经济决策管理决策与策划学

经济决策管理决策与策划学 内容提要：该文系中国著名管理策划学家岳兴禄教授为大学教师作的学术报告。报告阐述了技术革命和产业革命推动经济社会发展，也催生经济学、管理学的过程。继而阐述了信息革命极大地推动资本社会化和商品经济发展高速化、股份化的过程。以此为客观需求，报告概括了现代经济学及金融学的发展及其学科结构和现代管理学及金融管理学的发展及其学科结构。同时阐述了决策学和策划学的产生和发展，报告认为，提高经济社会发展中的经济决策、管理决策成功率是时代的巨大进步。报告在概述了经济学和管理学、经济决策和管理决策、决策学与策划学的相互关系之后，系统地阐述了建立以策划学为运作机制的经济决策、管理决策的管理体制的急迫性和具体内容。 关键词：经济学、管理学、经济决策、管理决策、策划学、决策管理体制 由于经济决策是经济发展实践和经济学的核心，而管理决策是管理活动实践和管理学的核心，所以，经济决策和管理决策水平的提高和进步，不仅能推动经济社会的健康发展，还会带动经济学（包括金融学）和管理学（包括金融管理学）的新发展，也促使决策学和策划学的协调发展。可见，这一重大课题的研究，涉及经济学、金融学、管理学、金融管理学、决策学与策划学及其各自实践领域的方方面面。下面，我分层次具体展开。 一、产业革命催生经济学和管理学 经济学和管理学是时代精神的体现，是经济社会发展的产物。经济学和管理学从幼小的嫩芽发展成枝繁叶茂的参天大树，经历了一个漫长的发展过程。我们今天面对的纵横交错、立体交叉的经济学体系和管理学体系，是历史上曾经存在的简单的、初浅的经济思想和管理思想的延续和发展。科技进步推动着经济社会的发展，从而也催生经济学和管理学。（一）技术进步推动经济社会迅速发展并产生了经理革命 在近代技术革命和产业革命的基础上，19世纪末到20世纪初，创立了量子论和相对论，为合成化工技术、原子能技术、航天技术和信息技术的发展提供了科学基础。粒子物理和生命科学中“四大模型”的提出和建立、电子显微镜和核磁共振成像的发明与问世等，引起了生产力的巨大发展，并促进了生产关系的重大变革。 19世纪中下叶，欧美石油、电力等新能源和化学的新技术在工业上得到了广泛的应用，大大促进了生产规模的增大。经济社会的迅速发展，推动了资本的积累和集中，逐步出现了卡特尔、辛迪加、托拉斯、康采恩等的大型企业集团；美国还出现了铁路建设热潮。这不仅使生产进一步社会化、企业规模不断扩大，而且还促进企业所有者和管理者的加速分离，从而对企业管理提出了新的要求。西方经济发展史上出现的第一次企业所有者和管理者的分离，是在美国铁路建设高潮中连续两次火车相撞事件为导因的。1841年10月5日，在美国连接马萨诸塞至纽约的西部铁路上，两辆客车迎头相撞，死伤惨重。一时群情激奋哗然四起，马萨诸塞州议会也出面干涉。结果迫使这家铁路老板让出了企业经营管理权，只分红利，不再直接经营管理企业。这种所有者与管理者的分离，适应了企业生产力发展的需要，在社会经济发展实践中显示了巨大的优越性。因此，很快被各行各业的大型企业所效仿，成为一种不可抗拒的潮流，产生了经理革命。 （二）经理革命需求于科学管理 在经理革命的背景下，1895年，美国工程师泰罗创立了“科学管理”理论，他在1911年发表了科学管理原理。泰罗开创了从传统管理进入科学管理的新阶段，被称为“科学管理之父”。科学管理大体上分为作业管理和组织管理两个方面。主要着眼于加快生产速度、降低生产成本和提高工作效率。其要点有四：一是运用测量分析方法制定劳动定额，首创了工时研究和操作方法研究；二是把劳动工具、设备、材料以及作业环境标准化，以便完成较高的劳动定额，并根据定额完成情况，对工人实行计件工资制；三是把企业的计划职能和执行（作业）职能分开，计划职能由企业管理当局负责；四是在企业机构管理控制上实行例外原则，让企业领导人集中精力处理那些尚未规范化的例外工作，研究解决重大问题。 二、信息革命推动现代经济学及金融学与现代管理学及金融管理学和决策学与策划学的发展 （一）信息革命推动资产社会化和商品经济发展高速化、股份化 20世纪中叶以来，由于微电子技术、光电技术、计算机技术、原子能技术、光纤和卫星通讯技术、全球网络技术和多媒体技术的飞速发展，掀起了全球数字化、网络化、智能化的新高潮。致使电子政务、电子商务、网络企业、网络金融、远程教育、远程医疗、虚拟合作等遍地开花。以信息技术和信息服务为主要内容的信息产业迅速崛起，形成规模宏大的新兴产业。由此影响并导致整个社会生产方式和生活方式以致文化观念发生了革命性的变化，人类进入了信息化社会。信息化以知识为内涵，成为知识创新的基础，是人类走进知识时代的序幕。信息革命推动着已经发展成熟并与现代化大生产相适应的企业组织形式股份制的现代公司大量涌现，遍及欧美全部工商企业。这不仅极大地推动了资本的社会化和商品经济的高速化，而且实现了由原始产权到股权的转化，出现了股份制公司内部以股权形式呈现产权多元化的新格局。第二次世界大战以后，股份制公司的生产规模更大了，专业化生产和社会化协作的程度更高了，技术进步和产品更新换代更快了，以企业技术创新为主要内容的技术竞争已取代资本竞争而占主导地位；市场竞争能力和企业整体竞争能力更强了。