反洗钱练习题

反洗钱学习（一）练习题一、单项选择1、在洗钱过程中，脏钱通过以普通商业资金的形式再次进入经济部门，为非法财富提供表面合法的掩护，被形象的描述为“甩干”，该阶段又被称之为（ ）。A、 离析阶段 B、融合阶段 C、放置阶段 D、培植阶段2、反洗钱法的立法宗旨是（ ）。A、 打击黑社会组织犯罪B、 遏制贪污腐败现象C、 预防洗钱活动，维护金融秩序，遏制洗钱犯罪及相关犯罪D、 打击非法金融活动3、站前支行反洗钱领导小组的组织架构正确的是（ ）。A、 组长：郭春枫； 副组长：戚晓明； 组员：张抒平、韩天天。B、组长：郭春枫； 副组长：戚晓明； 组员：刘明华、张抒平。 C、组长：刘士刚； 副组长：郭春枫、戚晓明； 组员：刘明华、张抒平。 D、组长：刘士刚； 副组长：郭春枫、戚晓明； 组员：刘明华、张抒平、韩天天。4、 打击洗钱活动的关键是（ ）阶段。A、 开户 B、处置 C、离析 D、归并5、 以下活动可能存在洗钱行为的是（ ）。A、 地下钱庄B、 购买保险立即退保C、 成立空壳公司D、 以上都是2、 多项选择1、反洗钱是指为了预防通过各种方式掩饰、隐瞒（ ）等犯罪所得及其收益的来源和性质的洗钱活动。A、 恐怖活动犯罪、走私犯罪B、 贪污贿赂犯罪C、 毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪D、 破坏金融管理秩序犯罪2、洗钱的过程通常有哪几个阶段？（ ）A、 处置阶段B、 清洗阶段C、 融合阶段D、 转移阶段E、 离析阶段3、以下说法正确的是（ ）。A、 为了维护金融机构良好的名誉，承担应有的社会责任，各金融机构应开展反洗钱宣传工作。B、 金融机构应在分析本机构洗钱风险点的基础上，制定有针对性的宣传计划。C、 金融机构地区分支机构可直接执行总行的宣传计划，而不必自行制定宣传计划。D、 反洗钱宣传应区分对象的不同，采取内部宣传和外部宣传两种方式。4、 我国反洗钱工作有哪些重要意义（ ）。A、 是维护我国国家利益和人民群众根本利益的客观需求B、 是严厉打击经济犯罪的需要C、 是遏制其他严重刑事犯罪的需要D、 是维护金融机构信誉及金融稳定的需要5、 金融机构反洗钱工作的原则包括（ ）。A、 合法审慎原则B、 保密原则C、 封闭管理原则D、 公开、公平、公正原则E、 与司法机构、行政执法机关全面合作原则6、 金融机构应当按照反洗钱预防、监控制度的要求，开展反洗钱（ ）工作。A、 培训 B、宣传 C、业务检查 D、工作调研3、 填空题1、 反洗钱工作办公室的组织架构（1） 主任：林春涛（2） 成员： 、 、张小满、张霁红。2、 营业部反洗钱领导小组组织架构（1） 组长：郭春枫（2） 副组长：张亚楠（3） 组员：马新影、王阳、 。3、 金融机构进行反洗钱工作的原则 、 、 、 。4、 判断题1、 金融机构应当设立专门的反洗钱岗位，明确专人负责反洗钱报送工作。（ ）2、 金融机构在履行反洗钱义务中获取客户身份资料和交易信息，应当予以公开，以便打击洗钱犯罪。（ ）3、 金融机构及其工作人员应当协助、配合司法机关和行政执法机关打击洗钱活动。（ ）4、 离析阶段也叫培植阶段，是洗钱的起始环节。（ ）5、 “反洗钱”是指将违法所得及其产生的收益通过各种方式，掩饰、隐瞒其性质和来源，使其在形式上合法化的行为。（ ）6、 在金融机构工作人员履行了金融机构反洗钱内控规定的情况下，仍然发生了洗钱犯罪行为，有关工作人员一般不需要承担法律责任。（ ）五、简答题1、 金融机构开展反洗钱工作的目的？2、反洗钱的定义？反洗钱学习（二）练习题1、 单项选择1、 第十届全国人民代表大会常务委员会第二十四次会议在什么时间通过了中华人民共和国反洗钱法？