移动手机支付现场支付业务POS终端管理办法.doc

手机支付现场支付业务pos终端管理办法第一章 总则第一条 为了规范手机支付现场支付业务（以下简称现场支付业务）pos终端管理工作，规范各级公司pos终端的采购、出入库、布放、维护等流程，促进业务发展，特制定本管理办法。作为省公司和各市分公司对pos终端进行管理的基本依据。第二条 本管理办法主要包括pos终端的组织管理、供应商管理、采购管理、出入库管理、资产稽核、单据管理、日常监控管理、常见问题处理办法等。第三条 本办法将根据国家通信管理政策的调整和业务发展等情况作适时修改，解释权和修改权属于中国移动通信集团湖南有限公司（以下简称省公司）。第二章 组织管理第四条 全网pos终端的组织管理分为两级：省公司和市分公司。省公司依照集团公司制定的管理制度，建设规划pos终端所需网络资源，分公司负责具体实施pos终端的各项工作。第五条 省公司职责1、 确定pos终端入围厂商；2、 负责全省pos终端的统一招标工作；3、 指导市分公司采购pos终端；4、 指导市分公司对pos终端的管理；5、 管理市分公司pos终端的报废核定工作；6、 监督各市分公司的pos终端出入库管理工作；7、 督导厂商对pos终端应用程序的开发；8、 负责pos终端应用程序版本管理；9、 收集各市分公司对厂商的评价与建议。第六条 市分公司职责1、 根据实际需求采购入围厂商pos终端；2、 负责本辖区所签商户的pos终端布放、维护工作；3、 负责pos终端的出入库管理、报废管理工作；4、 负责pos终端的密钥初始化、参数初始化、参数更新工作；5、 负责商户工作人员和营业厅营业员的pos终端操作培训工作；6、 监督厂商的产品质量与服务质量，并向省公司提出建议。第三章 供应商管理第七条 供应商选择原则1. pos终端通过中国移动研究院的测试；2. 从事过金融pos终端或行业pos终端的应用；3. 具备一定的生产规模，能及时响应中国移动的pos终端采购需求。第八条 供应商应能及时、快速的处理现场支付业务商户所出现的各类pos终端故障。第九条 pos终端出现重大质量问题，供应商必须及时告知省公司，省公司将通知终端供应商进行限期整改，并及时对有质量问题的所有pos终端进行免费升级或更换，如供应商未及时告知省公司或pos终端的质量问题导致重大事故，则按以下情况处理：1. 终止其pos终端的供货；2. 取消该终端供应商的新招标资格。3. 要求该终端供应商对已经造成的损失进行赔偿，并追究终端供应商事故责任；第十条 对于无法确认或无法解决的重大疑难问题，供应商应做好相关事后补救工作，同时尽快确认问题原因，并提出解决方案。第四章 采购及租赁管理第十一条 市分公司采购pos终端的需求属性及预算的情况，依据省公司招标投标管理办法及采购实施细则执行。第十二条 市分公司根据实际需要，选择入围pos终端厂商，采购pos终端。第十三条 根据省公司确定的入围厂商与指导价格，市分公司自行采购pos终端。第十四条 市分公司收货验收:1、 市分公司核查到货pos终端，装箱单、数量、规格、型号必须与采购协议一致，且外包装完整无破损。2、 市分公司检查外包装盒上的标签。除常规项目外，还应有pos终端供应商标明的终端序列号、产品检验合格证明等标识。3、 市分公司验收完成后，由仓库管理员进行终端入库工作。第五章 pos终端管理第十五条 pos终端的出入库必须办理相应的手续，出入库必须经过主管人员的审批同意。出入库单据应当列明pos终端的厂商名称、厂商编号、终端型号，终端序列号等，所有的单据必须装订存档，以便稽核。第十六条 市分公司应该合理预估pos终端的使用量，原则上pos终端的库存时间不应超过半年。