股份制公司这种深入发展，客观上要求经营管理专业化和高速化。 到了20世纪60年代，西方国家又打破股份制初期形成的股权合一的旧格局，转化成产权再度分离的现代企业制度新阶段，建立股份制公司的治理结构。即由所有者、董事会和总经理高级班子三者组成的治理结构。在治理结构中，所有者主要限于对风险的承担。董事会发挥战略和监督职能，由总经理班子执行经营管理职能。 （二）现代经济学的发展及其学科结构 信息革命对经济和管理产生的影响必然反映到经济学和管理学发展上来，20世纪中叶以来，现代经济学从综合到分析、从混合到分类，形成纵横交错的结构。横向结构由理论学科、部门学科、应用学科和边缘学科组成；纵向结构由理论学科层次（如政治经济学和生产力经济学）、理论学科的具体化层次（如经济规划和经济控制）、应用学科的具体化层次（如农业经济学分离出来的畜牧经济学、工业经济学分离出来的工业技术经济学、工业结构经济学、工业经济效果学）三个层次组成。 (三)金融学在现代经济学体系中的特殊地位 金融学是现代经济学门类中的一个重要分支，它包括货币银行学、国际金融学和投资学等形成金融学体系。邓小平曾经指出：“金融是现代经济的核心生产力”（邓小平文选第三卷第366页）。金融有如国民经济的血脉系统，就像心脑血管一样，没有强大的金融业便没有现代市场经济的强劲增长力，金融业的稳定发展，对经济增长具有强大的作用力、影响力和推动力。由于金融的核心地位，商品经济整体运动的力量集中表现为金融的力量；金融创造价值创造生产力又集中表现为国民经济的稳定增长。金融波动必然打破经济的稳定发展，金融危机如果控制不得力就要导致经济危机。20世纪90年代以来，瑞典、芬兰、挪威等北欧国家相继发生金融危机，1991年国际商业信贷银行倒闭，1994年墨西哥发生金融危机，1995年具有233年历史的英国巴林银行倒闭，1997年从泰国开始，相继爆发东南亚、东亚乃至巴西和俄罗斯金融危机，都影响或危机到经济的稳定和发展。20世纪80年代的日本还经济繁荣，然而到80年代末金融泡沫破灭导致灾难性的经济危机，20世纪末阿根廷实行完全的自由主义金融政策导致金融危机造成经济萧条长达5年之久。 我们再来看美国的次贷危机。从美国新世纪房屋贷款公司于2007年4月申请破产为开端，到6月份美国第五大投资银行贝尔斯登旗下的对冲基金严重亏损面临破产的消息面世，美国次贷危机全面爆发，并引发全球金融市场动荡。8月次贷带危机进一步扩大，相继有美国、欧洲、日本、澳大利亚、加拿大和俄罗斯中央银行应对次贷危机向市场投放资金共计8960亿美元。美国的住房贷款，按借款人收入水平和信贷等级分为三级：优级信用为660分以上；次优级信用为660分至620分；次级信用为620分以下。优级贷款主要由商业银行向高收入、高信用等级的人提供、提供后两级特别是次级贷款的主要是那些专门的房屋贷款公司。其中美国联邦政府设立的房利美和房迪美两大公司占全美次贷总额的70%以上。与优级信用贷款的区别在于，次级信用贷款对借款人的信用记录和还款能力要求较低，贷款利率相对的比优级信用贷款高23个百分点，是一个高收益高风险的金融产品。虽然次级贷款风险较高，但提供贷款的公司通过贷款的资产证卷化将风险分散给广大投资者，这就导致次级贷款的供给增加，投资主体收益激励结构导致次贷市场的扭曲繁荣。 为了降低次贷危机带来的经济增长放慢，美国采取降低基准利率，放纵美元贬值的政策。累计高达3.25%的降息幅度，用其刺激大量热钱流出美国，并在追逐高额利润的驱动下，热炒发展中国家的股市和房市，实行金融危机转嫁政策。为了应对目前次贷危机还在进一步扩大的趋势、美国联邦政府和美联储向房利美和房迪美两大房屋贷款公司再一次投放巨额资金。 近日有报道称：两年前被称为全球最牛的越南股市，年内迄今跌幅接近六成。如此巨大反差主要原于国内经济状况的恶化，超过25%的恶性通货膨胀的出现，动摇了经济持续稳健增长的根基，也威胁到货币乃至整个金融体系的稳定。越南金融危机的隐现似乎预示着，1997年东南亚金融危机的再度登台。综前所述，都在证明金融是现代经济的核心生产力。金融学的研究在现代经济学体系研究中具有特殊地位。 （四）现代管理学的发展及其学科结构 在现代管理学理论中，与行为科学并行发展的管理科学，成为现代自然科学和社会科学相结合的最新成果，主要是先进的数学方法、电子计算机技术与通讯技术、系统论、控制论、信息论等广泛应用于管理，形成了一系列新的管理方法和组织管理技术，使整个管理水平提高到前所未有的程度。1953年成立的美国管理科学学会出版管理科学杂志，标志着管理科学的形成。与管理科学出自组织学家强调严密管理不同，行为科学出自行为学家，强调对人的行为激发和引导。20世纪70年代，现代管理的系统理论，把管理科学和行为科学综合起来，并把人、物和环境结合起来进行全面考察和系统分析。其代表作是美国华盛顿大学教授卡斯特和卢森威于1970年合写的组织与管理从系统出发的研究。现代管理学也形成纵横交错的学科结构，而且由传统的工业管理研究向现代信息管理、知识管理研究转变，创立了信息管理、知识管理、网络管理、金融管理、创新管理和数字化管理等新的管理学学科。 （五）金融管理学在现代管理学体系中的特殊地位 金融管理学是超越金融学和管理学的学科界限，用金融学理论分析其管理过程的现代管理学门类中的一个重要分支学科。 1、金融管理的理论基础。金融运行具有二重性。一方面金融作为现代经济的核心生产力，它的稳健运行可以创造价值，推动经济增长，另一方面，金融运行的风险高又可能造成风险过度的泡沫，破坏生产力。因为金融行业是以信用为基础经营货币、证卷的特殊行业。它具有金融活动的不确定性、金融市场信息不对称性、金融机构连锁性和自由竞争悖论性的特点，这就决定金融运行的风险不可避免而且巨大并且传导性特别强。不同种类的金融市场、金融机构密切相连、互相交织极易传染扩散，若不及时救治，风险扩散、蔓延和积累到一定程度后，就会爆发金融危机。这就不仅需要金融机构的自我管理，更需要国家政府强化金融行业的监督管理。 2、我国金融管理的机构体系。目前，我国实行金融机构的专业管理与混业管理相结合的金融管理体制。专业金融管理机构有中国人民银行、中国银行业监督管理委员会中国证卷监督管理委员会和中国保险监督管理委员会。它们各司其职、相互协调、对银行证券和保险行业实行分业管理的体制。为了提高金融监督管理的整体效率，混业金融管理机构是设立中国金融业监督管理委员会，负责协调中国银管会、中国证管会和中国保管会的监督管理工作，形成磋商和协作机制。在牵头机构内部建立监督管理信息库，作为统一的金融监督管理的信息资源、为三大专业监督管理机构不定期的举办三方联席监督管理会议，使专业金融管理与混业金融管理有机结合。这种有机结合的监督管理都是外部管理，还要强调金融机构根据法律法规自我约束、自我管理。外部管理与内部管理相互配合，既有利于提高外部管理的效果，又可避免内部管理流于形式。 3、我国金融管理的内容和方法。从金融业务流程看金融管理主要内容有市场准入的监督管理、业务运营过程的监督管理和市场退出的监督管理。金融机构的建立和终止或变更不同于工商企业、它影响到整个金融体系的稳定和存款人的正当利益，必须经过金融管理当局稽查和审批。金融运营过程的管理主要包括资本充足率管理、资金流动性管理、业务范围管理、贷款或投资管理、外汇资产管理和准备金管理。金融风险是金融运营过程中的伴生物，是在金融运营过程中产生和发展的，就是说金融运营过程的每一个环节都可以产生金融风险，特别是贷款或投资管理和外汇资产管理两个环节的风险就更大。而且金融风险具有传染性或称扩散性，由于金融体系的各部分之间存在着密切联系，某一部分出现波动，会传染扩散到金融体系的其他组成部分，甚至出现一荣俱荣、一损俱损的局面，从而引发系统性风险乃至金融危机。从某种意义上说金融运营过程的监督管理，实质上也是金融风险管理，甚至是金融危机管理。金融管理当局要立足于维护整个宏观金融体系的稳定，重视关键金融机构的运营状况、密切注意稽查和防范金融风险的扩大。对于正在传导过程中的风险、应及时采取有力对策控制它酿成全局性、系统性风险的不良金融机构，将金融风险的传导遏制在危机爆发之前。 （六）决策学和策划学的产生和发展 20世纪30年代以来，随着科学技术和社会经济的迅速发展，经济决策和管理决策的学科化问题越来越重要。相继问世的系统论、信息论、控制论、科学学、预测学、电子计算机以及现代通讯技术的广泛应用，为经济决策和管理决策提供了现代化手段，人们可以借助先进工具和方法，对复杂的经济决策和管理决策进行定性、定量、定时研究，从而加快了决策科学化和策划程序化的发展进程，产生了决策学和策划学。其实，我国是策划的发源地，策划与决策相辅相成、相得益彰自古有之。最为兴旺发达应属春秋战国和魏、蜀、吴三国鼎立时期。此时期各国都聚集大批谋士、策士，为统治者实现霸业出谋划策，一计不成、连策二计、一计、二计、连环计，策划、策划、再策划，奇谋妙计、奇招妙法辈出，策划活动活跃，策划创意极大丰富。孙子兵法和三国演义这两部至今仍被西方企业界视为瑰宝的历史名著，就是这两个时期的真实写照。诸葛亮为刘备谋划“隆中对”而定三分天下的案例，被历代管理学界、决策学和策划学界所崇拜。其中，诸葛亮是“隆中对”的策划者，而刘备决定采纳“隆中对”是决策者。不过这种“谋”与“断”一体化还是一种经验策划和经验决策。这与小生产方式相适应，决策的实施有成有败。如曹操在赤壁之战中的决策，就使百万雄兵毁于一旦。到了社会化大生产、商品经济大发展时代，只有科学策划和科学决策才能适应。才能降低决策失误率，提高决策成功率 当代著名决策理论代表人物赫伯特.西蒙在1947年发表的管理的行为管理组织中决策过程的研究中，阐述了“决策贯彻于管理的全过程”、“管理就是决策”的观点，并且“西蒙的思想大部分是现代企业经济学和管理研究的基础”因而被授予诺贝尔经济学奖。西蒙的决策理论对当今的经济学和管理学特别是对经济决策和管理决策都具有直接的现实价值。 西蒙把科学决策过程划分为探索情报、拟定方案和选定方案三个步骤，并分别称其为参谋活动、设计活动和选定活动。并且把三者看作是任何科学决策过程不可缺少的，都应当给予重视，不能以对某一步骤的重视而忽视其它步骤。这里所说的参谋活动和设计活动就是一个科学策划的程序过程，而选定活动则是决策过程。