外汇清算系统及柜面系统相关开发项目需求书.doc

外汇清算系统外汇清算系统外汇清算系统 及柜面系统相关开发及柜面系统相关开发及柜面系统相关开发 项目需求书项目需求书项目需求书项目需求书 中中国国建建设设银银行行上上海海市市分分行行 国国际际业业务务部部 目目 录录 第一部分第一部分 总述总述3 第第 1 章章概述概述/项目功能项目功能3 第二部分第二部分 外汇清算系统外汇清算系统11 第第 2 章章报文登记报文登记11 第第 3 章章报文清分报文清分19 第第 4 章章汇入款处理汇入款处理22 第第 5 章章汇出汇款汇出汇款38 第第 6 章章综合业务查询综合业务查询/统计统计39 第第 7 章章头寸勾销头寸勾销45 第第 8 章章参数参数/格式维护格式维护59 第三部分第三部分 柜面系统开发部分柜面系统开发部分67 第第 9 章章汇入款处理汇入款处理67 第第 10 章章汇出款处理汇出款处理70 第第 11 章章外汇买卖外汇买卖项目付款的处理项目付款的处理88 第第 12 章章光票托收光票托收89 第第 13 章章头寸申报头寸申报94 第第 14 章章分行对外定存和拆借分行对外定存和拆借99 第第 15 章章综合查询综合查询104 第第 16 章章报表报表105 第第 17 章章参数参数/格式维护格式维护109 第一部分第一部分 总述总述 第第 1 章章概述概述/项目功能项目功能 1.1 概述概述 本外汇清算系统及柜面系统相关改造的项目需求是顺应我行外 汇业务顺利发展及我行自身国际业务的客观需要,从方便客户、提高 外汇业务资金清算速度的角度出发而立项设计讨论的。 本需求稿在我行目前外汇业务管理模式下，以各项业务（包括 国际结算、外汇清算、外汇交易、资金调拨、项目付款、外汇会计 等）的分工、流程为基础，本着“提高工作效率、明确业务分工、 降低经营风险”的原则，对现有工作流程中的不足之处作了技术改 进，勾画了我行外汇清算系统的雏形，以期能扬长避短、充分利用 技术手段，发挥外汇清算的效率优势，有效推动各项外汇业务的发 展。 设计中，外汇清算系统将成为连接“swift pc-connect 系统” 、 “b 股资金清算系统” 、 “国际结算系统”和“柜面系统”等的“主 桥梁” 。 本项目的实现，将改变外汇收款纯手工的状况，可以大大提高 解付汇入汇款的速度，实现分帐户汇入款“t+1 上午入支行帐” 、总 行账户汇入款“t+2 上午入支行帐” ，若符合“先解付、后勾销”条 件的汇入款更可突破至“t+0 入支行帐” 。支行可以实时通过柜面系 统，了解汇款的详细资料，根据客户的实际情况作相应的帐务处理， 从而十分有利于我行争取客户的外汇汇入款资金。同时项目的实现 将完善柜面系统对付款的处理，支行能通过柜面系统直接将汇出汇 款、查询等有关信息递交分行，避免了传统人工交换、传真电话带 来的耽搁或信息不全。 1.2 项目主要功能项目主要功能 1报文收发处理：与 pc-connect、b 股证券资金清算系统的连通、 报文人工补录、报文清分。 2汇入款处理：对入款报文、对账单特定信息进行处理，分行解付 支行、支行解付客户及相应的查询查复业务、报文关联功能。 3光票托收处理：完成光票托收业务相关的清算、会计功能，增加 系统自动的能力。 4汇出款处理：处理各类业务相关的对外付款。从各类业务提取信 息，经过补充后产生报文，对外发送。 5头寸勾销：所有收付款报文、外汇买卖/项目付款/定存拆借所联 系的资金应收应付、人工申报部分内容（结算系统未完成连接前） 与对账单的核对勾销。 6头寸申报：对汇出款涉及的头寸进行登记、分类处理，并在结算 系统未完成连接前，提供“头寸勾销”功能所需的信息。 7分行对外定存和拆借 8外汇清算业务涉及的信息查询、统计 9资金业务、清算业务的报表 10上述功能实现所需的参数/系统维护,系统监控与核对。 1.3 项目涉及的系统项目涉及的系统 外部系统 swift pc-connect 系统 b 股资金清 算系统（简 称 tcs） 国际结算系统 （目前暂不连通，待结 算系统接口项目） 柜面系统 路透信息系统 外汇清算系统 1.4 项目涉及的业务流程及主要功能项目涉及的业务流程及主要功能 *注：在汇入款解付、汇出款录入、光票托收、汇票、分行对外定存/拆借中会 计核算，启动凭证打印/交易证实、记账等。 *注：参数/格式维护主要涉及定存/拆借、汇出款、汇入款、头寸勾对、头寸申 报文收发报文收发 报文录入、报文发送、报文登记(分行) 报文清分(分行) pc-connectpc-connect 系统和系统和 tcstcs 系统系统 汇入款汇入款 报文关联(分行) 款项解付(分/支行) 查询查复业务(分/支行) 其他业务处理(分行) 汇出款汇出款 电汇报文处理(分行) 票汇(分/支行) 信息录入(分/支行) 汇款收费(支行) 外汇买卖项目付款 对外定存拆借付款 (分行) 头寸申报头寸申报 人工申报 申报总行 自动申报 光票托收光票托收 对外托收(分/支行) 托收入帐(分/支行) 分行对外定存分行对外定存/拆拆 借借(分行分行) 综合业务查询综合业务查询/统计统计 报表报表 (资金业务/汇款业务) 头寸勾销头寸勾销(分行分行) 自 人 动 工 我方登记簿 对账单登记 簿 报。 