（ ）A、2007年10月31日 B、2007年1月1日 C、2006年1月1日 D、2006年10月31日2、 （ ）是国务院反洗钱行政主管部门，负责全国的反洗钱监督管理工作。A、 中国人民银行 B、公安部 C、中国反洗钱信息监测中心 D、中国银行业监督管理委员会3、 金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法中国人民银行令【2006】第2号是什么时间正式实施的？（ ）A、2006年3月1日 B、2007年1月1日 C、2007年3月1日 D、2008年1月1日4、 根据金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法中国人民银行令【2006】第2号规定，同一客户单笔或者当日累计人民币交易20万元以上或者外币等值1万美元以上的现金缴存、现金支取、现金结售汇、现钞兑换、现金汇款、现金票据解付及其他行为的现金支取。此行为属于（ ）。A、 可疑交易 B、高风险交易 C、频繁交易 D、大额交易5、 （ ）职责：接收、分析、保存金融机构提交的大额交易和可疑交易报告信息；建立国家反洗钱数据库等。A、 中国反洗钱监测分析中心 B、中国反洗钱监察中心C、中国反洗钱监控中心 D、中国反洗钱监测中心6、 客户资金账户原因不明地频繁出现接近于大额现金标准的现金收付，明显逃避大额现金交易预测。此行为属于（ ）。A、 可疑交易 B、高风险交易 C、频繁交易 D、大额交易7、 下列不属于可疑交易的有（ ）。A、 非自然人客户银行账户与其他的银行账户发生当日单笔或者累计交易人民币200万元以上（含200万元）、外币等值20万美元以上（含20万美元）的款项划转。B、 客户频繁地以同一种期货合约为标地，在一一价位开仓的同时在相同或者大致相同较价位、等量或者接近等量反向开仓平仓出局，支取资金。C、 客户信息资料有虚假内容。D、 客户要求变更其信息资料但提供的相关文件资料有伪造、变造嫌疑。8、 世界上最早对洗钱进行法律控制的国家（ ）。A、 英国 B、法国 C、澳大利亚 D、美国9、 金融机构各分支机构应于每月初（ ）个工作日内汇总上报大额交易和可疑外汇资金交易情况，逐级上报至主报告机构。同时报关外汇局当地分局。A、3 B、5 C、10 D、1510、 为加大“反洗钱”力度，央行从2007年3月起开始实施的反洗钱条例不包括（ ）A、 金融机构反洗钱规定B、 金融机构大额和可疑交易报告管理办法C、 金融机构报告涉嫌恐怖融资的可疑交易管理办法D、 反洗钱法11、 为了掩饰非法收入的真实来源，通过各种手段使非法收入合法化的过程称为（ ）A、 洗钱 B、非法收益 C、脏钱 D、黑钱12、 关于洗钱的方式，表述不正确的是（ ）A、 借用金融机构 B、携款潜逃 C、走私 D、保密天堂13、 洗钱者利用金融机构洗钱的技巧包括（ ）A、匿名存储、利用银行贷款掩饰犯罪收益 B、控制银行和政府C、建立空壳公司 D、建立信箱公司14、根据中华人民共和国反洗钱法和有关规定，国务院反洗钱行政主管部门是指( )。A.国务院金融协调办公室B.中国人民银行C.中国人民银行、中国银行业监督管理委员会、中国证券监督管理委员会、中国保险监督管理委员会D.中华人民共和国公 安部15、 金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法中所指的“可疑交易发生后的10个工作日”是从什么时间开始计算的？