责任和风险转移给对方当事人这种情况下，一般是业主将风险转移给承包商。2工程分包工程分包是承包商转移风险的重要方式。3工程担保它是指合同当事人的一方要求另一方为其履约行为提供第三方担保。1投标保证担保也称投标保证金，它是指投标人向招标人出具的，以一定金额表示的投标责任担保。2履约担保是指招标人在招标文件中规定的要求中标人提交的保证履行合同义务的担保。2018/1/1129第四节建设工程风险对策3预付款担保是指在合同签订以后，业主给承包人一定比例的预付款，但需由承包商的开户银行向业主出具的预付款担保。3风险对策决策过程图76风险对策决策过程2018/1/1130本章小结建设工程风险是人们在建设活动中可能会遇到意外损失。根据风险所造成的后果不同，风险分为纯风险和投机风险两种。风险管理者要具有识别不同类别风险的能力；识别的方法主要有专家调查法、财务报表法、流程图法、初始风险清单法、经验数据法和风险调查法等。对识别后的风险进行定性、定量地分析；评价风险可能造成的后果和影响；再根据风险的类别不同，采取风险回避、损失控制、风险自留或风险转移等对策，从而避免了许多不必要的损失；降低了成本；增加了企业利润。2018/1/1131思考题1简述风险、风险因素、风险事件、损失、损失机会的概念。2风险的最基本特征是什么3风险的种类有哪些4简述风险管理的基本过程。5风险识别有哪些特点识别的方法有哪些6简述各种风险识别方法的要点。7风险评价的主要作用是什么8如何衡量风险的大小9风险对策有哪几种简述各种风险对策的要点。10损失控制的途径有哪些试举例说明。11为什么要有计划地风险自留12举例说明何时宜采用风险回避对策。13保险转移有何