报文收发： 1. 外汇清算系统自动定时通过 pc-connect 和 b 股资金清算系统（简称： tcs 系统）接收和发送 swift 格式报文。在“报文登记簿”中对所有从 pcc 和 tcs 系统接收和发送的报文进行登记。 2. 对非 pcc 系统、tcs 系统进入的报文根据 swift 标准格式人工录入。 3. 外汇清算系统根据报文格式实现自动清分。 4. 对发出报文进行加押。 汇入款： 1对汇入款业务相关的报文进行关联（自动关联、人工关联） 。 2各业务功能联动，在“我方登记簿”中登记每笔收付款业务的基本信息及反 映该笔业务的状态，并关联相应报文等。 3分行款项解付部分将根据报文发报行、帐户行类型等完成提前解付、勾销后 解付、制单、传递会计信息等功能，并翻译电报码。系统识别有效的机构号、 出口托收入款的人工录入信息、光票托收的标识完成自动解付。对系统不能 自动解付的款项采用人工解付的方式完成。 4支行款项解付部分由柜员启动交易，根据具体情况判断直接入帐、查询、联 动外汇买卖/结售汇/套汇等，自动填制相关凭证、传递会计信息。 5查询查复业务：分行编辑并对外发送查询/查复/退款电文、分行向支行查询/ 查复、支行向分行查询/查复。 头寸勾销： 1根据接收/录入的对账单，登记“对帐单登记簿” 、 “帐单余额登记簿” 。在 “对帐单登记簿”中登记勾销、解付状态等。对“对帐单登记簿”中的跟单 托收入款（如 she、shoc、shxbp 等） 、卡部入款等特定业务，根据对帐 单内容将信息转入我方登记簿。 2各业务功能联动，在“我方登记簿”中登记每笔收付款业务的基本信息及反 映该笔业务的状态，并关联相应报文等。 3勾销部分是系统将“对帐单登记簿”和“我方登记簿”自动进行匹配处理。 对存在差异但满足一定条件的我方登记簿记录和对帐单登记簿记录，用人工 勾销的方式完成。 汇出款： 1客户提出汇款委托，收取我行费用。 2支行据客户委托，录入付款信息。 3分行的外汇买卖、项目付款、对外定存/拆借付款等需对外清算的交易，由 交易带出付款信息。 4分行补充付款信息，生成报文或打印汇票。 5根据信息，生成报文。 光票托收： 1、支行接收客户委托，登记“光票托收登记簿” ，票据提交分行。 2、分行收到分行提交票据，汇总提交他行，登记“光票托收登记簿” 。 3、根据“我方登记簿”信息，登记“光票托收登记簿” ，分行解付支行。 4、支行根据“光票托收登记簿”信息，通知客户，办理后续业务。 头寸申报： 1、在截止时间，系统自动检索未发出报文，自动申报。 2、对截止时间后将付出的 t/t 款项、结算项下付款人工申报。 3、区分不同类型付款，申报总行。 4、在结算系统接口连通前，区分付款类型，补录“我方登记簿” 。 1.5 项目功能在外汇清算系统与柜面系统间的划分项目功能在外汇清算系统与柜面系统间的划分 柜面系统柜面系统 外汇清算系统外汇清算系统 综合查询 报文收发 光票托收 分行定存/ 拆借 头寸申报 汇出款 报文清分 头寸勾对 汇入款 我方登记簿 支行解付 款项 外汇买卖/ 项目付款 参数维护 报文监控与核对 综合查询 参数维护 报表 第二部分第二部分 外汇清算系统外汇清算系统 第第 2 章章报文登记报文登记 2.1 报文收发流程图报文收发流程图 business flow diagram收到指令作者:审核人:日期:页次: pc connecttcs 系统清算系统 2.2 报文接收报文接收 1、清算系统自动定时从 pc-connect 及 b 股资金清算系统接收报文，并自动进 行报文登记。 （时间间隔通过参数控制） 2、人工启动接收。 各类 swift 报文 各类 swift 报文 报文接收 报文清分 需解决不同系统 之间报文接收的 接口问题 报文登记簿 bubu 国 际 结 算 汇 入 汇 款 资 金 调 拨 项 目 融 资 外 汇 交 易 其 他 报 文 录 入 重 要 客 户 2.3 报文录入报文录入 对于某些不能由 pc-connect 及 b 股资金清算系统收入的报文，而涉及到与 我行帐户行资金往来有关的业务，可由手工录入该笔业务的相关数据，进行处 理。 以下业务可能引起该种交易：境外银行通过电传、传真、邮寄等方式送交 的有效凭证，业务性质涉及我行的客户汇款、头寸调拨、汇票解付、支票解付、 信用卡等性质的收款。 登记应符合上文所述的业务限制条件。格式可套用 mt1xx，mt2xx 等格 式。帐户行、上级行或境外银行的主动借记款项凭证。反映一笔因客户汇款的 扣费或我行的费用或不明费用。指令格式用000。 