非车险投保单录入规范细则

非车险出单人员管理及投保录入规范细则第一章 总则第一条 为进一步规范非车险业务投保录入，提高非车险承保的效率质量，组建一支合格的非车险出单人员队伍，促进非车险业务的健康、快速发展。根据总公司投保单录入规范等相关要求，结合广东省分公司实际情况，特制定本操作规范。 第二条 本规范所称“非车险出单岗” 是指按照岗位职责要求，从事非车险承保投保单录入的岗位。担任非车险出单岗位的人员（以下简称“出单人员” ）是指由中心支公司选拔、推荐并经分公司考评通过，承担中心支公司非车险业务投保录入、单证打印和业务上报等工作的人员。 广州市区各支公司、省公司营业部各团队按照中心支公司进行管理（下称“各经营单位” ）第三条 本规范适用于中国人寿财产保险股份有限公司广东省分公司所辖各经营单位所设的“出单人员”。 第二章 岗位设置、职责第四条 岗位设置 各经营单位应设立非车险出单岗，并配备至少一名非车险出单人员，具体配置数量可根据公司业务规模确定，原则上出单人员不能由业务一线人员兼岗。 各经营单位应保持初核人员的稳定性，出单人员如有变动，各经营单位应通过上报分公司非车险管理部，以便对拟任人员进行考评。出单人员应认真负责好本职工作，并对录入系统的投保信息资料真实性、完整性负责。 第五条 岗位人员要求 1、具备大专以上学历； 2、具有一定的计算机操作技能； 3、熟悉公司非车险业务相关规章政策； 4、具备较好的协调、沟通能力； 5、参加分公司组织的岗前培训且通过非车险任职考试。 第六条 岗位职责 （一）负责所属中心支公司、营业部的非车险业务核心系统录入及单证打印工作； （二）出单岗位人员应按照真实、准确、完整、及时、一致及规范的原则录入非车险承保业务数据。（三）负责与非车险管理部进行工作上的沟通。第七条、考核和处罚经营单位出单岗考核由分公司非车险部考核，主要考核指标包括：依法合规制度执行力、服务态度、专业技能、流程和时效执行力、规范性操作指标等。分公司非车险业务管理部将每季度进行点评，每年度进行考核和评价。考核优秀者，可参加分公司优秀出单人员年终评选活动，建议经营机构给予表彰和奖励。考核不合格者，将要求经营单位进行撤换。违反公司其他制度按照制度进行问责。第三章 非车险主要险种出单流程和要点企业财产保险类财产基本险、财产综合险、财产保险、财产一切险保单录入人员在拿到投保单时，对该投保单进行初步审核，核对该投保单信息填写的准确性，对于填写不规范或信息明显错误的投保单要求业务人员联系投保人或直接要求保户修改。1、公共信息中的联共保标志业务处理系统中“联共保标志”一项在下拉菜单中提供“独家承保、主共保、从共保、主联保、从联保”五种类型，根据业务情况选择。2、险种信息（1）被保险财产座落地址 如果以前系统有相关保户的信息，系统可自动带出被保险人地址，如有改动，可进行手动修改。如该保险标的存在多个座落地址，点击“+”添加相应地址信息。（被保险标的地址要详细、准确地录入，不能只录入大的行政区域。邮政编码一定要准确录入，不能只录入省或市的前两、三位数字，后面全部以零占位，更不能随便编造邮政编码。）（2）保险期间系统默认保险期间为1年，其中起保日期可手动修改，投保日期、制单日期则为系统自动带出的日期。（财产险保险期限18个月以上的业务为再保合约除外，录入时必须将合约外部分单独拆为另一个单独保险单）（3）营业处所根据业务信息，准确输入相应信息（4）国民经济行业代码根据企业的信息选取对应行业代码（5）企业性质、占用性质根据企业信息选取相应企业性质、占用性质（6）险种及标的信息A、主险的录入在主险中点击“新增”，标的类型及相应项目必须根据投保单信息准确输入。选取投保单中客户所需的保险项目。1、先选取“标的类别”后，选中后会在后面自动带出“标的名称”，“标的名称”是可以进行修改的，可根据实际信息进行修改。2、“地址序号”对应的是“被保险财产座落地址”的相应序号，应根据投保单或投保信息正确选择。3、根据投保单或投保信息正确输入“保额”并选择“以何种价值投保”。分为：账面余额、账面原值、评估价、市场价等，按客户需求选择。4、费率录入，根据投保单或投保信息正确输入“年费率”，系统会自动带出“保费”。5、免赔率、免赔额录入，点击“标的类别“前的符号点击后会出现“免赔率、免赔额、短期费率方式”的选项，按投保信息正确录入。（该部分免赔针对的是项目免赔）6、主险输入完毕后，根据投保单或投保信息正确输入“每次事故绝对免赔”，该区域支持免赔额的录入。（项目免赔和保单免赔“附加险/附加条款”只能够输入一项；）B、附加险、附加条款的录入根据投保单或投保信息正确输入相应附加险、附加条款的信息。