哈佛管理丛书指出：不论是企业领导还是其他组织的领导，“每个人都必须做决策，以解决目前的问题和将来的问题，为将来的问题做决策时，此种决策过程就是策划”。把经济决策和管理决策过程中的策划活动和策划行为分离出来，作为学科的研究对象，就形成了与决策学相互制约而又相得益彰的一门独立的策划学。这是现代经济发展和现代社会进步的客观需要。这种程序过程中“谋”与“断”的分离，策划与决策的科学分离，使策划与决策发展成两门学科和两种社会职能，形成策划程序化与决策科学化相互制约发展，从而提高经济决策和管理决策的成功率，杜绝决策失误的经济损失，是时代的巨大进步。三、经济学与管理学、决策学与策划学的关系 （一）经济学与管理学的关系。经济学与管理学存在着密切联系，并在相互制约、相得益彰中共同发展。经济学是管理学分析方法的重要来源之一。这种分析方法要求对特定活动费用或成本与效益进行分析比较，用较小的投入获得较大限度的产出；而管理学使经济学更有利的转化为现实生产力，对经济学的使用价值有着巨大作用。尽管从总体上看，经济学是研究“为什么”的问题，而管理学则是研究“怎么办”的问题，但是经济学和管理学的相互渗透、交叉和结合还是广泛的，在经济管理学和管理经济学等边缘学科出现的同时，经济管理领域的研究也大多兼有经济学和管理学的两栖性，难以分清哪些是纯粹的经济学，哪些是纯粹的管理学。众多的社会经济问题本身就需要经济学和管理学的共同研究，更需要经济决策和管理决策的共同研究。 （二）经济决策与管理决策的关系。经济决策是经济学与决策学相结合的产物，而管理决策是管理学与决策学相结合的产物。同经济学与管理学的紧密联系相比较，经济决策和管理决策相互交织、融合在一起的趋势更为明显。在决策研究中，几乎难以区别经济决策和管理决策的边界，只能从研究角度的不同有所侧重。研究较为宏观层次的问题，多属于经济决策；研究较为微观层次的问题，多属于管理决策。由于经济决策和管理决策的核心作用，二者科学化和效能化的发展和进步，不仅带动经济学和管理学的发展，还促使决策学和策划学的协调和发展。 （三）决策学与策划学的关系。决策学和策划学是相互制约相辅相成的关系。一方面，经济决策和管理决策理智化、科学化和效能化必须以科学策划为前导依据和程序保证；另一方面，科学策划只有面向经济问题和管理问题，为经济决策和管理决策服务才会大有用武之地。发挥科学策划程序化、智能化的保证作用，就会出现经济决策和管理决策理智化、科学化和效能化的新格局。 四、建立以策划学为运作机制的经济决策和管理决策的管理体制 （一）从我国经济决策、管理决策严重失误的现状看，建立决策管理体制的急迫性。我国在经济社会发展过程中，由于经济决策、管理决策严重失误而造成重大经济损失的实例年年发生。据世界银行估算：我国“七五”到“九五”期间，仅投资决策失误率就在左右，资金损失大约在亿元到亿元。按照全社会投资成功率计算，每年投资决策失误就损失、亿元。这里以“三峡集锦”为例，其决策者绕过“针对未来要发生的事情做当前决策”及其程序规定，独断专行的用地万平方米（包括水面）投资万元，人工缩建了从宜昌到重庆的沿江自然风光、人文景观、故事传说等，有近百个观光景点。他们完全没有科学依据的认为：三峡工程完工后，雄险奇秀的三峡美景将不复存在，大自然的鬼斧神工将淹没峡底，必须建造“假三峡”再现三峡鬼斧神工的自然景观，否则人们就要告别三峡游。对此三峡总公司曾多次公开纠正“告别三峡游”这一说法是错误的，而且计划开工前还遭到专家的质疑，然而决策者我行我素，使“假三峡”工程强行上马。但三峡大坝截流后，三峡景观应然雄姿犹在，秀色更加，游人当然对“假三峡”毫无兴趣。加之“假三峡”建设质量存在重大隐患，丧失了旅游功能而且修复价值不大。于4年后的2006 年8月16日开始拆除，白白浪费了4000万元巨资。类似的政府决策失误见怪不怪，只是没有公开披露而已。国家行政学院许耀桐教授在中华英才第三期上撰文说：“新中国建立以来，在大约2万多亿元的总投资中，因决策失误的浪费至少有一万亿元”。 再看企业决策失误造成的重大经济损失。国家审计署2002年1月至11月共查出决策失误造成国有资产流失 800亿元；2004年169家中央企业清产核资损失3521.2亿元。国资委主任李融荣坦承：“多年来由于企业管理制度不完善、决策程序不规范、控制体系不健全等原因，一些中央企业决策失误造成资产损失的问题相当严重。”专家认为3500亿元可谓损失巨大，但这是经过清产核资确认的，可以说只是冰山一角，全国那些尚待确认的国资损失估计将达数万亿元的规模。再如2004年国家电力公司原领导班子决策失误造成78.4亿元的经济损失。这一年国家审计署推出审计报告之后，80个单位和部门针对审计出来的问题，建立健全相关规章制度116条。然而2005年国家审计署审计的结果，仅10户中央企业的经济损失就高达145亿元。这比2004年“审计风暴”的“重磅炸弹”更加触目惊心。造成严重损失的主要原因，仍然是不按程序决策、违规决策和随意决策造成的。 上述决策失误造成的经济损失虽然是冰山上的一角，但触目惊心！而且形成贯性。我们不应当麻木不仁的让决策失误的严重损失长期存在，泛滥成灾。