2.3.1 经办经办 2.3.1.1 屏幕及栏位说明屏幕及栏位说明 画 面: 功能：录入、修改、删除、复核 报文类型 mt：999 发报日期 yyyymmdd 发报行 swift 代码 xxxxxxxxxxxxx 发报行名称 aaaaaaaaaaaaaa 业务编号 xxxxxxxxxxxxxxxx 相关业务编号 xxxxxxxxxxxxxxxx 起息日 yyyymmdd 币种 aaa 金额 9999999999999.99 帐户行 xxxxxxxxxxxx 资料来源 9 1-电传 2-邮寄 3-支票 4-汇票 5-电报 6-其他 借贷记 c/d 业务性质 9 1-客户汇款扣费，2-我行费用，3-待查费用， 4-其他 受益人名称 xxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxx 受益人帐号 xxxxxxxxxxxxxxxxxxx 交易附言 xxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxx xxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxx xxxx xxxxxxxxxxxxxxxxxxxx 经办行机构号 xxxxxxxxxxxx 栏位说明： 栏位名称缺省值输入/输 出 类型长 度 栏位说明 功 能 报文类型 发报日期 输入 输入 输入 数字 数字 数字 1-录入、2-复核、3-修改 4-删除 报文类型，如果为借贷 标志为借，填入 000，为 贷则套用相应的报文类 型，如 100、103、110、202、9 10 等 yyyymmdd 发报行 swift 代码 输入字母发报行 发报行名称输出字符发报行全名 业务编号输入字符报文业务编号 相关业务编号输入字符mt1xx 无此项 如果为 mt2xx、mt9xx 报 文则为 tag21 起息日输入数字起息日 币种输入数字币种 金额输入数字金额 帐户行输入字符帐户行 借贷记输入字符借、贷 资料来源输入数字资料来源 业务性质输入数字如果借贷标志为贷，则 不填； 如果为借，则 1-客户汇 款费用，2-我行费用，3- 待查费用，4-其他 受益人名称 受益人帐号 交易附言 经办行机构号 输入 输入 输入 输入 字符 字符 字符 数字 100 9 报文中受益人名称 报文中受益人帐号 报文中交易附言 经办行机构号 2.3.1.2 整体处理整体处理 填入报文的业务编号后，系统检查现有报文登记簿中的已有业务的业务编 号，保证业务编号不与原有业务编号重复。如重复，系统给予提示并重新输入 编号。经办人员选择确认将录入的报文暂存，待复核员复核。 系统打印录入的指令，由经办人员连同原始凭证交由复核员处理。 2.3.2 复核复核 2.3.2.1 栏位说明栏位说明 栏位名称缺省值输入/输出类型长度栏位说明 报文类型 业务编号 输入 输入 数字 字符 如借贷标志为借， 填入 000，为贷则 套用相应的报文类 型，如 100、103、110、2 02、910 等 业务编号 相关业务编号输入字符mt1xx 无此项 如果为 mt2xx、mt9xx 报文则为 tag21 起息日输入数字起息日 币种输入数字币种 金额输入数字金额 借/贷输入字符借/贷 经办行机构号输入字符经办行机构号 2.3.2.2 整体处理整体处理 复核员录入完毕后，系统自动逐项进行比对，如经办与复核不一致，由原 经办人员用修改或删除功能，对原录入信息进行修改或重新录入，之后，复核 人员再进行复核工作。 2.4 报文发送报文发送 1、专职人员将进入清算队列的报文根据总经理室签字进行逐笔授权,将 mt1xx/mt2xx 报文登记“我方登记簿” 。 2、清算系统自动定时向 pc-connect 及 b 股资金清算系统发送报文，并自动进 行登记“报文登记簿” 。 3、人工启动发送功能。 2.5 报文登记簿报文登记簿 项项 目目说说 明明取取 值值有关规则或其他有关规则或其他 描述描述 收发标志报文接收或发送的状态2n收 或 发 收发时间报文收、发时间yymmddhhmm收到或发出该报 文的日期、时点 报文类型报文类型3n报文类型。对收 到的 pcc 报文， 引用报头的报文 类型。 收报行收报行 swift code11a如报文收发标志 为“收”，则我 行为收报行。 发报行发报行 swift code11a如报文收发标志 为“发”，则我 行为发报行。 业务编号swift 报文格式中的 20 栏 16n 起止时间反映报文登记簿的登记 时段 yymmddhhmm yymmddhhmm 报文流水号对所有接收和发送的报 文按发送先后编号 系统自动生成 2.6 报文登记簿查询报文登记簿查询 报文登记簿须提供查询、统计功能,能根据输入的起止时间、接收或发送系 统等要素统计出相应的笔数。 