（地震保险必须在“附加险/附加条款”栏目中录入，并使用不高于主险金额80的限额，采用单独的保险费率，列明单独的保额、保费；附加条款项不能录入的条款可在特别约定中列明。） C、利润损失险投保“利润损失”保险，需在利润损失括号中打“”，之后根据投保单或投保信息正确输入相应“利润损失”信息。（项目免赔和保单免赔“附加险/附加条款”只能够选择录入其中一项。）（7）币别信息正确选择“汇总币别”、“支付币别”后，点击“确定”按钮会自动带出相应保费。（8）缴费计划信息按照与客户约定的缴费次数及金额录入。（9）特别约定系统中已经存有常用的特约信息类别，可在对应的类别栏内进行录入，对系统自动带出的特约内容表述不能满足需要的，可根据保单需要对相关内容进行修改。（10）费用信息“费用信息”与“业务来源”相关联，根据代理协议、经纪合同的约定决定相应的费用。3、其他信息（1）合同争议解决方式按照投保单中客户选择的合同争议解决方式录入。（2）联/共保信息根据业务的属性，在联共保标志中进行选择，如为联共保业务，须在联共保信息页面将具体的联共保信息录入。 4、注意事项：（1）系统中的淡绿色框为可选项对话框，鼠标左键双击后即可在该对话框中选择相应内容；对话框后的梅花标志代表该对话框为必输入对话框；（2）投保人、被保险人录入时，如投保人、被保险人为单位，应根据其单位公章录入全称，必须完整、准确，不得使用简称，例如“中国人寿财产保险股份有限公司”不得写做“人寿保险”等，另必须输入组织机构代码；如投保人、被保险人为个人 ，必须录入全名及身份证号码；（3）被保险财产座落地址的邮政编码必须录入准确信息；（4）财产险保险期限18个月以上的业务为再保合约除外，录入时必须将合约外部分单独拆为另一个单独保险单。（5）项目免赔和保单免赔“附加险/附加条款”只能够输入一项；（6）地震保险必须在“附加险/附加条款”栏目中录入，并使用不高于主险金额80的限额，采用单独的保险费率；附加条款项不能录入的条款可在特别约定中列明。（7）不足一个完整年的业务按照短期费率计算保险费。工程保险类录单人员在接到工程险投保单时对其进行审核，确定相关内容填写是否规范准确、适用险种选择是否正确（如单位的名称必须是全称不能简写，单位的邮政编码必须准确，不能模糊代替等），如有问题应及时提示业务人员按实务规程要求进行完善，在初审通过后再进行投保信息录入。1、联共保标志根据保单实际承保方式确定，如涉及共保，请按对应的方式正确选择。2、投保人信息客户代码：点击“新增“或”查询”“进入新增或查询客户信息界面，按客户类型选择个人代或单位。如是续保客户，输入简称或关键字符点击“客户查询“进行模糊查询可摸索到，点击对应的客户后系统自动将客户信息带入主界面。新增客户则按系统界面提示的内容填写。其中带“*”的信息为必填。相关信息必须准确，客户名称按照在主管部门登记名称录入，不得有字数变化，也不得用同音字替代；3、被保险人信息系统会自动将投保人信息带入被保险人，如被保险人和投保人相同，则只需按实际情况确定“客户性质”选项。如被保险人和投保人不相同，则将被保险人信息删除，而后添加，从点击“新增“操作；若被保险人为多个，如工程所有人、工程总承保人、货款银行、工程设计人等，则由继续添加被保险人信息，要注意的是”客户性质“一项必须正确选择被保险人的身份性质。各客户的信息录入要求必须准确，不得随意填写。4、保险内容信息填写（1）保险期间根据投保单填写。一般保险期间为合同工期或保险双方进行约定，有保险起止时间，在录入时准确输入，同时，在“是否有终止期限”选项中选择“是”；如客户提出按无终止日期进行投保，录入时在填写好起始时间后，在“是否有终止期限”选项中选择“否”。保险期间不应超过再保合同规定的最长保险期限60个月，若超过则需将超过部分拆分成另一张保单，以便进入再保合约。（2）投保日期和制单日期系统自动跳出不可修改。（3）工程保险名称应为工程合同中对应项目的全称。（4）工程类别根据标的的具体情况对三个内容框分别双击进行选择（5）试车期投保单中有试车期则选择填写，无则不需点开填写。若选择试车期，则特约栏将自动生成附加试车期特别约定。（6）保证期如投保单要求有保证期，在点击选择后，系统会自动带出附加条款进行选择，注意必须按投保单约定进行正确选择。（7）工程地址应为工程合同中对应项目的地址。如涉及多个地址则需点击增加录入。（8）物质损失部分根据投保单约定的项目选择“标的类别”和“标的名称”，工程只有一个地址时系统默认地址为1，如涉及多个标的地址时，录单人员应认真将标的和实际地址对应好。“币别”选择系统默认为“人民币”。如需更改，在双击“币别”进行修改。保险金额”和“费率”按投保单的约定填写，“保费”将自动生成。