建立以策划学为运作机制的决策管理体制迫不及待。 （二）建立经济决策、管理决策的管理体制的具体内容 1、策划的组织化。组织制度是建立以策划学为运作机制的决策管理体制的前提和保证。没有决策管理体制的组织制度，其他制度就会空对空。策划组织化可分为微观和宏观两个方面：微观上，建议所有大型企业都要设立策划部、撤消计划部，将其职能归并到策划部。该部负责企业5年规划、年度计划和跨年度专业计划的调查研究、各种策划方案的设计和制作，各项计划的编制，以及决策机构交办的其他策划方案的制定。同时与策划部相适应，设立由总经理班子和相关方面负责人参加的企业决策委员会，在领导决策之前对策划部按科学程序运作形成的各种策划方案进行评估和论证。宏观上，建议国家发改委设立国家策划局，负责全国计划策划、项目策划和投资策划等策划工作的指导和审查工作，国家各部委设立策划司、省市区政府设立策划厅、局，负责系统区域内的计划策划、项目策划和投资策划等策划工作的指导和管理工作。还要把策划科研和策划人员培养组织化。建议在国家发改为属下设立国家策划研究院，开展中国策划研究工作。建议各高等学校设立策划学院或开办策划专业，培养高级策划人才，使管理策划人才的培养适应管理策划事业发展的需要。 2、策划的程序化。就是按先后顺序的规律性把策划过程划分为若干相对独立又前后衔接的阶段进行运作。建立策划程序制度，严格按照科学策划程序步骤开展策划是策划和决策成功率的保证。第一步骤是启动策划程序。启动来自于动机，动机来自于策划主体的需要而产生的策划要求。如经济决策的需要、管理决策的需要，经营决策的需要，战略决策的需要，计划决策的需要，项目策划的需要，投资决策的需要，市场营销决策的需要等。策划主体的需要越迫切转化为策划要求的动机就越强大，而强大的策划动机是启动策划程序的动力。 第二步骤是确定策划主体的问题和目标。策划是解决问题的实务，有了问题需要解决才要策划。确认问题的实质是发现问题和解决问题的过程。在认准了问题并分析验证了问题的真正原因和症结之后，确立策划目标是非常重要的。因为策划目标是设计制作策划方案的前提，也是论证评价策划方案的标准和实施控制策划案的依据。策划目标的确立必须明确把策划主题的问题解决到何种程度，最终达到何种目的，并尽可能地数量化。 第三步骤是创意和设计策划案。确立目标后，就要运用创新技法和创造性思维设计达到目标的策划方案。设计制作策划案既是策划程序的关键阶段，又是经济决策和管理决策的基础。策划设计必须遵循“准备、孕育、顿悟、验证”策划创意的程序过程，开展创意活动，这是策划案设计制作的灵魂和策划成败的关键。最终提供给领导决策的策划案不能少于两个。 第四步骤是评价和论证策划案。一是评价和证论策划案的总体创新性。因为策划主体的环境是复杂多变的，没有总体创新性的策划案难以适应。二是评价和论证策划案的细节实施性，只有总体创新性，缺乏实施细节，没有投入与产出、成本与效益的对比，就无法对比几个策划案的实施因素和约束条件及其分析预测结果和权衡利弊。在充分评价论证策划案总体创新性和实施细节性的基础上，选定或综合成一个决策方案之后，撰写出策划研究报告书。 第五步骤是实施和评估策划案。一是编制实施计划，以确保方案的顺利实施；二是编制实施计划的预算，给计划的顺利实施提供保证。三是进行反馈，把实施结果与策划目标对比，发现差距，查明原因，采取对策；四是进行效果评估，实施结束要全面检测其效果并评估原定目标计划和预算实现的程度，撰写策划方案的实施报告。 3、策划的链条化。就是把经济决策、管理决策的调研、策划、论证、决断的全过程，形成一个不可间断的链条相互进行制约。经济决策、管理决策之前必须进行策划，而策划之前又必须进行调研；没有进行调研不准开展策划，而没有多种策划方案进行集体论证和评价，不准最后决断。决策者认为策划方案水平低下，质量不佳可以令其反复重新设计和制作，但没有策划方案不准进行决策。我们把调查研究科学策划论证评估领导决策体化制度称为决策策划链，对此任何经济决策、管理决策都不准单项分离和断链。这是克服随意决策、违规决策、盲目决策，确保决策成功的有力武器。 4、策划、计划、预算一体化。西方国家及其现代企业都不设置计划机构而设置策划机构来承担计划职能及其工作任务。因为他们是通过策划来策定计划的。哈佛管理丛书指出：“所谓计划有两种情况：一是指策定计划的程序过程，一是指经过策定程序已生成的计划。我们称前者为策划称后者为计划。”“策划是一种程序这种程序最后的产物就是计划所以就程序的眼光而观之，计划是连接策划与实施的桥梁，是两种程序之间的中间产物。”“要策划再策划以求计划之确实可行。”由于策划在计划与外部环境相适应上具有中介、纽带和桥梁作用以及策划对计划和预算的前导地位，以市场为导向的欧美和日韩等国家以及台湾地区都推行策划计划预算一体化制度。简称企划预算制度或企划制度。策划、计划、预算一体化，为策划主体提供一种更为有效的专案决策方式。其目的是改善策划主体专案决策的某些缺欠，提高经济决策、管理决策的成功率，减少失误率。当策划主体以环境变化为基础依据确定目标之后，就使用系统分析方法来比较达成目标的诸多方法所需要的成本和产生的效益而确定专案计划方案。