交易画面 功能：查询 查询条件： 报文收发 1-收、2-发、3-全部 起止时间 yymmddhhmm- yymmddhhmm 接收或发送系统1-pcc connect 、2-b 股资金系统、3-柜面系统、4-国际结算系统、5-全部 查询结果； 笔数： 栏位名称栏位名称输入输入 输出输出类型类型长度长度栏位说明栏位说明 报文收发输入数字 1 1-收、2-发、3-全部 起止时间输入数字 1yymmddhhmm- yymmddhhmm 接收或发送系统输入数字 1 1-pcc connect 、2-b 股资金系统、3- 柜面系统、4-国际结算系统、5-全部 笔数输出数字 13 0-9，999，999，999.00 第第 3 章章报文监控及核对报文监控及核对 1、实时监控清算系统与 pcc/tcs 系统收/发报文，分类显示笔数、 金额等，双击可查阅明细。 2、实时监控清算系统与柜面系统收/发报文，分类显示笔数、金额 等，双击可查阅明细。 3、查询/修改报文发/送标志。 4、对错误报文做授权删除。 5、日终/日始处理：日终生成监控报表，自动与柜面系统核对。 如有不符，则生成不符清单，并调整不符。日始更新系统工作日 期。 第第 4 章章报文清分报文清分 4.1 业务描述业务描述 1、清算系统内设置 7 个业务信箱-“国际结算” 、 “汇入汇款” 、 “资金调拨” 、 “外汇交易” 、 “项目融资” 、 “重要客户” 、 “其他” ，由各业务操作部门读取 并作相应业务处理。 2、对 mt4nn、mt5nn、mt7nn，系统自动清分至国际结算信箱。 3、对 mt100/103/110/202/910 报文，清算系统 “汇入汇款”信箱。 4、对 mt4nn、mt5nn、mt7nn，系统自动清分至外汇交易信箱。 5、对余下的报文，根据报文内容，人工清分至各业务信箱。 6、日终，比对各系统报文收发日志进行报文核对工作，以免报文丢失。比对后 发生不一致的，系统须提示所遗漏的报文编号、发报行等要素。 7、各业务部门必须定时收取信箱内报文,及时处理业务。清算系统能实时查询 各业务信箱内报文处理状态:报文收入总数、已处理并归档、已处理、未处 理、退回等。 8、对审核同意对外发送的报文，加押。 9、将加押报文送往 tcs、pcc 系统发送。 10、业务系统产生的报文基本数据，在组装成报文发送之前，报文系统要对 其进行格式和语法检查，可能会检查出部分数据不能满足 swift 报文的格式 和语法的要求；或报文发出后会因格式语法错误被 swift 退回。因此，需要 对报文内容进行适当地修改、复核、重新授权（部分报文）和发送。 11、清算系统应对报文发送异常情况作提示，如发送不成功，则从 tcs 系统 及 pcc 系统退回，提交业务人员。 4.2 屏幕及栏位说明屏幕及栏位说明 各业务信箱内报文处理状态报告 日期:yymmddhhmm-yymmddhhmm 接收报文: 笔 报文来源报文类型 接收 已处理并归档已处理未归档 退回 未处理 累计笔数 栏位说明: 栏位名称缺省值输入/输出类型长度栏位说明 日期 接收报文 输入 输出 数字 数字15 日历 接收报文笔数 报文来源输出字符b 股资金系统 /swift 系统 报文类型输出数字报文 swift 格式 接收输出数字15接收报文笔数 已处理并归档输出数字15 已处理并归档报文笔数 已处理未归档输出数字15 已处理未归档报文笔数 退回输出数字15退回笔数 未处理输出数字15未处理笔数 第第 5 章章汇入款处理汇入款处理 5.1 流程图流程图 business flow diagram收到指令作者:审核人:日期:页次: 清算系统 汇入汇款类报文 登记我方登记簿 判断报文关联 款项解付 光票托收入款 头寸勾对 n y 其他业务（清算系统中 汇出款和汇入款的退款 /冲正，柜面系统中光 票托收、外汇买卖、项 目付款、分行对外定存 /拆借、头寸人工申报 等） 5.2 报文关联报文关联 5.2.1 自动关联自动关联 对接收的汇入汇款报文 mt103、100、202、910、205、299 等报文，系统 先进行报文关联判断。如为非相关联报文，则视为新一笔业务，登记“报文登 记簿” ，如为相关联报文，则视为同一笔业务，不需登记“报文登记簿” 。 处理指令范围：汇入汇款信箱的 mt100/103/202/910 报文。 自动关联处理就是系统按给定的条件，将当前正在处理的一笔指令与我方 登记簿中的业务记录进行严格比较，确认是否完全不关联完全不关联、完全关联完全关联和可能关可能关 联联。 完全关联完全关联的两笔指令作为一笔业务反映，完全不关联完全不关联的作为一笔新业务进 行处理；可能关联可能关联的指令留待启动“人工关联指令”交易，人工判断其关联性 后再作处理。 关联有以下几种情况： 先收到的 mt202 已在“我方登记簿” 、 “其他业务簿”中登记，后收到的 mt100、mt103、mt110 或 mt205 与其相关联 先收到的 mt910 已在“我方登记簿” 、 “其他业务簿”中登记，后收到的 mt100、mt103 或 mt110 与其相关联 先收到的 mt100、mt110 或 mt205 已在“我方登记簿” 、 “其他业务簿” 中登记，后收到的 mt2xx 与其相关联 收到的 mt202 与一笔我行业务登记在“我方登记簿” 、 “其他业务簿”中的 业务关联，例如头寸调拨业务中的调入款项已在我方登记簿中登记，但收到调 入行的反映该笔调入款的 mt202。 