“保险金额”或分项之和应是该工程完工时的总价值，包括原材料费用、设备费用、建造费、安装费、运输费和保险费、关税、其他税项和费用，以及由工程所有人提供的原材料和设备的费用。不足一年的项目费率应按短期费率计算。多个保险标的项目可新增处理。（9）施工机器、设备部分点击新增后按物质损失的形式和要求录入。如涉及设备选项较多的话，在标的名称中键入“施工机器设备（详见附件清单）”输入该项目的总保额，同时，必须将设备清单导入上传核保的资料中。施工机器、设备的费率为年费率，如按工期进行承保则在旁边的短期费率选项中进行调。（10）第三者责任部分在第三者责任部分项目要在后面的方框打勾选定之后，才能进行录入操作。系统菜单中有“是否累计无限”的选项，当第三者责任险采取每次事故赔偿限额方式而没有约定累计赔偿限额时，选择“是”，此后系统中的“累计赔偿限额”项目不能再点击打开操作；若约定有累计赔偿限额的则点击“否”。此后信息的录入严格按投保单约定。（11）附加险/附加条款一般情况下在此处录入有附加费率并且收费的附加险，如不涉及增加保费或打包总费率，附加险内容在特约栏内进行体现。（12）限额(包括特种风险)及免赔额部分该部分专为特种风险设置，系统默认的赔偿限额为物质总保额的75%，如高于物质总保额的85%系统会提示并且不接受。业务要求扩展地震风险限额不高于主险金额80，且必须采用单独的保险费率。（13）免赔额/率对于免赔额/率的严格按投保单信息录入，如涉及多个项目增加内容。（建议免赔额/免赔率应分为两段，同时，应能生成并存时以高者为准约定）（14）币别信息如涉及采取其他币种支付的，在支付币别的选项中进行选择，兑换率按保险双方约定价格输入。（15）缴费计划系统默认缴费次数为1次，若涉及多次交费则在缴费次数处将1修改为投保单约定的次数，并将相应的时间和约定缴费的金额录入系统，同时，系统的特约会自动生成约定内容。（16）特约及附加信息按投保单约定将特约等信息录入此处。（17）合同争议解决方式按投保单约定，选择诉讼或仲裁。（18）最后保存并提交核保。责任保险类1、公众责任险1.1 投保信息录入投保人、被保险人的录入信息。需按照客户类型，准确录入投保人、被保险人名称和相关信息。（投保人、被保险人录入时，如投保人、被保险人为单位，应根据其单位公章录入全称，必须完整、准确，不得使用简称，例如“中国人寿财产保险股份有限公司”不得写做“人寿保险”等，另必须输入组织机构代码；如投保人、被保险人为个人 ，必须录入全名及身份证号码。）当系统中已有客户信息，则可以输入模糊内容进行查询选定。如为新客户，则要进行新增客户，点击增加客户。录入客户信息完成后会自动带到保单的信息中。1.2 投保信息录入录单员在上述画面中录入完投保单头信息后，进入到公众责任险信息的录入画面。输入信息，如营业性质、企业性质等，输入域后面带星号的选项是必输项，否则此投保单将无法保存。录单员结合纸质投保单，根据上图的提示将相关信息输入到系统中对应的输入域即可。营业处所地址：系统默认为第一个录入地址为被保险人地址，多个地址按序号分别列明。输入公共保险信息后，点击条款及标的左边的加号进入到条款及标的录入的画面， 针对当累计赔偿限额是无限的情况下，保费=每次事故赔偿限额年费率，在这种情况下，保单查询和保单打印时都会显示累计限额无限。当累计有限时，与原功能不变，保费=累计赔偿限额年费率。在系统中条款名称区域通过鼠标双击来进行条款选择，点击确定按钮或者双击蓝色的条款名称都可以选中该条款，点击附加险的条款内容按钮，条款内容可以展现系统会自动带出与公众责任险附加险相关的所有条款代码及其名称供录单员选择。录单员选择相应的条款，点击确定按钮或者双击条款名称即表示选中该条款。后续的标的类别都可以通过相同的操作来完成输入。责任限额须在自动生成的附加险条文中手工补录。如附加险中有赔偿限额和免赔额，录单员结合纸质投保单，根据提示将相关信息输入到系统中对应的输入域即可。1.3 计算总保额保费 录单员输入完所有的条款和标的信息时，需要点击标的录入界面的“确定”按键计算所有条款及标的保额及保费的总和。1.4 特别约定录入如果业务员和保户有特别约定的话，可以在特别约定录入画面中录入， 系统有时会自动生成一些特别约定。如果在保单录入过程中特别约定序号不规范，会导致保单打印时特别约定序号混乱，因些我们需要规范特别约定录入时的序号。我们约定：在每一条特别约定中，第一级序号应该为括号带阿拉伯数字的形式如：“(1)、(2)、(3)”，第二级序号应该为两个减号如：“-”。1.5 投保单尾信息录入在投保单录入的最后，我们还有一些重要信息录入，如费用信息：在调整经纪费比例时，不能高于默认带出的值。