然后依据计划编制预算，再将预算与计划相互衔接和协调一致形成策划案。第二次世界大战后，麦克纳马拉在福特公司担任总经理期间，推行策划、计划、预算一体化制度效果极为显著，为美国总统约翰逊所赏识而入阁担任国防部长。麦克纳马拉在美国陆海空三军推行策划、计划、预算一体化制度，再次建立有口皆碑的新功勋。策划、计划、预算一体化制度给美国和西方国家创造了巨大财富，日韩两国和台湾地区从国家机构到企业推行企划预算制度半个世纪，证明它是赢家管理技术而且具有东方特色。我建议，我国要向1965年美国约翰逊总统命令联邦政府所有部门和各州政府、企业、大学、医院、地方政府和其他组织团体全面推行企划预算制度那样，从中央到地方、从政府到企业再到所有社会组织，全面推行策划、计划、预算一体化制度。从而彻底改变全国性的经济决策管理决策失误而且泛滥成灾的状态和局面。 5、策划的法制化。建立以策划学为运作机制的决策管理体制，实行组织化制度、程序化制度、链条化制度，特别是策划、计划、预算一体化之后，基本上涵盖了决策管理体制的全部内容。但还必须用立法形式来确保决策管理体制的有效施行。在政府推行决策管理体制要通过人代会制定策划的组织化、程序化、链条化和一体化等制度，就是要为决策管理体制立法；在企业推行决策管理体制要通过职代会、股东代表会或董事会制定策划组织化、策划程序化、策划链条化和策划、计划、预算一体化制度，为提高经济决策、管理决策成功率，降低失误率奠定法律保证。知识营销与市场创新 在世纪之交，以知识为基础的经济发展模式越来越受到各国企业界的普遍关注，各行各业也面临着前所未有的新的挑战。在知识经济即将成为主流经济模式之际，市场营销策划也必须转变观念，建立新的营销策划准则。我这里仅就知识营销与市场创新方面的问题进行探讨。一、 知识营销与创造需求世纪之交，知识经济时代正在向我们走来。发展知识经济离不开广大群众的参与，没有消费者参与市场活动，以高新技术产品的研制和销售拉动知识经济发展的宏图大略，就不可能变为现实。那么，什么是知识营销呢？知识营销就是商家通过深入浅出地向消费大众传播新产品所包含的科学技术知识及其对人们生活的影响，使消费者不仅知其然，而且知其所以然，进而萌发对新产品需求的一种促销行为。它以知识产品的科普宣传为突破口，培育和创造新市场，是通过指导消费者正确使用不断出现的高新技术产品来启动消费的营销革命，对于促进高科技含量产品销售具有决定性的重要作用，所以，得到商家越来越多的采用。参照美国等发达国家的发展历程，可以预计我国在今后二三十年间也将全面进入知识经济为基础的时代。企业，特别是高新技术企业，现在就必须着手建立一整套与这个时代相适应的科研、生产与营销体系。知识经济时代，一场旨在通过普及科普知识拓宽市场，为用户提供更多的应用支持的营销革命，在世界各大企业风起云涌。这就是不只关注物质的分配，更强调知识的分配，重视建立新的产品概念、市场标准和市场秩序的知识营销。知识营销与传统营销模式相比，反映了两种不同的营销思路；传统营销将占有已确定的市场为目标，以营销管理成本取胜，是内向型的营销模式，具有“规模有限性、时间阶段性、市场封闭性”三大特征；而知识营销则以创造未确定的市场为目标，以新知识、高科技概念取胜，是外向型的营销模式，具有“规模无限性、时间长远性、市场开放性”三大特征。国际知名学者田长霖教授指出：“观念形态的知识和科技，要与市场的需求相适应，如果不与生产过程相结合，是不能成为现实的力量推动经济发展的。即知识只有市场化，才能做到知识经济化。”因此，致力于将科学生活方式转化为现实消费需求的知识营销新模式，作为知识经济时代营销的新形式，必将具有无限的市场生命力。二、 市场创新及其组成基础企业创造需求是一个动态的过程而且是面向未来的，也就是不断的市场创新。所谓市场创新，就是企业从微观角度促进市场构成的变动和机制的创造以及伴随新产品的开发对新产品市场的开拓、占领，从而满足新需求的行为。市场是企业进行生产和销售的出发点和归宿，企业的一切活动都是围绕着市场展开的。在现代经济和技术日新月异的情况下，产品的品种、规格和用途变化多端，可以说，市场环境是急剧变化的。企业要在新的环境中求得生存和发展，就必须时刻盯住不断变化的市场，着眼于创新市场。 （一）观念创新是市场创新的首要组成部分。市场营销理论引进我国以来，许多企业由不知市场营销是什么到广泛运用市场营销原理和策略指导企业实践，市场营销有了长足发展。但十多年的营销实践说明，我国企业的营销活动主要还是跟随营销。就是企业跟在市场后面开展营销活动，市场需求变了，营销活动跟着变，即“跟着需求走”。跟随营销使企业被动的适应市场，这显然是极不利于企业发展的。企业只有走在市场前面，才能在竞争中求生存，即要做到“牵着市场走”，因此企业必须转变营销观念，由跟随营销转向创造营销。创造营销是在潜在市场未到来之前就摸准市场动态，按着市场需求发展走势开展营销活动，使企业的生产销售与市场需求之间保持快半拍的状态，从而牢牢掌握市场的主动权。（二）品牌创新是市场创新的重要组成部分。企业要在提高产品品质、升档、升级、系列延伸上求突破，在增强产品市场竞争力的同时，要加大创牌力度，塑造企业良好形象。