A、构成可疑交易的第一笔发生之日起 B、几笔交易的平均时间C、交易笔数最多的当天起 D、构成可疑交易的最后一笔16、我国规定的单位之间人民币单笔转账需要进行大额支付交易报告的金额起点为（ ）A、50万 B、1000万 C、200万 D、500万17、下列哪种交易，银行业金融机构可疑不报告（）A、证券经营机构指令银行划出与证券交易、清算无关的资金，与其实际经营情况不符、证券经营机构通过银行频繁大量拆借外汇资金、自然人实盘外汇买卖交易过程中不同外币件的转换、保险机构通过银行频繁大量对同一家投保人发生赔付或者办理退保18、对依法履行反洗钱职责或者义务获得的客户身份资料和交易信息，应当予以（）、公开、保密、登记备案19、作为普通市民，在反洗钱行动中应该尽量避免（ ）行为。大额现金存取 B、用真实姓名开立银行账户C、身份证不轻易借人 D、发现可疑的洗钱线索尽快举报20、目前，中国反洗钱工作部际联席会议的牵头单位是( )。A、公安部 B、国务院 C、中国人民银行 D、财政部21、以下活动可能存在洗钱行为。（ ）A.伪造商业票据 B.购买保险立即退保 C.货币走私 D.以上都是根据反洗钱法的规定，临时冻结的期限为（ ）。A、24小时 B、48小时 C、5个工作日 D、3个工作日2、 多项选择题1、 下列属于可疑交易行为的有（ ）。A、 客户短期内将资金分散存入、集中转出或集中存入、分散转出资金账户；B、 客户长期不进行或少量进行期货交易，其资金账户却发生大量的现金收付；C、 开户后短期被大量进行期货交易，然后迅速销户；D、 长期不进行期货交易的客户突然在短期内原因不明地频发进行期货交易，而且资金量巨大。2、 洗钱的过程具有以下哪些特征（ ）。A、 洗钱者考虑得失隐藏有关犯罪收益的真正所有权和来源。B、 改变有关金钱的形式。C、 洗钱过程中尽量避免留下明显的痕迹。D、 洗钱者能够控制洗钱的全过程。3、 根据反洗钱法规定，金融机构下列哪些行为将受到处罚（ ）A、 未按照规定建立反洗钱内控制度，未按照规定设立专门机构或者指定专业机构负责反洗钱工作的。B、 未按照规定要求单位提供有效证明文件和资料，进行核对登记，未按照规定保存客户的账户资料和交易记录的。C、 违反规定将反洗钱工作信息泄露给客户和其他工作人员的。D、 未按照规定报告大额交易和可疑交易的。4、 我国法律规定的“洗钱罪”主要针对以下那些违法所得( )A、毒品犯罪 B、走私犯罪 C、黑社会性质组织犯罪 D、盗窃犯罪5、 根据规定，以下哪些属于“如未发现交易可疑，金融机构可以不报告”的大额交易( )A、个人和机构定期存款到期后，不直接提取或划转，而是本金或者本金加全部或部分利息续存入该客户在本金融机构开立的同一户名下的一个定期账户里。B、个人和机构的活期存款的本金或者本金加全部或部分利息转为该客户在本金融机构开立的同一户名下的一个账户里的定期存款。C、个人和机构的定期存款的本金或者本金加全部或部分利息转为该客户在本金融机构开立的同一户名下的一个账户里的活期存款。D、金融机构内部调拨资金。6、 根据金融机构大额和可疑交易报告管理办法的规定，下列支付交易哪些属于可疑交易( )A、提前偿还贷款，与其财务状况明显不符B、资金收付频率及金额与企业经营规模明显不符C、相同收付款人之间短期内频繁发生资金收付，且交易金额接近大额交易标准D、企业日常收付与企业经营特点明显不符7、人民银行进行反洗钱行政调查时，被调查的金融机构应尽的义务主有 ( ) 。A、参与调查义务 B、配合调查义务C、如实提供信息义务 D、不得拒绝和阻碍义务8、 下列哪种情况出现时，应当重新识别客户？（）A、 客户行为异常 B、客户有洗钱嫌疑C、客户提出销户 D、先前获得的身份资料存在疑点9、 金融机构等承担反洗钱义务的机构报送的交易报告包括两类（ ）A、 大额交易报告 B、可疑交易报告 C、现金流量报告 10、 按照反洗钱国际标准和各国反洗钱立法确认的洗钱预防措施有( )。