第十七条 市分公司进行pms设置时要使用专用的工作电脑，确保工作电脑的安全性与稳定性，专用电脑必须具备防病毒、防被入侵的功能。工作电脑应通过专网接入手机支付平台。第十八条 由于设备老化或其它问题导致pos终端无法正常工作，由专业技术人员进行鉴定，在确定无法使用后出具鉴定报告，向主管领导申请报废。第六章 pos终端布放及开发维护管理第十九条 在pos终端安装前，应当提前向商户确认安装的工作环境，要求商户提供稳定的电源、干燥通风和阴凉的环境等。第二十条 pos终端布放工作应由专业人员实施，布放时应将相关设备正常连接，通过一笔交易测试成功后，方可确认安装成功。第二十一条 pos终端开发上线原则1. pos终端厂商必须依照移动研究院的技术规范开发；2. 厂商pos终端必须经过开发环境的测试（sat），用户体验环境的测试（uat），sat和uat测试通过以后，厂商pos终端才具备上线条件；3. 厂商pos终端应用程序如需重新修改，修改后须经过开发环境的测试（sat）、用户体验环境的测试（uat），sat和uat测试通过以后，方可重新上线；4. 厂商pos终端的应用程序必须上传到版本服务器，pos终端通过gprs从版本服务器上下载更新；5. pos终端应用程序更新需人工操作时，须由市分公司人员或授权人员通过后台服务处理系统（ui）下载应用程序；第二十二条 pos终端维护管理：1、 安装维护人员在入库时须建立pos终端维护档案。2、 维护人员应定期对商户pos终端进行日常维护，登记pos终端维护情况。3、 对于报修的pos终端，维护人员须在最短时间内（二十四小时以内时间待定）到达故障现场, 根据pos故障排除流程，进行pos故障排查，并做好pos终端报修和故障排除记录。根据pos故障排除流程，进行pos故障排查。4、 对于现场无法排除故障的pos终端，维护人员应根据pos更换流程,为商户提供替换pos终端。根据pos更换流程作相应处理。第二十三条 移动营业厅营业员和商户柜员应妥善保管个人操作密码、主管密码，不得向他人泄漏。为保证数据安全，当营业员或柜员暂时离开pos终端时，应锁定pos终端键盘。营业员或柜员须现场监控批结算过程，并及时将批结算单据移交给财务人员。第二十四条 pos终端必须原件配套使用，非指定人员不得对pos终端进行任何检测，私自拆修、改装和更换部件。对于主动上门要求对pos终端进行检修维护的人员，营业员或商户柜员应提高警惕，除要求检验其身份证明外，应电话联系移动公司进行核实。第二十五条 营业厅营业员和商户柜员务必对用户交易数据和持卡人资料进行保密。该类资料均属于机密资料，不得泄露或做其他用途使用，对交易资料的泄密需承担相关法律责任。第二十六条 原始交易凭证的保留期限规定：营业厅、商户应对各类签购单据、交易数据及与交易相关的原始凭证等至少保存2年，以便持卡人及受理机构在此期间进行查询和调单等。第二十七条 在库存和使用过程中，禁止用液体和喷雾剂直接对pos终端进行清洗或消毒，切勿碰撞pos终端，注意防火、防潮、防水、防晒等，防止出现不必要的损坏。pos终端的工作环境应当远离磁场和强辐射区。第二十八条 禁止在开机的情况下连接pos终端与其它辅助设备，pos终端在交易处理时，切勿将pos终端断电，以免造成数据丢失。第二十九条 pos终端正常运行期间，监控人员请确认监控主体将对pos终端机运行状态进行监控，监控的范围仅指对交易成功和交易失败次数的统计。第三十条 监控人员应当及时关注pos终端的运行状态，一旦发现状态异常，监控人员应立即主动联系所属市分公司，对商户的pos终端及时处理。第七章 故障处理办法第三十一条 严禁擅自拆开pos终端。po