名牌产品是市场上的旗帜，市场向名牌聚集，效益向名牌倾斜，这是市场竞争的必然结果。已经定牌的企业尤其是规模企业，必须认真制定企业名牌战略和计划，深入开展创名牌活动。办名厂，创名牌，要舍得花精力、花本钱，搞名牌宣传，做名牌广告，创名牌商标。目前还没有牌子的企业，要先走好借牌、联牌之路，借国内外名厂、名牌，逐步提高企业的知名度和市场占有率。与此同时，有实力的企业要着力新产品开发，加快定牌创牌，力争在较短时间内，打出自己的产品旗帜。创名牌当然要以产品为拳头，而出拳要有攻击优势，一是要“有力”；二是要“巧妙”。不论是“有力”或“巧妙”，都依赖于创新。产品在市场上要拥有竞争的优势，必须在产品的成本、差异性上有所突破，使其独具一格。此外，还应该在产品的整体价值方面不断创新。（三）服务创新也是市场创新的重要组成部分。随着消费水平的提高，消费者的需求将日益多样化、高档化，从而促使消费者对服务的需求越来越高。这就要求企业在对消费者的服务方面应该不断创新，向消费者提供更多更好的附加利益，以创造企业经营特色、引起消费者偏好。企业必须适应这种要求，为消费者提供优质服务。这不但能增强其市场竞争力，还会赢得较高的服务效益。消费者的购买决策过程早在消费者购买产品前就已经开始，在购买产品后并没有结束，购买产品仅仅是整个购买决策过程中的一个阶段。所以企业服务创新应是全过程、多方位的。开展服务创新，满足消费者的需要是要投入一定服务成本的，但从长远利益角度考虑，这种成本的付出是必要而有益的。因此，服务创新一是利用灵活多变、形式多样的广告宣传、品牌介绍以及良好的企业形象和信誉，为用户提供营销信息，做好营销前服务；二是简化营销过程和手续，想方设法满足用户要求，为用户提供方便简捷、有效的营销服务；三是建立健全售后服务网络，配备精良、高效的服务队伍，为用户提供及时、有效的售后服务。在市场创新上，我国行业是一个突出的典型。我国行业从无到有，从小到大，短短几年，就迅速成为一个销量千万台以上，年销售额百亿元以上的规模行业，实在是一个市场创新的奇迹。可以毫不夸张地说，行业是中国组装工业成功的一个标志。行业的市场创新还体现在广告创新上。厂商争夺中央电视台标王的气魄，其市场推广的力度以及花样之多，实在令依赖供应商广告返点的厂商惭愧。标王之战平息之后，大家又开始“超级”的协同促销宣传。同时，厂商服务创新的竞争也趋于白热化，“一年包换，终身维护”的承诺更是厂商所无法比拟的。可以说在广告、营销、服务以及做企业方面，厂商比国内厂商更成为市场创新的赢家。三、 市场创新相匹配的保障体系市场创新的成功，不仅要有观念创新、品牌创新和服务创新来支撑，还要有组织创新、技术创新和管理创新等作为保障体系。（一）组织创新。企业组织是帮助管理者实现其战略目标的系统安排和载体，因此，组织结构应随着经营战略和市场目标的需要而调整。从公司、公司等名牌企业战略发展的成功经验中，我们可以悟出成功的经营战略必须有成功的组织创新作为保障体系。也就是说根据新的市场目标的战略思路，应对企业组织的横向与纵向、机械与有机的组织关系适时进行创新设计。组织机构是实现企业经营战略和市场目标的组织保证。国有企业目前的管理组织机构的设置已不能适应市场经济体制的经营形势。必须以经营效益为中心的管理思想和效益最大化的经营战略，对企业内部的各类组织重新设计、规划，实现管理组织的创新，使企业内部形成合理、高效的管理态势，保证企业生产要素的优化配置，全面提高企业的市场竞争能力，实现综合效益的最大化。 （二）技术创新。科学技术已成为衡量一个企业的经济实力和先进程度的重要标志。所谓技术创新是指科学上的发明或发现，通过开发研究和实用研究转化为社会生产的全过程。目前技术创新已成为发展经济、提高效率、发展新产品、开拓新行业的基本要素，为此企业必须加快技术创新。通过技术创新，企业才能发展新产品、新材料，扩大新品种、新花色，以及加速老产品更新换代。只有这样，企业才能不断适应市场的需要，扩大原有市场，开辟新的市场，才能切实提高管理水平和自身素质。以技术创新带动产品结构创新，由中低档产品向中高档产品转移，由一般品种向特色产品转移，这是张裕公司的一个重要特点。近年来，张裕公司采用先进的低温发酵等新工艺，研制出一系列高品质的葡萄酒产品。“新开发的级白兰地，质量上、档次上远远超过了一百年前的金奖白兰地”。根据白兰地讲求新鲜度的消费新趋向，张裕公司在酿造工艺上取得了新突破，开发出了级、级、级和低度可雅白兰地。低度可雅白兰地酒度虽低，但保留了白兰地原有的香味，该产品无论在国内还是在国际上都尚属首创，一上市便深受欢迎。保健酒是张裕公司产品拓展性创新的杰作。公司已开发出拥有个品种的保健酒系列产品。其中的“至宝三鞭酒”，畅销东南亚十几个国家和地区，被香港消费者誉为“风味好、疗效好、成色好”的“三好产品”。目前，张裕公司已开发形成了六大系列、六十多个品种的产品体系。以技术创新为核心动力，以全新的产品结构，不断丰富、延伸老名牌的内涵，提升、刷新其品牌的整体形象，这是张裕人实现再创新辉煌的秘诀。（三）管理创新。以上各种创新都要通过与市场战略相适应的管理体系来推行和实现，由于管理是实施战略的关键手段，所以能否实现市场的战略目标根本在管理。