投资理财的五个W.ppt

关键词 1-Why,关键词 2-When,关键词 4-What,关键词 5-Where,关键词 3-hoW,关键词 1,Why ?,为什么要投资？,关键词 2,When ?,何时开始投资？,时间是大家最好的朋友,一个人从25岁开始，每年投资1万元，连续投资10年，此后不再投资 另一个人从35岁开始，每年投资1万元，直到60岁 假定两人的投资收益率都是10%，到60岁时，谁的积累更多,投资要趁早,关键词 3,hoW ?,如何投资股票？,有计划的投资，不是炒一把就走,正确的投资心态,假设有五到十牛的牛市 投资股票年平均报酬率 20% 3年半 100万变成200万 存放银行定存年平均报酬率 4% 18年 100万变成200万,长期投资，短期避险,正确的投资心态,不同市道应该有不同的投资策略,正确的投资心态,猴市,牛市,熊市,熊市市道,牛市市道,18 MA,指数,不同市道下的操作策略,猴市市道,熊市市道,仓位较重的投资人，股票部位只能拥有总投资资金的30%以下，尽量保有现金。 仓位较轻的投资人一定要耐心等待机会，资金转入避风港。,牛市市道,仓位较重的客户一定要们耐心持股，没有出现卖点坚决不抛。 仓位较轻的客户可做多，尽量股票部位占总投资资金的80%以上，把握赚钱时机。,猴市市道,仓位较重的客户一定要耐心持股，没有出现卖点坚决不抛。 仓位较轻的客户可做短多，尽量股票部位只占总投资资金的50%，个股获利5-7%即可出场。,买对了，没有出现卖点不要抛 买错了，宁愿卖错也不愿套牢,二、 能控制投资风险,已入市投资人必学 控制风险的方法,控制风险方法一 永不套牢法,永不套牢法原理,案例：上证指数 头部成立，大盘走熊,案例：中海发展 头部成立，个股走空,头部成立，个股走多,案例：ST 美雅 头部成立，个股走平,什么时候该卖？什么时候不该卖？,方法学习 步骤一：找出头部最高收盘价,步骤二：头部最高收盘价乘以0.9,1,2,3,4,5,头部最高收盘价 在第几根K线？在哪里？,步骤一,1,4,3,5,7,6,2,头部最高收盘价 在第几根K线？在哪里？,步骤一,每次头部成立，立即计算止损价 头部最高收盘价 X 0.9 =止损价 重点技巧： 止损价盘中破掉三十分钟内不再站上来，熊市时，往下继续跌的几率高达80%，应该立即止损出场 。,步骤二,第二次止损价跌破 卖出避开风险,中国重汽,头部最高收盘价,9 元,9.5 元,10 元,8.5 元,9 元,8 元,止损价,买进价,7 元,案例实证,按照这种方式操作 保证永远不会套牢 还有机会掌握大赚的机会！,最大风险 控制在10% 以内,11 元,输不起的常常输， 输的起的不会输。 执行止损, 一次难， 二次易， 三次不考虑。,以上所讲的方法，是为了控制风险，能确实执行，至少能做到永不套牢。 买卖股票，只有赚或赔，没有套。 能做到，已经赢了一半。 接着我们讲如何操作，才能大赚小赔！,已入市投资人必学 稳健获利的方法,控制风险方法二 大赚小赔法,学习重点： 买点、卖点、加码点、出逃点 持股、持币、观望 学会并努力执行，实现大赚小赔,大赚小赔法,买进条件： 股价下跌一段后，今日收盘价站上18均价 千分之四，18均线走平或走多 优化条件： 6日均量大于36日均量 大盘指数18均走平或走多 买进策略： 隔日盘前参加集合竞价大胆买进,稳健获利投资法-买进,传统的看盘方式,无线也看不懂！ 可能提早卖出了,这样是不是清楚多了？,持股,持股,买进,持股,持股,今日收盘价-18日前收盘价 + 今日18日均价 *1.004 18 =明日加码价,加码价计算公式,买在当日低价区，当天买，当天赚！,今天收盘后发现快靠近均线了，计算明天加码价！得知7.50,7.50 加码价在这儿！,当天最低价7.48,这种案例 不胜枚举,加码,这种案例 不胜枚举,加码,这种案例 不胜枚举,加码,卖出条件： 股价上涨一段后，连续两日收盘价跌破18均价 千分之四，18均线走平或走空 卖出策略： 隔日盘前参加集合竞价全数卖出,稳健获利投资法-卖出,持股,卖出,持币,持股,卖,持币,卖出,卖出条件未成立,持币,持股,卖,持币,出逃,加码,加码,今日收盘价-18日前收盘价 + 今日18日均价 *0.996 18 =明日出逃价,出逃价计算公式,卖在当日高价区，减少损失！,除权买卖法 连续两天收盘价站上除权k线实体上方 市场心理面看好，买进 连续两天收盘价跌破除权k线实体下方 市场心理面看淡，卖出,案例教学 600015 华夏银行,贴心忠告 不管什么市， 股票最多不可超过五只， 太多没法儿照顾。 一年操作不超过三十只， 才能了解股性。,关键词 4,What ?,庭资产要配置什么？,理财产品 investment,通膨率 inflation rate 5%,保险产品 insurance,银行存款 deposit,依个人的风险 承受度，选择 不同的投资组合。