5.2.1.1 完全关联完全关联 满足如下条件的指令可确定为完全关联： （1）如果正在处理的指令是 mt100、mt110、mt103 mt100、mt110、 mt103 关系报文登记簿 业务编号=相关业务编号 报文类型=202、910 币种=币种 金额=金额 起息日=起息日 （2）如果正在处理的指令是 mt205 mt205关系报文登记簿 业务编号=相关业务编号 报文类型=299 币种=币种 金额=金额 起息日=起息日 （3）如果正在处理的是 mt202 指令： mt202 关系报文登记簿 相关业务编号=业务编号 报文类型 =mt100、mt110、mt103，如果是 一笔我方业务部门的业务，则不判 断报文类型 币种=币种 金额=金额 起息日=起息日 （4）如果正在处理的是 mt910 指令： mt202 关系报文登记簿 相关业务编号=业务编号 报文类型 =mt100、mt110、mt103，如果是 一笔我方业务部门的业务，则不判 断报文类型 币种=币种 金额=金额 起息日=起息日 （5）如果正在处理的是 mt299 指令： mt299 关系报文登记簿 相关业务编号=业务编号 报文类型=mt205，如果是一笔我方 业务部门的业务，则不判断报文类 型 币种=币种 金额=金额 起息日=起息日 对于完全关联的指令，在我方登记簿中建立它们的关联关系，指令处理完 毕。 如果先收到的指令已解付、或已勾销、或已止付，则在后续的业务处理中 就以该指令代表这笔业务；如果先收到的指令未解付、也未勾销、也未止付， 则以 mt1xx 代表这笔业务。 5.2.1.2 可能关联可能关联 满足以下条件的，可以确定两笔指令有可能关联的条件： 收到的报文关系报文登记簿中的报文 业务编号=相关业务编号或业务编号 报文类型=202， 910，n99 币种=币种 金额=金额 起息日=起息日 对于有关联可能的指令，必须进行人工关联指令处理，以确定其是一笔新 人工指令关联 币种:aaa 日期:yymmdd-yymmdd 总笔数:-笔 业务编号 相关编号 金额 起息日 发报行 报文类型 关联 xxxxxx xxxxxx 999999999.99 yymmdd aaaaaaa aaa y xxxxxx xxxxxx 999999999.99 yymmdd aaaaaaa aaa y xxxxxx xxxxxx 999999999.99 yymmdd aaaaaaa aaa y 笔数: xxxxxx xxxxxx 999999999.99 yymmdd aaaaaaa aaa y xxxxxx xxxxxx 999999999.99 yymmdd aaaaaaa aaa y xxxxxx xxxxxx 999999999.99 yymmdd aaaaaaa aaa y 笔数: 业务，还是一笔与已有指令相关联的指令。在未做人工确定之前，该笔指令不 再做任何处理。 5.2.1.3 完全不关联完全不关联 对非完全不关联、可能关联的报文，视为新业务，登记我方登记簿。 5.2.2 人工关联人工关联 本交易是对系统在关联性判断中确定为有关联可能的指令，由人工判断 确定是否有关联关系，并且对确定为有关联和无关联的指令分别进行不同的 处理。 处理指令范围：有可能关联的 mt1xx，mt2xx、mtn99 类指令。 屏幕 屏幕来源数据说明： 上屏：输入符合条件的待相关指令后,列示所有有关联可能的指令。 下屏：当选中上屏一笔指令时，显示所有我方登记簿中与之有关联可能的指令。 栏位说明 栏位名称缺省值输入/输出类型长度栏位说明 r输出字符关联标志 mt(报文类 型) 输出数字业务所反映的相应的 报文类型 (相关)业务 参考号 输出字符如果为 1xx 报文则为 tag20 如果为 2xx 报文则为 tag21 起息日输出数字起息日 币种输出数字币种 金额输出数字金额 帐户行输出字符帐户行 发报行输出字符发报行 功能键: 切换上下屏：按此功能光标在上下屏切换 查看报文：选中此功能，启动报文内容查询屏幕，查看报文内容。 置标记：将光标所在行记录置选中标志，或将已置的选中标志取消。 确认关联：按此功能键将置好标记的两条指令建立关联。 确认非关联：按此功能键将屏幕上方的一笔业务确认为非关联的指令。 5.2.3 整体处理整体处理 两笔指令，如果金额、编号和起息日三者中任一者不一致，我们称这两笔 指令为“有差异” 。 按指令的关联情况和差异的情况，系统分别作出如下处理： 确认为非关联的指令，作为一笔新业务进行处理，处理流程与系统自动判 断确认为非关联的指令相同。 确认为关联的两条指令，系统在我方登记簿中建立它们的关联关系，并要 确定两条指令中哪一条为有差异的，在后续的业务处理过程中，系统将以另一 条指令为准代表该笔业务。指令处理完毕。 新收到的 mt1xx 和 mt2xx 关联 mt2xx 状态 勾销解付止付 相应处理 未勾销未解付未止付mt1xx 设定为有差异，在后续的业 务处理中以 mt2xx 为准。 