“手续/经纪费金额”是系统自动计算带出的。联共保信息，如果此投保单需要做联联/共保，就需要在联共保标志输入域选择相应的共保方式，然后点击右边的录入按钮，输入联共保的机构和比例等信息，如下图1-9-3所示：录入完上述所有信息后，就可以点击保存按钮保存投保单了。点击提交核保按钮，系统会自动将投保单提交到核保系统，录单员需等待核保员核保通过后方可打印保单2、雇主责任保险2.1 投保人、被保险人信息当系统中已有客户信息，则可以输入模糊内容进行查询然后单击从中选择对应的客户信息如果系统中没有客户信息，则进行新增客户，点击增加客户，选择个人客户或是企业客户，进行不同客户的新增。增加完成后会自动带到保单的信息中。2.2 保险期限录入投保日期：默认为当天，制单日期不允许修改。保险期限：保险期限默认为一年期，保险期间默认下一天零时起到下一年的今天24时止。投保期限和制单日期：默认为当天，制单日期不允许修改。2.3 投保信息录入录单员在上述画面中录入完投保单头信息后，我们进入到雇主责任险信息的录入画面，主要输入信息，如企业性质、营业性质、营业范围、投保员工数等，输入域后面带星号的选项是必输项，不输入的话最后此投保单将无法保存。录单员结合纸质投保单，根据上图的提示将相关信息输入到系统中对应的输入域即可。营业处所地址： 系统默认第一个录入地址为被保险人地址，多个地址按序号分别列明。2.4 条款及标的信息录入输入完公共保险信息后，我们点击条款及标的进入到条款及标的录入的画面，双击条款输入域后弹出选择条款画面 系统会自动带出与责任险附加险相关的所有条款代码及其名称供录单员选择。录单员选择相应的条款，点击确定按钮或者双击条款名称即表示选中该条款。后续的标的类别都可以通过相同的操作来完成输入。责任限额须在自动生成的附加险条文中手工补录。雇员清单的录入，点击添加按钮，可以直接录入添加雇员的基本信息。由于雇主险被保险人数据较多，系统附加了导入人员清单功能，点击导入人员清单按钮可以将准备好的excel雇员清单文件导入进来。2.5 计算总保额保费 录单员输入完所有的条款和标的信息时，需要点击确定按钮来计算所有条款及标的保额及保费的总和。2.6 特别约定录入如果业务员和保户有特别约定的话，可以在特别约定录入画面中录入。系统有时会自动生成一些特别约定。如果在保单录入过程中特别约定序号不规范，会导致保单打印时特别约定序号混乱，因些我们需要规范特别约定录入时的序号。我们约定：在每一条特别约定中，第一级序号应该为括号带阿拉伯数字的形式如：“(1)、(2)、(3)”，第二级序号应该为两个减号如：“-”。2.9 投保单尾信息录入在投保单录入的最后，我们还有一些重要信息录入，如费用信息：在调整经纪费比例时，不能高于默认带出的值。“手续/经纪费金额”是系统自动计算带出的。如下图2-9-1所示：在投保单录入的最后，我们还有一些重要信息录入，如联共保信息，如果此投保单需要做联联/共保，就需要在联共保标志输入域选择相应的共保方式，然后点击录入按钮，输入联共保的机构和比例等信息录入完上述所有信息后，就可以点击保存按钮保存投保单了。保存完成后系统显示的画面。点击提交核保按钮，系统会自动将投保单提交到核保系统，录单员需等待核保员核保通过后方可打印保单。投保单保存后的画面，雇员信息如果不导入也可以点击“资料上传”按键，进行资料上传。3、产品责任险3.1 投保人、被保险人信息录入投保人、被保险人的信息。当系统中已有客户信息，则可以输入模糊内容进行查询，模糊查询中可以用录入模糊内容方式来进行查询，然后单击从中选择对应的客户信息如果系统中没有客户信息，则进行新增客户，点击增加客户，选择个人客户或是企业客户，进行不同客户的新增。增加完成后会自动带到保单的信息中。3.2 保险期限录入投保日期：默认为当天，制单日期不允许修改。保险期限：保险期限默认为一年期，保险期间默认下一天零时起到下一年的今天24时止。投保期限和制单日期：默认为当天，制单日期不允许修改。3.3 投保信息录入录单员在上述画面中录入完投保单头信息后，我们进入到产品责任险信息的录入界面。 出单员在上述画面中主要输入信息，如营业性质、企业性质、承保区域范围、销售区域、追溯期、保险企业代码、保险企业名称等，输入域后面带星号的选项是必输项，不输入的话最后此投保单将无法保存。录单员结合纸质投保单，根据系统的提示将相关信息输入到对应的输入域即可。3.6 条款及标的信息录入输入完上述保险期限信息后，我们点击条款及标的左边的加号+进入到条款及标的录入的画面， 通过鼠标双击来进行代码选择的，的条款、标的类别。点击附加险的条款内容按钮，条款内容可以展现，点击确定按钮或者双击蓝色的条款名称都可以选中该条款。