A、 客户身份识别 B、报告大额交易和可疑交易C、保存客户身份资料和交易信息 D、客户身份登记3、 填空题1、 我国负责接收人民币、外币大额交易和可疑交易报告的机构是_。2、 2017年6月1日，金融机构发现其存在可疑交易，应当在_个工作日内以电子方式报告。3、 人民币大额和可疑支付交易报告管理办法中国人民银行令第3号，自_起施行。4、 反洗钱法的立法宗旨是_、_、_。5、 交易同时符合大额交易标准和可疑交易标准的应当_。6、 金融机构应当设立专门的反洗钱岗位，明确_负责大额交易和可疑交易报告工作。4、 判断题1、 任何单位和个人发现洗钱活动，有权向反洗钱行政主管部门或者公安机关举报。( )2、 金融机构必须设立专门的反洗钱工作机构。( )3、 国务院反洗钱行政主管部门指反洗钱监测分析中心。( )4、 司法机关和行政执法机关要求金融机构协助、配合打击洗钱活动的，金融机构及其工作人员应当依法协助、配合。( )5、 洗钱是指明知是犯罪所得及其产生的收益，通过各种方式掩饰、隐瞒犯罪所得及其收益的来源和性质的犯罪行为。（ ）6、 按照反洗钱法律规定，当小王续存入8千美元活期存款时，银行必须核对其有效身份证件或者其他身份证明文件。( )7、 报告大额交易时，如需对交易金额进行累计计算的，累计交易金额应以单一客户为单位。（ ）8、 对依法履行反洗钱职责或者义务获得的客户身份资料和交易信息，应当予以保密;非依法律规定，不得向任何单位和个人提供。( )9、 公司反洗钱机构对掌握的公司反洗钱信息有保密义务，并有权制止一切泄露公司秘密的行为，以维护公司和客户的安全和利益。（ ）10、 反洗钱工作人员依法提供大额交易和可疑交易报告，不会受法律保护。（ ）11、 对既属于大额交易又属于可疑交易的交易，金融机构应当提交可疑交易报告。（ ）12、 短期内相同收付款人之间频繁发生资金收付，且交易金额接近大额交易标准的，金融机构需要向反洗钱监测分析中心提交大额交易报告。（ ）13、 客户用于境外投资的购汇人民币资金大部分为现金或者非同名银行账户转入可以不报送大额或可疑交易报告。（ ）反洗钱学习（三）练习题一、 单项选择1、按照反洗钱相关规定，金融机构对客户的交易记录，自交易结束之日起至少保存（ ）年。A、3年 B、5年 C、10年 D、15年2、金融机构违反反洗钱法规定情节严重的，将被国务院主管部门处以（ ）元的罚款。 A、13万元 B、310万元 C、2050万元 D、50500万元3、客户身份识别又称（ ）。 A、客户识别 B、了解你的客户 C、实名制 D、客户风险控制4、按照反洗钱相关规定，金融机构对客户的身份资料，自业务关系结束之日起至少保存（ ）年。A、3年 B、5年 C、10年 D、15年5、（ ）是金融机构反洗钱活动的基础工作。 A、了解客户 B、大额现金交易报告 C、可以交易的分析 D、与司法机关全面合作6、 中华人民共和国反洗钱法规定，金融机构未按照规定报送大额交易或者可疑交易报告，致使洗钱后果发生的，对金融机构处（ ）罚款。A、20万元以上50万元以下 B、50万元以上100万元以下C、50万元以上500万元以下 D、50万元以上800万元以下7、金融机构有下列行为之一的，由国务院反洗钱行政主管部门或者其授权的设区的市一级以上派出机构责令限期改正，；情节严重的，处二十万元以上五十万元以下罚款，并对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接负责人员，处一万元以上五万元以下罚款（ ）。 A、未按照规定建立反洗钱内部控制制度的； B、未按照规定设立反洗钱准门机构或者指定内设机构负责反洗钱工作的； C、未按照规定对职工进行反洗钱培训的； D、未按照规定履行客户身份识别义务的。