调研报告：一般规律与撰写技巧.ppt

调研报告：一般要素与撰写技巧,李 华 民 广东金融学院 华南金融研究所,2019/7/18,2,一、调研报告的一般规律,（一）概念及相关要素 定义 基本要素： 目标：推广经验、解决问题，为决策层提供思路； 方法：调查研究论证，形成研究报告； 结构： 调查报告：背景，现状，问题，原因，建议； 研究报告：引言部分，主体部分（理论框架，案例分析），结论，政策建议 特征：写实性、针对性和逻辑性,2019/7/18,3,（二）基本逻辑（分类） 反映基本情况的 总结典型经验的 反映新生事物的 解决问题的 考察历史事实的 观点商榷性的 一般而言，领导安排下来的调研行为，则更多的是典型经验推广、解决问题和观点商榷性的。,4,2019/7/18,（三）调研报告的层次（划分不一定准确） 调查报告：关于交通事故的调查报告 事件本身及其后果确定 文章体例是说明文，只讲事实，不讲“道理”。 研究报告：非政府主导下政策性小额信贷制度市场化创新对重庆市开县小额扶贫信贷制度的调查；职业价值观、薪酬制度与人力竞争广州大区行辖区中外银行人力竞争力的调研报告 调查对象是局部事件，但目标是解决全局问题 文章体例类似实证性论文 具有“精”、“气”、“神”等内在气质,2019/7/18,5,“气”：参阅：梁山的农信社案例 集中，连贯，有形，文成其自身 判断标准： 主观上，文章观点能够说服自己 客观上，文章形成犹如“骨鲠在喉，不吐不快” “精”：参阅：姜春在20032005年的三篇调研报告； 技术完美、方法先进、结构精巧、论证严密 要求：知识广度和文字驾驭能力 “神”：究竟是什么决定一国银行制度的选择重新解读中国国有银行改革的含义；参阅：高兰根的内蒙古产业结构金融发展，神清气朗 中心突出，形神合一，非大家所不能为 气势磅礴，浩瀚万里，无边无际 “雾里看花”？,2019/7/18,6,（一）在调研行为付诸实施之前，必须能够把握：确知自己具备如下素质： 把握：自己能够知道要解决什么问题，或者什么问题是关键的知道如何选题 把握：自己能够知道发生了什么，或者即将发生什么问题数据或者故事 把握：自己能够知道问题背后的逻辑，或者如何寻找问题背后的逻辑分析能力,二、研究报告的技术准备,2019/7/18,7,（二）研究报告的三个阶段 调查阶段：事实、数据和材料的采集 研究阶段：主题的提炼 表述成文： 调查报告的成文：重在说明和描述事实 研究报告的成文：重在案例分析和论证,2019/7/18,8,（三）调研报告的技术准备（一） 第一个技术难点：从素材（信息）中归纳思想 局部信息和全局问题的结合： 从总量性信息和结构新信息的归纳：两者是否相互印证：在国有银行不良资产（总量信息）中，外部因素（行政干预）和内部因素（内部人控制）的权重如何？ 综合性的分析框架与单一案例的研究内容的结合 金融经济理论与复杂的现实问题的结合 从同样素材中，形成不同凡响的思想 例如：民营金融的供给与均衡 对于同样的素材，找到不同凡响的观察问题的视角 例如：张杰：究竟是什么决定一国银行制度的选择重新解读中国国有银行改革的含义,2019/7/18,9,（三）调研报告的技术准备（二） 以理论支撑思想：用理论框架来解释事实，用事实来证实理论 （1）微观理论 供求理论：比如用于分析民间金融的存在 市场结构理论：比如用于垄断或者竞争格局下的金融产品定价问题，中间业务收费、信用社利率浮动等 信息经济学理论：信贷行为中的道德风险与逆向选择等 博弈论：分析不良资产剥离，分析机构自律行为的发源与存在等 （2）宏观理论 商业周期理论：分析货币政策的功效；银行脆弱性等 经济增长理论：分析要素和资源配置，金融生态等问题 公共经济学理论：政府行为影响下的微观主体行为偏好等,2019/7/18,10,（三）调研报告的技术准备（二） 以理论支撑思想：用理论框架来解释事实，用事实来证实理论 （3）货币经济学理论 货币政策：目标、工具和传导机制 中央银行的独立性 中央银行监管理论 （4）转型经济理论：对于分析金融转型非常好用 转型模式选择：自发还是强制 转型路径选择：激进还是渐进 转型的利益选择：是谁承担转型成本，谁获得收益等等,2019/7/18,11,（四）调研报告的技术准备（三） 第三个技术难点：以一致性价值判断统领研究报告 价值判断：从“黑白”到“是非” 价值判断是研究报告的终极目标 思想性的最高境界是价值判断：布坎南，哈耶克等 正确的有说服力的价值判断兼具理论价值、政策价值和操作价值于一身 但价值判断很容易发生混乱 双方都对：小企业融资难，但银行慎贷对不对？ 双方都错：金融生态恶化，但银行“不作为”对不对？,2019/7/18,12,（五）其他有关研究素质的准备 较强的经济金融理论功底 一定要熟悉相关金融政策 丰富的实践经验 洞察力和判断力 逻辑推理能力 文字驾驭能力,2019/7/18,13,三、研究报告的组件,（一）标题及其设置技巧 汇报领导的研究报告的标题设置 提交公开发表的研究报告的标题设置 正标题副标题格式,2019/7/18,14,（二）导语：重要性及其形式 “开卷之初，当以奇句夺目，使之一见而惊，不敢弃去” 李渔 一个关于“下笔千言，离题万里”的故事： 开端要“立片言以居要，乃一篇之警策” 体裁与格式： 叙述式：开门见山 提问式：容易唤起读者兴趣 问答式：直接切题 结论是：一目了然，但不用于领导安排的调研报告 评论式：告诉读者主旨,2019/7/18,15,（三）主体论证：调研报告的核心内容 案例：职业价值观、薪酬制度与人力竞争广州大区行辖区中外资银行机构人力竞争力研究报告 前言：问题的提出。（可与导语相互替代） 可用于分析问题的理论框架 事实描述 典型案例 数据与材料 逻辑推理与论证,2019/7/18,16,（四）研究报告的结论和政策建议： 几种功用 概括全文 形成结论 提出建议,2019/7/18,17,（五）附件： 对报告正文的补充或者更为详尽的说明 工作技术报告 模型推导过程 问卷调查设计 附图表,2019/7/18,18,四、研究报告的“常见病”诊断,（一）调查研究的“忌讳”事项 （1）无准备之仗 （2）戴着有色眼镜调研 （3）“浮光掠影”式调研 （4）报喜不报忧 （5）草草行文 （6）,2019/7/18,19,（二）“常见病”诊断 逻辑欠清晰 在各方都对或者都错时，价值判断混乱： 政策建议加剧所要解决问题的复杂性：建立多层次的农村金融体系，那么原来的由农发行农行信用社所构成的层次性金融体系为何消失？ 结论与论证无关： 观点陈旧 观点重复，形同抄袭 思路重复， 手段重复， 结论分散 类似领导讲话，开药方 观念没有实施支撑 眉毛胡子一把抓 技术掩盖思想，主辅颠倒 过度追求技术完美 错误使用理论等等,2019/7/18,20,（三）“常见病”是可以避免的 严格依据事实和数据来形成观点 观点统