系统会自动带出与责任险附加险相关的所有条款代码及其名称供录单员选择，。录单员选择相应的条款，点击确定按钮或者双击条款名称即表示选中该条款。后续的标的类别都可以通过相同的操作来完成输入。责任限额须在自动生成的附加险条文中手工补录。3.7 计算总保额保费 录单员输入完所有的条款和标的信息时，需要点击下图中的确定按钮来计算所有条款及标的保额及保费的总和，确定按钮计算总保额和总保费，同时系统也会自动生成缴费计划3.8 特别约定录入如果业务员和保户有特别约定的话，可以在特别约定录入画面中录入。系统有时会自动生成一些特别约定。如果在保单录入过程中特别约定序号不规范，会导致保单打印时特别约定序号混乱，因些我们需要规范特别约定录入时的序号。我们约定：在每一条特别约定中，第一级序号应该为括号带阿拉伯数字的形式如：“(1)、(2)、(3)”，第二级序号应该为两个减号如：“-”。3.9 投保单尾信息录入 在投保单录入的最后，我们还有一些重要信息录入，如费用信息：在调整经纪费比例时，不能高于默认带出的值。“手续/经纪费金额”是系统自动计算带出的。在投保单录入的最后，我们还有一些重要信息录入，如联共保信息， 如果此投保单需要做联联/共保，就需要在联共保标志输入域选择相应的共保方式，然后点击右边的录入按钮，输入联共保的机构和比例等信息。录入完上述所有信息后，就可以点击保存按钮保存投保单了。点击提交核保按钮，系统会自动将投保单提交到核保系统，录单员需等待核保员核保通过后方可打印保单4、医疗责任险4.1 投保人、被保险人信息当系统中已有客户信息，则可以输入模糊内容进行查询。模糊查询中可以用录入模糊内容方式来进行查询，然后单击从中选择对应的客户信息如果系统中没有客户信息，则进行新增客户，点击增加客户，选择个人客户或是企业客户，进行不同客户的新增。增加完成后会自动带到保单的信息中。4.2 保险期限录入投保日期：默认为当天，制单日期不允许修改。保险期限：保险期限默认为一年期，保险期间默认下一天零时起到下一年的今天24时止。投保期限和制单日期：默认为当天，制单日期不允许修改。4.3 投保信息录入录单员在上述画面中录入完投保单公共信息后，进入医疗责任险信息的录入画面。录单员输入主要信息，如营业机构执业许可证代码、医疗机构等级、取得该级别的时间、医疗机构类别、投保医院床位数、所有制性质、追溯期等。录单员结合纸质投保单，根据系统的提示将相关信息输入到系统中对应的输入域即可。4.4 条款及标的信息录入输入完上述保险信息后，我们点击赔偿限额/免赔额左边按键进入录入的画面。按公司费率规章，录单员结合纸质投保单将相关信息输入到系统中对应的输入域即可。系统会自动带出与责任险附加险相关的所有条款代码及其名称供录单员选择。录单员选择相应的条款，点击确定按钮或者双击条款名称即表示选中该条款。后续的标的类别都可以通过相同的操作来完成输入。责任限额须在自动生成的附加险条文中手工补录。4.5 计算总保额保费 录单员输入完所有的条款和标的信息时，需要点击险别界面的确定按钮来计算所有条款及标的保额及保费的总和。点击确定按钮计算总保额和总保费，同时系统也会自动生成缴费计划4.6 特别约定录入如果业务员和保户有特别约定的话，可以在特别约定录入画面中录入， 系统有时会自动生成一些特别约定。如果在保单录入过程中特别约定序号不规范，会导致保单打印时特别约定序号混乱，因些我们需要规范特别约定录入时的序号。我们约定：在每一条特别约定中，第一级序号应该为括号带阿拉伯数字的形式如：“(1)、(2)、(3)”，第二级序号应该为两个减号如：“-”。4.9 投保单尾信息录入在投保单录入的最后，我们还有一些重要信息录入，如费用信息：在调整经纪费比例时，不能高于默认带出的值。“手续/经纪费金额”是系统自动计算带出的。在投保单录入的最后，我们还有一些重要信息录入，如联共保信息，点击录入按钮，在弹出的画面图中录入联共保信息如果此投保单需要做联联/共保，就需要在联共保标志输入域选择相应的共保方式，然后点击右边的录入按钮，输入联共保的机构和比例等信息。录入完上述所有信息后，就可以点击保存按钮保存投保单了。保存完成后系统显示的画面。（五）货物运输保险类进出口货物运输保险为了保证进出口货物运输保险承保业务数据录入的准确性，提高数据质量，避免数据不准确造成保单瑕疵、错误，和由此带来的经营风险，特制定本规范。进出口货物运输保险单是体现保险合同双方权利义务的主要依据，在业务处理系统中进行录入时，要严格按照有关投保单证和信用证的要求录入。根据投保单录入信息，具体录入要求如下：（1）编辑类型编辑类型业务处理系统提供“新保、复制投保单、复制保单、续保”四种类型，可根据业务情况选择。