保险学原理教学大纲.doc

.保险学原理课程教学大纲总 学 时： 48 学 分：3理论学时： 42 实验学时：6面向专业：公共事业管理 课程代码：B0600003先开课程：经济学、管理学 课程性质：必修课执笔人： 李晓丽 审定人：王伟然 修彩波第一部分：理论课程教学大纲一、说明1、课程的性质、地位和任务随着我国经济与金融业的迅速发展，保险业在金融领域中已占有越来越重要的地位。保险学原理也成为金融领域中的一门重要学科。保险学原理是公共事业管理专业的一本重要的基础课程。阐述的是保险学科的最一般规律、保险学的基本理论，介绍保险基本业务和基础知识。本课程是一门理论性和实践性紧密结合的课程。学习本课程的目的在于一方面使学生掌握保险学的基础理论和基础知识，掌握保险及实际保险工作中的基本原则和基本方法，全面熟悉保险市场运转的基本规则，为学好其他保险业课程打下坚实的基础。另一方面，从宏观上能培养学生对保险的认识，让学生了解中国保险市场的现状以及世界保险业的发展趋势。2、课程教学和教改基本要求本课程阐述了风险与保险，保险的类别，保险业的发展历史，保险合同的主要内容，保险运行的基本原则，保险业经营、保险市场、保险监管等内容。该课程要求学生了解和掌握保险学的主要内容，包括基础理论、保险实务、保险经营、保险市场四个部分，并能联系实际，运用保险学原理的各理论知识综合分析本课程所涉及的案例，并能对国内外保险实务正确评价。根据保险学原理的学科特点和教学目的，在教学过程中主要做以下改革：一是采用多元化的教学方法和手段。除了采用规定的教材进行基本教学之外，还将采用课堂讨论、课后阅读、多媒体教学等方式鼓励学生的参与，并会要求学生就当前保险市场的某些现状或事件在课后的小型论文中进行评述，以增加学生对社会的了解。此外，针对课程中某些专门的部分，还将邀请保险业界的专业人士进行讲座式的教学，以增强学生对保险实务的认识和了解。二、教学内容与课时分配具体的教学内容如下：第一章 风险与保险（4学时）第一节 风险及其特征第二节 风险的分类第三节 风险管理第四节 可保风险本章重点：风险的定义的理解、风险管理本章难点：风险、可保风险建议的教学方法：以课堂讲授为主，引导学生讨论为辅思考题：1、关于风险的定义有哪些？2、理解风险的特征对保险运行机制有何意义？3、如何理解保险在风险管理中的地位与作用？第二章 保险概述（2学时）第一节 保险的概念第二节 保险的分类第三节 保险的职能和作用第四节 保险的起源和发展本章重点：保险的概念本章难点：保险的分类 保险的性质建议的教学方法：讲授法思考题：1、比较并评价“损失说”、“二元说”和“非损失说”。2、原保险、再保险和共同保险的区别是什么？3、如何理解保险的职能。第三章 保险的基本原则（4学时）第一节 最大诚信的原则第二节 保险利益的原则第三节 近因原则 第四节 损失补偿原则本章重点：保险四大基本原则的概念本章难点：保险四大基本原则的全面理解与运用建议的教学方法：以案例分析方法讲授为主思考题：1、何为可保利益的原则？为什么保险合同的成立必须具有可保利益存在？2、何为最大诚信原则？其主要内容有哪些？3、保险人代位追偿权的产生必须具备哪些条件？4、委付的成立必须具备哪些条件？第四章 保险合同（4学时）第一节 保险合同概述第二节 保险合同的要素第三节 保险合同的订立与履行第四节 保险合同的争议处理本章重点：保险合同的特点，主体，客体以及内容本章难点：保险合同的内容（主要是对保险条款的理解）建议的教学方法：以案例分析方法讲授、辅助以课堂讨论思考题：1、在订立保险合同时，谁是要约方？