管理体系涉及制度规范、约束激励、联系沟通、资源开发、控制系统等一系列问题。如何在这些方面实现创新，需要企业根据其市场目标需要进行有效运筹。市场创新与技术创新和管理创新之间联系非常紧密，在运行时不可能，也不应该有非常清楚的划分，只有把市场创新与技术创新和管理创新有机结合起来，才能达到资源的最优配置、最佳利用，才能满足企业生产经营中所有环节的需要。下面以北京兆维集团为例，说明市场创新与技术创新和管理创新的紧密关系。兆维集团的技术开发项目采用了动态，滚动式的项目管理模式。立项由企业领导和专家组根据企业战略和核心能力进行决策，由项目负责人负责整个项目的具体运行。项目组的成员根据具体项目的需要，既有技术骨干，也有来自分厂生产第一线的技术人员。在项目的运行过程中，项目负责人动态地监控项目的运作信息。当项目的研究与开发完成后，项目组解散，人员随项目的后续工作而转移到各具体部门，如试制、中试和试销。由于有各部门人员的参加，开发与市场的界面处于比较好的管理状态，保证了项目后续工作的顺利进行，这种“人员跟着项目走”的技术项目管理模式加快了项目研制中形成和集聚的知识，在企业内部的快速扩散，从而加速转化为企业的核心能力。为保证项目的顺利实施，兆维集团还围绕项目管理制定了一套行之有效的激励机制。孙子兵法与企业经营策划 一、“庙算”的先谋后断到谋与断科学分离 孙子兵法、计篇说：“夫未战而庙算胜者，得算多也；为战而庙算不胜者，得算少也。多算胜，少算不胜，而况于无算乎？吾以此观之，胜负见矣”意思是说，开战前就预计能够取胜的，是因为策划周密，胜利条件充分；开战之前就预计不能取胜的，是因为策划不周，胜利条件不足。策划周密、条件充分就能取胜；策划疏漏，条件不足就会失败，更何况不作策划，毫无取胜条件呢？我们根据这些来观察，谁胜谁负也就显而易见了。孙子兵法、九地篇又说：“厉于廓庙之上，以诛其事。”意思是说，在庙堂里秘密策划，作出战略决策。古代作战时，君主总是要备以祭祀之物、携带文武谋臣赴祖庙，一方面进行祈祷，求祖宗保佑作战胜利，另一方面策划作战的得胜条件，制定作战策划方案，最后由君主作出打不打这场战争和按怎样的程序步骤打这场战争的决策，这就是所谓先谋而后断。由此可见，庙算是作战决策之前的策划运作过程，它囊扩了一个完整的决策过程的前馈谋划、构思和设计方案全部内容。军队作战决策之前需要策划，企业经营决策之前也需要策划。而且由于现代化企业生产的高度社会化和高度国际化，其经营决策之前，还要求策划的运作过程程序化、科学化、高效化，以确保经营决策的成功率。现代企业制度条件下的公司，在经营管理中，已经把孙子兵法的庙算思想融化成为策划程序，并与经营决策和经营计划相辅相成。其三者关系是：企业以市场为导向的经营决策，是以经营策划为前导依据和程序保证的；经营策划为经营决策谋划、构思和设计策划方案，经选优决断之后，通过经营计划把经营策划方案具体化投入实施。庙算的走向是：由谋与断一体化向先谋后断程序化发展，并进一步走向谋与断的科学分离即策划与决策的科学分离，使经营策划、经营决策、经营计划既相互依赖、相互制约又相互独立，各自形成一门新学科。那么，怎样给经营策划下定义呢？综前所见，所谓经营策划，是指在企业经营管理中，为了达成经营战略目标或经营决策的成功而先发的设想及其创造思想过程，也是确保实现经济战略目标和经营决策程序化、科学化、效能化而进行的有科学程序的谋划、构思和设计过程。 二、“五事七计”为经营策划提供内容要素 在祖庙里，君主率领文武谋臣进行庙算策划，是以哪些条件和要素进行分析比较的呢？这就是“五事七计”。孙子兵法计篇说：“兵者，国之大事。死生之地，存亡之道，不可不察也。故经之以五，校之以计而索其情：一曰道，二曰天，三曰地，四曰将，五曰法。道者，令民与上同意也。故可与之死，可与之生，而不诡也。天者阴阳、寒暑、时制也。地者，高下、远近、险易、广狭、死生也。将者，智、信、仁、勇、严也。法者曲制、官道、主用也。凡此五者，将莫不闻，知之者胜，不知者不胜。故较之以计，而索其情。曰；主熟有道？将孰有能？天地孰得？法令孰行？兵众孰强？士卒孰练？赏罚孰明？吾以此为知胜负矣”。这一策划名段翻译成白话文是：战争是国家的大事。它关系到军民的生死，国家的存亡，是不可不认真考察研究的。因此，要从五个方面分析比较，来探索战争胜负的条件。一是政治，二是天时，三是地利，四是将帅，五是法制。政治，就是要让民众和君主的意愿一致，因此可以让他们为君主死，为君主生而不奇异。天时，就是指昼夜晴雨、寒冷、炎热等气候季节的变化。地利，就是指高陡洼地、远途近路、险要平坦、广阔狭窄等制约死生的地形条件。将帅，就是指智谋、诚信、仁义、勇敢、严明。法制，就是指军队的组织编制、将校管理、军需供给和管理制度。凡属于以上五个方面情况，将帅都不能不知道。充分了解这些情况才能取胜，不了解这些情况就不能取得胜利。所以，要从七个方面来比较，以探索战争胜负的情势。这就要看：哪一方的君主政治清明？哪一方将帅更有才能？哪一方更能适应天时地利环境？哪一方法令更能有法必行？哪一方武器装备实力更强大？哪一方士兵训练更有素？哪一方赏罚公正严明？我们根据这些，就可以判断