如选择复制投保单、复制保单、续保类型，在输入对应的投保单、保单号后，系统会将相关投保内容自动带出。（2）语种语种系统提供“中文、英文、其他语种”，需要根据客户对出单语种的要求选择。（3）保单类型保单类型系统提供“普通、定额、暂保单、其他”，进出口货物运输保单应选择“普通”。（4）归属部门根据业务归属部门代码选择。（5）业务员、产险专员根据业务员、产险专员代码选择。（6）业务来源业务来源提供直接业务、个人代理、专业代理、兼业代理、互动业务等选项，根据具体业务来源进行选择。（7）股东业务标识根据是否为股东业务进行选择。（8）代理人/经纪人/寿险人员机构根据代理人/经纪人/寿险人员所属机构进行选择。（9）代理协议号当选择了代理人/经纪人/寿险人员机构后，要求选择与其对应的代理协议号。（10）投保人/被保险人根据客户提供资料，点击，没有此客户资料的就按照客户类型，准确录入客户名称和相关信息进行新增，如系统中有的，则可查询出来后引用。对于需要出具英文保单的客户，必须录入客户英文名称。2、险种信息（1）货运信息（a）启运日期启运日期提供启运日期与AS PER B/L两种选择，要求根据实际情况填写。（b）投保日期投保日期应按照实际情况录入，且必须在发票日期与启运日期之间。（c）关联保单以预约协议方式承保，进行小保单录入时，必须选择关联保单，并录入关联的协议号。（d）价格条件价格条件按照具体贸易条件进行录入，如FOB,CIF,CFR或是其它（选其它可以修改）。（e）提单号、发票号、信用证号提单号、发票号、信用证号必须完整录入，应先在横线上录入，录不下则录入“其他录入”按钮中。（f）发票币别、发票金额发票币别、发票金额需要据实选择、录入，后续的保险金额、保险费币别系统默认为发票币别。（g）加成比例如：加成10%，此处则录入110，而不能录入10。其余依此类推，但最高加成不得超过30%（含）。（h）合同号合同号需要据实录入（i）运输方式运输方式按照具体方式进行选择。（j）装载运输工具装载运输工具同发票或提单，如是用海运的应写明船名，转船时，先打第一程船，同时两船名中间打上“”以示分开；如以火车或航空运输的，应写明车次或航班号；联运的，写明联运的具体方式。（k）航次航次录入选择海运方式时具体的运输航次。（l）起运港、中转港、目的港起运港、中转港、目的港，按照发票或提单在系统中选择具体的起运港、中转港、目的港名称。（m）最终目的地最终目的地如与目的港不一致，需要按照最终目的地名称录入。（n）理赔代理人理赔代理人系统按照目的港的理赔代理人自动带出，如最终目的地与目的港不同，可在理赔代理人栏内选择最终目的地的理赔代理人，理赔代理人的排列方式是以字母顺序按照国家、港口/城市名称、理赔代理人名称排列。（o）赔款偿付地点赔款偿付地点系统自动带出目的港名称，如有需要，可自行修改、录入。（P）正本数量系统默认正本数量为2，可根据客户的需要进行修改。（2）条款及标的信息条款及标的信息必须根据投保单和信用证的要求，在主险和附加险项下分别选择、录入正确的保险险别。对于系统没有提供，或根据投保和信用证有需要加贴或除外的条款，在特约及附加信息中的承保险别条目中进行相关信息的编辑。唛头内容如果超过保单打印字段长度，系统在打印时将不打唛头内容，需要录单员用word打印后加贴在保单上，并加盖校正章。货物类别必须按照货物情况选择正确的货物类别，对于货物类别中有的分类，不可以选择“其他”项，没有的则可选择“其它”项。对于保险项目描述要根据实际情况进行录入。（3）风险要素信息对影响风险评估的重要因素，船龄、船籍、老船加费情况、货物类别、包装情况等内容要详细列明，以备核保人员准确判断风险。投保人无法提供船舶信息时，可在下列网站查询后，将船龄、船籍填写在风险要素栏内。远洋船：/（须注册）沿海、内河：/gb/InformationService/InformationService8.htm（无须注册）（4）币别信息 按照与客户的约定进行录入，兑换率有系统带出的，也可根据实际兑换率进行修改。（5）缴费计划信息按照与客户约定的缴费次数及金额录入。（6）特约及附加信息系统提供了部分常用的特约信息类别，可在对应的类别栏内进行录入，对系统自动带出的特约内容表述，可根据保单需要对相关内容进行修改。（7）费用信息费用信息根据代理协议、经纪合同的约定，系统会从平台自动带入比例，并自动计算出手续/经纪费金额。3、其他信息（1）合同争议解决方式按照投保单中客户选择的合同争议解决方式录入。（2）联/共保信息 根据业务的属性，在联共保标志中进行选择，如为联共保业务，须在联共保信息页面将具体的联共保信息录入。