8、中华人民共和国反洗钱法规定，金融机构不履行反洗钱义务，致使洗钱后果发生的，对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接负责人员处（ ）罚款。 A、1万元以上5万元以下 B、5万元以上20万元以下 C、5万元以上50万元以下 D、20万元以上50万元以下9、中华人民共和国反洗钱法中对金融机构客户身份资料保存制度规定，客户身份资料在业务关系结束后，应当至少保存（ ）年。 A、3年 B、5年 C、10年 D、15年10、不履行反洗钱义务，只是洗钱后果发生且情节特别严重的，反洗钱行政主管部门可以建议有关金融监督管理机构给予金融机构（ ）处罚。 A、50万元以上500万元以下 B、100万元以上500万元以下 C、100万元以上800万元以下 D、责令停业整顿或者吊销经营许可证二、多项选择1、根据反洗钱法规定，金融机构下列哪些行为将受到处罚（ ）。 A、未按照规定建立反洗钱法内控制度，未按照规定设立专门机构或者指定专业机构负责反洗钱工作。 B、未按照规定要求单位提供有效证明文件和资料，进行核对登记，未按照规定保存客户的账户资料和交易记录的。 C、违反规定将反洗钱工作信息泄露给客户和其他工作人员的。 D、为按章规定报告大额交易和可疑交易的。2、我国反洗钱工作有哪些重要意义（ ）。 A、是维护我国国家利益和人民群众根本利益的客观需要。 B、是严厉打击经济犯罪的需要。 C、是遏制其他严重刑事犯罪的需要。 D、是维护金融机构信誉及金融稳定的需要。3、金融机构反洗钱工作中的义务包括（ ）。 A、建立反洗钱内部控制制度和机构，并配备人员。 B、客户身份登记和审查客户身份，保存客户资料和交易记录。 C、向有关部门进行大额交易和可疑交易报告，向公安机关报告涉嫌犯罪线索。 D、保密和宣传培训业务。4、下列哪些情况出现时，应重新识别客户身份。（ ） A、客户行为异常 B、客户有洗钱嫌疑 C、客户提出销户 D、先前获得的客户身份资料存在疑点5、反洗钱行政主管部门和其他依法负有反洗钱监督管理职责的部门、机构从事反洗钱工作的人员有下列行为之一的，依法给予行政处分。（ ） A、违反规定进行检查、调查或者采取临时冻结措施的； B、未按照规定对职工进行反洗钱培训的； C、泄露因反洗钱知悉的国家秘密、商业秘密或者个人隐私的； D、违反规定对有关机构和人员实施行政处罚的； E、其他不依法履行职责的行为。6、金融机构办理存款业务时，应审查客户身份，不得为客户开立哪些账户？（ ） A、实名账户 B、匿名账户 C、真名账户 D、假名账户7、代理他人在金融机构开立个人存款账户的，金融机构应当要求其出示谁的身份证件，进行核对，并登记其身份证件上的姓名和号码。（ ） A、负责人 B、代理人 C、被代理人 D、监护人8、 在以下那种情形下，金融机构应当重新识别客户身份（ ） A、客户办理大额现金存取业务时 B、对先前获得的客户身份资料的真实性、有效性、完整性有疑问的 C、客户有洗钱、恐怖融资活动嫌疑的 D、办理业务中发现异常现象的 9、反洗钱行政主管部门和其他依法负有反洗钱监督管理职责的部门、机构从事反洗钱工作的人员有下列（ ）行为的，依法给予行政处分。 A、违反规定进行检查、调查或者采取临时冻结措施的 B、泄露因反洗钱知悉的国家秘密、商业秘密或者个人隐私的 C、违反规定对有关机构和人员实施行政处罚的 D、其他不依法履行职责的行为 10、金融机构由下列行为之一的，由国务院反洗钱行政主管部门或者其授权的设区市一级以上派出机构责令限期改正；情节严重的，建议有关金融监督管理机构依法责令金融机构对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接负责人员给予纪律处分。