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CDS系统介绍及相关规则讲解 养老险财务部 2012年8月,2,目录,一、CDS系统介绍 二、CDS提现、分配、汇缴规则 三、CDS余额核对 四、“是否第三方”讲解 五、CDS界面优化项目介绍,3,CDS是什么？,一、CDS系统介绍系统定位,正文内容,业务员,客户,CDS出纳工作台,出纳,现金管理,票据收付,刷卡缴费,提现、分配 现金交接 上缴银行 现金日清 备用金管理 现金日记账,领用 使用、作废 票据交接 票据使用登记表,网付宝缴费 无卡支付缴费,会计,复核,自动制证,OF 系统,凭证上传,柜面出纳,收付,柜面收付,保险业务收付 杂费,一、CDS系统介绍功能介绍,5,综合出纳工作平台可以满足一个客服柜面服务寿险、产险、养老险、健康险等保险系列客户、营销人员的需要。客户、营销人员的任何柜面业务，无论现金、票据还是POS机都可以通过综合出纳工作平台实现。,收付,一、CDS系统介绍发展方向,二、CDS提现、分配、汇缴规则基本规则,7,二、 CDS提现、分配、汇缴规则养老险法人,1、现金分配 CDS制证：（120000分配给120200） 借：现金（41，2201，120200） 贷：2297050000内部往来/与团体传统业务往来-120000（41，2201，120200） 借：2297050000内部往来/与团体传统业务往来-120200（41，2201，120000） 贷：现金（41，2201，120000） 2、现金支付 EGIS制证： 借：应付（41，2201，120200） 贷： 2298051400 系统内养老险往来/业务往来/CDS系统往来 CDS制证： 借： 2298051400 系统内养老险往来/业务往来/CDS系统往来 贷：现金（41，2201，120200）,（一）二级机构代三级机构付现金（120000代120200付现金），二级机构需要将现金分配给三级机构。,8,二、 CDS提现、分配、汇缴规则养老险法人,1、现金收款 CDS制证： 借：现金（41，2201，120200） 贷： 2298051400 系统内养老险往来/业务往来/CDS系统往来 EGIS制证： 借： 2298051400 系统内养老险往来/业务往来/CDS系统往来 贷：预收（41，2201，120200） 2、现金汇缴 CDS制证：（120200汇缴至120000） 借：2297050000内部往来/与团体传统业务往来-120000（41，2201，120200） 贷：现金（41，2201，120200） 借：银行存款（41，2201，120000） 贷：2297050000内部往来/与团体传统业务往来-120200（41，2201，120000）,（二）二级机构代三级机构收现金（120000代120200收现金），三级机构需要现金汇缴至二级机构账户。,9,二、 CDS提现、分配、汇缴规则寿团,1、提现 CDS制证： 借：现金（1，0201，120000） 贷：银行存款（1，0201，120000） 2、现金付款 EGIS制证: 借：应付（1，0201，120000） 贷： 2298051200 系统内寿险往来/业务往来/CDS系统往来（1，0201，120000） CDS制证： 借：结转（1，0201，120000） 贷： 2298051200 系统内寿险往来/业务往来/CDS系统往来（1，0201，120000）,（一）寿团险使用寿团独立户支票提现，后用现金付款（寿团险120000），不存在跨机构。