国内货物运输保险为了保证国内货物运输保险承保业务数据录入的准确性，提高数据质量，避免数据不准确造成保单瑕疵、错误，和由此带来的经营风险，特制定本规范。国内货物运输保险单是体现保险合同双方权利义务的主要依据，在业务处理系统中进行录入时，要严格按照有关投保单证的要求录入。目前在核心业务系统，国内货物运输险包括国内公路运输货物保险、国内公路货物运输定额保险、国内铁路运输货物保险、国内航空货物运输保险、国内航空旅客行李保险、国内水路货物运输保险、国内水路陆路货特运输保险，从录入保单来说，基本画面是差不多的，现以国内水路、陆路货特运输保险为例，对国内货物运输保险的录入进行说明。根据投保单录入信息，具体录入要求如下：1、 公共信息（如下表所示）（1）编辑类型编辑类型业务处理系统提供“新保、复制投保单、复制保单、续保”四种类型，可根据业务情况选择。如选择复制投保单、复制保单、续保类型，在输入对应的投保单、保单号后，系统会将相关投保内容自动带出。（2）语种语种系统提供“中文、英文、其他语种”，需要根据客户对出单语种的要求选择。国内货运险一般是选择“中文”。（3）保单类型保单类型系统提供“普通、定额、暂保单、其他”，根据实际情况进行选择，一般是“普通”。（4）归属部门根据业务归属部门代码选择。（5）业务员、产险专员根据业务员、产险专员代码选择。（6）业务来源业务来源提供直接业务、个人代理、专业代理、兼业代理、互动业务等选项，根据具体业务来源进行选择。（7）股东业务标识根据是否为股东业务进行选择。（8）代理人/经纪人/寿险人员机构根据代理人/经纪人/寿险人员所属机构进行选择。（9）代理协议号当选择了代理人/经纪人/寿险人员机构后，要求选择与其对应的代理协议号。（10）投保人/被保险人根据客户提供资料，点击，没有此客户资料的就按照客户类型，准确录入客户名称和相关信息进行新增，如系统中有的，则可查询出来后引用。2、险种信息（1）货运信息（a）启运日期启运日期按照实际启运时间录入。（b）投保日期投保日期应按照实际投保日期录入。（c）关联保单以预约协议方式承保，进行小保单录入时，必须选择关联保单，并录入关联的协议号。（d）发票号根据客户提供的资料，点击，可以进行一条或多条录入。（e）运输方式运输方式按照具体方式进行选择。（f）目的地根据客户提供资料进行录入。（g）运单/货票号码根据客户提供资料进行录入。（h）运输工具运输工具同运单/货票上所标注的，有以下几类：船：火车：汽车：其它：飞机（当投保国内航空货物运输保险、国内航空旅客行李保险时）：（2）条款及标的信息条款代码根据客户投保的要求进行选择。货物类别必须按照货物情况选择正确的货物类别，对于货物类别中有的分类，不可以选择“其他”项，没有的则可选择“其它”项。货物明细名称要按实际投保情况进行录入。包装及件数/重量按照货物的包装实际情况录入。保额/费率根据投保时的协商进行准确录入。（3）风险要素信息对影响风险评估的重要因素，船龄、船籍、老船加费情况、货物类别、包装情况等内容要详细列明，以备核保人员准确判断风险。当然不涉及的内容则可不用填写。（4）币别信息 国内货运险币别均为人民币。（5）缴费计划信息按照与客户约定的缴费次数及金额录入。（6）特约及附加信息系统提供了部分常用的特约信息类别，可在对应的类别栏内进行录入，对系统自动带出的特约内容表述，可根据保单需要对相关内容进行修改。（7）费用信息费用信息根据代理协议、经纪合同的约定，系统会从平台自动带入比例，并自动计算出手续/经纪费金额。3、其他信息（1）合同争议解决方式按照投保单中客户选择的合同争议解决方式录入。（2）联/共保信息 根据业务的属性，在联共保标志中进行选择，如为联共保业务，须在联共保信息页面将具体的联共保信息录入。（六）意外险类人身意外伤害保险投保单的录入方式都分为团单和个单两种方式：可以根据被保险人的人数来区分团单还是个单.1、团体意外险录入规范以团体人身意外伤害险（2711）为例：在进入到投保单录入画面之前我们介绍一些系统的功能特点：a) 底色为粉红色的区域可以通过鼠标双击该区域来查询、选择代码；b) 有下拉框的区域可以通过点击下拉菜单来选择代码；c) 有+标志的都可以通过鼠标点击+来展现其隐藏的输入域投保单头信息录入中选择的语种是英文，所以这里显示的条款名称也是英文的。如果我们选择的是中文，那么这里显示的条款名称也将会改成中文。1.1 投保单头信息录入图 投保单头信息录入画面录单员需要在投保单头信息录入画面中选择语种、保单种类、保单类型、归属机构、归属业务员等。首先选择语种、保单种类、联共保标志及股东业务标识，然后输入该单业务的归属业务部门和业务员选择业务来源和协议号，如果选择非直接业务，必须选择协议号。