已勾销未解付未止付mt2xx 设定有差异，在后续的业务 处理中以 mt2xx 为准，作缺省解付 未勾销已解付未止付mt2xx 设定为有差异，在后续处理 中以 mt2xx 为准 -止付mt2xx 设定为有差异，在后续处理 中以 mt2xx 为准 新收到的 mt2xx 和 mt1xx 关联 mt1xx 状态 勾销解付止付 相应处理 未勾销未解付未止付mt1xx 设定为有差异，在后续的业 务处理中以 mt2xx 为准。 已勾销未解付未止付mt1xx 设定为有差异，在后续的业 务处理中以 mt1xx 为准 未勾销已解付未止付mt1xx 设定为有差异，在后续的业 务处理中以 mt1xx 为准 -止付mt1xx 设定为有差异，在后续的业 务处理中以 mt1xx 为准 mt2xx 和我行业务登记的我方登记簿、其他业务登记簿、光票托收登记簿关联 我行报文登记簿的记录状态 勾销止付 相应处理 未勾销未止付我方业务设定为有差异，在后续的业 务处理中以我方业务为准 已勾销未止付我方业务设定为有差异，在后续的业 务处理中以我方业务为准 未勾销未止付我方业务设定为有差异，在后续的业 务处理中以我方业务为准 -止付我方业务设定为有差异，在后续的业 务处理中以我方业务为准 5.3 款项解付款项解付(分行分行) 5.3.1 流程图流程图 主要流程business flow diagram 款项解付作者:审核人:日期:页次: 清算系统柜面系统 n y n y 满足提前解付条 件或头寸已勾销 分行会计核算/光票 托收入款处理 登记我方登记簿 自动解付 我方登记簿 满足自动解付条件 人工解付（分行） 支行汇入款处理 及会计核算 查询查复业务 5.3.2 业务描述业务描述 1、“我方登记簿”中未解付入款进行判断，不符合提前解付条件且未勾 销的款项，不做处理。符合提前解付条件或已勾销的款项进入分行自 动/人工解付。 2、“提前解付”主要是对汇入款进行自动或人工判断提前解付。 自动判断的条件为： （1）报文格式为 mt205； 或 （2）报文为 mt100、mt 103，并收到帐户行发出的 相关联 mt202 或 910（帐户行信息另行维护） ； 或 （3）报文为帐户行发出的 mt100、mt 103， 且 （4）报文起息日=当天工作日。 人工判断由高级人员进行授权，只对特殊客户特殊业务。 3、自动/人工解付根据分行汇入款解付对象分别为：下属支行、在我行直 接开户的金融机构、同城人行、同城中行、异地联行。 4、自动解付的依据是（1）系统读取相关报文 mt100、mt103 中的收款 人帐号，判断开户支行， （2）she、shoc、shbp 等跟单托收业务读 取“我方登记簿”的支行信息， （3）光票托收业务，读取“我方登记 簿”的信息，转入“光票托收入款处理” 。 5、人工解付的根据解付对象分为划入支行、转入“光票托收入款处理” 、 转同城人行、转同城中行、转异地联行、转查询查复业务。如解付对 象为同城人行、同城中行，系统需同时联动打印报文及“外币付款凭 证”/“外汇划款凭证” 。如转异地联行则联动柜面系统汇出款业务。 如无法解付转入查询查复业务功能。 5.3.3 业务处理业务处理 5.3.3.1 人工解付屏幕及栏位说明人工解付屏幕及栏位说明 刷新 业务类型 账户行 币种 笔数 xxxxxxxx xxxxxxxxx aaa 9999 - 业务编号 起息日 借/贷 金额 业务处理类型 xxxxxxxxxxxxxx yyyymmdd a 999999999999999.99 xxxx 打印列表 显示报文 业务处理 提交系统 功能键: 刷新、 打印列表 、 显示报文 、 业务处理 、 提交系统。 屏幕栏位说明： 栏位名称 缺省值 输入/输出 类型 长度 栏位说明 业务类型 输出 文字 3 待处理/待修改/待复 核 账户行 输出 字符 11 swift code 或自定义 币 种 输出 字母 3 币种 笔 数 输出 数字 4 笔数 业务编号 输出 字符 16 相关业务编号 起息日 输出 数字 8 起息日 借/贷 输出 字母 1 借/贷标志 金 额 输出 数字 15 金额 业务处理类型 反显 字母 7 5.3.3.2 人工解付处理流程人工解付处理流程 1、经办人员 处理“待处理” 、 “待修改”队列的款项 刷新后，显示上半屏，经办人员根据分工双击某一行，下半屏显示该业务类 型下的明细。双击下半屏的某一行，对该笔款项处理，点击显示报文可以逐 一察看相关的报文（在报文屏有翻译、打印功能） ，点击业务处理可以选 取处理类别（如：本行客户、转同城中行、转同城人行、转联行、待 ho 调整、 查询等，可以通过系统维护定义类型及相应的会计核算处理） ，选择后进入不同 的处理界面，经确认后返回本屏，处理完一批后提交系统则处理完毕，款 项自动进入“待复核”队列。 2、复核人员 处理“待复核”队列的款项 刷新后，显示上半屏，复核人员根据分工双击某一行，下半屏显示该业务类 型下的明细。