,10,二、 CDS提现、分配、汇缴规则寿团,1、现金分配 CDS制证： 借：现金（1，0201，120200） 贷：现金（1，0101，120200） 2、现金付款 EGIS制证： 借：应付（1，0201，120200） 贷： 2298051200 系统内寿险往来/业务往来/CDS系统往来（1，0201，120200） CDS制证： 借： 2298051200 系统内寿险往来/业务往来/CDS系统往来（1，0201，120200） 贷：现金（1，0201，120200）,（二）同一机构内寿个分配现金给寿团使用，寿团再对外付现,11,二、 CDS提现、分配、汇缴规则寿团,1、现金分配 CDS制证： 借：现金（1，0201，120200） 贷：2297050000内部往来/与团险非分红往来-120000（1，0201，120200） 借：2297050000内部往来/与团险非分红往来-120200（1，0201，120000） 贷：现金（1，0201，120000） 2、现金付款 EGIS制证: 借：应付（1，0201，120200） 贷： 2298051200 系统内寿险往来/业务往来/CDS系统往来（1，0201，120200） CDS制证： 借： 2298051200 系统内寿险往来/业务往来/CDS系统往来（1，0201，120200） 贷：现金（1，0201，120200）,（三）寿团二级机构分配现金给寿团三级机构（跨机构），寿团三级机构再付现（实际是寿团二级机构代寿团三级机构付款）,12,二、 CDS提现、分配、汇缴规则寿团,1、现金收款 CDS制证： 借：现金（1，0201，120200） 贷： 2298051200 系统内寿险往来/业务往来/CDS系统往来（1，0201，120200） EGIS制证： 借： 2298051200 系统内寿险往来/业务往来/CDS系统往来（1，0201，120200） 贷：预收（1，0201，120200） 2、现金汇缴 CDS制证： 借：银行存款（1，0201，120000） 贷：2297050000内部往来/与团险非分红往来-120200（1，0201，120000） 借：2297050000内部往来/与团险非分红往来-120000（1，0201，120200） 贷：现金（1，0201，120200）,（四）寿团二级机构代三级机构收现金，三级机构需要现金汇缴至二级机构账户,13,二、 CDS提现、分配、汇缴规则寿团,1、现金收款 CDS制证： 借：现金（1，0201，120200） 贷： 2298051200 系统内寿险往来/业务往来/CDS系统往来（1，0201，120200） EGIS制证： 借： 2298051200 系统内寿险往来/业务往来/CDS系统往来（1，0201，120200） 贷：预收（1，0201，120200） 2、现金汇缴 A、缴的是寿团独立户 CDS制证： 借：银行存款（1，0201，120200） 贷：现金（1，0201，120200） B、缴的是团个共用 CDS制证： 借：银行存款（1，0101，120200） 贷：现金（1，0201，120200）,（五）寿团三级机构或二级机构收现金，将现金汇缴至同级的寿险帐户（不存在跨机构）,14,三、CDS余额核对出纳,（一）路径：统计报表-现金日记 出纳和出纳主管才有相应的权限，该报表支持查看其当天所有收付的数据、历史收付的数据。 （二）如何查看当天收付数据 “全部可操作机构汇总”选择“是”，点击“预览当天汇总”按钮，可以预览该出纳所有可操作机构（含寿团和养老险）下当天的收付汇总。,15,三、CDS余额核对出纳,出纳主管或出纳应该在每天下班前分别核对养老险出纳工作台和寿团出纳工作台当天收付数据是否正确，CDS余额是否与库存余额一致。 注意：此处的数据均是以人为单位统计,16,三、CDS余额核对会计,（一）路径：统计报表-OF与CDS机构余额核对表 机构用户会计主管才有相应的权限，每月在CDS关期间之前， 会计主管应检查当前期间OF现金余额与CDS现金余额是否一致。 （二）界面显示： 机构：选某某汇总，显示汇总项下所有分公司和中心支公司信息 选某某分公司或某某中心支公司，只显示当前选择机构信息 期间：默认为前一期间（可选当前期间，此时的OF现金余额是昨天 过账后的余额，CDS现金余额是昨天的余额）,17,为配合反洗钱工作，在CDS到账确认界面增加了第三方信息的录入 *收款方式为 “转账支票”、“转账”“其它票据”“内部结转”，需选择“是否为第三方”（必录项，下拉框选择是或否，默认值为否），录入“付款单位”“付款帐号”、“付款银行详细名称”（设置为非必录项，无论是第三方还是不是第三方该三项都要显示）。 *付款方式为“现金支票”、“转账支票”、“网银”、“电汇”、“其它票据”“内部结转”，选择“是否为第三方”（必录项，下拉框选择是或否，默认值为否），录入“收款单位”“收款帐号”、“收款银行详细名称”（设置为非必录项，无论是第三方还是不是第三方该三项都要显示）。,四、“是否第三方”讲解,18,第三方定义： 缴费时： 缴费帐户非投保单位帐户。 付费时：理赔、给付转入帐户非受益人或被保险人帐户； 退保转入帐户非投保人帐户。,四、“是否第三方”讲解,具体应用： 1、对于母公司为子公司支付保费、或者子公司为母公司支付保费，由于母公司 和子公司属于独立的法人，故属于第三方； 对于总公司为分公司支付保费、或者分公司为总公司支付保费，由于分公司 不是独立的法人，故不属于第三方。 2、退保业务需同时退保给多家单位的问题。 比如投保人为A公司，但这笔退保保费一部分需支付给A公司，一部分需支付 给B公司，此时退给B的部分是第三方，需要录入B的帐户名、开户行。 3、代理人收付款问题。 除保险代理人之外的包括但不限于通过保险经纪人或任意第三方所收付款属 于第三方收付款；保险代理人收费后交付公司不属于第三方，但业务部门需先 确认代理人的身份。,19,第三方定义： 缴费时： 缴费帐户非投保单位帐户。 付费时：理赔、给付转入帐户非受益人或被保险人帐户； 退保转入帐户非投保人帐户。,四、“是否第三方”讲解,具体应用： 1、对于母公司为子公司支付保费、或者子公司为母公司支付保费，由于母公司 和子公司属于独立的法人，故属于第三方； 对于总公司为分公司支付保费、或者分公司为总公司支付保费，由于分公司 不是独立的法人，故不属于第三方。 2、退保业务需同时退保给多家单位的问题。 比如投保人为A公司，但这笔退保保费一部分需支付给A公司，一部分需支付 给B公司，此时退给B的部分是第三方，需要录入B的帐户名、开户行。 3、代理人收付款问题。 除保险代理人之外的包括但不限于通过保险经纪人或任意第三方所收付款属 于第三方收付款；保险代理人收费后交付公司不属于第三方，但业务部门需先 确认代理人的身份。,20,第三方定义： 缴费时： 缴费帐户非投保单位帐户。 付费时：理赔、给付转入帐户非受益人或被保险人帐户； 退保转入帐户非投保人帐户。,五、“是否第三方”讲解,具体应用： 1、对于母公司为子公司支付保费、或者子公司为母公司支付保费，由于母公司 和子公司属于独立的法人，故属于第三方； 对于总公司为分公司支付保费、或者分公司为总公司支付保费，由于分公司 不是独立的法人，故不属于第三方。 2、退保业务需同时退保给多家单位的问题。 比如投保人为A公司，但这笔退保保费一部分需支付给A公司，一部分需支付 给B公司，此时退给B的部分是第三方，需要录入B的帐户名、开户行。 3、代理人收付款问题。 除保险代理人之外的包括但不限于通过保险经纪人或任意第三方所收付款属 于第三方收付款；保险代理人收费后交付公司不属于第三方，但业务部门需先 确认代理人的身份。,问题一、 现象：一个角色能够看到系统的所有菜单 弊端： 1、落后于平安先进的系统管理理念-角色只能看到、操作本身角色对应的菜单。 2、用户界面繁琐，操作不便。,出纳角色能够 看到会计或其他 角色对应 的所有菜单,五、CDS界面优化项目介绍现状分析,问题二、 表象：系统一级菜单分类中角色和功能并用、二级菜单分类繁琐、三级菜单和操作功能混用 弊端： 1、菜单逻辑不清晰，系统专业化管理有影响 2、影响操作效率、给系统用户带来不好的操作习惯,一级菜单逻辑不清晰,收款是三级菜单、退款是菜单 下操作功能，两者混淆使用,问题三、 表象：可操作机构在前台切换选择 弊端： 1、可操作机构切换一次，界面须刷新，用户需重新进入菜单，影响效率，不利于一个出纳操作多个机构数据。 2、系统对操作机构控制已实现后台控制，落后于系统管理水平。,应优化至后台控制 及操作时选择,五、CDS界面优化项目介绍现状分析,1、菜单逻辑重新划分 （1）模块：划分为现金、杂费、业务、网付宝刷卡、票据、维护、报表六大功能模块 （2）二、三级菜单按照操作流程规划、并且设置对应的角色可以看到自身的菜单 （3）已将非菜单操作功能，规划至菜单下具体操作，不体现在菜单中。 如：出纳日清重做、会计日清初始化