明确这个问题的重要性在哪？2、区分保险标的和可保利益对保险合同的实际意义是什么？3、怎样才能保证“有利于被保险人的解释原则”不被滥用？讨论课：（2学时）题目：关于保险合同的案例讨论内容提要：1、 保险合同的订立与履行2、 对保险条款的理解第五章 商业保险财产保险（6学时）第一节 财产保险概述第二节 火灾保险第三节 运输保险第四节 工程保险第五节 责任保险本章重点：财产损失保险、货物运输险本章难点：责任保险建议的教学方法：以案例分析方法讲授、辅助以课堂讨论思考题：1、财产损失保险的运行包括哪些程序？2、比较各主要运输工具保险业务的异同3、财产损失保险的理赔需要注意哪些事项？讨论课（1学时）题目：对于财产保险的理解内容提要：1、 财产保险的案例分析2、 我国责任保险的发展第六章 人身保险（6学时）第一节 人身保险概述第二节 人寿保险之一传统型人寿保险第三节 人寿保险之二创新型人寿保险第四节 人身意外伤害险第五节 健康保险本章重点：人寿保险、意外伤害险本章难点：人寿保险建议的教学方法：以案例分析方法讲授、辅助以课堂讨论讨论课 (2学时)题目：我们人身保险的现状和发展内容提要：1、 围绕着我国人身保险的现状2、 我国健康保险的发展思考题：1、简述人身保险的特殊性。2、简述人寿保险的分类及保险的特点。3、意外伤害险的含义及特点。4、简述健康保险的基本类型及特点。第七章 再保险（4学时）第一节 再保险概述第二节 比例再保险、第三节 非比例再保险第四节 再保险业务的经营与管理本章重点：再保险的分类本章难点：比例再保险与非比例再保险建议的教学方法：讲授法思考题：1、比例成数分保和溢额分保2、比较比例再保险和非比例再保险3、临时分保和合同分保各有什么特点和优缺点？第八章 保险市场（4学时）第一节 保险市场概述第二节 保险市场的组织第三节 保险市场的供给与需求本章重点：保险市场的概念，保险人的组织形式；保险市场的供给与需求本章难点：保险市场的特点；保险市场的供给与需求建议的教学方法：讲授法、课堂讨论思考题：1、 试述保险市场的基本构成2、 简述保险市场的主要特征3、 比较几种典型的保险公司组织形式4、 通过保险需求的费率弹性，说明保险费率、保险需求与保费收入之间的关系。第九章 保险准备与保险投资基金（2学时）第一节 保险基金及其计提第二节 保险投资概述第三节 保险投资的组织形式第四节 保险投资的形式本章重点：保险基金的性质与特点、构成本章难点：保险基金的计提；保险投资建议的教学方法：讲授法、课堂讨论思考题：1、保险投资为什么要做可行性论证？如何进行可行性论证？2、比较寿险投资与产险投资的异同讨论课 (1学时)题目：我国的保险市场的状况和保险投资内容提要：1、 我国的保险市场2、 围绕着我国保险投资的现实选择建议的教学方法：讲授法第十章 核保与理陪（2学时）第一节 保险核保第二节 保险理赔本章重点：保险核保、理赔的程序、意义本章难点: 对保险核保理赔的理解建议的教学方法：讲授法思考题：1、保险人应从哪方面控制保险责任2、保险核保的基本环节和程序是什么？3、保险理赔的基本要求是什么？第十一 章 保险监管（4学时）第一节 保险监管引言第二节 保险监管体系与方式第三节 保险监管的内容第四节 保险监管模式及其比较本章重点：保险监管的原则、保险监管的方式和内容；保险监管的概念和目标。本章难点：保险监管的方式和监管的完善建议的教学方法：讲授法思考题：1、 保险监管的原则和目标。2、 比较保险监管的三种方式3、 试述保险监管的内容4、 如何理解偿付能力的监管是保险监管的核心三、考核方式和要求平日成绩与期末考试相结合