,保守型 50% 稳健型 20% 积极型 一年家庭总开销 作为紧急备用金,帆船理论财富人生,10% 高风险,30% 中度风险资产,60% 低度风险资产,风险度区分,高报酬率,低报酬率,理财金字塔,权证、期货,股票 基金,债券、定存 货币市场基金、人民币理财品种,商品区分,高风险,低风险,投资组合,股票 债券 基金 外汇 定存 保本型品种 集合理财产品 高息票券 人民币理财,追求获利,本金安全,固定收益,监控调整,如何做适合自己的投资组合？ 您适合投资股票？ 还是适合投资基金？ 请给我十分钟，让我来帮您 进行投资者风险承受测试！,风险承受能力测试,分数,25岁以下50分 75岁以上0分,B,风险承受能力测试,A + B = C C = 风险承受能力,最大可容忍亏损百分比,分数,D,风险承受态度测试,E,风险承受态度测试,D +E = F F = 风险承受态度,风险承受力,风险承受度,C交叉F=G G=风险象限之资产配置,风险承受能力询问,1、一般来说，年龄越大风险承受能力越小，年龄越小，风险承受能力越大，您的年龄是（ ） （只要能诚心的对客户解说，一般客户会相信你的专业） 2、请问您现在的收入情况属于较高收入 / 一般收入 / 提成收入 / 做小生意 / 退休或下岗 （不知道您现在哪个行业发财呢？您看起来像学校的教授，你是老师吗？您生意应该不错吧？） 3、请问您现在的经济负担属于无经济负担 / 双薪无子 / 双薪有子 / 单薪有子 / 单薪养三代 （您小孩都独立了吧？您夫妻俩都在上班吧？您每个月的收入减去支出应该还有很多结余吧？） 4、请问您现在的置产情况属于一套房以上 / 一套房无贷 / 按揭50% / 按揭50% / 租屋 （最近这几年房地产涨势凶猛，你有做房地产投资吧？是现金买的吗？） 5、请问您有其他的投资经验吗？10年以上 / 6-10年 / 2-5年 / 1年以内 / 无任何投资经验 （黄金、期货、外汇、实业、古董、艺术品） 6、理财师对受访者金融知识评价专业人士 / 投资老手 / 还可以 / 新手上路 / 无任何金融知识,风险承受态度询问,1、如果您做了一笔投资，您最大可容忍亏损百分比是多少 （投资有一定的风险，如果发生了亏损，您最大可以忍受多少亏损百分比呢？） 2、您的投资报酬率期望值希望.25%以上 / 15% 25 / 10% 15% / 5% 10% / 比定存高即可 （每个人的报酬期望值是不同的，依您及自己的期望，你希望至少得到多少报酬率呢？） 3、请问风险与报酬的关系您是很清楚 / 还算懂 / 好像听过 / 不熟悉 / 无所谓 （想请问您“风险与报酬”的关系，你之前是否熟悉？） 4、万一投资发生亏损您的心态是当成学习 / 平常心 / 影响情绪 / 难以接受 / 睡不着觉 （投资所发生的亏损，会不会给您带来心情上不好的影响？） 5、对于投资标的关切程度您是放着就好 / 偶尔看看 / 每周一次 / 每天一次 / 时时盯盘 （如果您开始进行投资，或者购买了理财产品，你会多久关心一次价格的变化？） 6、对受访者投资绩效把握的评价完全掌握 / 部分掌握 / 依靠专家 / 靠运气 / 毫无把握 最后，方便的话请告诉我，如果您准备开始理财投资，您大约准备投入多少金额,举例：王发财先生33岁，双薪有子女，投资不动产，稳定收入 者，有6年投资经验，投资知识一般般。 风险承受能力=42分+6分+10分+10分+8分+4分=80分=高承受能力 可以忍受最大损失20%，优先考虑波段操作，通常 买错了会执行止损，万一赔钱了以平常心看待，每 周关心一下股市，认为投资绩效自己可以部分掌握。 风险承受态度=40分+8分+8分+8分+6分+8分=78分=中高承受态度 风险承受能力交叉风险承受态度=风险象限之资产配置 求得王发财先生之资产配置建议为 基金投资 20% 股票投资80%,举例：李谨慎先生53岁，现已下岗，投资不动产，无需养育子女，有7年投资经验，投资知识一般般。 风险承受能力=22分+2分+10分+10分+8分+4分=56分=中承受能力 可以忍受最大损失10%，优先考虑抗通膨，通常 套牢了就持股等待解套，万一赔钱难以接受，每 天关心一下股市，认为自己无偏财运。 风险承受态度=20分+4分+4分+4分+4分+2分=38分=中低承受态度 风险承受能力交叉风险承受态度=风险象限之资产配置 求得李谨慎先生之资产配置建议为 基金投资 50% 股票投资30% 货币20%,基金 % 股票 % 货币 %,李谨慎先生55岁，现已退休，一套150平米自用房，与子女同住但无需养育子女，无其他投资经验，属于新手上路。李先生希望一年投资亏损不超过5%，报酬期望值希望比银行利高即可，风险与报酬的关系不是很清楚，万一赔钱可能会影响情绪，现在退休没事了，每天会关心一下股市变化，认为投资完全靠运气。 按照培训学习知识，且不进行微调，请帮助李先生进行简易资产配置。,不同阶段理财建议表,关键词 5,Where ?,在哪儿选标的？,关键词 1-Why 投资才能养老,关键词