业务来源：指此单业务来自何种渠道。业务来源包括“专业代理、经纪业务、兼业代理、个人代理、互动业务”等。 保单类型：由于是团体意外险业务，所以系统默认为集体。付款方式：根据实际情况可选择现金、银行转帐、支票等不同方式。需要注意的是：如果选择代理业务，需要输入代理人，代理协议号，点击时要检验。选择的协议号中带出该协议的手续费比例，是后续手续费计算的基础。不同的业务来源在保费计算时会有不同的折扣。1.2 保险期限录入保险期限：保险期限默认为一年期，保险期间默认下一天零时起到下一年的今天24日止。投保期限和制单日期：默认为当天，制单日期不允许修改。图 保险期限录入信息画面1.3 客户信息录入图 投保人信息录入画面图 被保险人录入界面如果数据库里已经有投保人的信息，直接输入投保人代码或者姓名就可以直接带出已有的信息。注意在姓名输入时可以输入中文名也可以输入英文名 。如果数据库里没有投保人的信息可以点击新增客户添加信息在添加客户页面，当选中“单位”和选中“个人”时需要填写的内容是不一样。当系统中已有客户信息，则可以输入模糊内容进行查询。如果系统中没有客户信息，则进行新增客户，点击增加客户。增加完成后会自动带到保单的信息中。投保人名称/姓名：投保人为“法人或其他组织”时,填写其全称（与公章名称一致）；投保人为“自然人”时,填写个人姓名(与投保人有效身份证明一致)。投保人名称一律填写全称，必须完整、准确，不得使用简称。电话：填写投保人或投保经办人的固定电话号码;投保人为“法人或其他组织”时，应填写其常用联系电话 邮政编码：填写投保人住所的邮政编码。联系人姓名：被保险人为“法人或其他组织”时，填写被保险人指定的联系人姓名；被保险人为“自然人”时，填写被保险人姓名。“组织机构代码”和“身份证号码”：被保险人为“法人或其他组织”时填写被保险人的组织机构代码。组织机构代码由国家质量监督局颁发，是对中华人民共和国境内依法注册、依法登记的机关、企、事业单位、社会团体和民办企业单位颁发的一个在全国范围内唯一的、始终不变的代码标识。该代码为9位数字字母码被保险人为“自然人”时填写被保险人的居民身份证号码。被保险人无居民身份证时，应在投保单特别约定栏内注明被保险人的有效身份证明名称、证件号码及被保险人性别、年龄。单位性质：被保险人为“法人或其他组织”时，投保人要选择填写被保险人的单位性质，只可选择其中一项。 被保险人客户地址：被保险人为“法人或其他组织”时填写其主要办事机构所在地，被保险人为“自然人”时填写投保人常住地址。性别、婚姻状况、职业：按真实情况填写。被保险人年龄：被保险人的投保年龄为1669周岁的在职人员。首次投保16-64岁,续保可到69周岁。单位人数、主被保险人数、连带被保险人数：单位投保时，其投保人数必须占在职人员的75%以上，且投保人数不低于8人。500人以上的团体可采取不记名的方式投保，以出险当月工资表在册员工名单为准；但如果被保险人数超过投保时人数的5%，必须办理追加投保人数，否则出险时根据投保单位实际人数按比例进行赔付。投保等级：可选择按职务情况、险种、工资等方式选择。需要注意的是： 当选中“身份证”时，“证件号码”的长度只能是15或者18位；“邮编”的长度只能为6位。当客户信息添加完成，把客户信息保存到数据库，并把信息带到前面的页面。被保险人分为“法人或其他组织”和“自然人”，这和“添加客户”页面 “单位”和“个人” 是对应的。“联系人姓名”的长度不能超过20位。受益人信息：需要进行新增或查询操作，要求录入相应的性别、证件类型、证件号码、受益份额等，同时要选择受益人与被保险人的关系，一般为被保险人本人、父母、子女、配偶等。投保人或被保险人可指定一人或数人为身故保险金受益人。身故保险金受益人为数人时，应确定其受益顺序和受益份额；未确定受益顺序和受益份额的，各身故保险金受益人按照相等份额享有受益权。1.4 险别信息新增险别：在主险或附加险处，点击新增后添加一条新的输入框，双击输入框后，带出符合条件的险别列表，选择要保的险别，选择后按要求填写对应的信息。附加险：可选择的常用附加险有附加意外伤害医疗费用保险与附加意外伤害生活津贴保险等。团体附加意外伤害医疗保险，保额限制最低保额人民币1000元，最高保额人民币10万元。与主险保额的比例限制：1一、二类职业被保险人，意外医疗保险金额不得超过主险保额的50%，同时以10万元为限。（2：1）2三、四类职业被保险人，意外医疗保险金额不得超过主险保额的20%，同时以5万元为限。（5：1）3五、六类职业被保险人，意外医疗保险金额不得超过主险保额10%，同时以各类职业的最高限额为限。（10：1）1.5 计算总保额保费 录单员输入完所有的条款和标的