（ ） A、未按照规定建立反洗钱内部控制制度的； B、未按照规定设立反洗钱专门机构或者指定内设机构负责反洗钱工作的； C、未按照规定对职工进行反洗钱培训的； D、未按照规定履行客户身份识别义务的。 三、填空题 1、客户身份识别禁止性规定指的是金融机构不得为 客户提供服务或者与其进行交易，不得为客户开立 .账户。 2、金融机构为自然人客户办理人民币 万元以上或者等值 万美元以上现金存取业务的，应当核对客户的有效身份证件或者其他身份证明文件。 3、金融机构应当按照 、 、 、 的原则，妥善保存客户身份资料和交易记录，确保能足以重现每项交易，以提供识别客户身份、监测分析交易情况、调查可疑交易活动和查处洗钱案件所需的信息。 4、金融机构未按照规定履行客户身份识别义务的，没有致使洗钱后果发生但情节严重的，对金融机构处 罚款，对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接负责人员，处 罚款。 5、不履行反洗钱义务，致使洗钱后果发生的，应给予金融机构的处罚是： ，并对富有直接责任的董事、高级管理人员和其他直接负责人员处 罚款；情节特别严重的，反洗钱行政主管部门可以建议有关金融监督管理机构 。四、判断题1、任何单位和个人在于金融机构建立业务关系或者要求金融机构为其提供一次性金融服务时，都应当提供真实有效的身份证件或者其他身份证明文件。（ ）2、对于高风险客户或者高风险账户持有人，金融机构应当了解其资金来源、资金用途、经济状况或者经营状况等信息。（ ）3、客户先前提供的身份证件或者身份证明文件已过有效期的，客户没有在合理期限内更新且没有提出合理理由的，金融机构应中止为客户办理业务。（ ）4、金融机构履行客户身份识别义务时，按照法律、行政法规或者部门规章的规定需要核对相关自然人的居民身份证，经办柜员核对客户本人与所提供的身份证一致即可办理相关业务。（ ）5、金融机构应当在规定的期限内，妥善保存客户身份资料和能够反映每笔交易的数据信息、业务凭证、账簿等相关资料。（ ）6、客户身份识别和可疑交易分析是两个不同的工作，互相独立而不联系，在对可疑交易分析时可以不参考客户身份识别所获得的信息。（ ）7、在与客户建立金融业务关系，或者为客户提供规定金额以上的一次性金融服务时，银行应当进行客户身份识别。（ ）8、当前，我国银行只需对个人的结算账户履行反洗钱义务，而不必对个人储蓄账户履行反洗钱义务。（ ）9、存款实名制就是存款记名。（ ）10、在金融机构工作人员履行了金融机构反洗钱内控制度的情况下，仍然发生可洗钱犯罪行为，有关工作人员要承担法律责任。（ ）11、金融机构为个人客户开存款账户，办理结算的，应当要求其出示本人身份证件，无需进行核对，但得登记证件的姓名和号码。（ ）12、客户身份资料，自建立业务关系当年计起，至少保存5年。（ ）13、金融机构为客户开立匿名账户、假名账户的行为，并致使洗钱后果发生的，国务院反洗钱行政主管部门或者其授权的设区的市一级以上派出机构应对金融机构处五十万元以上五百万元以下的罚款。（ ）14、中华人民共和国反洗钱法中对金融机构客户身份资料保存制度规定，客户身份资料在建立客户信息当年记起，应当至少保存5年。（ ）15、金融机构与身份不明的客户进行交易或者为客户开立匿名账户、假名账户，没有致使洗钱后果发生但情节严重的，对金融机构处5万元以上50万元以下罚款。（ ）五、简答题1、中华人民共和国反洗钱法第三十二条规定的行为有？2、金融机构对客户进行身份识别的措施？（答出5点即可）反洗钱（一）答案1、 单选1-5 BCCCD 2、 多选1、 ABCD 2、ACE 3、ABD 4、ABCD 5、ABE 6、ABCD 3、 填空1、 戚晓明、张亚楠2、 左铁权3、 合法审慎、预防监控。协调配合、保密4、