双击下半屏的某一行，对该笔款项处理，点击显示报文可以逐 一察看相关的报文（在报文屏有翻译（翻译电报码） 、打印功能） ，点击业 务处理可以察看经办人员选择的处理类别并输入确认重要栏位，经确认后返 回本屏，处理完一批后提交系统则处理完毕，款项自动根据业务处理类型进 行后续处理，并将分行会计核算信息传入柜面系统。 5.3.3.3 业务处理类型说明业务处理类型说明 本行客户填入机构号。柜面系统根据机构号进行会计核算。 转同城中行自动反显“中行提出”要素，经办人员可调整栏位，确认后保存 并自动打印报文。复核人员通过后打印凭证，将报文及凭证交同城付款人员。 柜面系统进行会计核算并列入“外币付款凭证交易总量表” 、 “ 外币付款凭证交 易明细表”中，同城付款人员核对总表、明细表和报文、凭证。 （因柜面系统收 付款人、摘要栏位有限，无法满足需求，凭证打印放在外汇清算系统中，不送 入柜面系统。 ） 转同城人行自动反显“人行提出”要素，经办人员可调整栏位，确认后保存 并自动打印报文。复核人员通过后打印凭证，将报文及凭证交同城付款人员。 柜面系统进行会计核算并列入“同城票据交换提出清单” 、 “ 同城交换提出票据 汇总”中，同城付款人员核对总表、明细表和报文、凭证。 （因柜面系统收付款 人、摘要栏位有限，无法满足需求，凭证打印放在外汇清算系统中，不送入柜 面系统。 ） 转联行复核提交系统后，柜面系统进行会计核算并列入“汇出汇款”队列。 待 ho 调整反向登记“我方登记簿”以便核对总行调帐。柜面系统会计核算。 对外查询联动 “查询查复业务” ，归入查询队列。 5.4 查询查复业务流程查询查复业务流程 5.4.1 支行向分行查询查复流程支行向分行查询查复流程 business flow diagram收到指令作者:审核人:日期:页次: 柜面系统清 算 系 统 根据业务需要,录 入金额、起息日、 编号、查询查复 内容，经 a、b 级授权 向他行查询/查 复/退款 生成报文 我方登记簿 5.4.2 分行向支行查询查复流程分行向支行查询查复流程 business flow diagram收到指令作者:蒋赟审核人:日期:页次: 清 算 系 统 y n 5.4.3 分行向他行查询分行向他行查询/查复查复/退款退款 支行查询查复、他行查询查复的处理根据、人工解付等功能联动本功能或直接 进入本功能，调用模版或以自由格式拟写报文。经办、复核后，经总经理室审 核，生成报文，送入报文收发功能。 5.5 其他业务处理其他业务处理 5.5.1 业务归档业务归档 如收到的电文不需要进一步处理,按“归档”键，在登记簿中标为 已处理，无须进一步处理。 5.5.2 解除关联解除关联 如发现关联出现错误,则选中关联错的 mt100、103 或 mt205、mt910、mt202 记录， 进行“解除关联”处理。从系统中选中 该条记录，并从“关联”队伍中“分离”出来，作为一笔独立的业务 报文清分 收到他行查询 查复 转支行 报文登记 报文登记 支行查询查 复业务 向他行查询/ 查复/退款 记入报文登记簿，解除关联关系的两笔记录关联标志均设置为“否” 。 5.5.3 重建关联重建关联 用于两笔有关联关系的业务重新建立关联。两笔业务的金额差额、 起息日差额超过了可能关联参数表中设置的差额，业务编号和相关 业务编号也不一定一致。 重建关联的两笔业务中必须满足以下条件：1）币种必须一致；2）帐户行 必须一致；3）收付关系必须一致；4）其中一笔必须是未勾销、未解付（记帐） 。 操作方法是：先找到第一笔，选择“重建关联” ，系统提示选择第 二笔，选择“重建关联” 。 处理关联和差异关系按收到指令中的人工 关联性判断处理。 5.5.4 出错处理出错处理 清算业务的错误分为：清算资料来源的错误及清算处理过程中的操作错误。 如一笔业务同时发生了以上两类错误，则必须先处理完操作错误， 将该笔业务处理成未处理时的状态，再对资料来源错误进行修改、删 除或查询。 凡出错处理，必须经较高级别操作人员授权方可通过。 第第 6 章章汇出汇款汇出汇款 1清算系统自动不落地对外发出 swift 电文。 2汇出汇款头寸申报 由分行负责掌握自动申报与人工申报相结合。(详见) 3清算系统登记我方登记簿 第第 7 章章综合业务查询综合业务查询/统计统计 7.1 整批业务查询整批业务查询 7.1.1 屏幕屏幕 01 画面 综合业务查询及处理屏 借 记 勾 查 退 报文类型 发报行 帐户行 业务编号 币种 起息日 金额 贷 帐 销 询 款 xxx xxxxxxx xxxxxx xxxxxx xxx yymmdd 99999999.99 b b b b b xxx xxxxxxx xxxxxx xxxxxx xxx yymmdd 99999999.99 b b b b b xxx xxxxxxx xxxxxx xxxxxx xxx yymmdd 99999999.99 b b b b b xxx xxxxxxx xxxxxx xxxxxx xxx yymmdd 99999999.99 b b b b b xxx xxxxxxx xxxxxx xxxxxx xxx yymmdd 99999999.99 b b b b b xxx xxxxxxx xxxxxx xxxxxx xxx yymmdd 99999999.99 b b b b b xxx xxxxxxx xxxxxx xxxxxx xxx yymmdd 99999999.99 b b b b b xxx xxxxxxx xxxxxx xxxxxx xxx yymmdd 99999999.99 b b b b b xxx xxxxxxx xxxxxx xxxxxx xxx yymmdd 99999999.99 b b b b b 查询条件 发报行:xxxxxxxxx 帐户行xxxxxxxxx 业务参考号:xxxxxxxxxxxxxxxxxxxx 币 种:xxx 起息日:yymmddyymmdd 金额:99999999999999999.99 借贷标志:d/c 勾销标志:y/n 记帐标志:y/n 查询标志:x 退款标志:y/n 报文类型:xxx 功能键说明: 执行查询(按照查询条件查找符合条件的业务,显示在屏幕上部) 查看业务细节,联动业务细节 2 屏,显示与所选业务有关的全部报文条目 提示关注业务(系统按一定条件提示用户哪些业务需要给与关注,可能需要对外 查询) 查询条件为组合条件查询，可缺省若干条件。其中报文类型，缺省条 件情况下，为所有报文类型。 7.1.2 栏位说明栏位说明 栏位名称缺省值输入/输出类型长度栏位说明 报文类型 帐户行 输出 输出 数字 字符 3报文类型编号 swift 代码 业务参考号输出字符业务参考号 币 种 起息日 输出 输出 字符 数字 3 8 外汇币种 日 历 金 额输出数字15金 额 借 贷输出字符借或贷 记 帐输出字符记帐与否 勾 销 输出字符勾销与否 查 询 退 款 输出 输出 字符 字符 查询与否 退款与否 发报行 帐户行 业务参考号 输入 输入 输入 字符 字符 字符 发报行代码 帐户行代码 业务参考号 金 额输出数字15金 额 勾销标志输入字符1y 或 n 关联标志输入字符1y 或 n 查询标志输入字符 1y 或 n 退款标志输入字符1y 或 n 报文类型输入字符3报文类型 7.2 单笔业务情况单笔业务情况 7.2.1 屏幕屏幕 01 画面 发报行:xxxxxxxxx 帐户行xxxxxxxxx 业务参考号: xxxxxxxxxxxxxxxxxxxx 币 种:xxx 起息日:yymmddyymmdd 金额: 99999999999999999.99 报文类型:xxx 相关业务参考号: xxxxxxxxxxxxxxxxxxxx 流水号: xxxxxxxxxxxxxxxxxxxx 报文内容: xxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxx xxxxx xxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxx xxxxx xxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxx xxxxx xxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxx xxxxx 发报行:xxxxxxxxx 帐户行xxxxxxxxx 业务参考号: xxxxxxxxxxxxxxxxxxxx 币 种:xxx 起息日:yymmddyymmdd 金额: 99999999999999999.99 报文类型:xxx 相关业务参考号: xxxxxxxxxxxxxxxxxxxx 流水号: xxxxxxxxxxxxxxxxxxxx 7.2.2 栏位说明栏位说明 栏位名称缺省值输入/输出类型长度栏位说明 发报行输出字符发报行 s.w.i.f.t 代码 帐户行输出数字帐户行代码 业务参考号输出字符业务参考号 币 种 起息日 金 额 报文类型 流水号 输出 输出 输出 输出 输出 字符 数字 数字 数字 数字 币种 日历 金额 报文类型 业务流水号 报文内容 输出字符100报文原文 59 栏、 72 栏 7.3 整体处理整体处理 该屏幕可以 windows 界面表现，能较为直观、友好。 在进入综合业务查询及处理屏时,屏幕上不显示经筛选的所有业务。 操作员根据业务需要在屏幕下方输入查询条件，使用查询健将查询结 果显示在综合业务查询及处理屏中部。 “查看详细业务情况”键联动进入业务细节 2 屏，用于查看与所选业 务有关的所有报文条目。 业务细节 2 屏与业务细节 1 屏的差别在于用户可在此屏进行多种业务操作。 “查看报文内容键”用于查看选中报文的详细内容，如果是 mt940/950 报文，只显示报文 61 栏和 86 栏的内容。 “提示关注业务键”用于系统对于未勾销的业务根据状态进行提示。 提示的条件是： 对帐单未勾销，如我方查询次数为 0，当日提示“作查询工作” ，如我 方查询次数0，我方最近查询日期后第三个工作日提示查询。 是否授权借记为“是” ，